证券从业资格-金融市场基础知识历年真题汇编试卷11-真题(含答案与解析)

证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷11

（总分100,做题时间120分钟）

选择题

**年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易

的纳税要求，号当缴纳的印花税为（）元。

|SSS_SINGLE_SE1

A

0

B

200

C

500

D

1000

分值：1

答案:c

从2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1%。的税率征收，对受

让方不再征收，刘先生应当缴纳的印花税为500000Xl%°=500（元）。

2.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）o

|SSS_SINGLE_SEL

A

银行账号

B

身份证号

C

证券账号

D

资金账号

分值：1

答案:A

委托指令的基本要素包括：（1）证券账号。（2）日期。（3）品种。（4）买卖方向。

⑸数量。（6）价格。（7）时间。（8）有效期。（9）签名。（10）其他内容。其他内容

涉及委托人的身份证号码、资金账号等。

3.按基金的投资对象划分，证券投资基金可分为（）0

|SSS_SINGLE_SE1

A

债券基金、股票基金和货币市场基金

B

封闭式基金与开放式基金

C

成长型基金与收入型基金

D

契约型基金与公司型基金

分值：1

答案：A

萩基金的投资对象划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场

基金等。

4.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成

并初步发展的是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

国务院证券管理委员会和中国证监会成立

B

中国银行监督委员会成立

C

银行业与信托业、证券业分离

D

沪深两市的形成

分值：1

答案:A

1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证监会成立标志着中国资本市场

开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。B选项标

志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立。C选项时间不符，D选

项标志着股票市场正式运作的开始。

5.目前，A股：B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

由证券交易所制定的制度

B

最低限向上浮动制度

C

最高上限和零之间浮动制度

D

最高上限向下浮动制度

分值：1

答案:D

根据中国证监会、国家发展计划委员会（现为国家发展和改革委员会）、国家税

务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，从2002年5月

1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。

6.下列关于商业银行次级债务的表述,错误的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

B

次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负

债之前的商业银行长期债务

C

由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

D

次级定期债务不得与其他债权相抵销

分值：1

答案：B

B项，商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，

且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

7.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有()以上的资

广投资于股票。___________

|SSS^SINGLE_SEL

A

30%

B

50%

C

60%

D

80%

分值：1

答案：c

着据《证券投资基金运作管理办法》第二十九条及有关规定，基金投资应符合

的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票；债券基金应有80%

以上的资产投资于债券。

8.根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超

过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的()。

|SSS_SINGLE_SEL

A

资本公积

B

净资产

C

应付款项

D

留存收益

分值：1

答案:A

根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发

行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超

过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。

9.下列做法中，不符合相关规定的是()o

ISSS_SINGLE_SEI

A

赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户

B

张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名

C

王某使用其妻子的名义开设了证券账户

D

中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

分值：1

答案：C

投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。

10.公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每

年至少公告（?次跟踪评级报告。

ISSSSINGLESEL

A

1

B

2

C

3

D

5

分值：1

答案：A

々公司债券发行试点办法》第十条规定，公司与资信评级机构应当约定，在债

券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

1L下列关于弓账式国债公开招标方式的说法中,错误的是（）。

ISSSSINGLE.SE1

A

美国式招标中，标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格

B

美国式招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率

C

荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票

面利率或基本利差

D

荷兰式招标中，标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格

分值：1

答案:D

荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票

面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标

价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。美国式招标中，标

的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，中标机构按各自中

标标位利率与票面利率折算的价格承销；标的为价格时，全场加权平均中标价

格为当期国债发行价格，中标机构按各自中标标位的价格承销。

12.（）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部

分股东权益来自中国内地公司的股票。

ISSS_SINGLE_SEI

A

N股

B

H股

C

红筹股

D

B股

分值：1

答案：C

工筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部

分股东权益来自中国内地的股票。红筹股不属于外资股；A项，N股是指在纽约

上市的外资股；B项，H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资

股；D项，B股是境内上市外资股。

13.如果发行收证券化产品属于债券,发行前必须经过（）进行信用评级。

|SSS_SINGLE_SEL

A

承销人

B

投资人

C

信用增级机构

D

信用评级机构

分值：1

答案：D

星资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用

评级机构进行信用评级。

14.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证

券金融公司应提取的准备金为（）万元。

ISSSSINGLE.SEL

A

14.4

B

24

C

38.4

D

48

分值：1

答案:D

对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的10%提取准备金，

480X10%=48（万元）。

15.证券公司直接为投资者开立（）。

|SSS^SINGLE_SEL

A

清算账，

B

银行账户

C

证券账户

D

资金结算账户

分值：1

答案：D

证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开

立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保

作用。

16.下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）。

I.它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具

II.实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动

III.可供选择的工具包括三大工具

IV.侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、Il

B

II、III

C

m、iv

D

I、III

分值：1

答案:D

一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象

是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业

务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工

具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。

17.证券交易用的组织形式中,不以营利为目的的是（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

公司制

B

会员制

C

审批制

D

许可制

分值：1

答案:B

会员制证券交易所是由证券公司依法自愿设立的、旨在提供证券集中交易服务

的非营利法人。会员制是我国证券交易所的唯一组织形式。

18.证券公司冬行债券应当由（）制订方案。

|SSS_SINGLE_SE1

A

发行人股东会

B

发行人董事会

C

发行人管理层

D

发行人聘请的主承销商

分值：1

答案:B

证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：

⑴发行规模、期限、利率。（2）担保。（3）募集资金的用途。（4）发行方式。（5）

决议有效期。（6）与本期债券相关的其他重要事项。

19.证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在

产务报告截止日后（）个月内有效。

|SSS_SINGLE_SEL

A

3

B

6

C

10

D

12

分值：1

答案:B

证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财

务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多

不超过1个月。

20.下列不属［境外上市外资股特点的是（）o

|SSS_SINGLE_SEL

A

记名股票

B

外币认购买卖

C

人民币标明股票面值

D

公司支付股利时以外币计价

分值：1

答案:D

境外上市外资股，公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币

计价和宣布，以外币支付。

2L下列关于呼券经纪业务的说法中,不正确的是（）。

ISSS_SINGLE_SEI

A

经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B

经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C

经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D

经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

分值：1

答案：C

兰证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关

系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的

委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委

托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务

中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，

而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

22.下列关于呼券投资基金的说法中,错误的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

B

我国对基金管理公司实行市场准入管理

C

基金管理人是基金的组织者和管理者

D

基金持有人是基金运营的核心

分值：1

答案:D

D项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运

营的核心。

23.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不

他低于人民币（）万元。

ISSS_SINGLE_SEI

A

4000

B

5000

c

3000

D

2000

分值：1

答案：C

根籍《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》第十一条规定，为单一

客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民

币，中国证监会另有规定的除外。

24.没有实物茗易的基础、典型的“买空卖空”是()的最突出表现。

|SSS_SINGLE_SEL

A

期货业务

B

期权业务

C

套期保值业务

D

投机套利业务

分值：1

答案：D

装机套利没有实物交易的基础，以期货市场为交易对象，是利用期货市场中的

价格波动进行买空卖空，从而获取价差收益。

25.可转换持有人的转股权有效期通常()债券期限。

|SSS_SINGLE_SEL

A

等于

B

大于

C

小于

D

无法比较

分值：1

答案:A

可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规

定若干修正转股价格的条款；而附权债券的权证有效期通常不等于债券期限，

只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。

26.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为

()。___________

ISSS_SINGLE_SEl

A

经营租赁

B

设备租赁

C

短期租赁

D

长期租赁

分值：1

答案:B

融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分

风险和报酬的租赁。

27.在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的

（）。___________

ISSSSINGLESEL

A

法人

B

社会自然人

C

专业人士

D

组织

分值：1

答案:B

个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资

者0

28.下列关于呼券托管和存管账户记录的说法中,正确的是（）。

ISSS_SINGLE_SEI

A

前者保留纸面记账，后者采用电脑记账

B

均实现了无纸化

C

均以电脑记账为主，但仍然保留纸面记账

D

均采用电脑记账，但必须以纸面记账存档

分值：1

答案：B

在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单

位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的

方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划

转。

29.我国的开放式基金于每个交易日估值,并于（）公告份额净值。

|SSS_SINGLE_SEL

A

每周五

B

当日

C

下一个交易日

D

两日后

分值：1

答案：C

兼国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一个交易日公告份额净值。

30.填写委托隼的第一要点是填写（）o

|SSS_SINGLE_SEL

A

证券账号

B

交割日期

C

数量

D

品种

分值：1

答案：D

总种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

31.中央银行采取宽松性货币政策,（）货币供给，促使股价（）。

ISSSSINGLE.SE1

A

增加；下降

B

增加；上升

C

减少；下降

D

减少；上升

分值：1

答案：B

*查货币政策对股价变动的影响。中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供

给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。

32.根据利息支付方式的不同,金融债券可分为（）和（）。

ISSSSINGLESEL

A

附息金融债券；贴现金融债券

B

普通金融债券；累进利息金融债券

C

信用债券；担保债券

D

附有选择权的债券；不附有选择权的债券

分值：1

答案:A

金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和

贴现金融债券；根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利

息金融债券。

33.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程

度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。

ISSSSINGLESEL

A

累积性

B

隐藏性

C

或然性

D

潜在性

分值：1

答案:A

宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深

而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

34.互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期

交换（）的金罩交易。

|SSS_SINGLE_SEL

A

证券

B

负债

C

现金流

D

资产

分值：1

答案:C

互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交

换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类

别。

35.沪深300隼数的计算采用（）,按照样本股的调整股本为权数加权计算。

ISSS_SINGLE_SEI

A

除数修正法

B

派许加权方法

C

市值总价加权法

D

加权平均法

分值：1

答案:B

沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计

算。

36.根据中国证监会颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金的分

类标准中，仅投资于货币市场工具的为（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

股票基金

B

债券基金

C

货币市场基金

D

基金中基金

分值：1

答案：C

益14年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办

法》，其中规定了基金的分类标准。具体内容如下：（1）80%以上的基金资产投

资于股票的，为股票基金；（2）80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基

金；（3）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；（4）80%以上的基金资产

投资于其他基金份额的，为基金中基金；（5）投资于股票、债券、货币市场工具

或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第（1）项、

第（2）项、第（4）项规定的，为混合基金；（6）中国证监会规定的其他基金类别。

37.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支

兀_

ISSSSINGLESEL

A

清算费用、缴付所欠税款、员H资、劳动保险费用、清偿公司债务

B

清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务

C

清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务

D

清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

分值：1

答案:C

普通股票股东行使剩余财产分配权也有一定的先决条件。（1）普通股票股东要求

分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。（2）公司的剩余

资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员

工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；若还有剩余资产，再

按照股东持股比例分配给各股东。

38.银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序,

需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求

的是（）。___________

|SSS_SINGLE_SE1

A

仅需要填写分销价格和数量

B

需要填写分销价格、数量和加盖公章

C

需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章

D

需要填写分销价格和数量；加盖预留印章；填写分销密押

分值：1

答案:D

银行间债券市场发行国债的相关内容。承销人根据与分销认购人签订协议所确

定的分销价格和数量，填制债券发行分销过户指令一览表，加盖预留印章，填

写分销密押后传真至中央国债登记结算有限公司，同时将原件寄至中央国债登

记结算有限责任公司。

39.《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

私营合伙企业

B

私营独资企业

C

有限责任公司或股份有限公司

D

非法人组织形式

分值：1

答案：C

7中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或

股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

40.股票及其彳也有价证券的理论价格是根据（）确定的。

ISSS_SINGLE_SE1

A

预期理论

B

流动性理论

C

合理收益理论

D

现值理论

分值：1

答案:D

股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们

之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，

因此，它的价值取决于未来收益的大小。

41.证券市场占最活跃的机构投资者是()o

ISSS_SINGLE_SEI

A

商业银行

B

证券经营机构

C

保险公司

D

基金公司

分值：1

答案:B

京券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和

受托投资资金进行证券投资。

42.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经

()通过并经监管机构同意可适当延长期限。

|SSS_SINGLE_SEL

A

中国证监会

B

持有人大会

C

证券交易所

D

基金行业自律组织

分值：1

答案:B

封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。

43.伞型基金又称为()，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，

子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。

ISSS_SINGLE_SE1

A

分级基金

B

混合型基金

C

结构型基金

D

系列基金

分值：1

答案:D

伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运

作，子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。

44.证券投资莘金的特征不包括（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

集合投资

B

分散风险

C

专业理财

D

分散投资

分值：1

答案:D

证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：（1）集合投

资。（2）分散风险。（3）专业理财。

45.证券投资辱金的主要投资风险不包括（）0

|SSS_SINGLE_SEL

A

市场风险

B

管理能力风险

C

汇率风险

D

巨额赎回风险

分值：1

答案:C

证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额

赎回风险等。

46.商业银行2级定期债务的目标债权人为（）。

|SSS^SINGLE_SEL

A

政策性银行

B

企业法人

C

其他金融机构

D

其他商业银行

分值：1

答案:B

商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债

权人为企业法人。

47下列不属［宏观经济影响股票价格的特点的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

波及范围广

B

干扰程度浅

C

作用机制复杂

D

股价波动幅度较大

分值：1

答案:B

宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格

的特点包括：波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。

48.证券可以以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资

计划的委托方式是（）。

ISSSSINGLESEL

A

限价委托

B

整数委托

C

市价委托

D

零数委托

分值：1

答案:A

限价委托方式克服了市价委托的缺陷，证券可以以客户预期的价格或更有利的

价格成交，有利于客户实现预期投资计划，谋求最大利益。

49.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围

绕和服务于这一核心活动。

|SSS^SINGLE_SEL

A

基金的市场营销

B

基金的会计核算

C

基金的投资管N

D

基金的后台管理

分值：1

答案:c

基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管

理人的价值。

50.下列选项甲，利率在偿付期限内发生变化的是（）0

|SSS_SINGLE_SEL

A

贴息债券

B

附息债券

C

息票累计债券

D

浮动利率债券

分值：1

答案:D

浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调

整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。

综合型选择题

51.下列选项中，属于处罚处分信息的有（）。

I.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资

格、吊销执业资格

II.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查

III.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚

IV.受到其他境内外自律组织的处分

ISSSSINGLE.SE1

A

I、m、iv

B

i、n、in、iv

c

i、n、in

D

in

分值：i

答案:A

n项属于警示信息。

52.下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。

I.为证券集中交易提供场所和设施n.组织和监督证券交易

JI.实行自律管理IV.设立和解散由中国证监会决定

ISSS_SINGLE_SEL

A

I、III、IV

B

II、III、IV

c

II,Ill

D

I、II,W

分值：1

答案：c

证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自

律管理的法人。其设立和解散，由国务院决定。

53.下列关于可交换债券的说法中，正确的有（）。

I,可交换公司债券的期限最短为1年，最长为6年

II.可交换公司债券面值为每张人民币100元

III.可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票

IV.公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前10个交

易日公司股票我价和前一个交易日的均价

ISSS_SINGLE_SEI

A

II、IILIV

B

I、IkIV

C

］、III、IV

D

I.IkIII

分值：1

答案：D

区司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20个交易日

公司股票均价和前一个交易日的均价。

54.下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有（）。

I.限仓制度H.逐日盯市制度1H.集中交易制度IV.有负债的结算制度

ISSS_SINGLE_SE1

A

i、ni、iv

B

【、II、III,IV

c

i、n、in

D

IkIILIV

分值：1

答案:c

金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对

冲机制。（3）保证金及杠杆作用。（4）当日无负债结算制度，又称逐日盯市制

度。（5）限仓制度。（6）大户报告制度。（7）每日价格波动限制及断路器规则。

（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。

55.下列选项中，属于奇异型期权的是（）。

I.百慕大期权II.利率期权III.平均期权IV.障碍期权

|SSS^STNGLE_SEI

A

I、IILIV

B

I、II、III、IV

C

I、H、III

D

n、m、iv

分值：1

答案:A

n项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。

56.我国的政策性金融机构包括（）。

I.国家开发银行n.中国进出口银行in.中国农业银行iv.中国农业发展

银行___________

ISSSSINGLESEL

A

I、III、IV

B

I,IkIV

C

I、II、HI、IV

D

i、n、in

分值：1

答案：B

我国的政策性金融机构包括三家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行

和中国农业发展银行。

57.下列哪些属于国际资本流动的原因（）？

I.利率原因n.金融原因in.贸易原因iv.制度原因

ISSS_SINGLE_SEL

A

I、IV

B

川、IV

C

I、III

D

II、IV

分值：1

答案:D

国际资本流动的原因有实体经济原因、金融原因、制度原因和技术及其他原

因。

58.按照现行的税收政策，下列说法中，正确的是（）。

I,机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税

II.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企

业所得税和个人所得税

III.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所

得税和个人所得税

IV.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均要征收印花税

|SSS^SINGLE_SEL

A

I、II

B

I,III

C

HLIV

D

II、IV

分值：1

答案：B

加构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。个人投资者买卖基金份额暂免征收

印花税。机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得

额，征收企业所得税；机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所

得税。个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收

入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴

20%的个人所得税。证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，按上

述《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》实

施。个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。

59.间接融资的特点有（）。

I.间接性II.融资的相对集中性

HI.融资信誉有较大的差异性IV.可逆性

ISSSSINGLESEL

A

【、II、III

B

I、IkIV

C

IkIILIV

D

I,IILIV

分值：1

答案•B

工接融资的特点包括：直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融

资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金

获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可

逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

**的主要计算方法包括（）。

I.正态分布法n.历史模拟法

卬蒙特卡罗逑拟法M专家评价法

ISSSSINGLESEL

A

II、IILIV

B

i、m、iv

c

i、n、in

D

I,IkIV

分值：1

答案:c

VaR的计算方法从最基本的层次上可以归纳为两种：局部估值法和完全估值

法。其中德尔塔一正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模

拟法是典型的完全估值法。

61.普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（）。

I.公司对现金的需要II.股东所处的地位

III.法律方面的限制IV.公司进入资本市场获得资金的能力

ISSS_SINGLE_SEL

A

I、III、IV

B

II、III

C

I、II

D

i、n、m、iv

分值：i

答案:D

普通股股东行使资产收益权的限制条件包括：（1）法律上的限制，普通股股东能

否分到红利以及分的多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需

要。（2）其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司经营的

环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。

62.申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对

（）作出决议。

I.发行债券的数量n.债券期限

HI.募集资金的用途IV.决议的有效期

ISSS_SINGLE_SEl

A

II、IV

B

IKIll,II

C

I、Il、Hl

D

III、IV

分值：1

答案:B

申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对下列

事项作出决议：（1）发行债券的数量。（2）向公司股东配售的安排。（3）债券期

限。（4）募集资金的用途。（5）决议的有效期。（6）对董事会的授权事项。（7）其

他需要明确的事项。

63.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。

I.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

II.高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

III.有500万元人民币以上的注册资本

IV.有健全的内部管理制度

ISSSSINGLE.SE1

A

］、H、IV

B

I、n、in、iv

c

i、n、in

D

IILIV

分值：1

答案：A

营请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：（1）分别从事证

券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资

格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证

券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得

证券或者期货投资咨询从业资格。（2）有100万元人民币以上的注册资本。（3）

有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。（4）有公司章

程。（5）有健全的内部管理制度。（6）具备中国证监会要求的其他条件。

**年12月31日，W公司拟冲击IP0,于中小企业板上市，该公司的下列（）情

况会导致其无法成功上市。

I.W公司股本为4000万元人民币

H.W公司于2016年1月设立

HI.W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该

版权

IV.W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系

ISSS_SINGLE_SEL

A

i、n、ni、iv

B

n、in、iv

c

n、ni、iv

D

11、in

分值：i

答案：D

善次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件：发行人依法设

立且持续经营时间在3年以上，发行人不存在影响持续经营的担保、诉讼以及

仲裁等重大或有事项。

65.下面关于全国中示企业股份转让系统说法正确的是（）。

I.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务

II.设立创新层和基础层两个层次

III.属于场外交易市场

IV可以采用无纸化的公开转让形式

ISSSSINGLE.SE1

A

］、H、IV

B

I,IkIV

C

II、IILIV

D

I、III、IV

分值：1

答案:

$国证B监会发布的《场外证券业务备案管理方法》明确指出全国中小企业股份

转让系统不再属于场外交易市场，口项错误。

66.记名股票是指在（）上记载股东姓名的股票。

I.股份公司的股东名册II.招股说明书

in.股票票面w.公司章程

ISSS_SINGLE_SEI

A

IkIILIV

B

IkIII

C

I,IkIII,IV

D

I、III

分值：1

答案:D

记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。

67.在上海市场首次公开发行股票时，设初步询价日为6月30日（周四），下列

（）投资者可以参与网下发行业务。

I.6月30日以前20个交易日，所持有上海市场非限售A股市值的日均值为5

000万元

II.6月28日以前20个交易日，所持有上海市场非限售A股市值的日均值为1

000万元

III.6月28日以前20个交易日，所持有上海A股流通市值的日均值为2000

万元，其中非限售A股市值的日均值为1000万元

IV.6月28日以前20个交易日，所持有上海市场A股流通市值的日均值为1

000万元，其手非限售A股市值的日均值为500万元

|SSS_SINGLE_SEL

A

II,IV

B

I、IV

C

I、III

D

ii、in

分值：i

答案：D

I首次公开发行股票网下投资者管理细则》第十一条第二款规定，发行人和主

承销商应要求参与该项目网下申购业务的网下投资者指定的股票配售对象，以

该项目初步询价开始前2个交易日为基准日，其在项目发行上市所在证券交易

所基准日前20个交易日（含基准日）的非限售股票和非限售存托凭证总市值日均

值应为1000万元（含）以上。

68.金融风险的来源有（）。

I.风险评估

II.风险管理

III.风险暴露

IV.影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性

|SSS_SINGLE_SEL

A

IILIV

B

II、III

C

I、II、III、

D

I、III

分值：1

答案:A

金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定

性。

69.场外市场的特征具有（）。

I.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求

H.信息披露要求较低、监管较为宽松

III.交易制度通常采用竞价交易制度

M交易制度通常采用做市商制度

ISSS_SINGLE_SEI

A

i、n、in

B

i、n、w

c

n,IILIV

D

I、III、IV

分值：1

答案：B

总加市场的特征包括挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行

要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞

价交易制度是交易所市场采用的。

70.香港恒生流通综合指数系列包括（）。

I.恒生流通综合指数II.恒生香港流通指数

jn.恒生中国内地流通指数N.恒生香港综合指数

ISSSSINGLE.SE1

A

I、IV

B

I,IkIV

C

II、III

D

i、n、in

分值：1

答案:D

营生流通综合指数系列由恒生流通综合指数、恒生香港流通指数和恒生中国内

地流通指数组成，于2002年9月23日推出，以恒生综合指数系列为编制基

础，与恒生综合指数相同，有200只成分股，并对成分股流通量作出调整。

71.我国的混合资本债券具有的基本特征包括（）。

I.期限在15年以上

II.发行之日起5年内不得赎回

III.到期前若发行人核心资本充足率低于4%,可以延期支付利息

IV.清算时本钾迪适信顺序列于次级债务之后

ISSSSINGLESE1

A

【、II、IV

B

H、in、N

c

i、n、in

D

i、in、iv

分值：i

答案:D

II项，我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

72.非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的方

式。特定对象包括（）。

I.公司控股股东II.与公司业务有关的企业

卬公司的员工W.证券公司

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、Il、III

B

］、H、IV

C

I、III、IV

D

i、n、in、iv

分值：i

答案：D

靠公开发行股票，也称定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方

式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有

关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司等金融机构；公司董事、员工

等。

73.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）。

I•财务信息公开披露II.所有公司内部信息披露

in.公司所有信息披露M基本信息公示

ISSS_SINGLE_SEI

A

I、II

B

I、IV

C

I,IILIV

D

III

分值：1

答案:B

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公

开披露。

74.下列属于中国证券业协会自律管理范围的有（）。

I.对会员单位进行自律管理H.对从业人员进行自律管理

HI.对上市公司进行自律管理IV.对非上市公司进行自律管理

ISSSSINGLESEL

A

II、III

B

I、IV

C

I、II

D

IILIV

分值：1

答案：C

革国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方

面，具体表现在：对会员单位的自律管理；对从业人员的自律管理；对证券业

从业人员的资格管理。

75.股票具有的特征包括（）。

I.收益性II.流动性

ni.参与性w.永久性

|SSS_SINGLE_SEL

A

I>IKIII,N

B

i、n、in

c

IkIV

D

I、IKIV

分值：1

答案:A

股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

76.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。

I,所借贷货币资金的数额

H.借贷的时间

III.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）

M债券的利率_________

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、II、III

B

【、n、ni、iv

c

【、II、IV

D

H、in、N

分值：i

答案:A

考查债券的定义。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向

债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务

凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金

的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债

券的利息）。

77.证券公司为期货公司介绍客户时，应当（）。

I,向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系

II.向客户解释期货交易的方式、流程及风险

III.向客户作获利保证、共担风险等承诺

M不得向客户虚假宣传、误导客户

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、II、III

B

］、H、IV

C

I、III、IV

i、11、in、N

分值：1

答案:B

证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委

托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承

诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。

78.上市公司出现（）情形可以向证券交易所申请退市。

I.上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该

交易所交易

II.上市公司被其他公司实施控股合并

III.上市公司股东大会决议公司解散

IV.他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总

警、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

ISSS_SINGLE_SEL

A

i、n、ni、iv

B

IKIII,IV

C

I、Il、III

D

【、II、IV

分值：1

答案:A

以下情形可以申请退市，上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交

易，并决定不再在该交易所交易；上市公司被其他公司实施控股合并；上市公

司股东大会决议公司解散；他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份

要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件等。

79.证券市场监督与自律相结合的原则指在加强政府、证券监管机构对证券市场

监管的同时，也要加强从业者的（）。

I.自我监督n.自我约束in.自我教育iv.自我管理

|SSS_SINGLE_SEL

A

IkIILIV

B

I、III、IV

C

I、Il、IV

D

］、H、III

分值：1

答案:A

证券市场监督与自律相结合的原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场

监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

80.根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人

的有（）。

I,发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

II.发行人的董事、监事、高级管理人员

III.非法获得内幕信息的人

IV.持有公司5%以上股份的股东

|SSS_SINGLE_SE1

A

i、n、w

B

【、n

c

i、IV

D

I>III,IV

分值：1

答案:A

《中华人民共和国证券法》第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包

括：（1）发行人的董事、监事、高级管理人员。（2）持有公司5%以上股份的股

东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级

管理人员。（3）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。（4）由于所

任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。（5）证券监督管理机构工作人员

以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。（6）保荐人、承销

的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。（7）

国务院证券监督管理机构规定的其他人。

81.被认定为市场禁入者的人员有（）。

I.可以担任上市公司的高级管理人员

II.不得继续在原机构从事证券业务

III.不得继续担任原上市公司董事

IV.不得在其他任何机构中从事证券业务

ISSSSINGLESEL

A

I、II、III,N

B

I,IV

C

II、IV

D

i、m、iv

分值：1

答案：A

/据《证券市场禁入规定》被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁

入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众

公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业

务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。

82.股价指数的主要功能包括（）。

I,综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度

II.为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走

向做出分析

III.作为指数衍生产品和其他金融创新的基础

IV.作为投资者业绩评价的标尺,提供一个股市投资的基准回报

ISSSSINGLESEL

A

【、II、III,IV

B

I、IkIV

C

i、n、in

D

I,IILIV

分值：1

答案：A

旋价指数的主要功能有：综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动

方向和变动程度；为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股

票市场大势走向做出分析；作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的

“基准回报”；作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。

83.国际债券的特征有（）。

I.资金来源广n.发行规模小

yi.有国家主权保障M没有汇率风险

ISSSSINGLESEL

A

II、IILIV

B

I、IV

C

IkIV

D

I,III

分值：1

答案：D

向际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者

发行的债券。国际债券具有的特征有：资金来源广、发行规模大；存在汇率风

险；有国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。

84.常见的常规性货币政策工具主要包括（）。

I.不动产信用控制n.优惠利率

ni.公开市场业务w.再贴现政策

|SSS_SINGLE_SEL

A

IILIV

B

I、IV

C

IkIV

D

I、III

分值：1

答案:A

常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统

的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策

工具，包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。

85.场内交易市场的特点包括（）。

I,集中交易II.公开竞价

HI.经纪制度IV.市场监管严密

|SSS_SINGLE_SEL

A

IILW

B

【、II,IV

c

IKIll,IV

D

i、in

分值：i

答案：c

场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。

86.金融期权中，属于实值期权的有（）。

I,看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

II.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

III.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

IV.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

ISSSSINGLESEL

A

I,II

B

I、III

C

IkIII

D

II、IV

分值：1

答案:B

实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约

的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相

关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

87.我国非金融企业债务融资工具的种类有（）。

I.短期融资券II.中期票据

m.非公开定向债务融资工具iv.中小非金融企业集合票据

|SSS_SINGLE_SE1

A

I、II、III

B

【、II、III,IV

C

I、IkIV

D

IkIILIV

分值：1

答案:B

我国非金融企业债务融资工具的种类有短期融资券，中期票据，非公开定向债

务融资工具以及中小非金融企业集合票据。

88.证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（）。

I.证券账户、结算账户的设立和管理

II.受发行人委托派发证券权益

III.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

IV.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

ISSSSINGLE_SEL

A

I、II、IILIV

B

II、IILIV

C

IkIII

D

I、II

分值：1

答案：D

『I、IV项属于证券投资者保护基金公司的职责。

89.证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（）。

I.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投

资者关系管理等提供咨询服务

II.用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资

业务

III.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

IV.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的

咨询服务___________

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、HI、IV

B

］、ii、in

c

11、m

D

I、II

分值：1

答案：A

/务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务，

具体包括：（1）为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导

等方面的咨询服务。（2）为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供

咨询服务。（3）为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债

务重组等提供咨询服务。（4）为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期

权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务。（5）为上市公司再融资、

资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的

咨询服务。（6）为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重

组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

90.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制条件，一般的原则是（）。

I.股份公司只能以留存收益支付红利II.红利的支付不能减少其注册资本

严.公司在无力偿债时不能支付红利IV.公司在无力偿债时必须支付红利

ISSSSINGLE_SEL

A

I、III

B

II、III

C

IkIV

D

i、n、in

分值：i

答案：D

善通股票股东行使资产收益权具有的法律限制条件的一般的原则是：股份公司

只能用留存收益支付；红利的支付不能减少其注册资本；公司在无力偿债时不

能支付红利。

91.下列关于直接融资的说法中，错误的有（）。

I.资金数量、期限、利率等方面较自由H.兑现能力较强

严.风险较小IV.流通性较间接融资的要弱

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、H、IV

B

I、III、IV

C

i、n、in

D

IkIILIV

分值：1

答案:c

直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多，故工项错误；直

接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低，故II项错

误；直接融资的风险较大，故III项错误。

92.下列属于资产证券化参与者的有（）。

I.发起人n.承销商

III.受托人IV.投资者

|SSS_SINGLE_SEL

A

i、n、in

B

I、II、IV

c

i>in,IV

D

II、III、IV

分值：1

答案:A

资产证券化参与者有：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机

构、承销商、服务商、受托人。