业务风险管理与防控制度

业务风险管理与防掌控度第一章总则第一条目的本制度的目的是为了规范和加强企业的业务风险管理和防控工作，有效减少潜在的风险，保护企业的利益和稳定发展。第二条适用范围该制度适用于企业全部部门和员工，包含与业务风险管理和防控相关的全部工作和活动。第三条定义业务风险：指在企业业务运作过程中，因内外部环境的变动和不确定性，可能给企业造成损失或威逼企业正常经营的不确定因素。业务风险管理：指企业通过有效的措施和方法，识别、评估、监控和掌控业务风险的过程。防控：指通过采取合理的防备和掌控措施，减少和除去业务风险对企业的影响。第二章业务风险管理第四条风险识别各部门应建立风险识别机制，定期评估业务活动中可能存在的风险，并及时将结果上报至企业风险管理部门。企业风险管理部门应建立风险辨识标准，对风险进行分类，并订立相应的风险防控措施。第五条风险评估企业风险管理部门应对风险进行综合评估，确定其对企业的影响程度和概率，并为风险分类订立相应的评估标准。各部门应搭配风险管理部门进行风险评估的工作，并供应必需的数据和信息。第六条风险监控各部门应建立风险监掌控度，定期对风险进行监测和跟踪，及时发现和掌握风险的变动情况。企业风险管理部门应及时收集和分析各部门提交的监控数据，对风险进行综合分析和评估，并及时向相关部门和高层管理层报告。第七条风险掌控各部门应依据风险管理部门的要求，订立相应的风险防控措施，并定时落实和执行。风险管理部门应对风险掌控措施的有效性进行评估和监督，并及时提出改进看法和建议。第三章业务风险防控第八条业务合规管理各部门应遵守国家法律法规和企业相关规定，确保业务活动的合规性。企业风险管理部门应加强对业务合规管理的监督和引导，及时发现和解决合规风险。第九条安全防范措施各部门应加强信息安全、网络安全、物理安全等方面的防范工作，确保企业的安全稳定运营。企业风险管理部门应加强对安全防范措施的监督和检查，发现问题及时进行整改。第十条内部掌控各部门应建立完善的内部掌控制度，规范业务流程和操作规范，减少人为错误和失误的发生。企业风险管理部门应加强对内部掌控的评估和监督，及时发现和解决掌控风险。第十一条危机管理各部门应建立完善的危机管理预案，明确责任和职责，及时应对突发事件和危机情况。企业风险管理部门应加强对危机管理预案的订立和培训，提高应对危机的本领和效率。第四章监督与评估第十二条监督责任监督部门应加强对业务风险管理和防控工作的监督和检查，确保制度的有效执行。各部门应搭配监督部门的监督工作，并及时整改发现的问题和不足。第十三条评估机制企业风险管理部门应建立业务风险管理和防控的评估机制，定期对制度的实施效果进行评估。评估结果应及时通报各部门和高层管理层，并采取相应的改进措施。第十四条奖惩措施对于认真执行业务风险管理和防掌控度的部门和员工，予以相应的嘉奖和表扬。对于违反业务风险管理和防掌控度的行为和失职行为，依据企业相关规定予以相应的纪律处分。第五章附则第十五条生效与修订本制度自颁布之日起生效。对本制度的任何修改和修订，由企业风险管理部门提出，并经相关部门和高层管理层审批。第十六条解释权本制度的解释权归企业高层管理层全部