2016个人理财规划课后答案

个人理财(一)

1

美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？()

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52

正确答案：A

2

诺贝尔基金会成为于哪一年？()

A、1952年

B、1854年

C1863年

D、1856年

正确答案：D

3

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？()

A、人生规划、风险管理规划

B、投资规划

2

C、养老规划、遗产规划

D、财产增值、财务整合

正确答案：D

4诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。()

正确答案：x

5理财等同于投资。()

正确答案：X

人理财作业(二)

1

投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？()

A、固定的投资

B、追求高报酬

C、积极的投资观念

D、长期等待

正确答案：C

2

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？()

A、投资房产

B、储蓄

3

C、炒股

D、股权投资

正确答案：B

3

让钱生钱最快的方式是().

A、股权投资

B、银行存款

C,投资房产

D、工资增长

正确答案：C

4

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比

最多的是多少年？()

A、一年之内

B、五年之内

C、十年之内

D、三十年之内

正确答案：D

5储备是一种信用。()

正确答案：7

6理财也可以从退休时再开始。()

正确答案：x

人理财作业(三)

1

以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？()

A、心态决定习惯

B、习惯决定性格

C、态度决定一切

D、性格决定一生

正确答案：C

2

发明并很好使用对冲基金的是()。

A、索罗斯

B、纳什

C、鲁比尼

D、萨缪尔森

正确答案：A

3

以下哪一项不属于投资需注意方面？()

A、投资的渠道、投资的方式

B、投资的对象、投资的风险

5

C、收益的期限

D、投资的资本和未来工资的增长

正确答案：D

4千万富豪是指具有千万财产的人。()

正确答案：x

5理财对象的财性是一样的。()

正确答案：x

个人理财作业(四)

1

被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？()

A、股票

B、债券

C、银行存储

D、外汇投资

正确答案：B

2

基金这种投资方式被喻为什么？()

A、千里马

B、猪

C、羊

D、牛

正确答案：A

3

以下哪一项不属于宏观环境的指标？()

A、GDP

B,CPI

C、利率、汇率

D、工资政策

正确答案：D

4无风险会造成通胀。()

正确答案：4

5投资的收益和风险肯定是成正比的。()

正确答案：x个人理财作业(五)

1

测试风险承受能力，主要是在于什么？()

A、测试投资冒险性如何

B、测试投资者资产多少

C、测试投资收益性如何

D、测试投资价值如何

正确答案：A

2

以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？()

A、对市场进行分析

B、评估

C、转变市场

D、按照策略来操作执行

正确答案：C

3

以下哪一项不属于价值投资关注点？()

A、关注市场政策

B、要谋而后动

C、摆正心态

D、端正态度

正确答案：D

4从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。

()

正确答案：4

5价值是一种内在的，价值跟价格不一样。()

正确答案：4个人理财作业(五)

1

测试风险承受能力，主要是在于什么？()

A、测试投资冒险性如何

B、测试投资者资产多少

C、测试投资收益性如何

D、测试投资价值如何

正确答案：A

2

以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？()

A、对市场进行分析

B、评估

C、转变市场

D、按照策略来操作执行

正确答案：C

3

以下哪一项不属于价值投资关注点？()

A、关注市场政策

B、要谋而后动

C、摆正心态

D、端正态度

正确答案：D

4从稳健投费的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。

()

正确答案：V

5价值是一种内在的，价值跟价格不一样。()

正确答案：4个人理财作业(七)

1

货币金融管理的最高机构是()O

A、中央

B、邮储

C、央行

D、发改委

正确答案：C

2

物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指()O

A、实际利率

B、名义利率

C、通胀膨胀率

D、普通利率

正确答案：A

3

实际利率与名义利率的关系是()«

A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率

B、实际利率等于名义利率

C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率

D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率

正确答案：D

4央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同

的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定

地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。()

正确答案：V

5利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。()

正确答案：4

个人理财作业(八)

1

一般而言，符合经济规律要求的只有()。

A、零利率

B、负利率

C、名义利率

D、正利率

正确答案：D

2

利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系

分为（）。

A、名义利率和实际利率两部分

B、法定利率和市场利率两部分

C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

D、浮动汇率和稳定汇率两部分

正确答案：B

3

目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。

A、名义汇率

B、固定汇率

C,浮动汇率

D、管理的浮动汇率体系

正确答案：A

4

根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）.

A、固定汇率

B、法定利率

C、市场利率

D、浮动汇率

正确答案：D

5实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）

正确答案：x

6经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性

因素。（）

正确答案：7

个人理财作业（八）

1

-一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

A、零利率

B、负利率

C、名义利率

D、正利率

正确答案：D

2

利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系

分为()«

A、名义利率和实际利率两部分

B、法定利率和市场利率两部分

C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

D、浮动汇率和稳定汇率两部分

正确答案：B

3

目前国际上主要的三种汇率制度不包括。

A、名义汇率

B、固定汇率

C、浮动汇率

D、管理的浮动汇率体系

正确答案：A

4

根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是().

A、固定汇率

B、法定利率

C、市场利率

D、浮动汇率

正确答案：D

5实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。()

正确答案：x

6经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性

因素。()

正确答案：4

个人理财作业(十)

1

关于汇率升值，以下说法不正确的是()。

A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制

B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地'

房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升

C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器

D、会导致非贸易品价格的下降

正确答案：D

2

关于利率和汇率，以下说法不正确的是

A、利率是本币资金市场的一种价格信号

B、汇率是两种货币之间的比价

C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发

D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资

本项目差额

正确答案：C

3

关于“窗口指导”，以下说法不正确的是()。

A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一

C、“窗口指导”又称“道义劝告”

D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，

对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议

正确答案：A

4

以下哪项不属于财政政策工具？()

A、税收

B、公债

C、公共支出

D、企业投资

正确答案：D

5正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开

经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信

贷政策意图。()

正确答案：x

6一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多

的收入性民间部门流向政府部门。()

正确答案：＜

个人理财作业(十一)

1

以下哪项不属于税收的优惠性措施？()

A、减税

B、税收加成

C、加速折旧

D、建立保税区

正确答案：B

2

公债的三种效应不包括()。

A、抑制

B、减少民间部门的投资

C、淡化赤字的通胀后果

D、消费的“排挤效应”

正确答案：C

3

以下说法不正确的是()。

A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”

安上闸门，进而调控经济

B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部

掌控的财政政策

C、宏观调控的双子星座，只能综合采用

D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的

平衡

正确答案：C

4

在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源

的情况时，可选择的两种政策组合形式是

A、双紧

B、双松

C、松货币紧财政

D、紧货币松财政

正确答案：B

5公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）

正确答案：X

6社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）

正确答案：寸

个人理财作业（十二）

1

以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。

A、股票

B、房产

C、黄金

D、存款

正确答案：D

2

政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（

A、1965年

B、1978年

C、1982年

D、1988年

正确答案：D

3

银行的各类费产中，占比最大的是（）。

A、贷款性资产

B、存款利息

C、存款

D、贷款利息

正确答案：A

4购买黄金无法规避通胀的风险。

正确答案：x

5银行存款可能越存越少。()

正确答案；＜

个人理财作业(十三)

1

如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子

A、就只能得到活期利息

B、依然是定期利息

C、按新的挂牌定期利率获息

D、“滚雪球”获息

正确答案：A

2

自动转存体现的储蓄的什么优点？()

A、实惠性

B、稳定性

C、方便性

D、灵活性

正确答案：C

3

以下哪项不属于存款好习惯？()

A、强迫自己存定期储蓄

B、尽早还清银行贷款

C、多办几张信用卡

D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，

增加每次取出额

正确答案：C

4存款期越长，就越划算。()

正确答案；x

5储蓄，图的就是一个安全稳妥。()

正确答案：V

个人理财作业(十四)

1

银行转账主要关注的是()。

A、方便性

B、利息

C、安全性

D、费用和时间

正确答案：D

2

每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）

A、0.18

B、0.25

C、0.3

D、0.5

正确答案：B

3

以下说法不正确的是

A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率

的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始

按照新的贷款利率还贷

B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一

次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少

C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就

作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价

D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷

款利率对银行有利

正确答案：C

4

银行的主要四种中间业务不包括（）。

A、固定收益理财产品

B、最高收益理财产品

C、保本浮动收益理财产品

D、非保本浮动收益理财产品

正确答案：B

5

以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。

A、存款

B、自己炒卖外汇

C、购买外汇理财产品

D、保险

正确答案：D

6人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类

型股票等。（）

正确答案：q

7外汇存款收益稳定但收益低。（）

正确答案：q

个人理财作业（十五）

1

关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。

A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务

B、收益相对较低，但风险也小

C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价

走势

D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险

正确答案：B

2

持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余

额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什

么卡（）。

A、借记卡

B、贷记卡

C、信用卡

D、准贷记卡

正确答案：D

3

和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么

卡

A、贷记卡

B、借记卡

C、准贷记卡

D、信用卡

正确答案：B

4当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。

（）

正确答案：4

5根据规定，只有使用信用卡进行消费结账才能享受最长50天免息

还款日。（）

正确答案：X

个人理财作业（十六）

1

超额透支，从哪天起支付透支利息？（）

A、免息日过后起

B、一个月之后

C、40天后

D、透支之日起

正确答案：D

2

一般信用卡以多少张为宜？()

A、1张

B、3-5张

C、2-3张

D、越多越好

正确答案：C

3

关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是

A、透支消费，切勿用足免息还款期

B、巧避银行收费

C、充分利用信用卡的分期付款功能

D、出国办卡免去汇兑差

正确答案：A

4使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。()

正确答案：X

5网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。()

正确答案：V个人理财作业(十七)

1

常见的银行卡犯罪手法不包括。

A,短信诈骗

B、网络钓鱼

C、用假卡大宗购物行骗

D、信用卡透支

正确答案：D

2

加息时，一般可采取三种策略不包括()O

A、着重关注产品收益率高低

B、选择浮动利率理财产品

C、理财产品以短线为主

D、人民币应成为首选币种

正确答案：A

3

以下哪项不属于银行收入主要的三块业务()O

A、资产业务

B、负债业务

C、中间业务

D、保险业务

正确答案：D

4近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商

业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。()

正确答案：X

5债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。

其特点是收益固定，风险较小。()

正确答案：4

个人理财作业(十八)

1

关于可转债的特点，说法不正确的是。

A、风险低

B、流动性一般

C、不保本或者高收益

D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番

正确答案：C

2

关于可转债获益方式，说法不正确的是()O

A,持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过

转股实现套利

B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息

收入和还本保证

C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债

有固定收益债券的一般性质

D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也

会做相应调整

正确答案：B

3

到期收益率是指().

A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这

个期限内的年平均收益率

B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这

个期限内的年平均收益率

C、投资者在二级市场上买入己经发行的债券并持有到期满为止的这

个期限内的月平均收益率

D、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个

期限内的年平均收益率

正确答案：A

4可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性

转股和到期无条件强制性转股。()

正确答案：q

5•般而言，债券的收益率和期限成反比。（）

正确答案：x

个人理财作业（十九）

1

参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，把债券信用划分

为几个等级？（）

A、6个

B、8个

C、9个

D、11个

正确答案：C

2

参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分

为几个等级中，其中BB表示（）。

A、中下级

B、中上级

C、上级

D、下级

正确答案：A

3

市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）.

A、上升

B、不变

C、下降

D、不确定

正确答案：C

4一般来说，市场利率和债券价格是呈反作用变化的-市场利率高，

债券价格就低，债券价就高。（）

正确答案：4

5通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）

正确答案：x

个人理财作业（二十）

1

先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交

易？（）

A、债券回购交易

B、债券期货交易

C、债券期权交易

D、债券的现货交易

正确答案：D

2

债券投资的两者组合投资法是()o

A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法

B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法

C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法

D、长期投资组合法和短期投资组合法

正确答案：B

3债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反,

对于股市是好消息，对债市可能就是坏。()

正确答案：4

4期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按

约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种

债券而预先达成契约的一种交易。()

正确答案：4

个人理财作业(二十一)

1

股票的三种具体融资方式不包括()»

A、法人股

B、国有股

C、社会公众股

D、企业股

正确答案：D

2

社会公众股是指().

A、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股

份，包括以公司有国有资产折算成的股份

B、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股

权部门投资所形成的股份

C、我国境内个人和机构，以其合法财产向公众可上市流通股权部分

投资所形成的股份

D、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的

股份

正确答案：C

3

以下说法不正确的是()

A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标

B、市盈率是用股价除以每股的收益

C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风

险就相对小

D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标

正确答案：D

4

不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈

率会怎么样。

A-.越商

B、越低

C、时高时低

D、不好判断

正确答案：A

5企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。()

正确答案：4

6如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公

司，它的生命周期到底如何。()

正确答案：4

个人理财作业(二十二)

1

在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是()O

A、税后毛利润

B、每股税后利润和净资产收益率

C、每股税前利润和资产收益率

D、每100股税前利润和净资产收益率

正确答案：B

2

在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、

业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为().

A、国有股

B、绩优股

C,红筹股

D、蓝筹股

正确答案：D

3

股市的主要功能是()o

A、融通市场

B、筹集资金

C、履行社会责任

D、提高股价

正确答案：B

4

买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。

A、投资

B、投机

C、炒股

D、偶然获得

正确答案：A

5作为投资者，买卖股票一般有两个目的：•是希望股票有利润，能

分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）

正确答案：4

6证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）

正确答案：＜

个人理财作业（二十三）

1

理财首要的是（）0

A、评估风险

B、端正心态

C、筹集资金

D、综合分析

正确答案：B

2

把汇市当赌场总是希望（）0

A、风险最小化

B、扩大受益

C、跟风

D、一朝发迹

正确答案：D

3进入股票市场应该考虑其风险性。（）

正确答案：N

4有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）

正确答案：7

个人理财作业（二十四）

1

什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出

的蚀本货OO

A、专拣便宜货

B、犹豫不决，贻误战机

C、欲望无止

D、盲目跟风

正确答案：A

2

有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信OO

A、专拣便宜货

B、举棋不定

C、欲望无止

D、敢输不敢赢

正确答案：D

3

一般要以什么为基准，作出决策()0

A、风险性

B、市盈率

C、灵活性

D、稳定性

正确答案：B

4市盈率反映投资股票的成本。()

正确答案：4

5某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。()

正确答案：x

个人理财作业(二十五)

1

“播下一个行动，收获一种习惯：播下一种习惯，收获一种性格：播

下一种性格，收获一种命运。”出自()。

A、伊索

B、都德

C、威廉•詹姆士

D、卢梭

正确答案：C

2

培养好的习惯应该在多少岁之前？()

A、5岁

B、18岁

C、35岁

D、50岁

正确答案：C

3

在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，

这体现的是怎样的习惯？()

A、积极思维的习惯

B、高效工作的习惯

C、做计划的习惯

D、锻炼身体的好习惯

正确答案：A

4随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所

有的心理误区。()

正确答案：x

5养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是

注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定

期检查。()

正确答案：4

以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？()

A、金融保险机构

B、理财事务所

C,技术开发

D、个人持家理财

正确答案：C

3

银行理财属于哪种理财方式？()

A、自主理财

B、理财事务所

C、基金管理公司

D、帮客理财

正确答案：D

4理财是有钱人的专利。()

正确答案：x

5金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。()

正确答案：X

6理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。()

正确答案：X

7学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒

体等。()

正确答案：4

8

以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是()。

A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。

B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

C、第三方机构技能知识全面

D、第三方机构免费

正确答案：D

个人金融理财解说（七）

1

《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？

（）

A、第一

B、第二

C、第三

D、第四

正确答案：B

2

个人理财规划出现的缘由不包括（）。

A、大家收入增长，财富增多，有财可理

B、大家有了理财的意识

C、社会赋予个人自主理财的权利

D、国家没有相应的理财法规保障

正确答案：D

3专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）

正确答案：＜

4市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了

遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配

使用之权利。（）

正确答案：4

5

关于基金公司说法不正确的是（）。

A、专家理财

B、只是证券理财

C、买房买车也是基金公司的业务

D、收益较好

正确答案：C

6

中国的股民数量达到（）。

A、3000万

B、5000万

C8000万

D、超过1亿

正确答案：D

7市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任

何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。

（）

正确答案：4

8

个人理财规划出现的缘由是()。

A、大家收入增长，财务增多，有财可理

B、大家有了理财意识

C、大家想通过理财作为挣钱的唯一途径

D、社会赋予个人自主理财的权利

正确答案：C

9舆论对于理财没有推动作用。()

正确答案：x个人金融理财解说(A)

1

个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括

A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大

B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升

D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务

正确答案：D

2

“理财”的定义是

A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资

融资运营

B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等

C、姑姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

D、购买金融产品

正确答案：A

3

全过程理财规划的中义角度是

A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个

为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资

品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

C、资金筹措、资源合理配置

D、推销理财产品，拿取提成

正确答案：B

4客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。()

正确答案；V

5中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层

相对数少，绝对数很大。()

正确答案：4

6北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占

66.2%,金融资产占43%。()

正确答案：x

7

以下说法不正确的是（）。

A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。

B、公司理财不属于家庭理财

C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。

D、遗产养老不属于个人家庭理财

正确答案：D

8理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而

非单一金融产品。（）

正确答案：4

个人金融理财解说（九）

1

全过程理财规划的最后一步是（）。

A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

B、理财师和客户共同确定理财目标体系

C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

正确答案：D

2

理财师的工作内容不包括（）。

A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

B、听取客户的理财目标和要求

C、帮助客户实施理财方案

D、向客户提供理财资本

正确答案：D

3

个人经济生活事务管理不包括（）。

A、个人经济生活、消费支出事务的管理

B、个人各种金融或非金融资产投资的管理

C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案

D、个人日常生活中人身与财产风险防范

正确答案；C

4理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现

在能够阅读投资者心理、察言观色。（）

正确答案：4

5投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，

投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的

专业个人理财服务。（）

正确答案：x

6

以下关于第三方理财的说法不正确的是()。

A、提供银行服务

B、提供专业理财建议咨询

C、提供保险及税收计划服务

D、不收取费用

正确答案：D

7

下列关于全过程理财规划说法错误的是

A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

D、对运营中问题不予以解决。

正确答案：D

8理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数

据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案,

但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。()

正确答案：X

9

下列关于个人经济事务管理说法错误的是()。

A,包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

B、个人日常生活中的管理

C、个人金融和非金融资产的投资管理

D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

正确答案：D个人金融理财解说(十)

1

一般最为活跃的资产是

A、货币金融资产

B、住宅资产

C、人力资产

D、汽车

正确答案：A

2

以下哪项不是理财目标？()

A、赚钱赢利

B、获得他人认可

C、防避风险

D、个人事业有成

正确答案：B

3

以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？()

A、服务对象

B、经济活动特点

C、理财能力

D、理财资本

正确答案：D

4个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济

运行、财务资源配置的一切事项。()

正确答案：4

5理财规划•般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。()

正确答案：x

6理财只是一种金融产品。()

正确答案：*

7

关于理财说法错误的是O。

A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创

新。

B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单

一产品推销更为重要”。

D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经

济运行、财务资源配置的一切事项。

正确答案：B

8理财只是货币资产打理。()

正确答案：x

9

个人理财与公司理财的区别不包括()。

A、服务对象不同

B、经济活动特点不同

C、理财目标相同

D、决策理性不同

正确答案：C

个人金融理财解说(十一)

1

国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？()

A、金融环境

B、信用环境

C、法律环境

D、道德环境

正确答案：D

2

以下说法不正确的是（）。

A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和

中国情况相差大

B、国内信用环境有所欠缺

C、国内外对财富及理财的观念相同

D、国内外对遗产规划的认同度不同

正确答案：C

3

关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

C、银行自身竞争与开拓市场的需要

D、防范银行和个人的投资风险

正确答案：D

4理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（）

正确答案：4

5国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）

正确答案：Q

6公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）

正确答案：4

7

在国外，理财更注重于

A、拼命赚钱

B、闲暇消费享受

C、享受理财过程

D、丰富生活

正确答案：B

8国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）

正确答案：4

个人金融理财解说（十二）

1

关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。

A、个人金融理财产品研发开始重视

B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优

厚

C、相关的金融法规制度规定已经修订完善

D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

正确答案：C

2

个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。

A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变

B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山

C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款

D、个人信贷占比在迅速增长之中

正确答案：A

3

金融大度得以矗立的两大支柱是（）。

A、企业和家庭

B、银行和基金公司

C、个人和企业

D、家庭和个人

正确答案：A

4银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合

理运用的角度，评析完善金融政策。（）

正确答案：7

5家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）

正确答案：4

6

关于银行的业务，以下说法正确的是（）。

A、对公司单位、个人家庭

B、对公司

C、对个人家庭

D、以上均不正确

正确答案：A

7银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合

理运用的角度，评析完善金融政策。（）

正确答案：、

8

银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是

A、银行开始重视个人理财产品研发。

B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优

厚。

C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。

D、重视贷款部门

正确答案：D

9

个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。

A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。

B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。

C,个人信贷占比在迅速增长之中。

D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。

正确答案：B

10家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。

()

正确答案：X个人金融理财解说(十三)

1

关于家庭理财意义，不正确的是()O

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大

有好处

C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效

益改善

D、个人状况好了，国家没有了负担

正确答案：D

2

大家关注理财的表现不包括OO

A、全民对理财事项很关注

B、股民已达到上亿人

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注

D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办

正确答案：A

3

以下哪项不属于“聚财”？

A、证券投资

B、储蓄存款

C、投资获取收入

D、保险投资

正确答案：C

4

购买汽车属于哪项花费？()

A、养老保障用费

B、购置大件高档品用费

C、子女抚养教育用费

D、医疗住房用费

正确答案：B

5所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。()

正确答案：*

6

关于个人家庭理财的意义说法错误的是O0

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大

有好处。

C、对国家没有意义

D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改

善。

正确答案：C

7

以下说法错误的是()»

A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

B、股民已经达到上亿人士。

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。

D、但是理财观念己经深入人心

正确答案：D

8

下列不属于个人金融理财的内容的是()。

A、买房

B、买车

C、看书

D、养老保障费用

正确答案：C

9对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育

费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用

费。()

正确答案：7

个人金融理财解说(十四)

1

以下哪项是与投资相关的金融理财？()

A、教育储蓄

B、投资贷款

C、养老寿险

D、按揭贷款

正确答案：B

2

以下哪个行为体现的是融资需要？()

A、拾遗补缺

B、证券交易

C、国债购买

D、买车积蓄资金

正确答案：A

3

关于个人理财目标，说法不正确的是()0

A、不同的人有不同的目标

B、理财目标有长期，中期和短期之分

C、个人理财计划可以提供和指示出一方向

D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

正确答案：D

4客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（）

正确答案：X

5个人理财目标只取决于生存环境。（）

正确答案：x

6金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、

教育相关类养老保隙相关类等。（）

正确答案：4

7

金融理财中的与住房与养老相关的是（）.

A、按揭贷款

B、住房储蓄

C、反向抵押贷款、房产养老寿险。

D、养老储蓄

正确答案：C

8客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措

资金以备将来再用等。（）

正确答案：x

9

以下说法错误的是（）。

A、买房买车贷款是客户的理财需要。

B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。

C、社会需要可以激发客户的需要

D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。

正确答案：D

个人金融理财解说（十五）

1

专业理财师确定理财方式的因素不包括。

A、资产状况

B、身体状况

C、家庭情况

D、社会发展

正确答案：B

2

理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是OO

A、设定理财目标

B、购买养老保险

C、筹措资金

D、购置住房

正确答案：A

3

以下说法不正确的是()。

A、不同人生阶段有不同的理财需求

B、积极的理财应该是有目标的理财

C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益

正确答案：D

4理财目标因人而异。()

正确答案：4

5确定理财目标后要进行自我评价。()

正确答案：x

6

下列说法错误的是()。

A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。

B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

C、还需考虑客户的收入水平

D、但无需考虑家庭情况

正确答案：D

7

下列说法错误的是()。

A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施

计划的过程。

B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来,

对自己的钱如何分配有个打算。

C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,

理财的目标因而会有差异。

D、时间和精力规划不属于理财。

正确答案：D

8

下列说法错误的是()»

A、积极的理财应该是有目标的理财。

B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行

理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。

C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。

D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。

正确答案：D

个人金融理财解说(十六)

1

个人理财目标制定的首要步骤是

A、多方照顾

B、自我评价

C、目标抉择

D、分期制定

正确答案：B

2

“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标

的内容？()

A、节财计划

B、购置住房

C、资产增值管理

D、养老规划

正确答案：A

3

以下哪项不属于债务计划的内容？()

A、总体债务规模

B、债务成本

C、还债时间

D、债务体系

正确答案：D

4理财目标一旦制定不能更改。

正确答案：x

5已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。()

正确答案；4

6

下列说法错误的是()。

A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合

于自己的所有目标。

C、目标无需分期制定。

D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对

自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。

正确答案：C

7个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾：3.

分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。()

正确答案：4

8理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。()

正确答案：X

9

下列说法错误的是()。

A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。

B、资产增值管理是理财目标的内容

C、特殊目标规划不属于理财目标内容

D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。

正确答案：C

个人金融理财解说(十七)

1

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过

合理资产分配，使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同

时、又能获得充足投资回报。

A、投资组合

B、投资产品

C、投资风险

D、投资理念

正确答案：A

2

以下哪项是权益证券工具？()

A、期权

B、货币

C、债券

D、股票

正确答案：D

3

()是一种高级长期投资。

A、储蓄

B、证券

C、房地产

D,汽车

正确答案：C

4债券是固定收益证券资本市场工具。()

正确答案：寸

5在美国，购买房地产会增加税收。()

正确答案：x

6理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通

过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承

受能力同时，又能获得充足投资回报。()

正确答案：4

7

以下不属于证券投资计划的是

A、货币市场工具(货币结算)

B、固定收益证券资本市场工具(债券)

C、权益证券工具(股票)

D、遗产

正确答案：D

8房地产投资是一种长期的高级投资计划。()

正确答案：寸

9购买房地产无法减免税收。()

正确答案：x

个人金融理财解说(十八)

1

购买房地产目的一般不包括()。

A、晚年养老保障

B、显示社会地位

C,融资便利

D、传承后代

正确答案：B

2

关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是

A、房地产是••种高级长期投资

B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握

C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力

D、金融机构关于房地产融资的各种规定

正确答案：C

3

关于买房与租房，说法不正确的是()。

A、租房不需要考虑首付款

B、租房不需要还贷

C、买房需要考虑楼层、朝向等

D、买房享受不到房价上涨的好处

正确答案：D

4总的来说，买房优于租房。()

正确答案：4

5不同年龄的人向银行贷款的年限相同。()

正确答案：x

6

下列房地产投资计划说法错误的是()。

A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。

B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。

C、需要考虑自己的房地产投资目的。

D、有些规定可以不予理睬

正确答案：D

7

关于买房租房取舍的说法错误的是（）。

A、年轻人一般一辈子租房

B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房

C、租房每月要交房租

D、合租负担低，但是生活质量差。

正确答案：A

8贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）

正确答案：V

9买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。

（）

正确答案：X

个人金融理财解说（十九）

1

买房买车规划的内容一般不包括（）。

A、房车的需要状况

B、房车性能、价值、质量标准

C、房、车的目前价位

D、身边人的房车情况

正确答案：D

2

买车需要考虑的花费一般不包括（）。

A、养车费

B、用购车费做其他投资的收入

C、维修费

D、政府补贴

正确答案：D

3

教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。

A、父母

B、客户自身和子女

C,亲戚

D、孙子女

正确答案：B

4一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）

正确答案：X

5目前所有城市的车位数量都很充足。（）

正确答案：x

6在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质

量标准。（）

正确答案：4

7

下列说法错误的是()。

A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能

房子更重要。

B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通

工具。

C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。

D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。

正确答案：D

8教育投资是指对子女的教育投资。()

正确答案：*

9

下列说法错误的是()。

A、自身的教育投资一般时间短

B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了.

C、子女的教育投资效果都很好。

D、子女的教育投资花费很大。

正确答案：C

个人金融理财解说(二十)

1

关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是

A、明确教育投资目标

B、确定教育花费额

C、分析子女基本情况

D、明确资金数额而非资金来源

正确答案：D

2

个人生涯规划原则是

A、明确人生目标

B、把握自己，把握社会

C、发掘自身特色

D、包装自己

正确答案：B

3教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。()

正确答案：4

4教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客

户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。()

正确答案：x

5

下列说法错误的是（）。

A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育

资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。

B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。

C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过

运用各种投费工具，弥补客户教育投资的差额。

D、教育基金不属于教育投资计划工具。

正确答案：D

6

下列说法错误的是（）。

A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的­

生。

B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。

C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。

D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容

正确答案：C个人金融理财解说（二十一）

1

以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）

A、明确性

B、清晰性

C、稳定性

D、抽象性

正确答案：B

2

关于个人生涯规划的要点，不正确的是。

A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标

B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能

适应社会，把握社会前进的脉搏

C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选

择最适合自己的职业信息

D、勿拘泥于按照计划行事

正确答案：D

3

以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）

A、间断性

B、可行性

C、实施性

D、适应社会

正确答案：A

4个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）

正确答案：x

5个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）

正确答案：q

6

关于个人生涯规划的说法错误的是().

A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

B、需要明细考察社会经济大环境

C、考虑如何使自己的知识技能适应社会

D、无法把握社会前进的脉搏

正确答案：D

7个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，

按照计划行事。()

正确答案：4

8

以下不属于个人生涯规划的特点的是()«

A、可行性

B、实施性

C、清晰性

D、持续性

正确答案：C

9制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。()

正确答案：4

个人金融理财解说(二十二)

1

以下哪项属于有形资源？()

A、精力

B、货币

C、信息

D、知识

正确答案：B

2

以下哪项属于社会关系资源？()

A、可以援引的人际关系

B、素养

C、信念

D,技能

正确答案：A

3

以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？()

A、充分了解自己拥有资源

B、慷慨借用自己的资源

C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势

D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷

正确答案：B

4一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，

较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、

个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。()

正确答案：、

5任何人都拥有别人很需要又没有的资源。()

正确答案：X

6

关于特色优势资源说法错误的是()。

A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存,

较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、

个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。

B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换

中取得重要的地位和优势。

C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。

D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。

正确答案：D

7

以下属于无形资源的是()

A、货币

B、设备

C、知识

D、房产

正确答案：C

8社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。()

正确答案：4

9

清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是()o

A、有形资源

B、无形资源

C、社会关系资源

D、以上均不正确

正确答案：C

10拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识

结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有

资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。()

正确答案：4

个人金融理财解说(二十三)

1

择业需要考虑的因素一般不包括()。

A、收入和福利待遇

B、工作满意度和工作环境

C、公司规模

D、未来职业的发展

正确答案：C

2

以下哪种职业的福利待遇最好？()

A、外企职工

B、公务员

C、小贩

D、民企职工

正确答案：B

3

以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？()

A、职业设计多方面拓展

B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划

C、具备的知识技能单一

D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、

没有明确目标

正确答案：A

4理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、

利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。()

正确答案：4

5公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因

正确答案：x

6自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、

利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。()

正确答案：«

7

下列说法错误的是()O

A、择业时需要考虑收入和福利待遇。

B、无需考虑收入的增长性

C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好

D、企业的前景比如n■很难说。

正确答案：B

8

下列不属于择业时需要考虑的因素的是。

A、未来职业的发展

B、职业的稳定性

C、退休后养老是否有足额的保障

D、无需考虑职业和事业的关系

正确答案：D

9

员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是().

A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子

B、知识技能单一

C、有多方面职业设计拓展

D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。

正确答案：C

个人金融理财解说(二十四)

1

税务策划不包括(

A、收入分解转移

B、收入延期

C、投资与资本利得

D、避免利用税负抵减

正确答案：D

2

以下哪项一般不属于分项征收的内容？()

A、工资

B、劳务

C、薪酬

D、福利

正确答案：D

3

美国“花钱越多缴税越少”体现是

A、收入延期

B、投资与资本利得

C、分解转移

D、杠杆投资

正确答案：B

4依法纳税是每个公民应尽的责任。()

正确答案：、

5每个人都应该寻找各种方式去减少税负。()

正确答案；x

6

下列关于税务策划的说法错误的是

A、依法纳税是每个公民应尽的责任

B、纳税行为会对个人的收入产生伤害

C、可以通过各种手段减少纳税量

D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。

正确答案：C

7

以下不属于税务策划的是()。

A、收入分解转移

B、收入延期

C、投资于资本利用

D、偷税漏税

正确答案：D

8企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交

货款开具发票的行为属于收入分解转移。()

正确答案：x

9买股票需要交印花税、证券交易税等。()

正确答案：4

个人金融理财解说(二十五)

1

遗产规划最关键的是

A、纳税

B、立遗嘱

C、均分遗产

D、捐赠遗产

正确答案：B

2

遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿

().

A、子女

B、父母

C、自己

D、配偶

正确答案：C

3

遗产规划主要内容是

A、遗嘱和整套避税措施

B、捐赠遗产

C、尊重子女意愿

D、遗产分配公平

正确答案：A

4提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女

经济负担。()

正确答案：4

5美国需要缴纳遗产税。()

正确答案：4

6人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）

正确答案：yl

7

下列说法错误的是（）。

A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障

B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担

C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求

D、退休后生活质量会大幅度下降

正确答案：D

8

为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下

列说法错误的是（）。

A、先列个遗嘱

B、列遗嘱是最关键的东西

C、遗嘱不可以给无血缘关系的人

D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。

正确答案：C

9没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。

（）

正确答案：x

10

关于遗产规划的说法错误的是（）。

A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施

B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意

愿

C、遗产规划应缴纳遗产税最少

D、以上说法不正确

正确答案：D

个人金融理财解说（二十六）

1

关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。

A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出

B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面

C、个人理财产品过多，难以抉择

D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏

正确答案：C

2

以下哪个行为不利于搞好理财？O

A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索

B、政府观念思路的打通，障碍的消除

C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育

D、限制第三方理财机构的成立

正确答案：D

3月前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。

正确答案：x

4遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。()

正确答案：4理财规划师

理财规划师(一)

1

理财规划师的英文简称是()。

A、CFA

B、CPA

C、CFP

D、CPP

正确答案：C

2

“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的

职责？()

A、金融市场导购

B、家庭财务医生

C、家庭财务顾问

D、家计理财博士

正确答案：A

3

注册会计师单科的通过率约为()