小额贷款运营管理手册

乾通小额贷款XX

乾通小额典当XX

运营管理手册

二0一七年四月

目录

总则..............................................................4

第一篇综合管理一组织架构及职能职责....................................5

一、小贷（典当）XX组织架构.......................................5

二、XX各部门职能说明.............................................5

（-）总经办职能说明..............................................5

（二）综合管理部职能说明..........................................6

（三）财务部职能说明..............................................7

（四）贷款业务部职能说明..........................................7

（五）风险管理部职能说明..........................................8

三、XX各岗位职责说明.............................................9

（-）总经理岗位职责..............................................9

（二）副总经理岗位职责（暂未设）..................................9

（三）综合管理部经理岗位职责.....................................10

（四）综合管理部职员岗位职责.....................................11

（五）财务部会计岗位职责.........................................13

（六）财务部出纳岗位职责.........................................14

（七）贷款业务部经理岗位职责.....................................14

（A）贷款业务部业务员岗位职责...................................15

（九）风险管理部经理岗位职责.....................................15

（十）贷款风险控制员岗位职责.....................................16

第二篇综合管理-行政管理制度.........................................17

一、日常办公规范制度.............................................17

二、接待管理制度.................................................19

三、会议管理制度.................................................21

四、电脑及网络管理制度...........................................23

五、公文管理制度.................................................26

六、办公用品管理制度.............................................28

七、固定资产管理制度.............................................31

八、仓库管理制度.................................................34

九、行政费用管理制度.............................................37

十、ED章管理办法................................................40

2

十一、业务档案管理办法...........................................42

第三篇综合管理-人力资源管理制度.....................................43

一、考勤管理制度.................................................43

二、招聘和录用制度..............................................49

三、员工关系管理制度.............................................54

四、员工档案管理制度.............................................61

五、教育培训.....................................................64

六、XX考核办法..................................................64

七、员工奖惩管理制度.............................................72

第四篇财务管理制度.................................................77

一、总则.........................................................77

二、资金管理.....................................................78

三、财产物资管理.................................................80

四、借支及费用报销管理...........................................81

五、会计档案管理.................................................83

六、票证使用及管理...............................................84

第五篇贷款业务制度.................................................85

一、业务管理基本制度.............................................85

二、贷前调查制度.................................................88

三、贷款审批制度.................................................94

四、贷后管理制度.................................................96

五、小贷XX业务流程汇总..........................................98

第六篇风险控制管理制度.............................................104

一、风险控制管理制度............................................104

二、责任追究制度................................................107

（-）总则......................................................107

（二）贷款业务部风险追究制度实施细则............................108

（三）风险管理部责任追究制度实施细则............................108

（四）财务部贷款风险责任追究制度实施细则........................109

（五）综合管理部贷款风险责任追究细则............................109

（六）贷款审批人责任追究实施细则................................no

3

总则

本手册适用于乾通小额贷款（以下简称“小贷XX”）和典当XX

所属各部门。

本手册由人力、行政、财务及业务四方面内容构成，涵盖这四方

面各个环节的流程及制度/管理办法，目的在于指导小贷、典当XX规

范流程、控制风险，保证各项工作顺利进行，是XX的基本管理手册

之一。

本手册内容属于保密文件，仅供在小贷和典当XX内部使用，不

得对外泄露。本手册会因集团要求或相关权限的变更而更新；有任何

不清楚之处，以集团XX最新颁布的权限/管理办法为准，最终解释权

为集团决策层。

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第一篇综合管理-组织架构及职能职责

一、小贷（典当）XX组织架构

二、XX各部门职能说明

（-）总经办职能说明

I、拟订XX的总体发展规划、实施方案及执行工作（政策）。

2、负责总体发展规划的实施、管理，按既定模式管理XX。

3、向董事会提出经营预算和费用预算。

4、领导XX的经营活动，实现经董事会批准的预算利润指标。

5、建立和完善XX的工作程序和规章制度。

6、负责督导XX各部门的工作和事务。

8、代表本XX对外开展公关活动。

10、定期向董事会提出营业状况和财务状况报告，并执行集团决

5

议。

（二）综合管理部职能说明

I、根据XX经营的实际情况，制定XX各项基本管理制度并负责

制度执行情况的监督、检查。

2、负责建立XX人力资源管理体系

2.1制定与XX战略发展目标相适应的人力资源规划；

2.2根据XX经营要求，完善XX组织结构，合理进行人员配置；

2.3组织和实施XX招聘、培训、薪酬福利、绩效考核、激励、

奖惩、员工关系管理等工作；

2.4了解国家及地方劳动法律法规，处理劳动关系，负责员工劳

动合同、社会保险等工作的日常管理；

2.5根据XX实际情况，定期进行劳动纪律检查。

3、负责建立XX行政管理体系

3.1负责XX行政公文、函件、其他文件的拟定及审核；

3.2负责XX办公用品、员工福利物资采购审核、采买及发放管

理；

3.3负责XX各类行政办公费用的控制及报销；

3.4负责XX资信、会务、IT信息化及活动管理；

3.5负责固定资产、办公设备、低值易耗品及仓库管理；

3.6负责各类资料、文件、档案管理；

3.7负责XX外联事务协调（行政主管单位、工商、税务等）、后

勤管理。

6

4、负责XX相关业务综合统计分析及统计数据的上报工作。

5、负责做好XX领导安排的其他临时性工作。

（=）财务部职能说明

I、根据国家财务制度和财经法规，结合本XX的实际情况制定适

用的财务管理制度。

2、围绕XX的经营发展规划和工作计划，负责编写XX的财务计

划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用XX资金。

3、做好XX各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收缴,

支出费用及时到位。

4、定期汇总、分析XX经济运作情况，提出合理化建议，为XX

经营发展决策提供参考依据。

5、做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保

管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。

6、监督稽核XX业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明原

因，及时解决。

7、统一归口管理XX的各种票据和有价证券。

8、保守XX财务机密，维护XX利益。

9、完成上级安排的其他工作。

（四）贷款业务部职能说明

贷款业务部是XX的核心创利部门，主要负责客户开发、产品设

计、客户资信调查、贷款条件落实、贷款回收工作。由部门经理对分

管副总（如有）负责，分管副总对总经理负责。部门职能具体如下：

7

1、负责贷款业务部的各项工作计划的实施和总结；

2、根据XX规定和客户需求设计产品报XX贷审会审批；

3、制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查；

4、制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提

交综合管理部备案；

5、承担对本XX客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评

价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查；

6、落实贷审会审批条件，办理抵押、质押、保证等担保手续；

7、做好贷款的台帐登记工作；

8、做好贷后管理工作；

9、完成XX领导交办的其他工作。

（五）风险管理部职能说明

1、负责XX贷款业务的风险管理；

2、负责制定和完善信贷风险管理制度；

3、审查贷款资料的真实性、合法性、）隹确性、全面性；

4、对贷款业务的调查报告做出风险评价，将审查意见和结论写

成《项目评审书》；

5、负责回答评审人员的质疑；

6、负责查实抵押，质押物的真实性与评估值，查实抵（质）押

手续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力。

查实信用贷款人的信用记录和道德品质等；

7、做好贷后监督检查工作，及时发现未预见的风险及新出现的

8

风险并及时采取防范措施;

8、对已经出现风险的贷款业务提前介入并参与处置；

9、组织准备贷款会签和会审工作；

10、监督落实贷款管理制度的实施和检查；

11、对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存；

12、完成XX领导交办的其他工作。

三、XX各岗位职责说明

(-)总经理岗位职责

1、主持拟定XX经营战略，并提交董事会审议。

2、主持XX的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。

3、组织实施XX的年度经营计划和投资方案。

4、组织拟订XX内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。

5、审定XX的管理制度，董事会批准后组织实施。

6、管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务质量。

7、定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。

8、按照国家法律法规和XX的管理制度,组织对员工的考核评议,

并决定薪酬I、奖惩、升降级等。

9、着力打造高素质、守法纪的经营管理和业务团队。

10、XX章程规定和董事会授予的其他职权。

(~)副总经理岗位职责(暂未设)

I、协助总经理管理XX相关日常事务。

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时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1。页共口。页

2、分管贷款业务部和风险管理部工作。负责贷款业务管理制度和

工作流程的制订和完善。

3、协助总、经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务

负责。

4、负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。

5、负责上级交代的其他工作。

（三）综合管理部经理岗位职责

1、全面主持综合管理部日常各项工作的开展，组织实施XX各项

决议。

2、负责编制部门工作计划,合理安排部门工作，确保各项目标的

实现。

3、负责部门人员管理,合理分配工作任务并组织督导下属切实完成。

4、负责人力资源业务管理工作，保证各模块工作正常运作并满足

XX要求。

5、负责组织、修订、完善、优化XX各项管理规章制度、流程，

协调监督制度流程的执行情况。

6、建立科学、有效的奖惩及激励机制，并推进执行及落实，充分

调动员工积极性。

7、加强团队建设及人才培养，负责XX企业文化建设，筹划、推

广XX企业文化所倡导的主题思想，增强团队凝聚力。

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8、负责XX行政、后勤、总务、环境等事务管理，保证各项行政

工作正常运作并满足XX要求。

9、负责XX日常行政行文，文件、资料、档案的归档管理工作。

10、负责XX印鉴使用和保管工作。

11、负责XX资产管理工作。

12、负责XX的网络和办公设备管理工作。

13、负责XX办公、劳保等零星物资采购管理工作。

14、负责XX办公环境、纪律、秩序及安全维护工作。

15、负责XX各类接待、会议、活动的组织实施，协调各种内外部

关系。

16、负责部门及XX人力行政费用的合理控制。

17、定期召集部门会议，检查、督促、协调部门的工作，解决日

常人力资源、行政管理等工作中出现的各种问题。

18、参与XX经营计划的制定并提出合理建议。

19、依XX程序规定审核或签署各类文件。

20、完成XX领导交办的其他工作。

（四）综合管理部职员岗位职责

1、协助经理制定本部门各项人事、行政工作计划及总结报告。

2、协助部门经理制定XX的各项管理制度及流程，并监督落实、

执行情况。

3、配合XX各部门人力预算、招聘及核查工作。

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4、依照XX制度，配合处理员工异动手续（入、转、升、离等）。

5、负责XX各部门人员招聘的初步面试工作：接待应聘人员，指

导应聘者填写个人简历；整理应聘资料，建立人才库。

6、办理新进员工入职及登记手续。

7、人事资料整理归档及建立，完善更新员工花名册及员工通讯录。

8、监督XX员工考勤及休假状况，并加班情况复核监管。

9、负责劳动合同管理，办理社会保险及其他福利的有关手续。

10、负责调查处理员工违纪事件，并写出调查报告上报经理，协

助经理处理劳动纠纷，并向政府有关职能部门联系处理。

11、协助经理进行绩效考核工作。

12、配合监督、执行XX行政方面费用支出情况。

13、负责进行文书打印、行政资料整理归档。

14、负责XX、本部门会议记录并整理会议纪要。

15、负责来访登记接待，外来信函、报纸分类、包裹邮寄与派发。

16、按《档案管理制度》要求，做好档案的检点移交、编号、编

目检索、统计、保管和安全等工作，对过期无利用价值的档案资料经

有关领导组织鉴定后方能作销毁修理。

17、协助经理进行有关文件、重要信息的发布和物品的发放工作。

18、协助经理进行各类接待、会议、活动的组织实施。

19、协助进行固定资产及低值易耗品的管理。

20、完成领导交办的其他工作。

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（五）财务部会计岗位职责

I、在董事会和总'经理领导下，总管XX会计、报表、预算工作。

2、组织编制各种财务计划，办理年度财务决算，参与经营管理决策。

3、建立健全XX财务管理制度和核算办法，并贯彻执行，制定和

管理税收政策方案及程序。

4、考核资金使用情况，贯彻执行资金授权管理制度，保证XX资

金安全。

5、监督XX遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议。

6、向XX股东会议及XX领导报告财务状况和经营成果，审查对外

提供的会计资料。

7、按照会计法及企业会计准则等相关会计制度的规定，审核原始

凭证的真实、合法、有效性，填制记账凭证，登记会计账簿，编制会

计报表，做到手续完备、数字准确、账目清楚。

8、负责对输入计算机的会计数据（记账凭证、原始凭证等）进行

审核，操作会计软件登记机内账簿,对打印输出的账簿、报表进行确认。

9、负责对信贷业务员输入计算机的原始凭证的审核及数据收集。

10、负责对计算机内的会计数据进行分析，根据分析情况及时提

出合理化建议。

11、负责保管会计凭证，会计账簿，会计报表和其它会计资料。

12、协助业务部门做好不良贷款项下担保标的定价和处理工作。

13、负责贷款业务中发生的呆、坏帐损失的初审工作。

14、负责协调和处理XX与银行、税务、工商等相关部门的关系。

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时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第14页共11。页

15、完成领导交办的其他临时性工作。

（六）财务部出纳岗位职责

1、按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定办理现金收付与

银行结算业务。

2、序时登记现金和银行存款日记账，随时掌握现金和银行存款余

额结存情况。

3、严格执行库存现金限额，不坐支现金，不以白条抵库，日清月

结，及时对账，做到账款相符。

4、保管XX库存现金、有价证券、支票、收据及有关印章，确保

其安全与完整。

5、配合会计做好各项账务处理。

6、完成领导交办的其他工作。

（七）贷款业务部经理岗位职责

1、负责贷款业务部的各项工作计划的制订、实施和总结。

2、根据XX规定和客户需求组织设计产品，报XX贷审会审批。

3、组织制订和完善与贷款业务有关的规章制度、组织执行并进行

检查。

4、组织制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划和实施方

案，并提交综合管理部备案。

5、负责对本XX客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、初步

评价、评审，对业务调查分析报告提出书面意见，并交风险管理部审查。

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时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第15页共11。页

6、审查落实贷审会审批条件，办理或监督办理贷款抵押、质押、

保证等担保手续。

7、负责XX贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷

款利息和贷款本金。

8、XX领导交代的其他工作。

（八）贷款业务部业务员岗位职责

1、开发XX客户和业务品种。

2、受理客户申请并审查客户提交的各种资料。

3、完成对客户授信、贷款前的调查评价工作，写出书面调查报告。

4、落实授信、贷款的各种担保措施并办理相关手续。

5、做好贷款台帐登记工作。

6、及时核算与收取贷款利息。

7、做好贷后检查与风险防范工作。

8、按时按量收回贷款。

9、协助有关部门处置风险贷款和损失贷款。

10、按要求填写工作日志。

11、上级领导交代的其他工作。

（九）风险管理部经理岗位职责

1、确保信贷风险控制和措施能够落实到实处,承担信贷风险管理

部的全面工作。

2、负责制定和完善信贷风险管理制度。

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3、对所有信贷企业业务的合规合法性进行审查及时发现，纠正杜

绝违规违法贷款。

4、监督落实信贷管理制度的实施和检查。

5、能够对质押，抵押，担保，信用等不同形式的贷款进行风险识

另U,指出存在风险的关键点并找出相应的控制方法。

6、根据不同标的设计科学、合理的风控措施。

7、对风险贷款适时提出预警并采取相应的措施。

8、对已经出现风险的贷款业务，提前介入并参与处置。

9、组织准备贷款会签和会审工作。

10、杜绝人情贷款情况发生。

11、完成XX领导交办的其它工作。

（十）贷款风险控制员岗位职责

1、负责贷款业务资料的初审，拟定调查提纲，作为项目的第二调

查人对项目进行下户调查并填写调查表，审查项目的真实性、合法性、

准确性、完整性。

2、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析，作出风险评

价，提出初审意见交部门负责人进行复审。

3、负责回答评审人员对风控措施提出的质疑。

4、负责查实抵押、质押物的真实性与评估值，查实抵（质）押手

续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力，查

实信用贷款人的信用记录和道德品质等。

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时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第17页共110页

5、做好贷后跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风

险并提出防范应对措施逐级上报。

6、对已完成的项目，查证手续是否终结，杜绝对XX发展存在的

不利影响。

7、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存。

8、完成上级领导交办的其他工作。

第二篇综合管理-行政管理制度

一、日常办公规范制度

为规范XX办公秩序，树立良好的品牌形象，提高工作质量和办事

效率，特制定日常办公规范制度如下：

第一条着装及仪表规范

1.1员工上班着装应整洁、得体、大方，颜色力求稳重，上班时间

内不得穿短裤、拖鞋等。

L2遇XX有公关、庆典等重大活动时,应根据XX要求和场合不同,

恰当着装。

L3员工上班时间内保持头发梳理整齐、干净、无异味，仪容要以

干净、整洁、素雅为标准，不得浓妆。

L4个人行为举止要文明、礼貌，不得打架，斗殴，酗酒，从事违

法乱纪的活动。

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1.5说话要和气、谦逊，要使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”

等文明用语，为集体创造团结、友善的氛围。

第二条工作行为规范

2.1遵守党和国家的法律、法规，遵守XX的各项规章制度。

2.2各部门员工应按时上下班，不得迟到、早退、旷工。临时有事

外出必须向部门主管领导请假，经领导批准后方可离开。

2.3办公室工作人员在接待来访和接听电话时要注意行为规范和

文明用语；办公电话铃声应调到适量位置，讲电话声音应适量；不准

用办公室电话进行私人交往或闲聊。

2.4员工手机应24小时开通，若确实有特殊原因无法开通应事先

告知办公室并通知各部门负责人。

2.5上班时间不得干与工作无关的事，严禁上班时间看电视、炒股

票、打牌、上网聊天、看电影、玩游戏等与工作无关的行为发生。

2.6节约用电、用水，做到人走灯灭，人走水停。

2.7爱护办公设备、仪器，节约使用纸张，能用废纸打印复印的不

得使用新纸，严格按照操作规定使用办公设备。

2.8每位员工都有权利、有义务维护集体利益，爱护集体财产，产

禁将集体财产据为私有。为企业树立良好的形象，对损坏企业、集体

利益的人员给予以下处分：

(1)窃取集体财物者，除追回非法所得外，还追究相应的经济和

法律责任；

(2)损坏或丢失集体财物者，应予以赔偿。

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第三条办公区域作息规范

3.1XX人员必须自觉遵守作息时间，工作时间禁止一切娱乐活动。

3.2午休时间不得大声喧嚷，如因公事加班，应尽量避免发出大声

0向，以免影响他人休息。

3.3提倡文明向上的业余活动，但要有节制，不可沉迷影响正常工

作。

二、接待管理制度

第一条总则

1、为使XX接待工作有所遵循，特制定本制度。

2、综合管理部负责制度解释。

第二条接待事务分类

1、贵宾接待：指XX领导重要客人XX重要客户、外宾及参观团或

地方政府部门的接待。

2、业务接待：指合作客户的接待。

3、普通接待：指应聘者，一般来访者的接待。

第三条接待场所管理

1、总经理办公室用于贵宾接待，会议室用于业务接待，前台接待

室用于普通接待。

2、其它场所一律不得用于接待，待客必须在接待室。

第四条接待职责分工

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1、各相关部门及人员必须高度重视并按规范落实接待工作。

2、接待内容包括：迎客引入、沟通询问、接待洽谈、参观介绍及

招待服务等；接待部门负责接待工作过程。

第五条接待规范

1、客人进门时说：“您好，请坐，请喝水客人走时说：“您慢

走，再见；欢迎您再来

2、接待语言：有客户来访，应马上起来接待，并引导进入接待室，

辅以“您好，请稍候！我通报一下！请坐，对不起，请登记，打扰您

一下”等礼貌用语。

3、对来访者的姓名、单位一听就记下来，不能叫错；若一时听不

清，应再次询问。

4、自己不能解决的问题，应向来访者解释清楚或说明，杜绝说“不

知道乙

5、重要客人来访，应引入接待室，送上茶水后通知相关部门。

6、他人相互交谈时，不要随便旁听或随意插话。若确需打断，应

说“对不起，我打断一下可以吗？“，得到允许后再发言。

7、介绍和被介绍的方式：应先把年轻的介绍给年长的、地位低的

介绍给地位高的、本XX的介绍给外XX的；把一个人介绍很多人时，

应先介绍其中地位最高的；男性介绍给女性，如男女地位、年龄有很

大差别时，女性年轻时可把女性介绍给男性。

8、名片的接受和保管：名片应先递给长辈或上级，名片双手递出

时应把文字向着对方一边递交一边清楚说出自己的姓名；接对方的名

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片时应双手去接拿到手时应马上去看并复述一便揩名片妥善收起。

三、会议管理制度

第一条目的

为提高会议质量，有效利用工作时间，结合XX实际，特制定本制

度。

第二条会议分类

2.1办公会议：总经理组织召开的会议，参会人员为全体人员。

2.2专业会议：主要包括业务综合会（如经营活动分析会、安全工

作会、贷款审批评议等）。由总经理批准，主管业务部门负责组织。

2.3部门会议：各部门召开的工作会由各部门领导负责组织召开。

2.4商务会议：外部单位在我XX召开的会议，由综合管理部受理

安排，有关业务对口部门协助做好会务工作。

第三条例会安排

3.1XX正常性的会议一律纳入例会制，原则上按例行规定的时间、

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地点、内容、组织召开。

3.2办公会议内容包括：会议由总经理主持并总结布置工作。各部

负责人汇报工作完成〈未完成、造成原因〉情况，提出存在的问题及

需协调的工作，安排布置下步工作任务。

3.3做好会议记录，并及时整理以会议纪要形报总裁签署后下发传

阅。

3.4综合管理部做好会议室布置准备工作。

第四条会议纪律：

4.1准时参加会议。如须请假，必须报请总经理批）隹。

4.2做好会议发言准备。

4.3保守会议秘密。〈违反，情况属实者罚款200元严重带来严重

后果着辞退并追究其法律责任〉

4.4通讯工具调至振动或关闭。〈违反一次警告、再次罚款50元〉

4.5会议未结束前，不得中途退席。〈未经总、经理特批者按罚款50

元处理〉

4.6发言时间合理控制。

4.7擅自不参加无请假者做旷工处理。

4.8凡参会人员因个人原因迟到1次罚30元，由综合管理部签发

违规通知单，经当事人签名和总、经理签批。

第五条本管理制度自发布之日起执行。集团XX保留对其中内容进行

解释、修改与变更的权力。

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四、电脑及网络管理制度

为加强XX电脑及局域网的管理，确保电脑及局域网正常运作，特

制定本制度。

第一条电脑管理

L1XX电脑遵循谁使用，谁负责的原则进行管理。

1.2电脑由XX统一配置并定位，任何部门和个人不得允许私自挪

用、调换、外借和移动。

1.3综合管理部对XX所有电脑及信息进行统筹管理，对XX电脑设

备进行登记、造册、备案和维修。

1.4综合管理部负责对XX网站进行信息维护和安全防护。

1.5电脑设备资产标签，不得随意撕毁；如发现标签脱落应及时告

知综合管理人员重新补贴。

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1.6XX对内部系统、软件统一进行维护和改造。

第二条网络安全

2.1XX内部使用外来存储设备，需先对该存储进行病毒检测，确保

无病毒后方可使用。

2.2上网时禁止浏览色情、反动网页；浏览信息时，不要随便下载

页面信息和安装网站插件。

2.3进入XX邮箱或私人邮箱，不要随便打开来历不明的邮件及附

件，同时开启杀毒软件邮件监控程序以免被电脑病毒入侵。

2.4电脑使用者应定期对自己使用的电脑查杀病毒，更新杀毒软件

病毒库，以确保电脑系统安全、无病毒。

2.5禁止电脑使用者删除、更换或关闭杀毒软件。

2.6XX电脑必须设置操作系统登陆密码，员工应定期修改密码。

2.7XX职员必须自觉遵守企业的有关保密法规，不得利用网络有意

或无意泄漏XX的涉密文件、资料和数据；不得非法复制、转移和破坏

XX的文件、资料和数据。

2.8XX重要文档、资料和数据应上传至文件服务器妥善保存；本机

保存务必招资料存储在除操作系统外的硬盘空间，严禁）将重要文件放

置在桌面上。

2.10电脑使用者离职时必须由综合管理部人员确认其电脑硬件设

备完好、移动存储设备归还、系统密码清除后方可离职。

第三条上网权限管理

XX网络管理员对电脑IP地址统一分配、登记、管理，严禁盗用、

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修改IP地址。

第四条电脑操作规范管理

4.1电脑开机：遵循先开电源插座、显示器、打印机、外设、主机

的顺序；每次的关、开机操作至少间隔1分钟，严禁连续进行多次的

开关机操作。

4.2电脑关机：遵循先关主机、显示器、外设、电源插座的顺序；

下班时，务必要将电源插座的开关关上，节假日应）将插座拔下，彻底

切断电源，以防止火灾隐患。

4.3打印机及外围设备的使用：打印机在使用时要注意电源线和打

印线是否连接有效，当出现故障时注意检查有无卡纸；激光打印机注

意硒鼓有无碳粉，喷墨水是否干涸，针式打印机看是否有断针；当打

印机工作时，不要强行阻止，否则更容易损坏打印机。

4.4停电时，应尽快关闭电源插座或将插座拔下，以免引起短路和

火灾。

4.5来电时，应等待5-10分钟待电路稳定后方可开机，开机时应

遵循开机流程操作。

4.6电脑发生故障应尽快通知网络管理员,不允许私自打开电脑主

机箱操作。

4.7电脑操作人员必须爱护电脑设备，保持电脑设备的清洁卫生。

4.8禁止在开机状态下使用湿物（湿毛巾、溶剂等）擦拭显示屏幕。

4.9禁止工作时间内玩游戏和做与工作无关的事宜。

4.10禁止在使用电脑设备时，关闭、删除、更换XX杀毒软件。

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4.11严禁利用计算机系统发布、浏览、下载、传送反动、色情及

暴力的信息。

4.12.严禁上班时间使用任何软件下载与工作无关的资料、程序等。

第五条相关惩戒措施

5.1如上班时间内使用各类禁止软件下载非工作的资料,发现一次

罚款20元。

5.2如发现XX职员盗用、修改IP地址，发现一次扣20元。

5.3如电脑使用异常或已经中毒,不及时通知综合管理部人员而影

响XX网络安全，扣20元。

5.4如上班时间利用XX网络资源发布、浏览、下载、传送反动、

色情及暴力的，发现一次扣50元。

5.5XX揩根据网络实际使用状况对以上条款进行修改和补充。

五、公文管理制度

第一条目的

为了保证公文制作、发放及管理的规范化，结合XX业务需要，特

制定本制度。

第二条适用范围

小贷XX各部门。

第三条公文种类：

3.1正式文件。按文件编号区分：

1)“乾通贷/典字”，用以XX类文件。

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2)“乾通贷/典综字”，用以XX综合类(行政、人事等)文件。

3)“乾通贷/典财字”，用以XX财务类文件。

3.2正式文件由各部门拟稿，综合管理部统一编号印发并存档。

3.3非正式文件。包括情况反映，部门请示等。由各部门拟制呈领

导批示。

第四条公文制发

4.1拟稿。基本要求是情况确实，条理清楚，文字简练，标点正确，

体例规范，数据单位准确。

4.2审核。正式公文的文稿应先由拟稿部门负责人审核，再经综合

管理部负责人审核后送总、经理审批。非正式文件由拟稿部门负责人审

核后，直接送总、经理审批。涉及重大人事或其他重要事项的文件，需

呈报集团总裁审批。

4.3签发。正式公文由总经理签发,公文经总经理签发后即为定稿，

据此印发。

4.4印发。核签手续齐全的公文，由综合管理部复印。复印份数由

拟稿部门提出，综合管理部核定。

4.5公文格式。公文发文单位标识为“乾通小额贷款/典当股份XXXX

文件”，用红色宋体字。采用A4型纸。

4.6成文发送。公文制作完成后，由综合管理部登记、存档并由文

员分发领导和各部门传阅。公文发送情况由集团办公室登记备查。

第五条公文收办

5.1收文。通过前台收到的文件，除标明收件人姓名或收件部门

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的，一律由综合管理部负责拆封、登记。

5.2承办。有关部门收到的公文应及时办理，不得延误、推诿。对

无办理时限要求的公文，承办部门一般在收文后5个工作日内办理完

毕。办文中遇到涉及其他部门的事项应主动协商办理。

第六条附则

本管理制度自发布之日起执行。集团XX保留对其中内容进行解释、

修改与变更的权力。

六、办公用品管理制度

第一条目的

为保证XX员工正常办公，合理使用办公资源，防止浪费，特制定

本管理制度。

第二条适用范围

XX各部门。

第三条物品申购

3.1本制度所指办公用品及设备是指文具、纸张等文案用品，办公

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桌椅、档案柜等家具器具，电话机、传真机、计算机、打印机等办公

机具设备，电扇、空调、饮水机等家电设备。

3.2各部门应于每月25日至30日根据工作需要编制下月的办公用

品需求计划，由部门负责人填写《物品采购申请单》并交综合管理部

经理审核。

3.3综合管理部统一汇总、整理各部门采购申请，并经核查库存状

况后填写《物品采购计划表》，呈报总经理审批同意后实施采购。

3.4各部门若需采购临时急需的办公用品，需由部门负责人填写

《物品采购申请单》，并在备注栏内注明急需采购的原因，呈总经理批

准后由综合管理部负责实施采购。

第四条物品采购

4」办公用品购买本着实用、节约的原则，为有效完成采购任务，

原则上由综合管理部从集团已确定单位统一负责采购。金额高于1000

元的采购可由集团XX统一安排。

4.2对专业性物品的采购，由所需部门协助综合管理部共同采购。

4.3临时急需物品经总、经理批准后，使用部门可自行采购，经综合

管理部办理相关手续。

4.4采购人员应严格遵守职业道德，及时了解市场商品信息，优先

从集团XX指定供应商处选择对口适用，质量可靠，价格合理的办公用

品。对单价大于500元以上物品的采购，应先进行询价、比价、议价，

并将最终议定价格报总经理同意后，方可实施采购任务。

4.5办公用品费用由综合管理部统一报销，其他部门不能报销办公

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用品费用。

第五条物品入库

5.1办公用品入库前须进行验收，对不符合要求的，由综合管理部

负责办理调换或退货手续。

5.2物品采购发票应由入库管理人员签字确认入库后，方可报销。

5.3综合管理部应建帐登记，妥善保管，做到帐物相符。

第六条物品领用

6.1各部门于每月5-10日到综合管理部领取上月申购物品，原则

上当月XX不再发放任何办公用品，如有特殊情况需写申请说明理由，

做急需物品处理。

6.2综合管理部负责办公用品的保管、发放、统计工作，并登记各

部门办公用品库存台账；每月定期整理清点，库存不足及时申请和购

进。每月底30日前制定“月度办公用品领用库存汇总表”和“下月办

公用品采购计划表”呈报总经理审批。

第七条物品使用

7.1严禁员工将办公用品带出XX挪作私用。

7.2员工离职时应聘所负责保管和使用的物品退回办公室（消耗品

除外）。

7.3凡属各部门或部门内部员工共用的办公用品应指定专人负责

保管。

7.4XX员工应本着节约的原则使用办公用品。

7.5办公用品若被人为损坏，应由使用人照价赔偿。

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7.6各部门的电脑、打印机、复印机等设备出现故障需以报告形式

交办公室，由办公室报请经理批准后联系维修。若故障是因人为原因

造成将对相关责任人给予相应处罚。

第八条物品报废

非消耗性办公用品因使用时间过长需要报废注销时，使用人提出

办公用品报废申请并经部门主管审核，综合管理部核实报总经理同意

后，可执行报废注销手续，同时报集团办公室备案。

七、固定资产管理制度

第一条目的

为加强XX固定资产管理工作，合理配置物资，特制定本制度。

第二条定义范围

2.1使用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器设备、机械、运输

工具以及其他与生产、经营有关的设备、器具、工具等应作为固定资

产。

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2.2不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，

并且使用期限超过一年的，也应作为固定资产。

第三条固定资产的管理分工

3.1财务部门：负责固定资产价值管理，具体包括固定资产账务设

置、核算反映、计提折旧、监督控制，参与产权界定、检查评估和系

统内调拨等。

3.2管理部门：综合管理部负责固定资产实物管理，具体包括固定

资产购置审核、购置指标核定、财产购建、登记建卡、分配使用、维

修保养、清查盘点、实物统计、产权界定、检查评估和系统内调拨等

工作。

3.3电脑的软硬件设备由综合管理部统一管理。

3.4使用部门：各使用部门的经理负责本部门所有固定资产的管

理，防止丢失损坏，配合财产清查。

3.5移交：人员调动时，对于固定资产应办理移交，综合管理部负

责组织交接并监督

3.6购置：固定资产均须由使用部门提出书面申请，填制《物品采

购申请表》，报综合管理部审核、总经理审批后，再呈报集团总裁审批。

若集团无可调拨资产，综合管理部做好编报购置计划方可购置。

3.7使用部门在领用时要填写《固定资产验收移交单》，综合管理

部根据《固定资产验收移交单》登记部门《固定资产登记表》，须详细

注明每项固定资产的名称、规格、技术特征、数量、价值；附属设备

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名称、数量、规格、设计使用年限等有关资料。

3.8转移：固定资产在XX内转移，由综合管理部根据各部门的需

要进行调剂，移出和移入部门须办理转移手续；在集团内转移由集团

办公室进行调剂。

3.9若有租入、租出固定资产，由集团相关部门统一办理。

第四条报废、清查、盘亏和损失、报批手续

4.1固定资产报废。凡固定资产因年久而损坏,已不能修复使用的，

由使用部门、综合管理部、财务部共同鉴定后，填制“固定资产报废

表”，经总经理、集团相关部门和总裁批准方可办理报废手续。

4.2固定资产报废后，清理变价收入应及时上缴财务部，入固定资

产清理账目。

4.3盘亏和损失的固定资产，要查明原因，列专题报告，报总、经理、

集团总裁批准后，方可办理相关注销手续。

4.4为做到帐、物三相符，在每年年末由集团办公室组织盘点，财

务部应检查盘点情况。每年编制固定资产盘查清单，并对固定资产管

理中存在的问题，提出改进措施，经总、经理批准后实施。

第五条管理流程

5.1固定资产统一由综合管理部登记、管理。

5.2综合管理部应指定固定资产管理员，由其负责XX各部门内固

定资产的登记、统计、各项手续办理及日常保管、维修处理等相关工

作，并配合集团办公室做好固定资产的调拨、盘点等工作。

5.3综合管理部制作《固定资产登记表》，详细登记固定资产的名

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称、型号、价格、使用部门及保管人，并要求保管人签名确认（属公

共区域或总经理办公室的固定资产，如：会议桌等，由综合管理部负

责人签名并负责保管）。

5.4综合管理部每季度到各部门检查固定资产的保管情况，并作好

相关记载。各部门应配合检查工作。对于未登记在册的固定资产及时

办理补登手续并由部门说明原因，凡属延误办理登记手续的应追究相

应部门负责人的责任。

5.5部门固定资产的添置首先以部门间以及集团内部协调为主。如

属可调拨使用，无需购买的固定资产应由综合管理部填写《调拨单》，

认真填写固定资产的名称、型号、价格、转让日期及原定保管人姓名、

现定保管人姓名，由双方部门负责人签字，并上报总、经理审批方可。