工程建设监理组织的人员构成及岗位职

第四节工程建设监理组织的人员构成及岗位职责监理单位与建设单位签定监理协议以后，根据《工程建设监理规定》，监理单位应根据所承担的监理任务，组建工程建设监理组织，监理组织一般由总监理工程师、监理工程师其它监理人员组成。承担施工阶段的监理，监量组织应进驻施工现场。在拟定监理组织的人员结构时，应考虑要有合理的专业结构，即监理组织应具有与所承担的监理任务相适应的专业人员，同时要有合理的技术职务、职称结构。如图4-11所示。项目监理组织人员的数量，要依据工程的性质和特点、工程的规模、监理业务的范围以及监理人员的业务素质来拟定。一、总监理工程师总监理工程师是监理单位派往监理项目，履行监理委托协议的全权负责人，行使协议授予的职责和权限，并组织领导项目监理组织工作。对外向业主负责，对内向监理单位负责。《工程建设监理规定》中明确指出：工程项目建设监理实行总监理工程师负责制，总监理工程师行使协议赋予监理单位的权限，全面负责受委托的监理工作。在各地区有关建设监理规章中也相应的明确了总监量工程师负责制。如上海市建筑业管理办公室在《上海市工程建设施工监理实行细则》中规定：“监理单位必须按其资质等级承担规定的工程等级的监理任务，派出与工程规定相适应的常驻施工现场的监理班子。监理单位派出的总监理工程师必须是本单位的在职人员，由取得监理工程师资格并经注册的专业人员担任，总监理工程师是监理单位派驻项目监理的授权负责人，对外代表监理单位向建设单位负责，对内向本单位负责。总监理工程师的名单应经建设单位认可，并在监理协议或监理规划中写明。总监理工程师必须常驻驻施工现场，如有不尽其职或空挂其名的情况，建设单位有权规定监理单位调换人选。”《北京市工程项目监理工作管理规定》和《安徽省工程项目建设监理业务管理细则（试行）》以及许多省市地方政府有关部门也规定了工程项目实行总监理工程师负责制。总监理工程师是监理单位派驻项目监理组织、履行监理协议的全权负责人，对外代表监理单位向业主负责，对内向本监理单位负责，行使协议赋予监理单位的权限，对工程进行全面监督和管理，并指导监理工程师的工作。（一）总监理工程师的任职条件总监理工程师应由业务技术水平高、管理经验丰富、有良好职业素养，已取得监理工程师资格并已经注册的人员担任。总监理工程师应具有管理能力；总监理工程师应当具有领导艺术和组织协调能力；总监理工程师应具有决策应变能力。有些监理单位明确规定总监理工程师应由从事过建设监理工作两年以上，年龄在65岁以下的监理工程师担任。这里强调总监应具有丰富的实践经验。（二）总监理工程师的职责《工程建设监理规定》中规定：“总监理工程师在授权范围内发布有关指令，签认此监理的工程项目有关款项的支付凭证。项目法人不得擅自更改总监理工程师的指令。总监理工程师有权建议撤换不合格的工程建设分包商曾几何时和项目负责人及有关人员。总监理工程师要公正地协调项目法人与被监理单位的争议”。1、领导工程项目监理组织的人员贯彻执行有关的政策、法规、标准、规范和公司的质量体系文献，履行监理委托协议负全面责任；2、拟定工程项目监理组织和各级人员的职责和分工，对监理组织的工作进行领导、协调和监督检查；3、主持编写工程项目建设监理规划，并全面组织实行；4、协助建设单位进行工程招标工作，主持编写招标文献，对投标单位进行资格预审、开标、评标，为业主决标提出决策意见；5、参与协议谈判，协助业主拟定协议条款；6、组织设计单位、施工单位研究解决图纸会审中提出的有关技术问题；7、审查并确认分包单位；8、审定批准承包单位编制的施工组织设计、施工技术方案、施工进度计划，现场安全技术措施及文明施工措施；9、负责协调工程项目各专业之间的重要技术问题；10、主持解决协议履行中的重大争议和纠纷，负责协议管理；11、发布工程开工令、停工令、复工令；12、掌握工程的质量、进度和投资的实际控制情况，签署工程款付款凭证，审查并签认分部工程质量等级，组织解决重大质量事故；13、主持审核工程结算书；14、组织解决索赔事宜；15、审核并签署工程项目竣工资料；16、组织工程竣工初验；17、签发监理周报、月报；18、在工程项目监理过程中，代表监理单位对外联系和协调（涉及建设单位、设计单位、承包单位、政府主管部门等等）；19、定期和不定期地现场巡视，及时发现和提出问题并进行解决；20、主持编写工程项目监理工作总结；21、及时将其委托给总监理工程师代表（副总监理工程师）的权限以书面形式告知承包单位。（三）总监理工程师的任务总监最基本、最重要的任务是“协调”。对外协调建设单位、设计单位、承包单位。对内协调项目监理组织中各专业监理工程师及有关人员的分工、协作和团结。（四）总监理工程师的工作方法1、工作要有计划（事前）；2、工作要严谨（事中）；3、工作要有记录（事后）。总监理工程师不一定常驻现场，但应根据工程进展情况不定期地到现场考察解决重大问题以及审批现场监量工程师呈报的各类报告，并且与建设单位研究决定有关重要事宜。二、总监理工程师代表（副总监理工程师）的职责1、协助总监理工程师做好工程项目监理工作；2、负责完毕总监理工程师委托的职责范围内的工作；3、在总监量工程师无汉履行其职责时，主持监理平常工作。三、监理工程师（一）专业监理工程师的职责（表4-1）1、根据监理协议、施工协议文献内容，熟悉和掌握施工图纸、施工操作规范和质量验收标准内容，以及有关法规和条例内容。2、参与由总监组织的审查设计图纸和施工组织设计，并提出意见供总监参考；督促承包单位按设计图纸和施工组织设计进行施工；参与编写监理细则。3、审查重点部位施工技术方案和承包单位拟采用的新技术和新工艺，并提出意见交总监；督促承包单位按审批批准后的技术措施和工艺进行施工；检查承包单位质保体系；督促施工进度计划的制订贯彻。4、审批确认承包单位已进场的施工机具和设备的性能、规格、数量。5、复核承包单位施工放样和预埋件，预留孔放样工作，做到在工序进行中检查和监督。在承包单位自检合格的基础上检查验收并签署质量检查单（隐蔽工程验收单），批准下道工序施工。6、提出质量事故整改告知单，解决承包单位施工中发生的一般质量事故，参与重大质量安全事故的调查，并提供发生事故的有关情况。7、审查承包单位提交的工程计量申报表或项目月付申报表，提供的确数据供总监审核签认。8、发现问题及时向总监报告或作出总监授权下的解决。9、参与承包单位申请索赔和延期的理由情况调查，审查索赔和延期申请单；交总监审核签认。10、编写监理工作记录，及时向总监报告工作情况，准时参与工地会议。11、检查现场材料、成品、半成品、构件、设备质量情况和质量保证资料，告知实验（材料）监理工程师进行质量抽检或实验。12、根据现场工程进展情况，及时告知实验（材料）监理工程师和测量监理工程师进行工程实验和测量复核工作。（二）负责协议管理的监理工程师的职责1、熟悉掌握工程承包协议中每一项内容及含义，根据现场监理工程师签认的工程量、支付款、索赔项目内容、提出协议依据，并提出意见交总监参考。2、负责图纸、文献、资料的签收、分发、保管。3、按工程部位汇总整理施工过程中的质量、进度、计量、支付等内业资料，进行编号存放，使用计算机管理。4、督促和检查承包单位内业资料的质量及完毕情况，及时提供信息给专业监理工程师，以便及时整改与补充。5、工程验收前为总监提供编制初验报告及评估报告的数据资料。6、工程竣工后，按档案管理规定进行监理资料的整理和交公司存档。（三）负责进度控制与投资控制的监理工程师的职责1、审查承包单位编制的施工进度计划（网络计划），根据承包单位实际生产能力、劳动力、资源配备等供应情况提出修改意见。2、根据总体计划、年计划、月计划、旬计划对照工程实际进展情况，发现偏差及时提出调整意见，并向总监报告。3、对总监签认工程计量单，申报单或合格工程量以及建设单位认可索赔进行汇总，根据协议文献规定进行计算，确认支付数额，经总监签署后提交建设单位。4、审核承包单位的工程预算，按施工阶段控制工程造价。5、整理汇总各项计划记录、计量、支付资料，以便查询和竣工后作为资料归档。（四）负责实验的监理工程师的职责1、根据国家、地方和设计有关规定监督施工单位进行原材料、半成品和设备的质量验收；2、对承包单位已检查认可或按工程监理工程师规定对现场材料、成品、半成品按一定频率或规定作好抽检测试工作，对进场工程设计进行查验，发现问题及时向总监报告，并提供解决意见；3、对承包单位外加工构件的材料进行检查认可；4、按工程验收规范规定对承包单位已验收合格的部分工程，按一定频率进行工程实验和测试，提供数据监理工程师进行工程验收；5、检查承包单位实验室的管理制度和操作规程，对该实验室进行检查认可，监督承包单位按标准进行各项实验工作；6、汇总各项实验和测试成果，整理成册，以便随时查询；7、定期向总监报告工作情况，参与工地会议。（五）负责测量的监理工程师的职责1、负责监理协议范围内的工程设计交接桩工作，对所交基准线、控制点、水准点进行复核，并提出书面复核文献；发现偏差及时向总监反映，并提出高速方案，供有关方面参考；2、根据测量规定精度，复核承包单位已完毕的三级放样以及复核后的加密桩和临时水准点，对使用时限较长的点、线、高度进行定期复核，作好记录；3、复核施工过程中重要部位的施工放样，工程竣工后会同监理人员对工程进行实测实量，按抽检频率规定复核施工放样；4、每项复核工作开展前，认真作好复核方案和内业计算，组织协调其别人员共同进行复核工作；5、检查施工单位测量仪器和度量工具；6、定期检查监理自备仪器、度量工具保管、保养监理自备仪器；7、汇总各项测量复核成果，以便随时查询，定期向总监报告测量复核情况。四、监理员的职责1、完毕总监理工程师、监理工程师的指令和交办的任务；2、对所监理的工程进行巡视、抽检、重点部位旁站，对每道工序的质量验收检查。督促承包单位按程序施工；3、完毕规定的抽检实验；4、把好施工过程中进度、质量、计量第一关，如实填报有关书面的报表资料；5、准备工地会议资料，负责解决施工过程中的一般性技术问题；6、参与竣工资料的审核；7、参与竣工初验、核验；8、对的、详实地填写监理日记；9、将工程全面进展过程中的信息和问题即时报告给监理工程师接上机用深井降水还可运用深井中的地下水，作为砼养护及冲洗骨料之用，特别是夏季，可达成降温的作用。图表在技术上，根据施工实践经验及研究文献，采用深井降水在技术上是有把握将挖土层内的地下水排除，并与外围的地下水隔断和封闭，以满足施工规定。从最终的经济效益、劳动力耗用和缩短工期来分析，对本工程来说，生的费用额度都不超过前阶段拟定的费用值。即规定由设计方案和初步设计所产生的设计概算，不超过项目前期阶段的投资估算值；由施工图产生的施工图预算值，不超过初步设计拟定的概算值；而施工阶段发生的协议造价，应控制在施工图预算内。项目投资控制是一个系统工程，它随着项目实行进程的推动，目的值越来越明确具体；实行控制的规定越来越高，难度越来越大，而控制产生的绝对节约额度却越来越小，而其实际意义却越来越大。在投资决策、设计、工程招标各阶段中投资控制和减少投资是极重要的。而施工阶段是业主投放资金量最大的阶段，对项目投资格外明显，监理工程师应认真编制切实可行的项目投资控制方案，应重点抓好以下工作：重视施工承包协议的管理协议是发包方与承包商为完毕一个项目的交易活动，明确双方责任、权力、互相配合、互相制约的法律文献。发包方------业主，企望用较少的资金支付换得一个建设快、质量好的项目，承包商则希望减少投入、减少成本，盈得更多的利润。双方利益是不一致的，是矛盾的。运用协议条件保护自己，制约对方，就成了双方协议管理的重要任务。有经验的承包商都深刻意识到：一个工程，盈，在于协议；亏，亦在于协议。国际承包工程的某些资料载明，协议管理成功与失误对经济效益产生的影响之差能达成工程造价目20%左右。所以承包商非常重视协议原管理，而将赚钱的希望寄于协议管理。作为受业主委托承担项目管理的监理工程师，对此应当有清醒的结识，充足的准备，制订相应的措施，以保证协议的正常履行，保证业主的合法权益不受损害。协助业主签订有利的协议协助业主签订一个有利的协议，是控制好项目投资的基础。协议一经双方签字生效，就成为约束双方当事人在工程实行中行为的最高法律文献。它的每一个条款，都与双方面军经济利益紧密相关，它深刻地影响双方的成本、费用和收入。有人说“协议字字值千金”就是这个意思。所以监理工程师应协助业主签订一个别利的协议。一方面运用起草协议的便利，将招标文献中业主已拟定的重要协议条款，投标人在标函中草药承诺，对业主有利的方面尽也许地写入协议。但一定要公正、公平，不得采用欺诈哄骗手段，同时要注意协议的结构完整，合理和易于操作，特别注意以下几点：内容齐全、条款完整，不能漏项对协议履行中出现的各种也许情况，都要尽量作出定量的表述。针对各种情况的具体解决办法，要书写清楚，尽量不留活口，以免执行中争执扯皮，浪费时间和精力。定义要清楚、严格、准确，责任界线要明确，不得模糊定义清楚，双方要有一种认同的解释，否则会引来意外的麻烦。3）内容具体详尽内容要尽量具体、具体，不要笼统，不要怕条文多。4）坚持原则协议应体现双方平等互利、公平、公正的原则。加强协议管理，减少业主额外费用的支出协议签署前对协议条文进行再审查正式协议签署之前，监理工程师应对协议条文进行一次认真仔细的审查校核，特别要注意对方对协议条件有无增删，协议条文有无模糊不清的概念，如有易于引起争执和理解不一致的地方，最佳双方先协商清楚，做出备忘，以免影响此后协议的履行。妥善解决协议问题目前，各承包方已非常重视协议管理，除设有专职的协议管理组织之外，积极提高全员合批准识，这对监理工程师无疑是一种挑战。工程项目的实行过程，事实上是双方协议管理水平的较量。对在协议执行中发现的问题，要及时妥善解决，解决得当，可为业主挽回损失，反之，则使业主遭受损失。如渤海铝二期工程，在协议签定付诸实行之后，监理工程师发现某些协议条款明显不合理，依据这些条款，承包方加大了取费，将使业主多付1500万元的费用，对此监理工程师建议业主修改协议，作出新的补正条文，取得了承包方的谅解，为业主挽回了损失。（5）随时检查协议执行情况，及时纠正监理工程师要随时注意重要协议目的的执行情况，发现偏离要及时指令纠正，这是业主的主线利益所在。同时也要经常提醒业主履行协议的责任与义务，避免不必要的违约事件，减少索赔支出。更要进一步到施工活动之中，及时、准确地了解掌握发生的情况，及时收集归整有关纪要文献、资料，以应急用。2．施工阶段减少投资途径（1）重视施工图纸的会审工作通过认真会审图纸，可以发现图纸中存在的错、漏、碰、缺等毛病，消除质量隐患，减少设计变更，为施工顺利进行奠定基础。如某一钢筋砼框架工程，柱距3.5m×5m，柱断面为350mm×400mm，按七度抗震设防，而设计柱的配筋为4×φ22，经监理工程师依据经验审图，发现配筋局限性，建议原设计单位复算，结果证明少配筋4×φ20，占应配筋额的45.2%，几乎酿成重大质量事故。又如湖北隔岩河水利枢纽工程，监理工程师通过审图，提出81项修改建议，经设计认可实行，节减投资746.88万元，仅围堰工程一项修改设计，就减少砼量2.7m3。西三高级公路工程，监理工程师完善设计43处，节约投资近百万元。（2）用技术经济的观点，从优化的角度，评估完善施工方案一个先进可行的施工方案，是项目目的实现的基本保证。不同的施工方案，又相应着不同的费用成本。除固定成本外，可变成本更是如此。如施工技术措施费：降水、支护、四邻建筑物和道路的加固保护等，不同的方法间会有不同的费用支出。以深基坑支护方案为例，采用悬臂桩加锁口梁方案与非封闭环拱对口撑的方案相比，前者费用要高20%以上。同样在施工技术上，若推广可靠的新技术、新材料、新工艺也可以大大减少成本。广西岩滩水电站监理工程师建议大坝使用碾压砼土新技术，使每立方米砼的水泥用量减少至45—55kg，共节约水泥25000t，折合近千万元。所以监理工程师对施工方案的审查要认真负责，兼顾全面。（3）认真办理现场技术经济签证工作现场经济技术签证是指事前不能论定而需按实结算的一部分工作量。它涉及的面较宽，如隐蔽工程、材料代换、施工条件变化、停水停电、排水抗洪、设计变更等等。由于这一部分工程比较琐碎，经常被监理工程师疏忽。有时不经亲自核验，就签字认帐，给业主增长不必要性额外支出。如某人工挖孔桩工程，碰到了砂层，出现了流砂，其解决费依协议规定应按实计算。个别监理人员偷懒怕脏，不下井进行实地量测，仅依据施工单位的申报就签字认帐，结果仅此一项签证就达60万元之多，占桩基工程造价的32%，引起业主强烈不满。（4）严格控制设计变更设计变更会引起造价的增减，会发生对原已施工部分的解决或拆除，打乱原有的施工计划和秩序，出现待工窝工，延误工期。有时又也许诱发承包商的索赔事件，增长额外支出。故应慎重解决，从严控制，非变更不可的，要尽量缩小变更范围，并争取尽早变更，由于变更越早影响就越小。可变可不变的就要坚持不变。如京津唐高速公路徐庄互通式立交桥，因设计变更，承包商增长报价2023多万元，经监理工程师认真审核，做耐心细致的解释工作，才将费用增长额度减至860万元。严格工程价款计量支付程序依据协议规定，控制好已竣工工程价款式计量与支付，是监理工程师控制项目投资的最重要手段。一方面要认真做好已竣工程量的验方计量工作。对于承包商申报的已竣工程量，要严格按照招标书、协议规定的套用定额、计算规则和标准，去核验复算申报工程量的数量是否准确无误，所申报各分项子目是否与标书工程量清算子目一致，工程质量是否符合规定，是否已经监理工程师签字确认。不符的子目，未完的分项和质量达不到协议标准的不能进入支付。这样做的目的，是为了避免因计算方法的改变而引起工程量的增长，和避免资金的过早投入，减少利息支付。‘如某一路基挖石方项目，在工程清单说明中是这样定义的：“凡需进行爆破，或者要使用金属插楔或大铁锤，或该材料的移动除需要使用空气压缩机钻外，不能用带有单个尾装重形松土器具，至少应为112.5kw的拖拉机所松翻”。这个定义是拟定挖方是土方还是石方的定义依据。凡符合上述定义的为石方，否则为土方。但承包商在实行中，向监理工程师提交了一个鉴定石方的新方法。据说该方法是一项新的技术发明，其可靠性勿需怀疑，并且操作简便。监理工程师采纳使用了这一方法，结果使实际结算石方量较按定义鉴定石方量多余了20万方，给业主导致二三百万元的经济损失。在同一个项目上，对挖石方的工作内容做了这样规定：①爆破石方；②将石方解小于块径不大于90cm；③将石块移至指定地点堆放。但承包商未将石块解小，即申报计量支付。监理工程师无经验，只看到路堑已形成且符合质量规定，石块已移至指定地点堆放，即签发了计量证书，结果使业主到后来使用石料时，不得不再请人进行石块解小，又多支付一笔费用。严格按照约定与规定计量支付这是原则，不管实际情况如何，监理工程师不能自作主张，否则就会引起费用的加大。做好预（结）算了审核工作与计量支付相相应的尚有预（结）算的审核。这对于实行预（结）算办法的工程十分重要。目前有不少承包商，出于个人利益的考虑，或由于竞争报价太低，难以保本，往往采用虚估冒算反复多算，改变计算规则等办法来增长收入，有时这笔费用还十分可观，对此监理工程师不要掉以轻心。如渤海铝二期工程，监理工程师对八项土建工程施工图预算进行了逐项复核，核减了300多万元。竣工结算工作同样十分重要，除正常的预算额外，还涉及到变更、签证、索赔等方方面面。3．注意资金的时间效益资金通过时间增值，产生效益，这对从事项目投资控制的监理工程师要特别引起重视。时间效益主工期效益，是指通过缩短项目的建设周期而盈得的经济收益。这种收益来自三个方面：由于项目提前运营而产生的生产经营收入。因工期缩短而减少支付的贷款利息。（3）因提前竣工而使业主节约的建设管理费用。工期提前时产生的社会效益也是十分可观的。如广西岩滩水电站工期提前一年投产，不仅减少了5000万元的利息支出，为国家赢得税利，创出社会效益。上海杨浦大桥是运用世界银行贷款的项目，大桥提前一百天竣工投入使用，仅节约利息支出和过桥费收入就达3358万元。对于工期效益我们要从项目总体上考虑。只有整个项目正式投入营运，才会有经济效益，而具体到某个局部，则也许是快有效益，慢亦也许工巧匠效益。如渤海铝二期工程，监理工程师注意到冷轧和熔铸工程的设备订货较晚，而土建进度却又较快，若不进行调整，就也许出现土建竣工后等待设备进场安装的局面。这样就等于将土建的部分工程款项提前支付。而多支付利息。于是，监理工程师指令放缓这两个土建项目施工速度，将人员调往施工难度大而又规定提前竣工使用的锅炉房和110KVA变电站工程，结果满足了整体工期需要，减缓了部分资金的流入速度，达成了节约投资的目的。所以一个好的总体进度计划，它应当是在保证整体总目的的前提下，合理安排分项、工序、专业、工种的前后快慢，特别注意设备定货进场与土建和安装的协调。设备费用占总投资的份额越来越大，过早定货等于过早的垫付一笔数目可观的资金，增长利息支出，并且过早的设备进场还要发生储存保管等仓储费用。在谈及项目实行中的资金时间效益时，特别要注意控制好资金的流入顺序、时间、数量和流入速度。4．风险管理和工程保险]和一切投资活动同样，风险与效益伴生。工程项目的实行，受着多种多样风险事件的困扰。正像有关专家说的那样：“项目实行期间的大部分风险事件，多属劫难性事件”。这些风险事件的发生，严重干扰项目的正常进行，影响项目质量、项目工期和项目投资的控制，经常给项目导致难以预料的重大经济损失。于是风险管理技术，就自然而然的被引入到项目管理的工作之中。风险管理风险管理是项目管理的一部分，它服务于项目的总体管理。它的目的是通过有效的管理去避免项目风险的发生，或减少风险事件发生后给工程带来的损失，以保证项目工期和项目造价不超过限值（计划值），施工质量满足协议规定和施工活动安全顺利进行。所以它是项十分重要的综合性的管理工作。监理工程师应熟悉项目风险管理方面的知识和技术，并将它有效地运用到平常的监理工作之中。风险，是指影响项目目的实现的各种事件发生的也许性，这种风险事件的发生是不拟定的，发生后对项目目的的影响也是不拟定的。风险管理，就是一个拟定和度量项目风险，以及制定、选择和管理风险解决方案的过程。这个过程一般由以下五个环节组成。风险辨认组织相关人员，运用各种方法，尽也许全面地找出影响项目目的实现的风险事件，并依其对项目目的影响限度和潜在损失的大小，进行排队，列出具体的风险事件清单。风险分析和评估这是一个将项目风险的不拟定性，进行定量化，用概率论来评价项目风险潜在影响的过程。它安下列顺序进行：拟定风险事件发生概率和也许性→风险事件发生对项目的影响限度→将风险事件定量化，找出项目风险清单中最严重、最难以控制而又最需要注意的项目风险→将项目风险做为一个整体，评价它们的潜在影响，从而得到项目风险的决策变量值，做为决策的依据。规划并决策依据风险辨认和风险分析评估成果，对风险管理对策进行规划，并就解决项目风险的最佳对策组合进行决策。一般而言，风险管理有三种对策；风险控制（风险回避，风险防止和风险减少）；风险保存（计划风险保存，非计划风险保存）；和风险转移（保存转移，非保险转移）；实行决策风险管理对策选定之后，必须认真实行这一决策，安排制定安全计划（损失防止计划）、劫难计划（损失控制计划）和应急计划（损失挽救计划）。拟定保险水准和保费额度，选择保险公司，办理投保手续等。检查在项目实行中，不断检查前四个环节和决策的实行情况，评估决策的合理性。掌握情况的变化，决定在条件变化时，是否提出新的风险解决方案，是否需要补充漏掉和新生的风险事件。从以上论述中，我们看到风险管理过程可以粗分为三个阶段：第一阶段为风险管理的前期阶段即风险的辨认；第二阶段为为风险管理方案设计阶段；第三阶段为风险管理的实行阶段。如同工程项目同样，风险管理产期阶段的工作成果是非常关键的，它是风险管理方案设计的基础和依据，故对第一阶段的工作应予以特别的关注。在风险管理中，最积极手段是风险控制，最安全的办法是风险转移。风险因素是风险事件发生的基础和条件。我们对风险的控制，事实上应当是对引发风险事件的风险因素的控制，在众多的风险因素中，技术因素、人员因素、设备因素、材料因素和环境因素是引起风险事件发生的五个基本因素。所以欲想防止风险事件的发生，减少风险事件发生后的损失，一方面要对这五大风险因素进行控制与管理。其中又以人的因素最为重要。为了便于理解，我们把风险因素及其引发的风险事件示例摘录如表。由于各类风险因素隐居项目实行的过程之中，分布在每个环节上，所以风险管理是一个动态发展的过程管理。由于过程中每个环节上的环境条件不同，每种风险因素出现的机会，组合的形式也多种多样，所以风险管理一定要树立动态观念。要象消防队员那样，时刻保持警惕，及时发现险情，随时准备行动。对于任何因环境变化而也许出现的风险事件，要及时辨认分析，并依此拟定是否要对策做出调整。对风险因素、风险事件的辨认认定，仅靠有限的风险管理专业人员是不够的，应当发动全体项目参与者共同来做，才干准确拟定风险的形态、发生的频率、严重的限度和发生后对项目正常进行和财务上所样，决策的实行，也必须是全员的行动。所有参与项目的单位和人员（业主、设计、施工、供应），都要树立风险意识，积极参与风险管理，风险管理水平才会不断提高。风险的协议转移，并非全出于经济上的考虑，它是提高风险水平的需要。是风险共担的一种分派办法。由于只有那些有能力控制风险的项目直接参与者，对风险负责控制，效果才是最佳的。所以风险管理不仅是业主、监理工程师的事，也是设计者的事，施工单位的事，材料设备供应商的事。只但是监理工程师在风险管理上应当更为活跃，更能发挥组织协调、勾通联络作用。由于风险事件可以诱发工程索赔，产生经济上的损失，所以风险的协议转移，要注意适度合理，讲究技巧，易了承受者接受，以便积极贯彻。工程保险风险转移的一种重要形式是向保险公司投保----工程保险。风险管理和工程保险有着依存关系，就像一对孪生兄弟，每当人们提到风险管理时就必然要论及到工程保险，可见工程保险在项目风险管理中的作用和地位。工程保险是通过业主向承保商（保险公司）支付一定额的保费，而将工程进行中发生的大部分风险，作为投保对象，转嫁给承保商----保险公司。一旦风险事件发生，给工程导致了