投资与理财建设方案-深圳信息职业技术学院

职业教育专业教学资源库

建设方案

专业名称投资与理财

所属专业大类名称财经商贸大类（63）

所属专业类名称金融类（6302）

适用的专业目录《普通高等学校高等职业教育（专科）专业目录

（2015年）》

资源库访问网址49/index.html

项目主持单位（盖章）深圳信息职业技术学院

项目主持人梁永生

二〇一六年六月

一、项目建设背景

（一）项目来源与背景

1.项目来源

根据教职成司函[2016]61号《关于做好职业教育专业教学资源库2016年度相关工

作的通知》、《职业教育专业教学资源库建设指南（2016）》等有关文件精神，深圳信

息职业技术学院根据全国及深圳市金融行业发展调研和全国职业教育投资与理财专业

教学资源不足的具体情况，联合全国8所高职院校和10家企事业单位(包括行业协会)，

联手申报投资与理财专业教学资源库建设项目。该项目建设将顺应国家“互联网+”发展趋

势，填补高职高专类投资与理财专业教学资源库的空白。

2.建设背景

（1）行业背景

当前，国际经济形势复杂多变，国内经济正面临增速下降与结构调整的双重压力，

金融是经济的血液，中国经济的转型升级离不开金融业的支持，为此，党的十八大报告

已明确提出“要深化金融体制改革”。发展强大高效的金融行业、完善功能健全的资本市

场已成为整个中国经济发展的战略制高点。近年来，中国金融业发展随着经济发展进入

“新常态”而呈现出新的特点，具体表现为：

第一，金融行业整体发展态势良好。根据中国人民银行最新数据显示（如图1所示），

截至2015年末，全国金融机构存款余额1357022亿元，比上年增长12.4%，贷款余额

939540亿元，比上年增长13.4%，广义货币供应量（M2）余额13.92000亿元，比上

年增长13.3%，全年上市公司通过境内市场累计筹资29814亿元，比上年增加21417

亿元，全年发行公司信用类债券67200亿元，比上年增加15700亿元，全年保险公司

原保险保费收入24283亿元，比上年增长20.0%。

图12013——2015年中国金融机构各项存款、贷款余额

1

第二，防范全局性、区域性金融风险成为政府金融监管的第一要务。近年来，金融

业发展迅猛，但资产泡沫的日益严重无疑会潜在地影响金融市场的稳定，加剧金融危机

爆发的可能性，因此，金融监管部门的第一要务就是要防范金融风险。

第三，金融创新能力进一步加强。以众筹、P2P、大数据金融等为代表的互联网金

融新型业态迅速发展，以支付宝、微信钱包等为代表的新型支付方式给经济交易带来了

较大便利，尽管互联网金融存在诸多问题，但不可否认它是未来金融创新的一支重要力

量。图2给出了我国P2P互联网金融公司的发展数量，由此可见其发展的态势。

图22010——2015年全国P2P公司数量

金融业是深圳重要的经济支柱和第三产业龙头，深圳金融总量规模、金融机构密度

以及金融业务的发展速度均居全国前列，金融资源集聚和辐射效应不断增强。深圳作为

重要的金融中心，其在中国乃至世界的影响力举足轻重。根据2015年3月第17期“全

球金融中心指数”(GFCI)日前公布的最新数据，中国内地有上海、深圳、北京和大连四

个城市上榜。其中，深圳名列全球第22位，排名上升三位，在内地城市中仅次于第16

名的上海。在深圳经济发展的过程中作为贡献度第二，贡献效率第一的支柱产业，深圳

的金融产业不仅是一地之重，对全省乃至全国都举足轻重。深圳市目前已拥有分行级以

上的金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司、创业投资、股权投资、互联网金融等

新兴业态数千家。深圳的前海微众银行成为首家获批开业的民营银行，前海跨境人民币

贷款备案金额突破800亿元，是上年的5.3倍。以互联网金融为代表的创新金融快速发

展，全市互联网金融企业超过500家，深圳创业板、中小板上市企业总数居全国大中城

市第一，深圳国内上市企业有190家，新增金融要素交易市场13家，新引进金融机构

30家，金融机构总数达345家，金融中心城市集聚效应更加凸显。深圳市金融业取得

的种种成绩，也奠定了深圳市雄厚的金融实力，金融管理特色专业的建设也在客观上顺

应了这一区域产业的特征。

深圳金融业附加值创造效率是其他产业无法比拟的，未来的深圳金融产业具有四大

趋势：

2

第一个趋势是金融业混业经营逐渐明显。未来，银行、保险、信托、证券的业务交

叉也将会以银行为平台，因为由于居民储蓄的传统，银行掌握最多的客户资源，但今后

居民有可能可以在银行获得来自银行、保险、信托、证券的全方位服务。未来的人才需

要全面知识和多种能力；

第二个趋势是互联网+的广泛渗透。将来的金融企业是鼠标加水泥的模式，信息化

水平非常高；客户服务更加精细化，客户服务系统需要相应的经验和能力的人才参与；

第三个趋势是社区化。在深圳金融行业竞争非常激烈，比内地银行业更加激烈，已

经形成了中资、外资、中外合资等多种竞争格局。其中社区化服务已经成为当金融产业

的潮流；

第四个趋势是国际化。收购外资银行、深港联动、人民币汇率的升值，都导致港人

转移资金到内地，深圳金融业发展越来越国际化的前景非常明朗，需要经历实操考验的

复合式人才。

（2）专业背景

①专业教学资源建设现状

教育部高职高专投资与理财教学指导委员会最新统计数据显示，目前全国范围内开

设投资与理财专业的高职院校超过200余所，而与之相适应的专业教学资源相对匮乏，

尚不能完全满足教和学的需要。我国投资与理财专业在高职高专各院校教学资源建设方

面缺乏统一标准，融入职业资格标准及对接国际标准还不够，普遍存在重量轻质、重复

建设和资源浪费等现象，迫切需要从立足全行业的高度，建设高水平的投资与理财专业

教学资源库，满足培养金融投资类高素质技术技能人才的需要。

②我院投资与理财专业资源建设现状

2004年学院成为“国家示范性软件职业技术学院”建设院校；2007年以优异成绩通

过教育部人才培养工作水平评估；2010年成为国家骨干高职院校建设单位；2011年获

国家高等职业教育网络技术专业共享型教学资源库建设立项。2012年入选教育部“中德

职教汽车机电合作项目”试点院校；2014年获国家高等职业教育数字媒体专业教学资源

库立项；2016年2月国家骨干校建设项目以“优秀”等级通过国家验收。

投资与理财专业2008年9月开始招生，目前本专业在校生人数430人。该专业获

得2015年广东省高等职业教育二类特色品牌专业立项，在深圳市政府的大力支持和学

院全体师生共同努力下，经过近10年发展，投资与理财专业凭借着善的理论教学体系、

现代化的实训设施、高素质的教师队伍以及良好的毕业生口碑，在全国高职高专院校中

具有较强的影响力与知名度。

3

目前已经启动8门核心课程，供示范性整合资源的范例，形成课程组织结构化，学

习内容碎片化。课程搭建符合学生的认知规律和技能逐步提升，满足学生可持续发展能

力的需要。同时，教师也可根据学生水平、教学习惯等，来搭建自己的课程。

截至到目前，我院投资与理财专业已经启动8核心门课程的资源建设。

a.个人理财，突出采用大赛的考核方法，提高在校学生和企业技术人员的学习质量，

结合视频讲解方式兼顾了教师自身提高、社会人员学习的使用方便。

b.证券投资，在开发了30多个实训项目的基础上，大量采用仿真软件，提高学生

课外自学，个性需求的特点。

c.理财计算与规划，采用多样化学习手段，从虚拟实训内容到真实案例分析作为考

核方法，提高了课程资源的利用效果。

d.期货投资，具备了完整的现实操盘的过程资源，体现了国际化视角的发展内涵。

e.理财顾问式营销，为在校学生提供视频化的金融服务购买者行为仿真分析，全面

掌握知识技能点。

f.税收筹划，具备了税收规划的全面过程分析，对税收的具体操作指引提供方针案

例观摩教学。

g.银行信贷实务，对商业银行信贷行为的全过程进行理论讲解与现实仿真，对银行

信贷业务进行全真模拟。

h.会计学基础，对会计的要素、过程以及会计分录的写法给与了详细地介绍，对会

计分录的写法进行案例教学。

（二）建设意义

1.宏观经济发展的需要

当前，我国宏观经济正处于全面转型升级的变革阶段，依靠人口红利、要素投入与

代加工出口为主要动力的传统经济增长模式正在经历最为严峻的考验，以习近平为总书

记的新一届中央领导审时度势，精准及时地给出中国宏观经济发展进入“新常态”的科

学判断，“新常态”主要体现在三个方面，即经济增长速度由高速向中高速转变、增长

动力由要素资源驱动向科技创新驱动转变、经济结构由加工制造业向先进制造业与现代

服务业转变。为了适应“新常态”，并引领“新常态”，党中央推出了一系列行之有效

的具体改革措施，如“一带一路”、“大众创业、万众创新”、“自贸实验区改革”、

“供给侧结构性改革”等。

深圳是我国改革开放的窗口，充当着经济改革创新的排头兵，被誉为“创客之城”、

“科技之都”，凭借举世瞩目的“深圳速度”跻身中国城市第一集团。根据《2015年

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深圳国民经济和社会统计公告》，2015年全年深圳GDP为17502.99亿元，同比上年

增长8.9%。其中，第一产业增加值5.66亿元，下降1.7%；第二产业增加值7205.53

亿元，增长7.3%；第三产业增加值10291.80亿元，增长10.2%，人均GDP为157985

元，增长5.2%。图3给出了“十二五”深圳经济发展水平现状，不难看出，在抓改革、促

转型、稳增长、惠民生，突出质量引领、创新驱动的发展理念下，深圳经济整体运行平

稳。

图3“十二五”期间深圳经济发展水平与增长速度

从当前全国与深圳市宏观经济发展水平来看，尽管未来经济发展前景充满了许多不

确定性，但是经济总量大、增长基础牢固以及市场前景广阔在短期之内是不会改变的，

老百姓收入未来会继续保持一个稳步上升的通道，伴随着越来越多的净值家庭诞生，客

观上需要更加高效、专业、国际化的现代金融综合投资理财服务，麦肯锡一项调查资料

表明，2010年我国理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至

少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，中国理财规划师职业有20万人的缺

口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

因此，建设投资与理财特色专业是宏观经济发展的客观要求。

2.培养技能紧缺型人才的需要

混合业务联动、互联网金融、社区金融、国际化是未来金融产业发展的四大趋势，

针对公司理财和家庭金融业务的快速增长，结合对人口红利衰退、经济改革等条件的综

合考虑，未来金融产业对人才的需求将主要体现在对大批高素质“泛金融”类技能人才的

吸纳上，在信托业务领域尤其明显。智联招聘2015年5月发布的《金融行业招聘供需

报告》显示：一方面，金融行业人才总体呈现供求不平衡特点，求职投递量远大于岗位

需求量，竞争比例接近5:1；另一方面，在互联网金融冲击下，传统金融机构加快创新

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步伐，金融企业步入混业经营时代，对人才素质要求具备新的特点，如银行可以办保险、

证券等业务或开设相关分支机构，要求银行从业人员同时具备基础证券保险类专业知

识，而新形势下熟悉混业经营业务的人才匮乏，与创新业务配套的基础类人才培养相对

滞后，如证券基金产品销售、营销、客服类岗位依旧呈现快速增长和供不应求态势。从

智联招聘针对金融行业供需调查的情况来看，2015年金融企业发布职位占比高居首位

的就是投资理财岗，对于银行、证券、基金、信托、保险都需要此岗位的人才；从城市

需求数据来看，对投资理财服务需求量最大的前三大城市分别为北京（21%）、上海（9%）

和深圳（8%）。广东省发布的《2013年第四季度雇主招聘意愿调查报告》显示，仅2015

年12月珠三角地区金融/投资/证券行业的网上发布职位数就合计2万余个，同比上涨

65.3%，占全国总量的13.8%。其中深圳行业需求量保持大涨态势，占据珠三角地区半

壁江山，广州市紧随其后。

金融机构是金融专业人才就业的主要需求市场。例如根据银行对岗位需求来分，员

工可分成管理类、专业类、销售类、操作类。销售类和操作类员工是属于服务类人员，

是银行需求量最大的部分，也是目前银行在不断扩充的部分，如综合柜员、大堂（服务）

经理、客户经理、理财经理等。这类人才必须对各项金融业务和各种金融产品具有全面、

深入的认识，对当今市场结构和客户偏好也要有一定的了解。证券与保险行业的人才分

类是：技术型人才、管理型人才、与客户打交道的销售服务类人才，当然需求量最大的

是销售服务类人员。从许多优秀人才成长经历来看，只有经过第一线销售岗位的磨练才

最有发展潜力，一开始做管理的可能性越来越小。结合高职教育培养对象的特质和目前

金融行业对人才需求的特点，我们有理由认为致力于培养金融营销、金融业务操作和金

融客户服务三方面的人才是高职投资与理财专业人才培养目标的明智选择。一是金融营

销人才：大量扩充这类人才成为几乎所有金融机构的共识，营销业务人员以经验和客源

见长，特别是一线业务拓展人员更成为青睐的对象；二是金融业务操作人才：以综合柜

员为代表的金融业务操作人员并不关注于高学历，而是强调业务技能等职业素养，这与

高职人才培养注重实践的特征是相符的；三是金融企业客户服务人员：在客户经济时代，

无论是银行、保险公司还是证券机构都需要大量高素质的客户服务人才。另外非银行的

金融机构和非金融机构企业的金融业务部门的人才需求会稍有不同，但总体素质和技能

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要求基本一致。所以，培养心理素质、品格素质、技能素质、综合素质都过硬的“泛金

融”人才将能很好的满足市场需求。

3.学习型社会建设的需要

《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010-2020年）》将终身教育理念作为重

要指导思想，将学习型社会建设放在更加突出的位置，提出了“到2020年，基本实现教

育现代化，基本形成学习型社会，进入人力资源强国行列”的战略目标。而科学技术的

迅猛发展、信息与知识的急剧增长、知识更新的周期缩短、创新的频率加快，以及人们

对社会尊严和生命质量的追求等因素，正在促进我们学习型社会的形成。

学习型、创新型社会建设，要求新能源产业从业人员加强学习，不断更新知识和提

高技能，树立终身学习的理念。光伏发电技术及应用专业教学资源库将为学校、行业、

企业提供一个自主学习和信息交流的平台，为中高职学生提供继续教育的通道。随着我

国工业化和城市化的迅速推进，社会需要一个满足社会学习者自主学习的服务平台。

4.现代职教体系构建的需要

投资与理财专业教学资源库建成后，不仅能为众多在校学生提供及时、丰富的自主

学习资源，更能为广大社会学习者提供数量和质量足够的专业学习资源，共同分享建设

成果，实现资源利用的最大化，有效推进职业教育学员自主学习能力与水平提高，为搭

建职业教育终生教育体系打下坚实的基础。同时，通过组建共享联盟，把资源库建成教

与学的互通平台。

开展投资与理财专业资源库建设，联合一批业内著名或别具特色的企业共同开发建

设，有利于促进高职院校金融技能人才培养与企业需求的无缝对接，形成校企合作互利

共赢的局面，为国家金融产业的发展做出应有的贡献。

二、项目建设基础

（一）项目建设单位优势

1.学校整体实力

深圳信息职业技术学院创办于2002年4月，是经广东省人民政府批准、教育部备

案，由深圳市人民政府举办的公办全日制高等院校。2004年成为“国家示范性软件职业

技术学院”建设院校；2007年以优异成绩通过教育部人才培养工作水平评估；2010年成

为国家骨干高职院校建设单位；2016年通过国家骨干校建设项目以“优秀”等级通过国家

验收。

2.专业综合实力

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（1）专业教学条件

深圳信息职业技术学院投资与理财专业凭借完善的实践教学条件（如表1所示），在

以虚拟工作情境和校外实习实训为基础的人才培养方面具有比较明显的有利条件。在校内

实验工程中心建立起“一行”（一家仿真商业银行）、“一司”（一家仿真证券公司）、“一

中心”（金融考证中心）、“两社团”（金融技能协会和投资理财协会）和6个金融专项实

训室共同构成的校内仿真职业情境平台。

表1投资与理财专业校内实训室一览表

实训室面设备资产

实训室名称课程名称实训项目

积（m2）（万元）

互联网金融实互联网金融实训（个人网银、企

158.2788.9278互联网金融实务

训室业网银、信用卡、网络购物等）

证券分析实训证券投资实务、金证券模拟交易、证券基本分析与

158.27160.244

室融期货投资技术分析实训、外汇产品交易

银行会计实训（凭证处理、账务

银行会计实务、银

银行柜员综合处理等）、银行柜员综合业务实

158.27162.581行综合柜员业务、

技能实训室训、点钞与计算实训（点钞、计

点钞与计算技术

算器、翻打传票）

个人理财实训（理财技巧、理财

理财营销实训个人理财、金融产

158.27162.662规划等）、金融营销实训（营销

室品与营销实务

方案、营销技能等）

仿真银行实训银行信贷业务、商

321.12200银行信贷实训

室业银行经营与管理

仿真证券公司证券投资实务、期专业投资类分项实训及综合实

321.12300

（考证中心）货交易训

总计1275.21074.41

投资与理财专业坚持“以就业为导向，以培养职业技能为核心”的理念，结合学院

特色及专业发展实际，对内充分挖掘潜力，对外积极与企业建立紧密的合作伙伴关系，

建立“全方位、多形式、深层次”的校企合作机制，实现了资源互补，共同发展，目前

与我校投资与理财专业建立合作关系的企业如下表2所示。

表2投资与理财专业已经建立校企合作关系的企业名单

序号合作企业名称主要实训内容

1招商证券证券投资实训、个人理财实训

2第一创业证券证券投资实训、个人理财实训

3邮储银行深圳分行互联网金融实训、金融营销实训

中国人寿保险公司深圳分公司福田

金融营销实训、个人理财实训、保险实务实训

4支公司

5中证期货证券投资实训、个人理财实训

8

6财富证券金融营销实训、个人理财实训、证券投资实训

银行柜员综合实训、银行信贷实训、银行会计与实

中信银行香蜜湖支行

7务实训

8西南证券滨河大道营业部金融营销、个人理财、证券投资实训等

9金蝶软件（中国）有限公司会计实训

中信证券公司新闻路营业部实训基金融营销实训、个人理财实训、证券投资实训

10地

11联合证券人民南路营业部实训基地金融营销实训、个人理财实训、证券投资实训

12联合证券深南东路营业部实训基地金融营销实训、个人理财实训、证券投资实训

13深圳鹏劳人力资源有限公司岗位综合实训、顶岗实习

14海新投企业咨询有限公司岗位综合实训、顶岗实习

15民生银行信用卡部金融营销实训、个人理财实训

16深圳聚鑫泰投资顾问有限公司金融营销实训、个人理财实训

为了能及时跟踪市场需求和产业结构调整的需要，本专业每年至少开展一次专业调研，

了解珠三角地区以及深圳市对金融与投资类应用技能型人才的需求。本专业在制定人才培

养方案时成立了专门的专家委员会，专家委员会的成员由社会、行业及用人单位的专家、

骨干组成，而且每年都会修订一次，及时更新，这就保证了投资与理财专业人才培养方案

的与时俱进。根据金融业态和区域经济发展趋势，2016年由二级学院统一组织，专业进行

了较为充分的调研论证，并于4月召开了专门的专业教学指导委员会会议，对人才培养方

案进行了修订。

经过数年的发展，投资与理财专业在财经学院总体发展规划中形成了以师资队伍的建

设与培养为中心，以专业建设和人才培养为两个基本点，以校企合作、科学研究、国际化

合作与信息技术的利用为抓手，逐步形成了自身的四大特色。

第一，积极开展行业企业调研，深入研讨教学教研改革相关命题，从而带动人才培养

质量的提升，并根据金融产业发展实际，通过小额订单等模式确立了“高比率、高质量双高

就业”的专业人才培养目标；

第二，注重学生后续教育引领和职业发展规划指导，通过企业就业前提前介入，对学

生未来职业能力提升和发展路径进行辅导，最终达到学生毕业后进入职业领域体现出“高竞

争力、高满意度双高发展”的实效；

第三，深化“校企合作双主体、校内校外双平台”的内涵，推动校企双方在资源共享、

技术支持、相互服务、共建和谐社会等方面的进一步合作；

第四，以课程教学为基础，以学业导师制度+带班导师为素质教育推手，以学生技能竞

赛+学生技能协会为技能训练轨道，逐步推进人才培养“高素质、高技能双核能力集成”。

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（2）本专业人才培养质量

迄今为止，投资与理财专业已为深圳金融行业输送近1000名高端技能人才，其中佼

佼者已经成为所在企业的中坚力量。为了进行专业建设的准确定位、人才培养模式的合理

制定及实施、教学资源的有序建立，投资与理财专业由专业主任带领，就人才需求情况、

专业典型工作任务和职业岗位能力、学生就业情况等多个维度进行了多次调研。调研小组

制定了统一的调研计划，采取了网络、电话、走访等多种形式。调研内容包括企业基本信

息采集表、岗位工作任务与职责调研表、人才需求调研表、毕业生就业反馈调研表、学习

模式调研等原始调研材料。调研主要在人才需求、职业岗位能力描述、学生就业情况反馈

等诸多方面产生了诸多对专业建设颇具参考意义的结论。

第一，毕业生就业情况表现优良。就毕业生就业情况来看，通过对就业情况跟踪调查

得知，本专业学生毕业后有95%左右选择在深圳就业，初次就业率近5年均在98.5%以上，

用人单位对本专业毕业生的综合素质满意率很高（90%以上），根据麦可思公司2013年

提供的学生就业分析报告，我校投资与理财专业毕业生就业竞争力指数94.58%，名列全

校43个专业前列。

第二，专业影响力正在逐渐加强。就专业当前建设水平来看，我校投资与管理专业已

在全国居于比较靠前的水平，专业不但建成了校级示范实训基地，还获得了校本教学资源

库立项，两门省精品资源共享课程立项，同时入选中外教育友好合作协会“中外合作办学‘百

千万’项目”。

第三，学生技能竞赛方面也硕果累累。近3年投资与理财专业学生为主或参与，在全

国各类技能比赛中所获得了较为瞩目的荣誉（表3）。

表3近三年投资与理财类专业近年学生技能竞赛情况一览

序号获奖时间赛事名称主办单位参赛学生指导老师所获奖项

全国大学全国金融职陈伟英林丽

2013/梁立陈登峰

生银行综合业务业教育教学丽欧晓丹//团体一等奖

12013.09/姚琼

技能大赛指导委员

年全国职陈伟英林丽

2014广东省教育/

业院校技能大赛丽欧晓丹梁立陈登峰团体一等奖

22014.05厅//

高职组广东省赛

年全国职张婉仪曾钦

2014广东省教育/

业院校技能大赛深陈琳姚琼金娟团体一等奖

32014.05厅//

高职组广东省赛

“2014全国金融全国金融职2013级金融

与证券投资模拟业教育教学管理专业2肖亚红/耿国团体一等奖（第

42014.06

实训大赛”华南赛指导委员班全体同学靖/方媛一名）

区

“2014全国金融全国金融职2013级金融

肖亚红/耿国团体一等奖（第

52014.09与证券投资模拟业教育教学管理专业2

靖/方媛一名）

实训大赛”全国总指导委员班全体同学

10

决赛

全国金融全国金融职

2015肖亚红耿国

与证券投资模拟业教育教学郑浩鑫/全国个人亚军

62015.05靖王溪若

实训大赛指导委员/

团体一等奖一

2015年全国大全国金融职吴晓兰/林凯项（第一名）、

72015.10学生银行综合业业教育教学师/张欣/蔡勇吴萍/王溪若个人一等奖三

务技能大赛指导委员涛项、个人二等奖

一项

团体二等奖一

2015年全国大全国金融职蔡裕涛/林俊项、个人一等奖

82015.10学生保险综合业业教育教学溪/钟佳洁/林张嫄/王丽一项、个人二等

务技能大赛指导委员晓云奖一项、个人三

等奖两项

第八届全国大学两广赛区一等

中国互联网许家欢谢濠

生网络商务创新//张嫄奖、全国总决赛

92015.12协会林秀玲

应用大赛二等奖

团体一等奖一

全国大学全国金融职郑浩鑫蔡贤项、个人一等奖

2015/耿国靖肖亚

生投资理财规划业教育教学暖梁家澍林/两项（郑浩鑫第

102015.11//红方媛

大赛指导委员晓华/一名）、个人三

等奖两项

第四，学生创业起步生机勃勃。投资与理财专业的学生创业的积极性普遍较高，每年

都会有在校生进行创业的案例，其中有些取得了较好的效果。譬如江涛同学2014年曾参

加由中国计算机协会主办的大学生创业大赛，并作为唯一的高职团队与中科院、清华、MIT

的硕士生博士生一起获得了创业金奖，得到了郑州市政府资助的50万元启动资金和3年

无偿办公场地使用权。

（3）本专业社会认可度

通过搜集来的137份问卷进行统计，发现用人单位对投资与理财专业毕业生整体比

较满意，其中109份和23份问卷显示我专业毕业生整体质量评价等级为高和较高，分

别占总问卷数的79.6%和16.8%，总计96.4%，用人单位对学院投资与理财专业毕业生

的整体素质比较满意。

第一，综合指标评价。表4中的综合指标评价包括综合素质，工作态度，专业技术

和思想政治四个方面的情况评价。137份问卷中，有117份对我专业学生评价为优秀，

占总人数的85.5%，有116份认为学生工作态度优秀，占总人数的84.7%。另外在专

业技术和思想政治方面，分别有95份和128份问卷认为学生优秀，占比为69.3%和

93.1%。从表21中可以看出我专业毕业生的综合素质、工作态度和思想政治方面有较

高优秀率，说明用人单位对我专业毕业生的综合指标评价非常满意。此外，专业技术方

面的优秀率稍低，说明我专业毕业生在专业技术方面需要进一步加强。

11

表4用人单位对毕业生综合指标评价表

优秀良好一般差优良率

评价

百分人

指标人数百分比人数百分比人数百分比人数百分比

比数

综合素质11785.4%2014.6%∕∕∕∕137100%

工作态度11684.7%1813.1%32.2%∕∕13497.8%

专业技术9569.3%4129.9%10.9%∕∕13699.1%

思想政治12893.1%75.1%21.8%∕∕13498.2%

第二，职业素质。表5中的职业素质评价指标包括团队协作能力、独立工作能力、

组织管理能力、敬业精神和服务意识五个方面的情况评价。137份问卷中，有119份认

为我专业学生团队协作能力优秀，占总人数的86.9%；有97份认为学生独立工作能力

优秀，占总人数的70.8%；86份认为学生组织管理能力方面优秀，占比为62.8%。另

外在专业技术和思想政治方面，分别有119份和112份问卷认为学生优秀，占比为

86.9%和81.8%。从表5可以看出，我院投资与理财专业毕业生的综合素质、工作态度

和思想政治方面优秀率非常高，并且没有一个同学获得差评，说明用人单位对投资与理

财专业毕业生的综合指标评价是比较高的。这与投资与理财专业平时注重对毕业生严格

教育管理，注重培养学生实践能力、提高学生专业技能水平有着密切的关系。此外，投

资与理财专业毕业生组织管理能力优秀率为62.8%，稍微偏低，这说明毕业生以后要在

工作岗位上加以锻炼和提高，同时也说明，学校在教育阶段要多组织相关活动，加强对

学生在组织管理能力和培养。

表5用人单位对毕业生职业素质评价表

优秀良好一般差优良率

评价

单位单位百分单位单位百分单位

指标百分比百分比百分比

数数比数数比数

团队协作12.4

11986.9%1710.7%∕∕13699.3%

能力%

独立工作27.7

9770.8%3821.5%∕∕13598.5%

能力%

组织管理32.1

8662.8%4475.1%∕∕13094.9%

能力%

12.4

敬业精神11986.9%1742.9%∕∕13397.1%

%

16.8

服务意识11281.8%2321.5%∕∕13598.5%

%

第三，身心素质。表6中的身心素质指标包括身体素质、人际交往、适应能力、承

受压力能力和可持续发展能力五个方面。137份问卷中，有112份认为我专业学生身体

素质优秀，占总人数的81.8%；有109份认为学生人际交往能力优秀，占总人数的

12

79.6%；106份认为学生适应能力优秀，占比为77.4%。另外在承受压力能力和可持续

发展方面，分别有96份和108份问卷认为学生优秀，占比为70.1%和78.8%。从表中

可以看出我专业毕业生身心素质方面优秀率非常高，说明用人单位对我专业毕业生的身

心素质评价是比较高的。这与我院平时注重对毕业生严格教育管理，注重培养学生实践

能力、提高学生专业技能水平有着密切的关系。如果按照优良率来评价，我专业学生在

五项指标的优良率均超过了95%，说明学生们在身心素质方面表现很好。

表6毕业生专业技能与实践能力评价表

优秀良好一般差优秀率

评价指标人人人人人

百分比百分比百分比百分比百分比

数数数数数

身体素质11281.8%2316.8%21.5%∕∕13598.5%

人际交往10979.6%2619.0%21.5%∕∕13598.5%

适应能力10677.4%2921.2%10.7%∕∕13699.3%

承受压力能

9670.1%3525.5%64.4%∕∕13094.9%

力

可持续发展

10878.8%2719.7%21.5%∕∕13598.5%

能力

第四，用人单位满意的各方面能力。表7列出了用人单位对我专业学生最满意的各

种能力进行了统计，能力指标包括工作能力、社交能力、管理能力、稳定性、敬业精神、

创新能力和其它等几个方面。从统计数据上观察，用人单位对学生在工作中的表现的各

项能力评价中，最满意的是工作能力和敬业精神，137份问卷中分别有103份和88份

表示对工作能力和敬业精神满意，占总数的75.2%和64.2%，这说明我专业学生普遍在

工作中表现的敬业和工作能力较强。相比较而言，管理能力和创新能力有所不足，分别

只有28.5%和32.1%的问卷表示对这两项能力表示满意。企业较看重员工的性格因素。

善于交流、有一个好人缘的员工其实交际能力比较好，更受企业欢迎。这样的人有一种

亲和力，能够很好地与同事合作，轻松地与客户沟通从而赢得客户。

表7毕业生专业技能与实践能力评价表

用人单位满

工作能管理能敬业精

意学生哪些社交能力稳定性好创新能力其它

力力神

方面的能力

人数10374395688442

百分比75.20%54.00%28.50%40.90%64.20%32.10%1.40%

综合以上分析，用人单位对我专业毕业生整体上非常满意，很多长期合作的企业纷

纷加大了对我院毕业学生的录用比例，有些企业甚至采取了订单式合作方式。这些充分

体现了社会对我院投资与理财专业办学模式及毕业学生的肯定。

13

2.专业综合实力

（1）课程开发体系

为使投资与理财专业培养的人才能更吻合金融行业企业的需求，本在专业教学指导

委员会的基础上，通过开展市场调研与邀请金融行业企业专家座谈等多种形式，纳入银

行、证券公司、保险公司业务骨干、企业一线技术人员、专业教师及校内外职业教育专

家，组建了一个专业结构合理、岗位层次齐全的专业课程体系开发组，确定学生应具备

的知识和能力，开发专业课程体系，具体如图3所示。

按照职业能力系统化的方法开发设计课程，对专业主干课程进行内容整合，增强理

论课程的适应性、实用性、实践性、超前性。根据高职金融管理专业培养目标，对现行

课程体系进行大胆的有机整合，强化理论性课程与应用性课程之间的融会贯通。理论课

程的教学以注重应用性、培养解决实际问题能力为目的，进行课程教学模式和教学方法，

考试方法的改革。《金融学基础》、《经济学基础》、《金融法规划与案例》等课程采

用案例教学法，在案例剖析中培养学生运用专业理论分析问题的能力；《银行柜面业务》、

《银行会计》等课程引入情景模拟演练教学法，增加现场的真实感；《证券投资》、《保

险实务》、《期货投资》、《经济学基础》、《财务报表分析》等课程结合学生实习经

历采用综合性课业的教学模式，激发学生的创新思维能力和解决实际问题的能力。

图4专业课程体系开发组构架图

（2）教学团队建设

投资与理财专业具有一支专业基础扎实、实践教学丰富，热爱教学、热心改革、专

兼结合、结构合理的高学历、高素质的专业教学团队。投资理财专业及专业群不断加强

工学结合模式下的师资队伍建设，为本专业（群）的持续发展，奠定了扎实的人才基础。

在我校实施的“‘两双’（‘双高’、‘双师’）人才强校”战略指引下，专业建设了一支高素

14

质复合型师资队伍。截至2016年4月投资与理财专业有专任教师（包含新进教师）共

8名，行政兼任教师3名，外聘兼职指导教师7人。校内专任教师与兼职兼课任课教师

比例达到1:1.25。专业（群）8名专任教师中，全部具有博士学位。专任教师中“双师型”

教师8人，占专任教师的100%；具有高级职称的教师4人，占专任教师的50%。其中

校级骨干教师一名（肖亚红，博士，副教授）。2016年3月后，新进教师2人，其中“双

师型”教师2人；新聘企业实习指导老师1人。

（3）教学资源开发

在课程体系与教学内容改革的基础上，建设以精品课程、“大课程观”课程、金融专

业群校本教学资源库为载体的多门核心课为主，网络课程为为辅的共享教学资源，具体如

表8所示。

表8金融类专业课程资源一览表

序号课程类别数量课程名称状态主持人

2009年广东省精品课程：《银行会计实务》已结项吴萍

年广东省质量工程高职类立项建设项已立项，建

省级精品2013吴萍

门目：《银行会计实务》设中。

1课程类3

广东省精品资源共享课程：《银行软已立项，建

2015吴萍

件应用》设中。

校本教学已立项，建

门《经济学基础》、《金融学基础》等王溪若

2资源库19设中。

《银行软件应用》已结项吴萍

学院“大课

33门《互联网金融实务》已结项。金娟

程观”课程

《证券投资实务》已结项。赵根宏

《银行软件应用》已建成吴萍

《点钞与计算器》已建成吴萍

《银行会计实务》已建成梁立

《国际金融实务》已建成王升

《证券投资》已建成曹先国

网络课程《商业银行经营管理》已建成赵根宏

4（BB网络13门《金融理财与客户经理》已建成陈登峰

教学平台）《银行软件应用》已建成梁立

《互联网金融》已建成金娟

《银行软件应用》已建成梁立

《金融学基础》已建成肖亚红

《经济学基础》已建成王升

《个人理财》已建成王升

完善了理论教学与实践教学双轨运行的教学模式。在专业教学计划中，分别设计了

理论教学体系和实践教学体系，体现理论教学与实践教学双线运行，相应理论课程与实

习实训活动相互交叉有机融会的特点。建立适应实践教学规律和专业特点的教学运行机

制，以产学合作促进实践教学的内涵发展。投资与理财专业本身具有的实践性和综合应

用性特点决定了该专业教学运行上必须突破课内与课外、学期与假期、学校和企业的界

15

限，灵活调整课时，按商业季节规律安排实践实训活动。实践教学以突出综合应用性为

特征探索建立综合性课业的教学模式。

（4）社会服务

投资与理财专业在注重内涵发展的同时，积极发挥高职院校的社会服务职能，主要

体现在以下四个方面：

第一，建立校企合作指导委员会。专业教学指导委员会由校内教师与校外企业专家

组成，其中有多位金融机构的中高层岗位领导，通过人才培养方案修订、订单培养协议、

校企专业共建等形式，为企业发展提供符合其需要的人才供给是专业社会服务的重要形

式。

第二，建立教师到企业顶岗工作或实习锻炼制度。如：安排教师做企业的兼职技术

顾问；教师跟随顶岗实习的学生下企业进行锻炼；利用假期、双修日到企事业单位顶岗

实践；到校外实践实训基地挂职锻炼等。

第三，开展订单培养。为企业“量身定做”其需要的人才，减少招聘成本，提高用人

效益，取得了较好的效果，开展订单培养164人次。

第四，开展培训工作。为合作企业开展新员工入职培训、员工转岗培训，近两年

（2013-2014）累计培训企业员工1265人次，实现了校企双赢，具体情况见表7所示。

表9社会服务（企业培训）列表

序号培训课程名称培训类型培训地点主讲人培训人数

深圳市金政软件技术有

1金融学基本知识企业职工技术培训金娟155

限公司

会计准则修订与会计

2企业职工技术培训深圳威灵实业有限公司刘汶德274

实操

3宏观金融理念其他社会化培训深圳大学肖亚红165

会计准则修订与会计深圳市敏汇智达投资发

4企业职工技术培训秦佳126

实操展有限公司

个人财富管理理念与

5其他社会化培训深圳大学肖亚红135

投资品种选择

当前宏观经济形势分深圳市金政软件技术有

6企业职工技术培训金娟195

析与投资品种选择限公司

深圳市敏汇智达投资发

7财务软件应用与实务企业职工技术培训刘汶德180

展有限公司

投资品