2024年银行考试-银行柜员笔试考试历年高频考点试题摘选含答案

2024年银行考试-银行柜员笔试考试历年高频考点试题摘选含答案第1卷一.参考题库(共75题)1.协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关及存款人的行为。2.下列属于可疑支付交易的是（）A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转3.各种储蓄档案的保管期限从（）算起。A、业务发生的当天开始B、业务发生当月后第一天开始C、本年度终了后第一天4.委托资产批量转让时，（）后资产包本息收入及其它损益均为受让人所有。A、协议签署日B、转让基准日C、资产交割日D、政府指定日5.福费廷业务支付的风险参贷费用通过（）科目核算。A、代理结算手续费支出B、其他利息支出C、其他手续费支出D、同业存放利息支出6.他行卡，由于发卡机构吞卡指令吞没的卡片，自吞卡次日起保存（）个工作日，吞卡逾期持卡人未领取要剪角作废。A、3B、5C、10D、207.信用担保机构为个人信贷业务在办妥抵押登记之前提供阶段性担保，担保期限原则上不超过（）个月。A、1B、2C、3D、68.境内呆账核销，（）必须单户申报。A、助学贷款单户核销本金5万元（含）以上的B、法人客户单户核销本金2万元（含）以上的C、自然人客户单户核销金额5000元（含）以下的D、自然人客户单户核销金额2000元（含）以下的9.担保机构调查要重点关注已担保资产的质量状况，包括（）。A、对外担保的总体情况B、已担保资产的实际风险程度和集中程度C、反担保的有效性D、关联担保的风险10.特种转账凭证操作凭证申请，若审批不通过，任务退回经办柜员，则此时经办柜员可操作（）A、取消交易/结束流程B、修改信息C、A&B二者皆可11.应直接对票据凭证予以退票的情况是（）A、验印系统审核印鉴提示为“不清”B、系统审核印鉴提示为“无法识别”C、采用电脑折角人工识别仍无法通过D、系统审核印鉴提示为“无效”12.柜员受理漫游汇款汇出、兑付或退汇业务，必须审核客户提交的有效身份证件。13.在内控合规管理信息系统中，需由（）完成本级业务归属分配，否则将影响检查底稿的出具。A、支行及以上系统管理员B、二级分行及以上系统管理员C、支行及以上内控合规管理员D、二级分行及以上内控合规管理员14.下列关于191140银行承兑汇票保证金追加交易，描述错误的是（）。A、使用“191140银行承兑汇票追加保证金”交易追加银行承兑汇票保证金，仍需维护银行承兑汇票卡片B、“191140银行承兑汇票追加保证金”交易联动账务处理C、银行承兑汇票追加存入的定期保证金，因其存期达不到原保证金主卡定期存期，系统将按活期计息D、如原来采取存单质押、仓单质押、保单质押等方式（未存入保证金）开票的，银行承兑汇票到期前均可转换为保证金方式担保15.凡使用电子验印系统“人工通过”功能核印的印鉴，由（）在票据上加盖个人名章。A、核印员B、核印复核人员C、支行行长D、支行主管行长16.签约扣款帐户和凭证状态应正常，当帐户处于部分冻结状态时不允许签约。（）17.分行营运管理部可根据实际业务需求，修改岗位角色关系信息。（）18.申请英国签证不需要提供的材料是（）A、机票及酒店预订信息B、结婚证复印件C、在职证明D、申请人所在公司营业执照复印件19.柜面捡拾的存折如果可通知到客户，该作如何处理？20.外资同业机构作为委托行向农行申请办理受托代付业务，其应在农行（）外资代理行名录内。A、境外分支机构B、总行C、一级分行D、二级分行21.客户分类按对公客户、个人客户分别进行分类，按洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为：（）A、一、二、三类B、一、二、三、四类C、一、二、三、四、五类22.中国建设银行股份有限公司员工行为规范对员工履职要求有哪些（）。A、勤勉尽责B、精通业务C、团队协作D、认真执行E、控制风险23.工商银行汇市通个人外汇买卖可交易货币为美元、日元、欧元、港币、英镑、加元、澳元以及（）八个币种。A、新加坡元B、韩元C、瑞士法郎D、新西兰元24.企业网银（普及版）主要为企业客户提供账户（）服务。A、查询B、转出C、转入D、缴费25.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。A、100B、200C、500D、100026.保管箱采取联名租用保管箱业务时，联名租用任意一人到场即可办理开户、开箱、续租、退租、挂失、变更资料等各项业务。27.对填错的空白重要凭证要切角并加盖（）后按规定处理A、作废戳记B、业务清讫盖C、附件章D、结清章28.（）是指部分符合整改完成标准的情形。A、已整改B、部分整改C、未整改D、无法整改29.《出口收结汇联网核查办法》不适用于（）。A、具有对外贸易经营权的保税监管区域企业的出口收汇B、具有对外贸易经营权的个人出口收汇C、具有对外贸易经营权的保税监管区域内经营非保税货物企业的出口收汇30.通过现金或转账支票预缴贷款诉讼费时，需营运柜面通过“内部管理-挂销账”路径进行暂付款挂账，由分行预财部开具支票，最后由分行风险部（保全部）通过诉讼费预缴功能销记暂付款挂账31.全国通汇款抹账后，还应进行以下操作（）。A、授权员在抹账的业务受理通知书上标注抹账原因并签字即可。B、授权员在抹账的业务受理通知书上标注抹账原因并签字，并请客户业务受理通知书上签字确认。C、会计主管在抹账的业务受理通知书上标注抹账原因并签字，并请客户业务受理通知书上签字确认。D、会计主管在抹账的业务受理通知书上标注抹账原因并签字即可。32.柜面受理对公高风险客户签约业务时，以下说法正确的是（）。A、柜员发起签约业务后，系统提示相关信息并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息B、柜员提交后，系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审C、终审通过后，系统中“是否通过风险客户尽职调查”标志置为“是”D、该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”33.客户通过可视柜台办理定期存款无利率上浮，按总行标准利率执行。34.以下哪些国家的签证需要客户亲自去使馆送签（）A、意大利B、西班牙C、希腊D、南非35.对私客户办理汇兑申请的，柜员（）进行报文发送。A、当场B、当天C、排期D、在客户指定日36.等额累进还款法，即借款人在贷款发放后一定时间内，每月等额还款，以后在每期还款额基础上增加（或减少）一定比例的还款额。37.对账中重点账户划分标准是（）A、每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户B、当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户D、异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户38.按照出纳二期业务系统的规定，现金调拨业务一律由（）填制现金调拨凭证，凭证必须加盖预留印鉴A、现金管理中心B、发出申请的网点C、发出申请网点的管辖行D、凋出行39.信用证规定最迟装期为9月21日，效期10月1日，交单期为提单后12天，若提单的出单日期为9月20日，公司最迟应于（）向银行交单（注9月份30天，10月1日、2日放假）（）.A、9月30日；B、10月1日；C、10月2日；D、10月3日；40.票据清算（交换）专用章是使用下列何种用印方式。（）A、机控印章B、电子印章C、手工印章D、以上三种41.以下交易既属于储蓄国债又属于凭证式国债的有（）.A、国债认购B、国债提兑C、到期兑付D、非交易过户42.信用卡业务对以下情形进行客户身份重新识别：（）。A、客户要求变更姓名、国籍、手机号、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限的B、持续识别过程中获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的D、认为应重新识别客户身份的其他情形43.绿卡通卡中的每个活期外币子账户由绿卡通卡号、（）、（）确定其唯一性。44.证券投资基金普通定投申购可设定截止日期，截止日期与申请日间隔（）。A、应小于半年B、应小于一年C、应大于等于一年D、应大于等于二年45.全行运营业务专用印章的刻制实行总行和分行两级管理。下列哪些印章由总行负责刻制？（）A、汇票专用章B、结算专用章C、业务公章D、国内信用证专用章46.活期一本通办理结清和销户有哪些基本规定？47.关于“重要空白凭证、有价单证的保管与使用相分离”，如下描述正确的有（）。A、网点库管员，不得自已保管自已使用B、网点库管员，可以自已保管自已使用C、前台柜员，不得自已保管自已使用D、前台柜员，可以自已保管自已使用48.信用卡柜台支取现金业务是指信用卡持卡人凭信用卡和（）到招商银行柜台办理人民币取款业务。A、查询密码B、取款密码C、理财密码D、预借现金密码49.以下外债资金可办理结汇的是（）。A、已办理购汇并按规定划入还本付息专用账户的外汇资金B、通过借新还旧等方式进行债务重组的外汇资金C、已办理签约登记的外债收入D、通过新建企业、购买境内外企业股份等方式进行股权投资的外汇资金50.关于假币收缴程序，下列说法错误的是（）。A、商业银行实行综合柜员制后，收缴假币可由1名柜员单独进行B、在收缴假人民币和假外币时，要严格按照规定在假币上加盖“假币”字样戳记C、收缴假币应当面办理D、收缴假币的金融机构应向假币持有人出具《假币收缴凭证》51.贷款账户销户的前提是该户中的所有贷款及欠息已经全部归还。52.“安愉人生”整合贵宾服务资源，提供（）等符合老年客户需求的专项增值服务A、精选产品组合B、身体健康管理C、财产安全保障D、法律顾问服务53.信用卡促销活动行内外多种宣传渠道，包括的渠道有（）。A、信用卡网站B、账单C、短信、网点D、广播、电视、报纸、网络54.凡是专用存款账户都可以办理现金支取。55.下列哪些产品可通过“融易签”实现一体化签约（）。A、手机银行B、短信金融C、学生惠D、结算通56.新系统下，交易系统通过业务代号对内部账进行分类57.实时清算系统的往帐业务数据事后监督必须于（）将原始凭证与有关清单勾对一致A、次日B、当日C、隔日D、无严格时间限制58.对于残损币应准确加盖（），兑换金额应符合残币兑换标准；对于人民币假币应在规定位置加盖（）。A、全额章B、半额章C、残币章D、人名章E、假币章59.以下哪种情况一般不会延长签证办理时间（）A、行政审查B、目的地国家节假日C、使馆工作人员疏漏D、以上情况都可能延长签证办理时间60.柜面重要事项登记簿，记载（）、同城票据交换退票（退客户）、营业机构出具的询证函等。A、大额现金预约B、非柜台口头挂失C、票据挂失D、记载贷记卡、准贷记卡，以及密码封等的发放情况。61.各行必须在规定的检查周期内，检查覆盖到所有的自动柜员机，检查完毕后应及时登记（），若有长短款应注明。A、岗位交接登记簿；B、重要物品保管和交接登记簿；C、其他重要事项登记簿；D、查库登记簿62.外汇管理是指一国政府授权（），对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。A、各可办理外汇业务的金融机构B、央行C、货币当局或其他机构D、银行类金融机构63.商业银行应有效监控（）A、基层营业网点B、要害部位C、敏感部位D、重点岗位64.贷记卡延滞贷款包括（）A、正常、次级类贷款B、可疑、损失类贷款C、次级、可疑类贷款D、次级、损失类贷款65.办理完业务后，理财人员以下行为正确的是：（）A、应在客户起身站立的同时，立即起身站立，面带微笑B、提醒客户带好随身物品C、贵宾理财室内的理财人员还应从座位上走出，微笑送别客户D、坐在座位上对客户微笑示意以示送别66.影像和补录环节的公共信息录入界面中，哪几项必须要先点击修改解锁按钮再在窗口里进行修改（）A、日期、金额、笔数B、金额、笔数C、机构代号、清算中心D、机构代号、清算中心、日期67.签发环球汇票手续费按汇款金额的（）计收，以中间价折算成人民币收取，最低（）元，最高（）元。A、百分之一30200B、千分之一30200C、百分之一50100D、千分之一5010068.报备反馈意见增加或调整信用发放条件、管理要求的，下级行（）。A、须严格执行B、可部分采纳C、可不采纳D、有选择执行69.客户李雷带着一本定期一本通来到柜台，想在定期一本通内再存一笔随心取，柜员应操作（）交易。A、个人存款账户开户（1102）B、个人现金存款（1103）C、定期一本通开折（1109）70.存款人撤销银行结算账户，必须做到（）。A、与开户银行核对银行结算账户存款余额B、交回开户许可证C、交回各种重要空白票据及结算凭证D、出具销户申请书71.汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.A、汇款申请书，B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，C、进口合同，D、形式发票等。72.在下列（）中可打印企业网银凭证.A、80012B、80505C、80506D、8040573.在办理年内科目结转时，运营主管填制记账凭证在“摘要栏”需注明（）。A、账号B、日期C、调整前科目D、金额74.K客户申请消费延期支付功能开通或关闭的，收下证件、卡后，应审核（）A、核对有效身份证件：按规定审验证件是否真实、有效且与来人核对。B、核对客户是否开通该项业务功能。C、根据卡号信息，通过“1467客户信息查询”等交易核查综合业务系统中客户信息，与证件实物信息是否相符。D、审核是否符合业务管理规定。75.小额支付系统定期借记业务包括（）。A、代收水、电、煤气等公用事业费业务B、国库批量扣税业务C、代付工资业务D、个人储蓄通兑业务第2卷一.参考题库(共75题)1.特约商户风险管理工作按照（）的原则开展。A、预防为主、控制为辅B、控制为主、预防为辅C、撤机为主、监管为辅D、监督为主、教育为辅2.金库密码锁具未定期保养，长久失修，密码重置易导致锁具失灵，库门打不开，从而影响配送及网点柜台支付，或双人管库机制失效，属于（）。A、高频低危风险B、低频高危风险C、低频低危风险D、高频高危风险3.以下业务中，收款人需要进行国际收支申报的有（）。A、从境外调回的企业存款B、境内公司收到从NRA账户支付的货款C、境内公司出售二氧化碳减排量指标收到境外公司的预付款D、境内公司向OSA某账户支付货款3万美元4.按照应收账款转让是否预先通知买方，国内保理业务可以分为（）。A、公开保理和隐蔽保理B、服务保理和综合保理C、封闭保理和到期保理D、全保理和到期保理5.贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）A、结算帐户B、待核查账户C、人民币帐户D、结算账户或待核查账户6.不属于代理行在对公通存通兑业务中的职责（）。A、负责审核客户提交的业务凭证B、负责在核心系统中进行账务处理C、负责整理、保管业务凭证D、负责在进行错账冲正时，由于客户账户存款余额不足，落实人员与客户联系7.入库机构从出库机构领回重空凭证后，应立即入库，同城机构不超过当日。入库时凭第二联“重要空白凭证收入/付出单”，由库管员操作（）交易，选择入库标志，完成入库，打印核实行，做表外收入凭证。A、7101凭证入库B、7104柜员领用凭证C、7102凭证库间调拨8.汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销。申请撤销时，应出具正式函件或本人身份证件及原信、电汇回单。汇出银行查明确未汇出款项的，收回原信、电汇回单，方可办理撤销。9.以下大写金额填写正确的是：（）。A、壹拾壹万捌拾陆元零肆分B、壹拾壹万零捌拾陆元肆分C、壹拾壹万零捌拾陆元零肆分D、壹拾壹万零捌拾陆园零肆分10.（）既可经办具体业务的会计处理，也可对业务会计处理进行低级别的复核、授权A、业务经办​B、特殊主办​C、普通主办​D、业务主管11.使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式帮助信用卡持卡人“套现”，以下哪些情况符合最低的刑事追诉标准（）。A、累计交易金额200万元B、累计交易金额100万元C、造成金融机构资金损失10万元以上逾期未还D、造成金融机构资金损失20万元以上逾期未还E、造成金融机构经济损失10万元以上12.中国工商银行如对电子银行章程进行修改，将提前进行通告。在通告期，客户若因对章程的修改有异议而决定不继续使用中国工商银行电子银行的，可办理电子银行注销手续。通告期满客户未注销电子银行的，（）A、视为客户同意接受对章程的修改。B、工商银行应联系客户要求其确认遵守修改的内容。C、在客户首次办理电子银行业务时要求其确认遵守修改的内容。D、客户可选择遵守修改前的章程或修改后的章程。13.关于调整交易说法正确的是（）A、适用于跨结息期的交易B、适用于无法找到交易流水的交易C、未到期本金分借记和贷记交易D、通常是原交易码加10014.等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。A、3万B、2万（含）C、5万D、5万（含）15.在境内外币支付业务中，通用信息业务是指（）和外币清算处理中心之间通过自由格式报文进行信息交流A、参与者B、特许参与者C、代理结算银行D、非参与者16.持卡人偿还全部金穗准贷记卡透支款项时，正确的偿还顺序为（）。A、以前月份透支利息、当月透支利息、透支本金B、当月透支利息、透支本金、以前月份透支利息C、以前月份透支利息、透支本金、当月透支利息D、透支本金、以前月份透支利息、当月透支利息17.贷记卡调查人员的调查内容有（）A、身份核查B、征信调查C、ABIS等选择性调查D、外部调查18.银行对于客户的"理财金账户"有哪些安全保证措施？19.每个窗口配备的"款证包"、"印章袋"只能封装1名柜员上缴的现金、凭证实物；每时点上每柜员只能持1个"现金尾箱"和"表外尾箱"。20.在境内其他商业银行ATM预借现金时，除支付（）外，还需支付每笔2元人民币跨行交易手续费。A、ATM使用费B、交易手续费C、结算手续费D、预借现金手续费21.批量代保管票据入库退件业务中退件原因为上送核心校验失败的票据应操作（）.A、删除B、网点确认C、替换D、重扫22.票据查询查复工作遵循（）原则。A、有疑必查B、有查必复C、查必即时D、复必详尽23.须经各经办行的有权柜员授权的跨行支付业务金额是（）A、100万元B、10万元（含）C、10万元D、1亿元24.以下属于收单机构的是（）。A、经国务院银行业监督管理机构批准可以从事银行卡业务或信用卡收单业务的银行业金融机构B、经中国人民银行批准可以从事银行卡收单业务的非金融支付机构C、经中国人民银行批准可以从事自助消费支付业务的非金融支付机构D、经国务院银行业监督管理机构批准可以从事订购、代收业务的非金融支付机构25.（）只能采用“立即贷记”方式托收。建议补充题干A、旅行支票B、美国财政部支票C、邮政汇票D、金额较大的票据26.如需要将重要空白凭证作为教学、技术比赛等用具，应该怎样进行处理（）。A、应由主办部门提供所需重要空白凭证的种类、数量清单B、经主办部门主管行长对清单进行批准后，由运营管理部门办理领用手续C、出库时应在凭证明显处加盖“作废”戳记D、用后，由库房管理部门指定专人清点，换人复核后，集中处理27.分行零售信贷管理部包括职位有（）A、客户管理经理B、个贷业务管理C、个金业务管理经理D、零售信贷客户经理28.关于卡密码修改下列说法正确的是？（）A、湖北省任一网点B、法人内任一网点C、开卡网点D、仅限在取款机上29.可以办理质押贷款的权利凭证包括（）。A、整存整取存单B、存本取息存单C、大额可转让存单（记名）D、保险单30.可循环流动资金贷款额度有效期（）。A、原则上不超过1年B、原则上不超过2年C、优势行业重点客户最长不超过2年D、优势行业重点客户最长不超过3年31.会计人员的名章、操作密码等应当实行（），妥善保管，正确使用。32.系统为每张IC卡配一个电子现金账户，销户后可以再开。33.代授权业务仅适用于银联信用卡，其交易类型目前包括（）A、消费B、预授权C、预授权完成D、对已经代授权成功交易的撤销34.以下关于电子商业汇票的说法正确的是（）.A、出票人可在电子商业汇票上记载包括评级机构、信用等级、评级到期日等内容的自身评级信息但该记载事项不具有票据上的效力。B、电子银行承兑汇票的出票人、收款人不得为同一人。C、背书人背书时不得附有条件。背书附有条件的所附条件无效。D、回购式是指贴出人将票据权利转让给贴入人不约定日后赎回的票据行为方式。35.在验印系统中变更资料显示账户信息后按〈变更资料（F7）〉进行账户基本资料的修改操作。变更“通兑类型”等重要客户信息时需要（）授权。A、其他复核柜员B、主管C、主管行长D、中心柜员36.下列哪些制度不适用《兴业银行制度管理办法》关于制度制定流程相关要求（）A、党委、团委制定的制度B、公会委员会制定的制度C、兴业银行章程D、兴业银行章程规定的应当有股东大会、董事会制度的制度37.个人存款实名制政策实行的时间为（）A、2000年4月1日B、2000年11月1日C、99年11月1日D、2000年5月1日38.对于固定资产贷款，单笔金额超过项目总投资5%或超过（）的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A、200万元人民币B、500万元人民币C、1000万元人民币D、2000万元人民币39.重写磁业务可在全行范围内办理，但必须是客户本人，除非经网点分管行长审批通过。40.以下属于企业虚增收入的方式包括（）。A、利用关联交易虚增销售收入；变造销售发票，按虚高价格确认收入B、利用售后回购或售后退回方式虚增当年销售收入C、被投资企业无盈利、无分红仍虚列投资收益D、单列营业外收入而不扣减营业外支出41.个人网上银行业务，是指交通银行通过因特网向个人网银客户提供的太平洋卡业务、（）、（）、（）、（）、信息公告等金融服务。A、信息查询，B、外汇宝，C、基金买卖，D、分行特色业务。42.对私国际收支申报主要包括（）。A、涉外收入申报B、境外汇款申报C、西联汇款申报D、环球汇票申报E、境内划款申报43.根据《交通银行太平洋借记卡业务管理办法》规定，下列关于单位卡的说法错误的是（）。A、单位（商务）卡不得存取现金。B、单位卡可办理即办卡和记名卡。C、单位卡中的资金只能转回基本存款账户，不能转至其他账户。D、卡号为19位。44.个贷业务授信额度应根据（）核定。A、借款人提供的担保情况B、借款人及配偶收入情况C、借款人所拥有的资产D、借款人及配偶的信用记录45.关于境外机构境内外汇账户的有关说明，正确的是（）。A、境内个人和境内机构与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照跨境交易进行管理B、境外机构境内外汇账户从境内收汇、相互之间划转、与离岸账户之间划转或者向境外支付，境内银行可以直接根据客户的指令等直接办理C、境外机构境内外汇账户的资金余额，除国家外汇管理局另有规定外，应当纳入境内银行短期外债指标管理D、境外机构境内外汇账户开户要求先申领特殊机构代码46.付款应先审核凭证，后按凭证金额、票面逐位配款；拆把应清点，未付完的捆把应保留封签。47.集团客户投资决策风险包括（）。A、经营性集团客户对外权益性投资占企业净资产的比例超过50%B、投资非套期保值避险目的、与集团主业无关的资本、证券、期货市场C、投资或并购非主业企业、异地企业D、集团盲目进行多元化发展或盲目扩张，采用杠杆收购等高风险方式进行资本并购48.境内机构可以使用（）及经外汇局核准的其他外汇资产来源等进行境外直接投资。A、自有外汇资金B、符合规定的国内外汇贷款C、人民币购汇或实物D、无形资产49.对账回单分类别采取不同的回收方式，包括（）。A、客户自取的，由客户负责送回或寄回B、外包委托送达的，由客户寄回或受托公司、开户行社负责收回C、上门对账的，由上门对账人员负责收回D、电子对账回单，由客户通过电子对账系统反馈E、内部不同机构之间对账的，由对账对象寄回或直接送达至签发机构50.客户服务经理在为客户办理业务过程中推介客户进行风险测评，以客户到店当日在（）等渠道完成首次理财风测视为推介成功。A、理财低柜B、业务高柜C、智易通D、手持终端51.人民币整存整取定期储蓄存款存期包括（）。A、1个月B、1年C、3个月D、5年52.主卡处于非正常状态时不能销附属卡。53.商业银行主要合规风险点包括（）A、农业银行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题B、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患C、内外部审计中发现的合规风险事件等信息D、监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等54.2013年8月12日总行正式上线了C3客户分类功能模块，该功能模块提供了哪些功能？（）A、专业的操作界面B、自动登记分类结果C、客户行业属性修改D、分类结果统计查询55.发起人委托工商银行办理跨行支付业务时，应填制（）A、电汇凭证B、转帐支票C、电子汇兑凭证或信汇凭证D、电子汇兑凭证56.超级柜台前端引导员的职责可赋予（）。A、大堂经理B、高柜柜员C、低柜柜员D、客户经理57.《国际收支岗上申报系统操作规程》第六条规定境内银行（总行）应履行哪些职责？58.拥有申根签证可以去下列哪些国家（）A、瑞典B、德国C、法国D、英国59.从2016年起，营销考核分三类岗位分别考核，这三类岗位分别是（）A、热忱地完成每一项任务B、大堂经理C、现金区柜员D、非现金柜柜员60.办理外汇宝解约业务时，下列说法正确的是（）。A、客户进行外汇宝解约，应持借记卡（理财卡）和开卡时使用的有效证件到我行指定外汇宝业务网点办理。B、柜员审核无误后，将销户信息提交外汇宝解约交易处理。C、收到系统成功信息，打印《业务回单》（一式两联），交客户核对签名后，银行盖章。第一联银行专夹保管；第二联及借记卡等相关资料交还客户。D、解约后，同一客户号下所有借记卡（理财卡）均不可办理外汇宝业务。61.商业承兑汇票付款人开户行接到付款人的付款通知或在付款人接到开户行的付款通知的（）仍未接到付款人的付款通知，应按照《支付结算办法》规定的划款日期进行相应处理。A、当日起5日内​B、次日起5日内​C、当日起3日内​D、次日起3日内62.负责联行业务的后台柜员应按月逐笔核对汇出汇款，按日核对汇差、收付方发生额、余额。63.客户持本行卡于上海银行ATM取款，账务处理会计分录（）。A、借：101-004；贷：101-001B、借：21l-001；贷：101-004C、借：101-004；贷：21l-001D、借：403；贷：101-00464.客户等级为交银客户3的客户所属资产区间为（）A、50≤XB、30≤X65.惠农卡主卡持有人只能是农户户主。66.一项经济业务发生后，按照应借、应贷帐户，分别在两张或两张以上凭证上填制，一张凭证只填一个科目，这种凭证是（）A、单式凭证B、复式凭证C、基本凭证D、特殊凭证67.下列有关撤销银行结算账户说法错误的是（）。A、存款人临时存款账户的开户资料信息发生变更，存款人应撤销临时存款账户B、存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照，可先销基本存款账户，再销其他账户。C、存款人因迁址需要变更开户银行，在撤销银行结算账户后，需要重新开立基本存款账户的，应于撤销原账户后10日内申请重新开立D、存款人申请撤销银行结算账户时，应在“申请书”“销户原因”栏内填写相关原因68.银行办理《询证函》业务时可以以（）形式收取询证费用。A、在客户可动用账户扣收B、被审计单位汇款交付或现金交付C、审计单位汇款交付或现金交付D、以上都可69.运营主管日终业务审核包括（）。A、“营业机构平账报告表”与全部“柜员日终平账报告表”的各项记录是否相符B、记账凭证的张数与“柜员日终平账报告表”的交易笔数是否一致C、“重要空白凭证明细表”与加计的各柜员“柜员重要空白凭证明细核对表”余额合计数是否相符D、将柜员传票按传票号由小至大顺序整理，并确保传票顺序号连续。70.建立商户资料前，若是银联商户，需要建立（）用于华夏卡款项的结算A、结算帐户B、临时帐户C、结算账户和临时账户D、专用帐户71.柜台人员在办理阳光存贷合一卡密码挂失业务时，应调用的交易码为（）。A、5845B、5840C、7111D、549972.调查人员应以实地调查为主，采取（）方法尽职调查，形成书面工作记录。A、实地调查B、间接调查C、实地调查与间接调查相结合D、面谈73.卡片转卡在客户等级允许的情况下，根据客户意愿，在可售产品列表中选定需要的产品，在保持账户合约不变更的情况下，使新申请的卡产品代替现有卡产品。74.（）针对已签发的存款证明做提前回收处理。A、存款证明签发B、存款证明增发C、存款证明重打D、存款证明收回75.理财产品按照产品（）积分不等，积分计入方式为（）计入。A、期限长短；一次性B、期限长短；T+1C、收益率；一次性D、收益率；T+1第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：错误2.参考答案：C3.参考答案：C4.参考答案：B5.参考答案：C6.参考答案：A7.参考答案：C8.参考答案：A9.参考答案：A,B,C,D10.参考答案：C11.参考答案：D12.参考答案：正确13.参考答案：A14.参考答案：A,C15.参考答案：A,B16.参考答案：错误17.参考答案：错误18.参考答案：A19.参考答案： 柜视不同情况做如下处理： 1、客户当天前来领取的，应要求客户提供本人身份证件，并在储蓄工作日志上做好记录，请客户签收。 2、客户当天未来领取，但明确答复会来领取的，应告之客户最长保管期限为一周，同时缮制703备忘科目收入传票，摘录存折账号或卡号，代客户保管。待客户来领取时，要求客户提供本人身份证件，并缮制703备忘科目付出传票，摘录客户证件号码和存折账号或卡号，由客户在传票上签收。20.参考答案：B21.参考答案：C22.参考答案：A,B,C,D,E23.参考答案：C24.参考答案：A25.参考答案：A26.参考答案：错误27.参考答案：A28.参考答案：B29.参考答案：A30.参考答案：错误31.参考答案：B32.参考答案：A,B,C33.参考答案：正确34.参考答案：B,C,D35.参考答案：A36.参考答案：正确37.参考答案：A,B,C,D38.参考答案：B39.参考答案：D40.参考答案：C41.参考答案：A,B,C42.参考答案：A,B,C,D43.参考答案：资金形态；币种44.参考答案：C45.参考答案：A,B,D46.参考答案： ①活期一本通每季末月20日为结息日，21日利息转入本金户。未到结息日清户者，按