营销策划方案外汇清算系统及柜面系统相关开发项目策划书

营销策划方案外汇清算系统及柜面系统相关开发项目策划书营销策划方案外汇清算系统及柜面系统相关开发项目策划书外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部二OO二年五月第一部分总述7第1章概述/项目功能7第二部分外汇清算系统25第2章报文登记25第3章报文清分41第4章汇入款处理48第5章汇出汇款87第6章综合业务查询/统计89第7章头寸勾销104第8章参数/格式维护138第三部分柜面系统开发部分158第9章汇入款处理158第10章汇出款处理165第11章外汇买卖\项目付款的处理203第12章光票托收205第13章头寸申报213第14章分行对外定存和拆借226第15章综合查询239第16章报表240第17章参数/格式维护252第一部分总述第1章概述/项目功能1.1概述算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务(包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等)了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，1.2项目主要功能联系的资金应收应付、人工申报部分内容(结算系统未完成连接前)与对账单的核对勾销。国际结算系统 (目前暂不连通，待结算国际结算系统 (目前暂不连通，待结算1.3项目涉及的系统系统NNECT系统算系统(简称统清算系统柜面系统对账单登记人簿对账单登记人簿1.4项目涉及的业务流程及主要功能报文收发报文录入、报文发送、报文登记(分行))信息录入(分/支行)(支行)报文关联(分行)付(分/支行)(分/支行)外定存/外定存/拆收(分/支行)报表报报表务查询/统计**注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报文收发：1.外汇清算系统自动定时通过PC-CONNECT和B股资金清算系统(简称：TCS汇入款：1．对汇入款业务相关的报文进行关联(自动关联、人工关联)。出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能查询、联5．查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/头寸勾销：XBP差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的汇出款：由交光票托收：头寸申报：1.5项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分报文收发清算系统报文清分报文清分登记簿报文监控与核对柜面系统询报表第二部分外汇清算系统第2章报文登记2.1报文收发流程图usinessFlowDiagram作者:审核人:页次:ConnectS各类文报文登记簿报文登记簿之间报文接收的口问题报文接收报文报文清分国际结汇入汇资国际结汇入汇资金调外汇交项目融其他重要客报文2.2报文接收行报文登记。(时间间隔通过参数控制)2.3报文录入PCConnect及B股资金清算系统收入的报文，而涉及到与可套用MT1XX，MT2XX等格的费用或不明费用。指令格式用[000]。2.3.1经办1.1屏幕及栏位说明画面:入、修改、删除、复核日期行名称[XXXXXXXXXXXXXXXX]业务编号[XXXXXXXXXXXXXXXX][XXXXXXXXXXXX]借贷记[9]1-电传2-邮寄3-支票4-汇票5-电报6-其他XXXXXXXXXXX行机构号XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX栏位说明： 栏位名称缺省值输入/输类型长栏位说明出度功能报文类型日期代码行名称业务编号入入入入出入入入入入入则套用相应的报文类型，等YMMDD行行全名报文业务编号借贷记行机构号入入入入入入入借、贷填；报文中受益人名称报文中受益人帐号100报文中交易附言9经办行机构号整体处理填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，2.3.2复核栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型入如借贷标志为借，入用相应的报文类型，202、910等业务编号入MTXXMTXX为入入入借/贷入借/贷行机构号输入行机构号整体处理经2.4报文发送1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将2.5报文登记簿项目说明取值则或其他述报文接收或发送的状态收或发报文收、发时间mmddhhmm点报文类型报文类型报文类型。对收到的PCC报文，报头的报文发标志行DE发标志SWIFT报文格式中的反映报文登记簿的登记mmddhhmm~yymmddhhmm报文流水号对所有接收和发送的报号成2.6报文登记簿查询报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系m查询结果；栏位名称输入\输出栏位说明报文收发入1入1或发送系统入1出第3章报文监控及核对1、实时监控清算系统与PCC/TCS系统收/发报文，分类显示笔数、，如有不符，则生成不符清单，并调整不符。日始更新系统工作日第4章报文清分4.1业务描述对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权(部分报文)和发送。C4.2屏幕及栏位说明内报文处理状态报告接收报文:笔栏位名称省值/输出栏位说明入收报文出收报文笔数报文来源出B系统/SWIFT系统报文类型出报文SWIFT格式收出收报文笔数出已处理并归档报文笔数出数字已处理未归档报文笔数出出数第5章汇入款处理5.1流程图usinessFlowDiagram作者:审核人:页次:清算系统YN登记我方登记簿YN登记我方登记簿款类报文联其他业务(清算系统中汇出款和汇入款的退款/冲正，柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目解付5.2报文关联进行报文关联判断。如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记关联有以下几种情况：MT103、MT110或MT205与其相关联MT103或MT110与其相关联后收到的MT2XX与其相关联关联满足如下条件的指令可确定为完全关联： (1)如果正在处理的指令是MT100、MT110、MT103T=业务编号报文类型=202、910=== (2)如果正在处理的指令是MT205T=业务编号报文类型=299=== (3)如果正在处理的是MT202指令：业务编号=如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型=== (4)如果正在处理的是MT910指令：业务编号=如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型=== (5)如果正在处理的是MT299指令：业务编号====到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就关联满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件：=业务编号或业务编号===不关联币种:AAA日期:YYMMDD-YYMMDD总笔数:-------笔5.2.2人工关联YYY业务编号相关编号金额起息日YYY是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确XXXXXXXXXXXX999999999.99YYMMDDAAAAAAA是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确AA9.999.99AA9.999.99XXXXXXXXXXXXXXXXMMDDMMDDYYAAAAA屏幕来源数据说明：栏位说明栏位名称省值/输出栏位说明R出T出映的相应的报文类型出如果为1XX报文则为TAG20如果为2XX报文则为TAG21出出出出发报行出发报行功能键:上下屏：按此功能光标在上下屏切换5.2.3整体处理如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理：确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要确TXX处理销付MTXX省解付XXTXX处理销付MTXXMTXXMTXXMTXX行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联报文登记簿的记录状态处理销业务设定为有差异，在后续的业方业务为准业务设定为有差异，在后续的业方业务为准业务设定为有差异，在后续的业方业务为准业务设定为有差异，在后续的业方业务为准YY5.3款项解付(分行)5.3.1流程图主要流程BusinessFlowram解付作者:审核人:页次:柜面系统NY登记簿NY登记簿N满足提前解付条动解付条件人工解付(分行)自动解付登记簿务计核算/光票支行汇入款处理支行汇入款处理5.3.2业务描述MTMT，并收到帐户行发出的相关联MT202或910(帐户行信息另行维护)；或(3)报文为帐户行发出的MT100、MT103，且(4)报文起息日<=当天工作日。4、自动解付的依据是(1)系统读取相关报文MT100、MT103中的收款人5.3.3业务处理.1人工解付屏幕及栏位说明型型9999业务编号起息日借/贷金额业务处理类型[显示报文][业务处理][提交系统]屏幕栏位说明：栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明业务类型核输出3待处理/待修改/待复出币种出3笔数出4出业务编号出8借/贷出1借/贷标志金额出类型7人工解付处理流程，下半屏显示该业务类型行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察看相关的报文(在报文屏有[翻译]、[打印]功能)，点击[业务处理]可以选取处理可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理)，选择后进入不同的处理界，下半屏显示该业务类型某一行，对该笔款项处理，点击[显示报文]可以逐一察看相关的报文(在报文屏有[翻译](翻译电报码)、[打印]功能)，点击[业务处理]可以察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位，经[确认]后返回本屏，业务处理类型说明中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。(因柜面系统收付款人、摘同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。(因柜面系统收付款人、摘要栏5.4查询查复业务流程5.4.1支行向分行查询查复流程sinessFlowDiagram作者:审核人:页次:柜面系统清算系统登记簿向他行查询/成报文据业务需要,录权5.4.2分行向支行查询查复流程sinessFlowDiagram作者:蒋赟审核人:页次:清算系统收到他行查询收到他行查询报文清分报文登记报文清分Y行向他行查询向他行查询/报文登记5.4.3分行向他行查询/查复/退款入本功能，调用模版或以自由格式拟写报文。经办、复核后，经总经理室审核，5.5其他业务处理5.5.1业务归档5.5.2解除关联5.5.3重建关联、起息日差额超过了[可能关联参数表]中设置的差额，业务编号和相关业关联的两笔业务中必须满足以下条件：1)币种必须一致；2)帐户行必须一致；3)收付关系必须一致；4)其中一笔必须是未勾销、未解付(记帐)。5.5.4出错处理如一笔业务同时发生了以上两类错误，则必须先处理完操作错误，将该笔业务处理成未处理时的状态，再对资料来源错误进行修改、删第6章汇出汇款第7章综合业务查询/统计7.1整批业务查询7.1.1屏幕01画面务查询及处理屏借记勾查退贷帐销询款报文类型发报行帐户行业务编号币种起息日金额BBBBBB99999999.9999999999.9999999999.9999999999.9999999999.9999999999.99BBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBB99999999.99BBBB99999999.99BBB 查询条件X功能键说明:执行查询(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部)查看业务细节,联动业务细节2屏,显示与所选业务有关的全部报文条目提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外查合条件查询，可缺省若干条件。其中报文类型，缺省条件7.1.2栏位说明栏位名称省值/输出栏位说明报文类型号币种金额借贷记帐勾销查询退款行号金额销标志出出出出出出出出出出出入入入出入入入入3381111报文类型编号号币种历金额借或贷与否销与否行代码号金额3报文类型输入字符报文类型37.2单笔业务情况7.2.1屏幕01画面额:[99999999999999999.99]报文内容:额:[99999999999999999.99]7.2.2栏位说明栏位名称省值/输出栏位说明行号币种金额报文类型报文内容出出出出出出出出出行号报文类型号7.3整体处理。操作员根据业务需要在屏幕下方输入查询条件，使用查询健将查询结报文，只显示报文61栏和86栏的内容。提示的条件是：7.4综合业务数据统计7.4.1屏幕统计条件：总统计[C/D]金额:笔数:折万美元：打印否:该业务数据统计主要对我行的外汇入款或扣帐做统计,以便于资7.4.2屏幕栏位说明币种入3币种币种入3币种入8日历借贷标志入1代码入对标志入标志入构号入9金额额输出数字金折万美元额笔数输出金数字输出金出7数出7第8章头寸勾销单登记簿和报文登记簿记录中作勾销标志、记录勾销日期，系统将勾销的双方联系在一起，以后的查询中勾销的双方反映为一笔业务或称“一笔款8.1登记簿8.1.1我方登记簿目明或其他述报文日期报文收发日期ymmdd报文类型报文类型报文类型。对收到的PCC引用报头业务编号MT1栏ymmdd11位位银行收报行行代码收款或付款是否有关联的业务N业务N同否是否解付N前是否解付日期ymmdd时间销标志销的情况N目明或其他述销日期销日期ymmddMT销的日期该笔业务有无止付求N到止付电期日期ymmddN单是否冲回借记N是否被业务部门注销冲正N决定报文注销的日期ymmdd行行机构号行机构号报文是否重复N重复，置Y业务查询时采用，可用”SHCX”开头，，作报依据勾销帐户指令先行记帐所记资金往来款数据来源：TT行、票汇)3)人工申报头寸(结算类：营业部、结算科)8.1.2对帐单登记簿说明目明则或其他描述报文日期报文收发日期ymmdd收到或发出该报文的日期报文类型报文类型PCC报文，引用报头的报文类型。对于输入的编号；美洲银行帐单目明则或其他描述业务编号MT中ymmddMT中帐户行代码的11位银行收报行行代码收款或付款N异N息日是否不同否N帐日期ymmdd销标志销的情况N销日期销日期ymmdd记与MT940勾销的日期付请求N到止付电期日期ymmddN单是否冲回借记NNymmdd报文是否重复N有关对帐单的描述1．对帐单是帐户行发送给开户行，用于发送所开帐户上所有发生额(不论这些帐目是否通过SWIFT报文支付)详细情况的报文。素一业务要素5．我行收取总行帐户及各境外分帐户的对帐单(具体信息在帐户行信息中进行前,其帐单格式、发报行、币种及帐单来源如下。行T总行帐户TCSDTSDTTTTRAYRTINGSD号上网接收的完整性判断，是为了使收到的对帐单上反映的业务及时得到处1)判断重复的条件： 新收到对帐单对帐单登记簿记录 帐户行=帐户行工作日=工作日2)判断完整的条件A)单份对帐单的完整性判断对一份对帐单应满足：起始余额+对帐单所有记录的净发生额=结束余额B)日间对帐单的完整性判断当日对帐单起始余额=前一工作日日末存放在帐户行余额C)系统应于每个工作日报告对帐单完整性情况。8.1.3帐单余额登记簿行总行账户与分账户标志T总行帐户MMDD/T户USNNYCMMDDSDAZBAB/O：GHAICHT户KHHMMDDSDBALSHANGHAIT户KHHMMDDBALSHANGHAIT户MMDDNGRVICENGRTING户USNMMDDSD/NTRANSFERFROMCOUNT50990082说明:帐单余额登记簿用于登记各分帐户对帐单上的余额以及总行账自动勾销是指系统将收到的对帐单项目自动与我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿、外汇买卖登记簿、外汇资金登记簿中的未销记匹配条件：反映一笔业务的双方业务记录称作匹配。勾销双方如一方是我方帐记录，另一方是对帐单记录，表明我方记录和帐户行记录符合，业务正常了结；如勾销双方均在对帐单上，则反映帐户行的反向交易，即帐户行冲正或退款处理；如一方在主帐户对帐单，另一方在其子帐户对帐件：中是一笔MT100记录，则要求： 我方登记簿对帐单登记簿 中是一笔MT103记录，则要求：我方登记簿对帐单登记簿＝＝＝＝＝中是一笔MT205记录，则要求： 我方登记簿对帐单登记簿 中是一笔MT202记录，则要求： 我方登记簿对帐单登记簿 收/付＝收/付中是一笔MT910记录，则要求： 我方登记簿对帐单登记簿 以上3/4/5/6项条件需同时满足，另需满足1/2中的一项，即2/3/4/5/6均为 单登记簿中一条记录单登记簿中另一条记录＝编号关编号＝＝＝反向8.3人工勾销8.3.1屏幕及栏位说明销处理AAAAAAAAAA1111111111111111]币种:[AAA]PCBCCNBJXXXX:[Y/N]MT业务编号相关业务编号金额起息日借贷解付AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA99999999999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA99999999999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA99999999999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA99999999999.99YYYYMMDD9999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD9AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD9999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD9功能:内容志字字符字符字符数字字符字销理 (金额+C/D+起息日)。栏位说明栏位名称省值/输出类型栏位说明业务编号输入入/输出出出出业务编号符数符数字数字字符字符数字借贷标志入帐户出出出出入借贷标志：解付标志Y-已解付N-未解付帐和对帐单金额进入的帐户8.3.2复核9999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD99画面销处理帐户行:[AAAAAAAAAAAA]帐号:[123456789116]币种:[AAA]MT业务编号业务编号金额起息日借贷记帐AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD99AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD9AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA9999.99YYYYMMDD9999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA999999999999.99YYYYMMDD9栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明出勾销号的记录入入/出出S.W.I.F.TMessageType出行的编号相关参考号出务的编号出出借贷出借贷标志帐出标志Y-已记帐N-挂帐处理入帐户入我方账和对帐单金额差额进入的帐户名称人工勾销的业务进行复核。复核的方式为相同勾销号的记录作为一组并列显示，复8.4特殊勾销8.5整体处理动勾销不能勾销的项目，由人工勾销屏幕处理。人工勾销的意屏的上部显示对帐单未销项目和记录，下部显示报文登记簿的未销记录和已销并已收/发止付电的记录。通过查看报文功能可以查看收款──我行费用，其他应付款──我行收入，其他应收款──应扣客户费用，其他应付款──应付客户收益。(1).如为一对一勾销：记簿判断单登记簿*帐户行差额<diff美元*金额*起息日(2).如为多对多勾销：各业务登记簿合理性判断对帐单登记簿差额<diff美元***(3).如对方是另一条未销的对帐单登记簿中的记录，则要求：记簿中单登记簿中*帐户行或为分帐户号*相关编号关编号*业务编号差额<diff美元*起息日条对帐单记录已勾销时与另一条未销对帐单记录勾销，背景为他行止付后我行8.6解除勾销如发现勾销出现错误，则选中勾销错的记录，按解除关系键，系第9章参数/格式维护9.1SWIFT报文格式维护9.1.1业务概述系统应顺应业务发展的需要，增加、修改一些报文或报文格式。定义9.1.2屏幕及栏位说明================================================================================功能报文类型报文英文说明报文中文说明2=查询;3=修改;4=删除)XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX================================================================================序号TAG英文说明/中文说明M/O格式处理编号XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX999]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX999]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX999]XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX[XXXXXXXXXXXX][9999]===============================================================================栏位说明[报文格式档维护]栏位说明：栏位名称缺省输入／输出类型长度栏位说明值报文类型报文英文说明报文中文说明G明TAG说明MM格式1/输出/输出/输出/输出/输出/输出/输出MO式说明1编号/输出/输出报文拆分或报文拼装9.1.3输入处理所有外汇业务系统所涉及(包括接收和发送)的报文类型都必须事先在此定义；同时，如n91类报文，必须以191、291等具体的报文类型定义；特殊处理在相应的处理模块中体现；本交易可翻页处理；9.1.4整体处理所有报文的格式以《中国银行SWIFT实用手册(第二版)》为标准。9.2SWIFTCODE和联行代码SWIFTBIC(BankIdentificationCode)以及与其对应的银行全名的对应表。具体数据可以由PCConnectReleaseBICBANKFILE行代9.3对外查询查复模版9.3.1境外查询交易的模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHCX010810RELATEDREFERENCENONREFIVEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00WVAL010809..URGENT.PLSBENOTEDTHATWECANNOTEFFECTYRPYMTORDERASTHEA/CNO.DOESNOTCORRESPONDWTHEBEN’SNAME..PLSINVESTIGATETHEMATTERANDCONFIRMUSBYRETURNEDAUTHENTICATEDSWIFTFORCORRECTA/CNO.OFTHEBEN.. .YREARLYREPLYWILLBEAPPRECIATED.TKSNRGDS..CCBSHBRINT’LDEPT.9.3.2通过总行退款交易的模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHTK10810ELATEDREFERENCENONREFEREUSD10000.00VAL010809WA/MREFALSOREF567891CREDITEDOURA/CWUON010810..ACCORDINGTOBOFAUS3N’SREFUNDINGREQUESTOFMT199WREF12345678,PLSDEBITOURA/CFORUSD10000.00ANDREFUNDITTOTHEORIGINALREMITTER..TKSNRGDS..INTLDEPT9.3.3分帐户退款的交易模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHTK10910ELATEDREFERENCENONREFEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00VAL010915..ACCORDINGTOYRREFUNDINGREQUEST,PLSDEBITOURHOSA/CFORUSD9987.90(LESSOURBANKINGCHARGE.TKSNRGDS..CCBSHINT’LDEPT.9.3.4向发报行发退款通知的交易模版TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHTK10910ELATEDREFERENCENONREFEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00VAL010915..PLSBENOTEDTHATWEHAVECANCELLEDYRORIGINALMT100NINFORMEDOURH.O.TODEBITOURA/CFORUSD10000.00INREFUNDINGTOTHEORIGINALREMITTER..IT’SINFORMATIONONLY..TKSNRGDS..NTL9.3.5向发报行发查询回复电文的交易模板TRANSACTIONRELATEDNUMBERSHCXH10910ELATEDREFERENCENONREFEREYRMT199WA/MREFFORUSD10000.00VAL010915..PLSBENOTEDTHATOURSUBBRHASCREDITEDTHEBEN’SA/CON010916,NTHEBENALSORECEIVEDTHEFUNDS..IT’SINFORMATIONONLY..TKSNRGDS..CCBSHINTLDEPT.9.5解付的业务处理类型维护9.6系统间数据自动传递时间间隔9.7机构结账时间控制9.8系统日终/日始时间设定第三部分柜面系统开发部分10.1分行款项解付的后续整体处理本行客户：1)分行会计核算，2)在相应收款网点打印会计凭证及报文内容。10.2分行款项解付的会计核算10.2.1账户行为总行或联行户：借：存放总行资金贷：汇入汇款(根据机构号不同而贷记不同账户)城中行：借：存放总行资金贷：其他应付款(中行提出专用)城人行：借：存放总行资金据交换行：借：存放总行资金付款待HO调整：借：存放总行资金行资金10.2.2账户行为分账户本行客户：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)贷：汇入汇款(根据机构号不同而贷记不同账户)转同城中行：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)贷：其他应付款(中行提出专用)转同城人行：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)据交换转联行：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)付款待HO调整：借：存放总行资金—分账户(根据账户行不同借记不同账户)行资金10.3网点解付款项网点指收款账号所在机构，支行、营业所、分理处等，也包括分行国际部 (部分金融机构的开户地)。10.4网点查询查复的交易屏幕面MT[](n99)报文xxxxxxxYN解付日:[YYMMDD].查询内容:11.1业务简述汇出汇款是指由债务人(汇款人)通过银行使用各种结算工具，将款项汇交债权人(收款人)，了结债款的一种结算方式。这一方法较多适用于非贸易收凡准许办理国际结算业务的营业网点均可办理汇出汇款业务。每一笔汇指令、授权发出付款指令等环节。目前，我行对汇出汇款实行限额授权管理，规定为：汇款金额小于等值50万美金的汇款业务，由各支行三级(柜员、业务主管、支等值200万美金的汇后汇出；汇款金额大于等于等值200万美金的可由客户选择集中(需在我行开立人民币结算帐户)或分散收费两种方式。集中对于大客户可逐户预先设定手续费比例，每笔汇款发生时，按设定的比例收取手续费.11.2汇出汇款收费11.2.1功能说明系统进行包括标准/协议收费情况下现金收费、转帐单笔收费和转帐定期收费登记等在起用本功能前需建立国际结算费率参数(见费率表)并可授权维护，包括如下内容：统汇出汇款收费处理式：协议费率/定额收费99方式柜员输入汇款收费各要素项内容付款人帐号汇款币种：汇款金额：币11.2.2屏幕11.2.3栏位说明栏位名称/输出明1核付款人帐号1种211文名称出称企业帐号，反显企业名称汇款币种、金额根据费率表收费产生业务编号：TT---电汇YY年份-序号打印已收费明细/待收费明细相关科目管理费结算业务收入11.3.1流程图(BFD)usinessFlowDiagramBFD称款--T/T作者：杨铭华审核者：/09/18页次：柜面系统支行受理柜员柜面系统分行柜员系统手续费处生成MT100和202汇出汇清算登记汇出汇款申请书、商业单据对外付核手续费处生成MT100和202汇出汇清算登记汇出汇款申请书、商业单据对外付核款汇出汇电汇信款帐务处汇出汇汇出汇11.3.2输入处理款录入业务编号[输入]起息日[9999/99/99]受理日期[9999/99/99]X xxxxxxxxxxxxxxx52指示汇款行/客户[xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]号[/xxxxxxxxxxxxx]代理行[xxxxxxxxxxxxxxxxxx]帐号[/xxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxxxxxxxxx]xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx]71费用负担[9]X[]税务凭证[]是否售汇[]栏位名称/输出明1核/外标志1方式1出默认为系统日帐号出文名称可修改输入文名称出称种2额型入OptionalSWIFTCODE入入alSWIFTCODE帐号代理行alSWIFTCODE帐号代理行alSWIFTCODEalSWIFTCODEalSWIFTCODE11=BEN,2=OUR默认为1入途默认为货到付款务凭证税2.征税默认为2柜员对反显的英文帐户名称可做修改(中文名称不能修改)，继续输入以下栏位。3、修改：对已录入未提交主机的交易，如需修改，输入栏位与查询相同，系统自动显示柜员已录入信息以供4、删除：对已录入未提交主机的交易，如需删除，输入栏位与查询相同，系统自动显示柜员已录入信息以供5、复核：11.3.3输出处理款记帐凭证款收费凭证要素为日期、缴款单位及帐号、收款单位及帐号、摘要(T/T或D/D及业务编号)、款信息卡MT出汇款业务统计表 (日、旬、月、年)汇出汇款手续费收入统计表按(日、旬、月、年)XX客户汇出汇款业务量表、旬、月、年统计出具体客户汇出汇款业务笔数、分币种汇出金额合计、折国际结算业务量统计统计报表分资本项下(税务凭证)售付汇统计月报表投资企业或境外发股企业利润、股息、红利汇出情况汇总表营性用汇备案登记表备案登记表号00号00XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX款信息卡时查询信息录入出错提示业务状态查询柜员可根据业务编号、币种、金额、日期、帐号、币种金额对一笔或几笔汇出汇款随时查询业务状态分为：已汇出未汇出平衡检查11.3.4业务处理1.柜员可通过输入汇款编号，或者通过清单式画面进入汇出汇款录入的主屏，汇款清单画面如下：统款待处理查询汇款币种汇款金额统款待处理查询汇款币种汇款金额处理状态9999.999999.992=分行经办3=分行复核4=分行授权2.前端输入经复核后提交主机，主机处理如下：款员充录入相关帐户信息：汇出汇款统内清算款项11.4票汇处理11.4.1出票usinessFlowDiagramBFD称款--D/D作者：青/05/13页次：柜面系统支行受理柜员柜面系统分行柜员统手续费处开立汇票汇出汇清算登记汇出汇款申请书、商业单据对外付核款汇出手续费处开立汇票汇出汇清算登记汇出汇款申请书、商业单据对外付核款汇出汇票汇信款帐务处汇出汇汇出汇手续费署汇票单会计处理:借:单位活期外汇存款款确认修改打印业务编号[自动生成]日期[默认当日][]汇款人帐号[入]汇款人名称[自动跳出，亦可修改]币种[]金额[]收款人名称[入]偿付行[入(英文全称)]业务所处状态：□已开出汇票□未开出汇票11.4.2汇票的被解付及注销usinessFlowDiagramBFD称被解付与注销作者：青/05/13页次：柜面系统统汇出汇款登汇出汇款登记记簿时登记汇出汇款登记簿柜面系统进行帐务处理借：汇出汇款统内清算款项回我行开出的正本汇票或汇票过期，柜面系统进行帐务处理借：汇出汇款期外汇存款进行注销,登记清算登记簿,汇出汇款登记簿项目付款的处理图sinessFlowDiagram付出指令作者:蒋赟审核人:页次:汇买卖付款报检查报文是否行报检查报文是否行是成报文文类型为文类型为报文报文光票托收登记簿票据提交票面审核光票托收登记簿票据提交票面审核报文审核\生成报文\发送报文同汇出汇款部分13.1对外托收流程图sinessFlowDiagram作者:蒋赟审核人:页次:客户支行分行光票