2022年浅淡农村信用社控案防险

本文格式为Word版下载后可任意编辑和复制第第页2022年浅淡农村信用社控案防险时下，农村信用社内控管理存在较多问题，财会基础管理工作不扎实，信贷岗位不规范，综合业务系统管理不严密，监督部门检查不力，致使有章不循，违规操作的现象比较突出，导致了各类事故和案件的事时有发生，因而，加强农村信用社内部掌握，对促进农村信用社稳健经营，走可持续进展之路起着非常重要的保证作用。在此，笔者就如何搞好农村信用社控案防险提出几点建议：

一、加强员工教育和管理

思想是行为的指南，抓好内控机制建设，以人为本是关键。因此，要从提高员工职业道德和业务素养入手，开展常常性的思想政治教育和职业抱负、职业纪律、职业技能教育，增加员工爱岗敬业意识，培育员工健康的心理素养和正确的人生观和价值观。同时，加强法制教育，要引导员工学法、知法、懂法，增加法制观念，提高预防职务犯罪的免疫力，自我掌握力和案件防范力量。再则要对员工实行动态管理，逐步建立能进能出的劳动用人制度，对人员的聘用、使用及提升，均应从其德才动身，任人唯贤，考察其综合素养并与内掌握度的执行状况挂钩，对思想有游离，意动心情者要建立动态档案，专人帮扶，防患于未燃。

二、构筑坚决的内控防线，完善制约机制

一是强化业务自身监督，建立自我约束机制，建立以一线临柜双人、双职、双责为基础的监控防线，严格实行营业员临柜证、章、押和钱账分管，健全业务事前、事中、事后制度，切实杜绝单人临柜，一人多岗和业务一手清的现象发生。二是岗位相互监督制约，建立相互牵制机制。相关职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，通过实行定期轮岗、换岗，任期责任审计和离任审计，在职工之间、岗位之间，全方位，多层次的相互制约，相到监督的牵制机制。使信用社业务流程的各个环节，处于严密操作之下。三是进一步完善内部组织管理机制，如干部沟通制度，强制休假和培训等制度，同时加强对重点岗位和要害部位以及存在平安隐患的远边网点监督和动态跟踪管理，防止少数人利用工作之便伺机作案。

三、建立健全各种内掌握度，切实规范经营行为

信用社作为经营货币的金融企业，创新和完善各种内掌握度尤为重要，要以完善规章制度，严格操作规程，规范业务行为为标准，对现有的规章制度、操作流程、内控机制、查遗补缺、充实完善并建立健全考核惩罚制度，强调执行制度的严厉 性。同时，结合农村信用社点多面广，人员素养参差不齐，管理难度较大的实际，优化网点，整合严格岗位分工，因事设岗，因人定岗，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分以及应担当的责任，将各项业务环节都纳入监控范围。通过建立分岗管理，相互制约，各司其职，各负其责的运行机制严格岗位制约，建立、完善、落实、预防信贷风险的防范机制，对行政干预贷款用法规制度去规范它，对大额贷款，跨区贷款，要把好投放关，对人为因素形成的贷款风险要用经济赔偿，行政法律等手段予以追究，通过建立严格有效的规章制度，切实规范经营行为，防范风险。

四、加强审计稽核管理，充分发挥监审职能作用

农村信用社的稽核工作要依据信用社改革和进展的要求，乐观与时俱进，制造性地发挥稽核职能作用，引导监察信用社依法合规经营，一是县联社稽核部门要按有关要求准时制定所管辖信用社的稽核工作方案，仔细组织实施。二是加大稽核检查力度，对稽核中查出的问题准时督促整改，同时对违规的责任人视情节的轻重赐予相应的行政处分和经济惩罚，决不手软。三是提高稽核队伍的稽核工作质量。首先是建设一支高素养的内审队伍，将政治强、业务精、作风实、责任心强的优秀人才充实到稽核队伍中来，为审计工作打牢基础。其次是对审计人员定期进行有方案、有系统的岗位业务培训，提升内审工作质量和层次，为农村信用社进展保驾护航。

五、加强职能部门间的协调，增加案件防范工作的系统性

农信社案件防范与内控管理工作是一项长期的系统工程，监察、稽核部门应加强与财会、信贷、平安保卫等部门的相互协调，实行有分有合的方式深化基层一线，有方案、有步骤地绽开稽核检查，形成稽核部门与非稽核部门齐抓共管的大监管格局，从而推动信用社案件防范工作。

随着农信社改革的不断深化，农信社案件防范与内控管理的任务会进一步加重，农信社现有的平安管理体系将面临着新的挑战，我们只有立足现实，大胆创新