2024家庭理财服务体系作业规程及标准

2024家庭理财服务体系作业规程及标准合同编号：__________甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________鉴于甲方愿意委托乙方为其提供家庭理财服务，乙方愿意接受甲方的委托，为甲方提供家庭理财服务，双方经友好协商，达成如下协议：一、服务内容1.1乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好和理财目标，为甲方提供家庭理财规划服务。1.2乙方将为甲方制定个性化的家庭理财方案，并定期对理财方案进行调整和优化。1.3乙方将为甲方提供家庭理财相关的咨询和建议，包括但不限于投资产品选择、资产配置、税务规划、退休规划等。1.4乙方应定期向甲方报告家庭理财方案的执行情况和投资收益情况。二、服务期限2.1本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年。2.2除非一方提前终止本协议，否则本协议到期后自动续约____年。三、服务费用3.1乙方提供家庭理财服务的费用为人民币____元/年。3.2甲方应按照本协议约定的服务费用支付方式，向乙方支付服务费用。四、服务费用支付方式（1）按年支付：甲方应在每年协议生效之日一次性向乙方支付当年服务费用。（2）按月支付：甲方应每月向乙方支付服务费用的1/12。4.2甲方支付服务费用后，乙方应及时提供相应的家庭理财服务。五、保密条款5.1乙方应对在提供家庭理财服务过程中获得的甲方财务信息、个人隐私等保密信息予以保密。5.2乙方不得将甲方的保密信息泄露给任何第三方，但法律法规另有规定的除外。六、违约责任6.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。6.2乙方未按照约定提供家庭理财服务或者提供的服务不符合约定的，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用。七、争议解决7.1本协议的签订、履行、终止、解除及解释等事项，如有争议，双方应友好协商解决。7.2若协商不成，任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。八、其他约定8.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。8.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________签订日期：____年____月____日一、附件列表：

1.甲方财务状况报告

2.乙方家庭理财方案

3.投资产品说明书

4.税务规划报告

5.退休规划报告

6.服务费用支付凭证

7.保密协议

8.争议解决协议二、违约行为及认定：

1.乙方未按照约定提供家庭理财服务或服务不符合约定，视为违约。

2.甲方未按约定时间支付服务费用，视为违约。

3.乙方泄露甲方保密信息，视为违约。

4.甲方未履行合同约定的其他义务，视为违约。三、法律名词及解释：

1.家庭理财服务：指乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好和理财目标，为甲方提供个性化的家庭理财规划、咨询和建议等服务。

2.保密信息：指在提供家庭理财服务过程中，乙方获取的甲方财务信息、个人隐私等应予以保密的信息。

3.违约：指合同一方未履行合同约定的义务。

4.争议解决：指双方在履行合同过程中发生的争议，通过友好协商或法律途径解决。四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.问题：甲方财务状况发生变化，影响理财方案的实施。

解决办法：乙方应根据实际情况，及时调整和优化理财方案。

2.问题：投资市场波动导致投资收益不佳。

解决办法：乙方应根据市场情况，为甲方提供相应的调整建议。

3.问题：甲方未能按时支付服务费用。

解决办法：乙方应与甲方沟通，提醒甲方按时支付服务费用。

4.问题：乙方泄露甲方保密信息。

解决办法：乙方应承担违约责任，赔偿甲方损失，并签订补充协议加强保密措施。五、所有应用场景：

1.甲方为家庭财务规划需要，寻求专业的家庭理财服务。

2.乙方为专业理财公司，愿意为甲方提供家庭理财服务。

3.双方就家庭理财服务内容、费用等达成一致，签订本合同。

4.乙方根据甲方情况提供家庭理财方案，并定期调整和优