吉林省农村信用社首届合规知识竞赛考试题库-上（单选题）

PAGEPAGE1吉林省农村信用社首届合规知识竞赛考试题库-上（单选题汇总）一、单选题1.违反代客（）业务和结售汇业务管理规定，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、外汇买卖B、国际结算C、国际贸易融资D、外汇收支答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十条违反代客外汇买卖业务和结售汇业务管理规定，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。2.违反征信信息安全管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）违规（）客户征信信息的；（二）未经客户授权或客户授权已失效，查询征信信息的；（三）未按约定用途使用征信信息的；（四）未按规定处理异议或异议处理不及时导致处理超期被客户投诉的；（五）未按规定履行不良告知义务的；（六）其他违反征信管理要求或侵害信息主体合法权益的。A、提供、出售或泄露B、提供、使用或泄露C、提供、侵害或泄露D、提供、出售或侵害答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十四条违反征信信息安全管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）违规提供、出售或泄露客户征信信息的；（二）未经客户授权或客户授权已失效，查询征信信息的；（三）未按约定用途使用征信信息的；（四）未按规定处理异议或异议处理不及时导致处理超期被客户投诉的；（五）未按规定履行不良告知义务的；（六）其他违反征信管理要求或侵害信息主体合法权益的。3.在信贷资产或非信贷资产风险分类中，故意低估或高估资产风险，或(),造成分类结果严重失真的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。A、不执行信贷资产或非信贷资产认定标准和程序B、违规调整分类结果C、未按规定在权限内组织开展分类审批D、未按规定在权限内组织开展审批答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第九十条在信贷资产或非信贷资产风险分类中，故意低估或高估资产风险，或违规调整分类结果，造成分类结果严重失真的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。4.在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的；（二）申报材料政策遵循性、齐全性与完备性不符合规定，在审查意见中未揭示仍受理审查通过的；（三）();（四）其他对违规业务受理审查通过的。A、其他禁入行业客户新增授信的B、抵押率、质押率未达到规定要求的C、存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的D、未按规定履行集团客户主办行社职责或不尽职的答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第七十七条在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的；（二）申报材料政策遵循性、齐全性与完备性不符合规定，在审查意见中未揭示仍受理审查通过的；（三）存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或5.违规进行证券内幕交易的，予以（）。A、罚款B、记大过至降级C、警告至记大过D、记大过至开除答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第六十一条违规进行证券内幕交易的，予以记大过至开除。6.()计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、伪造或篡改B、公开或杜撰C、公开或出售D、复制或删除答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十四条伪造或篡改计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。7.(),恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以记大过。A、使用系统数据B、修改系统数据C、破坏系统数据D、伪造或篡改计算机系统数据和信息答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十四条伪造或篡改计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。8.违反柜员管理、柜员卡管理、（）、密码管理、指纹管理等规定，造成不良影响的，予以警告。A、机构管理B、会计管理C、出纳管理D、授权管理答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十五条违反柜员管理、柜员卡管理、机构管理、密码管理、指纹管理等规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。9.违反岗位资质管理规定，擅自从事（）的岗位工作，或安排不具备相应岗位资质的员工履岗，情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。A、不具备相应证书B、不具备相应能力C、不具备相应资质D、不具备相应条件答案：C解析：（四）未按规定执行账户分类分级制度未对账户风险预警风险事件进《员工违规行为处理办法》第二百四十条违反岗位资质管理规定，擅自从事不具备相应资质的岗位工作，或安排不具备相应岗位资质的员工履岗，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。10.在商户业务管理中，买卖本行社（）、扫码受理终端等行为的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、POS机B、商户二维码C、理财D、信用卡答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十七条在商户业务管理中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）伪造或变造商户信息、商户档案，虚假入网的；（二）与商户联合参与银行卡套现、洗钱、欺诈的；（三）对已确认风险商户，未及时采取管控措施的；（四）买卖本行社POS机、扫码受理终端等行为的。11.有下列情形之一的，可以（）或减轻处理：（一）积极配合调查，如实说明违规事实，主动纠正错误，采取补救措施的；（二）违规行为未被发现之前主动报告的；（三）主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的；（四）主动上交、退赔违规所得或赔偿因违规造成的经济损失的；（五）其他符合从轻或减轻情形的。A、从轻B、从重C、免予D、不予答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第三十二条有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）积极配合调查，如实说明违规事实，主动纠正错误，采取补救措施的；（二）违规行为未被发现之前主动报告的；（三）主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的；（四）主动上交、退赔违规所得或赔偿因违规造成的经济损失的；（五）其他符合从轻或减轻情形的。12.违反业务检查、审计、巡视巡察、案件调查、信访核查等监督检查或管理工作规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）应组织监督检查而未组织监督检查的；（二）应发现问题而未发现问题的；（三）未如实、全面报告发现问题的；（四）向（）通风报信，意图使其逃避或减轻责任追究的；（五）滥用职权，压制或打击报复的。A、被调查人B、被检查人C、检查人D、被调查人、被检查人答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第五十条违反业务检查、审计、巡视巡察、案件调查、信访核查等监督检查或管理工作规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）应组织监督检查而未组织监督检查的；（二）应发现问题而未发现问题的；（三）未如实、全面报告发现问题的；（四）向被调查人、被检查人通风报信，意图使其逃避或减轻责任追究的；（五）滥用职权，压制或打击报复的。13.违反柜面业务授权管理规定，未按规定履行柜面业务授权或（）职责，情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、审核B、校对C、核验D、复核答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十六条违反柜面业务授权管理规定，未按规定履行柜面业务授权或复核职责，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。14.涉嫌（）的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的违规处理方式作出处理。A、违纪行为B、违纪违法C、违法行为D、违规行为答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的在依据纪法处理的同时可同步使用本办法规定的方15.泄露运送（）细节、库存等现金出纳相关秘密，泄露金库门密码、备用库门密码，丢失金库门、备用库门、应急库门钥匙，造成不良影响的，予以警告。A、有价单证B、凭证C、现金D、重空答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十条泄露运送现金细节、库存等现金出纳相关秘密，泄露金库门密码、备用库门密码，丢失金库门、备用库门、应急库门钥匙，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。16.违反规定对特殊性质的账户存款办理或变相办理（）理财业务的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、保值增值B、保本浮动C、保本保息D、浮动收益答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十二条违反规定对特殊性质的账户存款办理或变相办理保值增值理财业务的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。17.员工因同一违规行为同时触犯（）处理规定的，依照处理较重的规定处理。A、多条B、三条以上C、两条D、两条以上答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第二十四条员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。18.(),是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。A、直接责任人B、管理责任人C、领导责任人D、监督检查责任人答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。19.受到（）处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；A、记过B、记大过C、警告D、降级答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；（四）受到降级处分的，应当追缴或扣减八个月的绩效薪酬；（五）受到撤职处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬；（六）受到开除处分的，扣缴全部未核发的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。20.(),是指在本办法规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较重的处理。A、从轻处理B、减轻处理C、从重处理D、免予或不予处理答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第三十五条从重处理，是指在本办法规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较重的处理。21.未及时接收、筛查、处理（）信息和事务报文信息，导致解付延误或错误解付，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、外汇汇入B、外汇买卖C、外汇汇出D、结售汇答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十五条未及时接收、筛查、处理外汇汇入信息和事务报文信息，导致解付延误或错误解付，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。22.不良资产管理和处置过程中，未经（）或越权审批，擅自减免不良资产本金或利息的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、审批B、批准C、同意D、许可答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十七条不良资产管理和处置过程中，未经审批或越权审批，擅自减免不良资产本金或利息的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。23.在商户业务管理中，对已确认风险商户，未及时采取（）的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、起诉B、冻结账户C、管控措施D、保全答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十七条在商户业务管理中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）伪造或变造商户信息、商户档案，虚假入网的；（二）与商户联合参与银行卡套现、洗钱、欺诈的；（三）对已确认风险商户，未及时采取管控措施的；（四）买卖本行社POS机、扫码受理终端等行为的。24.受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及（）。A、金融行业B、金融部门C、国有银行D、各行社发起设立的村镇银行答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。25.《中华人民共和国公职人员政务处分法》公职人员在被立案调查期间，未经（）同意，不得出境、辞去公职。A、所在单位B、监察机关C、任免机关D、上级机关答案：B解析：《中华人民共和国公职人员政务处分法》第五十二条公职人员涉嫌违法，已经被立案调查，不宜继续履行职责的，公职人员任免机关、单位可以决定暂停其履行职务。公职人员在被立案调查期间，未经监察机关同意，不得出境、辞去公职；被调查公职人员所在机关、单位及上级机关、单位不得对其交流、晋升、奖励、处分或者办理退休手续。26.违反（）外债管理规定，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、中长期B、短期C、长期D、中短期答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十六条违反短期外债管理规定，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。27.处分影响期最长不得超过（）。A、36个月B、48个月C、60个月D、72个月答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十三条严重违规和特别严重违规问题，应当依据本办法给予处分。处分种类和影响期间为：（一）警告，六个月；28.违反规定为客户办理外汇买卖、（）交易，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级。A、国际结算B、国际贸易融资C、外汇收支D、结售汇答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十三条违反规定为客户办理外汇买卖、结售汇交易，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级。29.违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社（）损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、重要数据B、基础设施C、涉密信息D、科技资产答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十条违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。30.员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理()的规定处理。A、轻微B、较轻C、一般D、较重答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第二十四条员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。31.本办法所称（），是指省联社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部室（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。A、管理负责人B、管理干部C、管理人员D、管理事务人答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第四条本办法所称管理人员，是指省联社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部室（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。32.未严格执行独立审批制度，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规向客户透露集体审议会议上发表意见的；（二）();（三）按照他人授意进行审批表决的。A、押品置换或抵（质）押率不合规，未经有权机构审批同意，或未按法律规定办理登记的B、对担保类信贷业务办理展期、期限调整、变更借款人、增加债权本金金额、变更贷款用途等，未按规定办理相关合同签署或登记手续的C、对担保类信贷业务办理信用贷款、增加债权本金金额、变更贷款用途等，未按规定办理相关合同签署或登记手续的D、授意、诱导或干预、阻挠他人独立表决的答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第七十八条未严格执行独立审批制度，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规向客户透露集体审议会议上发表意见的；（二）授意、诱导或干预、阻挠他人独立表决的；（三）按照他人授意进行审批表决的。33.从轻处理，是指在规定的处理幅度（）给予较轻的处理。A、以内B、以下C、可以D、应该答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第三十三条从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。减轻处理，是指在规定的处理幅度以下处理，本办法规定有数个处理幅度的，应当降低一个处理幅度处理。本办法规定的只有开除一个档次的违规行为，不适用减轻处理。34.有下列情形之一的，可以免予或不予处理：（一）因不可抗力造成损失、毁损的；（二）受到暴力胁迫时的失当行为的；（三）();（四）其他符合免予或不予处理情形的。A、违规行为未被发现之前主动报告的B、主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的C、有确凿证据证明，在集体决策的违规行为中明确表达不同意见的D、主动上交、退赔违规所得或赔偿因违规造成的经济损失的答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第三十六条有下列情形之一的，可以免予或不予处理：（一）因不可抗力造成损失、毁损的；（二）受到暴力胁迫时的失当行为的；（三）有确凿证据证明，在集体决策的违规行为中明确表达不同意见的；（四）其他符合免予或不予处理情形的。35.丢失重要单证、（）、记账凭证不报告，擅自补制，造成不良影响的，予以警告。A、有价单证B、重要空白凭证C、会计凭证D、原始凭证资料答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十四条丢失重要单证、原始凭证资料、记账凭证不报告，擅自补制，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。36.伪造或变造银行票据的,予以（）。A、撤职B、降级C、记大过D、开除答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十八条违反规定签发空头银行汇票、银行本票，空存、空取资金，办理空头汇款，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。伪造或变造银行票据的，予以开除。37.违反信用卡分期业务管理规定，未按规定对申请（）的客户落实“三亲见”营销受理要求，应发现而未能发现客户申请存在明显合理性、真实性缺陷或诱导客户提交虚假资料的，情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、消费分期B、专项分期C、账单分期D、现金分期答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十二条违反信用卡分期业务管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对申请专项分期的客户落实“三亲见”营销受理要求，应发现而未能发现客户申请存在明显合理性、真实性缺陷或诱导客户提交虚假资料的；（二）在专项分期的征信审批、请款审核、放款支用及贷后管理等业务中未按规定履行审核责任的38.违反固定资产管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以();情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）事前疏于调研论证，造成固定资产闲置或收益与支出严重不符的；（二）超预算违规购建固定资产，或采取串户、挂账、与费用支出混淆等手段逃避固定资产监管的；（三）截留或挪用固定资产收入的；（四）违规出租出借或租赁固定资产，造成损失的；（五）违反固定资产管理制度的其他行为。A、降级B、记大过C、记过D、警告答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第六十六条违反固定资产管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）事前疏于调研论证，造成固定资产闲置或收益与支出严重不符的；（二）超预算违规购建固定资产，或采取串户、挂账、与费用支出混淆等手段逃避固定资产监管的；（三）截留或挪用固定资产收入的；（四）违规出租出借或租赁固定资产，造成损失的；（五）违反固定资产管理制度的其他行为。39.未按规定将（）列入表外科目核算造成不良影响的，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过。A、质物B、债券C、股票D、承兑汇票答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十四条未按规定将质物列入表外科目核算造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。40.处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等（）的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。A、必须考虑原处分B、应当考虑原处分C、受原处分D、不再受原处分答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第二十七条处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。41.(),应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。A、对领导问责处理B、对直接责任人问责处理C、对责任人问责处理D、对领导责任人问责处理答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。42.违反财务会计管理制度规定，不按规定开立银行账户或违规使用()的，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过。A、个人账户B、内外部账户C、对公账户D、私人账户答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第六十三条违反财务会计管理制度规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）不按规定开立银行账户或违规使用内外部账户的；（二）未经审批或超权越权审批财务事项，或故意逃避财务审查审批的；（三）未编制财务开支预算或超预算、超标准开支，利用不当手段套取费用、变相列支费用或违规发放津补贴等；（四）采取伪造、变造、隐匿、谎报等手段，虚假或违规报销财务费用及报销票据不合规的；（五）直接或间接参与财务开支违法违规行为决策，或明知违法违规，不抵制、不报告或包庇袒护的；（六）失职失责致使本单位财务管理混乱或发生违规违纪问题的；（七）未按规定提供财务资料，或拒绝、阻扰依法实施财务检查、监督的；（八）未按规定核对账证、盘点资产、核查重要事项或不及时清理账务等造成财务管理或会计核算严重混乱的；43.()或者实施违规行为的，对负有责任的领导人员和直接责任人员予以责任追究。A、领导决定B、高层决定C、集体决定D、党委会决定答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第二十六条集体决定或者实施违规行为的，对负有责任的领导人员和直接责任人员予以责任追究。44.违反网点管理规定，未按监管规定履行及时报备、擅自（）的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、停业B、歇业C、临时停业D、终止营业答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十二条违反网点管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按监管规定履行及时报备、擅自临时停业的；（二）未按监管规定进行分支机构设立、变更（迁址、更名、升格、降格）、终止营业的。45.本办法所称（），是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成重大运营中断事件（II级）的；（二）造成重大声誉事件（II级）的；（三）造成有价单证、重要空白凭证、代保管有价值品、印章等被盗用、丢失的；（四）造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料及物品丢失、毁损、被篡改的；（五）造成人、财、物浪费或工作进度延误的；（六）造成群体性事件或人员受轻微伤以上的；（七）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元（含）以上至100万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元（含）以上至500万元以下的；（八）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元（含）以上至1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元（含）以上至1亿元以下的；（九）造成50万元（含）以上至100万元以下案件、风险事件或责任事故的；（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上至100万元以下的；（十一）造成直接经济损失50万元（含）以上至100万元以下的；（十二）被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的；（十三）造成其他不良后果的。A、不良影响B、严重影响C、不良后果D、严重后果答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第三十条本办法所称不良后果，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成重大运营中断事件（II级）的；（二）造成重大声誉事件（II级）的；（三）造成有价单证、重要空白凭证、代保管有价值品、印章等被盗用、丢失的；（四）造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料及物品丢失、毁损、被篡改的；（五）造成人、财、物浪费或工作进度延误的；（六）造成群体性事件或人员受轻微伤以上的；（七）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元（含）以上至100万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元（含）以上至500万元以下的；（八）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元（含）以上至1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元（含）以上至1亿元以下的；（九）造成50万元（含）以上至100万元以下案件、风险事件或责任事故的；（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上至100万元以下的；（十一）造成直接经济损失50万元（含）以上至100万元以下的；（十二）被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的；（十三）造成其他不良后果的。46.违规处理方式分为处分、（）、其他处理。A、批评教育B、经济处罚C、警告D、通报批评答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。47.违反财务会计管理制度规定，不按规定开立银行账户或违规使用()的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、个人账户B、内外部账户C、对公账户D、私人账户答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第六十三条违反财务会计管理制度规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）不按规定开立银行账户或违规使用内外部账户的；（二）未经审批或超权越权审批财务事项，或故意逃避财务审查审批的；（三）未编制财务开支预算或超预算、超标准开支，利用不当手段套取费用、变相列支费用或违规发放津补贴等；（四）采取伪造、变造、隐匿、谎报等手段，虚假或违规报销财务费用及报销票据不合规的；（五）直接或间接参与财务开支违法违规行为决策，或明知违法违规，不抵制、不报告或包庇袒护的；（六）失职失责致使本单位财务管理混乱或发生违规违纪问题的；（七）未按规定提供财务资料，或拒绝、阻扰依法实施财务检查、监督的；（八）未按规定核对账证、盘点资产、核查重要事项或不及时清理账务等造成财务管理或会计核算严重混乱的；（九）违反财务管理规定的其他行为。48.受到警告以上处分的，应当追缴或扣减绩效薪酬。绩效薪酬以责任人本年度月平均绩效薪酬为基数，以（）作为时间认定基点。A、首次违规行为发生时间B、末次违规行为发生时间C、最严重违规行为发生时间D、违规行为发生时间答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；49.(),是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员。A、直接责任人B、管理责任人C、领导责任人D、监督检查责任人答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。50.在商户业务管理中，伪造或变造（）、商户档案，虚假入网的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、商户流水B、商户二维码C、商户身份D、商户信息答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十七条在商户业务管理中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）伪造或变造商户信息、商户档案，虚假入网的；（二）与商户联合参与银行卡套现、洗钱、欺诈的；（三）对已确认风险商户，未及时采取管控措施的；（四）买卖本行社POS机、扫码受理终端等行为的。51.未按制度规定履行（）流程，对外出具、签订法律性文件或未落实法律性文件审核要求，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、操作B、审批C、审查D、审核答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第二百二十六条未按制度规定履行审核流程，对外出具、签订法律性文件或未落实法律性文件审核要求，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。52.在金融许可证、营业执照等重要证照管理中，因保管不善造成证照原件()或被盗用的，造成不良影响的，属于违规行为应予以处理。A、涂抹B、丢失C、撕毁D、破旧答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十八条在金融许可证、营业执照等重要证照管理中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定办理证照申请、变更、备案、公示，被监管机构处罚的，或被列入异常名录的；（二）因保管不善造成证照原件丢失或被盗用的；（三）用于个人目的，擅自留存证照复印件的；（四）出租、出借、转让、骗取重要证照的；（五）故意损毁重要证照的。53.抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和（）的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。A、办理手续B、认真管理C、办理过户手续D、办理入账手续答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百零三条抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。54.未按规定采取措施，导致（）、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、诉讼时效B、借款合同C、抵押合同D、质押合同答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十六条未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。55.处分期满后，（），晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。A、处分经申报解除B、处分经批准解除C、处分自动解除D、处分经核准解除答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第二十七条处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。56.违反网点管理规定，未按监管规定进行分支机构设立、（）（迁址、更名、升格、降格）、终止营业的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、迁址B、变更C、更名D、升格答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十二条违反网点管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按监管规定履行及时报备、擅自临时停业的；（二）未按监管规定进行分支机构设立、变更（迁址、更名、升格、降格）、终止营业的。57.违反委托代理双方的约定,代理统发工资业务中,违反委托代理协议和业务规定操作,发生（）和差错时未及时处理的,予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的,予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的,予以撤职至开除。A、延压B、无故拖延C、延误D、延迟答案：C解析：（十）交易人员未向所在单位披露本人在两个及以上机构从事交易相关业《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。58.违反公务管理相关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以():（一）超标准、超范围接待或借机大吃大喝的；（二）违规配备、购买、更换、装饰、使用公务用车或有其他违反公务用车管理规定的；（三）在禁止召开会议的风景名胜区开会，或超标准、超范围举办各类庆典、奠基、开业、论坛等活动的；（四）违规决定或批准兴建、装修办公楼、培训中心等楼堂馆所，超标准配备、使用办公用房或交流干部居住用房的；（五）其他在工作生活保障等方面超标准、超范围的。A、降级至撤职B、警告至记大过C、开除D、警告答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第四十六条违反公务管理相关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）超标准、超范围接待或借机大吃大喝的；（二）违规配备、购买、更换、装饰、使用公务用车或有其他违反公务用车管理规定的；（三）在禁止召开会议的风景名胜区开会，或超标准、超范围举办各类庆典、奠基、开业、论坛等活动的；（四）违规决定或批准兴建、装修办公楼、培训中心等楼堂馆所，超标准配备、使用办公用房或交流干部居住用房的；（五）其他在工作生活保障等方面超标准、超范围的。59.()处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。A、降级B、撤职C、开除D、警告答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第十六条降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。60.受到通报批评处理的，自通报批评生效之日起（）个月内，取消评先选优等荣誉资格。A、三B、六C、九D、二、十二答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十九条受到通报批评处理的，自通报批评生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格。61.违反保密管理制度规定，违规在非涉密计算机、非涉密存储设备中存储、（）国家秘密的，造成失密、泄密的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、整理B、处置C、处理D、传输答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十五条违反保密管理制度规定，有下列行为之一，造成失密、泄密的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）违规在非涉密计算机、非涉密存储设备中存储、处理国家秘密，或未按保密规定存储、处理工作秘密的；（二）违规通过微信、QQ、邮箱等即时通讯工具存储、传输国家秘密、工作秘密的；（三）违规复制、拍摄、记录、留存国家秘密、工作秘密的；（四）违规确定、变更、解除或标注国家秘密、工作秘密的；（五）保密自查自评工作开展不力并导致长期存在严重安全保密风险和失密、泄密隐患的；（六）其他违反保密规定造成失密、泄密的。62.有下列行为之一，造成不良影响的，予以()；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）用公款旅游，或以考察、学习、培训、研讨、参展、开业等公务的名义变相用公款旅游的；（二）用公款报销因私费用的；（三）违规组织、参加用公款支付的宴请、高消费娱乐、健身活动的；（四）违反规定，滥发津贴、补贴、奖金等的；（五）违规用公款购买礼品赠送、发放的；（六）其他违反规定公款消费的。A、警告至记大过B、警告C、降级至撤职D、开除答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第四十五条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）用公款旅游，或以考察、学习、培训、研讨、参展、开业等公务的名义变相用公款旅游的；（二）用公款报销因私费用的；（三）违规组织、参加用公款支付的宴请、高消费娱乐、健身活动的；（四）违反规定，滥发津贴、补贴、奖金等的；（五）违规用公款购买礼品赠送、发放的；（六）其他违反规定公款消费的。63.违反规定，准入制裁类客户或为制裁类客户办理被禁止的业务或未按规定（）涉恐资产的，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过。A、及时查封B、及时冻结C、及时扣押D、及时截留答案：B解析：（七）其他违反反洗钱规定的《员工违规行为处理办法》第二百三十八条违反规定，准入制裁类客户或为制裁类客户办理被禁止的业务或未按规定及时冻结涉恐资产的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。64.违反规定批准持卡人超过规定额度透支或办理（）的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、账单分期B、专项分期C、分期付款D、现金分期答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十三条违反规定批准持卡人超过规定额度透支或办理分期付款的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。65.办理销售业务中,有下列行为之一,予以记过；情况较重或造成不良后果的,予以记大过至降级；情况严重或造成严重后果的,予以撤职至开除：（一）();（二）伪造或参与伪造相关材料重要信息,或明知客户提供材料的重要信息虚假仍申报和审批同意,或对重要信息进行虚假误导性陈述主观故意隐瞒客户虚假材料及信息的。A、存在向客户推介、私自销售经准入产品,或为外部机构直销产品“飞单”行为的B、存在向客户推介、私自购买未经准入产品,或为外部机构直销产品“飞单”行为的C、存在向客户私自销售未经准入产品,或为外部机构直销产品“飞单”行为的D、存在向客户推介、私自销售未经准入产品,或为外部机构直销产品“飞单”行为的答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十四条办理销售业务中，有下列行为之一，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）存在向客户推介、私自销售未经准入产品，或为外部机构直销产品“飞单”行为的；（二）伪造或参与伪造相关材料重要信息，或明知客户提供材料的重要信息虚假仍申报和审批同意，或对重要信息进行虚假误导性陈述，主观故意隐瞒客户虚假材料及信息的。66.违反信息科技运行相关管理规定，造成（），情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、重要信息系统业务服务停止B、重要信息系统业务服务损坏C、重要信息系统业务服务中断D、重要信息系统业务服务丢失答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十三条违反信息科技运行相关管理规定，造成重要信息系统业务服务中断，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。67.将（）的文件材料据为己有、拒绝向档案部门移交归档的行为属于违反档案管理规定。A、应销毁B、应归档C、应收藏D、应处理答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十四条违反档案管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）将应归档的文件材料据为己有、拒绝向档案部门移交归档的；（二）明知所保存的档案面临危险而不采取措施的；（三）造成档案资料遗失、损毁的；（四）篡改、涂改、伪造或私自、指使、允许他人抽取、撤换、销毁档案的；（五）故意泄露干部员工人事档案等重要档案材料或未经批准擅自提供、抄录、复制、拍摄档案，造成不良影响的；（六）携运、邮寄禁止出境的档案或其复制件出境的；（七）出卖或未经批准擅自将档案赠与、交换或转让他人的；68.违反印章管理规定，伪造（）签字，夹带、撤换用印材料的属于违反印章管理规定。A、有权审查人B、有权审批人C、有权审核人D、有权使用人答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十七条违反印章管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定刻制、领用、保管、交接、使用印章或携带印章外出的；（二）私刻、伪造、变造、盗用银行或客户印章的，私自使用银行废止印章的；（三）管理不善造成印章失窃、盗用、遗失、私用的；（四）伪造有权审批人签字，夹带、撤换用印材料的；（五）未按规定收缴、废止、销毁印章的；（六）违规复制、拷贝电子印章信息的；（七）发现违规用印行为，不抵制、不报告的。69.商业银行涉及（）、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。A、理财营销B、人才招聘C、战略管理D、吸收存款答案：C解析：《商业银行内部控制指引》第二十五条商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。70.违反规定为客户办理外汇买卖、（）交易，造成不良影响的，予以警告。A、国际结算B、国际贸易融资C、外汇收支D、结售汇答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十三条违反规定为客户办理外汇买卖、结售汇交易，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级。71.未经授权在（）、境外政府类机构额度、国别额度之外开展业务或扩大业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、国外金融机构额度B、国内金融机构额度C、境内金融机构额度D、境内政府类机构额度答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十四条未经授权在国外金融机构额度、境外政府类机构额度、国别额度之外开展业务或扩大业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。72.贷款发放后未按规定报经批准，擅自变更分期还款计划、变更担保措施、变更合同等，导致（）下降的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良影响的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。A、抵、质押率B、评估价值C、风险缓释效果D、信用评级答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第八十六条贷款发放后未按规定报经批准，擅自变更分期还款计划、变更担保措施、变更合同等，导致风险缓释效果下降的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良影响的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。73.在金融许可证、营业执照等重要证照管理中，未按规定办理证照(),被监管机构处罚的，或被列入异常名录的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、申请、更替、备案、公示B、申请、变更、备案、公告C、申请、变更、备案、公示D、申请、更替、备案、公告答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十八条在金融许可证、营业执照等重要证照管理中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定办理证照申请、变更、备案、公示，被监管机构处罚的，或被列入异常名录的；（二）因保管不善造成证照原件丢失或被盗用的；（三）用于个人目的，擅自留存证照复印件的；（四）出租、出借、转让、骗取重要证照的；（五）故意损毁重要证照的。74.违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的；（二）担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的；（三）未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的；（四）未按规定对担保公司进行（）新增担保业务的；（五）担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的；（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。A、特殊管理或违反特殊管理规定B、实际管理或违反实际管理规定C、日常管理或违反日常管理规定D、分类管理或违反分类管理规定答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十三条违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的；（二）担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的；（三）未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的；（四）未按规定对担保公司进行分类管理或违反分类管理规定新增担保业务的；（五）担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的；（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。75.受到撤职处分的，应当追缴或扣减（）个月的绩效薪酬。A、六B、八C、十D、十二答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；（四）受到降级处分的，应当追缴或扣减八个月的绩效薪酬；（五）受到撤职处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬；（六）受到开除处分的，扣缴全部未核发的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数，以末次违规行为发生时间作为时间认定基点。76.对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、（）、严重后果三个等级。A、一般影响B、严重影响C、不良后果D、较重后果答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。77.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，A、诚信与正直B、创新与活跃C、追名与逐利D、廉洁和自律答案：A解析：《商业银行合规风险管理指引》第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动78.将应由（）的凭证交由客户自带，情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、内部审核B、内部传递C、外部借阅D、外部传递答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十五条将应由内部传递的凭证交由客户自带，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。79.违反结算账户业务管理规定,编造、虚构开户目的和账户用途,为客户故意开立（）账户、（）账户的,情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过。A、对公、对私B、基本、一般C、匿名、假名D、一般、专用答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定,有下列行为之一,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途,为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；80.违反保密管理制度规定，违规确定、变更、解除或（）国家秘密、工作秘密的，造成失密、泄密的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、注解B、标注C、标明D、标示答案：B解析：工）违规办法QQ》工存反储保密制国，下列行为之一，造成失密、泄密的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）违规在非涉密计算机、非涉密存储设备中存储、处理国家秘密，或未按保密规定存储、处理工作秘密的；（二）违规通过微信、QQ、邮箱等即时通讯工具存储、传输国家秘密、工作秘密的；（三）违规复制、拍摄、记录、留存国家秘密、工作秘密的；（四）违规确定、变更、解除或标注国家秘密、工作秘密的；81.违反信息系统开发相关管理规定，导致（）版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、重要信息设计文档B、重要信息开发文档C、重要信息系统源代码D、重要信息需求文档答案：C解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十二条违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。82.受到开除处分的，扣缴（）的绩效薪酬。A、12个月B、24个月C、48个月D、全部未核发答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（三）受到记大过处分的，应当追缴或扣减六个月的绩效薪酬；（四）受到降级处分的，应当追缴或扣减八个月的绩效薪酬；（五）受到撤职处分的，应当追缴或扣减十二个月的绩效薪酬；（六）受到开除处分的，扣缴全部未核发的绩效薪酬。绩效薪酬以责任人上年度月平均绩效薪酬为基数以末次违规行为发生83.违反债券交易业务管理规定，交易人员与交易对手进行报价与交易过程中,故意利用交易对手的明显错误赚取利润,或随意（）、（）已达成的交易约定（或口头协定）的，造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过或记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级或开除。A、变更、修改B、变更、撤销C、修改、撤销D、更改、撤销答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十八条违反债券交易业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未满足相关监管机构、自律组织或本机构交易员资格要求，在银行间市场从事债券交易相关业务的；（二）交易人员擅自登录使用其他人员银行间交易平台系统进行交易的；（三）交易人员与交易对手进行报价与交易过程中，故意利用交易对手的明显错误赚取利润，或随意更改、撤销已达成的交易约定（或口头协定）的；（四）交易人员操纵市场、规避监管，或为他人规避内控与监管提供便利的；（五）交易人员超过相关监管机构、自律组织等规定的阈值进行偏离交易的；（六）交易人员未执行交易留痕制度，未妥善保管电话录音、聊天记录、委托指令、补充协议等与所执行交易相关的证据性文件和资料的；（七）交易人员通过债券交易等形式进行利益输送、内幕交易的；（八）交易人员违反债券市场账户管理有关规定，擅自出借债券账户，或借用他人债券账户进行债券交易的；（九）交易人员利用职务之便，以本人、配偶以及亲属或其他可控制实体的名义开设私人账户（包括任何与自身利益关联，或所服务机构有利益冲突的交易账户）进行交易以谋取不当利益的；（十）交易人员未向所在单位披露本人在两个及以上机构从事交易相关业务情况，谋取不当利益的；（十一）未事先向监管机构报备开展线下债券交易的；（十二）通过“抽屉协议”等形式或通过变相交易、组合交易等方式规避内控及监管要求的；（十三）其他违反债券投资业务管理有关规定的。84.受到诫勉处理的，自诫勉生效之日起（）月内，取消评先选优等荣誉资格，当年年度考核评定不得评选为优秀。A、三个B、六个C、一年D、两年答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二十条受到诫勉处理的，自诫勉生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格，当年年度考核评定不得评选为优秀。85.违反相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）新增集团客户、单一客户授信集中度超比例或存量集团客户、单一客户授信集中度超比例仍（）的；（二）新增业务超大额风险暴露标准或存量业务超大额风险暴露标准仍新增大额授信的；（三）新增大额贷款导致大额贷款占比超标或存量大额贷款占比超标仍新增大额贷款的；（四）违规新增异地授信业务的；（五）违规新增银（社）团贷款的；（六）其他禁入行业客户新增授信的。A、增加集团客户B、增加单一客户C、增加客户D、增加授信答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第七十四条违反相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）新增集团客户、单一客户授信集中度超比例或存量集团客户、单一客户授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增业务超大额风险暴露标准或存量业务超大额风险暴露标准仍新增大额授信的；（三）新增大额贷款导致大额贷款占比超标或存量大额贷款占比超标仍新增大额贷款的；（四）违规新增异地授信业务的；（五）违规新增银（社）团贷款的；（六）其他禁入行业客户新增授信的。86.违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且(),情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。A、未改正B、未上报C、未及时上报D、未按改正期限按时改正答案：D解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十六条违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。87.伪造或篡改计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏（），予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、信息系统功能的B、信息系统正常运行的C、信息系统数据的D、信息系统安全的答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十四条伪造或篡改计算机系统数据和信息，恶意修改计算机系统配置、软件或植入恶意代码程序，破坏信息系统正常运行的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。88.在金融许可证、营业执照等重要证照管理中，用于个人目的，擅自()证照复印件的，造成不良影响的，属于违规行为应予以处理。A、留存B、使用C、盗用D、出售答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十八条在金融许可证、营业执照等重要证照管理中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定办理证照申请、变更、备案、公示，被监管机构处罚的，或被列入异常名录的；（二）因保管不善造成证照原件丢失或被盗用的；（三）用于个人目的，擅自留存证照复印件的；（四）出租、出借、转让、骗取重要证照的；89.违反保密规定，故意或过失泄露绝密级国家秘密1项（件）以上，或机密级国家秘密（）项（件）以上，或秘密级国家秘密3项（件）以上的，予以开除。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十六条违反保密规定，故意或过失泄露绝密级国家秘密1项（件）以上，或机密级国家秘密2项（件）以上，或秘密级国家秘密3项（件）以上的，予以开除。90.员工接受宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排，可能会对（）产生影响。A、职务廉洁性B、职务贿赂性C、职务侵占性D、违纪违规性答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第四十四条接受可能影响职务廉洁性的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。91.()负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。A、董事会B、高级管理层C、银监会D、监事会答案：A解析：《商业银行内部控制指引》第八条董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营；负责明确设定可接受的风险水平，保证高级管理层采取必要的风险控制措施；负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。92.在信用卡上门勘察中，上门勘察应发现而未发现（）的，情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、虚假交易B、虚假信息C、虚假资料D、虚假回单答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十五条在信用卡上门勘察中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）伪造或参与