2023年中级经济师考试中级经济师金融专业考试题库带答案解析

2023年中级经济师之中级经济师金融专

业通关考试题库带答案解析

单选题（共80题）

K材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

2、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用

货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票

据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据

5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款

准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B∙下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

3、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定

存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货

币供应量为（）亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

4、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是（）。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C-重在向顾客出售产品

D.重在与顾客完成交易

【答案】A

5、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平

衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C∙存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】D

6、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。

A.存款总额

B.派生存款

C.库存现金

D.原始存款

【答案】A

7、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资产大于负债

B.资产小于负债

C∙债务人的违约

D.资产负债期限结构匹配不合理

【答案】D

8、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率

【答案】C

9、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指()。

A∙该时期的货币流量

B∙该时期的货币存量

C.该时期末的货币余额

D∙该时期初的货币存量

【答案】A

10、某债券的面值为10。元，10年期，名义收益率为8%。市价为

95元，此时本期收益率为()。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

11、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景

气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90

年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。

根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。

A.直接投资工具

B∙间接投资工具

C∙信用投资工具

D.无风险投资工具

【答案】B

12、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贴现政策

D.贷款限额

【答案】C

13、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速

（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、

电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银

行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据

上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央

行票据，此举是为了（）基础货币。

A∙发行

B.投放

C.平衡

D∙收回

【答案】D

14、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受

（）及其派出机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D∙国务院

【答案】A

15、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派

生存款。

A.中央银行

B.财政部

C.税务机关

D.商业银行

【答案】D

16、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C∙信任

D股权

【答案】C

17、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对

象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

【答案】B

18、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、

金融服务等作用的金融企业是指（）o

A.中央银行

B.商业银行

C∙保险公司

D.证券公司

【答案】B

19、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变

化.本国出现经济危机或（）o

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

【答案】D

20、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领

域和实物领域。此处的金融领域是指（）。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C∙政府的国债发行与流通

D∙货币的供给与需求

【答案】D

21、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

A.30%~50%

B.20%-30%

C.50%-70%

D.10%~-20%

【答案】C

22、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。

A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B∙限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C∙降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

23、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要

以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金

【答案】A

24、材料题

A.1个月

B∙3个月

C∙6个月

D.12个月

【答案】D

25、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化

所导致的经济损失的可能性称为()o

A.利率风险

B.交易风险

C.经济风险

D.折算风险

【答案】C

26、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基

础。

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时问长短

D.基金份额净值

【答案】D

27、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型

通货膨胀可以表现为（）。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C∙居民实际消费水平提高

D∙商品黑市、排队和凭证购买等

【答案】D

28、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A∙货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D∙股票市场

【答案】A

29、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出

资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

【答案】B

30、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该

债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当

年通胀率为3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

31、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下

列金融资产中流动性最强的是（）。

A∙储蓄存款

B-活期存款

C.定期存款

D.政府债券

【答案】B

32、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元,

则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】C

33、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款

准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总

量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘

数为（）。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

34、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影

响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有()o

A∙金价、汇价的变动

B.信贷收支状况

C.财政收支状况

D∙总需求、总供给状况

【答案】A

35、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D∙货币化程度

【答案】D

36、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险

【答案】A

37、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）o

A.非调节型货币政策

B.调节型货币政策

C.紧缩型货币政策

D.扩张型货币政策

【答案】B

38、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的

资产利润率是（）o

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比

【答案】C

39、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的

是（）。

A.增加税收

B.精简规章制度

C∙减少货币供给

D.增加社会福利开支

【答案】B

40、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】A

41、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与

者是（）O

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

【答案】A

42、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开

发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理

B∙核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】B

43、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D∙居民户

【答案】A

44、材料题

A.隐蔽型通货膨胀

B.正常的物价波动

C∙通货紧缩

D.经济危机

【答案】C

45、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本

质是（）O

A∙吸收存款，融通资金

B.受人之托，代人理财

C∙项目融资

D.规避风险，发放贷款

【答案】B

46、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率

【答案】B

47、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款,

经营正常后可进入同业拆借市场。

AJ个月

B.3个月

C∙6个月

D.12个月

【答案】B

48、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半

年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，

中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700

亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操

作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D∙场外交易商

【答案】A

49、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠

资金以及O

A.公众存款

B.政府出资

C∙发行债券

D.不超过两个银行业金融机构的融入资金

【答案】D

50、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。

A∙伦勃朗债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.扬基债券

【答案】B

51、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只

有股份制企业才可以发行

B∙债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C∙债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D∙债券的风险大，股票的风险小

【答案】D

52、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督

管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和

预警制度。

A.净资产

B.净资本

C∙总资产

D∙总资本

【答案】B

53、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货

币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这

属于()的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】C

54、我国的货币政策目标是()。

A∙保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B∙稳定币值

C∙促进经济增长

D.经济增长，充分就业

【答案】A

55、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。

A∙信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品

【答案】A

56、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格

剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同

时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和

一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

为10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

57、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C∙信任

D股权

【答案】C

58、假设法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,流通

中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

59、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为

180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为()元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

【答案】D

60、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审

慎监管，•强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储,•证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C∙不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】B

61、材料题

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

【答案】D

62、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证

券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立

Oo

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】B

63、假定M

A.25.6

B.67.O

C.72.5

D.98.1

【答案】A

64、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物

价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨

4.8%,2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.l%o以下是2008年

以来有关物价指数的月度同比数据：

A.通货膨胀

B∙通货紧缩

C.通货复缩

D.通货复胀

【答案】B

65、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.商务部

【答案】B

66、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时

认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元

人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.IOO；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】C

67、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（）性

质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。

A.国务院国有资产监督管理委员会

B.开放式基金

C.主权财富基金

D.封闭式基金

【答案】C

68、债券是由（）出具的。

A.投资者

B∙债权人

C∙债务人

D∙代理发行者

【答案】C

69、巴塞尔协议III要求商业银行设立“资本防护缓冲资金"，其总

额不得低于银行风险资产的（）o

A.1.5%

B.2.6%

C.2.5%

D.3.0%

【答案】C

70、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的

货币乘数为（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

71、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）0

A.资产

B∙财产

C∙收益

D∙信任

【答案】D

72、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。

A.金融深化与人均国民收入正相关

B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展

D.金融深化程度又受到经济发展的影响

【答案】B

73、买断式回购最长不能超过（）天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】C

74、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B∙国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

【答案】B

75、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积

50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险

加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款

40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款

60万元，损失类贷款30万元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

76、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的

责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代

理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）o

A.包销

B∙尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】B

77、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

78、材料题

A.全面的可自由兑换

B∙不能自由兑换

C.经常项目下的自由兑换

D.资本项目下的自由兑换

【答案】C

79、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】D

80、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利

息等于()之差。

A∙购回价格与买入价格

B∙购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D∙证券面值与卖出价格

【答案】B

多选题(共40题)

1、治理通货紧缩的政策和措施有()o

A.扩张性的财政政策

B∙扩张性的货币政策

C∙扩大对外贸易

D.加快产业结构的调整

E.对股票市场进行干预

【答案】ABD

2、汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于

()。

A.经济开放程度

B∙对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征

C.相对的通货膨胀率

D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度

E∙进出口贸易的商品结构和地域分布

【答案】ACD

3、根据我国《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制的原则

是O。

A.流动性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.有效性原则

E.独立性原则

【答案】BCD

4、决定债券到期收益率的因素有()。

A.票面收益

B.买入债券到债券到期的时间

C偿还价格

D.购买价格

E.汇率

【答案】ABCD

5、扩张型货币政策措施包括()o

A.降低法定存款准备金率

B.提高再贴现率

C∙降低再贴现率

D.在公开市场上卖出有价证券

E.扩张贷款规模

【答案】AC

6、04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强

改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17%,金融机构本外币贷

款同比增长17%,余额较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右,CPl控

制在3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，

年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%,金融

机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%o余额较年初增长

2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%,CH上涨3.9%。

A.数量型调控

B∙价格型调控

C.宏观审慎政策

D∙传统政策调控

【答案】ABC

7、西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增加

供给，其主要措施有()。

A.降低边际税率

B.刺激出口

C.削减社会福利开支

D.适当增加货币供给，发展生产

E∙减少政府对企业活动的限制

【答案】ACD

8、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC）,负责宏观审

慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）1弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.监管成本高

B.缺乏金融监管的竞争性

C.容易导致金融监管的官僚主义

D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题

【答案】AD

9、中央银行的负债业务有（）o

A.外汇

B.通货发行

C.国库存款

D.商业银行等金融机构存款

E∙国际储备

【答案】BCD

10、投资银行与商业银行的区别包括（）o

A.资金媒介机制不同

B.功能不同

C.本源业务不同

D.利润来源和构成不同

E.经营管理风格不同

【答案】ACD

11、存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作

用于经济的途径有（）o

A∙对货币基础的影响

B.对货币乘数的影响

ɑ-宣示效果

D.结构调节效果

E.对超额准备金的影响

【答案】BC

12、按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为（）。

A.资本市场

B.流通市场

C.发行市场

D∙传统金融市场

E.金融衍生品市场

【答案】BC

13、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件有()。

A.稳定的物价水平

B.足额的国际储备

C∙健全的利率机制

D.发达的金融市场

E.有效的中央银行调控机制

【答案】CD

14、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审

慎监管，•强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。

A.监管成本高

B.缺乏金融监管的竞争性

C.容易导致金融监管的官僚主义

D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题

【答案】AD

15、测度国际储备总量是否适度的经验指标有()。

A.国际储备额与国民生产总值(GNP)之比，一般为10%

B.国际储备额与外债总额之比，一般在30%到50%

C.国际储备额与进口额之比，一般为25%

D∙国际储备额与出口额之比，一般为25%

E.国际储备额与国内生产总值(GDP)之比，一般为10%

【答案】ABC

16、张先生需要借款IOOOo元，借款期限为2年，当前市场年利率

为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；

B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年

计算复利的借款条件。

A∙每年的计息次数越多，最终的本息和越大

B∙随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加

C.每年的计息次数越多，最终的本息和越小

D∙随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度增加

【答案】AB

17、（五）2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港

和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定

的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民

币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主

要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设

等“一带一路”沿线项目融资。

A.对借款人进行信用分析

B.进行缺口管理

C.进行套期保值

D.提前转让债券

【答案】AD

18、根据《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》

XX

A.在境内证券交易所上市转让的股票

B.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票

C.在全国银行间市场流通的大额存单

D.在全国中小企业股份转让系统转让的证券

E.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券

【答案】ABD

19、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可

[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合

的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行

数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对

网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保

荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价

格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行

价格。

A.商业银行

B.证券公司

C.财务公司

D.证券投资基金管理公司

【答案】BCD

20、下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述，正确的有

（）。

A∙总资产及管理资产总规模较大

B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

C∙行业集中度较高

D.公司治理结构和内部控制机制不完善

E.整体创新能力不足

【答案】BD

21、材料题

A.当股票市价

B,当股票市价＞P0时，可卖出该只股票

C.当股票市价＞P0时，可买进该只股票

D.当股票市价二PO时，可继续持有或抛出该只股票

【答案】ABD

22、金融工程的基本分析方法包括（）o

A.积木分析法

B.套利定价法

C.风险中性定价法

D.状态价格定价技术

E.失误树分析法

【答案】ABCD

23、在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影

响的变量是()。

A.物价

B∙货币流通速度

C.各类商品交易量

D.恒常收入

E.国民收入

【答案】BC

24、应对金融危机的主要举措包括()。

A.构建健全、健康、有效的金融监管体系

B.构建金融安全网

C.构建金融危机预警和处理机制

D.构建金融调控体系

E.进行金融危机管理的国际协调与合作

【答案】ABC

25、在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有()。

A.增加对基础设施的投资

B.增加技术改造投资

C.增加对金融机构的再贷款

D.增加税收

E.提高法定存款准备金率

【答案】ABC

26、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格

B.劳动力不能及时在不同部门之间转移

C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率

D.资源在各部门之间的配置严重失衡

E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升

【答案】AC

27、关于信托登记的说法,正确的有（）o

A∙信托登记由信托登记公司办理

B∙信托登记由信托机构提出申请

C∙信托登记一经完成即不能变更

D∙信托机构开展信托业务须办理信托登记

E∙信托终止时无须再进行登记

【答案】ABD

28、融资租赁租金的多少一取决于以下（）因素。

A.设备原价

B.预残值

C.资金成本

D.租赁手续费

E.支付方式

【答案】ABCD

29、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存

款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融

动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于

9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构

人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动

态测算共释