2024年吉林省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）

PAGEPAGE12024年吉林省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）一、单选题1.根据我国《电子签名法》的规定，负责电子认证服务业监督管理工作的部门的工作人员，不依法履行行政许可、监督管理职责的，依法给予（）处分。A、行政B、党纪C、民事D、警告答案：A2.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、季度B、月C、半年D、年答案：D3.中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核∶总量比例按发生额计算，再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于（）。A、1:3:4B、1:2:4C、1:2:3D、2:3:4答案：B4.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）不直接连接，以人工录入或导入的方式通过综合前置子系统发起或接收业务的连接方式。A、代理接入B、独立接入C、直连接入D、间连接入答案：D5.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、“人民银行主管、多部门配合”B、"各司其职、各负其责"C、"集中领导、统筹安排"D、"分业经营、分业监管"答案：A6.中国人民银行贷款期限不得超过（）。A、2年B、6个月C、1年D、20天答案：C7.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人。A、0.2B、0.15C、0.1D、0.25答案：D8.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告?（）A、工商银行总行B、建设银行上海分行陆家嘴支行C、建设银行总行D、工商银行济南分行营业部答案：D9.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是∶（）。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为D、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为答案：B10.《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时，凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。A、足额支付B、及时汇兑C、转账结算D、支付现金答案：D解析：答案解析11.甲、乙、丙合伙经营一商店。甲被推选为负责人。在经营期间，甲放弃了商店对丁享有的5万元债权，甲的放弃债权行为（）。A、有效因为甲是合伙的负责人B、效力未定，即取得乙丙的同意后发生效力C、无效，因为未取得乙丙的同意D、部分无效，即对乙丙的份额不发生效力答案：C12.王某和张某签订了一份棉花买卖合同，约定王某卖给张某棉花5吨。但后来张某下落不明，王某难以履行债务，遂将棉花提存。棉花提存后，一日遭遇雷击烧毁，其损失应由（）。A、张某承担B、提存机关承担C、张某和王某共同承担D、王某承担答案：A13.《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、公安部B、中国人民银行C、最高人民法院D、保监会答案：B14.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中，正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为全体合伙人共有C、为原投资人所有D、为合伙企业所有答案：B15.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗发工作具有重要意义。A、非自然人客户B、自然人客户C、公司D、机构答案：A16.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、储蓄B、定期C、活期D、定活两便答案：C解析：答案解析17.下列民事行为有效的是（）。A、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为B、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑C、某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙D、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有答案：B18.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，应当向上述有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析19.持票人为背书人的，对其（）无追索权。A、前手B、后手C、前手或后手D、前手和后手答案：B20.临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、2年B、5年C、3年D、1年答案：A解析：答案解析21.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。A、无差别B、差别化C、合理D、可量化答案：B22.第三人知道代理人超越代理权限还与其实施民事法律行为而给被代理人造成损害的，第三人对造成的损害应当承担（）。A、补充责任B、按份责任C、连带责任D、完全责任答案：C23.违反《反洗钱法》规定已构成犯罪的，应当（）∶A、给予纪律处分B、予以通报批评C、给予行政处罚D、依法追究刑事责任答案：D24.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。A、增值税发票B、商品合同C、资金流向D、商品交易答案：D25.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C26.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。A、合规性审查B、形式审查C、真实性审查D、全面审查答案：B解析：答案解析27.银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、存款自由，取款自愿B、为客户保密C、与客户协商D、了解你的客户BCD答案：D解析：答案解析28.在委托代理中，代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同和委托授权B、委托授权C、委托合同或委托授权D、委托合同答案：B29.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、至公安机关专用账户D、上缴国库答案：D解析：答案解析30.（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、转贴现B、贴现C、承兑D、再贴现答案：D31.银行应在客户的信用卡授信额度内，设定用于网上支付交易的额度供客户选择，但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、信用额度B、现金C、可用额度D、预借现金答案：D32.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理?（）A、登记身份信息B、留存身份证复印件C、可不再对其进行联网核查D、重新进行联网核查答案：C33.下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户答案：C解析：答案解析34.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。A、80%20B、90%15C、100%5D、95%10答案：D35.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的，通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地金融监管局B、直参行C、当地中国人民银行分支机构D、当地银保监局答案：C36.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?（）A、减少了对反洗钱制度设计的需求B、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动C、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性D、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性答案：A37.王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部，餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领，公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日礼物。手机在林某第二天乘公交车时被偷去，小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、林某B、孙某C、王某D、郑某答案：A38.诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间，一般适用于（）。A、抗辩权B、支配权C、形成权D、请求权答案：D39.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、5%B、15%C、25%D、10%答案：C40.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有（）。A、在同等条件下的优先购买权B、购买权C、撤销权D、解约权答案：A41.银行应建立电子支付业务运作重大事项（），及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、报告制度B、请示制度C、审批制度D、备案制度答案：A42.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、存款人B、贷款人C、以上均可D、银行答案：A43.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、建设单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、总包单位答案：B解析：答案解析44.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、一年B、三年C、两年答案：B45.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照（）原则，通过绑定账户验证开户人身份。A、账户实名制B、自愿起择C、一个基本账户D、存款保密答案：A46.依照民法理论，代理行为关系是指（）。A、被代理人与代理人之间的关系B、代理人被代理人与相对人之间的关系C、代理人与相对人之间的关系D、相对人与被代理人之间的关系答案：C47.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（）的罚款。A、票面金额3%但不低于1000元B、票面金额5%但不低于500元C、票面金额5%但不低于1000元D、票面金额3%但不低于500元答案：C48.中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、调查组负责人批准D、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准答案：D49.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、银保监局C、人民银行及其分支机构D、地方金融监管局答案：C50.（）为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。A、Ⅲ类户B、Ⅱ类户C、I类户D、以上均可答案：A51.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。A、金融机构总部B、金融机构上一级机构C、公安机关D、中国人民银行当地分支机构答案：D52.接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。A、直连接入B、多点部署C、间连接入D、一点部署答案：D53.银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过（）或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。A、第二代货币发行系统B、人民币银行结算账户管理系统C、反洗钱系统D、企业信息联网核查系统答案：B54.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万美元B、3万元人民币C、1万元人民币D、3万美元答案：A55.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、二B、一C、三D、四答案：C解析：答案解析56.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是∶（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一个质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定D、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束答案：A57.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、3年B、2年C、6个月D、1年答案：A58.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上五万元以下答案：C59.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件C、登记D、核对并登记答案：D60.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由（）制定。A、国务院B、财政部C、银监会D、中国人民银行答案：D61.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。A、贷款承诺B、资质证明C、担保D、询证函答案：C62.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，（）及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。A、授权银行B、中国银保监会C、中国人民银行D、国家外汇管理局答案：D解析：答案解析63.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，可以向冻结公安机关所在地的（)反诈骗中心电话核实办案民警身份。A、省级B、国家级C、县级D、市级答案：A解析：答案解析64.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对（）承担责任。A、付款人B、出票人C、签发人D、持票人答案：D65.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、必要加密措施C、转化纸质材料D、联系电话通知答案：B解析：答案解析66.被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票（）行使再追索权。A、签票人B、债权人C、出票人D、债务人答案：D67.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关运行管理情况C、支付系统相关人员调动情况D、支付系统相关业务处理情况答案：C68.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票上付期间内每日票据金额（）的罚款。A、万分之七B、万分之十C、万分之三D、万分之五答案：A69.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A、临时身份证B、机动车驾驶证C、户口簿D、身份证复印件答案：A70.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为C、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为D、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立答案：B71.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇申报单》B、《涉外收入申报单（对私）》C、《提取外币现钞备案表》D、《外汇业务审批单》答案：C72.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、清算行D、电子终端答案：B73.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、24B、36C、48D、12答案：B74.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户风险等级划分制度C、客户尽职调查制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：C75.依据《商业银行法》，下列哪些表述是不正确的?（）A、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行的注册资本应当是实缴资本D、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构答案：D76.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、四名B、两名C、一名D、三名答案：B解析：答案解析77.根据法人的分类，下列组织中，属于财团法人的是（）。A、某贸易中心B、某新闻工作者协会C、某残疾人福利基金会D、某汽车制造厂答案：B78.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、一般户B、基本户C、专户D、临时户答案：C79.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项（）A、限制分配红利B、限制资产转让C、责令暂停部分业务D、促成机构重组答案：D80.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过（）人民币。A、2万元B、1万元C、10万元D、5万元答案：D81.取消企业银行账户许可后，银行账户管理系统（）级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：C82.再贴现是（）之间的行为。A、企业和商业银行B、企业和中央银行C、商业银行和商业银行D、商业银行和中央银行答案：D83.在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度为人民币（）万元。A、5B、10C、50D、100答案：B84.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A85.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门答案：C86.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》适用于在中国境内依法设立的()和非银行支付机构。A、银行业金融机构B、法人金融机构C、银行业支付机构D、非银行金融机构答案：B87.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B88.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C89.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D90.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D91.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生，不能确定死亡先后时间的，根据司法解释，推定()。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A92.光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤，丧失监护能力，现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议，应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的父母所在单位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会D、甲的祖父母或外祖父母的所在单位答案：B93.以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况，内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、风险管理B、法律事务C、内部审计D、运营管理答案：C94.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。A、及时增加B、及时更新C、及时删除D、及时认定答案：B95.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是()。A、持票人通过欺诈方式取得票据；B、持票人取得票据没有支付对价；C、票据的原因关系无效；D、票据记载违反票据金额记载规则；答案：D96.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C97.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取()的形式。A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖章答案：C98.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C99.个体工商户李某向银行申请开立结算账户，该个体工商户无字号，银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B100.中国人民银行根据执行货币政策和維护金融穏定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B101.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向()，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份可查系统D、人民银行答案：A102.甲与乙签订了一份合同，约定由丙向甲履行债务，现丙履行债务的行为不符合合同的约定，应向甲承担违约责任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B103.金融机构应当提示金融消费者不得利用（）从事违法活动A、信用卡B、职务之便C、金融产品和服务D、产品的便利性答案：C104.中国人民银行就()等重大事项所作岀的决定须报国务院批准后方可执行。A、货币供应量货币发行基金B、基础货币利率汇率C、货币供应量利率汇率D、金融监管手段货币政策工具答案：C105.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章，并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取，不足人民币（）元的，按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C106.审计机关查询被审计单位账户应当经（）以上人民政府审计机关（含省级以上人民政府审计机关派出机构）负责人批准，制发协助查询通知书。A、省级B、市级C、县级D、地市级答案：C107.朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议，他的邻居尽了扶养义务，朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后，他的女儿从远方赶回来，要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是()。A、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决B、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承答案：C108.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会答案：A109.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C110.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D111.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C112.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C113.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B114.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。A、合理B、无差别C、可量化D、差别化答案：D115.甲乙夫妇二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源，工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C116.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资答案：B117.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D118.（）应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。A、中国人民银行B、银行C、存款人D、个人答案：B119.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B120.扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A121.有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（）。A、达到需冻结金额达到70%以上B、被冻结单位无力偿还C、被冻结单位主动偿还D、达到需要冻结的数额答案：D122.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A123.某甲将手表借给某乙使用，某乙以市价卖给某丙，丙不知道该手表非乙所有，某甲发现后要求某丙返还原物，某丙（）。A、有返还义务B、没有返还义务C、将原价款从某乙处要回，交给甲即可D、将手表交还某乙答案：B124.甲现年16岁，在电器维修部工作，收入较高，但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后，要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断，正确的是（）。A、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均属有效D、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的答案：C125.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12答案：C126.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑答案：D127.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B128.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C129.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。A、协助查询存款通知书B、协助冻结存款通知书C、解除扣划存款通知书D、解除冻结存款通知书答案：D130.截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户，金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（）万美元时，金融机构应当在次年12月31日前，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B131.王某在公园捡回一只小狗，便抱回家饲养，并为其注射了防病疫苗，后来小狗被其原主人李某发现并要求抱回，则王某()。A、可以拒绝交还该小狗B、只能要求李某偿还其因饲养小狗所花的费用C、只能要求李某偿还其为狗注射疫苗的费用D、可以要求李某偿还养护小狗所支付的必要费用答案：D132.各单位应每（）组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况。A、月B、季度C、半年D、年答案：C133.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称（）。A、仅为中文B、仅为英文C、可为中文或者英文D、可为繁体中文或简体中文答案：C134.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D135.清算机构应每（）开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C136.客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）A、可调节B、降低C、可控D、可靠答案：C137.甲、乙、丙合伙经营一商店。甲被推选为负责人。在经营期间，甲放弃了商店对丁享有的5万元债权，甲的放弃债权行为（）。A、无效，因为未取得乙丙的同意B、部分无效，即对乙丙的份额不发生效力C、效力未定，即取得乙丙的同意后发生效力D、有效因为甲是合伙的负责人答案：A138.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：B139.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B140.自()起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市，浙江省台州市扩大至江苏省，浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B141.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A142.甲、乙为亲兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照《民法通则》，乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会答案：A143.第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷A、凸印B、丝印C、胶印D、凹印答案：D144.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是()。A、山岭森林水面B、矿藏C、历史文物D、古生物化石答案：B145.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A146.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A147.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：B148.（）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、收款人账号D、代理付款行名称答案：B149.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（）的罚款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3万元以上20万以下答案：A150.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、有关单位B、被执行人C、金融机构D、申请执行人答案：D151.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取（）的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。A、定量B、定性C、定量和定性相结合D、任何答案：C152.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A153.反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送。A、经办人B、券别C、面额D、冠字号码答案：D154.财政部门查询被调查、检查单位存款时，检查人员不得少于2人，并应当出示证件和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）。A、单位公章B、财务专用章C、法人章D、个人名章答案：A155.在实践中，下列取得财产所有权的方式中，属于原始取得的是()。A、在商店购买的电视机B、在银行存款得的利息C、通过遗嘱继承得到的房屋D、接受奖励获得的汽车答案：B156.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）。A、责令限期改正B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、移交金融监管机构处理答案：C157.不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B158.依照民法理论，物权的核心是（）。A、占有权B、使用权C、支配权D、处分权答案：D159.独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、5B、10C、15D、30答案：B160.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B161.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。A、至少一名B、至少两名C、原一名D、原两名答案：A162.在反洗钱客户尽职调查工作中，应遵循以下基本原则（）。A、审慎均衡原则B、风险为本原则C、勤勉尽责原则D、以上都是答案：D163.有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D164.临时冻结不得超过（）小时，金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦察机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C165.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C166.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、以上三项都是答案：D167.中国人民银行会同()制定支付结算规则。A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构C、银行业自律组织D、各级政府部门答案：A168.冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B169.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为一般有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B170.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A171.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C172.（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。A、贷记卡B、信用卡C、借记卡D、准贷记卡答案：D173.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币，需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理，兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C174.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责（）A、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动答案：B175.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D176.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、口头B、书面C、口头或书面D、约谈答案：B177.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户，应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D178.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A179.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B180.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征，正确的方法是（）A、将票面置于紫外光下B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角C、将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作平行旋转45度或90度角D、将票面置于眼睛上方位置，面对光源作平行旋转45度或90度角答案：C181.支付系统参与者中，（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者答案：B182.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制答案：A183.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A184.下列关于现金清分，错误的是（）A、现金清分包括机械清分和全额清分B、机械清分指通过清分机具进行现金清分的处理过程C、全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库回笼款、相互取现）的纸币现金全部经过清分D、营业网点对外付出的现金必须全额清分并按规定做好冠字号码的记录工作答案：A185.甲为见票后定期付款的汇票持有人，希望向汇票上所载付款人出示汇票，请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A、2B、3C、5D、10答案：B186.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，银行业金融机构本地及上传到信息系统保存的冠字号码信息至少应保存（）个月。A、1B、2C、3D、6答案：C187.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人答案：D188.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全额答案：B189.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C190.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C191.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C192.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D193.客户签发的银行承兑汇票，票面金额500万元，保证金400万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元A、2500B、2000C、1000D、800答案：A194.根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C195.Ⅱ类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D196.依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因？（）A、严重亏损B、资不抵债C、不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损答案：C197.直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A、5B、10C、15D、30答案：B198.被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料，弄清情况和原因，经()审核后，及时给予明确答复。A、经办人员B、复核人员C、会计主管人员D、网点负责人答案：C199.因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。A、2B、3C、4D、5答案：B200.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民A、20B、30C、50D、80答案：C多选题1.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。A、核实民警身份B、齐全性C、一致性D、完备性答案：ABD解析：答案解析2.位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。A、书面申请B、授权委托书C、营业执照等相关证明文件D、开户登记证答案：ACD3.银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户，以下说法正确的是（）。A、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为5万元B、银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金C、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元D、银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户，个人已通过绑定账户向该Ⅲ类户转入资金的，经本人同意后，银行可为该Ⅲ类户开通非绑定账户入金功能，账户限额按本通知管理答案：ABD4.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、财政预算外资金专户支取现金B、一般存款账户支取现金C、临时存款账户支取现金D、验资户验资期间支取现金答案：ABD解析：答案解析5.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、执行人员姓名C、地址D、案号答案：ABD解析：答案解析6.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。A、冻结账户名称B、冻结期限C、冻结数额D、冻结账号答案：ABCD解析：答案解析7.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行（），接受国务院审计部门和财政部门依法分进行的审计和监督。A、国家统一的会计制度B、行政法规C、法律D、国家统一的财务制度答案：ABCD8.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?（）A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABDE9.金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料（）A、综合前置子系统接入申请B、会计核算内控管理制度C、以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书D、系统安全保障措施E、人员、网络、软硬件设备准备情况说明答案：ABCDE10.人民法院通过网络（）被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。A、冻结B、解冻C、查询D、续冻答案：ABCD解析：答案解析11.在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（）。A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行C、从基本存款账户违反规定为存款人支付现金或办理现金存入D、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户答案：ABCD12.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）A、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限B、姓名C、地址D、性别答案：ABC13.人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。A、扣押B、冻结C、保全D、查封答案：ABD解析：答案解析14.可用于办理异地结算的方式有（）。A、银行本票B、银行承兑汇票C、银行汇票D、委托收款答案：BCD15.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚（）。A、未按规定使用人民币图样的B、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的C、未按要求将相关材料报审批机构备案的D、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的E、未经许可使用人民币图样的答案：ABCDE解析：答案解析16.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，控制账户交易措施包括（）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。A、对账户采取只收不付控制B、对账户采取不收不付控制C、暂停账户非柜面业务D、限制账户交易规模或频率答案：ABCD解析：答案解析17.电子支付指令需转换为纸质支付凭证的，其纸质支付凭证必须记载（）事项（具体格式由银行确定）。A、发起日期和交易序列号B、收款人名称、账号，大写金额C、接收行名称D、付款人开户行名称、签章、名称、账号答案：ACD18.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、社会团体B、机关、事业单位C、外国驻华机构D、企业法人答案：ABCD解析：答案解析19.债务的抵销应具备的条件是（）。A、双方债务均已到期B、质相同C、当事人双方互负债务互享债权D、债务的标的物种类答案：ACD20.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、需要对客户严格保密C、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施D、直接关系到客户风险分类答案：ABCD21.托收承付的付款有（）。A、全额付款B、部分付款C、部分拒绝付款D、全额拒绝付款答案：ABCD22.下列（）表述是正确的。A、支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款B、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月C、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月D、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月答案：ACD23.为进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作，切实维护支付清算系统的安全稳定运行，中国人民银行支付结算司提出以下（）工作要求。A、全面排查风险B、强化应急演练C、严格监测报告D、明确管理职责E、定期总结报告答案：ABCDE24.中国人民银行发行新版人民币，应当将（）式样规格予以公告。A、型号B、发行时间C、图案D、面额答案：BCD25.背书绝对记载事项包括（）。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、背书人账号答案：AB26.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码C、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围D、在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等答案：ABCD27.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为∶（）A、履行客户尽职调查义务时发现的其他可疑行为B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的AD、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的答案：ABCDE28.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD29.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人尽职调查工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人尽职调查制度。以下说法正确的是∶（）A、将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作C、加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接D、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准答案：ABC30.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分∶（）A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的C、违反规定接受被查单位高档礼品的D、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的答案：ABD31.票据（）、（）、（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、日期C、收款人名称D、付款人名称答案：ABC32.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD33.银行机构可通过（）方式进行联网核查。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：ABC34.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD35.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签字。A、有权机关负责人B、有权机关执法人员C、金融机构负责人D、金融机构经办人答案：BD36.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）。A、在银行开立存款帐户的企业法人以及其他经济组织B、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系C、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发送单据复印件D、与出票人具有真实的委托付款关系答案：ABC37.文明规范服务监督检查的方式主要有（）A、明查B、暗访C、飞行检查D、神秘人答案：AB38.票据出票日期书写错误的是（）A、41133B、贰零壹贰年壹月壹日C、贰零壹贰年零壹月叁拾壹日D、贰零壹贰年壹拾月壹拾壹日答案：ABD39.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。A、全面性原则B、客观性原则C、匹配性原则D、灵活性原则答案：ABCD40.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD41.在法定代表人与法人的关系上，下列表述中正确的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关B、法定代表人履行职务的行为是法人的行为C、法定代表人的代表权源于法律和章程D、法定代表人的代表权源于法人的授权E、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人答案：ABC42.参与者发生（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况。A、因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件导致不能通过支付系统正常办理业务B、因参与者系统发送故障导致通过支付系统办理业务出现异常C、参与者业务系统与支付系统之间连接出现异常D、参与者系统与支付系统之间安全保密机制出现问题E、开展与支付系统相关的应急演练答案：ABCD43.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设答案：ABCDE44.依据《担保法》的规定，下列选项中，表述正确的是()。A、保证合同是主合同B、保证合同是从合同C、保证合同是附条件合同D、保证合同是附合合同答案：BC45.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产答案：AC46.人民币定期存款的存期包括（）A、三个月B、六个月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD47.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于()等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提供账户信息验证服务。A、只收不付B、已注销C、已冻结D、未激活E、不收不付答案：ABCDE48.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）、主要特征等予以公告。A、主色调B、面额C、图案D、式样E、规格答案：ABCDE49.对手续完备的查冻扣业务，柜员要办理的手续有（）。A、立即完成系统操作B、正确填写回执C、详细登记信息D、先登记信息再完成系统操作答案：ABC50.《中华人民共和国反恐怖主义法》所称恐怖主义是指通过（）、（）、（）等手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。A、暴力B、破坏C、诈骗D、恐吓答案：ABD51.关于储蓄业务起存金额及存期档次，下列说法正确的是（）A、整存整取定期储蓄存期分为三个月、半年、九个月、一年、两年、三年、五年B、零存整取50元起存C、整存零取1000元起存，存期分为一年、三年、五年D、定活两便存款50元起存。实际存期一年以内的，利息按实际存期的整存整取储蓄存款利率达六折计算。实际存期一年以上的，一律按一年期整存整取利率打六折计算答案：CD52.下列事项中，汇票出票必须记载的有（）。A、确定的金额B、必须或不得提示承兑C、无条件支付的委托D、利息及利率E、出票日期答案：ACE53.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称消极非金融机构是指符合下列条件之一的机构（）A、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构B、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之二十以上的非金融机构C、上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之五十以上的非金融机构；D、上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之二十以上的非金融机构E、税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构。答案：ACE54.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的（）等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。A、业务性质B、客户类型C、金额大小D、风险程度答案：ABCD55.下列机关中（）有权扣划A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD56.（）应当依照相关法律法规，防范和处置恐怖活动。A、中国人民解放军B、公安机关C、中国人民武装警察部队D、民兵组织答案：ACD57.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）A、账务核对、同业对账、交存款B、流动性查询及清算排队查询C、自助转账等D、电子报表导入、电子回单接收和对账答案：ABCD58.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户答案：ACD59.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门答案：ABC60.义务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率答案：ABC61.《反恐怖主义法》规定，金