中小企业信用担保公司货币资金管理制度范文（2篇）

第页共页中小企业信用担保公司货币资金管理制度范文章节一：总则第一条为规范中小企业信用担保公司货币资金的管理，提高资金使用效益和风险控制能力，制定本制度。第二条本制度适用于中小企业信用担保公司管理其货币资金的各个阶段和环节。第三条货币资金是指中小企业信用担保公司以各种形式持有的人民币、外币及其他货币单位，包括现金、银行存款、其他货币资金等。第四条货币资金管理应遵循合法合规、风险控制、效益最大化、便利水平合适的原则。章节二：货币资金的存放第五条中小企业信用担保公司的银行存款应选择具备规模较大、信誉较好、安全性较高的银行作为存款机构，并按照合约期限的长短、税收优惠、利息水平、服务水平等因素进行评估选择。第六条货币资金的存放应根据实际需要，合理安排存款期限和金额，避免暂时闲置的冗余现金。第七条中小企业信用担保公司应确保自己的银行账户信息安全，加强账户操作的审批和控制，并保持与银行的沟通，了解账户动态。第八条货币资金应尽量选择设有存款保险的银行进行存放，减少存款风险。第九条货币资金的存款账户应实行专人专户、专款专用原则，划分为主账户和子账户，明确资金用途。第十条中小企业信用担保公司应加强对银行存款利率的关注，随时根据市场情况及时调整存款方式。第十一条中小企业信用担保公司禁止用银行存款账户中的资金进行非法活动，如洗钱等，一旦发现应及时向相关部门报告。章节三：货币资金的使用第十二条中小企业信用担保公司在使用货币资金时应严格按照合同约定和相关规定进行，确保资金的合法合规使用。第十三条中小企业信用担保公司应做好资金的日常预算和管理，合理安排资金使用的时间和金额，避免资金的浪费和暂时闲置造成的损失。第十四条中小企业信用担保公司应加强对资金的跟踪和监控，及时发现资金使用中的问题和风险。第十五条中小企业信用担保公司禁止将资金用于与业务无关的非法活动及个人私用，任何资金的挪用、截留、私分等行为都是严禁的。第十六条中小企业信用担保公司应建立健全资金使用的审核和审批制度，确保资金的合理使用，防止风险的发生。第十七条中小企业信用担保公司应加强对资金使用的内部控制，确保各项业务的合规性和风险的可控性。章节四：资金的监督和审计第十八条中小企业信用担保公司应定期组织对货币资金的使用情况进行检查和审计，确保资金的合规使用。第十九条中小企业信用担保公司应加强资金监督，建立健全资金使用的信息反馈和监控机制。第二十条中小企业信用担保公司应接受有关部门的监管，定期报送资金使用的相关报表和信息。第二十一条中小企业信用担保公司应配合监管部门的检查和审计工作，提供必要的支持和协助。第二十二条中小企业信用担保公司应加强对资金审计的整改工作，及时处理审计中发现的问题和不足。章节五：附则第二十三条中小企业信用担保公司应认真落实相关法律法规和规章制度，加强内部培训，提高员工的风险意识和合规意识。第二十四条中小企业信用担保公司应注重外部环境的变化，随时调整及完善货币资金管理制度，适应经营发展的需要。第二十五条中小企业信用担保公司应定期对本制度进行评估和修订，确保制度的科学性和有效性。第二十六条本制度自颁布之日起生效，自行制定的相关制度与本制度不一致的，以本制度为准。第二十七条本制度解释权归中小企业信用担保公司所有，未尽事宜由公司领导小组决定。第二十八条本制度的修订和解释权归中小企业信用担保公司所有。制度负责人：（签字）制度制定日期：年月日中小企业信用担保公司货币资金管理制度范文（二）第一章总则第一条为规范中小企业信用担保公司货币资金的管理，提高资金利用效率和安全性，根据相关法律法规制定本制度。第二条货币资金管理范围包括公司全部的货币资金。第三条公司财务部门负责公司货币资金的管理工作。第二章货币资金的保管第四条公司货币资金应当存放在合法的金融机构，并按照以下原则进行选择和管理：（一）保证资金的安全性，选择具备合法、稳定、信誉较高、风险较低的金融机构进行存储。（二）根据需要，可以选择不同金融机构存储货币资金，以分散风险。第五条公司应当建立完善的货币资金账户管理制度，确保货币资金的安全。（一）根据实际需要设置主账户、一般户、备用金账户等不同类型的账户。（二）严格按照资金流向记录和核对账目，确保资金的收支准确无误。（三）货币资金账户应当定期进行复核，发现问题应及时核实并采取措施解决。第三章货币资金的使用第六条公司应当建立健全的资金申请、审批、使用程序，确保资金使用合理合法。（一）公司各部门根据实际需要，提出货币资金使用申请，并填写相应的资金使用申请表。（二）由财务部门对资金使用申请进行审批，审批流程应当严格按照公司规定进行。（三）资金使用应当严格按照审批的用途和金额进行，不得擅自挪用或私设资金。第七条公司资金使用应当符合以下原则：（一）合理合法：资金使用应当符合公司的业务发展和经营所需。（二）高效利用：在确保资金安全的前提下，尽可能使资金利用效率最大化。（三）节约成本：在保证正常运营的基础上，尽量减少资金使用成本。第八条公司应当建立严格的资金使用监督制度，确保资金使用的监督到位。（一）财务部门应当依法依规对资金使用进行监督，及时发现和纠正资金使用中的问题。（二）公司领导和董事会对资金使用进行监督，对于重大资金使用事项应进行审议和决策。第四章货币资金的管理第九条公司应当建立完善的资金管理制度，确保资金的有效利用、安全和监督。（一）建立现金管理系统，对现金的采购、支付、存储、清算等环节进行规范。（二）建立资金收支管理制度，对资金的收入、支出进行统计和分析，及时掌握资金状况变化，并制定相应的措施。（三）建立资金风险管理制度，对资金风险进行分析和评估，并制定相应的风险防范措施。第十条公司应当建立完善的资金流动管理制度，确保资金流动的畅通和及时性。（一）建立资金流量预测制度，预测资金的流入和流出情况，合理安排资金使用。（二）建立资金调度制度，及时对资金进行调度，确保运营资金的充足。（三）建立资金监控制度，对资金流动情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。第五章资金的评估和监督第十一条公司应当建立有效的资金评估和监督制度，对资金的使用情况进行评估，并进行监督。（一）建立资金评估制度，定期对资金使用情况进行评估，发现问题及时采取措施。（二）建立资金监督制度，对资金的使用情况进行监督，及时发现和纠正问题。第十二条公司应当建立健全的资金保密制度，确保资金的保密性和安全性。（一）对于涉及资金的敏感信息和数据，应当采取保密措施，不得泄露。（二）对于资金的调度、存储和使用等重要环节，应当严格控制权限