2024年经济学：证券投资、理财专业知识试题与答案

1.()是指证券公司以其自有或租用的业务设施2.使用保证金交易方式买进股票，在股票价格上升的情况下，投资者可以用与现货交易一样数量的本金，获得3.根据我国有关法律规定，发行人申请初次公开发行股票，应当符合的条件之一是，发起人认购的股本数额(少于4亿元)不少于公司拟发行股本总额的()。4.期权交易还可为买方转嫁风险。对做保证金交易的5.直接投融资的中介机构是()。B、信托投资公司6.在普通股票分配股息之后才有权分配股息的股票是7.从理论上说，期货价格应稳定地反映现货价格加上8.安全性最高的有价证券是()。9.以下不是债券发行价格形式的是()。A、平价发行C、折价发行10.以货币形式支付的股息，称之为()。11.债券代表其投资者的权利，这种权利称为()。12.监事由()选举产生。14.具有杠杆作用的股票是()。15.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C、包销16.下列哪项不是影响期权价格的因素()。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期C.无风险利率水平D.权利金的波动率19、多项选择题反映公司偿债能力的指标有()。者应选择在行业生命周期中处于()阶段的行业进行投资。C.成熟21、单项选择题：会计报表的内容和数据，必须与()A.净利润C.会计账簿23、判断题深圳成份股指数以所选40家成份股的流25、填空题假如沪深300指数下降的同时香港恒生指数下降的概率是0.2。我们知道香港恒生指数上涨的概率是指数上涨的概率是()。26、多项选择题上市公司发行债券后，下面哪些财务指标是上升的?()B.总资产C.资产负债率D.资本固定化比率E.固定资产净值率27、多项选择题中央银行进行间接信用控制的具体手段包括()。A.规定利率限额与信用配额B.信用条件限制C.道义劝告D.窗口指导E.直接干预28、判断题用现金流贴现模型计算股票内在价值时，当计算的内部收益率(必要收益率)时，可以考虑购买这种29、问答题试对技术分析的要素进行简要分析?价：主要指证券的成交价(收盘价最为重要),反91EXA映了证券市场过去和现在的市场行为。量：成交量，反映了市场的买卖力量以及供求关系时：时间。证券价格完成某一技术特征的时间空：价格波动的幅度30、单项选择题费波纳奇数列正确的排列是()A.1,3,5,7...B.2,4,6,8...C.2,3,5,8..D.1,2,3,6...31、多项选择题()属持续整理形态。A.菱形B.旗形C.楔形D.三角形B.企业经营效率33、填空题已知在A股市场股票甲2005年平均价格为100元，标准差为10,在B股市场股票乙的平均价格为200元，标准差为20,试问股票甲和乙哪一个在2005年股35、问答题我国刑法主要规定了哪五种证券犯罪行为?性不大，因此可()和()。37、判断题纯贴现工具(例如，国库券、商业票据和银行承兑票据)在市场上都用购买价格而不是收益率进行报38、单项选择题公司负债的资本化程度可以由()来A.资产负债率优先股的内在价值。41、判断题当总需求不足，应增加货币供应量。又是债券的需求者，所以这个阶段的债券价格变动方向很难43、多项选择题债券的理论价格的决定因素有()。44、多项选择题公司资产重组包含()行为。A.公司扩张B.公司收缩C.公司调整D.公司所有权、控制权转移E.公司置换45、多项选择题股票内在价值的计算方法模型有：()。A、现金流贴现模型B、内部收益率模型C、零增长模型D.不变增长模型E.市盈率估价模型46、填空题有价证券可分为()、()和()。47、填空题我国目前上市公司的重组主要有以下三种方式()、()和()。式48、单项选择题某投资者有资金10万元，准备投资于为期3年的金融工具若投资年利率为8%,请分别用单利和复利的方法计算其投资的未来值()。A.单利：12.4万元复利：12.6万元B.单利：11.4万元复利：13.2万元C.单利：16.5万元复利：17.8万元D.单利：14.1万元复利：15.2万元49、多项选择题下列属于机构投资者的有()B.证券公司E.共同基金50、多项选择题基本分析的内容主要包括()。53、单项选择题干燥机起动时，先启公开重要信息时，应当做到()。(二)进行证券投资分析(三)组建证券投资组合(四)投资组合的修正(五)投资组合业绩评估C.交易风险(一)以快刀斩乱麻的方式停损了结(二)弃弱择强，换股操作(三)采用拨档子的方式进行操作(四)采取向下平摊的操作方法(五)采取以不变应万变的“不卖不赔”方法60、判断题世界各国证券投资分析师自律性组织通常为会员进行资格认证，资格认证必须通过专门的考试确认。61、判断题公司的经营状况应该与公司股票的市场价格成正相关的关系，即公司经营好的，股票价格一定上升。62、问答题请论述股票与债券的联系与区别?正确答案：一)债券与股票的相同点1、两者都属于有价证券2、两者都是筹措资金的手段3、两者的收益率相互影响二)债券与股票的不同点1、两者权利不同2、两者的目的不同4、两者收益不同5、两者风险不同63、判断题为上市公司提供收购、兼并、重组等资本运营业务提供财务顾问服务不属于投资分析师的业务范围。64、判断题债券与股票的差别主要在于对影响因素变动的反应程度不一样，价格波动幅度不一样。65、填空题在任意一次试验中，事件A服从0～1分布，那么在相同的条件下，进行n次独立、重复试验，用X表示这n次试验中事件A发生的次数，那么X服从()。66、单项选择题以下各种债券中，通常认为没有信用风险的是()个方面的影响()B.市场供求关系C.宏观经济状况70、单项选择题以下哪种货币政策对证券市场影响最为直接和迅速的金融因素：()A、存款准本金率B、贴现率调整C、公开市场业务71、判断题组建新的全资子公司是调整型公司重组方72、判断题从总体上说，松的货币政策将使证券市场价格上扬，紧的货币政策将使证券市场价格下跌。73、判断题如果一支证券的价格波动较大，该支股票风险较大，同时可以得知是整个证券市场的波动引起该股票价格的波动。74、判断题当影响证券价格的因素发生变化时，股票和债券价格发生相同的变化。75、单项选择题从会计师事务所、银行、资信评估机构等处获得的信息资料属于()A.历史资料B.媒体信息C.内部信息D.实地访查76、判断题附息债券、优先股及一些避税债券是构建增长型证券组合的理想证券。77、多项选择题股票的收益由以下几种构成：()78、多项选择题证券组合管理的主要内容有()A.计划B.选择时机C.选择证券D.监督79、多项选择题我国的股东大会分为：()B、年度股东大会C、季度股东大会80、判断题债券的票面利率与市场利率之间的关系对债券发行价格的影响为：若债券发行时，债券的票面利率小于市场利率，债券将溢价发行。81、填空题当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间()。82、单项选择题()是影响债券定价的内部因素。A.银行利率B.外汇汇率风险C.税收待遇D.市场利率83、单项选择题下列哪种K线在开盘价正好与最低价相等时出现()。84、判断题看涨期权亦称为买入期权。85、多项选择题决定上市公司数量的主要因素是()A.宏观经济环境B.制度因素C.国家政策D.上市公司质量E.市场容量86、判断题任何公司债券都存在着信用风险，但也有某些公司债券的安全性不低于地方政府债券甚至高于某些政府债券87、判断题风险偏好者的效用函数具有一阶导数为正，二阶导数为负的性质。88、判断题政府不应该对证券投资分析师预测的正误负责，但有责任依法监管证券投资分析师的业务行为，依法89、多项选择题初级产品市场、制成品市场分别属于A.完全垄断型市场B.不完全竞争型市场C.完全竞争型市场D、价悖性91、单项选择题转换贴水的计算公式是()。93、判断题优先股即具有优先购买权的股票94、判断题在反向的收益率曲线类型中，期限越和的95、判断题一般来说，机构的操作分为吸货、洗盘、拉升和出货四个阶段96、判断题影响股票市场价格的因素主要有：宏观经社会心理因素、市场效率因素、政治因素。97、问答题简述证券市场的参与者正确答案：(1)证券市场主体：投资者、发行者(2)证券市场中介(3)自律性组织(4)证券监管机构例通常在()。3.按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为()。4.金融衍生工具的基本特征不包括()。5.一般而言，()有杠杆效应，()通常没有杠杆效应，A.远期合约，互换合约B.期货合约，远期合约D.互换合约，远期合约1.对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补A.风险溢价B.风险投资C.风险补偿D.风险权益2.下列不属于技术分析的假定的是()。A.股票价格围绕其内在价值波动B.市场行为涵盖一切信息C.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿着趋势运动D.历史会重演3.()又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的`内在价值进行评估。A.理论价值法B.相对价值法6.下列关于欧洲债券的说法中有误的是()。A、指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货B、由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲36.认为银行可将闲置资金投放于二级市场上的贷款与证券的信贷理论是()。C:真实票据理论司发展所处阶段的指标是()。A.固定资产周转率39、多项选择题计算存货周转天数的公式包括()。A.360/(平均存货/销货成本)40、填空题期货商品一般具有()、()、()和三大功42、单项选择题某种债券年息为10%,按复利计算，期限5年，某投资者在债券发行一年后以1050元的市价买入，则此项投资的终值为：()。44、填空题已知甲任意一次射击中靶的概率为0,5,甲连续射击3次，中靶两次的概率为()。45、判断题在寡头垄断的市场上，某种产品的生产中占很大份额的少数生产者对市场的价格和交易具有一定的46、单项选择题经济周期属于以下哪类风险：()B、市场风险C、利率风险D、购买力风险48、填空题某股票三年来的增长率分别为：32%,2%,1%,试求其年平均增长率()。49、填空题期权一般有两大类：即()和()。正确答案：看涨期权(买进期权);看跌期权(卖进期权)第36页共42页53.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是()。A、特殊目的机构有时也可以由发起人设立B、资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险C、承销商采用的销售方式可以采用包销或代销D、资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成54.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是()。A、银行活期存款利率B、债券的发行日期C、债券的票面利率D、债券发行者地址55.公司信贷市场细分的依据主要有地理因素、产业因素、规模因素和所有者性质因素。其中，年营业额属于()。A:地理因素B:产业因素C:规模因素D:所有者性质因素A:资本密集型企业B:技术密集型企业C:民营企业57.识别影响目标客户购买决策的重要因素的过程称为A:市场定位B:制作定位图C:定位选择D:识别重要属性是产品的()。A:动力性C:不可分性D:异质性59.()体现了公司信贷产品本质，在信贷产品中处于C:扩展产品60.某银行拥有证券、信贷、中间业务三个产品类别，则该银行产品组合的()为3。C:精度D:密度61.发放贷款流程中，银行下列行为具有法律效力的是A:银行表明贷款意向B:出具贷款意向书C:做出贷款承诺D:告知客户贷款申请被受理62.对于商业银行贷款客户，信贷人员应尽可能通过()面谈方式进行前期调查。A:纸质邮件B:电话专访C:面谈D:同业访问63.认为银行稳定的贷款应建立在现实的归还期限与贷款的证券