境内外担保外汇管理规定模版（三篇）

第页共页境内外担保外汇管理规定模版第一章总则第一条目的和依据为规范境内外担保外汇管理，维护金融市场稳定运行，促进经济发展，根据国家相关法律法规和有关规定，制定本规定。第二条适用范围本规定适用于在中国境内及境外开展外汇担保业务的金融机构和非金融机构。第三条定义本规定中的以下词汇定义如下：1.担保：提供担保人代为履行债务责任的行为。2.外汇担保：以外币为主要履约义务与担保债务相关联的担保行为。3.境内外担保外汇：与中国境内的债务有关的、以外国货币计值或以外国货币为支付义务的、供境内居民和机构进行跨境资金流动的外汇。4.境内外担保外汇业务：境内机构或个人以境内外自由可兑换的货币为质押物提供担保，帮助借款方进行跨境资金流动的业务。第四条管理原则境内外担保外汇管理应遵循以下原则：1.审慎性原则：机构在开展境内外担保外汇业务时应根据相关风险评估进行谨慎操作，确保资金安全。2.公平、公正原则：机构在开展境内外担保外汇业务时应坚持公平、公正的原则，不得在客户间偏袒或歧视。3.合规原则：机构在开展境内外担保外汇业务时应遵守国家相关法律法规和监管要求，确保合规经营。第二章业务管理第五条业务范围境内外担保外汇业务的范围包括但不限于以下业务：1.境内个人向境外债权人提供担保外汇。2.境内机构向境外机构提供担保外汇。3.其他经有关主管部门批准的境内外担保外汇业务。第六条资格要求境内外担保外汇业务从业人员应具备以下资格要求：1.具备相关外汇管理知识和业务技能。2.具备熟悉国家相关法律法规和监管要求的能力。第七条风险管理境内外担保外汇业务应建立风险管理制度，包括但不限于以下内容：1.风险评估和控制制度。2.风险提示和告知制度。3.风险监测和应对制度。第八条审批程序境内外担保外汇业务应按照规定的审批程序进行，包括但不限于以下程序：1.申请人提交担保外汇业务申请。2.相关机构进行业务审查和风险评估。3.主管部门进行核准和备案。第九条监督管理境内外担保外汇业务应接受主管部门的监督管理，包括但不限于以下内容：1.进行定期或不定期的业务检查和风险评估。2.提交规定的业务报告和数据。第三章监管责任第十条主管部门中国人民银行作为本规定的主管部门，负责对境内外担保外汇业务进行监管和管理。第十一条监管要求主管部门应制定监管要求，明确境内外担保外汇业务的管理办法和操作规程。第十二条处罚措施对违反境内外担保外汇管理规定的机构和个人，主管部门有权采取相应的处罚措施，包括但不限于警告、罚款、吊销牌照等。第十三条反洗钱工作境内外担保外汇业务在实施过程中应遵循反洗钱相关规定，主管部门应对业务机构进行监督和指导。第十四条国际交流合作主管部门应加强与国际金融机构的交流合作，分享经验，加强对境内外担保外汇业务的监管和管理。第四章附则第十五条本规定自发布之日起施行。第十六条主管部门负责本规定的解释。境内外担保外汇管理规定模版（二）第一章总则第一条为了规范境内外担保外汇管理，维护国家外汇市场秩序，促进经济发展，根据《国家外汇管理法》、《境内外担保外汇管理办法》以及相关法律法规的规定，制定本规定。第二条担保外汇是指在境内或境外金融机构为借款人向银行或非银行金融机构申请贷款时提供的担保方式。担保外汇包括境内外保函、境内外信用证以及其他银行或金融机构提供的有关信用担保。第三条担保外汇管理应坚持风险防控，支持实体经济，促进贸易投资平衡发展，推动金融服务实体经济转型升级。第二章担保外汇管理机制第四条担保外汇管理机制由国家外汇管理机关组织实施，设立专门机构负责相关业务管理和监督。第五条担保外汇管理机制应当建立健全内外部信息共享机制，保证金融机构之间的信息互通和协同作战能力，提高风险管理的及时性和准确性。第六条担保外汇管理机制应当建立健全授信审批、额度管理、风险预警以及追索、清偿等制度，确保担保外汇业务的规范运行。第三章担保外汇审批制度第七条境内外担保外汇申请应当提交以下相关材料：借款人与担保人的身份证明、担保协议、贷款合同等。第八条担保外汇申请应当按照国家外汇管理机关的要求进行，经国家外汇管理机关审核通过后方可办理相关手续。第九条境内外担保外汇的审核程序应当公平、公正、透明，不得以任何方式限制外汇的合理需求。第四章担保外汇风险管理第十条担保外汇风险管理应当建立完备的风险评估和监测机制，及时了解担保外汇业务的风险情况。第十一条担保外汇风险管理应当根据借款人的信用状况和还款能力，对每笔担保外汇进行评级，明确风险等级和授信额度。第十二条担保外汇风险管理应当建立风险预警机制，对可能出现的风险进行预警，并及时采取相应措施进行处理。第五章担保外汇追索和清偿第十三条担保外汇追索和清偿应当根据担保外汇的性质和金额，依法进行追索和清偿。第十四条担保外汇追索和清偿应当通过制定明确的程序和标准进行，并依法申请相关法院的协助。第十五条担保外汇追索和清偿应当及时、公正、有序进行，维护债权人的合法权益。第六章法律责任第十六条任何单位和个人违反本规定的，将依法承担相应的法律责任。第十七条对于违反本规定的境内外金融机构，国家外汇管理机关可以采取警示、罚款、吊销执照等措施进行处理。第十八条对于违反本规定的担保外汇管理人员，国家外汇管理机关可以采取警示、行政记过、行政降级、行政撤职、行政开除等措施进行处理。第七章附则第十九条本规定自颁布之日起执行，有效期为五年。第二十条对于本规定未涉及的事项，应当参照相关法律法规进行管理。第二十一条国家外汇管理机关负责本规定的解释和监督实施。附件：《境内外担保外汇申请表》（本文仅为一份范文，具体实施以国家外汇管理机关的规定为准。）境内外担保外汇管理规定模版（三）是指中国国内对境外担保交易的外汇管理规定。根据中国的汇兑管制制度，境内机构或个人需要从境外获得外汇资金进行境内借贷或担保交易时，需要遵守一定的管理规定。境内外担保外汇管理规定主要包括以下几方面内容：1.外汇担保的范围和条件：明确了可使用外汇进行担保的范围，以及借款人、担保人、债权人等的资格和条件。例如，只有境内外担保合同经中国外汇管理机构批准，才可进行担保交易。2.外汇担保的额度和期限：规定了外汇担保的金额上限和担保期限。例如，对于企业的外汇担保，通常规定了单笔和年度累计担保额度。3.外汇担保的手续和报告要求：规定了办理外汇担保的手续和报告要求。例如，担保人需要向外汇管理机构提交相关材料和申请表格，并按规定进行报告与备案。4.外汇利息和兑付：规定了外汇担保交易中的利息支付和兑付方式。例如，外汇担保债权利息的支付通常必须经过外汇管理机构审批，并按规定进行支付。5.外汇担保的监督和惩罚措施：明确了对