2024年山东省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年山东省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向（）报告A、国务院有关部门指定的机构B、银行业监督管理机构C、银行业金融机构D、中国人民银行答案：B2.法人金融机构在评级期间（），直接评定为D类机构。A、违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的B、不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作，拒绝提供信息资料的。C、提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重的。D、违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的。答案：A3.设立银行业金融机构股东及其控股股东、实际控制人、关联方、（）、最终受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录A、一致行动人B、法人C、参与人D、参与机构答案：A4.洗钱行为有三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序,下列不属于这三个阶段的是（）A、放置B、离析C、融合D、启用答案：D5.当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听证的时间、地点A、三B、五C、七D、十五答案：C6.《中国人民银行行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交付当事人当事人不在场的，应当在（）日内将《中国人民银行行政处罚决定书》送达当事人A、三B、七C、十D、十五答案：B7.公民、法人或其他组织对公示信息有疑问,可向业务司局提查询申请,业务司局应在收到申请之日起（）内予以书面答复A、7个工作日B、10个工作日C、20个工作日D、30个工作日答案：C8.金融机构和特定非金融机构对属于决议名单范围的客户采取措施的，（）客户。A、严禁告知B、应当告知C、私下告知答案：B9.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下答案：B10.各主管部门要指导相关行业协会积极参与“三反”工作，制定反洗钱自律规则和工作指引，加强自律管理，强化反洗钱义务机构守法、诚信、自律意识，推动反洗钱义务机构积极参与和配合“三反”工作，促进（）之间交流信息和经验，营造积极健康的反洗钱合规环境A、海关缉私部门B、反洗钱义务机构C、国际组织D、社会组织答案：B11.（）是国务院反洗钱行政主管部门。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国家反洗钱办公室D、财政部答案：B12.被检查人拒绝、阻碍中国人民银行及其分支机构执法检查的，依照法律、行政法规和中国人民银行规章的规定给予（）A、行政处罚B、刑事处罚C、民事处罚D、党政处罚答案：A13.金融机构、特定非金融机构应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施指定（）机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况A、专门B、临时C、兼职D、所有答案：A14.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业的机构应当有（）通过网络监测平台提交全公司的大额交易和可疑交易报告。A、总部或者总部指定的一个机构B、总部C、总部指定的一个机构D、相关部门答案：A15.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，（）约谈相关负责人。A、人民银行及其分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、人民银行及其分支机构会同公安机关D、中国银行保险监督管理委员会会同公安机构答案：C16.（）前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地公安机关。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A17.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：D18.金融机构的代表机构，指经中国人民银行批准设立的从事咨询、联络、市场调查等（）活动的金融机构的派出机构A、经营性B、非经营性C、公共性D、非公共性答案：B19.OFAC的全称为（）A、美国外汇管理局B、美国财政部国外资产管理办公室C、美国资产管理协会D、美国联邦外汇管理银行答案：B20.非法经营银行承兑汇票贴现，违背了（《》）诚实信用的要求。A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国票据法C、支付结算办法D、票据管理实施办法答案：B21.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：D22.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是反洗钱和反恐怖融资内部控制制度（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度D、反洗钱和反恐怖融资内部控制评估制度答案：D23.业务关系存续期间,企业有效身份证件变更为新版营业执照的,金融机构应当采取措施建立以（）为基础的新旧证码的映射关系,确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性。A、组织机构代码B、旧版营业执照C、税务登记D、机构信用代码证答案：A24.从账户开立和使用的特征来看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融资可疑交易?()A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存教(直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体(参与一个组织或基金会的活动答案：D25.银行业金融机构股东应当确保资金来源合法，不得以犯罪所得资金等不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源，在发生（）或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告A、法人变更B、股权变更C、资金变更D、法人撤销答案：B26.当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交中国人民银行A、三B、五C、七D、十五答案：B27.以下哪项不属于参与预防电信诈骗洗钱风险培训，柜台人员需要提高的地方。（）A、反洗钱工作意识B、知识技能C、风险意识的敏感性D、服务意识答案：D28.证券期货业金融机构除配合监管单位及交易所要求调查取证工作外，还要向当地人民银行上报相关案件的重点可疑交易报告，情况紧急的应立即向（）报案。A、人民银行B、检察院C、公安机关D、经侦大队答案：C29.中国人民银行金融监管办事处根据（）规定的职责范围，对金融违法行为实施行政处罚A、中国人民银行行政处罚程序规定B、中华人民共和国中国人民银行法C、中华人民共和国行政处罚法D、中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法答案：D30.（）主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：C31.外汇局每日通过银行卡境外交易管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间（）起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。A、当日17时B、当日24时C、次日8时D、次日17时答案：A32.非法收购的（）往往成为洗钱工具。A、野生动物B、客户信息C、银行卡D、贵金属答案：C33.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》规定，（）可以根据辖内风险特征及金融业务发展等，适当调整具体评估指标，合理确定相应的评分标准、阈值及权重。A、金融机构所在地人民银行县支行B、金融机构所在地人民银行市中心支行C、中国人民银行副省级以上分支机构D、金融机构总部答案：C34.鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合（）的界定。A、诈骗B、传销C、非法集资D、非法经营答案：B35.银行业金融机构应当配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和（）培训A、反恐怖融资B、反欺诈C、反逃税D、贩毒答案：A36.中国证券业协会、中国期货业协会在（）的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A37.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A38.为深化商事制度改革，进一步简化注册资本登记，我国将逐步实现“三证合一”将由三个部门分别合法不通证照，改为一次申请，合并核发一个营业执照的登记制度。其中，“三证”不包括（）A、工商营业执照B、组织机构代码证C、卫生许可证D、税务登记证答案：C39.各机构要充分认识当前国内的安全形势，加强对敏感地区和敏感人员（）的甄别A、恐怖活动B、社交活动C、工作情况D、资金活动答案：D40.防范涉恐融资业务，银行应加强交易监控。日常工作中重点关注相关账户，不定期查看交易情况，通过对（）等要素的分析，及时、准确判断异常交易的性质。A、交易对手B、资金用途C、资金来源（去向）D、以上皆是答案：D41.未开展代理国际汇款业务的金融机构如开展此项业务，应严格按照本通知和有关反洗钱法律法规的要求，建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体系，并在代理国际汇款业务开办前（）内报告中国人民银行总行。A、10日B、15日C、30日D、30个工作日答案：C42.依法经营互联网金融业务的机构的（）应当对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效性实施负责。A、负责人B、风险部高级管理人员C、合规部高级管理人员D、股东答案：A43.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在（）内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书A、三个工作日B、五个工作日C、七个工作日D、十个工作日答案：D44.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。A、汇款行地址B、汇款人身份证明文件C、汇款人工作单位D、汇款人住所答案：D45.自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D46.负责经营国家黄金储备的是（）A、人民银行B、证监会C、商业银行答案：A47.《中国人民银行执法检查程序规定》由（）负责解释A、中国人民银行B、中国银保监会C、国务院D、中国银行业协会答案：A48.在“公转私”交易中，对于调查后确定为重点可疑的客户，应当及时（）。A、调高其洗钱风险等级B、报送可以交易报告C、向当地公安部门报案D、对其警告答案：B49.下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）。A、老人B、妇女C、退休人员D、儿童E、F、G、修改D选项答案：D50.对于2007年8月1日以前建立了业务关系且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于（）年年底前完成等级划分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D51.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A、100010000B、100001000C、5000010000D、1000050000答案：C52.核查行可采用单笔反馈方式或批量反馈方式向（）反馈疑义信息。A、人民银行B、银监部门C、公安部门D、国家安全局答案：C53.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A54.收单机构应该严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的（）,不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、真实性和合法性B、真实性C、合法性D、真实性和合规性答案：A55.为防范非法汇兑型地下钱庄可疑交易，金融机构应认真做好对（）的回访、巡检工作，强化洗钱风险管理。A、客户B、特约商户C、贷款客户D、高净值客户答案：B56.非法买卖的银行卡在后续资金交易上往往存在一些异常特征，如：（）A、资金过渡性质明显B、交易频繁C、日均余额很少D、以上皆是答案：D57.证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的，应在（）工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告A、5个B、10个C、7个D、15个答案：A58.信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等。属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似腐败B、疑似诈骗C、疑似走私D、疑似套现答案：A59.《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》由（）负责解释和修订。A、中国银行保险监督管理委员会B、人民银行及其分支机构C、人民银行反洗钱局D、国务院有关金融监督管理机构答案：C60.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（）A、有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的答案：D61.大额交易报告的“交易总数（TTNM）”和“交易编号（TSDTseqno=“”）”字段的类型长度由4位扩展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B62.根据《会计师事务所执业许可和监督管理办法》，会计师事务所对分所的业务活动、职业质量承担（）。A、法律责任B、连带责任C、领导责任D、一般责任答案：A63.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，需编制移交清册，移交清册一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B64.银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，依法追究其（）A、民事责任B、管理责任C、刑事责任D、法律责任答案：C65.反洗钱监督检查及案件协查档案短期保存的档案为（）。A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：D66.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：A67.中国人民银行关于优化企业开户服务指导意见中不属于优化企业开户流程的有（）。A、推广电子渠道预约开户B、整合开户和各类基本结算服务申请和协议C、增加企业开户办理过程透明度D、推进与公司行政部门信息共享答案：D68.当事人要求听证的，应当自收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日起（）日内，向中国人民银行提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章A、三B、五C、七D、十五答案：A69.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B70.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，关于开立个人银行账户须出具的有效证件，下列说法错误的是（）。A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应出具居民身份证或户口簿C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证答案：B71.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案复印（）使用制度。A、审批单B、授权C、留痕D、登记答案：A72.（）可以查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构反馈的疑义信息的核实情况。A、人民银行分支机构B、银监部门C、公安部门D、银行机构答案：A73.()负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A74.金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B75.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。A、1个B、2个C、5个D、不限答案：A76.FATF的全称为（）A、国际动物保护组织B、金融行动特别工作组C、国际反洗钱反恐怖融资工作组D、国际人权保护组织答案：B77.对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在《可疑交易报告纠错申请表》的（）栏目中选择“标注”,中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所提申请后,相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。A、“操作类型”B、“操作来源”C、“操作原因”D、备注答案：A78.金机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程,分析确认可疑交易后,及时以()方式,向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。A、电子和纸质B、电子C、纸质D、电话答案：B79.被害人将110指定的受案公安机关名称告知银行。银行应当立即将()以及被害人身份证件扫描件，通过管理平台发送至受案公安机关。A、《紧急止付通知书》B、《紧急止付申请表》C、《紧急止付告知书》D、《紧急止付确认书》答案：B80.法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有（）年以上金融行业从业经历。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B81.通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的()，作为核验开户申请人身份信息的手段之一。A、Ⅰ类户B、同名Ⅰ类户C、同名Ⅰ类户/Ⅱ类户D、同名Ⅲ类户答案：B82.按照（）原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式A、一策一行B、一业一策C、一行一策D、一行一业答案：B83.会计师事务所从事特定业务时，按照风险为本原则，对高风险客户至少（）核查一次客户信息。A、每3个月B、每6个月C、每1年D、每2年答案：C84.（）部门负责全国的反洗钱监督管理工作A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国银行保险业监督管理委员会D、公安部答案：A85.各分支机构应结合反洗钱中心按月下发的（）,对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告进行核对,发现问题要及时指导报告机构予以纠正。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：A86.对于“公转私”交易中涉及的客户，金融机构应加强尽职调查，厘清对公客户与个人客户之间的关系，审查其交易的（）A、合理性B、合法性C、真实性D、准确性答案：A87.个人持境内银行卡在境外提取现金超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C88.有下列情形（）的，法律事务工作部门应当提出纠正意见，和执法职能部门移送的材料一并退执法职能部门A、违法事实清楚，证据充足的B、定性准确，适用法律的C、处罚程序不合法的答案：C89.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户A、低于B、高于C、略低于D、略高于答案：B90.负责经营国家外汇储备的是（）A、人民银行B、证监会C、商业银行D、海关答案：A91.中国人民银行反洗钱监测分析系统中，中国人民银行分支机构应设置的专职岗位人员名单应报备（）。A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C92.一官员疑似腐败犯罪，下列属于符合其行为特征的是（）。A、故意分拆资金，避免受到关注B、通过ATM一次性全额提现或一次性全额转往外地C、一般通过邮储银行、农业银行、信用社途径汇款D、或与外贸企业关系密切答案：A93.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年第一季度末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告，包括反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况、（）监管情况、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况等A、现场检查B、非现场检查C、现场检查及非现场D、以上都不是答案：C94.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。A、反洗钱内部操作规程B、反洗钱制度C、内部业务流程D、反洗钱相关法规答案：A95.根据《金融机构反洗钱规定》，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（）的职责A、国家外汇管理局B、银保监会C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D96.虚拟网络这一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨区域B、无风险C、隐蔽性高D、便于追踪答案：C97.受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理。由委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担（）法律责任。A、间接B、最终C、直接D、部分答案：B98.涉税犯罪手法具有人员高技能、操作智能化、（）等趋势。A、现代化B、高度产业化C、集中化D、交易跨地域答案：D99.（）应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构。A、人民银行B、人民银行分支机构C、公安机关D、银保监局答案：C100.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，银行机构有权（）。A、继续开户B、拒绝开户C、报告主管部门D、报警答案：B101.（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A102.地下钱庄洗钱方式通过（）转移资金。A、网上银行B、柜面取现C、柜面转账D、柜面汇兑答案：A103.“公转私”异常交易中，成立时间（）年内公司客户最多。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A104.行政处罚委员会实行主任负责制，主任因故不能履行职责时，可以委托（）代行主任职责A、副主任B、特派员C、主要执法职能部门负责人D、法律事务工作部门负责人答案：A105.自2016年6月1日起，各银行业金融机构（以下简称银行）、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台(以下简称管理平台）连接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日D、2015年7月1日答案：A106.对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，如造成损失，可能构成（）犯罪。A、洗钱B、金融诈骗C、破坏金融管理秩序D、票据诈骗答案：C107.对敲转移资金是期货市场典型的（）行为。A、违法B、违规C、犯罪D、以上都不对答案：B108.银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行监测不合规机构，应采用（）A、接口登录方式B、基础登录方式C、直接登录方式D、链接登录方式答案：C109.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从（）起计算，止付期限为48小时。A、止付时点B、止付操作C、“延伸紧急止付报文”发送时点D、“延伸紧急止付报文”接收时点答案：B110.对于未按照有关规定,展反洗钱和反恐怖融资工作的特定非金融机构,（）或特定非金融机构的行业主管部门应依法对其采取监管措施或实施行攻处罚。A、中国人民银行及其分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A111.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B112.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程分为以下四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱A、购买身份证B、发展下线C、圈定目标D、复制银行卡答案：C113.对收取的款项或者受让的资产，金融机构、特定非金融机构应当采取（）A、警告B、监控C、报告总部D、冻结措施答案：D114.按照我国参加的国际公约和明确承诺执行的国际标准要求，研究扩大洗钱罪的上游犯罪范围，将上游犯罪本犯纳入（）的主体范围A、上游犯罪B、恐怖融资罪C、洗钱罪D、逃税罪答案：C115.每年1月20日前，法人金融机构应当将（）签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、单位负责人B、主管反洗钱工作高级管理人员C、单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员D、单位负责人和主管反洗钱工作高级管理人员答案：C116.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。A、人民银行分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、省联社D、公安机关答案：D117.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测的机构是（）A、国务院B、公安部C、人民银行D、银保监会答案：C118.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是（）A、不同账户在柜台业务中往往出现固定的代理人B、具有明显的人群特征（如老人、妇女、退休人员）C、多个账户的网银交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一区域的多个网点答案：B119.组织恐怖活动培训或者积极参加恐怖活动培训的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D120.社会组织与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，应当履行的反洗钱义务不包括（）。A、充分收集有关境外组织业务、声誉、内部控制制度、合法经营情况等方面的信息B、评估境外组织洗钱和恐怖融资风险C、确保境外组织能够为本组织提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍D、在书面协议中明确本组织与境外组织在反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义务答案：C121.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结且情节严重的，由公安机关对该机构处（）罚款A、五十万以上B、五百万以下C、五十万以下D、五百万以上答案：A122.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础。A、重新识别B、识别C、有效识别D、持续识别答案：C123.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取等其他形式的现金收支交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、20万、1万B、10万、1万C、5万、0.5万D、5万、1万答案：D124.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据（）的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告A、公安部B、金融机构总部C、银保监会D、中国人民银行答案：D125.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程一般分为以下四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱A、圈定目标B、购买信息C、复制银行卡D、发展下线答案：A126.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2016第3令)第十七条规定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向()报告,并配合反洗钱调查:明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;严重危害国家安全或者影响社会稳定的;其他情节严重或者情况紧急的情形。A、当地检察院B、所在地中国人民银行或者其分支机构C、上一级反洗钱部门D、当地法院答案：B127.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：C128.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为48小时。A、延伸紧急止付指令B、延伸紧急止付报文C、延伸紧急止付通知书D、紧急止付指令答案：B129.（）应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置一批无证经营机构。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B130.（）负责统一开发反洗钱管理信息系统,实现反洗钱监管信息的电子化和系统化管理。A、人民银行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：A131.银行业金融机构未按《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第三十三条规定报送相关材料的，银行业监督管理机构可以根据（）第四十六条、四十七条规定对其进行处罚A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《中国人民银行法》D、本办法答案：A132.对于大额交易和可疑交易报告发现的问题,报告机构应及时采取更正、补救措施,报请（）纠删。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C133.未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权，散布证券发行的虚假信息，属于（）活动。A、非法集资B、非法经营证券业务C、传销D、诈骗答案：B134.银行机构以接口方式接入联网核查系统的,其综合业务系统操作员为联网核查系统的（）操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、基础登录方式答案：A135.金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施A、银保监会B、中国人民银行C、公安部D、国家安全部答案：C136.《行政处罚信息公示表》内容不包括（）A、行政处罚决定书文号B、违法行为类型C、有效期限D、作出行政处罚决定机关名称答案：C137.银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）日内予以清退。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：B138.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C139.人民银行为金融机构能更好的进行可疑交易分析，共计总结的可疑交易类型目前有（）个。A、8B、10C、11D、12答案：D140.中国人民银行分支机构辖区内法人金融机构数量较多的，可以根据当地实际，分批次开展反洗钱分类评级，但最迟应当于（）前完成全部法人金融机构的首次评级工作。A、2019年1月1日B、2018年年底C、2018年11月30日D、2018年12月1日答案：B141.国家洗钱类型分析报告由（）撰写。A、中国人民银行总行B、中国人民银行分支机构C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：A142.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌毒品犯罪的资金流动情况，应当及时向（）报告，并配合侦查机关做好侦查、调查工作A、侦查机关B、人民银行C、法院D、检察院答案：A143.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、10个工作日答案：C144.各反洗钱报告机构应按照要求，将外逃人员纳入本机构反洗钱名单监测系统或更新()。A、可疑客户名单库B、风险客户名单库C、风险客户数据库D、反洗钱客户名单库答案：A145.（）主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：A146.包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，根据《中华人民共和国刑法》,处()A、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑B、处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产C、处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产D、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金答案：A147.某地银行发现近期出现一些客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主，且网站给客户返钱时间较为固定（凌晨1-3点），这可能属于（）可疑交易A、疑似传销B、疑似集资C、疑似诈骗D、疑似套现答案：A148.未满十六周岁的港澳台居民，可以由（）代为申请领取居住证。A、当地就读学校B、监护人C、业务人员D、入境管理部门答案：B149.鉴于实行免监测白名单客户机制存在风险，以下哪个不属于加强对白名单客户的管理的措施的是（）。A、严格准入审批制度B、定期对其资金交易进行回溯核查C、完善退出机制D、取消白名单答案：D150.如果客户出现其他方面的可疑迹象，或保险公司有合理理由怀疑其涉及洗钱等违法犯罪活动，保险公司应按照（）的其他条款及反洗钱法律相关规定的要求，提交可疑交易报告。A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《人民币银行结算账户管理办法》D、《支付结算管理办法》答案：A151.义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例，风险信息与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的（）。A、前瞻性B、可靠性C、完整性D、有效性答案：A152.以下属于大额交易（）。A、小王一次性取款3.5万元B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、2万和0.5万C、小王5月10日通过工商银行的账户取款3.8万，5月11日通过建设银行的账户取款1.5万D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.8万元答案：D153.中国反洗钱监测分析中心具体负责反洗钱信息（）工作。A、查询B、回复C、上报D、管理答案：A154.各金融机构、支付机构应将红色通缉令名单纳入本机构反洗钱名单检测系统或风险客户名单，加强对名单中人员及其()的资金交易监测。A、交易上手B、交易下手C、亲属D、交易对手答案：D155.金融机构应建立（）举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。A、违规事件B、投诉事件C、风险事件D、突发事件答案：A156.以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点？（）A、开户时间集中B、开户地点集中C、开户金额大D、身份证为异地答案：C157.董事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促（）及时采取整改措施。A、高级管理层B、反洗钱管理部门C、业务部门D、审计部门答案：A158.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A159.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）A、打赏B、坐庄C、抽成D、使用软件作弊答案：A160.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新测试后接收全国各地资金，主要通过ATM、柜台、（）等渠道存入。A、第三方支付B、POSC、超级网银D、农信银答案：D161.银行机构发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向（）。A、该行管理部门报告B、人民银行备案C、银监部门备案D、公安机关报案答案：D162.中国人民银行及其分支机构应当会同民政部门（）评估社会组织洗钱和恐怖融资风险，并根据风险评估结果采取相应的风险管理措施。A、每年B、每三年C、定期D、不定期答案：C163.义务机关接受反洗钱检查的，应当在收到《执法检查通知书》之日起（）个工作日内按《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》要求提供数据。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B164.不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为A、批发零售业B、珠宝销售C、制造业D、汽车销售答案：C165.银行业金融机构申请投资（）境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度A、设立B、参股C、收购D、以上都是答案：D166.从洗钱类型分析体系整体看,其国内信息来源不包括（）A、侦查机关通报案例B、可疑交易涉嫌的洗钱类型C、账户、交易D、国家相关部门通报的上游犯罪形势答案：C167.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户()。A、不收不付B、只收不付C、冻结答案：B168.银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）A、国务院有关部门指定的机构B、中国人民银行C、国务院银行业监督管理D、地方金融监管局答案：A169.电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，以下哪个不是当前主要的三大电信诈骗犯罪群体？A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体B、以广东省电白县麻岗镇和村仔镇为主的冒充熟人诈骗群体C、以东南亚为主的冒充公检法部门诈骗群体D、以海南儋州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体答案：C170.考虑到通存通兑业务的实际情况，如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元的现金时，金融机构可参照《身份识别办法》第七条有关银行业金融机构在提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作。A、5，1B、5，5C、1,0.1D、20,5答案：C171.人民银行分支机构应当与每年年度结束后（）个工作日内将涉及《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》的使用情况和改进建议逐级汇总报送至人民银行反洗钱局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C172.金融机构和特定非金融机构应当采取（）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、预防、监管B、分析、报送C、识别、监督D、预防、报送答案：A173.国内的恐怖分子和分裂势力常常进行资金募集活动，下列属于其掩饰手段的是（）。A、扶贫B、人权保护C、合作开发D、宗教募捐答案：D174.以虚假宣传、欺骗方法募集社会公众资金，数额较大的，构成（）行为。A、传销B、集资诈骗C、非法经营D、洗钱答案：B175.在与客户的业务关系存续期间，银行业金融机构应当()A、采取持续的客户身份识别措施B、实时监测客户交易记录C、实时调查可疑交易活动D、实时查处洗钱案件所需的信息答案：A176.金融机构应定期开展反洗钱（）,加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计答案：D177.（）统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接口行的节点代码等基础信息。A、人民银行B、银监部门C、公安机关D、银行机构答案：A178.中国人民银行及其分支机构可以根据反洗钱监管需要，按（）向有关部门通报评级结果。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D179.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B180.自（），银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年1月11日D、2017年3月11日答案：A181.银行机构或人民银行分支机构直接登录联网核查系统的,其在联网核在系统上建立的专用操作员为（）操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、基础登录方式答案：C182.（）将买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。A、人民银行B、公安机关C、司法机关D、银保监会答案：A183.发现可疑交易活动需要调查核实的，（）可以向社会组织进行调查。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：B184.中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部()监管职责A、执行B、履行C、实施D、代行答案：D185.商业银行应加强对个人账户的反洗钱管理措施，重点关注具有（）、（）、（）、（）等特征的账户，强化安全验证和风险防范措施。A、存款余额小；频繁使用；未绑定网银；未开通手机短信通知B、存款余额小；长期不使用；未绑定网银、未开通手机短信通知C、存款余额大；长期不使用；未绑定网银；未开通手机短信通知D、存款余额大；频繁使用；已绑定网银；已开通手机短信通知答案：C186.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。A、中国人民银行总行B、省一级分支机构C、中国人民银行当地分支机构D、反洗钱调查组答案：C187.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（）A、为非本行客户兑换1050美元现钞B、将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金6万元答案：A188.对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，按照《中华人民共和国反洗钱法》第（）的规定进行处罚。A、三十一B、三十二C、三十三D、三十四答案：B189.贩毒洗钱账户资金交易整体呈现“分散存入、集中转出或取现”，主要交易方式是()。A、柜面存取现B、柜面转账汇款C、ATM存期现D、手机银行、网银转账汇款答案：C190.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A191.农村信用社由其的风险评估省级联社负责组织风险自评估,并按照()的原则和《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求报告.A、谁评估,谁报告B、统一评估，统一报告C、会议决定D、自愿答案：A192.反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以()为依托，结合日常监管情况，按《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。A、反洗钱监管档案B、群众举报C、客户身份信息D、反洗钱义务机构提交的反洗钱报告答案：A193.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险，后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A194.保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时与其（）业务关系。A、中止B、终止C、解除D、以上都不对答案：B195.以下哪个网银登录名用户名过于简单（）。A、bc+手机号B、sjhoh_17086C、yuf!hh5291D、yskysk..597答案：A196.银行和支付机构应当于（）前按照网络支付报文相关金融行业技术标准完成系统改造，逾期未完成改造的，暂停有关业务。A、2017年1月1日B、2017年3月31日C、2016年12月31日D、2017年3月1日答案：B197.在接口方式下,银行机构系统操作员通过登录（）进行联网核查。A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：A198.金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做（），如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。A、局部调查B、回溯性调查C、全面调查D、随机抽查答案：B199.对特定非金融机构执行本办法的情况进行监督、检查的具体办法，由中国人民银行会同（）另行制定A、公安局B、银保监会C、国务院有关部门D、国家安全部答案：C200.银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。A、防控为本B、服务为本C、风险为本D、效率为本答案：C201.下列交易或行为中，无需作为可疑交易进行报告是（）A、甲某在B证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日期为了购买A公司股票将大量资金划转到其朋友账户B、丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金公司份额非交易过户给丁某，但是不能提交供证明文件C、某客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、某客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金答案：A202.国际方面,由（）组织开展境外洗钱信息监测工作,作为国内类型分析体系的补充。A、中国人民银行分支机构B、中国人民银行总行C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B203.监测系统应当具有（），确保足以完整、准确地重现交易筛选、分析及报送过程。A、可追溯性B、前瞻性C、完整性D、可靠性答案：A204.中国人民银行作出撤销金融机构的代表机构处罚决定的，由作出撤销决定的中国人民银行在（）上予以公告A、人民日报B、金融时报C、金融期刊D、金融会计答案：B205.证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的应在（）工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告A、5个B、10个C、7个D、15个答案：A206.当监控名单调整后，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C207.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作。A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D208.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，每个中国人民银行分支机构允许使用（）专用终端机。A、一台B、两台C、三台D、四台答案：A209.以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可能性最低的是（）A、异地B、跨行C、特殊时间段D、理财答案：D210.金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后,认为不作为可疑交易的,应当记录()。A、报告具体内容B、分析排除的合理理由C、分析人员名字D、审核意见答案：B211.（）依法配合履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行总行C、地方人民银行D、公安部门答案：A212.银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。开户银行受理存款人的挂失后，可与存款人约定在（）以内，为存款人办理补领新存单、存折、银行卡或支取存款。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：D213.从业机构应当遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施，了解建立业务关系的目的和意图，了解非自然人客户的受益所有人情况，了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的实际受益人。A、了解你的客户B、谁开户（卡）谁负责C、勤勉尽责D、风险为本答案：A214.汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的,义务机构应当将（）作为汇款人或收款人账号进行登记,确保该笔交易可跟踪稽核。A、唯一交易识别码B、汇款人证件号码C、义务机构内部账D、汇款金额答案：A215.互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台由（）设立。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国务院D、国务院有关金融监督管理机构答案：B216.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。A、非洲B、东南亚C、南美洲D、台湾答案：A217.各银行要按照（）颁布的《离岸银行业务管理办法》A、中国人民银行B、国务院C、中国银保监协会D、中国外汇交易管理局答案：A218.新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，往往有专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于（）A、疑似传销B、疑似集资C、疑似走私D、疑似套现答案：B219.核查行对联网核查结果存在疑义时,可通过联网核查系统将疑义信息向（）反馈并申请进一步核实。A、人民银行B、银监部门C、公安部门D、国家安全局答案：C220.中国人民银行及其分支机构将评级结果和整改落实情况纳入（），作为下一年度评级参考依据。A、反洗钱监管档案B、反洗钱评级档案C、反洗钱评级报文答案：A221.以下哪种属于集中批量开户的可疑情况（）A、留存单位地址作为联系地址B、均留存子女电话作为联系方式C、开户有组织者且留存住址相似D、开户未要求开通网银答案：C222.注册会计师上年人均出具审计业务报告数量超过（）份的会计事务所（签署同一企业集团多份子公司审计报告除外），应当列入重点核查范围。A、50份B、200份C、100份D、150份答案：C223.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D224.（）根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C225.各分支机构经分析判断后,认为需要上报研判后移送的线索,在线填写（）,每周三向反洗钱中心报送。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：C226.以下哪个是银行业金融机构（）A、金融资产管理公司B、国家开发银行C、货币经纪公司D、金融租赁公司答案：B227.中国人民银行行政处罚委员会当场做出（）罚款的处罚决定以及不当场收缴罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款A、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D228.我国相关政府部门印发的黑名单中的客户、外国政要、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户定为（）等级客户。A、较低风险B、一般风险C、较高风险D、高风险答案：D229.FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D230.中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员违反规定，泄露工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失的，依照有关规定给予（）A、警告B、处分C、开除D、追究刑事责任答案：B231.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）A、接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告C、按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：C232.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C233.客户先前提交身份证明文件已过有效期，未在合理期限内更新且未提出合理理由的，银行有权（）。A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、更新资料D、上报交易答案：B234.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B235.为防范离案洗钱情况的发生，应严格禁止（）之间的本外币自由兑换。A、外汇结算户与一般户B、离岸账户与在岸账户C、外汇保证金账户与一般户D、外汇贷款账户与一般户答案：B236.下列不属于疑似赌博资金交易上的识别点的是（）A、交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容等明显不符B、分散转入、分散转出，账户日终有余额C、日交易几十笔甚至上百笔。D、交易金额一般不大，但存在一定特征答案：C多选题1.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，由公安机关可对该机构的（）进行处罚。A、直接负责的董事B、股东C、高级管理人员D、其他直接责任人员答案：ACD2.下列交易可不计入客户当日累计大额交易的范围，（）A、挂失、补办银行卡支付手续费B、购买网上银行密匙支付手续费C、开具业务征询函支付手续费D、办理保函、保理、担保业务支付手续费E、办理借记卡、信用卡支付工本费、年费及挂失费答案：ABCDE3.风险评估指标体系中，业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括但不限于（）A、与现金的关联程度B、非面对面交易C、跨境交易D、代理交易E、特殊业务类型的交易频率答案：ABCD4.为便于案件调查、资金监测、反洗钱监管和内部审计，金融机构应按照有关交易资料保存的规定，将（）等方面工作情况的记录，至少保存5年。A、审查交易异常B、客户视频记录C、识别分析可疑交易D、内部处理可疑交易信息答案：ACD5.《反洗钱监管通知书》应当提前２个工作日送达被谈话机构，告知对方（）事项。A、谈话方式B、谈话内容C、参加人员D、时间地点答案：BCD6.法人金融机构在评级期间（），直接评定为E类机构。A、发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患，造成恶劣社会影响的B、违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的C、违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的D、不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作，拒绝提供信息资料的E、提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重的答案：ABDE7.（）应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。A、中国支付清算协会B、中国人民银行C、中国银行业协会D、中国银保监会E、银行卡清算机构答案：AE8.互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由（）按照法律规定和监管政策确定、调整并公布。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会同国务院有关金融监督管理机构C、国务院有关金融监督管理机构D、以上都对答案：AC9.证券期货经营机构应当在发现（）发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告。A、证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的B、证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的C、反洗钱牵头部门变更D、反洗钱牵头部门负责人调整答案：AB10.洗钱类型分析的分析方法以（）与（）分析相结合A、定性B、定量C、趋势D、结构答案：AB11.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（)A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上答案：AC12.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD13.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构的分类评级结果采取（）的监管措施。A、差异化B、专门化C、针对性D、专业化答案：AC14.对于国际组织的高级管理人员，义务机构为其提供服务或办理业务出现较高风险时，应采取（）强化的客户身份识别措施。A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：BCD15.银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A、票据兑付B、信用卡结算C、现金汇款D、现钞兑换答案：ACD16.法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息的来源及其采集方法，以下哪些信息来源可以采用（）A、FATF风险评估报告B、银保监会发布的洗钱风险提示C、在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间客户经理或柜面人员工作记录D、内部审计结果答案：ABCD17.反洗钱年度报告附表文件名由（）组成。A、年度B、金融机构编码C、机构名称D、年度报表答案：ABCD18.法人金融机构应当从（）等维度进行综合考虑，确立风险因素，设置风险评估指标A、国家B、地域C、客户D、产品E、服务答案：ABCDE19.对符合下列条件之一的大额交易，如为发现交易或行为可疑的，非银行支付机构可以不报告（）。A、交易一方为各类党的机关、国际权利机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位B、非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用C、交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费D、中国人民银行确定的其他情形答案：ABCD20.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构及其工作人员违反本办法的，由中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（）处罚涉嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任A、第三十一条B、第三十二条C、第三十三条D、中国人民银行相关规定答案：ABD21.中国人民银行制定《中国人民银行执法检查程序规定》的目的是（）A、促进中国人民银行及其分支机构依法履行职责B、规范执法检查行为C、保护金融机构的合法权益D、保护其他单位和个人的合法权益答案：ABCD22.对于反洗钱国际标准明确提出要求的（）等行业及其他存在较高风险的特定非金融行业，逐步建立反洗钱和反恐怖融资监管制度A、劳务中介B、房地产中介C、贵金属和珠宝玉石销售D、公司服务答案：BCD23.依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的（）。A、授权B、资源C、独立性D、保密性答案：ABC24.对于持卡人在境外银行卡套现高发地区的银行卡大额交易行为,（）应共同加强监测和分析。A、发卡银行B、中国银联C、中国人民银行D、收单机构答案：ABD25.金融机构对以下哪些选项应上报大额交交易报告A、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转B、非自然人客户银行账户之间单笔或者当日累计人民币300万元以上或者外币等值30万美元以上的款项划转C、非自然人客户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转D、非自然人客户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案：ABC26.金融机构可以从（）角度进行评估行业（含职业）风险子项A、行业非现金集中程度B、公认具有较高风险的行业（职业）C、与特定洗钱风险的关联度D、行业现金密集程度答案：BCD27.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当（）出具被冒用身份开户并同意销户的声明。A、银行B、支付机构C、特定非金融机构D、人民银行分支机构E、公安机关答案：AB28.下列哪些属于金融行动特别工作组（FATF）认定的“存在战略性不足”国家？（）A、朝鲜B、叙利亚C、阿尔巴尼亚D、伊朗答案：BC29.特定自然人指的是（）。A、外国政要B、国际组织的高级管理人员C、普通自然人D、外国政要的特定关系人答案：ABD30.对于下列哪些线索,各分支机构应按照《中国人民银行办公厅关于上报对外报告的可疑交易线索的通知》相关要求,向反洗钱中心报备:（）A、经总行可疑交易线索审核小组审核确定由分支机构负责移送的线索B、分支机构直接向当地侦查机关报案的线索C、辖区内报告机构已向当地侦查机关报案,分支机构认为有必要上报备案的线索。D、辖区内被查、冻、扣的客户账户线索答案：ABC31.一次性金融服务识别要点包括哪些？A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD32.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定客户与监控名单匹配的，应当立即采取哪些相应措施？（）A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、拒绝转移、转换金融资产D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务E、及时冻结账户资产答案：ABCD33.对与本金融机构存在业务合作关系的风险等级较高的境外金融机构，应釆取哪些必要的洗钱风险控制措施（）。A、以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责B、以书面方式明确约定本金融机构出于执行我国反洗钱法律规定需要釆取必要的洗钱风险控制措施C、限制与其发生的交易金额和笔数D、经高级管理层审批后中止业务关系答案：AB34.下列可以作为核查行查询和下载核查日志条件的是（）。A、操作员B、被核查人姓名C、被核查人公民身份号码D、核查机构代码答案：ABC35.特殊业务类型的交易，证券金融机构可关注（）A、交易所预警交易B、