2021年担保公司董事监事高管人员任职资格培训考试试题库

监督管理一、选取题1、融资性担保公司应当按照规定向本地政府金融办（或政府指定部门）报送（

）等文献和资料。提交各类文献和资料，应当真实、精确、完整。A、经营报告

B、财务会计报告C、合法合规报告

D、信息报告答案：ABC2、融资性担保公司应当按（

）向本地政府金融办（或政府指定部门）报告资本金运用状况。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度答案：B3、融资性担保公司发生担保诈骗、金额也许达到其净资产（

）以上担保代偿或投资损失，以及董事、监事或高档管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当及时采用应急办法并向本地主管部门报告。A、4%

B、5%

C、8%

D、10%答案：B二、判断题1、各级政府金融办（或政府指定部门）依照监管需要，有权规定融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高档管理人员进行监管谈话，规定就关于状况进行阐明或必要整治。（√）2、融资性担保公司不需要向本地政府金融办（或政府指定部门）报告股东大会或股东会、董事会等会议重要决策。（×）3、各级政府金融办（或政府指定部门）应当会同关于部门建立融资性担保行业突发事件发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置办法和处置程序，及时有效处置融资性担保行业突发事件。（√）业务范畴：一、选取题：1、融资性担保公司可觉得其她融资性担保公司担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应同步符合（

）条件。A、近两年无违法、违规不良记录

B、注册资本应当不低于人民币1亿元

C、持续营业两年以上

D、省政府金融办规定其她审慎性条件答案：ABCD、简答题列举融资性担保公司可以经营融资性担保业务。答案：（一）贷款担保；（二）票据承兑担保；（三）贸易融资担保；（四）项目融资担保；（五）信用证担保；（六）其她融资性担保业务。2、融资性担保公司可以兼营哪些非融资性担保业务？答案：（一）诉讼保全担保；（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；（三）与担保业务关于融资征询、财务顾问等中介服务；（四）以自有资金进行投资；（五）省政府金融办规定其她业务。3、融资性担保公司不得从事哪些活动？答案：（一）吸取存款；（二）发放贷款；（三）受托发放贷款；（四）受托投资；（五）省联席会议及行业主管部门规定不得从事其她活动。融资性担保公司从事非法集资活动，由关于部门依法予以查处。4、融资性担保公司从事再担保业务和债券发行担保业务，还应具备哪些条件？答案：（一）近两年无违法、违规不良记录；（二）省政府金融办规定其她审慎性条件。从事再担保业务，除了满足以上两个条件外，注册资本不低于人民币1亿元，并持续营业两年以上。股东资格、股权设立和组织构造、选取题1、融资性担保公司股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有股份自融资性担保公司成立之日起（

）年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高管人员持有股份，在任职期间内不得转让或质押。A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B2、融资性担保公司董事和高档管理人员对融资性担保公司负有（

）义务和（

）义务。A、忠实，节俭

B、无限，勤勉

C、忠实，勤勉

D无限，节俭答案：C二、判断题

1、融资性担保公司董事、监事和高管人员持有股份，在任职期间内可以转让或质押。（×）

2、融资性担保公司应建立有效监督制衡机制。不设立董事会，应由利益有关者构成监督部门（岗位）或利益有关者派驻专职人员行使监督检查职责。（√）3、融资性担保公司董事会或监督管理部门（岗位）应对董事长或其经营负责人实行年度专项审计。审计成果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报所在地行业主管部门备案。重要负责人离任时，须进行离任审计。（×）4、融资性担保公司董事及其高档管理人员违背法律、法规或融资性担保公司章程，超过董事会或执行董事授权范畴做出决策，致使融资性担保公司形成严重损失，应当承担补偿责任。（√）三、简答题

1、境内公司法人和经济组织投资入股融资性担保公司，应符合哪些条件？答案：（一）在工商行政管理部门登记注册，具备法人资格；（二）财务状况良好，入股上一年度赚钱；（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以她人委托资金入股；（四）公司治理良好，内部控制健全有效；（五）有良好社会名誉、诚信记录和纳税记录；（六）有较强经营管理能力和资金实力；（七）拟入股公司法人属于原公司改制，原公司经营业绩可以延续作为新公司经营业绩计算；（八）省联席会议及行业主管部门规定其她条件。2、境内自然人投资入股融资性担保公司，应符合哪些条件？（一）有完全民事行为能力；（二）有良好社会名誉和诚信记录；（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以她人委托资金入股；（四）省联席会议及行业主管部门规定其她条件。经营规则和风险控制一、选取题：1、融资性担保公司应当依法建立健全公司治理构造，完善（

），保持公司治理有效性。A、议事规则

B、决策程序

C、内审制度

D、会计报表答案：ABC跨省、自治区、直辖市设立分支机构融资性担保公司，应当设（

）名以上独立董事。

A、两

B、三

C、四

D、五答案：A跨省、自治区、直辖市设立分支机构融资性担保公司，应当设立（

）。

A、首席执行官

B、首席行政官

C、首席合规官

D、首席风险官

答案：CD融资性担保公司对单个被担保人提供融资性担保责任余额不得超过净资产（

），对单个被担保人及其关联方提供融资性担保责任余额不得超过净资产（

），对单个被担保人债券发行提供担保责任余额不得超过净资产（

）。A、10%，15%，20%

B、10%，20%，25%C、10%，15%，30%

D、10%，15%，40%答案：C融资性担保公司融资性担保责任余额不得超过其净资产（

）倍。

A、5

B、8

C、10

D、15

答案：C融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型公司债务融资工具等信用级别较高固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且不高于净资产（

）其她投资。A、10%

B、20%

C、25%

D、30%

答案：B融资性担保公司应当按照当年担保费收入（

）提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额（

）比例提取担保补偿准备金，担保补偿准备金合计达到当年担保责任余额（

），实行差额提取。

A、50%，1%，10%

B、50%，5%，10%

C、60%，5%，20%

D、60%，10%，20%

答案：A8、融资性担保公司应当按照（

）等规定，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映公司财务状况、经营成果和钞票流量。A、金融公司财务规则

B、公司会计准则

C、人事制度D、发展规划答案：AB9、融资性担保公司要建立（

）承诺制度。发起人向批准机关出具承诺书。公司股东与融资性担保公司订立承诺书，承诺自觉遵守公司章程。A、发起人

B、股东

C、法人

D自然人、答案：AB二、判断题1、融资性担保公司收取担保费，可依照担保项目风险限度，由融资性担保公司与被担保人自主协商拟定，但不得违背国家关于规定。（√）2、融资性担保公司可觉得其母公司或子公司提供融资性担保。（×）3、融资性担保公司应当按照主管部门规定，将公司治理状况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用状况、担保业务总体状况等信息告知有关债权人。（√）设立、变更、终结：一、选取题：1、融资性担保公司名称由（

）等依次构成。A、行政区划

B、字号

C、行业

D、组织形式答案：ABCD设立融资性担保公司应当通过（

）阶段。筹建

B、开业

C、产生

D、开始答案：AB融资性担保公司注册资本来源必要真实合法，所有为（

）资本，由发起人或出资人（

）缴纳。实物，分批

B、实物，一次足额

C、实缴货币，一次足额

D、实缴货币，分批答案：C4、安徽省融资性担保公司注册资本最低限额为人民币（

）万元。A、200

B、300

C、400

D、500答案：D5、融资性担保公司股份可依法转让、继承和赠与，但发起人或出资人持有股份自融资性担保公司成立之日起（

）年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高档管理人员持有股份，在任职期间内不得转让或质押。A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）融资性担保公司由（

）审批：注册资本在人民币5000万元如下由设区市政府金融办（或政府指定部门）审批，报省政府金融办备案。A、省政府金融办

B、市政府金融办

C、政府指定部门

D、市政府答案：A融资性担保公司合并，应在合并决策批准之日起（

）日内告知债权人。A、3

B、5

C、10

D、15答案：C融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将（

），由行业主管部门予以撤销。严重危害市场秩序

B、损害公共利益

C、对公司有轻微损失

D、导致公司亏损答案：AB融资性担保公司解散因素有（

）。章程规定解散事由浮现B、股东大会决策解散

C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照或者被撤销答案：ABCD、判断题设立融资性担保公司及分支机构，应当经监管机构部门审查批准。（√）融资性担保公司注册资本来源必要真实合法，可以是实物资本。（×）3、融资性担保公司注册资本最低限额为人民币400万元。（×）4、融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产局限性以清偿所有债务或者明显缺少清偿能力，应当依法实行破产。（√）、简答题

1、设立融资性担保公司，应当具备哪些条件？答案：设立融资性担保公司，应当具备如下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定章程；（）有具备持续出资能力股东；（）有符合本办法规定注册资本；（）有符合任职资格董事、监事和高档管理人员；（）有具备专业知识和从业经验工作人员；（）有健全组织构造、内部控制和风险管理制度；（）有符合规定营业场合；（）符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局总体规定；（）省联席会议及行业主管部门规定其她条件。

2、申请融资性担保公司董事、监事和高档管理人员任职资格，应符合哪些条件？答案：（一）董事、监事应具备与其履行职责相适应知识、经验及能力；（）董事长和高档管理人员应具备从事金融或经济管理职业经历，掌握任职专业知识；（）董事、监事和高档管理人员没有犯罪记录和不良信用记录。申请设立融资性担保公司，应向行业主管部门提交哪些文献、资料？答案：（一）申请书，应当载明拟设立融资性担保公司名称、住所、注册资本和业务范畴等事项；（二）可行性研究报告；（三）章程草案；（四）股东名册及其出资额、股权构造；（五）股东出资验资证明以及持有注册资本