中山分公司员工合规测试一附有答案

中山分公司员工合规测试（一）[复制]1.关于客户不可以通过“网上交易自助端”或“柜台端”进行融资融券合约展期的情况，以下说法错误的是：【单选题】[单选题]*A、账户信用等级在C以下的客户B、账户维持担保比例低于150%的客户(正确答案)C、提交申请展期的合约已逾期D、“合约展期限制账户”(黑名单客户、期间有2次或以上被平仓记录的客户、持仓高风险客户、其它在展期限制名单内等情况)。具体“合约展期限制账户”详见证金线“合约展期限制名单”，该“合约展期限制名单”会定期或不定期进行调整，以证金线最新下发的相关通知为准2.没有期货交易经历，女性年满()周岁或以上的高龄客户，分支机构线下IB业务应拒绝开户。【单选题】[单选题]*A、50B、55(正确答案)C、60D、703.根据公司《反洗钱管理规定》规定，以下说法不正确的是()。【单选题】[单选题]*A、应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三年；(正确答案)C、客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或者影印件、代理人的身份证件复印件或者影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息(交易主体、交易时间、地点或交易终端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等)、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。4.证券公司对证券经纪业务从业人员的绩效考核和薪酬分配，应当重点考量从业人员的执业行为合规性、服务适当性、投资者管理履职情况和客户交易量等，不得简单与新开户数量直接挂钩。[单选题]*A、对B、错(正确答案)5.关于公司营销人员展业二维码的期限，以下说法不正确的是：(1)【个人专属二维码】有效期2年，在职状态不变，系统将每年更新。(2)【活动二维码】有效期最长不得超过12个月。(3)【团队二维码】有效期最长不得超过6个月。【单选题】[单选题]*A、(1)B、(2)C、(1)(2)(正确答案)D、(2)(3)6.根据中信证券股份有限公司财富管理委员会分支机构违规行为责任追究制度(2022年修订版)，以下说法正确的是()【单选题】[单选题]*A、合规类事项：视违规行为的事实、情节，处至少相当于本人现聘岗位三个月工资的经济处罚或对年度考核上调职级予以限制。B、反洗钱事项：对人民银行考核评级低于C类C级或以下、违反反洗钱重要事项报备报告制度、因工作不到位不尽职受到人民银行处罚等监管措施，处至少相当于本人现聘岗位一个月工资的经济处罚。(正确答案)C、对于同一违规事项同一员工的经济处罚一般不超过现聘岗位六个月工资。D、营业部对员工的KPI考核扣分值为运营管理部对相应营业部第一层级的扣分值的10%。7.个人养老金账户交易规定，以下说法正确的是()【单选题】[单选题]*A、认购申购范围，支持公司代销及非代销的中国证监会个人养老金基金名录中的场外开放式基金；B、对于已调出名录的基金产品，不可再开展认购、申购，但仍可继续定期定额申购、基金转换入、赎回、定期定额赎回、分红等；C、在办理个人养老金基金份额转托管时，仅支持一步式转托管，不支持同法人下的内部转托管；(正确答案)D、个人养老金基金份额能转换为相同TA的其他个人养老金基金份额，也能转换为其他公募基金份额。8.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()【单选题】[单选题]*A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；(正确答案)9.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】[单选题]*A、风险为本(正确答案)B、了解你的客户C、了解客户实际控制人D、适当性10.以下属于减融通业务模式：（1）整合“大宗减持+出借”多项业务；（2）充分利用中信证券业务管理经验和客户资源；（3）面向机构股东减持、资产盘活、融资等需求；（4）提供对手方资源和报价服务，提升客户综合服务水平。【单选题】[单选题]*A、（1）（2）B、（1）（3）C、（1）（2）（4）D、（1）（2）（3）（4）(正确答案)11.以下不属于减融通业务优势的是（）【单选题】[单选题]*A、降低减持对股价的负面影响B、折扣率相较传统大宗更高更稳定C、为中小投资者提供交易便利(正确答案)D、报价和交易达成快速、私密12.属于减融通业务天然的目标客群的是：【单选题】[单选题]*A、非特定股东；B、5%以下特定股东；C、5%以上特定股东（自然人）董监高；D、特定股东5%以上（法人）(正确答案)13.减融通业务客户经理收入及激励包括：（1）交易手续费（2）转融通出借费用（3）融券余额及券息收入（4）自营资金盈利分成。【单选题】[单选题]*A、（1）（2）B、（1）（2）（3）（4）(正确答案)C、（1）（2）（4）D、（1）（4）14.公司各部门、业务线和分支机构应当在____的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】[单选题]*A、了解客户投资偏好B、履行客户身份识别(正确答案)C、了解客户资产状况D、确认客户证件有效期15.员工执业行为管理的主要内容：（1）开展员工执业行为管理宣传培训（2）解答员工执业过程中的合规咨询（3）定期对员工执业行为进行自查【单选题】[单选题]*A、（1）B、（2）C、（3）D、以上皆是(正确答案)16.公司秉承合法合规经营原则，禁止经营活动中一切直接或者间接输送或者谋取不正当利益的行为。员工处理业务过程中的礼品和招待事项，应严格保持正常的礼尚往来。如果收受、赠与或招待等会产生不正当交易的嫌疑，引发合规、法律等风险，则不应当进行该项行为，以下说法错误的是（）。【单选题】[单选题]*A、员工未经公司批准并得到允许，不得超出规定标准接受来自客户、经销人等有业务往来的各方人员提供的财物或利益B、在与各级政府人员、企业人员以及任何公司客户的业务交往中，应将费用支出严格控制在合理范围，严禁进行贿赂或从事任何有贿赂嫌疑的活动C、任何以公司名义对上述人员的礼节性事务应符合公司规定并须事先获得部门负责人或公司主管领导的批准D、员工不得在业务活动中索取或收受礼金、购物卡、俱乐部会员证、礼品及其他有价证券，但可按实际情况在客户处报销应由个人支付的各种费用(正确答案)17.根据《关于进一步规范银证渠道合作》通知要求，员工银证合作行为规范包括：1.客户经理在与银行渠道合作的过程中不得将个人开户二维码、活动二维码转发至银行员工，由银行员工营销客户开立三方存管账户，代替公司员工完成客户拓展工作；2.银证合作的联合外拓时客户经理应在外拓现场，不得全程委托银行员工使用个人二维码或活动二维码完成客户开户营销动作，应在现场识别客户真实意愿并提示风险；3.银证合作过程中应由客户本人使用本人手机完成开户，不得使用银行员工手机为客户开户；4.银证合作过程中不得由银行员工批量操作客户本人账户发起银证转账或参与专享产品。【单选题】[单选题]*A、1、2、3B、1、3C、1、3、4D、1、2、3、4(正确答案)18.CRM系统T日筛选T-5日单一客户经理新增开发关系建立超过（）户数据生成数据报表，由营业部运营总监核实后，对银行渠道开户的客户发起回访【单选题】[单选题]*A、10B、3