中庚基金年第一次合规测试题附有答案

中庚基金2022年第一次合规测试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○高管○投资部○机构业务部○零售业务部○市场业务部○销售支持部○营运部○监察稽核部○综合管理部判断题（每题3分，共10题）

1、基金公司应将廉洁从业风险管理纳入公司全面风险管理体系。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错2、证券基金经营机构应当对其董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人的人员名单在官方网站进行公示。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错3、为最大限度防止泄密，公司系统超级管理员密码由公司首席信息官单独保管。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)4、如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可提交可疑交易报告，不开展客户尽职调查。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错5、基金公司总经理决定本公司的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)6、证券基金经营机构聘任董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人，应当依法经中国证监会相关派出机构事前审批核准。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)7、公司非投研部门员工可以进行股票投资，但应事后进行申报。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)8、基金从业人员在取得基金从业资格前不得从事基金业务活动。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错9、金融机构应评估第三方的风险状况及其履行反洗钱和反恐怖融资义务的能力，如第三方具有较高风险情况或不具备履行反洗钱和反恐怖融资义务能力的，金融机构可以视情况决定是否通过第三方识别客户身份。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)10、证券基金经营机构的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，不得在证券基金经营机构参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错单选题（每题3分，共10题）

11、一年内被基金管理公司报送可疑交易累计达到（）次以上的客户应当被列入高风险等级。[单选题]*A.2B.3C.4D.5(正确答案)12、基金从业人员应当自投资基金之日起（）个工作日内真实、准确、完整地向本单位申报所投资基金的名称、时间、价格、份额数量、费率等信息。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.10D.1513、证券基金经营机构董事长、总经理、合规负责人和分支机构负责人因故不能履行职务的，可由符合任职条件的人员代为履行职务，相关人员代为履行职务应当谨慎勤勉尽责，且时间不得超过（）。中国证监会另有规定的，从其规定。[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月(正确答案)D.1年14、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，落实廉洁从业管理职责的第一责任人是（）。[单选题]*A.基金经营机构B.基金经营机构主要负责人(正确答案)C.督察长D.基金经营机构的董事15、疫情期间开展远程办公业务，应遵循（）原则分配信息系统远程管理、操作和访问权限，并履行内部审批流程。[单选题]*A.最全权限B.与原权限一致C.最大权限D.最小权限(正确答案)16、金融机构委托第三方开展尽职调查时，应当符合（）要求。[单选题]*A.双方不能互相透露客户信息B.金融机构能够立即从第三方获取客户尽职调查的必要信息(正确答案)C.双方独立履行反洗钱义务D.第三方可不接受反洗钱和反恐怖融资监管或监测17、从业人员应当参加后续职业培训。每年度完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于（）学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于（）学时。[单选题]*A.15,3B.15,5(正确答案)C.20,3D.20,518、根据相关监管通知要求，疫情期间，在采取有效措施防范风险和利益冲突、保证信息安全前提下，上海辖区公募基金管理人经（），可以利用远程办公（VPN）等信息技术手段访问办公场所的信息系统开展注册登记、基金估值、投资交易等业务。[单选题]*A.事先报告上海证监局(正确答案)B.事后向上海证监局报备C.在公募基金管理人官方网站公示D.取得上海疫情防控部门批准19、基金从业人员持有基金份额的期限不得少于（）个月，高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本公司管理的基金份额及基金经理持有本人管理的基金份额的期限不得少于（）个月。[单选题]*A.6,6B.12,12C.6,12(正确答案)D.12,620、金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，（）客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。[单选题]*A.关注并审核B.登记并备案C.识别并核实(正确答案)D.核对并登记多选题（每题4分，共10题）

21、基金从业人员本人、配偶、利害关系人的投资禁止行为，包括但不限于（）。*A.与基金或基金份额持有人之间发生利益冲突的交易(正确答案)B.非公平交易及任何形式的利益输送(正确答案)C.利用内幕信息和未公开信息交易(正确答案)D.欺诈、欺骗或市场操纵性交易(正确答案)E.利用职务便利牟取个人利益(正确答案)22、发现（）行为应根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。*A.客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的(正确答案)B.有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的(正确答案)C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、账号和住所的(正确答案)D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)23、证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员应当遵守法律法规和中国证监会的有关规定，并遵守下列执业行为规范（）。*A.具有良好的守法合规意识，自觉抵制违法违规行为，配合中国证监会及其派出机构依法履行监管职责(正确答案)B.诚实守信，廉洁自律，公平竞争，遵守职业道德和行业规范，履行向中国证监会及其派出机构的书面承诺(正确答案)C.恪尽职守、勤勉尽责，切实维护投资者合法权益，公平对待投资者，有效防范并妥善处理利益冲突(正确答案)D.审慎稳健，牢固树立风险意识，独立客观，不受他人非法干预(正确答案)24、基金经营机构应当在以下哪些情形对其工作人员廉洁从业情况予以考察评估（）。*A.在人员聘用时(正确答案)B.在从业资格管理、晋级、提拔、离职时(正确答案)C.在考核、审计、稽核时(正确答案)D.以上均不需要25、权限管理应遵守以下管理原则（）。*A.应按照最小安全访问原则分配用户权限(正确答案)B.权限分配应履行审批手续，权限设置后应复核(正确答案)C.对可能出现多种场景的业务，应分配给用户尽量多的权限，以应对各种可能发生的情况D.应在用户账户变化时，同时变更或撤销其权限(正确答案)26、证券基金经营机构应当对（）等建立薪酬递延支付机制。*A.所有员工B.董事长(正确答案)C.高级管理人员(正确答案)D.主要业务部门负责人(正确答案)E.分支机构负责人(正确答案)27、开展客户尽职调查，可以采取（）尽职调查措施。*A.识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份(正确答案)B.了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息，对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施(正确答案)C.在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识(正确答案)D.对于客户为法人或非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人(正确答案)28、如因新冠疫情原因，出现办公场所被封闭，员工无法到达办公场所等情况，确需通过远程办公进行投资交易的，应（）。*A.采取录音、录像等手段对投资管理人员的投资交易行为进行全程监控(正确答案)B.采取必要措施加强对投资管理人员各类通信工具的管理(正确答案)C.要求投资管理人员即使身处方舱也需自己本人操作，不得授权他人D.录音录像内容应纳入公司统一存档管理(正确答案)29、公司对基金从业人员本人、配偶、利害关系人的证券投资行为进行管理。以下哪些人员属于利害关系人（）*A.承担赡养义务的父母(正确答