以太网交换机项目建筑工程方案

以太网交换机项目

建筑工程方案

目录

一、BIM技术特征...................................................2

二、BIM技术发展趋势...............................................4

三、BIM技术在运营维护阶段的应用...................................7

四、BIM技术在规划设计阶段的应用..................................10

五、工程风险管理内容和方法........................................20

六、工程风险分类..................................................38

七、职业责任保险..................................................42

八、安装工程一切险................................................44

九、工程监理的含义及性质..........................................48

十、工程监理的法律地位和责任.....................................51

十一、工程监理规划................................................58

十二、工程监理实施细则............................................60

十三、工程监理工作主要方式........................................62

十四、工程监理工作内容............................................66

十五、产业环境分析................................................80

十六、以太网交换芯片行业概况.....................................80

十七、必要性分析..................................................83

十八、项目简介....................................................83

十九、公司简介....................................................88

公司合并资产负债表主要数据........................................89

公司合并利润表主要数据............................................89

二十、进度实施计划................................................90

项目实施进度计划一览表............................................90

二十一、投资方案分析..............................................91

建设投资估算表.....................................................93

建设期利息估算表...................................................94

流动资金估算表.....................................................95

总投资及构成一览表.................................................97

项目投资计划与资金筹措一览表......................................98

一、BIM技术特征

(-)信息存储结构具有多元化特征

相比2DCAD设计软件，BIM最大的特点是摆脱了几何模型的束缚，

开始在模型中承载更多的非几何信息，如材料耐火等级、材料传热系

数、构件造价和采购信息、质量、受力状况等系列扩展信息。也正是

BIM构件信息的多元化特征，使其除具有一般3D模型的功能外，还可

以模拟建筑设施的一些非几何属性，如能耗分析、照明分析、冲突检

查等

(二)以参数化建模作为创建模型的主要技术

BIM的主要技术是参数化建模技术，操作对象不再是点、线、面这

些简单的几何对象，而是墙体、门、窗、梁、柱等建筑构件。BIM将设

计模型（几何形状与数据）与行为模型（变更管理）有效结合起来，

在屏幕上建立和修改的不再是一堆没有建立起关联的点和线，而是由

一个个建筑构件组成的建筑物整体。

（三）以联合数据库的分类模型作为模型系统的实现方法

由于BIM内含的信息覆盖范围包括了整个项目建设周期，因此，

模型必须包含相当多的建筑元素才能满足项目各参与方对信息的需求。

采用联合数据库的分类模型可让不同专业的组织参与方通过一个模型

进行交流，从设计准备到初步设计再到施工图设计的各个阶段，项目

不同参与方通过基本模型获取所需的信息来完成自己的专业模型，然

后将各自成果通过IFC格式交换反馈到信息模型中，传递到下一个阶

段以供使用和参考。这种系统可行性强，而且模型在建设工程全寿命

期可以充分利用。事实上，目前使用的BM系统大都采用联合数据库的

分类模型，而最终的信息集成则依靠专门的集成软件来实现。BIM分布

式数据库模型。

（四）以通用数据交换标准作为系统间信息交换的基础

BIM的核心是信息的交换与共享，而解决信息交换与共享的核心在

于标准的建立，有了统一的数据表达和交换标准，不同系统之间才能

有共同语言，信息的交换与共享才能实现。

二、BIM技术发展趋势

BIM技术发展意味着其要素，即BIM应用点、BIM应用软件及BIM

应用标准的发展。其中，BIM应用点是源头。根据BIM特性及工程实践

中的问题，有关人员首先提出具有应用价值的新BIM应用点，会成为

相应BIM应用软件开发的起点。而BIM应用软件发展直接带动BIM技

术发展。在面对一个工程项目时，即使相关人员懂得可用的BIM应用

点及其应用价值，如果不能获得相应的、适用的BIM应用软件，BIM技

术应用也无从谈起。

目前，市场上BIM应用软件已有很多，但大多是一些基础性软件,

如建模软件、碰撞检查软件等，发展潜力还很大。如何结合我国工程

实际，开发具有自主知识产权的、基础性、关键性BIM应用软件，是

我国建设工程信息化努力的方向。在BIM应用软件发展方面，除新软

件开发外，对既有软件进行二次开发也是一个重要方向。例如，在一

些已经成熟的平台软件上进行二次开发，结合我国相关规范完善其数

据库和方法库是一种投资少、见效快的方法。另外一些国内软件开发

商和应用单位一起，结合一些标志性工程开发BIM技术的新应用点并

与管理软件集成在一起，是目前我国BIM技术发展的一个突出现象。

而BIM应用标准的发展可为BIM技术的应用和发展创造一个良好环境。

BIM应用标准可分为数据标准、内容标准、协同工作标准等。数据标准

规定BIM数据格式，内容标准规定BIM所应包含的内容，而协同工作

标准规定数据提交方式。有了这些标准，工程项目多参与方、多专业

之间基于BIM技术的协同工作就变得十分有序，并可使各方及各专业

之间为进行沟通所花费的精力大大减少，从而降低成本。

国外在BIM应用标准方面已开展大量工作，形成了一些实用标准。

我国目前虽然已开展BIM应用标准的编制工作，但进展缓慢，亟待汲

取国外经验，加快步伐，迎头赶上。

(1)BIM模型自动检测是否符合规范和可施工性。在新加坡，一

些项目的BIM模型已具备自动检测是否符合规范与可施工性的性能。

而一些议创新为主的公司，如SOlibri和EPM已基于IFC标准开发出

具有模型自动检测功能的软件(如JOtneS01ibri2007)。

(2)制造商启用3D产品目录。越来越多的制造商顺应BIM发展

趋势，将其产品目录以3D格式上传网络，用户可以下载需要的3D产

品，并将其插入到已构建的BIM模型中检查是否符合要求。

(3)多维(nD)项目管理模式。未来项目管理的维度将由三维

(3D)发展到四维(4D)、五维(5D)甚至是多维(nD)虚拟建设模

式已不再停留在研究领域而是被广泛应用到项目管理中，并且越来越

多的软件涌现出来支撑其应用。

（4）实现预制加工工业化与全球化。依靠BIM模型详尽且准确的

信息，场外预制加工得以实现，且未来发展将是实现预制加工的工业

化与全球化，这些都可大大节省工期，提高生产效率。

（5）BIM与GISo地理信息系统（GIS）是用来收集、存储、分析、

管理和呈现与地理位置有关的城市信息数据，如城市的道路、燃气、

电力、通信和供水等。在2D图纸时代，建筑信息与其他城市信息一起

仅能呈现其位置，其间的联系与影响无从体现与管理。而到了3D模型

时代，BIM参数模型融入GIS系统中，二者相互联系，相互影响。BIM

建模过程需要充分考虑到是否与周围的城市信息数据相冲突，而城市

设施的改造等也将考虑到既有建筑，其BIM模型将为决策提供指导意

义。到了“3D+环境”的时代，BIM与CIS的结合将发挥更智能化的作

用，但无论是技术还是管理，所面临的挑战也无疑是巨大的。

因此，BIM技术发展趋势可归纳为：基于BIM的特性及工程建设中

遇到的实际问题，更多新的BIM应用点将被确定，并带动BIM应用软

件发展；而BIM应用软件将朝着新BIM应用软件的开发、现有软件的

二次开发和完善及BIM应用软件与管理软件的集成三者并行的方向发

展；此外，BIM应用标准的发展可为BIM技术的应用和发展创造一个良

好环境，而BIM应用标准的编制将朝着更多地借鉴国外先进经验、更

加实用的方向发展

三、BIM技术在运营维护阶段的应用

(一)面向运营维护的BIM技术

美国国家标准与技术协会(NIST)研究报告显示，每年因计算机

辅助设计、工程设计和软件系统中的互操作性不够充分而造成的损失

高达158亿美元，而业主和运营商在持续设施运营和维护方面耗费的

成本几乎占总成本的213。美国建筑师协会(AI)正在考虑如何修改其

合同文件，以规范建筑信息模型的迁出流程；实施一种协议结构，以

便使其代表的建筑信息模型和知识产权可以自然地从建筑师过渡到业

主/运营商，以便使用更有效的数据管理建筑运营维护。

目前，国内外已开始研究BIM在建筑运营维护阶段的运用。将BIM

三维模型与传统运营维护管理系统相结合，可将BIM模型中存储的大

量建筑相关信息，如设施几何形状、材料耐火等级和传热系数、构件

造价和采购等数字信息运用于运营维护管理系统，克服传统的二维运

营维护管理系统过程抽象的缺点，实现对建筑物的三维可视化运营维

护管理。

基于BIM的运营维护管理解决方案，在具体实现技术上往往结合

物联网、云计算、大数据、空间地理信息集成等高新科技等，解决或

改善基于BIM的运营维护管理平台可能出现的

数据采集、空间定位和运行速度问题。例如，对于数据采集及空

间定位问题，可通过建立相应的物联网来实现数据的自动采集，以及

现实设备与模型自动匹配，实现空间定位功能；对于系统运算能力的

高要求问题，可运用云技术为系统提供强大的计算机存储能力和不同

设备间的数据共享。将物联网、云技术、RFID、移动终端等结合起来

应用于基于三维展示平台的运营维护系统，不但能为建筑物实现三维

可视化信息模型管理，使空间信息与实时数据融为一体，而且为建筑

物的所有组件和设备赋予了感知能力和生命力，从而将建筑物运营维

护提升到智慧建筑的全新高度。

（二）基于BIM的运营维护管理功能

基于BIM的运营维护管理通常被理解为：运用BM技术与运营维护

管理系统相结合，对建筑空间、设备、资产及软性服务进行科学管理。

基于BIM的运营维护管理功能包括以下六个方面。

1、运行监控

基于BIM模型集成对设施的搜索、查阅、定位功能，可以查阅供

应商、使用期限、联系电话、维护情况等信息，可以查询相应设施在

建筑中的准确定位，直观展示设施是否正常运行，以及查询设施历史

运行数据，从而对即将到达寿命期的设施及时预警和更换配件，防止

事故发生。

2、维护计划

在建筑物使用寿命期内，建筑物结构及设备需要不断得到维护。

BM结合运营维护管理系统，可以充分发挥空间定位和数据记录的优势,

合理制订维护计划，分配专人进行专项维护工作，降低建筑物在使用

过程中可能出现的突发状况的概率。对一些重要设施还可以参考跟踪

维护工作的历史记录，以便对设施的适用状态提前作出判断。

3、资产管理

套有序的资产管理系统将有效提升运营维护管理水平。BIM信息能

够直接导入资产管理系统，减少系统初始化的数据准备及人力投入。

此外，通过BIM结合RFID的资产标签芯片，还可使资产在建筑物中的

定位及相关参数信息一目了然，快速查询。

4、建筑环境分析

基于BIM的运营维护管理平台可以获取建筑空间中的温度、湿度、

C02浓度、光照度、空气洁净度等信息数据，并通过开发能源管理功能

模块，自动统计分析建筑能耗情况。此外，基于BIM的专业建筑物系

统分析软件，可以分析模拟和验证优化建筑性能。

5、空间管理

基于BIM获取各系统和设备空间位置信息，直观形象且方便查找,

提高数据库的准确度，避免数据的重复及错误。基于网增加建筑设备

及空间的管理能力，不仅可以有效管理空间资源，也可以帮助管理团

队记录空间使用情况，确保空间资源的最大利用率。

6、应急管理

基于BM的突发事件应急管理包括预防、警报和处理。利用BIM及

相应灾害分析模拟软件，可以在灾害发生前模拟灾害发生的过程，制

定人员疏散、救援支持应急预案。当灾害发生后，通过与楼宇自动化

系统结合，及时获取建筑物及设施的紧急状态信息，能清晰地呈现建

筑物内部疏散路线，提高应急行动成效。

四、BIM技术在规划设计阶段的应用

（一）BIM在设计前期阶段的应用

建筑成本、建筑使用情况、建筑结构复杂程度、建筑施工周期及

其他关键性问题均由设计前期阶段的初步设计所决定，故其意义重大。

不同于几乎全部依赖设计师及其团队知识积累的传统前期设计，

采用BIM技术的前期设计特点为直观模拟分析和方向性指导两方面。

在此阶段，建造场地的相关客观条件是影响设计决策的重要因素，因

此，创建场地三维模型是采用BIM技术进行设计需要完成的重要工作。

(1)场地建模。场地建模包括现状地形建模和现状地物建模两个

方面。

(2)场地设计。其目的是通过设计，使场地中各要素尤其是建筑

物与其他要素之间能形成一个有机整体，使场地的利用能够达到最佳

状态，以充分发挥最大效益，节约土地，减少浪费。场地设计主要包

括场地分析、场地平整、边坡处理、道路布设。

(3)匹配规划设计条件。在设计的前期阶段，匹配以经济技术指

标为特征的规划设计条件尤为重要。但在传统设计前期阶段，很难做

到对指标的实时监控，而BIM基于其参数化和信息联动的技术特性可

以高效地对指标情况进行实时统计。

(4)投资估算。预算超支的现象普遍存在于工程建设中，其主要

原因是对工程项目投资估算和预算不准确，在环境因素发生变化时对

项目成本的控制能力不够。BIM把传统的依靠业主方和建筑师经验的投

资估算变为基于模型数据的估算。设计任务书编制。传统的设计任务

书一直以书面信息传达为主，指标不明确致使设计任务书表达不清楚

的情况时有发生，而基于BIM模型的设计任务书可在很大程度上解决

此类问题。

(5)BIM实施规划。BIM实施规划为具体项目执行BIM应用设定

目的、规范协作流程、确定信息交换机制、明确实施内容并规定交付

内容及技术标准。一般来说，其内容包括项目基本情况、实施组织及

BIM实施的具体内容和相应技术措施。

(二)BIM在方案设计阶段的应用

思维的随意性和连贯性在建筑设计的方案构思阶段很重要，因此,

方便顺手的传统手绘草图仍然不可替代，但BIM工具在方案建模、建

筑生态模拟、建筑可视化分析与表现方面有其独特作用。

1、方案建模

(1)体量建模。方案构思阶段，设计师往往从概念开始建模，体

型确定后再通过具体构建去实现造型。

(2)参数化建模。参数化建模是指通过相关数字化设计软件把设

计的限制条件与设计的形式输出之间建立参数关系，生成可以灵活调

控的计算机模型。

(3)体量模型构件化。方案构思阶段要考虑简单的构件构造从而

深化方案设计，BIM软件在构件化方面也有不俗表现。

2、建筑生态模拟分析

建筑生态模拟是指在建筑建成前按照设计方案对建筑性能进行精

确的数字化仿真模拟，并在此基础上有针对性地改进和优化设计方案。

生态模拟分析是建立在数字化仿真基础上的，因此，不仅对几何模型

有较高要求，同时对于环境参数也有着严格要求。传统的二维CAD模

型无法实现准确可联动的建筑生态模拟分析。应用BIM进行建筑生态

模拟分析的内容如下。

（1）能耗模拟。能耗模拟是基于传热学基本理论，针对建筑进行

全年逐时仿真模拟，以预测建筑的能源消耗量。

（2）自然采光模拟。利用建筑信息模型进行自然采光模拟，以获

得更高的使用舒适度，并降低不必要的照明及空调消耗。

（3）自然通风模拟。自然通风模拟是利用计算流体力学技术精确

分析室内风速、温度及舒适度，从而为进一步优化设计提供坚实依据,

同时最大限度地提高建筑的使用舒适度。

3、建筑可视化分析与表现

BIM技术带来的全新设计方式使其在设计阶段达到设计与3D表现

的同步性，设计者可以实时检视设计成果，同时对剖面和各层平面的

切割检查可以让设计者更好地把握建筑的空间感受。不仅如此，BIM结

合虚拟现实技术应用，还可以提供区别于目前以渲染图为主的沉浸式

三维体验感受。

（三）BIM在初步设计阶段的应用

BIM技术在初步设计阶段应用的主要目的在于优化建筑布局等功能

和形体设计细节，确认结构系统、机电系统方案细节，协调专业设备

间的空间关系

1、设计准备

建立BIM模型对于整个工程设计策划至关重要，其目的在于指导

设计者更高效地工作其主要内容包括项目信息概况、模型拆分、建模

方法、项目进度、图纸编制计划。

2、建筑设计

消防与疏散优化。消防与疏散优化是基于计算机技术对存在人员

聚集、流动、分散等物理过程的场所正常运转或出现应急状况的真实

再现，对工程设计起到优化参考作用。

3、特殊工艺设备设施系统设计

当建筑物用作生产运营场所时，除具有常见的建筑机电设备系统

外，通常还会配置特殊的工艺设备设施系统，用于提供工艺生产能力

或改善运营服务效率。在初步设计阶段，这些特殊工艺设备设施系统,

作为建设工程已形成生产能力的一个组成部分，已成为达成生产服务

目标必不可少的支撑系统。

4、工程概算

近年来随着BIM在我国的快速发展，BIM在工程概算及工程量计算

中的应用得到研究与探索，逐步开始改善我国工程概算与实际严重脱

节甚至流于形式的情况。

（四）BIM在施工图设计阶段的应用

施工图设计是建筑设计的重要阶段，借助BIM技术，施工图设计

在信息时代发生了深刻变化。以BIM建筑信息模型作为设计信息的载

体，将设计信息归总为数字化、数据库，以数据库方式部分代替传统

的图纸模式传递设计信息，从而使工程建设信息可以快捷、准确地查

询、更新、删除和保存。

1、专业模型深化

建筑、结构和设备各专业在施工图设计阶段的设计方法和流程与

初步设计阶段并无多大区别，施工图设计BIM模型承接初步设计阶段

BM模型，以高效保证BM模型在设计周期内流转、传递与深化，为BIM

模型在全寿命期流转做好阶段性准备工作。

（五）基于BIM的虚拟建造

基于BIM的虚拟建造是实际建造过程在计算机上的虚拟仿真实现,

以便发现实际建造中存在或者可能出现的问题。采用参数化设计、虚

拟现实、结构仿真、计算机辅助设计等技术，在高性能计算机硬件等

设备及相关软件本身发展的基础上协同工作，可对建造中的人、财、

物信息流动过程进行全真环境的3D模拟，为工程项目各参与方提供一

种可控制、无破坏性、耗费小、低风险并允许多次重复的试验方法，

可以有效地提高建造水平，消除建造隐患，防止建造事故，减少施工

成本与时间，增强施工过程中的决策、控制与优化能力，增强建筑企

业核心竞争力。基于BIM的虚拟建造包括基于BIM的预制构件虚拟拼

装和基于BIM的施工方案模拟两方面内容。

1、基于BIM的预制构件虚拟拼装

在预制构件生产完成后，其相关的实际数据（如预埋件实际位置、

窗框实际位置等参数）需要反馈到BIM模型中，对预制构件的BIM模

型进行修正。在出厂前，需要对修正的预制构件进行虚拟拼装，旨在

检查生产中的细微偏差对安装精度的影响。若虚拟拼装显示细微偏差

对安装精度的影响在可控范围内，则可出厂进行现场安装；反之，不

合格的预制构件则需要重新加工。

构件出厂前的预拼装和深化设计过程的预拼装不同，主要体现在:

深化设计阶段的预拼装主要是检查深化设计的精度，其预拼装结果反

馈到设计中对深化设计进行优化，可提高预制构件生产设计的水平；

而出厂前的预拼装主要融合了生产中的实际偏差信息，其预拼装的结

果反馈到实际生产中对生产过程工艺进行优化，同时对不合格的预制

构件进行报废，可提高预制构架生产加工的精度和质量。

2、基于BIM的施工方案模拟

通过BIM技术建立建筑物的几何模型和施工过程模型，可以实现

对施工方案进行实时交互和逼真模拟，进而对已有施工方案进行验证、

优化和完善，逐步代替传统施工方案的编制方式和操作流程。在对施

工过程进行三维模拟操作时，能预知实际施工过程中可能碰到的问题,

提前避免和减少返工及资源浪费现象，优化施工方案，合理配置施工

资源，节省施工成本，加快施工进度，控制施工质量，达到提高建筑

施工效率的目的。

虚拟施工流程。从图中可以看出，虚拟施工是一个复杂的系统工

程，不仅包括建立建筑结构三维模型、搭建虚拟施工环境、定义建筑

构件先后顺序、对施工过程进行虚拟仿真、管线综合碰撞检测及最优

方案判定等不同阶段，同时还涉及建筑、结构、水暖电、安装、装饰

等不同专业、不同人员之间的信息共享和协同工作。

（六）基于BIM的施工现场临时设施规划

应用BIM技术协调施工现场临时设施规划，主要是为解决多阶段

平面布置协调中依靠二维图纸堆叠查看的复杂和各阶段平面布置信息

不连续问题。BIM作为工具可代替传统的CAD直接进行施工现场临时设

施规划工作。基于建立的BIM三维模型及搭建的各种临时设施，可对

施工场地进行布置，合理安排塔吊、库房、加工场地和生活区等位置,

解决现场施工场地平面布置问题，解决场地划分问题；通过与业主的

可视化沟通协调，对施工场地进行优化，选择最优施工路线。

(1)标准化族库建立。为规范模型表现形式、方便模型统一管理,

施工现场临时设施规划模型建立前，要依照企业标准、设计图纸、设

备选型建立临时设施族库，族库应包含必要的可调参数。

(2)主体模型简化。由于施工现场临时设施规划重点在于展现堆

场、机具、临时设施布置情况，因此，可对主体模型进行必要的简化

处理以降低模型复杂程度，对周围的主要建筑物、道路、环境等以外

轮廓形式予以体现。

(3)模型信息建立。模型信息是后期施工现场临时设施规划优化

调整的重要依据，因此，充足、标准的模型信息对平面布置协调具有

重要意义。

(4)平面布置模拟。在模型及信息完备的基础上，可对使用紧张

的堆场、大重物资和大型设备进场、重型材料吊装进行平面布置模拟,

对材料运输路径、堆放场地、起重半径进行复核，从而确定最优化方

案。

(5)模型信息使用。上述各种模型信息均是日后平面管理的重要

依据，通过信息整合，可将孤立的施工现场临时设施规划连续化，形

成施工现场临时设施规划变化过程，系统地统筹各阶段平面布置，作

为平面管理、分包堆场申请、使用、考核的参考指标。

(七)基于BIM的施工进度管理

BIM技术应用，有助于提升工程施工进度计划和控制效率。一方面,

支持总进度计划和项目实施中分阶段进度计划的编制，同时进行总、

分进度计划之间的协调平衡，直观高效地管理施工进度有关信息。另

一方面，支持管理者持续跟踪工程实际进度信息，在BIM条件下将实

际进度与计划进度进行动态跟踪及可视化模拟对比，进行工程进度趋

势预测，为项目管理人员采取纠偏措施提供依据，实现工程进度动态

控制。

1、基于BIM的施工进度计划基础信息要求

BIM模型是BIM施工进度管理实现的基础。BIM建模软件一般将模

型元素分为模型图元、视图图元和标注图元。模型图元是BIM模型的

核心元素，是对建筑实体最直接的反映。

2、基于BIM的施工进度计划编制

传统的施工进度计划编制，主要包括工作分解结构的建立、工期

估算及工作逻辑关系安排等内容。同样，基于BM的施工进度计划编制,

第一步是建立工作分解结构(WB)然后将WBS作业进度、资源等信息

与BIM模型图元信息链接，即可实现4D进度计划，其中的关键是数据

接口集成。基于BIM的施工进度计划编制流程。

(A)基于BIM的工程造价管理

在正式施工之前，就可通过BIM5D模型确定不同时间节点的施工

进度与施工成本，可以直观地按月、按周、按日观察工程具体实施情

况，并得到各时间节点的造价数据，使造价管理与控制更加有效。

1、基于BIM的工程造价过程控制

利用BIMSD技术可以有效地提高施工阶段造价控制能力和精细化

管理水平。

(1)施工前期阶段。进行基于BIM的工程量精确计算、计价工作

后，基于BIM模型进行施工模拟，不断优化方案，提高计划的合理性,

提高资源利用率，这样可减小施工阶段可能存在的错误损失和返工的

可能性，减小潜在的经济损失。

(2)施工阶段。基于BIMSD模型，可及时生成材料采购计划、劳

动力入场计划和资金需用计划等，借助BIM模型中材料数据库信息，

严格按照合同控制材料用量，确定合理的材料价格，发挥“限额领料”

的真正效用。同时，基于三维模型，自动进行变更工程量计算和计价、

工程计量和结算，相应变更和计量记录自动保存，方便查询；并能够

实时把握工程成本信息，实现施工成本动态管理，通过成本多算对比

提高成本分析能力。

五、工程风险管理内容和方法

工程风险管理是一项非常复杂的管理过程。

(一)工程风险识别

1、工程风险识别步骤

工程风险识别是风险管理的第一步，能否将工程潜在的重大风险

都识别出来，决定了风险管理效果。可按下列四个步骤进行工程风险

识别。

(1)收集和整理相关信息资料。风险一般是由数据或信息的不完

备而引起的，因此，收集和整理与工程风险事件直接相关的信息可能

是困难的，但风险事件不是孤立的，会存在一些与

(2)其相关的信息。工程风险识别的信息来源包括与工程项目相

关的自然和社会环境方面的数据资料，已建成的类似工程信息资料，

工程勘察设计、施工等文件资料等。建立工程风险初始清单。在收集

和整理工程项目相关信息资料的基础上，可对工程项目存在的不确定

性进行多角度分析，确定其可能存在的风险，并建立工程风险初始清

单。为便于管理人员全面认识工程风险，不遗漏重要风险，初始清单

应列出工程项目客观存在和潜在的所有风险。

通过适当的风险分解方式来识别风险是建立工程风险初始清单的

有效途径。对于大型复杂工程项目，首先应按单项工程、单位工程进

行分解，从时间、目标和因素等维度对各单项工程和单位工程进行分

解后，可以较容易地识别出工程项目的主要风险。其中，时间维度是

指按工程实施的各个阶段进行分解，也就是识别工程实施不同阶段的

风险；目标维度是指按工程目标进行分解，也就是识别影响工程投资、

进度、质量和安全目标实现的各种风险；因素维度是指按工程风险因

素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面风险。

(3)进行风险归集和分类。对工程风险进行归集和分类的目的包

括：一是能够加深工程参建各方对风险的认识和理解；二是可辨清风

险性质，从而有助于制定有效的风险应对策略。

工程风险分类方式有多种，可按技术和非技术进行分类或按工程

项目目标进行分类，还可按工程项目各参与方进行分类。

(4)编制工程风险清单。将分类后的工程风险整理成清单，是风

险识别最主要的成果，也是评估和应对风险的重要基础。工程风险清

单并非一成不变，应随着信息变化和风险演变而及时进行更新。工程

风险清单格式通常可按所示进行编制。

2、工程风险识别常用方法

工程风险识别需要借助一些分析方法进行更多系统的横向思考。

借助这些方法，可提高风险识别效率，操作规范，且不容易产生遗漏。

在实际应用中可结合工程项目具体情况，组合使用这些方法。

(1)核对表法。核对表是用来记录和整理数据的常用工具，风险

核对表中所列内容都是历史上类似工程项目曾发生过的风险事件。采

用核对表法进行风险识别，可对照核对表中所列内容对拟建工程进行

检查核对，用来判别工程项目是否存在表中所列或类似风险。

风险核对表法的优点在于使风险识别工作变得较为简单，容易掌

握；缺点是对单个风险来源描述不足，不能揭示风险来源之间的相互

依赖关系，而且受限于某些工程项目的可比性，有时又险列表不够详

尽，有些工程风险可能未列入核对表中。

(2)头脑风暴法。头脑风暴法又称集思广益法，是指通过营造一

个无批评的自由会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、互相启迪,

产生大量创造性设想的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人

员在他人看法的基础上提出自己的意见。头脑风暴法可以充分发挥集

体智慧，提高风险识别的正确性和效率。

参加头脑风暴会议的人员主要由风险分析专家、风险管理专家、

相关专业领域专家及具有较强逻辑思维和总结分析能力的主持人组成。

应用头脑风暴法要遵循一个原则，即发言过程中没有讨论，不进行判

断性评论。

(3)常识、经验和判断。以往类似工程所积累的资料、数据、经

验和教训，工程项目管理团队成员的个人知识、经验和判断在风险识

别时非常奏效，对于那些采用新技术、无先例可循的工程更是如此。

此外，将工程参建各方聚集起来，就工程风险进行面对面讨论，也有

可能触及般规划活动中未曾或不能发现的风险

(二)工程风险估计

1、工程风险估计内容

工程风险估计是建立在有效识别工程风险的基础上，运用概率论

和数理统计方法，对工程建设各阶段的风险事件发生的可能性、可能

产生的后果、影响的范围和可能发生的时间等进行估计。

(1)风险事件发生的可能性估计。工程风险估计的首要任务是分

析和估计风险事件发生的概率与概率分布，这是工程风险估计中最为

重要的一项工作，也常常是最困难的一项工作。主要原因在于：一是

工程风险事件相关数据和历史资料的收集相当困难；二是不同工程的

差异性较大，用以往类似工程数据推断拟建工程风险事件发生概率的

误差可能较大。

般来讲，如果拥有足够的数据和历史资料，可直接根据这些数据

资料确定风险事件的概率分布；否则，可利用理论概率分布或主观概

率来进行估计工程风险事件发生的可能性。

(2)风险事件产生的后果估计。风险事件产生的后果估计是指分

析和估计工程风险事件发生后造成的后果，即工程风险事件可能带来

的损失大小，这些损失会对工程项目目标的实现造成哪些不利影响，

如进度延误、费用超支、发生质量事故或安全事故等。其中，进度损

失估计包括风险事件对局部工程进度的影响、风险事件对工程总工期

的影响，费用损失估计包括一次性最大损失、对工程整体造成的损失、

赶工期及处理质量安全事故而增加的费用等

(3)风险事件影响范围估计。风险事件影响范围估计包括风险事

件对当前工作和其他相关工作的影响估计，以及对项目利益相关各方

的影响估计。工程项目是由若干相互联系、相互制约的各项活动、事

件、众多组织等构成的复杂系统，风险事件的发生不仅会影响当前工

作，还会对相关工作和组织产生影响。因此，要结合风险事件发生的

概率和影响程度，对所有可能影响的工作和利益相关方进行全面估计。

(4)风险事件发生的时间估计。风险事件发生的时间也是工程风

险估计的重要工作。其主要原因在于工程风险应对通常是根据风险事

件发生的时间进行的。一般情况下，先发生的风险应优先采取应对策

略；而对于后发生的风险事件，则可通过对其进行跟踪和观察，抓住

机遇进行调节，以降低风险应对成本。此外，对于工程实施过程中的

某些风险事件，完全可以通过时间上的合理安排，来降低其发生的概

率或减少其可能带来的不良后果工程风险估计常用方法

（5）风险事件发生的概率估计方法。风险事件发生的概率分布一

般有四种确定方法，即根据历史资料、利用理论概率分布、进行主观

判断和综合推断。一般来讲，应当根据历史资料来确定风险事件的概

率分布，但当没有足够的历史资料时，也可利用理论概率分布或进行

主观判断方法进行风险估计。

1）历史资料确定法。当工程风险事件或其影响因素积累有较多的

数据资料时，可通过分析这些数据资料，找出风险因素或风险事件的

概率分布。数据资料的统计分析一般可形成频率直方图或累计频率分

布图，据此可找到与此形状接近的函数分布曲线，即可得到相应的期

望值、方差和标准差等信息

2）理论概率分布法。在工程实践中，有些风险事件的发生是一种

较为普遍的现象，已有很多专家学者进行这方面诸多研究，并总结出

这些风险事件发生的分布规律。在此情况下，就可利用已知的理论概

率分布，并根据工程项目的具体情况去求解风险事件发生的概率。工

程风险估计常用的概率分布有三角形分布、均匀分布、正态分布、指

数分布等。

3）主观概率法。由于工程项目具有一次性和单件性特点，不同工

程项目的风险来源和风险特性差别往往很大，因此，经常是没有或很

少有可以借鉴的历史数据资料。在此情况下，就只能根据个人或相关

专家的经验对风险事件发生的概率分布或概率进行主观判断。主观概

率反映的是特定个体对特定事件的判断，为保证主观概率的可靠性和

有效性，除选择经验丰富的专家外，还要根据专家的专业方向、知识

水平等对专家的估计值赋予一定权重。

4）综合推断法。综合推断法是指利用已有数据进行分析与主观分

析判断相结合的一种工程风险发生概率估计方法。综合推断法又可分

为前推法、后推法和旁推法。前推法是指根据历史经验和数据来推断

工程风险发生的概率。后推法是指在没有直接的历史经验数据可供使

用时采用的一种方法，即把未知的事件及后果与某一已知事件及后果

联系起来，也就是把未来风险事件归算到有数据可查的风险事件，在

时间序列上由前向后推算。旁推法则是利用以往类似工程数据资料对

拟建工程可能遇到的风险事件发生概率进行估计。

（6）风险损失估计方法。工程风险事件造成的损失通常包括费用

超支、进度（工期）拖延质量事故、安全事故四个方面。费用超支可

用货币来衡量；而进度则属时间范畴；质量事故和安全事故既涉及经

济，又可能会导致工期延误。但在工程实践中，质量和安全影响问题

常可归结为费用和进度问题，在某些场合下，也可将进度问题进一步

归结为费用问题去分析处理。

1）进度损失估计。估计工程风险事件引起的进度损失，可分以下

两步展开。

第一步，估计风险事件对工程项目局部进度的影响。可根据工程

项目整体进度计划和工程项目整体环境发展变化作出分析判断。对于

风险事件发生后对局部活动延误时间的计算要根据工程项目实际情况

进行。如工程施工阶段发生一起较大质量事故，该质量事故对局部施

工活动延误时间的计算应包括质量事故调查分析所需时间、质量事故

处理所需时间和质量事故处理后验收所需时间等。

第二步，估计风险事件对工程总工期的影响。当风险事件对局部

活动的延误时间确定后就可借助关键线路法进行分析，以确定风险事

件发生后对工程总工期的影响程度。

2）费用损失估计。费用损失估计在工程风险管理中占有非常重要

的地位，它包括一次性最大损失估计和工程项目整体损失估计。一次

性最大损失应包括在同一时段发生的各类风险引起的损失之和，包括

费用、工期、质量、安全和第三者责任等引起的损失。除一次性损失

外，风险对后续阶段的工程实施还会有影响，因此，费用损失估计还

要考虑对后续阶段工程实施与保险来的损失，即项目整体损失估计。

此外，针对不同类型的风险损失还应分别估计以下方面。

①因经济因素而增加的费用估计，包括价格、汇率、利率等的波

动。

②因赶工而增加的费用估计，包括建筑材料供应强度增加而增加

的费用、工人加班而增加的人工费、施工机具使用费和管理费等。有

时，因赶工会使资金提前支付，因而会带来利率方面的损失。

③因处理质量事故而增加的费用估计，包括建筑物、构筑物或其

他结构倒塌或报废所造成的直接经济损失，修补措施费用，返工费用,

引起工期拖延造成的损失，工程永久性缺陷造成使用功能的损失，第

三者责任引起的损失等。

④因处理安全事故而增加的费用估计，包括伤亡人员的医疗或丧

葬费用，以及补偿费用；材料、设备等的损失费用；引起工期延误造

成的损失；为恢复正常施工而发生的费用；第三者责任引起的损失等。

(7)风险影响程度及风险指标估计方法。

1)风险影响程度。根据专家积累的经验和掌握的信息，将工程项

目各目标受风险事件的影响程度分为若干等级作为影响值。影响值可

采用顺序度量法或基数度量法表示。顺序度量法是指将风险影响后果

按严重程度顺序表达，如非常低、低、中、高和非常高。基数度量法

是指将不同权值作为影响值对应不同的影响程度，这些值可以是线性

的，也可以是非线性的。具体采用哪种方法取决于决策者对风险的态

度。

2）风险指标。在分析风险事件对工程项目目标的影响程度时，只

考虑风险损失的均值不足以反映真实的风险情况。因此，需要采用风

险损失的标准差和变异系数来衡量风险后果的严重性。

（三）工程风险评价

1、工程风险评价内容

工程风险评价是指在风险识别和风险估计的基础上，综合考虑工

程项目各风险之间的相互影响、相互作用，以及对工程项目的总体影

响，然后与风险评价基准进行比较，确定是否要对工程项目采取控制

措施的过程。通过工程风险评价，可进一步认识已估计的风险发生概

率和引起的损失，降低风险估计中的不确定性。当发现原估计和现状

出入较大时，可根据工程进展状况，重新估计风险发生概率和可能的

后果。

风险评价结果应满足风险应对需要，否则应作进一步分析。2工程

风险评价常用方法

（1）主观评分法。主观评分法是指管理人员对每一风险因素给予

一个主观评分，然后计算整个项目风险，并通过与风险基准比较来分

析项目是否可行的方法。这种分析方法更侧重于对工程风险的定性评

价，其优点是简便易行，不足是评价的可靠性完全取决于管理人员的

经验和水平。

（2）蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通过抓住事物运动过

程的数量和物理特征，运用数学方法进行模拟，每一次模拟都描述系

统可能出现的情况，经过成百上千次模拟后，即可得到一些有价值的

结果。蒙特卡洛法在许多领域都有着广泛应用。应用蒙特卡洛法进行

工程风险评价，就是利用各种不同分布随机变量的抽样数据序列对实

际系统的概率模型进行模拟，给出风险事件造成后果的渐近统计估风

险逐渐变大。

（3）等风险图法。工程风险大小与风险事件发生的概率和风险引

起的损失有关。有严重潜在损失的风险，虽不经常出现，但比经常发

生却无太大损失的风险要更可怕。

2）若两种风险的潜在损失类似，则发生概率高的风险具有较大Ro

3）若风险评价图中的每条曲线代表一个风险事件，不同的曲线风

险程度不一样。曲线距离原点越远，期望损失越大，一般认为风险也

就越大。

4）工程风险发生概率与潜在损失的乘积是损失期望值，即风险大

小是关于损失值期望的

（四）工程风险应对

1、工程风险应对内容

工程风险应对是指为降低风险发生概率、损失严重程度等而制定

风险应对策略和技术手段的过程。风险应对过程的结果就是编制风险

应对计划。不同工程项目的风险应对计划内容不同，但至少应包含下

列内容。

(1)描述已识别的工程风险基本信息，包括风险名称、风险编号、

风险等级、风险原因说明等。

(2)关键风险识别，以及关于这些风险对于实现项目目标所产生

的影响说明，从风险估计中摘录出来的发生概率及潜在损失。

(3)风险应对策略，包括解决每一风险的实施计划、各单独应对

计划的总体综合，以及风险耦合作用分析后订出的其他风险应对计划。

(4)风险责任分配。明确风险管理组织、各类工程风险的承担主

体及其责任，以及负责实施风险应对策略的人员和职责。

(5)实施应对策略所需资源的分配，包括费用、时间进度及技术

要求的说明。

(6)跟踪、决策及反馈时间，包括不断修改、更新需优先考虑的

风险一览表、计划和各自结果。

(7)应急计划。应急计划是指预先计划好的，一旦风险事件发生

就付诸实施的行动步骤和应急措施。

2、工程风险应对策略

风险应对可从改变风险后果的性质、风险发生概率或风险后果大

小三个方面采取多种策略。常见的工程风险应对策略有风险回避、风

险转移、风险减轻、风险预防、风险自留和风险利用等。

(1)风险回避。风险回避是指当工程风险潜在威胁太大，不利后

果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与

行动方案，从而规避风险的一种策略。当工程项目的实施面临巨大风

险，又没有有效办法控制风险，甚至保险公司也因风险太大拒绝承保

时，就应考虑放弃项目实施，避免巨大的人员伤亡和财产损失。

(2)风险转移。风险转移是工程风险管理广泛采用的应对策略。

风险转移的目的不是降低风险发生的概率和减轻不利后果，而是通过

合同或协议，将风险损失的一部分转移到有能力承受或控制工程风险

的个人或组织中。

风险转移通常有以下两种途径。

1)保险转移。保险转移是指借助第三方一保险公司来转移风险。

这种途径需要花费定费用将风险转移给保险公司，当风险发生时从保

险公司获得经济补偿。与其他风险应对策略相比，工程保险转移风险

的效率是最高的。

2)非保险转移。非保险转移是指通过签订协议进行风险转移。常

见的工程风险非保险转移有出售、合同条款、担保和分包等途径。

(3)风险减轻。风险减轻是指将工程风险发生的概率或后果降低

到某一可接受程度。在制定风险减轻措施时，必须依据工程风险的特

性，尽可能将工程风险降低到可接受程度，常见途径有减少风险发生

概率、减少风险事件造成的损失、分散风险、分离风险等。

(4)风险预防。风险预防是一种主动的风险应对策略，常分为有

形和无形两种手段。

1)有形手段。有形手段是指在工程建设中，结合具体工程特性采

取一定的工程技术手段，避免潜在风险事件发生。用工程技术手段预

防风险有下列多种措施：防止风险因素出现：消除已存在的风险因素;

将风险因素与人、财、物在时间和空间上隔离等。

2)无形手段。无形手段包括教育法和程序法。教育法是通过对工

程项目管理人员广泛开展教育，提高参与者风险意识，使其认识到工

作中可能面临的风险，了解并掌握处置风险的方法和技术，有效应对

工程风险。程序法是指通过具体的规章制度使工作程序标准化，实现

工程项目活动的规范化管理，尽可能避免风险事件的发生和造成的损

失。

(5)风险自留。风险自留是指工程建设参与方有意识地选择自己

承担风险后果的一种风险应对策略。风险自留是一种风险财务技术，

工程建设参与方明知可能会发生风险事件，但在衡量各种风险应对策

略后，从经济性和可行性考虑，仍将风险自留，当风险损失出现时，

则需要依靠工程建设参与方自身财力去弥补。

当工程建设参与方决定采取风险自留策略时，需要对风险事件提

前做一些准备，这些准备有时被称为风险后备措施，主要包括费用、

进度和技术三种后备措施。

1)费用后备措施。费用后备措施主要是指预算应急费，是事先准

备一笔用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对工程项目费用估计产生

影响的资金。

2)进度后备措施。进度后备措施是指要制订一个较紧凑的进度计

划，争取在工程参建各方要求完成的日期之前完成项目。

3)技术后备措施。技术后备措施专门用于应付工程技术风险。一

般来说，采用技术后备措施的可能性很小。只有当小概率风险事件发

生，需要采取补救行动时，才会动用技术后备措施。技术后备措施分

两种情况，即技术应急费和技术后备时间。

(6)风险利用。应对风险的更高层次是风险利用。风险利用仅针

对投机风险而言，原则上投机风险大部分有被利用的可能，但并不是

轻易就能获得成功。因为投机风险具有两面性有时利大于弊，有时则

相反。风险利用就是促进风险向有利的方向发展。

(五)工程风险监

1、工程风险监控内容

在工程实施过程中，风险会不断发生变化，新的风险有可能会出

现，预期的风险也可能会消失。工程风险监控的主要任务是：随着工

程进展密切跟踪已识别的风险，监控残余风险和识别新的风险；分析

工程项目目标的实现程度，以及风险因素的变化和风险应对措施产生

的效果；进一步寻找机会，细化风险应对措施，实现消除或减轻风险

的目标。

工程风险监控不能仅停留在关注风险的大小上，还要分析风险事

件影响因素的发展和变化。

2、工程风险监控方法

(1)挣值分析法。挣值分析法是对工程进度和费用进行综合控制

的一种有效方法，其核心是对工程项目在任一时间的计划指标、完成

状况和资源耗费进行综合度量，从而准确描述工程进展状态。挣值分

析法的另一重要优点是可以预测工程项目可能发生的工期滞后量和费

用超支量，从而为工程风险监控提供有效支持。

(2)工程风险应对审计法。该方法可用于工程决策和实施全过程,

从项目建议书开始直至项目结束。主要检查诸如项目建议书、项目产

品或服务的技术规格要求、项目招标文件、设计文件、实施计划、必

要的试验等。风险应对审计人员检查和文字记录诸如规避、转移或减

轻等风险应对措施的效果，以及风险承担人的有效性。

3、工程风险控制措施

在风险监控的基础上，应针对发现的问题，及时采取措施(这些

措施包括权变措施、纠正措施，以及提出项目变更申请或建议等)并

对工程风险重新进行评估，对风险应对计划作出调整。

(1)权变措施。权变措施是指未事先计划或考虑到的应对风险措

施。工程项目是一个开放性系统，实施环境复杂，有许多风险因素在

编制风险计划时是考虑不到的，或者对其没有充分认识。在工程风险

监控时，发现某些风险的严重性或者是在一些新的风险产生时，能够

随机应变，及时提出应对措施，并将其纳入项目和风险应对计划中。

(2)纠正措施。纠正措施是为使项目未来预计绩效与原定计划一

致所作的变更。当工程风险监控结果显示，已列入控制的风险在进一

步发展或出现新的风险时，则应对工程风险作深入分析和评估，在找

出工程风险事件影响因素的基础上，及时采取纠正措施(包括实施应

急计划和附加应急计划)。

(3)项目变更申请。工程实施阶段，无论是建设单位、设计单位、

工程监理单位，还是承包商，认为原设计图纸、技术规范、施工条件、

施工方案等不利于项目目标实现，或可能会存在风险的，均可提出变

更要求或建议，但这类申请或建议一般应是书面的。

六、工程风险分类

工程风险是指工程项目在决策、设计、施工及竣工验收等阶段可

能遭受的风险。为便于识别风险和对不同类型风险采取不同的分析方

法和应对措施，可按不同原则和标准对工程风险进行分类。

1、项目决策阶段风险

由于项目决策阶段是研究工程建设必要性、技术可行性、经济合

理性的关键时期，该阶段涉及的内外部环境复杂，风险因素众多，一

般包括以下五个方面。

(1)国家宏观政策、产业政策及区域发展规划变动所引起的政策

风险，如调整国民经济计划、增加税收，强迫某些工程下马，或由于

某种政策原因迟发、拒发、吊销项目许可证，或国家产业限制政策对

某些项目加重税收等。

(2)项目产品需求、价格和竞争等方面变化引起的市场风险，如

国内外市场、近期与长期市场需求数据的不确定性，产品和原材料价

格的剧烈波动，可替代产品和同类产品的影响等。

(3)国家和地区的居民教育程度和文化水平、风俗习惯等引起的

社会文化风险，如文化水平会影响居民对项目或其产品的需求层次，

宗教信仰和风俗习惯会禁止或限制某些工程活动的进行等。

(4)与投资有关的法律风险，如反垄断、反不正当竞争的法律不

够健全，投资立项的“关系工程”、”侵权工程”、“假担保工程”、

“条子工程”等。

(5)投资决策组织机制、责任机制、动力机制、控制机制等方面

的不健全带来的内部决策机制风险等。由于项目决策阶段存在大量不

确定因素，业主或开发商很容易作出错误的决定。

2、项目建设实施阶段风险

由于这一阶段涉及范围广、参与者众多、过程复杂等原因，业主

或开发商会面临更多风险，包括政府或主管部门对工程项目干预太多、

勘察设计工作不到位、合同条款不严谨、承包商缺乏合作诚意、监理

工程师失职、材料或设备供应商履约不力等风险。

(二)承包商风险

在工程项目建设实施阶段，承包商组织投标，中标后受业主或开

发商委托负责工程施工。通常情况下，业主会将自己需要承担的风险

通过合同转嫁给承包商，因此，承包商所承担的风险是工程建设中最

大的风险。

1、投标阶段风险

在投标阶段，承包商需要作一系列决策，例如，要进入哪个市场,

要投标哪个工程项目，投何种性质的标，采用哪些策略来中标等，这

些决策无不潜优着大量风险，包括投标相关信息取舍失误或信息失真

的风险、选择投标中介或代理人不当的风险、投标失败或失误的风险

等。

2、签约履约阶段风险

中标后承包商与业主签订合同，并在履约过程中会遇到的风险包

括合同条件不平等或存在对承包商不利的缺陷、合同管理不善、工程

施工管理能力不足或技术不熟练、分包单位管理水平低下等。

3、验收交付阶段风险

工程完工后，应严格按照规定进行竣工验收，一旦出现问题，承

包商可能会面临风险，包括竣工验收时发现的质量问题、承包商未按

规定进行档案资料管理、带来债权债务处理风险等。

（三）咨询设计服务单位风险

咨询设计服务单位接受业主委托；在工程实施过程中提供勘察、

设计、监理、全过程工程咨询等方面的专业服务，同样要面临各种各

样的风险。

1、来自业主或开发商的风险

工程实施过程中业主或开发商的不当行为会影响咨询设计服务单

位的正常工作，产生风险，包括：业主或开发商不遵循客观规律，对

工程提出不合理要求；咨询服务合同欠公平；可行性研究缺乏严肃性,

数据服务于结果、缺乏客观性；业主或开发商对咨询设计服务单位的

干预过多；工程投资预算不足，导致咨询设计服务单位存在资金风险

等。

2、来自承包商的风险

受业主或开发商委托的工程监理单位，在合同实施期代表业主或

开发商利益，会与承包商产生分歧和争端，而承包商出于自身利益考

虑，会造成工程监理单位的风险，包括：承包商低价中标，在施工过

程中不断提出索赔；承包商缺乏职业道德，偷工减料，对工程极不负

责。一旦出现这些情况将导致质量安全事故，工程监理单位就要承担

较大的连带责任。

3、来自自身职业责任的风险

各类咨询设计服务单位分别与业主或开发商签订咨询服务合同，

履行各自的职责，在履约过程中，会要求承担职业责任风险，包括：

勘察设计单位提供的设计方案不合理，或者存在较大失误；工程咨询

单位编制的投资估算、设计概算不准；咨询设计服务单位的能力和水

平不适应等。

七、职业责任保险

职业责任保险是当与工程相关的建筑师、咨询(监理)工程师等

专业人员因设计错误、工作疏忽、监督失误等原因给业主或承包商造

成损失时，保险公司负责赔偿的保险。承保职业责任保险的保险公司

只负责承担相应的经济赔偿责任，对于建筑师、咨询(监理)工程师

等专业人员的其他一切法律责任，保险公司不予承保。

(一)工程设计责任保险

1、保险责任

工程设计责任保险的责任一般包括以下内容。

(1)工程设计单位对造成工程损失、第三者财产损失和人身伤亡

应依法承担的赔偿责任。

(2)事先经保险公司书面同意的保险责任事故的鉴定费用。

(3)事先经保险公司书面同意，为解决赔偿纠纷而交由仲裁机构

或人民法院仲裁或诉讼的费用，以及聘请律师等费用。

(4)发生保险责任事故后，工程设计单位为缩小或减轻依法应承

担的赔偿责任所支付的必要的合理费用。

2、保险类型

按其标的不同，工程设计责任保险可分为年度责任险、项目责任

险和多个项目险三种。

(1)年度责任险。年度责任险是指以工程设计单位一年内完成的

全部工程设计项目可能发生的赔偿责任作为保险标的的工程设计责任

险。

(2)项目责任险。项目责任险是指以工程设计单位完成的某一工

程设计项目可能发生的赔偿责任作为保险标的的工程设计责任险。

(3)多个项目险。多个项目险是指以工程设计单位完成的多个工

程设计项目可能发生的赔偿责任作为保险标的的工程设计责任险。

(二)工程监理责任保险

1、保险责任

在保单明细表中列明的保险期限或追溯期内，因过失未能履行监

理合同中约定的监理义务或作出错误指令导致所监理的工程发生工程

质量事故，给委托人造成经济损失的，依法应由被保险人承担赔偿责

任，保险人根据保险合同负责赔偿。

责任赔偿范围包括直接经济损失费、相关事故产生的诉讼和律师

费，以及为减少损失而采取措施支出的必要费用。

2、免责类别

责任免除可划分为绝对责任免除和相对责任免除。

(1)绝对责任免除。绝对责任免除包括不可抗力、他人责任、被

保险人责任。

2）相对责任免除。相对责任免除包括文件、图纸或其他资料的损

毁、灭失，交叉责任等。

八、安装工程一切险

安装工程一切险是以设备购货合同和安装合同价格加各种费用或

以安装工程的最后建成价格为保险金额，以重置基础进行赔偿，专门

承保机器设备或钢结构建筑物在整个安装调试期间由于保险责任范围

内的风险造成保险财产的物质损失及列明费用的保险。

与建筑工程一切险相比，安装工程一切险具有下列特点。

（1）建筑工程保险的标的从开工以后逐步增加，保险额也逐步提

高，而安装工程一切险的保险标的一开始就存放于工地，保险人一开

始就承担着全部货价的风险。试车、考核和保证阶段风险最大。

（2）在一般情况下，建筑工程一切险承担的风险主要是自然灾害,

而安装工程一切险承担的风险主要是人为事故损失。

（3）安装工程一切险的风险较大，保险费率也要高于建筑工程一

切险。建筑工程一切险和安装工程一切险在保单结构、条款内容、保

险项目上基本一致，是承保工程相辅相成的两个险种。

（二）责任范围

1、物质损失部分的责任范围

在保险期限内，安装工程一切险承保保险单中列明的被保险财产

在列明的工地范围内，因保险单除外责任以外的任何自然灾害或意外

事故造成的物质损失。这些自然灾害或意外事故包括以下两个方面。

(1)自然灾害。自然灾害是指地震、海啸、雷电、飓风、台风、

龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、

火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现

象。

(2)意外事故。意外事故是指不可预料的以及被保险人在主观上

既无故意也无过失，而是由于不能抗拒或不能预见的原因所造成物质

损失或人身伤亡的突发性事件。

2、第三者责任部分的责任范围

在保险期限内，因发生与保险单所承保的工程直接相关的意外事

故引起工地内及邻近地区的第三者人身伤亡、疾病或财产损失，依法

应由被保险人承担经济赔偿责任时，保险人按条款规定负责赔偿。对

被保险人因此而支付的诉讼费用及事先经保险人书面同意支付的其他

费用，保险人也可按条款规定负责赔偿。

(三)除外责任

安装工程一切险与建筑工程一切险的除外责任除以下两条外基本

相同。

(1)因设计错误、铸造或原材料缺陷或工艺不善引起的保险财产

本身的损失以及为置换、修理或矫正这些缺点、错误所支付的费用，

都属于除外责任范围。值得注意的是，安装工程切险只对设计错误等

原因引起保险财产的直接损失及其有关费用不予赔偿，而对由于设计

错误等原因造成其他保险财产的损失仍予以负责。因为设计错误等原

因造成保险财产的直接损失，被保险人可根据购货合同向设计者或供

货方或制造商要求赔偿

建筑工程一切险不承保设计错误引起的保险财产本身的损失及费

用，同时也不负责因此造成其他保险财产的损失和费用。

(2)由于超负荷、超电压等电气原因造成电气设备或电气用具本

身的损失，安装工程一切险不予负责，只对由于电气原因造成的其他

保险财产的损失予以赔偿。而建筑工程一切险对此种原因造成的任何

损失都不予赔偿。

(四)保险费率

安装工程一切险的费率主要由以下各项组成。

(1)安装工程、土木建筑工程、场地清理费、工地内已有财产、

业主或承包商在工地内的其他财产等各项为一个总费率，整个工期实

行一次性费率。

2)试车期为单独的一次性费率。

(2)安装施工用的机器设备为单独年费率。

(3)第三者责任险实行整个工期一次性费率。

(4)整个保证期实行一次性费率。

(5)各种附加保障实行整个工期一次性费率。四)保险期间与保

证期

2、保险责任起讫时间

安装工程一切险责任起讫时间与建筑工程一切险责任起讫时间相

同。与建筑工程一切险相比，安装工程一切险增加了试车考核期保险

责任。

3、试车考核期

试车考核期是指工程安装完毕后的冷试、热试和试生产。冷试是

指单机冷车运转，热试是指全线空车联合运转，试生产是指加料全线

负荷联合运转。试车考核期长短应由保险人和被保险人商定或根据工

程合同约定来决定，试车考核期的保险责任以不超过3个月为限。若

超过3个月，则应增加保险费用。

4、保证期

保证期一般与工程合同中规定的质量保修期一致。保证期自工程

验收合格或工程所有人使用时开始，以先发生者为准。工程提前完工,

则从该日起算加上规定的月份数至该期限的最后一日终止；如按时完

工，则按保险单上规定的日期终止。需要注意的是，由于试车考核期

的出险率高，往往占整个工程出险的一半，甚至80%以上，因