基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷1（共224题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷1（共9套）（共224题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共28题，每题1.0分，共28分。)1、下列不属于道德的特征的是()。A、道德具有差异性B、道德具有继承性C、道德具有连续性D、道德具有具体性标准答案：C知识点解析：道德的特征：道德具有差异性、道德具有继承性、道德具有约束性、道德具有具体性。ABD均属于道德的特征，不当选；C项属于道德的特征，当选。故本题正确答案选C。2、关于道德的说法中，正确的是()。A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B、道德与经济发展无关、所谓道德观念总是抽象的C、道德是处理人与社会之间关系的行为规范D、职业道德属于基本道德规范标准答案：C知识点解析：A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着，说法错误，不当选；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是社会管得的反映，道德观念总是具体的，说法错误，不当选；C项，道德是处理人与社会之间关系的行为规范，说法正确，当选；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范，说法错误，不当选。故本题正确答案选C。3、不属于道德与法律的区别的是()。A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整手段不同D、调整对象不同标准答案：D知识点解析：道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。ABC均属于道德与法律的区别，不当选；D项不属于道德与法律的区别，当选。故本题正确答案选D。4、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于()。A、职业道德B、法律规范C、职业素养D、社会道德标准答案：A知识点解析：A项，职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和，符合题意，当选；B项，法律规范，是指国家制定或认可，反映统治阶级意志，并由国家强制力保证实现的一种社会规范，不符合题意，不当选；C项，职业素质是劳动者对社会职业了解与适应能力的一种综合体现，其主要表现在职业兴趣、职业能力、职业个性及职业情况等方面，不符合题意，不当选；D项，社会道德从我国历史和现实的国情出发，社会主义道德建设要坚持以为人民服务为核心，以集体主义为原则，以爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义为基本要求，以社会公德、职业道德、家庭美德为着力点。不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。5、我国基金职业道德不包括如下哪一项()。A、合法守规B、公司至上C、专业审慎D、保守秘密标准答案：B知识点解析：我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。我国基金职业道德包括ACD项．不包括B项。故本题正确答案选B。6、()是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。A、合法守规B、诚实守信C、专业审慎D、保守秘密标准答案：A知识点解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。7、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是()。A、从业人员要无条件地为企业保守秘密B、遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C、说老实话、办老实事、不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D、工作既要出工，也要出力标准答案：C知识点解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺骗，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。故C项正确，当选；ABD错误，不当选。故本题正确答案选C。8、某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了()原则。A、诚实守信B、守法合规C、专业审慎D、客户至上标准答案：A知识点解析：A项，诚实守信也成为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金，是调整各种社会人际关系的基本准则，基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则，符合题意，当选；B项，守法合规，指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管，不符合题意，不当选；C项，专业审慎是指基金从业人员应具备与其执业活动相适应的职业技能、从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持利提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范，不符合题意，不当选；D项，客户至上，指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。9、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可将公司的投资计划以及其他一些相关文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了()基金职业道德要求。A、保守秘密B、忠诚尽职C、专业审慎D、客户至上标准答案：B知识点解析：A项，保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息，不符合题意，不当选；B项，如果甲未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为投资计划和其他相关文件等都属于公司的资产，所以甲在离职时未经公司同意而带走公司财产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽职规范要求，符合题意，当选；C项，专业审慎是指基金从业人员应具备与其执业活动相适应的职业技能、从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持利提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范，不符合题意，不当选；D项，客户至上，指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。10、()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A、守法合规B、忠诚尽责C、专业审慎D、客户至上标准答案：B知识点解析：A项，守法合规，是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系，不符合题意，不当选；B项，忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范，符合题意，当选；C项，专业审慎，是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范，不符合题意，不当选；D项，客户至上，是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范，不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。11、基金职业道德教育的主要内容包括()。A、培养基金道德观念；灌输基金道德规范B、灌输基金道德规范；培养基金道德素质C、培养基金道德观念；培训基金道德素质D、灌输基金道德规范；培养基金道德素质标准答案：A知识点解析：基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金道德观念、灌输基金道德规范。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。12、下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是()。A、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念D、培养拟从业者的基金行业业务技能标准答案：D知识点解析：基金职业道德教育需要完成三个目标：(1)使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；(2)使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；(3)培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。ABC均属于基金职业道德教育需要完成的目标，不当选；D项不属于基金职业道德教育需要完成的目标，当选。故本题正确答案选D。13、()是基金职业道德规范教育的基础和保障。A、投资者信任B、基金职业道德观念教育C、基金监管法规D、职业道德素养标准答案：B知识点解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德培养，进而把职业道德规范变成自觉的职业行为。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。14、下列不属于基金职业道德修养的方法的是()。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、积极参加基金职业道德实践D、时刻注意基金职业道德理念标准答案：D知识点解析：基金职业道德修养的方法有三个：(1)正确树立基金职业道德观念；(2)深刻领会基金职业道德规范；(3)积极参加基金职业道德实践。ABC项均属于基金职业道德修养的方法；不当选；D项不属于基金职业道德修养的方法，当选。故本题正确答案选D。15、基金职业道德的作用有()。Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．调整职业矛盾A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故D项当选；Ⅳ项不符合题意，故ABC不当选。故本题正确答案选D。16、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守()。Ⅰ．宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ．证监会发布的各类部门规章Ⅲ．基金公司内部工作规程Ⅳ．行业协会、交易所发布的自律性业务规则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、ID、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。17、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，()开始萌芽。A、法律B、社会道德C、职业道德D、职业文化标准答案：C知识点解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。18、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。A、经济基础B、上层建筑C、自我约束D、强制手段标准答案：B知识点解析：道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。19、社会法治建设偏重于()。A、移风易俗B、奖优罚劣C、外化机制D、内化机制标准答案：c知识点解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。20、关于守法合规，下列看法正确的有()。A、只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法B、学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法C、从业人员只需要自己熟悉并自己遵守法律法规等行为规范D、一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告标准答案：D知识点解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。故D项正确，当选；ABC错误，不当选。故本题正确答案选D。21、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是()。A、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B、我国有关基金从业人员的行为规范，在同一层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C、基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D、基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件标准答案：B知识点解析：A项，守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系，守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范，说法正确，不当选；B项，我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，常见于不同层次的规范性之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同，所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为，说法错误，当选；C项，基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化，说法正确，不当选；D项，基金机构要建立全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。22、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A、诚实守信B、保守秘密C、客户至上D、守法合规标准答案：A知识点解析：基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了诚实守信的职业道德要求。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。23、下列符合诚实守信规范要求的是()。A、压低基金的收费水平B、低于基金销售成本销售基金C、公平、合法、有序地进行竞争D、采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售标准答案：C知识点解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。C项符合诚实守信规范要求，当选；ABD不符合诚实守信规范要求，不当选。故本题正确答案选C。24、()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A、基金职业道德教育B、对基金从业人员的在岗培训C、组织基金从业人员继续教育D、基金业协会的自律管理标准答案：A知识点解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。25、基金从业人员职业道德修养的方法，以下不属于的是()。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、积极参与所在机构的业务能力培训D、积极参加基金职业道德实践标准答案：C知识点解析：基金职业道德修养的方法：(1)正确树立基金职业道德观念、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。(2)深刻领会基金职业道德规范，基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守基金职业道德规范。(3)积极参加基金职业道德实践，树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。故C项符合题意，当选；ABD不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。26、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到()。A、授权岗位和执行岗位的分离B、执行岗位和审核岗位的分离C、授权岗位和审核岗位的分离D、保管岗位和记账岗位的分离标准答案：C知识点解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗和记账岗位的分离等．通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。故C项符合题意，当选；ABD不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。27、职业道德修养是一种()，关键在于“自我”的意愿和努力。A、主观行为B、自律行为C、自我修养D、他律标准答案：B知识点解析：职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。28、内幕信息的构成要素应包括()。Ⅰ．信息来源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公开”的信息Ⅳ．投资获得盈利A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：c知识点解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。内幕信息的构成要素应包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项，C项当选，D项不当选；内幕信息的构成要素应不包括Ⅳ项，AB不当选。故本题正确答案选C。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共20题，每题1.0分，共20分。)1、下列不属于内幕信息构成要素的是()。A、来源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公开”的信息D、市场上可获得的信息标准答案：D知识点解析：内幕信息的构成要素包括：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。2、判定构成“操纵市场”的关键因素是()。A、有误导市场参与者的意图B、歪曲证券价格C、人为虚增交易量D、误导和干扰市场标准答案：A知识点解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场"的关键因素。3、下列符合诚实守信规范要求的是()。A、压低基金的收费水平B、低于基金销售成本销售基金C、公平、合法、有序地进行竞争D、采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金标准答案：C知识点解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。4、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是()。A、树立风险控制意识，强化投资风险管理B、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C、区分投资分析和建议演示中的事实和假设D、交易结束马上销毁记录标准答案：D知识点解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。5、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是()。A、不以财富多寡作为服务标准B、对师长提供特别服务C、尊重残疾客户D、客户利益优先标准答案：B知识点解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。6、基金从业人员与其所在机构之间是()关系。A、协议代理B、委托代理C、法定代理D、指定代理标准答案：B知识点解析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。7、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到()。A、廉洁公正B、诚实守信C、爱岗敬业D、服务群众标准答案：A知识点解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。8、在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到()。A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C、防止所在机构资产损坏、丢失D、应当严格遵守所在机构的授权制度标准答案：A知识点解析：BcD三项属于忠诚敬业的要求。9、在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到()。A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、防止所在机构资产损坏、丢失C、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D、抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰标准答案：B知识点解析：AcD三项属于廉洁公正方面的要求。10、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A、商业秘密B、客户资料C、国家机密D、内幕信息标准答案：C知识点解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密；②客户资料；③内幕信息。11、商业秘密的特点不包括()。A、不为公众所知悉B、能够带来经济利益C、被采取保密措施D、不具有实用性标准答案：D知识点解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。12、关于基金的职业道德建设，说法正确的有()。A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B、职业道德建设不需要社会各界的监督C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合标准答案：D知识点解析：A项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。13、基金职业道德教育的内容包括()。A、培养基金职业道德观念B、岗前职业道德教育C、岗位职业道德教育D、基金业协会的自律标准答案：A知识点解析：BcD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。14、()是基金职业道德规范教育的基础和保障。A、投资者信任B、基金职业道德观念教育C、基金监管法规D、职业道德素养标准答案：B知识点解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。15、岗前职业道德教育主要是通过()来督促完成的。A、在职培训B、职业资格考试C、职业道德检查和奖惩机构D、基金从业人员职业道德档案标准答案：B知识点解析：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。16、与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在()的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。A、内幕信息B、法律法规C、职业道德D、执业规范标准答案：C知识点解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。17、()实施监督的动力最足，监督也最深最细。A、投资者B、监督机构C、基金机构D、行业自律组织标准答案：A知识点解析：基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。18、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于()。A、他律B、自我修养C、他律和自我修养D、天生的品性标准答案：C知识点解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。19、基金职业道德修养的内在动力源于()。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、积极参加基金职业道德实践D、努力提高基金职业道德认知标准答案：A知识点解析：提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。20、下列不属于提高基金职业道德修养方法的是()。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、树立正确的人生观、价值观D、积极参加基金职业道德实践标准答案：C知识点解析：提高基金职业道德修养的方法除了ABD三项外，在实践中，还应当虚心向先进人物学习，向职业道德的榜样学习。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共11题，每题1.0分，共11分。)1、以下不属于内幕信息构成要素的是()。A、来源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公开”的信息D、市场上可获得的信息标准答案：D知识点解析：内幕信息的构成要素包括：(1)来源可靠的信息；(2)“重要”的信息；(3)“非公开”的信息。选项D涉及的市场上可获得的信息属于公开信息。故本题正确答案选D。2、以下关于职业道德教育和基金职业道德修养的说法错误的是()。A、职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B、职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C、基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段D、基金职业道德具有基金监管法规不可替代的作用。基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障标准答案：C知识点解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故选项C错误。3、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的是()。A、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，揭示投资风险B、基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C、基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时。可以预测所推介基金的未来业绩标准答案：D知识点解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处。不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。4、基金行业从业人员诚实守信的基本要求是()。A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是标准答案：D知识点解析：诚实守信的基本要求：(1)不得欺诈客户；(2)不得进行内幕交易和操纵市场；(3)不得进行不正当竞争。ABC选项所涉及内容均为基金行业从业人员诚实守信的基本要求。故本题正确答案选D。5、通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于()。A、内幕交易B、操纵市场C、不正当竞争D、内幕信息标准答案：B知识点解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中。前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。6、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金从业资格。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了()。A、注册监管B、持续学习C、持证上岗D、审慎开展执业活动标准答案：C知识点解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。7、基金职业道德教育的内容主要包括()。A、培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B、灌输基金职业道德观念。培训基金职业道德素质C、培养基金职业道德观念。培训基金职业道德素质D、灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质标准答案：A知识点解析：基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。8、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括()。A、不得从事与投资人利益相冲突的业务B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C、不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D、不得侵占或挪用基金投资人的交易资金和基金份额标准答案：C知识点解析：C项所涉及内容属于诚实守信的基本要求内容，C项当选。选项ABD所表述内容均为客户利益优先的基本要求，排除ABD项。故本题正确答案选C。9、某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息。从而达到推高A公司股价、压低B公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于()。A、不正当竞争B、操纵市场C、内幕交易D、误导市场标准答案：B知识点解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益。不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。题中，甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。10、下列不属于道德与法律的区别的是()。A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整手段不同D、调整对象不同标准答案：D知识点解析：道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者的区别表现为四个方面：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。11、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于()。A、两个公司的内幕交易B、基于交易的操纵市场C、基于信息的操纵市场D、不正当竞争标准答案：B知识点解析：基金经理甲与基金经理乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图。并实施了不当影响证券价格的行为。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共24题，每题1.0分，共24分。)1、下列关于道德与法律的说法，正确的是()。A、表现形式不同B、内容结构相同C、调整范围相同D、调整手段相同标准答案：A知识点解析：B项，道德与法律内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；C项，道德与法律调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；D项，道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。2、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是()。A、道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断B、都属于上层建筑范畴C、二者在根本目的上具有一致性D、法律对传播道德具有促进作用标准答案：A知识点解析：道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。3、社会法治建设偏重于()。A、移风易俗B、奖优罚劣C、外化机制D、内化机制标准答案：C知识点解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。4、关于道德与法律的关系，正确的是()。A、在内容上没有交叉B、在最终目的上没有一致性C、在实践上功能互补D、在适用范围上完全一致标准答案：C知识点解析：道德与法律的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容交叉；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。5、关于职业道德，下列说法不正确的是()。A、是一般社会道德在职业活动中的具体化B、与职业活动、职业关系密切相关C、基本内容往往会随社会进步而改变D、相比一般社会道德规范性更强标准答案：C知识点解析：随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。6、关于职业道德的特征，说法错误的是()。A、具有特殊性B、具有抽象性C、具有规范性D、具有继承性标准答案：B知识点解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。7、下列关于职业道德，说法错误的是()。A、具有法律强制力B、调整职业关系C、提升职业素质D、促进行业发展标准答案：A知识点解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。8、关于职业道德与职业关系，说法正确的是()。A、职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为B、职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系C、职业道德只能调整从业人员的内部关系D、法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德标准答案：A知识点解析：BC两项，从调节的范围来看，职业道德一方面调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；另一方面，它也调整从业人员与其服务对象之间的关系，用以塑造本职业从业人员的形象。D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。9、关于职业道德，下列说法错误的是()。A、它涉及到人们的内心信念B、它是以善恶进行评价的心理意识C、它是一种内在的、强制性的约束机制D、它是人们职业活动的行为规范的总和标准答案：C知识点解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。c项，法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。10、关于职业道德与职业素质，说法正确的是()。A、加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力B、职业素质只包括专业技能C、职业道德可以教化从业人员坚持原则D、职业道德只具有教化功能不具有评价功能标准答案：C知识点解析：A项，职业道德建设不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线；B项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养；D项，职业道德具有评价和教化的功能，可以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。11、良好的职业道德风尚包括()。A、为客户服务B、对单位负责C、为行业争光D、以上全部标准答案：D知识点解析：加强职业道德建设，可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高从业人员的思想道德品质，逐步形成“为客户服务，对单位负责，为行业争光”的职业道德风尚，进而提高行业服务质量，促进行业健康发展。12、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是()。A、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B、我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C、基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D、基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件标准答案：B知识点解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。13、从业人员关于守法合规的正确观念和态度是()。A、老老实实做人做事，不学法也能够做到守法B、法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习C、懂法才能依法办事，维护正当权益D、工作之后再签合同也没关系标准答案：C知识点解析：守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。14、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是()。A、从业人员要无条件地为企业保守秘密B、遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C、说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D、工作既要出工，也要出力标准答案：C知识点解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。15、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是()。A、为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B、依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C、向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D、在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处标准答案：A知识点解析：基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。16、在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须()。A、采用贬低同行方式招揽顾客B、正确对待利益问题C、不择手段地竞争D、利用内幕交易盈利标准答案：B知识点解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。17、下列不属于欺诈行为的是()。A、虚假陈述B、隐瞒真相C、舞弊行为D、不承诺收益标准答案：D知识点解析：所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。18、某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了()原则。A、诚实守信B、守法合规C、专业审慎D、客户至上标准答案：A知识点解析：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。19、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是()。A、不欺诈客户B、坚持诚信的无条件性原则C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D、与同行进行正当竞争标准答案：B知识点解析：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；③对于同行不得进行不正当竞争。20、从业人员应该树立的法纪观念是()。A、法不责众B、不犯法即可，没有必要学法C、守法合规D、只要了解与自身利益相关的法律法规即可标准答案：C知识点解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。21、下列关于诚实守信的说法，不正确的是()。A、是基金职业道德的核心规范B、诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C、诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D、诚实守信与企业发展目标相冲突标准答案：D知识点解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。22、基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是()。A、向投资人做出保证最低收益的承诺B、向投资人做出投资不受损失的承诺C、妥善保管交易数据D、交易结束后损毁交易数据标准答案：C知识点解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。23、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是()。A、基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域标准答案：D知识点解析：暂无解析24、以下说法中，正确的是()。A、专业审慎是基金职业道德的核心规范B、基金行业的本质是销售行业C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础标准答案：C知识点解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共29题，每题1.0分，共29分。)1、按照基金从业人员职业道德中的守法合规要求，基金机构应当做到()。Ⅰ．完善内部各项规章制度Ⅱ．强化工作流程管理Ⅲ．形成守法合规企业文化Ⅳ．及时将新出台法规告知基金从业人员A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。2、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格，该从业人员违反了下列哪一原则?()A、诚实守信B、忠诚尽责C、专业审慎D、公正忠诚标准答案：C知识点解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时(包括必修学时与选修学时)，并通过基金业协会组织的从业人员年检。3、以下关于道德的描述，错误的是()。A、道德全部依靠法律制度发挥约束力量B、道德由一定的社会经济基础决定并形成C、道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D、道德是一种社会意识标准答案：A知识点解析：A项，道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用。4、某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。内幕信息的构成要素应包括()。Ⅰ．信息来源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公开”的信息Ⅳ．投资获得盈利A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息，来源不可靠，模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息；②“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；③“非公开”的信息，一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。5、甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来在假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了忠诚廉洁行为要求的哪项具体内容?()A、不得利用基金资产为他人牟取非法利益B、应当保护所在机构的财产安全C、不得接受利益相关方的贿赂，如礼物、回扣等D、不得私底下接受客户委托买卖证券期货的需求标准答案：C知识点解析：甲作为A基金公司的基金经理，不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。6、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，以下表述错误的是()。A、就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B、基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C、投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用D、反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范标准答案：A知识点解析：A项，岗位教育是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。7、关于“忠诚尽责”职业道德规范对基金从业人员的要求，不包括()。A、维护所在机构的利益B、在保守各自秘密的前提下，可以在多个机构兼职，发挥更多自身价值C、维护基金行业的形象D、接受基金监督机构的监督标准答案：B知识点解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到：①忠诚廉洁，要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；②勤勉尽责，要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。8、以下行为违背了“客户至上”基金职业道德规范要求的是()。A、某资产管理计划在结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息B、某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓C、某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门意见D、某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的股票标准答案：D知识点解析：客户至上的基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。该投资经理基金违反了客户利益优先的原则。经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。9、关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法，以下说法正确的是()。Ⅰ．积极参加基金职业道德实践Ⅱ．虚心向行业榜样学习Ⅲ．树立正确的基金职业道德观念Ⅳ．深刻领会基金职业道德规范A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：基金职业道德修养的方法包括：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范；③积极参加基金职业道德实践。基金从业人员在实践中，还应当虚心向先进人物学习。10、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()。A、为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排B、利用基金财产为所在机构获取利益C、拒绝接受利益相关方的回扣D、利用商业机会为大客户创造额外收益标准答案：C知识点解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。11、某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了()的规定。Ⅰ．应当专业审慎、勤勉尽责Ⅱ．应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动Ⅲ．不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。12、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是()。A、持续学习B、持证上岗C、审慎开展执业活动D、具有本科以上学历标准答案：D知识点解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。13、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是()。A、事后向监管机构提供违法违规线索B、可以不举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C、应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告D、直接向上级部门或者监管机构报告标准答案：C知识点解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。14、某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是()。A、如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求B、如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求C、该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求D、即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求标准答案：D知识点解析：如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。15、关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是()。A、尊重所有客户B、在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户C、在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请D、不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼标准答案：C知识点解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。16、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A、是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范B、是基金从业人员职业道德规范的简称C、是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D、是一般社会道德、职业道德的总和标准答案：D知识点解析：职业道德是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。基金从业人员职业道德简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。17、下列关于道德的差异性，说法错误的是()。A、不同的社会有完全不同的道德B、社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性C、不同的社会条件下有着不同的社会价值观念D、社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范标准答案：A知识点解析：不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。18、关于道德的说法中，正确的是()。A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C、道德是处理人与人之间、人与社会之间关系的行为规范D、职业道德属于基本道德规范标准答案：C知识点解析：A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。19、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是()。A、道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断B、都属于上层建筑范畴C、二者在根本目的上具有一致性D、法律对传播道德具有促进作用标准答案：A知识点解析：道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。20、关于职业道德的特征，说法错误的是()。A、具有特殊性B、具有抽象性C、具有规范性D、具有继承性标准答案：B知识点解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。21、从业人员关于守法合规的正确观念和态度是()。A、老老实实做人做事，不学法也能够做到守法B、法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习C、懂法才能依法办事，维护正当权益D、工作之后再签合同也没关系标准答案：C知识点解析：守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。22、在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须()。A、采用贬低同行方式招揽顾客B、正确对待利益问题C、不择手段地竞争D、利用内幕交易盈利标准答案：B知识点解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。23、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是()。A、不欺诈客户B、坚持诚信的无条件性原则C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D、与同行进行正当竞争标准答案：B知识点解析：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；③对于同行不得进行不正当竞争。24、基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是()。A、向投资人做出保证最低收益的承诺B、向投资人做出投资不受损失的承诺C、妥善保管交易数据D、交易结束后损毁交易数据标准答案：C知识点解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。25、判定构成“操纵市场”的关键因素是()。A、有误导市场参与者的意图B、歪曲证券价格C、人为控制交易量D、误导和干扰市场标准答案：A知识点解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。26、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是()。A、树立风险控制意识，强化投资风险管理B、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C、区分投资分析和建议演示中的事实和假设D、交易结束马上销毁记录标准答案：D知识点解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。27、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到()。A、忠诚廉洁B、诚实守信C、爱岗敬业D、服务群众标准答案：A知识点解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。28、商业秘密的特点不包括()。A、不为公众所知悉B、能够带来经济利益C、被采取保密措施D、不具有实用性标准答案：D知识点解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。29、()是基金职业道德规范教育的基础和保障。A、投资者信任B、基金职业道德观念教育C、基金监管法规D、职业道德素养标准答案：B知识点解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷第6套一、单项选择题(本题共30题，每题1.0分，共30分。)1、下列有关职业道德的描述正确的是()。A、职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系B、加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用C、相对于业务能力，职业道德居次要地位D、职业素质仅指专业技能，不包括道德素养标准答案：B知识点解析：A项，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提升职业素质；C项，各个行业的快速健康发展，不仅需要具备较高业务素质的人才，更需要具有良好道德素养的从业人员；D项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。2、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是()。A、基金职业道德与基金法律法规功能互补B、基金职业道德与基金法律法规内容独立C、基金职业道德与基金法律法规目的一致D、基金职业道德与基金法律法规相互促进标准答案：B知识点解析：基金职业道德与基金法律法规的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容转化，道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。3、某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。基金经理李某听说该信息后，随即进行了投资交易，关于李某的行为以下说法正确的是()。A、李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B、李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C、李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D、李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易标准答案：D知识点解析：李某的行为不属于内幕交易。内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。虽然此消息对股票价格影响可能明确，但信息来源并不可靠。内幕信息的构成必须同时具备上述三要素。李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，虽然不构成内幕交易，但违反了“专业审慎”的基金职业道德要求。4、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是()。Ⅰ．甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，拉升股价Ⅱ．某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使其投资获利的目的Ⅲ．某基金经理在与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买人该公司股票，推高股价Ⅳ．某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。Ⅲ项属于内幕交易。5、以下关于客户至上的表述中，错误的是()。A、当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益B、客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C、当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D、客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范标准答案：A知识点解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。6、有些行为属于既违反道德又违反法律，有些行为虽然违反道德但是并不违反法律，也有些行为虽然违反法律但是不违反道德，这主要说明了()。A、道德和法律的内容结构上是不同的B、道德和法律表现形式不同，但可以互相促进C、道德和法律的调整范围是不同的，二者在调整范围上有交叉关系D、道德和法律的调整手段是不同的标准答案：C知识点解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。A项，内容结构不同是指法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；B项，表现形式不同是指法律是由国家制定或认可的一种行为规范，通常以文字作为载体；而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的；D项，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。7、对操纵市场行为的理解，以下表述错误的是()。A、某基金公司的基金经理串通其它基金公司的投资管理人员，通过他们控制的投资组合相互交易，人为虚增交易量并影响股票价格。这属于操纵市场行为B、操纵市场行为须有误导市场参与者的意图C、某基金公司旗下基金由于遭遇巨额赎回，不得不于当日大量卖出某重仓股票，导致当日该股票出现大量的卖出挂盘，影响了股票价格。这属于操纵市场行为D、操纵市场行为须实际实施了歪曲证券价格或者虚增交易量等不当的行为标准答案：C知识点解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。C项，基金公司没有误导市场参与者的意图，也没有实施歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为