银行员工测试题-基金法律法规100题及答案11

银行员工测试题■基金法律法规100题

及答案11

考号姓名分数

一、单选题(每题I分，共100分)

1、公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案为B

【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。

2、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行

为风险进行评估和报告。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.专业性

答案为C

【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对

违规行为风险进行评估和报告。

3、目前对于一般的股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产比例的规定，以下说法错误的

是()。

A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将赎回

费全额计入基金财产

B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将赎

回费全额计入基金财产

C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不

低于赎回费总额的75%计入基金财产

D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0.25%的

赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

答案为D

【解析】不收取销售服务费的一般股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产的比例：对持续

持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的

50%计入基金财产。

4、开放式基金的注册登记体系模式不包括（）。

A、基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式

B、委托中国证券登记结算有限公司作为注册登记机构的“外置”模式

C、委托其他第三方独立机构作为注册登记机构的“外置”模式

D、“内置”和“外置”相结合的模式

答案为C【解析】本题考查基金登记的内容。我国开放式基金注册登记体系的模式：（1）基金

管理人自建注册登记体系的“内置”模式；（2）委托中国证券登记结算有限公司作为注册登记机

构的“外置”模式；（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。

5、投资业务人违反相关法规带来处罚和损失的风险是（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反冼钱合规性风险

答案为A

【解析】题目中出现了“投资业务”明显指明是投资合规风险。

6、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会

定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

答案为A,解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设

的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

7、2001年9月，我国第一只开放式基金()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运

作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

8、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单

及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：C,解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私

募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

9、基金管理人的()环节是基金市场竞争的核心。

A、投资

B、宣传

C、销售

D、管理

答案为C【解析】本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。

10、基金管理公司的督察长应由()聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

氏基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案：B

解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

11、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.定期保存；异地备份

C.即时保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

答案为C,解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备

份并且长期保存。

12、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基

金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETE联接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等

有价证券投资的基金。

13、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

答案为C,解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登

记在中国证券登记结算有限责任公司的

开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登

记结算系统。

14、证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

答案：A

解析：考察证券交易所的自律管理。

15、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

答案为C,解析：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

16、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

C.上市公司质量

D.投资时间长短

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

17、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理

公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

18、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核

准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

19、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水

准，()先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理

规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证券业协会

C、中国证监会

D、国务院

答案为C【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基

金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金

销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守

则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，对基金机构销售人员行为规范

做出了明确的规定。

20、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案为B,解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

21、以下组合中，具有套期保值功能的是()。

A、股票、期货

B、股票、基金

C、期权、债券

D、期货、期权

答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、

互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

22、（）是指主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金。

A、证券投资基金

B、私募股权基金

C、风险投资基金

D、对冲基金

答案是C【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金，又称创业基金，它以一定的方

式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其

是高新技术企业。

23、张某在担任基金经理期间，接触到不少证券市场内幕信息。他的妻子罗某开立了证券账户，

以亲人的名义时常向他打听内幕信息。张某坚决不向妻子透露有关信息。这体现了张某的（）。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.诚实守信

D.专业审慎

答案为A

【解析】忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。忠诚廉洁要求基金从业人员不得利用职务

之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取法非利益。勤勉尽责要求抵制来自与上级、同

事、亲友等各种关系因素的不当十扰，坚持原则，自觉抵制，客观公正的履行职责。

24、不属于封闭式基金合同内容的是（

A.确定基金交易价格）。

B.基金份额持有人的权利和义务

C.基金财产清算方式

D.基金份额发行、交易安排

答案：A,解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。

25、下列关于操纵市场的说法错误的是（）。

A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为

B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否

为操纵市场行为的关键因素

C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素

D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证

券交易价格或者交易量

答案为B

【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证

券价格的行为；②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。

26、下列关于披露内容方面应遵循的基本原则说法错误的是()。

A.真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原

则

B.准确性原则要求用专业的语言披露信息，在内容

和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言C.完整性原则要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事无巨细地披露所有信息D.及时性原则

【答案】B准确性原则要求用精确的语言披露信息

27、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并

登载在网站上。

28、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为()

A.溢价交易

民折价交易

C.平价交易

D.不确定

答案为A

【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。

29、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是()。

A.降低投资风险

B.利益共享风险共担

C.独立托管保障安全

D.降低投资成本

答案：D

解析：集合投资的优点是降低投资成本。

30、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：D

解析：相互制约原则的定义。

31、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现

重大遗漏B.适当夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来

业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往

业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现

的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的

合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】B

32、基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。

I.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、

紧密衔接

in.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续

的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合

理保证

iv.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

A、I、in

B、I、N

c、i、n、in

D、I,IKIV

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金

管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执

行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

33、基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

34、关于成长型股票的特征，说法错误的是()。

A、收益增长速度快

B、未来发展潜力大

C、市盈率通常较低

D、风险较高

答案为C【解析】本题考查股票基金的类型。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展

潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

35、()利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A、基金发起人

B、基金份额持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基

金管理人内部治理的法定基本原则。

36、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是

A.禁止挪用

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

答案：D

解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

37、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（）。

A、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C、有助于防止市场的过度投机

D、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助

于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监

督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

38、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投资保险策略英文简称CPPI。

39、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。

A.促进信息的有效利用和传播

B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

C.有利于市场合理定价

D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证

券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机

构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资

金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

40、未经。批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

A.中国基金业协会

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国证券业协会

答案为C,解析：未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

41、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发

生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服

务对时效性的要求很高。

42、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案为A,解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

43、基金、股票与债券的差异不包括（）。

A.投资收益与风险大小不同

B.信息披露程度不同

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

答案为B

【解析】基金、股票与债券的差异主要表现在：

（1）反映的经济关系不同；（选项D包括）

(2)所筹资金的投向不同；(选项C包括)

(3)投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，

不需要向存款人披露资金的运用情况。(选项A包括)

44、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是()。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上都正确

答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

45、()依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机

构进行证券投资管理的投资工具。

A.证券投资基金

B.养老基金

C.私募基金

D.货币基金

答案：A,解析：证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集

中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

46、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与()相联系。

A.经济市场的发展与完善

B.法律法规的颁布及实施

C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

D.公司规章制度的制定与实施

答案为C,解析：内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。

47、()是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

48、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出

处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A.董事长

B.董事会

C.股东会

D.总经理

答案为D,解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业

务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

49、开放式基金所特有的风险是

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

答案为B,解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

50、合规风险的主要种类包括

I,管理合规性风险

11.投资合规性风险

III.销售合规性风险

M反洗钱合规性风险

A、II、m、iv

B、I、IV

C、1［、III

D、I、II、in、iv

答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风

险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

51、下列不属于合规风险主要种类的是()。

A.监管合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

答案：A

解析：合规风险的主要种类包括：

①投资合规性风险；

②销售合规性风险；

③信息披露合规性风险；

④反洗钱合规性风险。

52、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是()。

A.来源可靠的信息

B.来源不可靠的信息

C“重要”的信息

D.“非公开”的信息

答案：B

解析：内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信良。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对

证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明

确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的,

那么，该信息就是“重要”的，例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等

信息。三是“非公开”的信息。

53、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直

接相关的机构任职。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工

作业务直接相关的机构任职。

54、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？()

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.承销证券

答案为D

【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券

及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销

证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，

但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证

券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

55、下列基金类型中，()具有签发支票的类货币支付功能。

A、股票基金

B、债券基金

C、收入基金

D、货币市场基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。货币市场基金提供比银行

储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

56、部门独立性的要素不包括

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员

D.合规管理部门全面负责合规风险管理

答案为D

【解析】合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的

地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是

合规风险管理部门负责人的职位安排上,应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之

间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获

取和接触必需的信息和人员。

57、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会定期会议又分为例会和年会，例会()召开

一次。

A、每年

B、每半年

C、每季

D、每月

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定

期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划I;例会每月召

开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议。

58、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.代理发放红利

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负

责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥

登记代理协议规定的其他职责。

59、（）是现代金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融服务机构

B.基金市场和股票市场

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

答案为A

【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A选项。

60、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完

善，体现了内部控制制度原则的（）。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

答案为D,解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、

经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

61、下列说法错误的是（）。

A.货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

B.货币市场基金每日分配收益

C.货币市场基金份额净值随市场变动

D.货币市场基金不需要定期披露份额净值

答案为C

【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不需要定期

披露份额净值，只需要披露收益公告。

62、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.资源配置失灵

D.信息不对称

答案为C

【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：

（-）外部性问题

（二）脆弱性问题

（三）不完全竞争问题

（四）信息不对称问题

63、确保基金销售结算资金安全、及时划付是（）的法定义务。

A、基金销售机构

B、基金销售支付机构

C、基金份额登记机构

D、基金投资顾问机构

答案为B【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金销售支付机构的法定义务：（1）按

照规定办理基金销售结算资金的划付；（2）确保基金销售结算资金安全、及时划付。

64、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

A、检查

B、调查取证

C、限制交易

D、行政处罚

答案为B【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。查处基金违法案件是中国证监会

的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

65、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的。是职业

道德产生的基础。

A.职业实践

B.社会实践

C.法律实践

0.道德实践

答案：A

解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践

是职业道德产生的基础。

66、当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等

重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的。中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

答案：B

解析：当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼

等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

67、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

答案为C

【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是''重要”的信息，即该信息对于

证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

68、金融市场的参与者不包括

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

答案为C

【解析】金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

69、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的

投资基

金，也是第一只（）。

A.契约型投资基金

B.开放式基金

C.股票基金

D.封闭式基金

答案：B,解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。

70、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.L0F基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.L0F基金上市交易实行T+0的交易制度

D.L0F基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

答案为A,解析：L0F基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳

证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。T日买入

基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

71、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

72、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。

A、20%

B、50%

C、70%

D、80%

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据中国证监会对基金类别的

分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

73、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。

A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

答案：C

解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基

金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

74、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

（）职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

75、基金管理人和基金托管人加入协会的，为

A.联席会员

民特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案：D

解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会

员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入

协会的，为特别会员。

76、在国务院的领导下，（）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

的宏观监管职责。

A、证监会

B、保监会

C、银监会

D、中央银行

答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行,

承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

77、中国证券投资基金业协会会员分为（）。

A、普通会员、联席会员、观察会员、企业会员

B、普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

C、普通会员、企业会员、观察会员、特别会员

D、企业会员、联席会员、观察会员、特别会员

答案为B【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金行业协会会员包括：普通会员、联

席会员、观察会员和特别会员。

78、关于ETF,以下描述不正确的是O。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

答案：B

解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

79、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（），则应按照公开募集基金接受监管。

A、100人

B、150人

C、200人

D、250人

答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。《证券投资基金法》所称公开募集基金，包括

向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他

情形。

80、对QDH基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。

A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次

答案为B

【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值

和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QD11基

金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。

81、（）是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资

人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。

A.保障投资人利益原则

B.审慎监管原则

C.依法监管原则

D.审慎监管原则

答案：B,解析：审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防

控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。

82、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.募集情况与上市交易安排

B.基金托管人报告

C.基金合同摘要

D.基金持有人结构

答案为B,解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交

易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财

务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

83、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与

执行人应分离，其含义是指（）。

A.基金经理可以直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金

经理不得直接向交易员下达投资指令

或者直接进行交易

【答案】D

84、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

答案：A

解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照

一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收

取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金,

因此综合费用都较低。

85、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。

A、具有2年以上证券投资管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：

（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法

律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等

法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没

有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

86、从基金管理人的角度看，基金的运作活动的（）步骤体现了基金管理的服务价值。

A.基金募集

B.市场营销

C.投资管理

D.后台管理

答案为C

【解析】从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。

87、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管

理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括O。

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销

机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行

职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职

务。

88、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

答案：D

解析：本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业

发展。

89、以下不属于基金募集申请材料的是O。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案：C

解析：上市公告书不属于基金募集申请材料未提到的还有托管协议草案。

90、()编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披

露，以便投资者更好