基金法律试题(四卷)及答案

C,完全复制指数

基金法律试题（一）

D、实物申购赎回机制

（总分】0。分.考试时长60分钟）7、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A、实业

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

B、上市公司的投资项目

1、（2016年）关于投资者教育，以下说法错误的是（）。C、信贷

A、权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益D,有价证券

B、各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

8、（2016年）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。

C,投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育A、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保

D、投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

管由独立于基金管理人的基金托管人负责

2、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定B、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

程序，对投资者（）进行评估。C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种

A、风险识别能力集合理财的特点

B、风险识别能力和债务清偿能力D、公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

C、风险识别能力和风险承担能力

9、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。

D、风险承担能力和债务清偿能力A、投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基

3、基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。

金、债券基金规定的

A、3个月B,投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的

B、6个月C、投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的

C、12个月D、投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工

D、36个月

具的

4、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不

10、（2017年）下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。

同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A、审核评价基金管理人各项政策的合规性

A,系列基金B、制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划

B、基金中的基金C、协助相关培训部门对员工进行合规培训

C、ETFD、持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议

D、分级基金

11、下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。

5、（2016年）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A,向客户推荐合适的基金

A,基金和股票都属于所有权凭证B、记载保留适当记录

B、股票属于间接投资工具

C、以自己的依据提供投资建议

C、基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D、树立风险控制意识

D、通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益12'金融市场分类不包括（）。

6、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。A,按交易标的物分类

A,套利机制B、按交易性质分类

B、被动投资

C、按交易区域分类

D、按交易工具的期限分类A、真实性原则

13、投资基金可以按照（）标准进行分类。B、准确性原则

I.资金募集方式C、完整性原则

II.法律形式D、及时性原则

III.运作方式18.基金销售协议的内容包括（）。

IV.投资对象I.销售费用分配的比例和方式

A、III.基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B、I,IIIII.客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任

C、I、11.111IV.反洗钱义务履行及责任划分

D、I,II、III、IVA、I、III、IV

14、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回B、I、II.m、iv

卖出证券或商品的环节。C、I、11、III

A、被动操作D、I、II

B'指数型基金19、基金管理人内部控制主要原则是（）。

C、实物申购、赎回机制A、健全性原则

D、一级市场与二级市场并存的交易制度B、有效性原则

15、（2017年）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背C、独立性原则

的是（）o【）、以上都是

A、发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报20、目前，L0F基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

告公司监督稽核部予以纠正A、T+1

B、不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后B、T+2

台运营等法律法规C、T+3

C、妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组D、T+4

合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备21、在证券交易所的交易日里，（）,投资者可办理基金份额的申购和赎回。

D、发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法A、9：00-12：00

务合规人员及时更新法规库B、9：30-11：30

16、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采C、11：30-12：00

取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司D、12：30-13：00

或机构免除有关高管人员的职务。22、（2016年）信息技术内部控制制度不包括（）.

A、监管谈话A、内部资金对账制度

B、出具警示函B、门禁制度

C、记入诫信档案C、严格的授权制度

D、以上都是【）、内外网分离制度

17、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件23、（）的募集申请应按普通程序注册。

发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A、QDII基金

B、混合基金30、（2016年）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供

C、联接基金应商等已采用或准备采用（）标准和技术。

D、分级基金A、QDII

24、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信B、XBRL

念等力量来实现其约束力，说明法律与道德（）。C、RQD1I

A,调整范围相同D、ETF

B、调整手段不同31.（2016年）在基金合同生效的（）,在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公

C、目的不同告。

D、功能相互排斥A、前一日

25、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不B、当日

得损害所在机构的利益。C、次日

A、尽责D、下一日

B、忠诚32、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）»

以诚实A、标准债券型基金

D、守信B、普通债券型基金

26、（2017年）下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。C、契约型基金

A,指导和监督中国证券投资基金业协会的活动D、公司型基金

B、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理33、发生重大事项的，私募基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

C、制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则A、3

D、对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解B、5

27、下列选项中，明显属于证券投资基金与股票、债券的差异的是（）oC、7

A、反映的经济关系D、10

B、性质34、在保本基金中，一般本金保证比例为（）,但也有低于或高于这一比例的情况。

口收益与风险特性A、20%

D、信息披露程度B、50%

28、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。C、80%

A、10D、100%

B、1535、基金管理公司内部控制机制是指（）»

C、20A、公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

D、30B、公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

29、内部控制描述不正确的一项（）C、公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序

A、基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则D、公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

B、建立不完善的信息披露制度36、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。

C、建立完善岗位责任制度和科学A、未知价交易原则

D、建立严格的信息技术系统管理制度B、份额赎回原则

C、金额赎回原则A、股票

D、金额申购原则B、债券

37、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（）,C、基金

并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益D、衍生金融工具

的部分作为（）。43、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

A,基金销售协议；基金销售协议的附件和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

B、基金销售协议；基金合同的附件A、基金公告

C、基金合同；基金合同的附件B、基金招募说明书

D、基金合同附件；基金销售协议C、基金合同

38、基金监管的首要目标是（）«D、基金托管协议

A、保护投资人的合法权益44、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法

B、保证市场的公平、效率和透明中正确的是（）。

C、降低系统风险A,如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

D'推动基金业的发展B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

39、（2016年）下列哪一项不属于合规管理的内容（）C,法律的实施对道德观念的培养起到强化促进作用

A、定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

B、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训45、（2016年）下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。

C,参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持I.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

D、定期或不定期报送检查工作报告II.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

40、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级III.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

管理人员和（）检查，出具合规意见书。IV.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A、董事长A、I、II,III

B、监事长B,II,Ill,N

口督察长C、山、IV

D、董事会D、I、II、HI、IV

41、基金公司直销具有下列（）特点。46、能够进行套利交易的基金是（

I.仅销售一家基金公司的产品A、保本基金

H.销售队伍专业性强B,L0F

山.销售网络推广效果有限C、伞形基金

IV.易于提高客户忠诚度D、ETF

A、I47、（2016年）（）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。

B、I、nA、混合基金

C、I、IKIIIB、指数基金

D、i、11、m、ivC、ETF

42、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。D、QDII

48、（2016年）证券投资基金常见的分类方式不包括（）。

A、法律形式

B、运作方式

C、投资目标

D、投资范围

49、基金募集期限届满，开放式基金需满足（

A、基金募集份额总额不少于3亿份

B、基金募集金额不少于2亿元人民币

C、基金份额持有人的人数不少于300人

D、基金份额持有人的人数不少于1000人

50、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则

要求的是（）。

I.公司应建立具体的风险控制指标体系

II.风险控制必须覆盖公司的各项业务

III.风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位

IV.风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节

A,II、HI

B、II,III,IV

C、I、II、111、IV

D、I、ILIII

参考答案【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，

但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

10,B

一、单项选择题

【解析】合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的

1、C

实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

【解析】C项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内

11、C

容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

【解析】基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度

2、C

负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要

【解析】在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对

求：

象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充

3、D

分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外

【解析】后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购

界因素的干扰。

费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树

4、D

立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。

【解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险

(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。

收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。

5、D

(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事

【解析】A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；BC项股票属于直接投资工

项。

具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有

(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披

价证券等金融工具或产品。

露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

6、A

(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目

【解析】套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会

标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用

出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象，也克服了开放式基金不能

性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

进行盘中交易的弱点。

12、C

7、D

【解析】C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

【解析】基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产

13、D

品。

【解析】投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可

8、B

以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公

【解析】B［解析］证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所

司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日

有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投

常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金

14、C

管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与

【解析】实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或

基金收益的分配。选项B说法错误，符合题意。

商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。

9、A

15、C

【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金

高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向(F0F)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。24、B

16、D【解析】道德与法律的区别：①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④

【解析】对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人调整手段不同。其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主

员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。25、B

17、D【解析】忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，

【解析】及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披不得损害所在机构的利益。

露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。26、D

18、B【解析】中国证券监督管理委员会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动

【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基

面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进

式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。

钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行

19、D政法规规定的其他职责。

【解析】内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，27、A

成本效益原则。【解析】证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在三个方面，分别是反映的经济关

20、B系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。@##

【解析】L0F份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者28、D

将L0F份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代【解析】目前共有30多个国家和地区建立了REITs制度体系。除美国外，澳大利亚、日

销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。本、新加坡与我国香港的REITs市场发展较好。

21、B29、B

【解析】投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为【解析】基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授

9：30-11：30和13：00-15：00,除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回。权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制

22、A度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统

【解析】基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任管理制度；建立科学严密的风险管理系统

制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。30,B

23、D【解析】目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商

【解析】近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查等已采用或准备采用XBRL标准和技术。

以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者31、C

保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，【解析】在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时32、A

间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指【解析】标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称

数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QD1I)基金、理财基金和交易为“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型；普通债

券型基金可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的【解析】我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的

称为“一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同

33、D的特点：

【解析】私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其(1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此

从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内直销机构仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司

容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办

34、D理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时销售多

【解析】在保本基金中，一般本金保证比例为100%,但也有低于100%或高于100%的情家基金公司的产品。

况。(2)在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性

35、A强；而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产

【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。

制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共(3)在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数

同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。(4)在客户关系方面，通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客

36、C户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠

【解析】目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：①未诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客

知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。户服务。

37、B(5)在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标

【解析】私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争

销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及提高了代销成本。

投资者利益的部分作为基金合同的附件。42、D

38、A【解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。故D项符合题意

【解析】依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。43、D

39、D【解析】基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互

【解析】合规管理的内容包括：(1)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工