进口单证业务操作注意事项及案例分享课件讲解

2017年国际结算单证业务专项培训进口单证业务操作注意事项及案例分享单证业务中心进口团队

樊星目录Part1河南行单证业务情况Part2进口单证业务操作注意事项及案例分享01进口开证组02进口到单组03进口付款组 04进口非常规组Part3集中行返工记录标准目录Part1河南行单证业务情况Part2进口单证业务操作注意事项及案例分享01进口开证组02进口到单组03进口付款组 04进口非常规组Part3集中行返工记录标准2.1进口开证组主要负责1、进口信用证开立和修改2、进口保函/备用信用证开立3、纸质版申请书的代理开证4、非客户原因导致的报文重发/CABLEOUT2.1进口开证组信用证开立/修改申请书审核各项业务联系单填写保函/备证文本注意事项2.1.1信用证开立申请书APPLICATIONFORDOCUMENTARYCREDIT跟单信用证开立申请书TO致：CHINACONSTRUCTIONBANKCORPORATION中国建设银行股份有限公司Dateofthisapplication申请日期_HENAN__BRANCH分（支）行

forbank’suseonly,L/CNo.需标明LCNO.Pleaseissueadocumentarycreditaccordingtoourinstructionsstatedinthisapplicationform.ThecreditshouldsubjecttoICCUniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits(UCP)latestrevisioneffectiveonthedateofissuance.ITEM:请根据我公司在本申请中的指示开出不可撤销跟单信用证，并适用在开证之日有效的国际商会《跟单信用证统一惯例》最新修订本。Pleasemark“×”in□whereappropriate请于恰当处在□内划“×”

ContactPerson联系人TelNo.ExpiryDate到期日Placeofexpiry到期地点

Applicant申请人(fullnameandaddress，全称及地址)

NTFS系统中应维护好申请人的名称，不要取错客户。Amount金额(currencyandfigures，币种及金额币种金额需写正确

□Toleranceonamount金额浮动范围：+%－%

□Toleranceongoodsquantity货物数量浮动范围：+%－%有浮动时，金额和货物浮动处写+xx%-xx%，同时在前面方框选中。如限制货物金额或数量不可浮动，可留空或勾选后填写浮动范围：“+0%-0%”，同时在47A中添加“NOTOLERANCEONAMOUNTORQUANTITYALLOWED”或类似表述条款。Beneficiary受益人(fullnameandaddress，全称及地址)AdvisingBank通知行(ifblank,anybankatyouroption，如空白，请贵行自行选择)

必须有SWIFT代码，若有第二通知行，应写清1st,2nd通知行名称及SWIFT.2.1.1信用证开立申请书Placeoftakingincharge/dispatchfrom…/placeofreceipt货物接管地/发运地/收货地Portofloading/Airportofdeparture装货港/起飞机场Portofdischarge/Airportofdestination卸货港/目的地机场Placeoffinaldestination/fortransportationto…/placeofdelivery最终目的地/运至/交货地Latestdateofshipment最迟装运日：建议用英文或英文缩写表示月份，以避免月和日不分；装期加交单期不长于效期PartialShipment分批装运allowed允许notallowed不允许Transhipment转运allowed允许notallowed不允许Creditavailableby信用证类型sightpayment即期付款acceptance承兑deferredpayment延期付款negotiation议付with指定银行

注意不要重复勾选Ifnotchosenbyus,itisatyourchoice.如果我公司未选，请贵行自行决定信用证类型及指定银行。DescriptionofGoods货物描述:(Briefdescriptionwithoutexcessivedetail，请简要描述，勿加入过多细节)货物描述与合同相符，必须包含货物名称Draft(s)drawnonissuingbankfor%invoicevalueatsightorTerm:daysafter.Documentsrequired需提交的单据：□SignedCommercialInvoicein[3]originals[]copiesindicatingthisL/CNo.,ContractNo.and______________________.□SignedPackingListin[3]originals[]copies.□Fullset

3/3setofcleanshippedonboardOceanBillofLadingmarked“□FreightPrepaid□FreightCollect”madeouttoorderof,notifyingapplicant.运输单据需要与价格条款相对应，并且运费到付和预付需正确选择□InsurancePolicy/Certificateinduplicateblankendorsedfor110%oftheinvoicevalue,showingclaimspayableatdestinationincurrencyofthedraft,coveringAllRisksandWarRisksand.

□Otherdocumentsrequired其他需提交的单据：

如需要，应将前面的方框勾选1.

Certificateoforiginin1original2.Testcertificatein2originals.2.1.1信用证开立申请书Additionalconditions附加条款：□AllbankingchargesoutsidetheIssuingBankincludingreimbursingchargesareforaccountofbeneficiary.当条款未明确偿付费时应写明偿付费承担方。□AlldocumentsshouldbeissuedinEnglishandindicating□Documentsmustbepresentedwithindaysafterthedateofshipmentbutwithinthevalidityofthiscredit.□Othertermsandconditionsifany其他条款，如有：如需要，应将前面的方框勾选1.CharterpartyB/Lacceptable本申请书及其后的任何修改（如有）为以下法律性文件（及其任何修改、补充和变更）不可分割的组成部分，并受其约束：编号为的《贸易融资额度合同》《信用证开证合同》在信用证开立前按贵行要求存入开证保证金，作为本笔业务的一种担保，保证金比例为开证金额（含溢装金额）的％。Tobecontinuedonseparatecontinuationsheet(s)其他内容见附件。StampofApplicant（申请人签章）

签章需验印_____________注意!对申请书有任何修改或材料齐全应及时电话告知经办，可提高业务处理效率及准确性。不能擅自替换申请书。2.1.1信用证修改申请书应将联动修改内容一并写明。例如改金额，45A中有涉及金额部分应写明。修改货描、金额、溢短装、申请人、受益人名称、付款期限需提交合同或往来邮件。2.1.2联系单三种收费方式，修改时不能选择按系统维护收取应注明事项：无正本运输单据/电放提单/无运单、偿付费由申请人承担、客户特殊需求、涉及高风险国家、账户资金归集等CP号应填写正确，尽早填写联系人及复核签字应手签，不可机打。集中行应加盖国际业务部公章或由有权人签字。直联行应加盖行章。扣费账号与系统中一致时不需写账号，不一致时应写明扣费账号。当选择按系统维护收取时不要写明金额。2.1.2联系单“符合国际业务部2016年354号文规定，不受制裁。”第一层级：北朝鲜，伊朗第二层级：古巴、叙利亚、苏丹、缅甸第三层级：俄罗斯第四层级：南苏丹，白俄罗斯，布隆迪，中非共和国，刚果共和国，刚果，伊拉克，黎巴嫩，利比亚，索马里亚，乌克兰，委内瑞拉，也门，津巴布韦，克里米亚。第一层级全面禁止受理第二层级除缅甸外，美元禁止受理第三、四层级查询制裁名单2.1.3保函/备证文本文本审核需加盖公司公章（骑缝），压章时，避免完全盖住文本内容。将保函号、开立日期等填写完整，保证保函文本的完整性。注意保函应取02的业务参号，备证应取52的业务参号，切勿混用非英文及中文文本，尽量不手改。如保函文本中有改动，保函是否当日开立，材料是否齐全，需电话通知经办。2.1.3保函/备证文本联系单要项各要项应与文本一致。保函币种，如为小币种，需在币种金额处填写小币种金额，CLPM币种金额处填写NT系统中应该录入的大币种和金额。直开转开、电开信开正确勾选。集中行可以通过NTFS系统收取当前步骤直接确认计入当期收入的手续费和邮电费，也可以自行收取相关费用。手续费币种金额应填写正确。2.1.3保函/备证文本联系单要项合规性审核情况全部勾选，特别要清楚此保函是否需完成总行审核。应注明事项：

*“此为分离式保函，被保证人为XXX”*“敞口保函”*“联合开立保函”*备证开立形式（MT700/MT760/MT799）2.1.4系统操作取号至中心S2队列，注意changedistribution应与发送电子版同步，以保证业务得到及时处理。扫描应清晰、完整，否则影响时效及开证准确性。截止时间为15:30，标题包括业务编号、开立或出草稿日期、联系人及电话。修改也需发送邮件，防止漏做业务。登记取号影像扫描邮件发送目录Part1河南行单证业务情况Part2进口单证业务操作注意事项及案例分享01进口开证组02进口到单组03进口付款组 04进口非常规组Part3集中行返工记录标准2.2进口到单组主要负责1、进口代收到单2、进口信用证到单及拒付注：进口信用证拒付退单后的二次到单，视作新到单，由进口到单组处理。2.2.1国外银行面函信用证业务：面函需标注到单日期代收业务：面函需标注到单日期和我行业务参号。2.2.2递交单据清单递交单据清单

集中行/直联行名称：

机构号：

ITEMNO.

业务类别

：□进口信用证□进口代收(商品编码

）□出口信用证□出口托收

(商品编码）□保函索赔我行业务编号：

来单行业务编号：

来单金额：

来单日期：

单据情况：单据名称

单据数量

HANDSIGNEDREMARKS

(如是否背书)ORIGINALCOPYPHOTOCOPYDRAFTINVB/LP/LINSC/OC/QLYC/QTYB/CBENE/FAX收费情况：

□由中心现收审单费(N)□由中心后收审单费(P)□由集中行收取审单费(W)□免收审单费(W)经办行经办：

复核：

联系电话：省分行经办：

复核：

联系电话：

经办行国际业务部门国际结算专用章：仔细清点实际来单份数，正、副本应分列填写，数字填写清晰。若来单不只一套，可表述为份数*套数。若扣收币种不是系统默认币种，请明确写明扣收币种，无需填写扣收金额，扣收金额将由系统按照当时牌价自行折算。正确填写我行业务编号、来单行业务编号、来单金额和来单日期。联系电话应包含区号和完整号码；经办及复核签字处应手签，如选择机打人名，需加盖结算章。汇票、提单和保单：需注明背书情况，分行无法确定背书情况的，需将背书扫描至影像包中。2.2.2递交单据清单若某种单据页数很多，在不影响审单的情况下，集中行可只扫描首页、尾页或汇总页，并在清单中注明。远期信用证付款到期日如遇节假日将顺延至下一工作日且是该币种起息日，如有提前到期日的要求，需在清单上注明。换币转通知信用证：清单需标注汇率或人民币金额。远期信用证项到单金额超支，清单上需注明：“我行将在该笔业务承兑前做好超金额部分的信贷审批工作”。系统中已经闭卷的信用证再来单时，需清单上注明：“请中心作激活处理”。特殊标注2.2.3影像扫描0102030405

影像扫描面函包含多页内容或正反面均有内容必须全部扫描。面函/单据须扫描完整，过长或过宽时必须进行翻转扫描，保证扫描影像的完整性。单据需扫描正本，空运单应扫ORIGINALFORSHIPPER/CONSIGNOR正本联。面函需单独扫描至CUSTOMERFILES影像包。业务上传中心后，若更新影像，需告知中心。更新面函或清单，需将原来的面函、清单从影像包中删除。

2.2.3系统登记确认该笔业务为我行业务后，再进行系统登记正确录入币种、金额到单业务应分配至中心S3队列代收业务注意选择正确的客户信用证业务PARTYCODE应登记为PRS信用证业务即、远期应正确登记，假远期信用证应登记远期拒付业务应在到单后第四个工作日登记处理目录Part1河南行单证业务情况Part2进口单证业务操作注意事项及案例分享01进口开证组02进口到单组03进口付款组

04进口非常规组Part3集中行返工记录标准2.3进口付款组主要负责1、进口信用证项下对外付款、承兑、相关贸易融资报文的发送（买方付息贴现、委托付款）2、进口代收项下对外付款、承兑、相关贸易融资报文的发送（委托付款、票据保付业务）3、保函备证项下的索赔付款4、已付款的进口信用证及进口代收业务的结清2.3.1付款/承兑交易清单当日应付款但客户款项暂时未到账先将未盖章签字的《进口信用证付款（承兑）交易清单》传真至中心客户款项到账后再将已盖章签字清单传至中心，并电话告知相关经办当日有新增业务或修改业务补填至已传清单中，并注明“新增”、“修改”字样，并电话告知经办保证各业务种类每日只有一份交易清单2.3.1付款/承兑交易清单不能于到单后第五个工作日付款/承兑或远期到期日付款的业务填写《进口信用证迟付款（承兑）情况说明》加盖省分行/一级分行国际业务部公章或由有权人签字发生拒付并退单的业务，如相关费用由受益人承担如已经收到相关费用，务必在该信用证再次发生付款时（无论是否为同一笔到单），于清单上明确标注“已收到拒付退单费用（具体金额）”2.3.3系统问题集中行于MPS系统收到的与付款相关的电文应如何处理？

单证中心暂时无法接收MPS往来电文，各集中/直联行收到与付款相关的电文应及时通过邮件发送至进口团队邮箱并电话通知付款组相关经办，避免造成款项不能及时到账。目录Part1河南行单证业务情况Part2进口单证业务操作注意事项及案例分享01进口开证组02进口到单组03进口付款组 04进口非常规组Part3集中行返工记录标准2.4进口非常规组主要负责国外来电的分发、处理及后续跟踪01跟单业务项下查询回复及业务提示的下发02业务邮箱的管理03发送及接收报文042.4进口非常规组以MT700等电文作为开证申请的代理信用证进口保函/备证项下的修改二次到单/单据修改/退单/转单/无偿放单等单据类业务换币转通知信用证项下付款指示进口跟单项下闭卷海外代付业务报文发送主要负责2.4.1报文发送

集中行/直联行处理发送电文、回复国外银行查询电文，RES