助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷1（共289题）

助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷1（共6套）（共289题）助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷第1套一、案例单选题(本题共67题，每题1.0分，共67分。)案例一：徐女士是一个刚研究生毕业不久的白领，她想做一个理财规划，于是找了一家理财公司。她非常困惑于理财规划师说的投资和投资规划的概念。根据案例一，回答下列问题：1、徐女士的下列行为不属于投资的是()。A、购买体育彩票B、购买普通股票C、购买ETFD、购买国债标准答案：A知识点解析：购买彩票是一种公益行为，可以理解为捐赠，而不是投资。2、根据经济学上的定义，()是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。A、规划B、投资C、投资规划D、理财标准答案：B知识点解析：暂无解析3、()是指投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资。A、直接投资B、间接投资C、资本市场投资D、货币市场投资标准答案：A知识点解析：暂无解析4、直接投资与间接投资的实质性区别体现在投资者是否参与投资项目的()。A、收益分成B、经营管理C、投资决策D、可行性分析标准答案：B知识点解析：暂无解析5、()是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取一定收益的投资，又称为证券投资。A、直接投资B、间接投资C、资本市场投资D、货币市场投资标准答案：B知识点解析：暂无解析6、对于个体投资者而言，大多数投资还是通过金融中介进行的()。A、间接投资B、直接投资C、实物投资D、储蓄投资标准答案：A知识点解析：暂无解析案例二：上海期货交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为75%。投资者张先生以2700元/吨的价格买入5张某商品期货合约(每张10吨)后的第三天，某商品结算价下跌至2600元/吨。根据案例二，回答下列问题：7、张先生需交的初始保证金是()元。A、5500B、6200C、6750D、7200标准答案：C知识点解析：初始保证金=2700×(10×5)×5%=6750(元)。8、由于价格下跌，张先生的浮动亏损为()元。A、3000B、4000C、5000D、6000标准答案：C知识点解析：浮动亏损为：(2700-2600)×50=5000(元)。9、张先生需要追加的保证金为()元。A、5000B、6000C、7000D、8000标准答案：A知识点解析：张先生保证金账户余额为：6750-5000=1750(元)，这一余额小于维持保证金：2700×50×5%×0.75=5062.5(元)，张先生需将保证金补足至6750元，因此需要追加的保证金为：6750-1750=5000(元)。案例三：章晓睇刚从股市上买了一手JSC公司的股票，成为了JSC公司股东。她想知道他对公司拥有的权利和义务。作为一名理财规划师，你应该如何向她解释。根据案例三，回答下列问题：10、尽管章晓睇持有一手JSC公司的股票，但她无权()。A、参与公司的决策B、分担公司的经营风险C、分享公司的利益D、参与公司的日常经营标准答案：D知识点解析：暂无解析11、章晓睇的股票实际上()。A、是真实资本B、本身就有很大价值C、是虚拟资本D、是实际资本标准答案：C知识点解析：股票只是代表股份资本所有权的证书，它本身并没有任何价值，不是真实的资本，而是一种独立于实际资本之外的虚拟资本。12、关于章晓睇的股票，下列说法错误的是()。A、股票是证明收益权的法律凭证B、股票是反映财产权的有价证券C、股票是投资行为的法律凭证D、股票是证明股东权的法律凭证标准答案：B知识点解析：暂无解析13、章晓睇拥有的股东权不包括有()。A、召集股东大会B、投票表决C、分取股息红利D、认购新股标准答案：A知识点解析：股东权是一种综合权利，包括出席股东大会、投票表决、任免公司管理人员等“共益权”，以及分取股息红利、认购新股、分配公司剩余财产等“自益权”。案例四：李小姐是一家外企的中层管理员，有50万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，而股市正走向牛市，想将这笔钱来做证券投资，李小姐在深圳证券交易所买了ABC公司的A股股票和ABC公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%同时还购买了货币市场基金。根据案例四，回答下列问题：14、李小姐持有的股票、债券和基金属于()。A、货币市场工具B、资本市场工具C、既有资本市场又有货币市场工具D、无风险投资工具标准答案：B知识点解析：暂无解析15、李小姐持有的股票代表()。A、资产所有权B、债权C、财产支配权D、财产占有权标准答案：A知识点解析：股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人(即股东)对公司的所有权，并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。16、李小姐拥有的股票属于()。A、流通股票B、法人股票C、国家股票D、优先股票标准答案：A知识点解析：暂无解析17、李小姐持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为()。A、债权B、资产所有权C、财产支配权D、资金使用权标准答案：A知识点解析：债券体现了发行主体和持有人之间的债权债务关系。18、就李小姐所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的()。A、市场利率B、票面利率C、法定利率D、发行利率标准答案：B知识点解析：暂无解析19、李小姐所购买的国债属于()的债券。A、折价发行B、平价发行C、溢价发行D、以上答案都不正确标准答案：B知识点解析：从案例中可知，10年期国债的票面利率和市场利率相等，所以该债券是平价发行，即：发行价格=面值。20、李小姐因持有ABC公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以()。A、当公司破产时，可以最先受偿B、李小姐有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利C、李小姐有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利D、当公司破产时，包括李小姐在内的普通股股东对公司剩余财产的受偿权排在最后标准答案：D知识点解析：暂无解析21、如果李小姐想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑购买()。A、成长型基金B、平衡型基金C、收入型基金D、期货投资基金标准答案：C知识点解析：收入型基金能带来持续稳定的收入。22、李小姐在深圳证券交易所购买了ABC公司的A股股票，其所购买的A股股票通常是指()。A、是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票B、是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以美元认购和交易的普通股股票C、即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票D、即人民币特种股票，是以人民标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票标准答案：A知识点解析：D选项描述的是B股股票。23、对李小姐来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为()。A、基金B、其他债券C、优先股D、普通股标准答案：D知识点解析：可转换公司债券是公司债券的一种，是指发行时标明发行价格、利率、偿还或转换期限，持有人有权到期赎回或按规定的期限和价格将其转换为普通股票的债务性证券。24、李小姐购买的可转换债券中，不包含的要素是()。A、债券的票面价值B、债券的偿还期限C、债券的到期收益率D、转换期限标准答案：C知识点解析：暂无解析25、在李小姐所购买的全部投资产品中，风险最大和最小的分别是()。A、股票；可转换债券B、可转换债券；国债C、货币市场基金；股票D、股票；国债标准答案：D知识点解析：暂无解析26、李小姐通过参与证券市场交易而拥有证券，下列说法不正确的是()。A、她对财产拥有所有权B、她对财产拥有收益权C、她对财产拥有处分权D、她对财产拥有占有权标准答案：D知识点解析：李小姐的财产由发行证券的公司占有和使用。27、如果李小姐手头又有20万元的闲置资金，而且还想用来购买一只股票，最少需要投资()股。A、10B、100C、1000D、10000标准答案：B知识点解析：股票交易是以“手”为单位，一手是100股股票。28、如果李小姐打算用这20万元的闲置资金来购买开放式基金，则她最少需要投资()元。A、10B、100C、1000D、10000标准答案：C知识点解析：开放式基金的申购起点一般是1000元。29、假若李小姐以每股8.5元的价格买进10000股某股票，一个月后以9.6元的价格卖掉，则()。A、李小姐的收益等于11000元B、李小姐的收益小于11000元C、李小姐的收益大于11000元D、以上结果都有可能标准答案：B知识点解析：考虑到股票交易的各种费用和税收，李小姐的收益会小于(9.6-8.5)×10000=11000(元)。30、假若李小姐11月15号通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%。11月14号，该只基金的净值为1.5120，11月15号的该只基金的净值为1.6320。则李小姐能申请到的基金份额为()份。A、10000B、10000/1.5120C、10000/1.6320D、9852/1.6320标准答案：D知识点解析：申购份额={申购金额/(1+申购费率)}/当日基金单位净值={10000/(1+1.5%)}÷1.6320=9852/1.6320。31、为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的()为准。A、开盘价B、收盘价C、最高价D、最低价标准答案：B知识点解析：暂无解析32、一般情况下，市场利率上升，李小姐持有的ABC公司股票的价格将()。A、下降B、上升C、不变D、持续盘整标准答案：A知识点解析：暂无解析33、当市场利率下调时，李小姐购买的货币市场基金的收益将()。A、下降B、上升C、不会D、不确定标准答案：A知识点解析：市场利率下调，货币市场基金的收益下降；市场利率上调，收益上升。34、实际上，李小姐购买的债券仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率呈()变化。A、同方向B、反方向C、无关D、无确定关系标准答案：B知识点解析：市场利率上升，债券价格下格；市场利率下降，债券价格上升。案例五：小张与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售，出租房屋所得每月按时支付给小张的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小张的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小张，5年后房屋将归还小张。根据案例五，回答下列问题：35、按信托服务对象分，小张设立的信托属于()。A、商事信托B、财产信托C、自由信托D、个人信托标准答案：D知识点解析：按信托服务对象划分，分为两类：①个人信托，即以个人身份委托受托人办理信托业务；②法人信托，又称公司信托，即委托人不是个人，而是单位或公司等具备资格的法人委托受托人办理信托业务。36、按信托成立原因分，该信托属于()。A、自由信托B、法定信托C、他益信托D、合同信托标准答案：A知识点解析：按信托成立的原因划分，分为自由信托和法定信托。37、该信托成立的第一要素是()。A、信托目的B、信托当事人C、信托财产D、信托行为标准答案：C知识点解析：信托财产的存在是信托成立的第一要素。38、该信托的受益人是()。A、小张、小张母亲B、小张母亲C、小张D、以上都不是标准答案：A知识点解析：暂无解析39、该信托体现了信托的()职能。A、公益服务B、财产管理C、投资管理D、资金融通标准答案：B知识点解析：暂无解析40、该房屋的产权在设立信托后属于()。A、信托公司B、小张C、小张母亲D、小张、小张母亲标准答案：A知识点解析：信托财产权的转移与分离是信托的重要特征。信托设立后，拥有财产权的委托人将其财产所有权转移给受托人。41、所谓信托财产的独立性，是指信托财产有一种独立于其他财产的性质。下列不能体现信托财产独立性的是()。A、信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索B、小张出现债务危机后，房子不会被小张的债权人追索C、信托公司设立专项账户管理信托财产D、小张既可以是委托人，也可以是受益人标准答案：D知识点解析：信托设立后，信托财产成为独立于委托人、受托人和受益人的财产。42、下列说法正确的是()。A、小张设立信托的目的是为了进行风险隔离B、该信托有两个受益人C、该信托属于房地产信托D、该信托只有一个受益人标准答案：B知识点解析：该信托有两个受益人——小张母亲和小张。小张设立信托的目的是为了财产事务管理，而非风险隔离。案例六：于先生是一家公司的业务经理，年薪10万，他打算把一部分资金投资在股票和债券上，但由于缺少专业知识，他想去咨询一下理财规划师。根据案例六，回答下列问题：43、理财规划师可以告诉于先生，债券的基本要素不包括()。A、票面价值B、债券价格C、偿还期限D、市场利率标准答案：D知识点解析：债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素有四个：债券的票面价值、债券价格、偿还期限和票面利率。44、于先生对国债很感兴趣，下列有关国债的说法错误的是()。A、按债券形态分类国债可分为实物国债、凭证式国债和记账式国债B、实物国债是一种具有标准格式的纸制印刷的记名债券C、凭证式国债没有统一格式的票据，而是由发行机构向投资者出具收款凭证的国债D、记账式国债是在凭证式国债的基础上进一步取消收款凭证，交易更为灵活的国债标准答案：B知识点解析：实物国债是一种无记名国债。45、于先生想购买可转换债券，下列有关可转换债券的说法错误的是()。A、可转换债券是公司债券的一种B、可转债具有债权和期权的双重属性，其持有人可以选择持有债券到期，获取公司还本付息；也可以选择在约定的时间内转换成股票，享受股利分配或资本增值C、可转换公司债券的固定利息比普通公司债券高D、如果实现转换，投资者则会获得出售普通股的收入或获得股息收入标准答案：B知识点解析：可转换公司债券的固定利息比普通公司债券低，其差额反映换股期权价值。46、于先生想了解债券的偿还方式，理财规划师的以下说法中不正确的是()。A、债券的偿还方式有三种：到期偿还、展期偿还和期中偿还B、期中偿还债券可以分为三种：定时偿还、买入偿还和随时偿还C、到期偿还是绝大多数债券所采取的本金偿还方式D、展期偿还的采用往往在市场利率看涨时，投资者才予以接受标准答案：D知识点解析：展期偿还的采用往往在市场利率看跌时，投资者才予以接受。47、于先生想了解交易所债券市场的交易规则，下列说法中不正确的是()。A、债券成交的竞价规则是价格优先、时间优先、客户委托优先B、每个交易日的9:15至9:25为开盘集合竞价时间，9:30至11:30、13:00至14:57为连续竞价时间，14:57至15:00为收盘集合竞价时间C、通过竞价交易买入债券以10张或其整数倍进行申报。卖出债券时，余额不足10张部分，应当一次性申报卖出D、债券以人民币1000元面额为1张。债券竞价交易单笔申报最大数量应当不超过1万张标准答案：D知识点解析：债券以人民币100元面额为1张。债券竞价交易单笔申报最大数量应当不超过10万张。48、如果于先生想购买以外国货币计价的债券，他最应该提防的风险是()。A、利率风险B、信用风险C、提前偿还风险D、汇率风险标准答案：D知识点解析：如果债券的计价货币是外国货币，则债券支付的利息和偿还的本金能换算成多少本国货币还取决于当时的汇率。如果未来本国货币升值，按本国货币计算的债券投资收益将会降低，这就是债券的汇率风险，又称货币风险。49、于先生对股票中的普通股和优先股不太了解，他的理解错误的是()。A、持有普通股的股东有权获得股利，但必须是在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得B、普通股东一般都拥有发言权和表决权，即有权就公司重大问题进行发言和投票表决C、优先股股东不能在中途向公司要求退股D、优先股的权利范围小标准答案：C知识点解析：少数可赎回的优先股在中途可向公司要求退股。50、于先生购买股票的买卖差价收益是指()。A、股息B、利息C、资本利得D、红利标准答案：C知识点解析：暂无解析51、如果于先生想购买B股，那么他应该以______认购、买卖，在______证券交易所交易。()A、人民币；境内B、外币；境外C、人民币；境外D、外币；境内标准答案：D知识点解析：A项指的是A股。52、于先生想了解上证综合指数，理财规划师告诉他上证综合指数是()。A、深圳证券交易所编制的B、以1992年12月19日的股票价格为基期数值C、以全部上市股票为样本D、以股票的发行量为权重，按算术平均法计算标准答案：C知识点解析：上证综合指数是上海证券交易所编制的，以1990年12月19日的股票价格为基期数值，以全部上市股票为样本，以股票的发行量为权重，按加权平均法计算。案例七：邹先生的一位朋友告诉他世界上最大的投资市场分别为外汇市场、债券市场和股票市场。其中外汇交易市场，以其每月高达1兆5千亿美元的交易量而成为世界上最大的投资市场。于是，邹先生打算进行外汇投资，他去理财规划师那里咨询外汇投资的相关情况。根据案例七，回答下列问题：53、理财规划师告诉邹先生，目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类不包括()。A、美元B、欧元C、英镑D、卢布标准答案：D知识点解析：目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类主要有美元、日元、欧元、英镑、加拿大元、瑞士法郎、澳元、港元。现在部分少数银行可以存储新加坡元、瑞典克朗和韩元。54、邹先生想进行甲种外币定期存款，那么起存金额不能低于()元的等值外汇。A、1000B、10000C、100000D、1000000标准答案：B知识点解析：暂无解析55、下列因素中，邹先生在挑选外汇理财产品时不需要重点考虑的是()。A、收益率B、期限C、流动性D、市场利率标准答案：D知识点解析：客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素：收益率、期限和流动性。56、理财规划师向邹先生介绍了个人外汇结构性存款，不正确的是()。A、是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具B、结构性外汇存款的主要种类有与利率挂钩型、与汇率挂钩型和与利率区间挂钩型等品种C、目前我国银行推出的外汇理财产品一般采用的是与外币的利率或者利率区间挂钩，具有100%的本金保证D、期限和收益都是确定的标准答案：D知识点解析：个人外汇结构性存款的期限和收益具有一定的不确定性。57、邹先生想投资外汇，首先要了解外汇交易的特点，下列不属于外汇交易特点的是()。A、外汇交易市场是个无形市场B、24小时交易C、品种少，便于操作D、成交量大，容易被庄家操纵标准答案：D知识点解析：汇市是全球最大的金融市场，日交易量大约1.9万亿美元。参与者非常广泛，如商业银行、基金公司、企业、个人，甚至中央银行。无论小户还是大户，都很难对外汇市场造成持续的影响。不像股市中却存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利。58、理财规划师告诉邹先生，外汇交易的形式有五种，其不包括()。A、即期外汇交易B、远期外汇交易C、外汇互换交易D、外汇期货交易标准答案：C知识点解析：除了ABD三项外，外汇交易形式还包括掉期外汇交易和外汇期权交易。案例八：汤先生是一家公司的部门负责人，年收入100万元左右，他最近对银行理财产品非常感兴趣。邸先生是一家银行的理财规划师，他正在向汤先生介绍有关银行理财产品的情况。根据案例八，回答下列问题：59、按币种进行分类，银行理财产品不包括()。A、人民币理财产品B、外币理财产品C、双币理财产品D、单币理财产品标准答案：D知识点解析：按币种进行分类，银行理财产品主要分为人民币理财产品、外币理财产品和双币理财产品三类。60、下列不属于《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定的理财计划的是()。A、最高收益理财计划B、最低收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划标准答案：A知识点解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。61、下列属于银行理财产品的特点的是()。A、收益率通常低于银行存款B、安全性较低C、面临利率风险和汇率风险D、流动性好标准答案：C知识点解析：银行理财产品的特点包括：①收益率通常高于银行存款；②安全性较高。这是由投资对象所决定的；③流动性差。大部分银行理财产品都不能提前支取，虽然有部分产品设计了提前终止日，但提前终止通常在收益上要遭受损失；④面临利率风险和汇率风险。案例九：2002年10月，上海黄金交易所成立，个人开展黄金交易就成为了公众关注的焦点。2003年4月，中国人民银行取消了黄金市场向社会开放的限制，黄金作为投资工具进入市场的羁绊被取消了。各大商业银行纷纷开办了个人的黄金买卖业务。2006年12月31日，上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》，规定国内个人投资者可通过上海黄金交易所的金融类会员及中国人民银行核准的其他会员代理，参与金交所的实物黄金投资。这标志着我国实物黄金投资的大门全面向个人投资者敞开。根据案例九，回答下列问题：62、目前在国际黄金市场，主要的黄金投资品种不包括()。A、美国Comex期金B、本地伦敦金C、日本Tocom期金D、中国期金标准答案：D知识点解析：目前在国际黄金市场，主要的黄金投资品种有美国Comex期金、本地伦敦金、日本Tocom期金、港金等。63、下列不属于我国的黄金投资方式的是()。A、实物黄金B、纸黄金C、货币黄金D、账户黄金标准答案：C知识点解析：我国的黄金投资方式主要有两种，一种是实物黄金，一种是“纸黄金”，又称账户黄金。64、下列关于实物黄金投资的说法，不正确的是()。A、适合短期投资B、适于投资者将信用货币转换为硬通货，以抵御通货膨胀所带来的资产贬值C、实物黄金产品品种丰富、实物交割、便于收藏D、回购相对困难标准答案：A知识点解析：实物黄金投资适合长期投资。65、下列属于纸黄金的是()。A、建行的“九鼎金”B、招行“高塞尔金”C、农行“招远金”D、中行的“黄金宝”标准答案：D知识点解析：实物金是指个人通过银行柜台来购买的金块、金条等实物黄金。像建设银行的“九鼎金”、招行“高塞尔金”、农行“招远金”、中行“奥运金”等等都属实物金。纸黄金是指投资者按银行报价在账面上买、卖“虚拟”的黄金。比如中行的“黄金宝”、建行的“账户金”即属纸黄金。66、上海黄金交易所推出的现货延期交易不具备()的特点。A、T+0B、双向交易C、风险低D、保证金交易标准答案：C知识点解析：上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备T+0、双向交易、保证金交易等特点，较实物黄金投资和纸黄金两种模式更加灵活，但是目前不对个人投资者开放，并且其交易时间不连续，容易加大交易风险。67、下列不属于影响黄金价格的主要因素的是()。A、黄金的供求关系B、美元汇率C、原油价格D、经济全球化标准答案：D知识点解析：除了ABC三项之外，影响黄金价格的主要因素还包括政治经济大事和其他因素。助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷第2套一、单项选择题(本题共39题，每题1.0分，共39分。)1、按照目前我国的个人所得税法规定，投资者投资于共同基金的利息收入所得(认购基金的封闭期所产生的)要交()的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂时不收。A、10%B、15%C、20%D、33%标准答案：C知识点解析：暂无解析2、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入()。A、征收营业税，不征收企业所得税B、不征收营业税，征收企业所得税C、征收营业税，征收企业所得税D、不征收营业税，不征收企业所得税标准答案：C知识点解析：对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税和企业所得税。3、关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。A、单位资产净值=资产净值总额/单位总数B、资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C、累计单位净值=单位净值×单位总数×利率D、累计单位净值是反映该共同基金自成立以来的总体收益情况的数据标准答案：C知识点解析：累计单位净值=单位净值+共同基金成立后累计单位派息金额(共同基金历史上所有分红派息的总额/共同基金总份额)。4、关于共同基金的买卖，下列陈述错误的是()。A、我国封闭式基金单位的流通方式采取在证券交易所挂牌上市交易的办法，投资者买卖共同基金单位，都必须通过证券商在二级市场上进行竞价交易B、开放式基金不在交易所上市，投资人须向管理人申请购买或赎回基金C、对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位外，还可以申请共同基金转换、非交易过户、红利再投资D、在共同基金发行时购买称为申购，在共同基金发行完成后，基金宣告成立，再进行基金购买的行为称为认购标准答案：D知识点解析：在共同基金发行时购买称为认购，在共同基金发行完成后，基金宣告成立，再进行基金购买的行为称为申购。5、以下不属于银行理财产品具有的特点的是()。A、收益率通常高于银行存款B、安全性较高C、流动性较高D、面临利率风险和汇率风险标准答案：C知识点解析：银行理财产品的特点：①收益率通常高于银行存款；②安全性较高。这是由投资对象所决定的；③流动性差。大部分银行理财产品都不能提前支取，虽然有部分产品设计了提前终止日，但提前终止通常要在收益上遭受损失；④面临利率风险和汇率风险。6、按信托财产的类别划分，信托可分为()。A、资金信托和财产信托B、民事信托和商事信托C、自由信托和法定信托D、个人信托和法人信托标准答案：A知识点解析：信托可以按照如下的方式分类：①按信托财产的类别划分，信托可分为资金信托和财产信托；②按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分，信托可分为民事信托和商事信托；③按信托成立的原因划分，信托分为自由信托和法定信托；④按信托服务对象划分，信托可分为个人信托和法人信托；⑤按信托设立的目的划分，信托可以分为私益信托和公益信托；⑥按设立信托的不同行为方式划分，信托可以分为合同信托和遗嘱信托；⑦按信托利益是否归属委托人本人划分，信托可以分为自益信托和他益信托；⑧按信托是否跨国划分，信托可分为国内信托和国际信托；⑨按信托设立时是否保留了委托人的撤销权划分，可将信托分为可撤销信托和不可撤销信托。7、完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托是()。A、公益信托B、私益信托C、自益信托D、他益信托标准答案：B知识点解析：私益信托的目的是实现私人利益。私益信托一般都可预先指定具体受益人。8、委托人在信托契约中保留了随时可以终止信托合同并取回信托财产的权利的信托是()。A、公益信托B、私益信托C、可撤销信托D、不可撤销信托标准答案：C知识点解析：可撤销信托对委托人的财产权无影响，不会对财产起到风险隔离作用。9、按照资金运用方式的区别，集合资金信托的类型不包括()。A、证券投资集合资金信托计划B、股权投资集合资金信托计划C、借款集合资金信托计划D、权益投资集合资金信托计划标准答案：C知识点解析：按照资金运用方式的区别，集合资金信托的类型有：证券投资集合资金信托计划、股权投资集合资金信托计划、贷款集合资金信托计划和权益投资集合资金信托计划。10、关于证券投资集合资金信托计划的关系人，下列说法错误的是()。A、委托人即信托计划的投资人，委托人必须是合格投资者，而且单个证券投资集合资金信托计划的自然人委托人数不超过50人B、信托公司是证券投资集合资金信托计划的法定受托人，以其专业的投资能力为投资者提供投资服务C、信托资金必须由具有资格的券商保管D、作为一种合法的投资工具，信托计划运行期间，监管部门将对其运行情况实施监督标准答案：C知识点解析：受信托业历史影响，信托公司的美誉度和信誉度稍有不足，为此新的证券投资集合资金信托计划中引入了保管人。《信托公司集合资金信托计划管理办法》中明确规定信托资金必须由具有资格的商业银行进行保管。11、下列不属于证券投资集合资金信托计划的特点的是()。A、针对性强B、灵活运作C、透明度高D、投资能力强标准答案：C知识点解析：证券投资集合资金信托计划的特点：①针对性强；②灵活运作；③隐蔽性高；④投资能力强。12、根据国际经济环境的变化利用股票、货币汇率等投资工具在全球范围内进行交易的基金是()。A、全球宏观基金B、多头基金C、卖空基金D、事件驱动基金标准答案：A知识点解析：老虎基金、索罗斯基金以及LTCM都属于典型的“宏观”基金；多头基金按对冲基金架构建立，收取激励费用和使用杠杆投资，但从事传统的股票买卖；卖空基金向经纪商借入它认为价值高估的证券并在市场出售，然后希望能以低价购回还给经纪商；事件驱动基金的投资人旨在于利用每一次公司重大事件而获利。13、根据投资方式和操作风格的不同，将私募股权基金进行的分类不包括()。A、风险投资基金B、成长型基金C、平衡型基金D、收购基金标准答案：C知识点解析：根据投资方式和操作风格的不同，通常将私募股权基金分为三种类型：一种是风险投资基金，专门投资于创业期的企业；一种是成长型基金，专门投资于成长阶段未上市企业的股权；一种是收购基金，专门投资于成熟企业的上市或未上市股权。14、下列不属于私募股权基金的设立形式的是()。A、有限合伙型B、信托型C、公司型D、股权型标准答案：D知识点解析：在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式：有限合伙、信托和公司。其中以有限合伙型最为常见，公司型最为少见，信托型则居于二者之间。15、相比有限合伙型、公司型私募股权基金，信托型具有相当突出的独特优势，下列描述错误的是()。A、专业化管理，低成本运作B、高度的资金安全性C、免于双重征税D、不同合伙人之间的权利义务清晰，激励约束明确标准答案：D知识点解析：相比有限合伙型、公司型私募股权基金，信托型的优势：①专业化管理，低成本运作；②高度的资金安全性；③免于双重征税；④投资人退出机制灵活；⑤社会认可度日渐增强。16、不动产投资集合资金信托计划遵循信托的基本原则和精神不包括()。A、设立的基础是充分信任B、信托财产的所有权和收益权相分离C、信托财产多样化D、信托财产独立标准答案：C知识点解析：REITs遵循信托的基本原则和精神：①设立的基础是充分信任；②信托财产的所有权和收益权相分离：信托关系成立后，所有权属于受托人，收益权属于委托人；③信托财产独立，信托财产即从委托人、受托人和受益人的自有财产中分离出来成为独立的运作财产。17、权益型REITs资产组合中房地产实质资产投资应超过()，其投资标的物的所有权属于整个信托基金，主要收入来源为出售房地产获得的资本利得和出租房地产获得的租金。A、50%B、75%C、80%D、90%标准答案：B知识点解析：暂无解析18、按照一般分法，掉期外汇交易的形式不包括()。A、即期对远期B、即期对即期C、远期对远期D、远期对即期标准答案：D知识点解析：掉期外汇交易一般分为三种：①即期对远期：在即期买进或卖出某种货币的同时，远期卖出或买入该种货币；②即期对即期：成交后的第一个营业日交割，第二个营业日又做反向交割；③远期对远期：买进或卖出一笔远期外汇的同时，卖出或买进另一笔币种相同但期限不同的远期外汇。19、下列不属于资产证券化产品主要特征的是()。A、属于固定收益产品，且收益能力相对偏高B、风险水平相对低一些C、信用级别高D、流动性有所保证标准答案：C知识点解析：其主要特征：①属于固定收益产品，且收益能力相对偏高，与国债和同期的银行存款收益率相比具有一定的优势；②风险水平相对低：产品有资产“抵押”，发行者的信用等级要求严格，层层设置“保护伞”；③流动性有所保证：标准化的产品设计和采取证券的交易方式。20、下列说法中，不属于资产支持证券的投资要点的是()。A、详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步B、认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件C、投资于该类产品，应该把其作为一种固定收益性质的债券类品种对待，中长线持有是必须的D、要充分把握市场机会，坚持快进快出标准答案：D知识点解析：投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益，相反应该把其作为一种固定收益性质的债券类品种对待，中长线持有是必须的，运用股票市场上的短线快进快出思路并不是提倡的投资做法。21、外汇投资结构性存款的风险不包括()。A、利率风险B、汇率风险C、流动性风险D、信用风险标准答案：D知识点解析：结构性存款与一般存款相比，风险主要体现在收益的不确定性和机会成本方面，具体说来，有三种风险：①利率风险；②汇率风险；③流动性风险和资金的机会成本。22、下列不属于不动产信托的优点的是()。A、专业管理经营B、为改良不动产提供资金的方便C、提供信用保证，实现不动产的销售D、收益高、风险低标准答案：D知识点解析：不动产信托的优点包括：①专业管理经营；②为改良不动产提供资金的方便；③提供信用保证，实现不动产的销售；④财产所有权与受益权分离，实现风险隔离；⑤确保产权移转，避免遗产纷争。23、关于不动产信托与不动产投资集合资金信托计划的比较，下列说法错误的是()。A、信托关系不一样。不动产投资集合资金信托计划的标的物为投资者的资金，委托人为投资者，受托人为信托公司。而不动产信托，其标的物为不动产，委托人为不动产所有人，受托人为信托公司B、对委托人的要求不一样。不动产投资集合资金信托计划，其委托人根据2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定，委托人必须是合格投资者，而不动产信托对委托人的要求主要体现在委托人对信托财产的所有权上C、不动产性质不一样。不动产投资集合资金信托计划中的不动产是指的是信托计划的投资对象为不动产，而不动产信托中的不动产指的是信托标的物为不动产D、对不动产的管理不一样。从管理上看，信托公司发行不动产集合资金信托计划募集资金投资于不动产，信托公司参与项目的管理。而不动产信托，信托公司不参与项目的管理标准答案：D知识点解析：信托公司发行不动产集合资金信托计划募集资金投资于不动产，信托公司只是一个项目的投资者，并不参与项目的管理。而不动产信托，信托公司受托委托人的不动产，主要义务就是对不动产进行管理处分和运用。24、QDII产品的优点有()。A、避免了汇率风险B、集中投资C、投资范围更广，机会更多D、无信用风险标准答案：C知识点解析：其具有三大优点：①投资范围更广，机会更多；②分散风险，优化资产配置：③投资工具品种更丰富。25、以下对申请QDII业务的基金公司要求描述错误的是()。A、最近3个会计年度持续盈利B、经营基金管理业务达2年以上C、净资产不少于2亿元人民币D、在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产标准答案：A知识点解析：暂无解析26、下列属于券商集合理财产品特点的是()。A、公募性质B、起点低C、规模较大D、投资范围广标准答案：D知识点解析：其特点：①起点高；②私募性质；③流动性较强；④规模较小；⑤投资范围广；⑥信息披露；⑦自有资金参与，有限赔付。27、证券公司申请境内机构投资者资格，需满足的硬性指标不包括()。A、净资本不低于8亿元人民币B、净资本与净资产比例不低于70%C、经营集合资产管理计划业务达2年以上D、最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产标准答案：C知识点解析：其需满足指标除ABD三项外，还包括经营集合资产管理计划业务达1年以上。28、()在本质上属于现货交易，是现货交易在时间上的延伸。A、分期付款交易B、即期交易C、期货交易D、远期交易标准答案：D知识点解析：暂无解析29、关于期货交易与现货交易，下列描述错误的是()。A、现货交易中，商流与物流在时空上基本是统一的B、并不是所有商品都能够成为期货交易的品种C、期货交易不受时空限制，交易灵活方便D、期货交易的目的一般不是为了获得实物商品标准答案：C知识点解析：现货交易一般不受交易时间、地点、对象的限制，交易灵活方便，随机性强，可以在任何场所与对手交易。期货交易必须在高度组织化的期货交易所内以公开竞价的方式进行。30、关于远期交易与期货交易，下列描述错误的是()。A、期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约B、远期合同缺乏流动性C、远期交易最终的履约方式是实物交收D、期货交易具有较高的信用风险标准答案：D知识点解析：在期货交易中，以保证金制度为基础，实行每日无负债结算制度，每日进行结算，信用风险较小。远期交易具有较高的信用风险。31、期货交易制度不包括()。A、定金制度B、逐日无负债结算制度C、强行平仓制度D、持仓限额制度标准答案：A知识点解析：期货交易制度主要有：①保证金制度；②逐日无负债结算制度；③强行平仓制度；④持仓限额制度。A项定金制度与保证金制度是截然不同的。32、除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货具有一些特定风险，但其不包括()。A、基差风险B、标的物风险C、市场风险D、交割风险标准答案：C知识点解析：市场风险是每一种金融衍生品都具有的风险，而基差风险、标的物风险和交割风险则是股指期货所具有的特定风险。33、期货合约的条款中，惟一可变的是()。A、合约月份B、交易时间C、合约价格D、最后交易日标准答案：C知识点解析：期货合约的条款中，除价格以外，其余都是固定不变的。34、某投资者买入的原油看跌期权合约的执行价格为12.50美元/桶，而原油期货合约价格为12.90美元/桶。此时，该投资者拥有的看跌期权为()期权。A、实值B、虚值C、极度实值D、极度虚值标准答案：B知识点解析：当看跌期权的执行价格高于当时的期货合约价格时，该期权是实值期权；反之，则为虚值期权。题中看跌期权合约的执行价格为12.50美元/桶小于原油期货合约价格12.90美元/桶，为虚值期权。35、投资者甲报价11美分，卖出敲定价格为900美分的5月大豆看涨期权，同时投资者乙报价15美分，买进敲定价格为900美分的5月大豆看涨期权。如果前一成交价位为13美分，则该交易的最终撮合成交价格为()。A、10B、11C、13D、15标准答案：C知识点解析：当买入价大于、等于卖出价时自动撮合成交，撮合成交价等于买入价(bp)、卖出价(sp)和前一成交价(cp)三者中居中的一个价格。36、关于权证，下列描述不正确的是()。A、按照权证的类型，权证可以分为认购权证和认沽权证B、美式权证指的是在权证存续期内、在到期日前的任何时间都可按权履约C、欧式权证则只有在到期日或到期限日前几天才可以进行履约D、对认购权证而言，价内是指标的股票市场价格低于认购权证的履约价格标准答案：D知识点解析：对认购权证而言，所谓价内是指标的股票市场价格高于认购权证的履约价格；若标的股票市场价格低于认购权证的履约价格，则称为价外；标的股票市场价格等于认购权证的履约价格，则称为价平。对认沽权证而言，恰好相反。37、利率互换的主要形式不包括()。A、同种货币的固定利率与浮动利率互换B、不同种货币的固定利率与浮动利率互换C、某种货币固定利率与另一种货币浮动利率互换D、某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换标准答案：B知识点解析：暂无解析38、作为一种财富储藏和资本保值的传统手段，银行的实物黄金产品具有的优点不包括()。A、品种丰富B、实物交割C、便于收藏D、回购容易标准答案：D知识点解析：银行或其他机构回收实物黄金时要经过非常复杂的检验程序。39、下列不属于我国实物黄金种类的是()。A、金条B、金币C、纸黄金D、金饰品标准答案：C知识点解析：目前国内的实物黄金包括金条、金币和金饰品三个部分。助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷第3套一、单项选择题(本题共45题，每题1.0分，共45分。)1、按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。关于直接投资与间接投资的区别，下列说法不正确的是()。A、直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权B、间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利C、直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理D、间接投资的投资者有权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策标准答案：D知识点解析：间接投资的投资者除股票投资外，一般只享有定期获得一定收益的权利，而无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策。2、下列属于间接投资的是()。A、投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营B、与当地企业合作开办合作企业C、投资者投入资本，不参与经营D、投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取一定收益标准答案：D知识点解析：直接投资包括对现金、厂房、机械设备、交通工具、通信、土地或土地使用权等各种有形资产的投资和对专利、商标、咨询服务等无形资产的投资。其主要形式有：①投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营；②与当地企业合作开办合资企业或合作企业，从而取得各种直接经营企业的权利，并派人员进行管理或参与管理；③投资者参加资本，不参与经营，必要时可派人员任顾问或指导；④投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票，通过股权获得全部或相当部分的经营权，从而达到收购该企业的目的。间接投资主要是购买各种各样的有价证券。3、关于直接投资与间接投资的联系的说法，错误的是()。A、间接投资可以为直接投资筹集到所需资本B、间接投资可以监督、促进直接投资的管理C、直接投资的进行必须依赖间接投资的发展D、直接投资和间接投资对被投资对象具有相等的控制权标准答案：D知识点解析：一般而言，直接投资比间接投资更易控制被投资对象。4、下列关于资产配置的说法，错误的是()。A、资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例B、战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标C、战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小D、战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产标准答案：C知识点解析：战术资产配置是一种更短期的安排，它存在增加长期价值的潜在机会，但同时表现出很大的风险。5、()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。A、短期资产配置B、长期资产配置C、战术资产配置D、战略资产配置标准答案：D知识点解析：战略资产配置是确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。6、按照全球通行的方法，金融业务的划分不包括()。A、商业银行业务B、保险业务C、证券业务D、投资管理业务标准答案：D知识点解析：按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门：①商业银行业务；②保险业务；③证券业务；④资产管理业务。7、目前中国市场上可用的证券投资工具不包括()。A、股票B、集合投资C、黄金D、对冲基金标准答案：D知识点解析：目前中国市场上可用的证券投资工具主要有：股票、债券、集合投资、衍生产品、外汇、黄金等。8、目前世界上的资产管理主要业务不包括()。A、基金管理B、养老金管理C、保险资产管理D、遗产管理标准答案：D知识点解析：目前世界上的资产管理业务主要包括基金管理、养老金管理、保险资产管理和私人客户资产管理等几大部分。9、作为一个理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是()。A、财务安全B、收益最大化C、零风险D、以小博大标准答案：A知识点解析：理财规划师要时刻关注客户投资的风险状况，以免产生难以应对的后果。10、下列行为与良好的投资习惯所不容的是()。A、降低交易成本B、追涨杀跌C、避免情绪化的交易D、避免高频率地买卖标准答案：B知识点解析：暂无解析11、投资规划准备工作不包括()。A、预测未来客户未来需求B、树立并协助客户建立正确的投资观念C、熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况D、分析预测宏观经济形势标准答案：A知识点解析：暂无解析12、下列的资产组合为轻度保守型的是()。A、成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上B、成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%C、成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%D、成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%标准答案：B知识点解析：保守型资产中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上；中立型资产中成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%；轻度进取型资产中成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%；进取型资产组合中成长性资产为80%～00%、定息资产为0%～20%。13、客户的风险偏好类型不包括()。A、保守型B、轻度保守型C、进取型D、高度进取型标准答案：D知识点解析：客户的风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。14、目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是基金管理公司和()。A、证券公司B、期货公司C、信托公司D、保险公司标准答案：C知识点解析：暂无解析15、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括()。A、反映客户当前收入水平的信息B、客户家庭日常支出/收入比C、客户结余比率D、福利彩票收入标准答案：D知识点解析：理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类：反映客户当前收入水平的信息、客户家庭日常支出/收入比和客户结余比率。16、客户的经常性收入不包括()。A、工资B、奖金C、红利D、彩票中奖标准答案：D知识点解析：客户的经常性收入部分即工资、奖金、利息和红利等项目。17、下列关于客户结余比率的说法，不正确的是()。A、结余比率是客户一定时期内(通常为1年)结余和收入的比值B、它主要反映客户提高其净资产水平的能力C、其计算公式为：结余比率=结余/总收入D、国内客户的结余比率一般会比国外客户高标准答案：C知识点解析：就客户个人而言，只有税后收入才是其真正可支配收入，所以在测算结余比率时，应采用客户税后收入作为计算标准。18、股票往往是投资者重点关注的对象，下列关于股票的说法，不正确的是()。A、股票是一种真实资本B、股票是一种有价证券C、股票代表持有人对公司的所有权D、股票是一种法律凭证标准答案：A知识点解析：股票是一种虚拟资本，非真实资本。19、下列属于实物资产投资项目的是()。A、债券B、LOFC、艺术品D、股票标准答案：C知识点解析：实物资产投资项目包括客户的不动产、艺术品、收藏品和其他固定资产投资等。20、下列各项属于境内上市的外资股的股票是()。A、H股B、B股C、N股D、L股标准答案：B知识点解析：我国在境外上市的外资股按照上市的地方不同，主要有H股(在中国香港上市)、S股(在新加坡上市)、N股(在纽约上市)、L股(在英国伦敦上市)等，四种境外上市外资股的注册地均在中国内地。B股属于境内上市外资股。21、形成公司财务风险的因素不包括()。A、权益收益率B、资本负债比率C、资产与负债的期限D、债务结构标准答案：A知识点解析：形成公司财务风险的因素主要有资本负债比率、资产与负债的期限、债务结构等因素。22、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是()。A、20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票B、30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C、20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D、30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票标准答案：D知识点解析：暂无解析23、邹先生年初以每股10元的价格买入JSC公司的股票，到年底股票价格为15元，并于年底分得每股现金股利1.5元，其股利收益率为()。A、10%B、15%C、5%D、20%标准答案：B知识点解析：根据股利收益率的计算公式可得：24、B股股票是以记名股票形式，以______标明面值，以______认购、买卖，在______证券交易所上市交易的股票。()A、外币；人民币；境内B、人民币；外币；境外C、外币；人民币；境外D、人民币；外币；境内标准答案：D知识点解析：暂无解析25、关于股票股息，下列说法不正确的是()。A、股票股息可以来自公司的新发股票或库存股票B、股票股息只是股东权益账户中不同项目之间的转移C、股票股息实际上是将公司当年收益资本化D、发放股票股息会带来公司资产和股东权益的减少，而负债保持不变标准答案：D知识点解析：股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、负债、股东权益总额毫无影响。26、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是()。A、上证30指数B、深证综合指数C、上证综合指数D、深证成分股指数标准答案：C知识点解析：深证综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。深证成分股指数是按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。27、下列关于日经225平均股价指数的说法，错误的是()。A、该指数系由日本经济新闻社编制并公布B、该指数从1950年9月开始编制C、最初在根据东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价D、能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况标准答案：D知识点解析：日经225平均股价指数系由日本经济新闻社编制并公布的反映日本股票市场价格变动的股票价格平均数。该指数从1950年9月开始编制，最初在根据东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价。D项指的是日经500指数。28、投资者黄先生在初次进人证券市场前，打算对股票市场形成一个简单的认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列关于股票名称的解释错误的是()。A、N股是在纽约上市的股票B、H股是在香港上市的股票C、A股是指在上海证券交易所交易的股票D、S股是指在新加坡上市的股票标准答案：C知识点解析：A股是由中国境内公司发行，在中国境内上市并以人民币认购和交易的股票，在中国上海证券交易所和深圳证券交易所进行交易，并不仅仅在上海证券交易所进行交易。29、下列不属于股利类型的是()。A、现金股利B、股票股利C、实物股利D、债券股利标准答案：D知识点解析：C项实物股利又称为财产股利。此外，股利类型还包括负债股利。30、按照股东的权利划分，可分为普通股和()。A、优先股B、特殊股C、A股D、B股标准答案：A知识点解析：暂无解析31、下列关于普通股的特点，错误的是()。A、持有普通股的股东不能获得股利B、当公司因破产或结业而进行清算时，普通股东有权分得公司剩余资产，但普通股东必须在公司的债权人、优先股股东之后才能分得财产，财产多时多分，少时少分，没有则只能作罢C、普通股东一般都拥有发言权和表决权，即有权就公司重大问题进行发言和投票表决D、普通股东一般具有优先认股权，即当公司增发新普通股时，现有股东有权优先(可能还以低价)购买新发行的股票，以保持其对企业所有权的原百分比不变，从而维持其在公司中的权益标准答案：A知识点解析：持有普通股的股东有权获得股利，但必须是在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得。32、下列不属于优先股的主要特征的是()。A、预先定明股息收益率B、权利范围小C、索偿权先于普通股D、股价较高标准答案：D知识点解析：暂无解析33、公司提供认股权时，一般规定()，股东只有在该日期内登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。A、宣告日B、增发日C、除权日D、股权登记日标准答案：D知识点解析：暂无解析34、下列关于优先股的说法错误的是()。A、优先股通常预先定明股息收益率B、优先股的权利范围大C、优先股股东一般不能在中途向公司要求退股(少数可赎回的优先股例外)D、优先股是“普通股”的对称，是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份标准答案：B知识点解析：优先股的权利范围小。优先股股东一般没有选举权和被选举权，对股份公司的重大经营无投票权，但在某些情况下可以享有投票权。如果公司股东大会需要讨论与优先股有关的索偿权，即优先股的索偿权先于普通股，而次于债权人。35、优先股票的“优先”主要体现在()。A、对企业经营参与权的优先B、认购新股发行的优先C、公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D、股息分配和剩余资产清偿的优先标准答案：D知识点解析：AB两项属于普通股票的权利；C项公司盈利很多时，其股息低于普通股股利。36、关于记名股票阐述正确的是()。A、不得转让B、股东应在认购时一次缴足股款C、股东可以分次缴纳出资D、只有记名股东才能行使股东权标准答案：C知识点解析：A项记名股票的转让相对复杂或受限制而不是不得转让；B项可以一次或分次缴纳出资；D项对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权。37、下列关于无记名股票阐述不正确的是()。A、无记名股票转让相对简便B、无记名股票安全性较差C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资D、无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资标准答案：C知识点解析：记名股票和无记名股票出资方式的区别体现在：前者可以一次或分次缴纳出资；后者要求一次缴纳出资。38、股票不属于()。A、有价证券B、货币证券C、要式证券D、资本证券标准答案：B知识点解析：货币证券用来证明持有人有货币索取权，包括商业证券和银行证券；而股票属于资本证券范畴。39、在上海和深圳两个证券交易所上市交易，并以人民币标明面值、以外币认购和买卖的股票是()。A、B股B、A股C、N股D、S股标准答案：A知识点解析：它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放。40、在新加坡上市、内地注册的外资股是()。A、B股B、A股C、N股D、S股标准答案：D知识点解析：比如广州越秀、中国航油、亚洲创建、中远投资等都是在内地注册，在新加坡上市，因此，称为S股。41、一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的股票就是()。A、蓝筹股B、绩优股C、垃圾股D、红筹股标准答案：B知识点解析：暂无解析42、关于股票的风险性，下面说法错误的是()。A、股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任B、股票风险的内涵是预期收益的不确定性C、股票的市场价格也会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D、风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性标准答案：A知识点解析：股东能否获得预期的股息红利收益，完全取决于公司的盈利情况，公司发生亏损时，股东以其认购的股份为限对公司承担责任。43、()是指在某个营业年度内，如果公司所获的盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给。A、参与优先股B、非参与优先股C、累积优先股D、非累积优先股标准答案：C知识点解析：暂无解析44、某年某上市公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，()的股东不能要求公司在以后年度中予以补发。A、参与优先股B、非参与优先股C、累积优先股D、非累积优先股标准答案：D知识点解析：暂无解析45、邹先生持有一家上市公司的优先股，他除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配，则他持有的优先股属于()。A、参与优先股B、非参与优先股C、累积优先股D、非累积优先股标准答案：A知识点解析：当企业利润增大，除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配的优先股，称为“参与优先股”。助理理财规划师（三级）实操知识投资规划章节练习试卷第4套一、单项选择题(本题共34题，每题1.0分，共34分。)1、股票和债券在风险性上相比，特点是()。A、股票风险较大，债券风险相对较小B、债券风险较大C、股票和债券风险基本相同D、股票风险较小标准答案：A知识点解析：股票风险较大，债券风险相对较小。因为：①债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后；②倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后；③在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。2、关于债券的利率风险，下列说法不正确的是()。A、利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险：价格风险和再投资风险B、利率变动导致的价格风险是债券投资者面临的最主要风险C、如果利率水平下降，获得的利息只能按照更低的收益率水平进行再投资，这种风险就是再投资风险D、当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升标准答案：D知识点解析：当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降；反之则反是。3、固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于()。A、信用风险B、收益率曲线风险C、事件风险D、流动性风险标准答案：A知识点解析：题中所述的风险是违约风险，其属于信用风险。4、债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。这种由于价格的波动性引起的风险称为()。A、价格波动风险B、收益率曲线风险C、事件风险D、流动性风险标准答案：A知识点解析：暂无解析5、()是指，如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。A、事件风险B、流动性风险C、汇率风险D、收益率曲线风险标准答案：D知识点解析：暂无解析6、下列属于A级债券特点的是()。A、债券的安全性、稳定性以及利息收益会受到经济中不稳定因素的影响B、本金和收益的安全性最大C、经济形势的变化对这类债券的价值影响很大D、投资者冒一定风险，但收益水平较高，筹资成本与费用也较高标准答案：B知识点解析：A级债券的特点包括：①本金和收益的安全性最大；②它们受经济形势影响的程度较小；③它们的收益水平较低，筹资成本也低。ACD三项是B级债券的特点。7、关于股票与债券的区别，下列说法错误的是()。A、发行主体不同。作为筹资手段，无论国家、地方政府、团体机构，还是工商企业、公司组织，都可以发行债券。而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行B、发行人与持有者的关系不同。债券是一种债权债务凭证，它表明发行人与持有人之间存在债务与债权的关系。债权人不拥有对发行人财产的所有权。而股票是一种所有权凭证，持股人即为公司股东，享有参加经营管理的权利C、期限不同。债券一般在发行时都明确规定偿还期限，期满时，发行人必须偿还本金；而股票一经购买，则不能退股，投资人只能通过市场转让的方式收回资金D、价格的稳定性不同。股价相对稳定，而债券价格的涨跌频繁并且幅度较大标准答案：D知识点解析：由于债券利息率固定，票面金额固定，偿还期限固定，其市场价格相对稳定。而股票无固定的期限和利息，其价格受公司经营状况、国内外局势、公众心理以及供求状态等多种因素影响，涨跌频繁并且幅度较大。8、下列说法不正确的是()。A、基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B、基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C、基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D、基金托管人是基金一切活动的中心标准答案：D知识点解析：基金份额持有人是基金一切活动的中心。9、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是()的运行机制。A、相互联系B、相互促进C、相互竞争D、相互制衡标准答案：D知识点解析：基金管理人与托管人中任何一方有违规之处，对方应当监督并积极制止，直至请求更换违规方，构成了相互制衡的关系。10、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金一般反映的则是()。A、债权债务关系B、信托关系C、借贷关系D、所有权关系标准答案：B知识点解析：基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。11、按基金的组织形式不同，基金可分为()。A、契约型基金和公司型基金B、开放式基金和封闭式基金C、债券基金和股票基金D、成长型基金和收入型基金标准答案：A知识点解析：基金的分类有：①按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金；②按基金是否可自由赎回和基金规模是否固定，可分为封闭式基金和开放式基金；③按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等；④按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。12、下列各项中，对契约型基金的认识正确的是()。A、又称为单位信托基金B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C、基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D、依据基金公司章程营运基金标准答案：A知识点解析：BCD三项描述的是公司型基金。公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构，基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，依据基金公司章程营运基金。13、公司型基金在组织形式上与()类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。A、合资公司B、有限责任公司C、股份有限公司D、集团公司标准答案：C知识点解析：公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。14、认购公司型基金的投资人是基金公司的()。A、债权人B、收益人C、股东D、委托人标准答案：C知识点解析：在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一；在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者非后者的股东。15、下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是()。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖标准答案：D知识点解析：封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所出售给第三者，交易在基金投资者之间完成。16、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是()。A、规模和期限在任何情况下都不可以改变B、规模在任何情况下不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C、期限在任何情况下不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D、规模和期限若经法定程序认可均可以改变标准答案：D知识点解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。17、开放式基金的交易价格取决于()。A、每一基金份额净资产值的大小B、市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象C、证券市场的政策影响D、每一基金份额收益率的大小标准答案：A知识点解析：开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。18、关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是()。A、两者均不包含B、两者都包含C、前