2024年国家开放大学(电大)-金融(证券投资方向)专科笔试历年真题荟萃含答案

2024年国家开放大学(电大)-金融(证券投资方向)专科笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.冯·诺依曼提出的计算机体系结构思想是（）。A、存储程序B、存储数据C、存储信息D、存储指令2.请指出下列设备中哪些是微型计算机的主机设备，哪些是外设? 显示器、打印机、软盘、硬盘、键盘、外存储器、内存储器、中央处理器、鼠标、光盘。3.承兑是（）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A、支票B、汇票C、本票D、货币头寸4.简述购买力评价理论的基本思想。5.投资与投机有什么区别？6.在一个无符号二进制整数的右边（后边）填上一个o，新形成的数比原来的数大（）倍。7.简述金融监管的失灵的原因。8.在货币市场上，政府既是重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。9.净资产法完全能反映目标企业的未来盈利能力。10.简述我国商业银行资产负债比例管理的内容。11.任何附有条件的承兑均被视同为拒付。12.会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以（）为目的的法人团体。13.购并目标选择决策主要应当考虑哪些方面的内容？14.期权交易都是在交易所内进行的15.证券投资的技术分析主要是对影响证券市场的宏观因素和微观的公司运行状况进行分析。16.计算机系统主要应用于哪些方面？并各举一个实例。17.通过利润表，可以了解商业银行上交税金、提取盈余公积金和利润结余方面的情况。18.使用Word的格式刷（）。A、可以复制文字的格式与内容B、可以复制文字的格式C、可以复制文字的内容D、不能复制文字的内容和格式19.计算机网络使用的有线介质有同轴电缆、光缆和（）。A、双绞线B、红外线C、激光D、微波20.按我国《证券法》规定，股份公司注册资本须一次募集到位。21.用拼音输入法输入50个汉字，它们最少占用（）字节。A、100B、50C、400D、20022.银行实施总量管理是为了防止银行为获取最大收益而过度扩张自己的资产和负债，因此，拆借资金比例是其核心指标。23.（）这项指标是反映一元销售收入带来多少净利润的指标。24.套期保值一般分为（）和（）25.债券投资与储蓄的区别？卷II一.参考题库(共25题)1.证券发行市场的主要当事人有（）A、发行人B、投资者C、中介商D、监管方2.国际游资3.在PowerPoint中，若要终止幻灯片的放映，可直接按（）A、Ctrl+C键B、Esc键C、End键D、Shift键4.银行资本金结构合理的要求是核心资本至少占全部资本的50%，资本充足率不低于8%。5.按风险来源分类，金融风险包括（）。A、经济风险B、汇率风险C、信用风险D、营运风险6.在Windows98中用户可以利用“系统工具”文件夹的（）程序查找磁盘错误以及进行修复。7.美式期权8.在微型计算机中，字符的比较就是对其（）进行比较。9.对计算机发展趋势的叙述，不正确的是（）。A、体积越来越小B、精确度越来越高C、速度越来越快D、容量越来越小10.简述我国商业银行的法律责任。11.DDN是指（）。12.货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、融资租赁市场、银行承兑汇票市场、大面额可转让存单市场等。13.我国《公司法》中的公司主要形式是指（）。A、有限责任公司B、股份有限公司C、无限公司D、两合公司14.在证券交易中，经纪人同客户之间形成的关系是（）。A、债权债务关系B、管理关系C、买卖关系D、委托代理关系E、信任关系15.单位定期存款利息的计算，其存期按对年、对月、对日计算，对年按360天，对月按30天，存期内利息按存入日的利率计算。16.项目国民经济效益分析的基本方法是（）A、概率分析B、敏感性分析C、费用效益分析D、收入支出分析17.优先股票不同于普通股票，它有（）的特征。A、剩余资产分配优先B、一般无表决权C、股息分派优先D、股息率固定18.经验表明，保险需求量的收入弹性常常小于1，即缺乏弹性，但是不同的保险商品的收入弹性会有所差异。19.在金融市场中，证券价格的波动，实际上反映着证券背后所隐含的相关信息。20.存款人的工资、奖金等现金的提取，只能通过（）A、基本存款账户来办理B、一般存款账户来办理C、临时存款账户来办理D、专用存款账户来办理21.下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（）。A、投资目标不同B、投资工具不同C、资金分布不同D、投资者地位不同22.银行承兑汇票的价格是（）。A、贴现率B、承兑费用率与贴现率之和C、承兑费用率D、市场利率E、综合利率23.Excel中，关于日期数据的下列叙述，不正确（）。A、可以和整数相加B、可以和整数相减C、可以和字符相加D、可以用于日期函数24.操作系统，语言处理属于（）。25.简述利率敏感性缺口管理。卷III一.参考题库(共25题)1.对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中日本采取的是（）。A、特许制B、混合制C、参股制D、登记制2.信用风险的产生既有借款方自身经营失败的主观原因，也有经济周期的客观原因。3.协方差是衡量两种证券之间（）的一个测量指标，它对证券组合风险起着直接放大或缩小的功能。4.中央银行在公开市场上卖出证券，可导致基础货币减少。5.民间信用是居民个人之间以货币或实物的形式所提供的直接信贷。6.上市公司在进行信息披露时，要求提供持续性的信息披露文件，以下不属于此类文件的是（）A、年度报告B、临时公告书C、季度报告D、公司投资价值分析报告7.关联贷款8.商业银行组织机构的设置应遵循（）原则、（）原则、（）原则、（）原则。9.在下列有关Windows菜单命令的说法，不正确的是（）A、带省略号“…”的命令执行后会弹出一个对话框B、命令前有符号“√”表示该命令有效C、当鼠标指向带符号“（”的命令时，会弹出下级子菜单D、命令名呈暗淡的颜色，表示相应的程序被破坏10.世界上第一台电子计算机名为（）、诞生于（）年。11.贷款五级分类12.下列投资项目中，能够较好地避免通货膨胀风险的是（）A、股票投资B、债券投资C、银行储蓄D、房地产投资13.依据优先股股息在当年未能足额分派，能否在以后年度补发，可将优先股分为（）A、累计优先股和非累计优先股B、可调换优先股和非调换优先股C、参与优先股和非参与优先股D、可赎回优先股和不可赎回优先股14.商业银行能够把资金从盈余者手里转移到短缺者手中，使闲置资金得到充分的利用，是商业银行的（）功能。15.Excel2003工作表中的行和列数最大值分别是什么？16.简述期权投资策略。17.甲、乙、丙、丁、戊拟共同组建以有限责任性质的饮料公司，注册资本200万元，公司拟不设董事会，由甲任执行董事；不设监事会，由丙担任公司的监事。饮料公司成立后经营一直不景气，已欠A银行贷款100万元未还。经股东会决议，决定把饮料公司唯一盈利的保健品车间分出去，另成立有独立法人资格的保健品厂。后饮料公司增资扩股，乙将其股份转让给C公司。乙转让股份时应遵循股份让的何种规则？18.银行在市场营销活动中，怎样对市场进行细分？19.简述使用Windows98的资源管理器复制多组连续文件的操作方法。20.市盈率法是目前证券市场中对该上市企业的公允价格。21.金融资产是指以价值形态而存在的资产，它包括（）三种资产类型。A、票据资产B、债券资产C、股票资产D、货币资产E、其它资产22.有效集23.简述国际金融市场的发展过程和发展趋势。24.我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。25.在利率互换交易中，交易双方在约定的一段时间内交换的是（）。A、资产B、本金C、负债D、利息卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:A2.参考答案: 主机：中央处理器、内存储器。 外设：显示器、打印机、软盘、硬盘、键盘、外存储器、鼠标、光盘。3.参考答案:B4.参考答案:购买力评价理论的基本思想是：本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力，两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。因此，购买力平价体现为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。5.参考答案: ①从时间长短看，投资需要一定的时间，而投机则是短期行为。 ②从风险的程度和对风险的态度看，投机的风险大于投资的风险；投资是要规避风险，尽可能使风险处于最小，而投机是甘于冒风险的。 ③从动机看，投资者的目标是现在已发生、未来应解决的问题，投资者通过解决问题获得利润；而投机者的目的只是为了赚钱。 ④从使用的分析方法看，投资者既使用基本分析也使用技术分析；投机者则只使用技术分析。6.参考答案:17.参考答案: （1）监管人员的经济人特性。监管人员自身也是经济人，其个人利益和集体利益存在一定程度不一致，其在个人利益最大化动机的驱使下，很容易某些特殊利益集团“俘获”，从而损害社会公众利益。 （2）监管抑制。政府严格、广泛的金融监管束缚了金融机构的活力，使金融机构和金融体系的效率下降，压制了金融业的发展，从而最终背离了金融监管的效果与目的。金融监管作为一种政府行为，其实际效果也受到政府在解决金融领域市场不完全性问题上的能力限制，即政府在金融监管过程中同样会遇到市场机制中存在的信息不完备和信息不对称现象，而且可能更加严重。 （3）金融监管机关作为监管制度的制订和实施者，不像其他类型的金融机构因面临同业的激烈竞争而致力于不断提高其经营效率。 （4）金融监管部门事先确定资本充足的具体权重并制订具体规模是错误的，这种做法只能使监管规则越来越复杂，从而造成高昂的监管成本。8.参考答案:正确9.参考答案:错误10.参考答案: 我国商业银行资产负债比例管理的内容主要包括监控性指标和监测性指标两人类，具体内容分别是： 监控性指标： （1）资本充足率指标； （2）贷款质量指标； （3）单个贷款比例指标； （4）备付金比例指标； （5）拆借资金比例指标； （6）境外资金运用比例指标（仅对外汇考核）； （7）国际商业借款指标； （8）存贷款比例指标； （9）中长期贷款比例指标； （10）资产流动性比例指标。 监测性指标： （1）风险加权资产比例指标； （2）股东贷款比例指标； （3）外汇资产比例指标； （4）利息回收率指标； （5）资本利润率指标； （6）资产利润率指标。11.参考答案:正确12.参考答案:盈利13.参考答案: （1）公司的自我评价 （2）备选目标基本情况分析 （3）公司购并依据分析 （4）公司购并可能性分析14.参考答案:错误15.参考答案:错误16.参考答案:科学计算（如：人造卫星轨迹计算）、信息处理和管理（如：银行业务）、计算机辅助系统（如：电路设计、辅助教学工作）、过程控制（实时控制如导弹控制、炉温控制）、人工智能（如：专家系统）。17.参考答案:错误18.参考答案:B19.参考答案:A20.参考答案:错误21.参考答案:A22.参考答案:错误23.参考答案:销售净利率24.参考答案:多头套期保值；空头套期保值25.参考答案: 债券投资与储蓄的主要区别如下： 1.安全性不同 2.收益性不同 3.流动性不同 4.期限不同卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C2.参考答案:国际游资又可称为国际投机资本，它是一种游离于本国经济实体之外，承担高度风险，追求高额利润，主要在他国金融市场作短期投机的资本组合。3.参考答案:B4.参考答案:正确5.参考答案:A,B,C,D6.参考答案:“磁盘扫描程序”7.参考答案:指期权合约规定在期权的有效期内的任一交易日，购权人均可执行期权的期权。8.参考答案:ASCII码9.参考答案:D10.参考答案: 法律责任是违法行为人依法必然承担的责任，亦即违法行为在法律上的后果。《中华人民共和国商业银行法》所规定的法律责任就是商业银行、商业银行工作人员和其他有关组织、个人违反这部法律的义务性规定所应承担的法律后果。 《中华人民共和国商业银行法》规定的法律责任有民事法律责任、刑事法律责任和行政法律责任三种法律责任。 （1）民事法律责任。民事法律责任是因为违反民事法律义务，依法应当承担的一种法律责任。民事法律责任以恢复被损害人被损害的权利为目的，因此承担民事法律责任的形式通常表现为财产（主要是货币）赔偿。《中华人民共和国商业银行法》的第七十三条就规定了商业银行对存款人或者其他客户造成财产损害时所应承担的民事责任。 （2）刑事法律责任。刑事法律责任是因为违反刑事法律义务，依法应当承担的一种法律责任。需要承担刑事责任的违法行为是严重侵害法律所保护的社会关系，具有较大的社会危害的行为。在《中华人民共和国商业银行法》中规定的承担刑事责任的具体方式有拘役、有期徒刑、无期徒刑和罚金。 （3）行政法律责任。行政法律责任是因为违反行政管理法律义务，依法应当承担的一种法律责任。行政法律规范调整的是国家行政机关与管理相对人之间的关系。《中华人民共和国商业银行法》中关于金融监管的规定调整的是作为中央银行的人民银行与其监管的商业银行之间的关系。行政法律责任与民事和刑事法律责任一个重要的不同之处，就是对行政法律责任的掌握及对由此产生的行政制裁的确定是国家行政机关，而不是司法机关。《中华人民共和国商业银行法》对行政法律责任部分按行政处罚和纪律处分分别作说明，具体方式有：改正违法行为；没收违法所得；罚款；停业整顿；吊销营业许可证。11.参考答案:公共数字数据网络12.参考答案:错误13.参考答案:A,B14.参考答案:A,C,D,E15.参考答案:正确16.参考答案:C17.参考答案:A,B,C,D18.参考答案:错误19.参考答案:正确20.参考答案:A21.参考答案:D22.参考答案:A,C23.参考答案:C24.参考答案:系统软件25.参考答案: 利率敏感性是指银行资产的利息收入与负债的利息支出受市场利率变化影响的大小，以及它们对市场利率变化的调整速度。如果利率浮动的资产和负债，其利率随市场利率的变化而变化，那么它们就是利率敏感性资产和负债；相反，利率固定的资产与负债就不是利率敏感性的。 利率敏感性分析通过资产与负债的利率、数量和组合的变化来反映利息收支的变化，从而分析它们对银行利息差和收益率的影响，并在此基础上采取相应的缺口管理。 利率敏感性缺口等于一个计划期内商业银行利率敏感性资产与利率敏感性负债之间的货币差额 。商业银行通过对利率的预测，可以采用不同的缺口战略，从而实现利润最大化：如果预测利率上升，可采用正缺口战略；如果预测利率下降，可以采用负缺口战略；如果预测利率不变，则可以采用零缺口战略。卷III参考答案一.参考题库1.参考答案:A2.参考答案:错误3.参考答案:收益互动性4.参考答案:正确5.参考答案:正确6.参考答案:B7.参考答案: 是指银行向在所有权、直接或间接的控制权方面与银行有关联的个人或公司发放的贷款，因为对有关借款人信用水平的审查缺乏客观性，可能造成严重问题。8.参考答案:精干合理；分工协调；幅度层次；效率效益9.参考答案:D10.参考答案:ENIAC；194611.参考答案:是指商业银行按照借贷人的最终偿还贷款本金和利息的实际能力，确定贷款的遭受损失的风险程度，将贷款质量分为正常、关注、次级、可疑和损失五类的一种管理方法，其中后三类被称为不良资产。12.参考答案:D13.参考答案:A14.参考答案:信用中介15.参考答案:256和6553616.参考答案: 期权的两种基本类型与两类基本交易者的不同组合构成期权交易的如下四种基本策略： ⑴买入看涨期权。买入看涨期权是指购买者支付权利金，获得以特定价格向期权出售者买入一定数量的某种特定商品的权利。当投资者预期某种特定商品市场价格上涨时，他可以支付一定的权利金买入看涨期权。 ⑵.卖出看涨期权。卖出看涨期权是指卖出者获得权利金，若买入看涨期权者执行合约，卖出方必须以特定价格向期权买入方卖出一定数量的某种特定商品。看涨期权卖出方往往预期市场价格将下跌。 ⑶买入看跌期权。买入看跌期权是指购买者支付权利金，获得以特定价格向期权出售者卖出一定数量的某种特定商品的权利。看跌期权买入者往往预期市场价格将下跌。 ⑷卖出看跌期权。所谓卖出看跌期权，是指卖出者获得权利金，若买入看跌期权者执行合约，卖出方必须以特定价格向期权买入方买入一定数量的某种特定商品。当投资者预期某种特定商品市场价格上涨时，他往往卖出看跌期权。17.参考答案:根据公司法七十一条规定，股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买转让的股权；不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行