银行系统法律知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断400题）

PAGEPAGE1银行系统法律知识竞赛考试题库大全-下（多选、判断400题）多选题1.《中华人民共和国民法典》第三百八十八条规定，设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同包括（）A、抵押合同B、质押合同C、其他具有担保功能的合同D、借款合同答案：ABC解析：《中华人民共和国民法典》2.《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十九定，消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列哪些途径解决()A、与经营者协商和解B、请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解C、向有关行政部门投诉D、向人民法院提起诉讼答案：ABCD解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》3.《中华人民共和国商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得（），但国家另有规定的除外。A、从事信托投资业务B、从事证券经营业务C、向非自用不动产投资D、发行金融债券答案：ABC解析：《中华人民共和国商业银行法》4.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()A、贷款种类、借款用途B、金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》5.治安管理处罚的种类分为:A、警告B、罚款C、行政拘留D、吊销公安机关发放的许可证答案：ABCD解析：《中华人民共和国治安管理处罚法》6.《固定资产贷款管理暂行办法》第二十九条规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付（）。A、信用状况下降B、不按合同约定支付贷款资金C、项目进度落后于资金使用进度D、违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付答案：ABCD解析：《固定资产贷款管理暂行办法》7.《中华人民共和国民法典》第三百九十条规定，担保期间，担保财产毁损、灭失或者被征收等，担保物权人可以就获得的（）等优先受偿A、保险金B、赔偿金C、补偿金D、债权本金答案：ABC解析：《中华人民共和国民法典》8.《中华人民共和国刑法》第三十二条规定，下列属于主刑的种类的是（）A、管制B、拘役C、有期或无期徒刑D、死刑答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》9.违反治安管理有下列情形之一的，不属于从重处罚情形的有()A、有较严重后果的B、教唆、胁迫、诱骗他人违反治安管理的C、对报案人、控告人、举报人、证人打击报复的D、六个月内曾受过治安管理处罚的答案：ABCD解析：《中华人民共和国治安管理处罚法》10.《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者（）的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。A、多次盗窃B、入户盗窃C、携带凶器盗窃D、扒窃答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》11.《固定资产贷款管理暂行办法》第四条规定，贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。A、依法合规B、审慎经营C、平等自愿D、公平诚信答案：ABCD解析：《固定资产贷款管理暂行办法》12.商业银行展开业务，该当遵守法律、行政法规的有关划定，不得损害谁的利益()A、银行利益B、国家利益C、员工利益D、社会公共利益答案：BD解析：《中华人民共和国商业银行法》13.《商业银行市场风险管理指引》第三条规定，市场风险可以分为（）A、利率风险B、汇率风险（包括黄金）C、股票价格风险D、商品价格风险答案：ABCD解析：《商业银行市场风险管理指引》14.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪的上游犯罪包括（）A、黑社会性质的组织犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、贪污贿赂犯罪D、金融诈骗犯罪答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》15.《中华人民共和国公司法》第二十三条规定，设立有限责任公司，应当具备股东符合法定人数、（）条件A、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B、股东共同制定公司章程C、有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构D、有公司住所答案：ABCD解析：《中华人民共和国公司法》16.《中华人民共和国刑法》第二十一条规定，紧急避险不适用（）的人A、法定代理人B、职务负有特定责任C、业务上负有特定责任D、成年人答案：BC解析：《中华人民共和国刑法》17.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第十五条规定，案件处置过程中，案件性质、（）等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。A、案件分类B、涉案金额C、涉案机构D、涉案人员答案：ABCD解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》18.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条规定，终结诉讼的情形为（）A、原告死亡，没有继承人，或者继承人放弃诉讼权利的B、被告死亡，没有遗产，也没有应当承担义务的人的C、离婚案件一方当事人死亡的D、追索赡养费、扶养费、抚养费以及解除收养关系案件的一方当事人死亡的答案：ABCD解析：《中华人民共和国民事诉讼法》19.中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯，禁止用任何方法对公民进行（）A、侮辱B、诽谤和诬告陷害C、批评D、控告答案：AB解析：《中华人民共和国宪法》20.《中华人民共和国商业银行法》第四条规定，下列属于我国商业银行的经营原则的是（）A、安全性B、稳健性C、流动性D、效益性答案：ACD解析：《中华人民共和国商业银行法》21.违反《个人信息保护法》规定处理个人信息，或者处理个人信息未履行本法规定的个人信息保护义务的，履行个人信息保护职责的部门可做出（）的决定。A、责令改正B、给予警告C、没收违法所得D、对违法处理个人信息的应用程序,责令暂停或者终止提供服务答案：ABCD解析：《中华人民共和国个人信息保护法》22.《中华人民共和国刑法》第六条规定，我国刑法的属地管辖权适用范围包括（）A、中国领域内犯罪的B、中国船舶内犯罪的C、中国航空器内犯罪的D、外国人在中国领域外对中国或中国公民犯罪的答案：ABC解析：《中华人民共和国刑法》23.《中华人民共和国民法典》第二十八条规定，无民事行为能力、限制民事行为能力的成年人的监护人包括()A、配偶B、父母、子女C、其他近亲属D、其他愿意担任监护人的个人或这组织，但须经被监护人住所第居民委员会、村民委员会或民政部门同意。答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》24.《中华人民共和国民法典》第五百零七条规定，合同下列（）情形，不影响合同中有关解决争议方法的条款的效力A、不生效B、无效C、被撤销D、终止答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》25.《中华人民共和国民法典》第十八条规定，完全民事行为能力人是指（）A、成年人可以独立实施民事法律行为B、十四周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人C、不能完全辨认自己行为的成年人D、十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人答案：AD解析：《中华人民共和国民法典》26.《中华人民共和国公司法》第一百四十二规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列（）情形的除外：A、减少公司注册资本B、与持有本公司股份的其他公司合并C、将股份用于员工持股计划或者股权激励D、股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份答案：ABCD解析：《中华人民共和国公司法》27.《中华人民共和国民法典》第二百三十三条规定，物权受到侵害的，权利人可以通过（）等途径解决。A、和解B、调解C、仲裁D、诉讼答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》28.《中华人民共和国商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事（）A、信托投资B、证券经营业务C、向非自用不动产投资D、向非银行金融机构和企业投资答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》29.《商业银行流动性风险管理办法》第六条规定，商业银行流动性风险管理体系应当包括以下基本要素（）。A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流动性风险管理策略、政策和程序C、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D、完备的管理信息系统答案：ABCD解析：《商业银行流动性风险管理办法》30.《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。A、真实性B、合法性C、准确性D、完整性答案：ACD解析：《个人贷款管理暂行办法》31.银行业从业基本准则包括（）A、勤勉尽职B、专业胜任C、保护商业秘密与客户隐私D、守法合规答案：ABCD解析：综合类32.【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。A、挪用本单位资金数额在五万元以上，超过三个月未还的B、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行营利活动的C、挪用本单位资金数额在三万元以上，进行非法活动的D、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行非法活动的答案：ABC解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》33.《商业银行市场风险管理指引》第六条规定，市场风险管理体系基本要素为：董事会和高级管理层的有效监控、（）A、完善的市场风险管理政策和程序B、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序C、完善的内部控制和独立的外部审计D、适当的市场风险资本分配机制答案：ABCD解析：《商业银行市场风险管理指引》34.《中华人民共和国民法典》第一百四十三条规定，民事法律行为有效应具备的条件，包括（）。A、行为人具有相应的民事行为能力B、行为人具有民事行为能力C、意思表示真实D、不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗答案：ACD解析：《中华人民共和国民法典》35.《中华人民共和国人民币管理条例》第二条规定，从事人民币的设计、（）等活动，应当遵守本条例。A、印制B、发行C、流通D、回收答案：ABCD解析：《中华人民共和国人民币管理条例》36.《中华人民共和国民法典》第四十六条规定，宣告死亡的条件为A、下落不明满2年B、下落不明满4年C、因意外事件，下落不明满2年D、因意外事件，下落不明满4年答案：BC解析：《中华人民共和国民法典》37.《中华人民共和国民法典》第四百十四条规定，同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列（）规定清偿。A、抵押权已经登记的，按照登记的时间先后确定清偿顺序B、抵押权已经登记的先于未登记的受偿C、抵押权未登记的，按照债权比例清偿D、抵押权已经登记与未登记的，按债权比例清偿答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》38.《中华人民共和国民法典》第四百二十二条规定，最高额抵押担保的债权确定前，抵押权人与抵押人可以通过协议变更（）。但是，变更的内容不得对其他抵押权人产生不利影响A、债权确定的期间B、债权范围C、最高债权额D、债权生效时间答案：ABC解析：《中华人民共和国民法典》39.【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉：A、违法发放贷款，数额在五十万元以上的B、违法发放贷款，数额在二百万元以上的C、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的D、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二百万元以上的。答案：BC解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》40.《商业银行授信工作尽职指引》第四十四条规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括（），并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。A、展期B、增加授信C、缩减授信D、要求借款人提前还款答案：ABCD解析：《商业银行授信工作尽职指引》41.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条规定，中止诉讼的情形为：一方当事人死亡，需要等待继承人表明是否参加诉讼的、（）A、一方当事人丧失诉讼行为能力，尚未确定法定代理人的B、作为一方当事人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承受人的C、一方当事人因不可抗拒的事由，不能参加诉讼的D、本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的答案：ABCD解析：《中华人民共和国民事诉讼法》42.《银行保险机构关联交易管理办法》第十三条规定，银行机构的关联交易包括以下类型（）。A、授信类关联交易B、资产转移类关联交易C、服务类关联交易D、存款和其他类型关联交易答案：ABCD解析：《银行保险机构关联交易管理办法》43.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，除国家另有规定外，目前商业银行在中国境内可以从事()A、非自用房地产投资B、吸收公众存款C、发放短期、中期和长期贷款D、买卖政府债券、金融债券答案：BCD解析：《中华人民共和国商业银行法》44.《银行保险机构关联交易管理办法》第六条规定，银行保险机构的关联自然人包括（）。A、银行保险机构的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人B、持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人C、银行保险机构的董事、监事、总行（总公司）和重要分行（分公司）的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员D、持有或控制银行保险机构1%以上股权的，或持股不足1%但对银行保险机构经营管理有重大影响的自然人答案：ABC解析：《银行保险机构关联交易管理办法》45.《中华人民共和国刑法》第三十三条规定，下列属于附加刑的种类的是（）A、罚金B、剥夺政治权利C、没收财产D、管制答案：ABC解析：《中华人民共和国刑法》46.《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，下列情形属于信用卡诈骗罪的是（）A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的B、使用作废的信用卡的C、冒用他人信用卡的D、恶意透支的答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》47.《中华人民共和国刑法》第二百六十一条规定，【遗弃罪】对于（）的人，负有扶养义务而拒绝扶养，情节恶劣的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。A、年老B、年幼C、患病D、其他没有独立生活能力答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》48.商业银行对其分支机构实行（）的财务制度。A、全行统一核算B、统一调度资金C、自负盈亏D、分级管理答案：ABD解析：《中华人民共和国商业银行法》49.下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准()A、商业银行的设立B、商业银行设立分支机构C、商业银行的分立、合并D、商业银行的解散答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》50.《中华人民共和国劳动合同法》第三十九条规定，劳动者有下列情形之一的（），用人单位可以解除劳动合同。A、在试用期间被证明不符合录用条件的B、严重违反用人单位的规章制度的C、严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的D、被依法追究刑事责任的答案：ABCD解析：《中华人民共和国劳动合同法》51.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的、（）等情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：A、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的C、未按照规定进行信息披露的D、严重违反审慎经营规则的答案：ABCD解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》52.《中华人民共和国消费者权益保护法》第二十五规定，经营者采用网络、电视、电话、邮购等方式销售商品，消费者有权自收到商品之日起七日内退货，且无需说明理由，但下列商品除外：A、消费者定作的B、鲜活易腐的C、在线下载或者消费者拆封的音像制品、计算机软件等数字化商品D、交付的报纸、期刊答案：ABCD解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》53.《中华人民共和国民法典》第四百二十三条规定，有下列（）情形之一的，最高额抵押中抵押权人的债权确定。A、约定的债权确定期间届满，或新的债权不可能发生B、没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满二年后请求确定债权C、抵押权人知道或者应当知道抵押财产被查封、扣押D、债务人、抵押人被宣告破产或者解散答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》54.【妨害信用卡管理罪】妨害信用卡管理，涉嫌明知是伪造的信用卡而持有、运输的，（）情形的，应予立案追诉。A、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的B、非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的C、使用虚假的身份证明骗领信用卡的D、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的答案：ABCD解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》55.《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由（）决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。A、董事会B、股东会C、股东大会D、监事会答案：ABC解析：《中华人民共和国公司法》56.对醉酒驾驶机动车的被告人判处罚金，应当根据（）等情况，确定与主刑相适应的罚金数额。A、是否为运营车辆B、被告人的醉酒程度C、是否造成实际损害D、认罪悔罪态度答案：BCD解析：《关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》57.银行业监督管理机构需要对（）进行反洗钱和反恐怖融资审查。A、分支机构设立B、股权变更C、变更注册资本D、董事及高级管理人员任职资格许可答案：ABCD解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》58.《中华人民共和国公司法》第一百八十规定，公司解散的原因包括（）A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B、股东会或者股东大会决议解散C、因公司合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销答案：ABCD解析：《中华人民共和国公司法》59.《中华人民共和国民法典》第一百六十五条规定，委托代理授权采用书面形式的，授权委托书应当载明（）。A、代理人的姓名或者名称B、代理事项C、权限和期限D、由被代理人签名或者盖章答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》60.《中华人民共和国民法典》第六十九条规定，法人解散的原因为（）A、法人章程规定的存续期间届满或法人章程规定的其他解散事由出现B、法人的权力机构决议解散C、因法人合并、分立需要解散D、法人依法被吊销营业执照、登记证书、被责令关闭或被撤销答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》61.《中华人民共和国商业银行法》第五条规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》62.《中华人民共和国刑法》第二百三十二条规定，【故意杀人罪】故意杀人的，处（）；A、死刑B、无期徒刑C、十年以上有期徒刑D、十五年以上有期徒刑答案：ABC解析：《中华人民共和国刑法》63.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第二十三条规定，银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告、（）职责。A、对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责B、排查并整改内部管理漏洞C、及时向地方政府报告重大案件情况D、按规定提交案件审结报告答案：ABCD解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》64.《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十四条规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查：A、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：ABCD解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》65.《商业银行资本管理办法》第二十五条规定，资本充足率监管要求包括（）A、最低资本要求B、储备资本和逆周期资本要求C、系统重要性银行附加资本要求D、第二支柱资本要求答案：ABCD解析：《商业银行资本管理办法》66.《中华人民共和国民法典》第六百六十九条规定，订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的（）真实情况。A、业务活动B、银行流水C、财务状况D、财务报表答案：AC解析：《中华人民共和国民法典》67.《中华人民共和国消费者权益保护法》第十六条规定，经营者向消费者提供商品或者服务，应当恪守社会公德，诚信经营，保障消费者的合法权益；不得（）A、设定不公平交易条件B、设定不合理交易条件C、强制交易D、部分履行答案：ABC解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》68.某商业银行违反审慎经营规则，造成资本和资产状况恶化，严重危及稳健运行，损害存款人和其他客户合法权益。对此，银行业监督管理机构对该银行依法可采取下列哪些措施（）A、限制分配红利和其他收入B、限制工资总额C、责令调整高级管理人员D、责令减员增效答案：AC解析：综合类69.《商业银行资本管理办法》第一百八十七条规定，商业银行应确保披露信息的真实性、（）。A、准确性B、完整性C、一致性D、可比性答案：ABCD解析：《商业银行资本管理办法》70.《银团贷款业务指引》第三条规定，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持（）原则。A、平等互利B、公平协商C、诚实履约D、风险自担答案：ABCD解析：《银团贷款业务指引》71.《流动资产贷款管理暂行办法》第三十二条规定，贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,根据合同约定及时采取（）等有效措施防范化解贷款风险A、提前收贷B、追加担保C、加强贷后D、提起诉讼答案：AB解析：《流动资产贷款管理暂行办法》72.《中华人民共和国民法典》第六百八十七条规定，一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，有权拒绝向债权人承担保证责任，但是有下列（）情形之一的除外。A、债务人下落不明，且无财产可供执行B、人民法院已经受理债务人破产案件C、债权人有证据证明债务人的财产不足以履行全部债务或者丧失履行债务能力D、保证人书面表示放弃本款规定的权利答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》73.《中华人民共和国民事诉讼法》第六十一条规定，当事人、法定代理人可以委托一至二人作为诉讼代理人。下列人员可以被委托为诉讼代理人的是（）A、律师、基层法律服务工作者B、当事人的近亲属或者工作人员C、当事人所在社区、单位以及有关社会团体推荐的公民D、法定代理人答案：ABC解析：《中华人民共和国民事诉讼法》74.《中华人民共和国民法典》第五百三十二条规定，合同生效后，当事人不得因姓名、名称的变更或者（）的变动而不履行合同义务。A、法定代表人B、负责人C、承办人D、经营地址答案：ABC解析：《中华人民共和国民法典》75.《银行保险机构关联交易管理办法》五十七条规定，银行保险机构进行的下列（）关联交易，可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露。A、与关联自然人单笔交易额在50万元以下B、一方以现金认购另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换债券或其他衍生品种C、活期存款业务D、交易的定价为国家规定的答案：ABCD解析：《银行保险机构关联交易管理办法》76.所有权人对自己的动产或者不动产，享有哪些所有者权益（）A、占有B、使用C、收益D、处分答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》77.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第四条，反有组织犯罪工作应当坚持（）A、专门工作与群众路线相结合B、坚持专项治理与系统治理相结合C、坚持与反腐败相结合D、坚持与加强基层组织建设相结合，惩防并举、标本兼治答案：ABCD解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》78.《中华人民共和国刑法》第六十一条规定，对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（）依照本法的有关规定判处。A、犯罪的事实B、犯罪的性质C、犯罪的情节D、对于社会的危害程度答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》79.《中华人民共和国民法典》第六百六十八条规定，借款合同的内容一般包括借款种类、币种（）等条款。A、用途B、数额C、利率D、期限和还款方式答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》80.《储蓄管理条例》第九条规定，储蓄机构的设置,应当遵循（）的原则。A、统一规划B、方便群众C、注重实效D、确保安全答案：ABCD解析：《储蓄管理条例》81.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》82.下列属于金融诈骗罪的有（）A、非法出具金融票证罪B、吸收客户资金不入账罪C、信用卡诈骗罪D、票据诈骗罪答案：CD解析：综合类83.《中华人民共和国预算法》第二十七条规定，一般公共预算支出按照其经济性质分类，包括（）A、工资福利支出B、商品和服务支出C、资本性支出D、其他支出答案：ABCD解析：《中华人民共和国预算法》84.《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十五条规定，拘留后，应当立即将被拘留人送看守所羁押，至迟不得超过二十四小时。除无法通知或者涉嫌（）通知可能有碍侦查的情形以外，应当在拘留后二十四小时以内，通知被拘留人的家属。有碍侦查的情形消失以后，应当立即通知被拘留人的家属。A、重大暴力犯罪B、特别重大贿赂犯罪C、危害国家安全犯罪D、恐怖活动犯罪答案：CD85.《商业银行授信工作尽职指引》第三十条规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：外部政策变动、（）A、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；B、客户的担保超过所设定的担保警戒线C、客户财务收支能力发生重大变化D、客户涉及重大诉讼、在其他银行交叉违约的历史记录答案：ABCD解析：《商业银行授信工作尽职指引》86.《商业银行流动性风险管理办法》第五十九条规定，商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于（）。A、流动性风险管理策略和政策B、主要流动性风险管理指标及简要分析C、影响流动性风险的主要因素D、压力测试情况答案：ABCD解析：《商业银行流动性风险管理办法》87.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十一条，金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施的，可能面临的后果包括（）A、责令改正B、拒不改正的，处五万元以上二十万元以下罚款C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款D、情节严重的，可以建议有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分答案：ABCD解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》88.《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定，关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（）。A、编造引进资金、项目等虚假理由的B、使用虚假的经济合同的C、使用虚假的证明文件的D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》89.《银团贷款业务指引》第七条规定，按照在银团贷款中的职能和分工，银团成员通常分为（）等角色。A、牵头行B、代理行C、参加行D、发起行答案：ABC解析：《银团贷款业务指引》90.《中华人民共和国民法典》第一百七十三条规定，属于委托代理终止情形的是（）。A、代理期限届满或者代理事务完成B、代理人取消委托或者代理人辞去委托C、代理人丧失民事行为能力D、代理人或者被代理人死亡答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》91.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零九条规定，人民法院对下列（）案件，根据当事人的申请，可以裁定先予执行。A、追索赡养费、扶养费、抚养费B、追索抚恤金、医疗费用的C、追索劳动报酬的D、因情况紧急需要先予执行的答案：ABCD解析：《中华人民共和国民事诉讼法》92.《中华人民共和国商业银行法》第五十二条规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为（）A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、在其他经济组织兼职答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》93.《个人贷款管理暂行办法》第三十三条规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式（）。A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C、贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的D、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的答案：ABD解析：《个人贷款管理暂行办法》94.《人民币银行结算账户管理办法》第二十二条规定，存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（）A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件C、中国人民武装警察，应出具武警身份证件D、外国公民，应出具护照答案：ABCD解析：《人民币银行结算账户管理办法》95.《中华人民共和国民法典》第九十六条规定，特别法人的类型为（）A、机关法人B、农村集体经济组织法人C、城镇农村的合作经济组织法人D、基层群众性自治组织法人答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》96.商业银行发放贷款,下列选项正确的是（）A、借款人必须提供担保B、订立书面借款合同C、在人行规定的贷款利率的上下限范围内确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：BC解析：《中华人民共和国商业银行法》97.《人民币银行结算账户管理办法》第十四条规定，临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户（）A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、临时经营一项业务答案：ABC解析：《人民币银行结算账户管理办法》98.《中华人民共和国民法典》第三百九十九条规定，下列（）财产不得抵押A、土地所有权B、学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D、依法被查封、扣押、监管的财产答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》99.《中华人民共和国民法典》第三百八十九条规定，担保物权的担保范围包括（）。当事人另有约定的，按照其约定。A、主债权及其利息B、违约金C、损害赔偿金D、保管担保财产和实现担保物权的费用答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》100.《商业银行内部控制指引》第五条规定，商业银行内部控制应当遵循以下基本原则（）。A、全面覆盖原则B、制衡新原则C、审慎性原则D、相匹配原则答案：ABCD解析：《商业银行内部控制指引》101.《质押合同》及质物清单中，要尽量将质物“特定化”，下列属于特定化内容的有（）A、质物的品名、规格B、质物的质量等级C、质物的数量、价值D、质物的权属答案：ABCD解析：综合类102.金融机构应当妥善保存客户（）和（），确保能重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、业务背景资料B、身份资料C、经营相关资料D、交易记录答案：BD解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》103.《中华人民共和国劳动合同法》第三条规定，订立劳动合同，应当遵循（）协商一致的原则。A、合法B、公平C、平等自愿D、诚实信用答案：ABCD解析：《中华人民共和国劳动合同法》104.《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。A、股东B、实际控制人C、董事D、监事答案：AB解析：《中华人民共和国公司法》105.《中华人民共和国商业银行法》第三十六条规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对（）方面进行严格审查。A、借款用途B、保证人的偿还能力C、抵押物、质物的权属和价值D、实现抵押权、质权的可行性答案：BCD解析：《中华人民共和国商业银行法》106.《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，被告人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴，但他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。A、对方明知是诈骗财物而收取的B、对方无偿取得诈骗财物的C、对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的D、对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的答案：ABCD解析：《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》107.【隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪】隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。A、隐匿、故意销毁的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告涉及金额在五十万元以上的B、依法应当向监察机关、司法机关、行政机关、有关主管部门等提供而隐匿、故意销毁或者拒不交出会计凭证、会计帐簿、财务会计报告的C、其他情节严重的情形D、隐匿、故意销毁的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告涉及金额在二十万元以上的答案：ABC解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》108.《中华人民共和国民法典》规定，营利法人应当（）A、依法制定法人章程B、设立权力机构C、设立执行机构D、设立财务机构答案：ABC解析：《中华人民共和国民法典》109.《商业银行资本管理办法》第三十二条规定，核心一级资本包括（）等A、实收资本或普通股B、资本公积、盈余公积C、一般风险准备D、未分配利润答案：ABCD解析：《商业银行资本管理办法》110.《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。关系人是指：A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属B、商业银行的股东及其近亲属C、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织D、商业银行的客户及其近亲属答案：AC解析：《中华人民共和国商业银行法》111.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列（）情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任A、未经批准设立分支机构的B、未经批准变更、终止的C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的答案：ABCD解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》112.《中华人民共和国民法典》第三百九十三条规定，有下列情形（）之一的，担保物权消灭。A、主债权消灭B、担保物权实现C、债权人放弃担保物权D、法律规定担保物权消灭的其他情形答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》113.《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的（），以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外。A、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的B、非法获取、出售、提供公民个人信息的C、提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的D、套现、取现的答案：ABC解析：《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》114.同业拆借所拆入的资金可以用于()A、发放固定资产贷款B、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C、用于投资D、解决临时性周转资金的需要答案：BD解析：《中华人民共和国商业银行法》115.《中华人民共和国预算法》第二十七条规定，一般公共预算收入包括（）A、各项税收收入B、行政事业性收费收入C、国有资源（资产）有偿使用收入D、转移性收入和其他收入答案：ABCD解析：《中华人民共和国预算法》116.《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十六条规定，人民法院、人民检察院和公安机关根据案件情况，对犯罪嫌疑人、被告人可以（）。A、拘传B、取保候审C、监视居住D、羁押答案：ABC解析：《中华人民共和国刑事诉讼法》117.《中华人民共和国刑法》第二百五十二条规定，【侵犯通信自由罪】（）他人信件，侵犯公民通信自由权利，情节严重的，处一年以下有期徒刑或者拘役。A、隐匿B、毁弃C、延误D、非法开拆答案：ABD解析：《中华人民共和国刑法》118.【信用卡诈骗罪】进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。A、使用伪造的信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的B、以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的C、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的D、恶意透支，数额在五万元以上的答案：ABCD解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》119.《中华人民共和国预算法》第四条规定，预算包括（）A、一般公共预算B、政府性基金预算C、国有资本经营预算D、社会保险基金预算答案：ABCD解析：《中华人民共和国预算法》120.《中华人民共和国刑法》第三百零五条规定，在刑事诉讼中，构成伪证罪的主体有（）A、证人B、鉴定人C、记录人D、翻译人答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》121.商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的（）等业务的企业法人。A、吸收公众存款B、发放贷款C、办理结算D、经理国库答案：ABC解析：《中华人民共和国商业银行法》122.《人民币银行结算账户管理办法》第十一条规定，基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户：（）A、企业法人B、非法人企业C、机关、事业单位D、民办非企业组织答案：ABCD解析：《人民币银行结算账户管理办法》123.违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，下列属于国家规定范围的有（）A、全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定B、国务院制定的行政法规C、《中华人民共和国商业银行法》D、国务院规定的行政措施、发布的决定和命令答案：ABCD解析：综合类124.《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十六条规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）以及其他重大事项等信息。A、财务会计报告B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更D、业务范围答案：ABC解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》125.《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定，贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的（），中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施。A、贷款调查、审查未尽职的B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的C、借款合同采用格式条款未公示的D、支付管理不符合本办法要求的答案：ABCD解析：《个人贷款管理暂行办法》126.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务应当做到()A、按照规定的限期兑现，收付入账B、不得压单、压票C、可以退票D、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布答案：ABD解析：《中华人民共和国商业银行法》127.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行贷款时该当()A、与借款人订立书面合同B、对贷款保证人进行严格审查C、对借款人的借款用途进行严格审查D、按照人行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》128.《中华人民共和国民法典》第四百条规定，设立抵押权，当事人应当采用书面形式订立抵押合同。抵押合同一般包括（）A、被担保债权的种类和数额B、债务人履行债务的期限C、抵押财产的名称、数量等情况D、担保的范围答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》129.《个人贷款管理暂行办法》第十四条规定，贷款调查包括但不限于以下内容（）。A、借款人基本情况B、借款人收入情况C、借款人经营情况D、借款用途答案：ABD解析：《个人贷款管理暂行办法》130.《中华人民共和国公司法》第十一条规定，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、（）具有约束力。A、股东B、董事C、监事D、高级管理人员答案：ABCD解析：《中华人民共和国公司法》131.《商业银行授信工作尽职指引》第二十九条规定，商业银行应根据各环节授信分析评价的结果，形成书面的分析评价报告。分析评价报告应详细注明客户的（）等状况，内容应真实、简洁、明晰。分析评价报告报出后，不得在原稿上作原则性更改；如需作原则性更改，应另附说明。A、经营B、管理C、财务D、行业和环境答案：ABCD解析：《商业银行授信工作尽职指引》132.《中华人民共和国民法典》第三十九条规定，监护关系终止的情形（）A、被监护人取得或恢复完全民事行为能力B、监护人丧失监护能力C、被监护人或者监护人死亡D、人民法院认定监护关系终止的其他情形答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》133.《中华人民共和国银行业监督管理法》第十六条规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。A、设立B、变更C、终止D、业务范围答案：ABCD解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》134.《中华人民共和国民法典》第三百八十九条规定，担保物权的担保范围包括(),当事人另有约定的，按照其约定。A、主债权及其利息B、违约金C、损害赔偿金D、管担保财产和实现担保物权的费用答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》135.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十四条，第七十四条有关部门和单位、个人应当对在反有组织犯罪工作过程中知悉的（）予以保密。A、国家秘密B、商业秘密C、个人隐私D、商业信息答案：ABC解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》136.《商业银行授信工作尽职指引》第十五条规定，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（））进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。A、合法性B、及时性C、真实性D、有效性答案：ACD解析：《商业银行授信工作尽职指引》137.《商业银行授信工作尽职指引》第三条规定，授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指()A、授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动B、授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员C、授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求D、授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。答案：ABCD解析：《商业银行授信工作尽职指引》138.《中华人民共和国刑法》第一百三十三条规定，在道路上驾驶机动车，下列哪些情形构成危险驾驶罪（）A、追逐竞驶，情节恶劣的B、醉酒驾驶机动车的C、从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的D、违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》139.《中华人民共和国刑法》第五十四条规定，剥夺政治权利是剥夺下列哪些权利（）A、选举权和被选举权B、言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利C、担任国家机关职务的权利D、担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》140.《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定的有组织犯罪，包含（）A、危害国家安全的犯罪B、组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪C、黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪D、危害金融安全秩序的犯罪答案：BC解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》141.《流动资产贷款管理暂行办法》第二十二条规定，贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现未按约定用途使用贷款，（）情形时,借款人应承担的违约责任A、未按约定方式进行贷款资金支付的B、未遵守承诺事项的C、突破约定财务指标的D、发生重大交叉违约事件的答案：ABCD解析：《流动资产贷款管理暂行办法》142.《个人贷款管理暂行办法》第十一条规定，个人贷款申请应具备以下条件（）。A、借款人具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人B、借款用途明确合法C、贷款申请数额、期限和币种合理D、借款人具备还款意愿和还款能力答案：ABCD解析：《个人贷款管理暂行办法》143.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者的权利包括（）A、安全保障权B、公平交易权C、选择权D、受尊重权及信息得到保护权答案：ABCD解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》144.《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密A、反洗钱行政主管部门B、检察机关C、公安机关D、监察机关答案：AC解析：《中华人民共和国反洗钱法》145.《中华人民共和国刑法》第一百八十八条规定，【违规出具金融票证罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（），情节严重的，A、信用证或者其他保函B、票据C、存单D、资信证明答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》146.《中华人民共和国刑法》第三百八十五条规定，国家工作人员利用职务上的便利，（）为他人谋取利益的，是受贿罪。A、按规定收取手续费B、按规定收取工本费C、索取他人财物的D、非法收受他人财物答案：CD解析：《中华人民共和国刑法》147.《中华人民共和国人民币管理条例》第三十八条规定，人民币有下列（）情形，不得流通。A、残缺、污损的人民币B、不能兑换的残缺人民币C、不能兑换的污损人民币D、停止流通的人民币答案：BCD解析：《中华人民共和国人民币管理条例》148.《中华人民共和国民法典》第四百二十七条规定，设立质权，当事人应当采用书面形式订立质押合同。质押合同一般包括（）A、被担保债权的种类和数额B、债务人履行债务的期限C、质押财产的名称、数量D、质押财产的价值答案：ABC解析：《中华人民共和国民法典》149.《个人贷款管理暂行办法》第八条规定，个人贷款的（）应符合国家相关规定。A、期限B、利率C、用途D、担保答案：AB解析：《个人贷款管理暂行办法》150.拆出资金限于（）之后的闲置资金。A、交足存款准备金B、留足备付金C、提取各项准备金D、归还中国人民银行到期贷款答案：ABD解析：《中华人民共和国商业银行法》151.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十七条规定，有下列情形之一的，银行保险机构应对案件责任人员从重问责()A、发生重大案件的B、对一年内发生的两起以上案件负有责任的C、管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的D、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导致案件发生的答案：ABCD解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》152.《商业银行内部控制指引》第四条规定，商业银行内部控制的目标:（）A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现C、保证商业银行风险管理的有效性D、保证商业银行不出现风险答案：ABC解析：《商业银行内部控制指引》153.自然人死亡的，其近亲属为了自身的合法、正当权益，可以对死者的相关个人信息行使本法规定的()等权利，死者生前另有安的除外A、查阅B、复制C、更正D、删除答案：ABCD解析：《中华人民共和国个人信息保护法》154.《商业银行授信工作尽职指引》第六条规定，商业银行应建立完整的（），明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。A、授信政策B、决策机制C、管理信息系统D、统一的授信业务操作程序答案：ABCD解析：《商业银行授信工作尽职指引》155.《商业银行流动性风险管理办法》第十五条规定，流动性风险管理的内部审计报告应当提交()。A、股东会B、董事会C、监事会D、经营层答案：BC解析：《商业银行流动性风险管理办法》156.《流动资产贷款管理暂行办法》第十一条规定，流动资金贷款申请应具备的条件包括（）A、借款人依法设立，生产经营合法、合规B、借款用途明确、合法C、借款人具有持续经营能力,有合法的还款来源D、借款人信用状况良好,无重大不良信用记录答案：ABCD解析：《流动资产贷款管理暂行办法》157.《中华人民共和国票据法》第十七条规定，票据权利在（）期限内不行使而消灭A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，自出票日起二年B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月答案：ABCD解析：《中华人民共和国票据法》158.宪法规定，公民在行使自由和权利的时候，不得损害（）A、国家的利益B、集体的利益C、社会的利益D、其他公民的合法自由和权利答案：ABCD解析：《中华人民共和国宪法》159.《储蓄管理条例》第三十三条规定，储蓄存款的所有权发生争议,涉及办理过户的,储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（）办理过户手续。A、判决书B、裁定书C、调解书D、协议书答案：ABC解析：《储蓄管理条例》160.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十四条规定，案件内部问责包括但不限于以下方式（）A、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分B、罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理C、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职D、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式答案：ABCD解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》161.《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，下列情形属于合同诈骗罪的是（）A、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的B、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的C、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的D、收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》162.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为，下列属于国务院金融管理部门的是（）A、中国人民银行B、证监会C、国务院金融监督管理机构D、国务院外汇管理部门答案：ACD解析：《范和处置非法集资条例》163.《中华人民共和国刑法》第二百四十四条规定，【强迫劳动罪】以（）方法强迫他人劳动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金A、诱骗B、暴力C、威胁D、限制人身自由答案：BCD解析：《中华人民共和国刑法》164.《中华人民共和国刑法》第八十八条规定，被害人在追诉期限内提出控告，（）应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、监察机关答案：ABC解析：《中华人民共和国刑法》165.根据《银行保险机构许可证管理办法》规定，许可证载明下列内容（）A、机构编码、机构名称和机构住所B、业务范围C、批准日期D、颁发许可证到期日和发证机关答案：ABC解析：《银行保险机构许可证管理办法》166.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四条规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则A、依法B、公开C、公正D、效率答案：ABCD解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》167.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者的义务包括（）A、履行法定义务和约定义务B、保护消费者个人信息的义务C、出具发票、凭证和单据的义务D、安全保障义务答案：ABCD解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》168.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第一条规定，为进一步规范和加强银行保险机构涉刑案件管理工作，建立责任明确、协调有序的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件，依据（）等法律法规，制定本办法。A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国保险法》D、《中华人民共和国证券法》答案：ABC解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》169.下列哪些属于变相受贿行为（）A、以交易形式收受贿赂的B、收受干股（未实际出资而获得的股份）的C、以赌博形式输给非国家工作人员D、名为借用，实为受贿答案：ABCD解析：综合类170.《中华人民共和国刑法》第二百六十三条规定，【抢劫罪】以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列（）情形的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：A、入户抢劫的B、在公共交通工具上抢劫的C、抢劫银行或者其他金融机构的D、持枪抢劫的答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》171.【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉()A、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的B、非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的C、非法吸收或者变相吸收公众存款，给集资参与人造成直接经济损失数额在五十万元以上的D、非法吸收或者变相吸收公众存款，给集资参与人造成直接经济损失数额在一百万元以上的答案：ABC解析：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》172.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，下列哪些行为（）构成洗钱罪A、提供资金帐户的B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的D、跨境转移资产的答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》173.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三条规定，本办法所称案件管理工作包括（）等A、案件分类B、信息报送C、案件处置D、监督管理答案：ABCD解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》174.《中华人民共和国民法典》第一百九十六条规定，不适用诉讼时效的情形（）A、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险B、不动产物权的权利人请求返还财产C、求支付抚养费、赡养费或者扶养费D、登记的动产物权的权利人请求返还财产答案：ABCD解析：《中华人民共和国民法典》175.国务院银行业监督管理机构有权依照《中华人民共和国商业银行法》的规定，随时对商业银行的哪些情况进行检查监督()A、存款B、存款C、结算D、呆账答案：ABCD解析：《中华人民共和国商业银行法》176.银行股东大会分为哪两类：A、股东大会B、临时股东大会C、季度股东大会D、年度股东大会答案：AB解析：《银行保险机构公司治理准则》177.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十二条规定，起诉必须符合下列哪些条件（）A、原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织B、有明确的被告C、有具体的诉讼请求和事实、理由D、属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖答案：ABCD解析：《中华人民共和国民事诉讼法》178.《人民币银行结算账户管理办法》第三条规定，银行结算账户按存款人分为和（）A、单位银行结算账户B、个人银行结算账户C、存款银行结算账户D、贷款银行结算账户答案：AB解析：《人民币银行结算账户管理办法》179.《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定，银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则,审慎经营规则包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。A、风险管理B、内部控制C、资本充足率D、资产质量答案：ABCD解析：《中华人民共和国银行业监督管理法》180.《中华人民共和国刑法》第九十三条规定，国家工作人员的范围包括（）A、国家机关中从事公务的人员B、国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员C、国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员D、其他依照法律从事公务的人员答案：ABCD解析：《中华人民共和国刑法》判断题1.《中华人民共和国刑法》第二百二十三条规定，投标人与招标人串通投标，损害国家、集体、公民的合法利益的，以串通投标罪定罪处罚。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国刑法》2.《中华人民共和国民法典》第四百一十四条规定，同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿：抵押权已经登记的，按照登记的时间先后确定清偿顺序；抵押权已经登记的先于未登记的受偿；抵押权未登记的，按照债权比例清偿。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国民法典》3.《中华人民共和国民法典》第四百四十一规定，以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立;没有权利凭证的，质权自办理出质登记时设立。法律另有规定的，依照其规定。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国民法典》4.中国消费者协会是我国目前唯一的一个全国性的、消费者自己的组织。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》5.《中华人民共和国民法典》第四百一十条规定，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国民法典》6.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十四条规定，案件问责方式不可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代。A、正确B、错误答案：B解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》7.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国商业银行法》8.《中华人民共和国民法典》第三百九十二条规定，被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权;没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权;第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以请求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国民法典》9.《中华人民共和国民法典》第四百零一条规定，抵押权人在债务履行期限届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有的。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国民法典》10.任何单位和个人，有义务按照人民检察院和公安机关的要求，交出可以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的物证、书证、视听资料等证据。公安机关因刑事侦查需要，银行应配合提供营业网点监控视频。A、正确B、错误答案：A解析：综合类11.对个人储蓄存款，商业银行无权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国商业银行法》12.根据《征信业管理条例》规定，征信机构在中国境内采集的信息的整理、保存和加工，应当在中国境内进行。A、正确B、错误答案：A解析：《征信业管理条例》13.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不应解除冻结。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》14.《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十条规定，国家制定有关消费者权益的法律、法规、规章和强制性标准，应当听取消费者和消费者协会等组织的意见。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》15.借款人涉嫌刑事犯罪，无论处于刑事案件处理过程中的何种阶段，均不影响银行方的权利主张，可以对其提起诉讼A、正确B、错误答案：A解析：综合类16.对商业银行实行管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国商业银行法》17.根据《征信业管理条例》规定，商业银行审核个人贷款申请业务时，可以直接向金融机构信用信息基础数据库查询个人信用报告。A、正确B、错误答案：B解析：《征信业管理条例》18.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第五条规定，反有组织犯罪工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》19.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十六条规定，有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，不得提起行政诉讼。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》20.法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人和法人承受。A、正确B、错误答案：B解析：综合类21.《商业银行资本管理办法》第五十八条规定，商业银行对境外主权和公共部门实体风险暴露的风险权重，以所在我国的外部信用评级结果为基准。A、正确B、错误答案：B解析：《商业银行资本管理办法》22.《中华人民共和国刑法》第二百三十六条规定，【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，量刑幅度均为处三年以上十年以下有期徒刑。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国刑法》23.《中华人民共和国民法典》第五百五十一条规定，债务人或者第三人可以催告债权人在合理期限内予以同意，债权人未做表示的，视为同意A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国民法典》24.全国人民代表大会常务委员会的组成人员可以担任监察机关的职务。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国宪法》25.《商业银行流动性风险管理办法》第三十八条规定,流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少15天的流动性需求。A、正确B、错误答案：B解析：《商业银行流动性风险管理办法》26.《商业银行资本管理办法》第三条规定，商业银行资本应抵御其所面临的风险，包括个体风险和系统性风险。A、正确B、错误答案：A解析：《商业银行资本管理办法》27.《商业银行授信工作尽职指引》第十九条规定，授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上须由管理部门授信工作人员办理。A、正确B、错误答案：B解析：《商业银行授信工作尽职指引》28.主债权过诉讼时效，银行仍有权就抵押物享有优先权。A、正确B、错误答案：B解析：综合类29.《中华人民共和国民法典》第三百六十九条规定，居住权不得转让、继承。设立居住权的住宅不得出租，但是当事人另有约定的除外。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国民法典》30.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、正确B、错误答案：A解析：《中华人民共和国反洗钱法》31.《商业银行授信工作尽职指引》第二条规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信。短期授信指一年以内(含一年)的授信，中长期授信指一年以上的授信。A、正确B、错误答案：A解析：《商业银行授信工作尽职指引》32.而违反刑事合规所承担的是刑事责任，其后果是刑法所规定的刑事处罚，刑事处罚有时也包含部分行政处罚措施A、正确B、错误答案：B解析：综合类33.国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构不定期通报反洗钱工作情况。A、正确B、错误答案：B解析：《中华人民共和国反洗钱法》34.银行业金融机构股东大会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。A、正确B、错误答案：B解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》35.根据《征信业管理条例》规定，经营个人征信业务和企业征信业务的征信机构名单是公开的A、正确B、错误答案：A解析：《征信业管理条例》36.个人信息是以电子或者其