第二章 综合门柜业务系统概述

会计业务操作规程培训

第二章、综合门柜业务系统概述二OO八年四月第二章、综合门柜业务系统概述综合门柜业务系统”是由新疆农村信用社根据业务的需要，委托日达计算机系统（北京）有限公司设计、研制、开发的一套会计业务核算系统．该系统是将计算机网络技术运用于银行会计信息处理过程，采用数据集中、实时处理的方式，实现了账务数据集中化、业务平台综合化、核算过程电子化。系统通过整合数据资源，统一前台业务处理流程，提高了劳动效率，实现了业务流程标准化和柜员服务综合化。综合门柜业务系统概述综合门柜业务系统以业务实现和会计核算的要求为依据，结合系统特点，加强信息共享和传递，提高快速反应能力，完善综合柜员劳动组合方式、信息传递方式和分级授权模式，增强风险防范的能力。第一节:综合门柜的特点一、实现了会计数据的集中“综合门柜业务系统”实现了全疆现行会计业务数据的集中存储和管理的集中。二、实现了会计核算模式的统一“综合门柜业务系统”统一了会计科目字典，将公司、个人、中间等各项业务融为一体，按照自治区联社统一会计核算的规定，实现了会计核算模式的统一。三、会计账务自动化处理程度提高“综合门柜业务系统”利用网络技术等高科技手段，将过去一些核算流程繁复的业务如电子汇划、内部资金往来账、年终损益划转结转等实现了自动账务处理。一方面减少了业务操作中间环节和人工业务处理，节省了时间，提高了工作效率，加快业务处理速度及准确度，有较强的实用性和可靠性：另一方面最大程度地避免了人为干预会计账务处理的发生，遏制账务处理的随意性。综合门柜的特点四、进一步增强了会计风险防范能力主要表现在对柜员的管理、现金的管理、重要空白凭证的管理。数据集中后，使经办人员无法对会计数据进行接触与修改；统一授权，加强了授权管理，通过程序控制，增强风险防范能力。五、有机拓展其他金融业务以“综合门柜业务系统”为桥梁，适应网络化发展趋势，树立信用社科技形象，面向客户，为客户提供综合、统一、安全、实时、方便快捷的全方位服务。综合门柜的特点第二节:系统业务功能介绍后台管理系统（Bank）前台操作系统（Sav）综合门柜业务系统管理菜单交易菜单代理系统实时电子汇兑网点日始签到网点日终签退业务报表处理柜台配置管理营业状态恢复系统业务功能介绍一、后台管理（一）网点日始签到：网点业务系统日始签到。（二）网点日终签退：网点业务系统日终签退。（三）业务报表处理：打印各类业务账、表及登记簿。（四）柜台配置管理：对柜台终端及设备进行配置。（五）营业状态恢复：签退后营业状态的恢复。前台操作系统-管理系统菜单管理菜单[1]公共查询处理[2]客户资料管理[3]储蓄账户资料管理[4]对公账户资料管理[5]重要空白凭证管理[6]记账资料处理[7]流水资料处理[8]贷款账户资料管理[9]授权管理[10]日间轧账[12]支票管理[13]总账资料管理[14]打印利息传票[15]更改用户密码[16]其它管理[17]打印对公账单[18]卡业务管理[19]电子钱箱管理[20]年终处理[99]主任级主管授权[11]数据/参数资料下载功能说明：1、公共查询处理：查询利率表、查询授权记录、查询账户修改登记簿、查询表外登记簿、查询登记簿、查询新旧账号对照表、查询6-7级清算科目对比。2、客户资料管理：增加客户资料、更新客户资料、查询客户账号资料、查询客户资料、查询客户存贷款资料。3、储蓄账户资料管理：查询账户资料、修改账户资料、储蓄性质管理。

4、公存账户资料管理：存款账户资料管理、存款账户结转管理、科目结转查询管理。前台操作系统-管理系统菜单5、重要空白凭证管理：联社凭证库管理、信用社凭证库管理、主管凭证库管理、柜员凭证库管理、查询重要空白凭证登记簿。6、记账资料管理：未复核资料查询(流水顺序)、未复核资料查询(账户顺序)、已复核资料查询(流水顺序)、已复核资料查询(账户顺序)、批量抹账处理、工作站记账资料处理、账户记账资料处理、贷款记账资料处理。

7、流水资料管理：查询柜台交易资料、查询柜员交易资料、查询账户交易资料、简要查询账户交易资料、查询账户历史交易资料。前台操作系统-管理系统菜单8、贷款账户资料管理：更新贷款总户资料、查询贷款总户资料、更新贷款分户资料、查询贷款分户资料、申请打印对账单、简要查询逐笔贷款资料、贷款科目账户余额查询、贷款展期、按存款账号查询贷款资料、查询贷款分户积数资料、贷款还款本利和查询、核销贷款登记簿管理、更新贷款分户利率、贷款形态转换申请维护、到期贷款查询、贷款交易资料管理、按揭贷款资料管理、贷款利息计算器、贷款用途投向批量修改。前台操作系统-管理系统菜单9、授权管理：交易授权管理、跨网点账务查询授权管理。10、日间轧账：日间轧账处理、打印轧账报表。

11、数据/参数资料下载：用户资料下载、用户权限下载、内部账号资料下载、新旧账号对照表下载。12、支票管理：发出支票簿、取消支票簿、更改支票状态、查询账户支票簿资料、查询账户支票簿状态、按支票号码查对公账号、按支票号码查对私账号。13、总账资料管理：查询科目总账信息。前台操作系统-管理系统菜单14、打印利息传票：打印对公账户利息传票。15、更改用户密码：操作员修改系统登录密码。16、其它管理。17、打印对公账单：打印公存明细对账单。18、卡业务管理。卡资料管理、卡密码管理、卡挂失管理。19、电子钱箱管理：现金调入、柜员电子钱箱查询、网点电子钱箱查询、网点电子钱箱初始化。20、年终处理：对网点损益上划及年终损益结转。99、主任级主管授权：主任级对有权交易进行授权。前台操作系统-管理系统菜单[0002]交易菜单储蓄交易管理对公交易管理开户销户管理存款取款管理更正冲补账管理其它交易管理对公开户销户管理对公存款取款管理对公票据交易管理对公借款交易管理其它交易管理对公还款交易管理前台操作系统-交易菜单功能说明(交易代码)1、储蓄交易管理：（1）开户销户管理：现金有折开户(1901)、转账有折开户(1911)、现金有折销户(1801)、转账有折销户(1811)。（2）存款取款管理：现金有折存款(1701)、转账有折存款(1711)、现金无折存款(1700)、转账无折存款(1710)、现金有折取款(1601)、转账有折取款(1611)。（3）更正冲补账管理：一般交易更正(1108)、一般交易冲账(1110)、一般交易补账(1210)。（4）其它交易管理：挂失开户(1971)、更换存折(9011)、补登存折(9001)、法院扣划款、法院扣划款查询、通知存款管理。前台操作系统-交易菜单2、对公交易管理：（1）对公开户销户管理：现金存款开户(6900)、转账存款开户(6910)、现金存款销户(6800)、转账存款销户(6810)、贷款开总户(7900)。（2）对公存款取款管理：现金冲账(6100)、转账冲账(6110)、现金补账(6200)、转账补账(6210)、现金无支票(6700)、转账无支票(6710)、现金冲账更正(6108)、转账冲账更正(6118)、现金补账更正(6208)、转账补账更正(6218)、现金无支票更正(6708)、转账无支票更正(6718)。（3）对公票据交易管理：现金支票取款(6600)、现金支票取款更正(6608)、转账支票取款(6610)、转账支票取款更正(6618)。前台操作系统-交易菜单（4）对公借款交易管理：现金借款(7710)、转账借款(7720)、现金借款补账(7730)、转账借款补账(7740)、现金借款冲账(7750)、转账借款冲账(7760)、现金借款更正(7718)、转账借款更正(7728)、现金借款补账更正(7738)、转账借款补账更正(7748)、现金借款冲账更正(7758)、转账借款冲账更正(7768)。（5）对公还款交易管理：现金还款(7610)、转账还款(7620)、现金还款补账(7630)、转账还款补账(7640)、现金还款冲账(7650)、转账还款冲账(7660)、现金还款更正(7618)、转账还款更正(7628)、现金还款补账更正(7638)、转账还款补账更正(7648)、现金还款冲账更正(7658)、转账还款冲账更正(7668)。前台操作系统-交易菜单（6）其它交易管理：结算利息(6880)、结算利息更正(6888)、传票套交易(9997)、批量记账(9999)、现金贷款还息(7810)、现金贷款还息更正(7818)、转账贷款还息(7820)、转账贷款还息更正(7828)。前台操作系统-交易菜单代理业务系统菜单[0003]代理业务系统代理业务资料管理定期代理业务数据处理功能说明：1、代理业务资料管理：查询代理业务种类、查询代理业务项目、代理单位资料维护。2、定期代理业务数据处理：读入代理业务明细数据、查询代理业务明细数据、修改代理业务明细数据、删除代理业务明细数据、检查代理业务明细数据、发送代理业务明细数据、客户代号及账号关系维护、生成代理明细数据文件。代理业务系统菜单实时电子汇兑菜单[0004]实时电子汇兑汇出业务处理汇入业务处理查询查复处理查询通兑通汇网点省中心汇款管理小额支付系统影像系统功能说明1、汇出业务处理：正常交易、更正交易、汇出汇款数据管理、汇款记账资料管理、主任授权管理。2、汇入业务处理：汇入数据审核、解付处理、更正交易、退汇交易、汇入数据查询、解汇流水查询、补打来账补充凭证。3、查询查复处理：发出查询书、发出查复书、发出银行承兑汇票查询书、发出银行承兑汇票查复书、接收查询查复书、查询查复书查询。实时电子汇兑菜单4、查询通兑通汇网点：查询大小额支付网点号和系统内信用社网点号。5、省中心汇款管理：大额支付汇款管理、小额支付汇款管理、大额异常查询查复管理。6、小额支付系统：小额往来账及相关业务的处理。7、影像系统：发出影像系统回执、影像系统记账资料处理、影像系统业务查询、汇入数据审核、汇入数据解付、汇入汇款数据管理。实时电子汇兑菜单第三节：功能键及操作说明[CTL-a]：表示[ctrl]键与[A]键组合，在联机交易或联机管理中，屏幕画面输入完成后，信息提示行会出现[CTL-a]存入，按完[CTL-a]后，提示行出现“确定（Y/N）：[]”等待用户确认。如果选N则取消本次输入；如果选Y则表示输入正确等待处理结果。[ESC]：如果在输入交易过程中，连续按两次[ESC]键，则系统取消本次操作，退出。菜单操作：可以用光标键（↑，↓）选择菜单内容，然后按Enter键确认。也可直接在“功能指令”处键入菜单项。账号操作：在输入账号时，如果按两次[ESC]键，则屏幕下部会提示输入旧账号，如操作员输入旧账号后，系统会自动找到其新账号并显示出来。这样便于柜员用老账号操作。转账账号操作：操作员在输入转账账号时也可以直接输入旧账号，但这时旧账号的前面必须用“*”开头。本系统的业务操作界面均有相应的信息及操作功能键提示。功能键及操作说明第四节：日操作流程日始签到是否成功是否通知联社处理日间业务处理柜员用“日间轧账”对当日账务核对是否正确否是第四节：日操作流程会计主管用“日间轧账”对本网点全部账务核对会计主管进入bank进行网点日终签退是否正确是是否成功是当日业务处理完毕存在未处理完的业务，进行“营业状态恢复”操作。否否第四节：日操作流程一、网点日始日始签到是网点每日办理业务前必须进行的一项工作，用于启动网点服务进程。“综合门柜业务系统”是网络化的会计核算软件，每日在营业机构营业前，会计主管在“login:”下输入bank进入“后台管理系统”，执行“网点日始签到”功能，通过前置机登记注册到系统中，取得当日办理各项业务的资格。日操作流程操作流程 日始签到：在bank中进行日始签到。签到时如果出现“系统已签到”，表明上日未做日终签退，请与联社科技部门联系解决。如果出现“中心日期和前端日期不一致,是否取中心日期”时，直接选择取中心日期即可。报表处理：打印相应账、表、簿。（网点不做日始签到也可报表处理）二、日间业务处理 网点柜员按照会计业务核算规程进行日间业务处理。三、网点日终（一）柜员核对：柜员在当日业务结束后进行日间轧账。操作流程使用sav-0001-10-1[日间轧账处理]功能，选择“按柜员”轧账，确认后系统将按科目汇总显示当日系统内账务发生情况，柜员核打当日凭证发生额，与系统统计数据核对一致。现金、转账、合计三项汇总后的轧差金额应为“0”（如下图）。日操作流程新疆农村信用社new测试8020800-111[080011][日间轧账]2007年08月03日[18:51:36]

日间轧账处理.

柜员号[080011]

科目[00000000]名称[合计]

储种[]存期[]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

借方笔数借方金额贷方笔数

贷方金额轧差金额现金[0010][6010994.00][0010][6010994.00][0.00]

转账[0010][8610319.23][0010][8610319.23][0.00]

合计[0020][14621313.23][0020][14621313.23][0.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

表外收入笔数收入金额付出笔数付出轧差金额

[0004][25.00][0003][7.00][-18.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

按任意键继续..日间轧账处理日操作流程（二）网点日终轧账网点所有柜员对当天业务进行核对一致后，由会计主管对网点当日业务汇总进行日间轧账。操作流程使用sav-0001-10-1[日间轧账处理]功能，选择“按全部”轧账，确认后系统将按科目汇总显示当日系统内账务发生情况，网点当日全部业务发生额须与系统统计数据核对一致，现金、转账、合计三项汇总后的轧差金额应为“0”（如下图）。新疆农村信用社new测试8020800-111[080011][日间轧账]2007年08月03日[18:51:36]

日间轧账处理.

柜员号[080011]

科目[00000000]名称[合计]

储种[]存期[]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

借方笔数借方金额贷方笔数

贷方金额轧差金额现金[0010][6010994.00][0010][6010994.00][0.00]

转账[0010][8610319.23][0010][8610319.23][0.00]

合计[0020][14621313.23][0020][14621313.23][0.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

表外收入笔数收入金额付出笔数付出轧差金额

[0004][25.00][0003][7.00][-18.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

按任意键继续..日间轧账处理网点日间轧平后主管进入bank系统-[3]网点日终签退，进行签退。如当天有未解付汇款等未处理完事项，系统会做出提示，业务人员处理相应业务后重新做轧账处理。日操作流程第五节:营业状态恢复网点在做完日终签退后，如当天还有未处理业务事项，需进行网点的营业状态恢复。恢复前须确定自治区科技中心是否进行日切处理，如已进行日切处理，营业状态无法恢复。操作流程：主管进入bank系统-[7]营业状态恢复。操作完成后须通知上级主管部门与科技中心联系，由科技中心做恢复营业状态处理。日常管理操作员管理一、业务系统操作员分为联社级主管、联社重空管理员、信用社重空管理员、网点会计主管、网点记账员、网点复核员。二、操作员需要通过操作员代码进入业务系统，每个操作员绑定一个密码器，通过三重密码进入业务系统。三、操作代码组成：柜员代码山由六位阿拉伯数字表示：联社大额汇划授权主管：三位联社号+999日常管理联社扣划款授权主管：联社号后两位+9901联社重空管理：四位网点号+89信用社重空管理：四位网点号+88会计主管：四位网点号+“01-09”记账员：四位网点号+“10-29”复核员：四位网点号+“50-59”四、操作员的业务处理权限联社主管：用于大额汇款，法院划扣等需经联社授权的业务授权。联社重空管理员：负责联社重要空白凭证的记账处理。信用社重空管理员：负责信用社重要空白凭证的记账处理。日常管理日常管理网点会计主管：负责网点重要空白凭证主管库的账务处理；负责每天日始日终的处理；对本网点需授权的有权业务进行授权。网点记账员：负责对有权经办业务的账务处理。网点复核员：负责对公账务的复核，只对复核制网点有效。日常管理五、操作员设置操作员的管理实行联社级管理，操作员的增减需经联社人事管理部门决定，系统内操作员资料由财务信息部系统管理员维护。六、操作员密码管理操作员密码必须定期不定期更换，每次更换间隔最长不得超过30日。密码编制应采用不易破译的数字组合，输入密码必须注意保密，其他人员要自觉回避。密码器管理密码器分为DP300和DP700两种。密码器由区联社科技中心统一购置。各联社根据需求向科技中心订购，由县（市）联社财务信息部科技人员检测，专人造册登记入库保管。一、密码器的领用县市联社必须指派专人凭联社出具“密码器申请领用单”及本人有效身份证件。从科技中心领取密码器。密码器管理联社领回密码器后，应由联社会计部门登记“密码器领取登记簿”建立低值易耗品账。网点派人到县（市）联社财务信息部领取密码器，并由领取人在“密码器领取登记簿”上签章备查。二、密码器的保管（一）密码器必须由专人管理和使用。（二）备用密码器存放县联社，并由密码器管理员登记入库保管。备用机在保管期不得预先设置密码。密码器管理三、密码器的补办密码器遗失或损坏后，持有人应立即向本网点主管汇报。网点主管书以面形式将遗失或损坏情况报上级主管部门，如为损坏同时上缴损坏的密码器。县联社调查后出具更换操作员密码器申请，由负责人签字并加盖公章，向科技中心申请更换操作员绑定密码器。密码器管理四、密码管理密码器的开机密码必须定期不定期更换，每次更换间隔最长不得超过30日。密码编制应采用不易破译的数字组合，输入密码必须注意保密，其他人员要自觉回避。正在使用的密码器由持有人自行保管、自负其责，随身携带或入柜（屉）保管，营业终了必须入库保管，严禁随意摆放或转交他人使用。辅助管理

疆农村信用社new测试日达电脑１９９９[柜台配置]2007年09月21日[09:45:02]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

行号[802]

分行号[0800]

工作站号码[037]

接口名称[ttyp37]

终端仿真类型[0]0-普通1-银行专用密码键盘(G/H/S/B/C/D/N)[N]G-长城辅串ⅡH-长城辅键盘S-实达B/C/D--8901

存折打印机(O/P/S/N)[N]O-OKIP-PR50S-串口3

磁条读写器(Y/N)[N]

流水打印机[0]0-空置1-联机打印2-联机不打印存折打印机接口[ttyp37]

流水打印机接口[211740]

下一可用套号[0002]

下一可用流水号[0001]

下一可用批号[0001]

下一可用联行号[0001]

下一可用清算号[0001]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━[+]后找[-]前找[RET]退出辅助管理行号：联社号；分行号：网点号；工作站号：终端定义柜台号；接口名称：系统默认；终端仿真类型：系统默认；密码键盘：密码键盘类型；存折打印机：存折打印机类型；磁条读写器(Y/N)：是否有磁条读写器；辅助管理磁条读写器(Y/N)：是否有磁条读写器；流水打印机：系统默认；存折打印机接口：与“接口名称”一致；流水打印机接口：系统默认；下一可用套号：系统默认；下一可用流水号：系统默认；下一可用批号：系统默认；下一可用联行号：系统默认；下一可用清算号：系统默认。账表簿打印业务系统报表由科技中心生成，每日系统内所有网点日终轧账后，科技中心进行批处理生成当日各种报表及清单，批处理完成后下传到各联社前置机存储，次日网点业务人员通过本网点打印机打印。操作员登录bank系统进入“后台管理系统”，在“业务报表处理”菜单中打印各种报表、日结单及清单等。在此菜单中输入相应的日期可打印历史报表。业务报表处理[请输入打印报表日期]：输入所要打印报表归属日期，日期八位日期类型“YYYYMMDD”[请输入网点代号]：输入所要打印报表归属网点。上级网点打印下级网点报表，在此输入下级网点号即可打印。[打印方式]：终端打印：打印机直接连接终端方式；系统打印：打印机通过打印服务器接入系统网络打印方式；预览打印：通过屏幕显示对报表进行预览。新疆农村信用社测试

[后台管理系统]2007年08月03日[18:29:50]

业务报表处理

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━请输入打印报表日期:[20070802]

请输入网点代号:[8020800

请选择打印方式:[]1-终端打印2-系统打印3-预览打印━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━功能指令->2.3.3.年终决算系统处理一、非独立核算网点年终决算处理流程网点核对内部往来和清算账户资金与上级部门是否相符是否相符是处理未达或差错账务网点生成损益表并核对损益科目账务是否正确否是否正确是否等