邮储高级练习卷一（第1章-第6章）附有答案

邮储高级练习卷一（第1章--第6章）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________班级：[填空题]*_________________________________学号：[填空题]*_________________________________以下邮政储蓄（）账户不设为长期不动户。[单选题]*A.个人活期存款账户最后一笔动账交易超过3年B.定活两便账户自起息日起满3年未发生业务C.未约定转存的整存整取定期存单，到期后3年未发生业务D.约定转存的整存整取定期存单，到期后3年未发生业务(正确答案)以下英汉对照错误的有（）。[单选题]*A.“What’sthehighestlimitforcashingbywesternUnion?”

西联汇款兑付最高限额是多少？B.“Howmuchisthetransferfee?”快递费是多少？(正确答案)C.“TheUSdollaristheonlyoptionforsendingmoney.”只能汇美金D.“WhatshouldIdo?”我该怎么办？邮储营业网点消费投诉中（）为消费投诉的最终负责人。[单选题]*A.网点负责人(正确答案)B.理财经理C.大堂经理D.营业主管数字人民币是法定货币，适用现有反洗钱、反恐怖融资国际标准及国内法律要求，负责兑换流通的（）和其他商业机构是履行反洗钱义务主体，承担相应的反洗钱义务。[单选题]*A.金融消费者权益保护协会B.指定运营机构(正确答案)C.中国人民银行D.银行业监管机构（）是指保险公司承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。[单选题]*A.保险费B.保险金C.保险金额(正确答案)D.保险利益金融机构未履行反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，除对金融机构按规定进行处罚，对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处（）罚款。[单选题]*A.五万元以下三十万元以下B.五万元以下五十万元以下(正确答案)C.十万元以下三十万元以下D.十万元以下五十万元以下邮政储蓄机构在客户信息录入时，如客户姓名中有特殊字符，统一使用（）的中间点。[单选题]*A.希腊文B.阿拉伯文C.拉丁文(正确答案)D.英文客户在邮储银行洗钱风险等级为（）时，需强化尽职调查。[单选题]*A.低风险B.中风险C.中高风险D.高风险(正确答案)在邮政储蓄机构无Ⅰ类户的客户，可持本人有效身份证件在（）任一网点将名下有实体介质的Ⅱ类户升级为Ⅰ类户，不允许代办。[单选题]*A.全国(正确答案)B.全省C.同地市D.同县市邮政储蓄机构（）将符合长期不动户确定条件的账户设定为长期不动户，长期不动户单独管理。[单选题]*A.即时B.按账户符合确定条件时点C.定期(正确答案)D.不定期以下英汉对照错误的是（）。[单选题]*A.“Nowdoitagaintomakesure.”请再输一次以便确认。B.“Iwanttoreporttheloss.”我想挂失。C.“YourIDcard,please.”请出示您的证件。D.“PleaseinputyourPINnumber.”请提供您的卡号。(正确答案)邮储网点消费投诉材料应自投诉办结之日起至少保存（）年，法律法规及行内制度对档案保管有更长期限规定的，从其规定。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.5《中国人民银行法》规定：中国人民银行实行（）。[单选题]*A.集体负责制B.行长负责制(正确答案)C.理事会负责制D.经理负责制数字人民币遵循“（）”的原则，高度重视个人信息与隐私保护，充分考虑现有电子支付体系下业务风险特征及信息处理逻辑，满足公众对小额匿名支付服务需求。[单选题]*A.大额匿名、大额依法可溯B.小额匿名、大额依法可溯(正确答案)C.小额匿名、小额依法可溯D.大额匿名、小额依法可溯《银监法》规定：拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）。[单选题]*A.20万元以上50万元以下(正确答案)B.10万元以上50万元以下C.50万元以上100万元以下D.20万元以上100万元以下《商业银行法》规定：商业银行变更持有资本总额或者股份总额（）以上的股东进，应当经国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]*A.2%B.3%C.4%D.5%(正确答案)金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。[单选题]*A.反洗钱信息中心(正确答案)B.国务院C.中国银行D.中国银行业监督管理委员会《保险法》规定：国务院保险监督管理机构应当自受理之日起（）日内，做出批准或者不批准开业的决定。[单选题]*A.60(正确答案)B.10C.90D.30《储蓄管理条例》于（）开始执行。[单选题]*A.1990年1月1日B.1993年3月1日(正确答案)C.1999年11月1日D.2000年4月1日银行、支付机构违反《金融消费者保护实施办法》规定，有擅自代理金融消费者办理业务行为的，若有关法律、行政法规未作处罚规定，由人民银行或者分支机构据情形单处或者并处警告，处以（）罚款。[单选题]*A.五千元以上三万元以下(正确答案)B.一万元以上三万元以下C.一万元以上二万元以下D.五千元以上二万元以下《金融消费者保护实施办法》规定：金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的（）。[单选题]*A.小微企业和个人B.自然人(正确答案)C.有民事行为能力的人D.小微企业《金融消费者保护实施办法》规定：中国人民银行及其分支机构坚持（）原则，依法开展职责范围内的金融消费者权益保护工作，依法保护金融消费者合法权益。[单选题]*A.公平、公正(正确答案)B.公开、透明C.平等、公正D.平等、自愿《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构应当每（）至少开展一次金融消费者权益保护专题培训。[单选题]*A.年(正确答案)B.半年C.季D.月《金融消费者保护实施办法》规定：金融消费者与银行、支付机构发生金融消费争议的，鼓励金融消费者（）。[单选题]*A.通过诉讼途径解决B.先向银行、支付机构投诉，鼓励当事人平等协商，自行和解(正确答案)C.向银行业监管部门申请调解D.通过人行仲裁《中国人民银行法》规定：中国人民银行在（）的领导下，依法独立执行货币政策，履行职责。[单选题]*A.全国人大常委会B.国务院(正确答案)C.财政部D.中国银行业监督和管理委员会当前负责全国反洗钱的机构是（）。[单选题]*A.国务院B.公安部C.人民银行(正确答案)D.银行业监管机构《中国人民银行法》规定：人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但货款的期限不得超过（）。[单选题]*A.一年(正确答案)B.二年C.三年D.四年（）年1月10日，《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关的事项的通知》正式发布。[单选题]*A.2016B.2017C.2018(正确答案)D.2019银行和支付机构根据中国人民银行规定，应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*A.天B.月C.季度(正确答案)D.年银行和支付机构根据中国人民银行规定，应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*A.15天B.月C.2个月D.3个月(正确答案)数字人民币是央行对公众的负责，以（）为支撑，具有法偿性。[单选题]*A.单位信用B.个人信用C.银行信用D.国家信用(正确答案)我国数字人民币货币运营采取（）模式。[单选题]*A.单层运营B.双层运营(正确答案)C.三层运营D.多层运营（）是数字人民币的载体和触达用户的媒介。[单选题]*A.数字钱包(正确答案)B.共建APPC.各商业银行手机银行APPD.数字人民币APP《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。[单选题]*A.2006年10月31日B.2006年12月1日C.2007年1月1日(正确答案)D.2007年10月31日金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。[单选题]*A.3年B.5年(正确答案)C.10年D.20年《反洗钱法》规定：反洗钱临时冻结不得超过（）。[单选题]*A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时(正确答案)《反洗钱法》规定：由于金融机构未履行反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，处（）罚款。[单选题]*A.10万元以下30万元以下B.20万元以下50万元以下C.50万元以下500万元以下(正确答案)D.80万元以下500万元以下《保险法》规定：自保险合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同video生保险事故，保险人应当承担赔偿或者给付保险金责任。[单选题]*A.一年B.二年(正确答案)C.三年D.五年《保险法》规定：保险公司的资金运用必须稳健，遵循（）原则。[单选题]*A.流动性B.安全性(正确答案)C.效益性D.整体性与保险公司订立保险合同并按照保险合同负有支付保险费义务的人，称为（）。[单选题]*A.保险人B.投保人(正确答案)C.受益人D.被保险人以下（）不属于中国邮政储蓄银行客户号管理的内容。[单选题]*A.客户号的编制B.客户号的生成C.客户号的归集D.客户号的注销(正确答案)对于多个客户使用同一联系电话开立账户的，邮政储蓄机构应当与使用该联系电话的客户逐个核实其他客户开户的（）。[单选题]*A.真实性B.合理性(正确答案)C.有效性D.合规性以下属于完全民事行为能力人的是（）。[单选题]*A.年满十六周岁不满十八周岁的学生B.年满十六周岁以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年人(正确答案)C.年满十八周岁不能完全辨认自己行为的成年人D.不能辨认自己行为的八周岁以上成年人储蓄业务制度规定：邮政储蓄客户本人办理单笔交易金额人民币（）账户方式的行内及跨行汇款业务，应当登记客户的有效身份证件号码或其他身份文件号码，并通过与系统与留存的信息进行核对，确保客户信息的准确性。[单选题]*A.5000元以上（含）(正确答案)B.5000元以上（不含）C.5万元以上（含）D.5万元以上（不含）金融机构未履行反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，除对金融机构按规定进行处罚，对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处（）罚款。[单选题]*A.五万元以下三十万元以下B.五万元以下五十万元以下(正确答案)C.十万元以下三十万元以下D.十万元以下五十万元以下邮政储蓄机构因装修改造需调整、挪动或拆除视频监控设施、设备，须经（）的中间点。[单选题]*A.上级安全保卫部门(正确答案)B.上级后勤保障部门C.上级法律合规部门D.上级会计运营部门客户在邮政储蓄机构办理以下（）挂失类业务时，不需进行联网核查。[单选题]*A.凭证密码双挂失(正确答案)B.挂失销户C.挂失补发D.人工解挂失客户无论是否申领邮储银行VIP卡，对行系统评级不符合原级别标准的，邮储银行都会给予其（）延展期，在延展期内暂时保留客户原级别。[单选题]*A.1个月B.2个月C.3个月(正确答案)D.6个月对客户提出理由暂时无法更新证件，邮储银行经核实确属合理理由的，可暂不采取业务限制措施，并按（）对客户开展重新识别，直至客户更新证件。[单选题]*A.日B.旬C.月(正确答案)D.季度解除长期不动户标志可在（）范围的邮政储蓄网点经有权人授权后办理。[单选题]*A.全国(正确答案)B.全省C.同地市D.同县市以下账户纳入邮政储蓄个人储蓄账户管理的是（）。[单选题]*A.本外币定期一本通(正确答案)B.本外币活期一本通C.绿卡账户D.Ⅲ类账户下列（）证件不能作为邮政储蓄机构为客户开立人民币存款账户时实名证件使用。[单选题]*A.临时身份证B.社会保障卡(正确答案)C.外国人永久居留证D.中国护照以下关于邮政储蓄个人结算账户的说法正确的是（）。[单选题]*A.Ⅰ类户为全功能账户，可以有实体介质，也可以无实体介质B.Ⅱ类账户为限制功能账户，只能使用实体介质C.Ⅲ类账户为限制功能账户且无实体介质(正确答案)D.同一客户在邮储机构可开立5个Ⅰ类户，据实际需要，经申请可再次为其开立新的Ⅰ类账户在邮政储蓄机构个人网银、手机银行等渠道开立类户和类户时，应当要求客户登记验证的（）与绑定账户使用的对应信息保持一致。[单选题]*A.证件地址B.手机号码(正确答案)C.密码D.经常居住地邮政储蓄机构（）账户只可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。[单选题]*A.Ⅰ类户B.有实体介质Ⅱ类户C.无实体介质Ⅱ类户D.Ⅲ类户(正确答案)客户于（）前在邮政储蓄机构开立5个及以上Ⅰ类户的，邮政储蓄机构应当对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用原因。[单选题]*A.2016年11月10日B.2016年11月20日C.2016年11月30日(正确答案)D.2016年12月1日客户可持本人有效身份证件在邮政储蓄（）网点办理“涉案账户”开户人身份重新核实。[单选题]*A.开户B.同县市范围内任一个C.同地市范围内任一个D.全国任一个(正确答案)对于邮政储蓄机构客户主动停用其账户的，客户申请启用时需持本人有效身份证件在（）任一网点办理，不允许代办。[单选题]*A.全国(正确答案)B.全省C.同地市D.同县市以下关于邮政储蓄账户升降级的说法不正确的是（）。[单选题]*A.Ⅲ类户可升级为无实体介质的Ⅱ类户B.客户可通过柜面将Ⅰ类户降级为有实体介质的Ⅱ类户C.无实体介质的Ⅱ类户可通过电子渠道降级为Ⅲ类户D.Ⅲ类户可申请升级为有实体介质的Ⅱ类户(正确答案)在邮政储蓄机构无Ⅰ类户的客户，可持本人有效身份证件在（）任一网点将其名下有实体介质的Ⅱ类户升级为Ⅰ类户，不允许代办。[单选题]*A.全国(正确答案)B.全省C.同地市D.同县市本人邮政储蓄账户销户是指存量一人多账户清理时，客户在丢失凭证、遗忘密码的情况下对有实体介质且账户余额在（）的账户直接进行销户。[单选题]*A.1万元以上（不含）B.1万元以下（含）(正确答案)C.5万元以下（不含）D.5万元以下（含）以下关于邮政储蓄账户强制销户的说法错误的是（）。[单选题]*A.强制销户分为冒名账户销户和本人账户销户B.强制销户不允许取消C.有加办小额账户管理费或年费免收标识的账户，不能直接销户(正确答案)D.强制销户可以单笔办理，也可以批量发起客户在2016年11月30日前在邮储机构开立（）个及以上Ⅰ类户的，邮储机构应对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用原因。[单选题]*A.3B.4C.5(正确答案)D.6邮政储蓄冒名账户销户后借记账户余额转入（）并按监管部门要求做后续处理。[单选题]*A.管理专户B.营业外收入专户C.久悬未决专户(正确答案)D.涉案专户客户可在（）任一邮政储蓄网点查询其名下Ⅰ类户与Ⅱ类户、Ш类户的绑定关系。[单选题]*A.同地市B.全省C.同县市D.全国(正确答案)以下（）不属于邮政储蓄机构联网核查业务范围。[单选题]*A.凭证挂失(正确答案)B.换卡C.活期支取5万元（含）D.开户以下英汉对照正确的有（）。*A.“What’sthehighestlimitforcashingbywesternUnion?”

西联汇款兑付最高限额是多少？(正确答案)B.“Howmuchisthetransferfee?”快递费是多少？C.“TheUSdollaristheonlyoptionforsendingmoney.”只能汇美金(正确答案)D.“WhatshouldIdo?”我该怎么办？(正确答案)以下关于中国人民银行的描述正确的有（）。*A.人民银行在国家财政部领导下依法独立执行货币政策B.人民银行实行行长负责制(正确答案)C.当前由公安部负责全国反洗钱工作D.当前银行业监督管理机构负责全国银行业监督管理工作(正确答案)邮政储蓄机构任何人不得随意调整、挪动、遮挡或拆除营业场所（）设施、设备。*A.视频监控(正确答案)B.客户等候区C.报警(正确答案)D.出入口(正确答案)以下邮政储蓄（）账户暂不设为长期不动户。*A.挂失状态的定活两便存单(正确答案)B.社会保障卡(正确答案)C.加办第三方存管业务的活期结算账户(正确答案)D.通知存款(正确答案)以下关于邮政储蓄受限账户处理说法不正确的是（）。*A.被暂停非柜面业务的账户，可由客户本人持存款凭证及有效身份证件在同地市任一网点重新核实身份后恢复非柜面业务(正确答案)B.代理人人可持客户本人及代理人有效身份证件及存款凭证办理解除暂停非柜面业务(正确答案)C.网点柜员在办理受限账户恢复、批量业务时，均需授权办理D.邮政储蓄管理机构均可以批量办理暂停非柜面业务、停用账户、中止服务等(正确答案)以下关于邮政储蓄机构被确定为长期不动户的说法错误的有（）。*A.自起息日起满3年未发生业务的定活两便账户设为长期不动户B.自到期日起满3年未发生业务的零存整取账户设为长期不动户(正确答案)C.最后一笔动账交易超过3年的股票结算账户设为长期不动户(正确答案)D.军人保障卡暂不设为长期不动户以下关于中国人民银行的描述正确的有（）。*A.人民银行在国家财政部领导下依法独立执行货币政策B.人民银行实行行长负责制(正确答案)C.组织协调国家反洗钱工作(正确答案)D.中国人民银行的全部资本由国家出资，属国家所有(正确答案)邮储银行针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当采取以下（）措施。*A.拒绝建立业务关系(正确答案)B.拒绝办理业务(正确答案)C.终止已经建立的业务关系(正确答案)D.直接报警以下关于金融机构反洗钱义务的说法正确的有（）。*A.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(正确答案)B.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)D.金融机构应当按照反洗钱预防、监测制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作(正确答案)邮储银行对VIP客户的手工评级实行有效期管理，有效期在手工评级申请时确定，可选择的有效期有（）。*A.1年(正确答案)B.3年(正确答案)C.5年(正确答案)D.10年(正确答案)邮政储蓄银行涉及临时身份、身份证、户口簿证件类型的，根据（）二要素，按照一定的编制规则生成客户号。*A.客户姓名(正确答案)B.客户证件号码(正确答案)C.客户联系电话D.客户证件类型对于客户在2016年11月30日前在邮储开立5个及以上的Ⅰ类户，邮储机构应当（）。*A.暂时止付所有账户B.逐个核实客户所有账户开户的合理性(正确答案)C.登记账户使用原因(正确答案)D.暂时不做处理，维持客户账户现状邮储网点消费投诉处理工作中，网点应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，尊重投诉人的人格尊严和民族风俗习惯，依法保护（）不受侵犯。*A.国家秘密(正确答案)B.商业秘密(正确答案)C.工作秘密D.个人隐私(正确答案)《商业银行法》规定：商业银行以（）为经营原则，实行自主经营。*A.安全性(正确答案)B.公平性C.流动性(正确答案)D.效益性(正确答案)《商业银行法》规定：商业银行应当对借款人的（）进行严格审查。*A.借款用途(正确答案)B.偿还能力(正确答案)C.还款方式(正确答案)D.家庭负债《储蓄管理条例》规定：储蓄机构设置应具备以下（）条件。*A.有机构名称、组织机构(正确答案)B.熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人(正确答案)C.有固定营业场所(正确答案)D.有必要的安全防范设备(正确答案)《储蓄管理条例》规定：经批准，储蓄机构可以根据实际需要办理以下（）金融业务。*A.外币兑换业务B.发售和兑付以居民个人为发行对象的国债、金融债券、企业债券等有价证券(正确答案)C.个人定期储蓄存款存单质押贷款业务(正确答案)D.可办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务(正确答案)《金融消费者保护实施办法》实施的目的主要是（）。*A.保护金融消费者合法权益(正确答案)B.规范金融机构提供金融产品和服务的行为(正确答案)C.维护公平、公正的市场环境(正确答案)D.促进金融市场健康稳定运行(正确答案)《金融消费者保护实施办法》规定：消费者金融信息是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包括（）。*A.个人身份信息(正确答案)B.财产信息(正确答案)C.账户信息(正确答案)D.信用信息(正确答案)《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）、必要原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。*A.合法(正确答案)B.正当(正确答案)C.公平D.公开《中国人民银行法》规定：中国人民银行为执行货币政策，可以运用（）、公开市场业务等货币政策工具。*A.存款准备金(正确答案)B.基准利率(正确答案)C.再贴现(正确答案)D.再贷款(正确答案)《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：积极引导个人利用Ⅱ、Ш类户办理（）等业务。*A.日常消费(正确答案)B.缴纳公共事业费(正确答案)C.向支付账户充值(正确答案)D.大额投资银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（），超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。*A.日累计限额(正确答案)B.日累计笔数(正确答案)C.年累计限额(正确答案)D.年累计笔数(正确答案)央行数字货币根据用户和用途不同可分为（）。*A.批发型央行数字货币(正确答案)B.零售型央行数字货币(正确答案)C.支付型央行数字货币D.结算型央行数字货币以下属于数字人民币特性的有（）。*A.兼具账户和价值特征(正确答案)B.不计付利息(正确答案)C.低成本(正确答案)D.支付即结算(正确答案)银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应遵循依法、（）、效益的原则。*A.公平B.公正(正确答案)C.公开(正确答案)D.公允《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构依法负责审查批准银行业金融机构的（）。*A.设立(正确答案)B.变更(正确答案)C.终止(正确答案)D.业务范围(正确答案)银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施（）。*A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明(正确答案)B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料(正确答案)C.对涉嫌转移资产的账户予以扣划D.对可能被转移、隐藏、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存(正确答案)国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱管信息中心，负责（）报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。*A.大额交易(正确答案)B.可疑交易(正确答案)C.连续交易D.高频交易下列关于保险合同的规定说法正确的有（）。*A.投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限(正确答案)B.保险人必须在知道有解除事由之日起解除合同，超过二十日不行使而消灭C.自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同(正确答案)D.保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同(正确答案)《保险法》规定：保险公司的资金运用限于下列形式（）。*A.银行存款(正确答案)B.买卖债券、股票(正确答案)C.投资不动产(正确答案)D.买卖证券投资基金份额(正确答案)保险监督管理机构依照本法和国务院规定的职责，遵循（）的原则，对保险业实施监督管理，维护保险市场秩序，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益。*A.依法(正确答案)B.公开(正确答案)C.公正(正确答案)D.效率中国邮政储蓄银行的客户号生成涉及的要素包括（）。*A.客户姓名(正确答案)B.客户证件号码(正确答案)C.客户联系电话D.客户证件类型(正确答案)以下关于邮政储蓄银行客户信息规范不正确的有（）。*A.账户开立后发现客户信息需要补录或修改的，应及时更新B.各级机构不得向任何单位和个人对外提供客户个人金融信息(正确答案)C.客户信息项中证件有效期应大于等于当前办理业务日期D.联系电话核实登记时，代理人可持本人、代理人双人有效身份证件在全国范围内办理(正确答案)邮政储蓄机构对客户进行尽职调查时，核对审查客户有效身份证件的（）。*A.真实性(正确答案)B.客观性C.有效性(正确答案)D.合规性(正确答案)邮政储蓄客户办理以下（）业务时，柜员应核对客户的有效身份证件，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。*A.重新写磁(正确答案)B.换卡(正确答案)C.强制销户(正确答案)D.解除限制非柜面交易(正确答案)邮储机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）关于联网核查的有关规定。*A.国务院B.公安部(正确答案)C.人民银行(正确答案)D.银行监管机构邮储机构安全保卫工作的基本方针是（）。*A.以人为本(正确答案)B.预防为主(正确答案)C.单位负责(正确答案)D.突出重点(正确答案)邮政储蓄银行涉及临时身份证、身份证、户口簿证件类型的，根据（）二要素，按照一定的编制规则生成客户号。*A.客户姓名(正确答案)B.客户证件号码(正确答案)C.客户联系电话D.客户证件类型邮政储蓄柜员对客户进行尽职调查时，要求其出示有效身份证件的，应当核对（）。*A.查看证件所记载的信息是否清晰、完整(正确答案)B.鉴别证件的防伪标记是否真实(正确答案)C.证件是否在有效期内(正确答案)D.证件性别、照片是否与客户本人一致(正确答案)邮政储蓄的个人储蓄账户不具备以下（）功能。*A.账户间转账(正确答案)B.透支(正确答案)C.现金存取D.代收代付(正确答案)客户办理开户时，邮政储蓄机构应重点核实（）等信息的真实性、准确性。*A.职业(正确答案)B.联系电话(正确答案)C.籍贯D.学历关于邮政储蓄机构存量账户的说法正确的有（）。*A.客户在2016年11月30日前在邮储机构开立5个及以上Ⅰ类户的，邮储机构应对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用原因(正确答案)B.客户可在电子渠道自行办理账户核实登记(正确答案)C.在柜面办理账户核实登记，必须由客户本人办理，不允许代办(正确答案)D.核实过的账户不可重新核实以下关于邮政储蓄机构可疑账户处理说法正确的有（）。*A.自开户之日起6个月内无交易记录（不含非客户主动发起的交易）的账户，邮政储蓄机构暂停其非柜面业务，身份重新核实为真实后，可以恢复其业务(正确答案)B.对于假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，3年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户C.对于涉案账户，邮政储蓄机构应当知涉案账户开户人3日内至网点重新核实身份(正确答案)D.一级分行、二级分行、一级支行可以批量办理账户限制与解除等业务(正确答案)在邮政储蓄机构被暂停非柜面业务的账户，客户本人必须持（）在全国任一网点重新核实身份后恢复非柜面业务。*A.存折(正确答案)B.绿卡(正确答案)C.有效身份证件(正确答案)D.相关辅助证明资料邮政储蓄账户处于停用状态时，除（）交易外，不允许办理其他账务类交易（含入账类交易）。*A.司法查询(正确答案)B.冻结（含续冻、轮候冻结）(正确答案)C.扣划(正确答案)D.冒名账户销户(正确答案)邮政储蓄账户停用是指对（）账户中止服务。*A.客户申明被冒名开户(正确答案)B.柜员账务差错C.挂失D.涉案(正确答案)下列关于邮政储蓄账户升降级说法正确的有（）。*A.Ⅲ类户升级为有实体介质的Ⅰ类户B.无实体介质的Ⅱ类户可升级为Ⅰ类户，并加办存款凭证C.有实体介质的Ⅱ类户可升级为Ⅰ类户(正确答案)D.账户升降级可在全国任一网点办理(正确答案)下列关于邮政储蓄账户升降级说法正确的有（）。*A.Ⅲ类户升级为有实体介质的Ⅰ类户B.无实体介质的Ⅱ类户可升级为Ⅰ类户，并加办存款凭证C.有实体介质的Ⅱ类户可升级为Ⅰ类户(正确答案)D.账户升降级可在全国任一网点办理(正确答案)下列关于邮政储蓄机构不动户的处理说法正确的有（）。*A.邮储银行定期将符合长期不动户确定条件的账户设为长期不动户，单独管理(正确答案)B.转为长期不动户的账户在转成“动户”前，正常结息和计算利息税(正确答案)C.解除长期不动户标志业务不允许代办(正确答案)D.解除长期不动户标志可在全国任一营业机构经有权人授权后办理(正确答案)下列属于《反洗钱法》中提到的金融机构有（）。*A.信托投资公司(正确答案)B.信用合作社(正确答案)C.期货经纪公司(正确答案)D.保险公司(正确答案)《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题培训，培训对象应当全面覆盖（）。*A.中高级管理人员(正确答案)B.基层业务人员(正确答案)C.新入职人员(正确答案)D.外包业务从业人员邮储银行对客户采取强化尽职调查的措施，包括合理限制客户通过非面对面方式办理业务的（）。*A.金额(正确答案)B.次数(正确答案)C.对手D.业务类型(正确答案)《金融消费