银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛笔试（2018-2023年）真题摘选含答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛笔试（2018-2023年）真题摘选含答案（图片大小可自由调整）卷I一.参考题库(共30题)1.非法集资案件举报奖励分为几个等级？（）A、一B、二C、三D、四2.把依法保全涉案资产放在（）位置，立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产，尽可能减少资产损失，征集处置善后资金来源。A、优先B、显著C、重要3.什么是非法吸收公众存款？4.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。A、责任B、经济责任C、刑事责任D、民事责任5.非法集资行为需同时具备非法性、公开性、（）、社会性四个特征要件。A、透明性B、利诱性C、引导性6.非法集资案件的调查内容有哪些？（）A、涉嫌单位或个人的基本情况B、集资方式、数额、范围和人数C、经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况D、高管人员及家庭成员构成、主要社会关系E、涉嫌单位或个人的资金运作情况F、涉嫌单位或个人的主要关联企业情况7.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。A、信访部门B、公安机关C、工商部门D、文化部门8.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（）施行。A、1月4日B、2月4日C、3月4日D、4月8日9.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。A、联合调查B、特殊调查C、专项调查D、一般调查10.省领导小组负责指导、组织、（）有关部门和各市政府做好防范、打击和处置非法集资工作。A、协调B、调度C、配合11.非法集资有哪些基本的类型和常见手段？12.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A、当地人民政府B、当地公安机关C、当地工商局D、当地司法局13.非法集资案件侦办中,向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，不用依法追缴了。14.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C、煽动、策划非法集会、游行、示威D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求15.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内容。A、资金B、股票C、保底收益D、债券16.非法集资参与人本金受到损失的，有集资参与人自行承担。集资参与人不得要求（）承担。A、行政机关B、司法机关C、政府D、组织E、有关部门17.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。A、认清非法集资的本质和危害B、看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C、增强理性投资、合法理财意识D、一旦投资失败，出了风险由政府兜底18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。A、五十万元B、一百万元C、一百五十万元D、二百万元19.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信20.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。A、信访部门B、公安机关C、检察机关D、人民法院21.P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确平台本身不得提供担保，但可以将归集资金搞资金池。22.非法集资是一种什么性质的行为？23.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款。24.老年人应该如何防范非法集资陷阱？25.非法集资案件查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在讼诉终结前依照有关规定变卖、拍卖。26.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。A、地方人民政府B、公安机关C、信访部门D、工商部门27.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十28.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A、受B、不受C、看情况而定D、不知道29.将非法吸收的资金以其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴（）A、他人明知是上述资金及财物而收取的B、他人无偿取得的上述资金及财物而收取的C、他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的D、他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的E、其他依法应当追缴的情形30.非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:C2.参考答案:A3.参考答案: 非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。4.参考答案:C5.参考答案:B6.参考答案:A,B,C,D,E,F7.参考答案:B8.参考答案:A9.参考答案:C10.参考答案:A11.参考答案: 非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。 其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。 具体表现为：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击；利用精神或亲情诱骗，不断扩大受害群体等等。12.参考答案:A13.参考答案:错误14.参考答案:D15.参考答案:C16.参考答案:B,C,E17.参考答案:A,B,C18.参考答案:B19.参考答案:A,B,C,D20.参考答案:B21.参考答案:错误22.参考答案: 我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，情节严重构成犯罪的，要依法追究刑事责任。目前，在刑法上非法集资涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。23.参考答案:正确24.参考答案: 以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入了解。同时建议老年朋友通过金融机构选择低风险的产品进行理财，保障资金安全。25.参考答案:正确26.参考答案:A27.参考答案:B28.参考答案:B29.参考答案:A,B,C,D,E30.参考答案:正确卷II一.参考题库(共30题)1.某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？2.非法集资主要有以下几种表现形式（）。A、以委托理财的方式非法吸收资金B、具有募集资金的真实内容方式非法吸收资金C、具有发行股票、债券的真实内容3.非法集资案件举报奖励资金不能纳入各级财政预算。4.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A、2010年B、2009年C、2008年D、2007年5.非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资（）。A、认清非法集资的本质和危害B、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准C、增强理性投资意识D、增强参与非法集资风险自担意识E、是否承诺回报6.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。A、无期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑7.非法集资案件的联合调查取证工作包括哪些程序？（）A、成立调查组B、制定调查方案C、实施调查取证D、撰写调查报告8.非法集资活动的危害性有（）A、参与集资人员遭受经济损失B、影响经济金融秩序C、影响社会大局稳定D、影响党和政府的形象9.非法集资的合同是否有效，投资回报能否得到支持？10.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。A、相近B、相同C、不同D、类似11.如何辨识“原始股“骗局？12.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金。13.近几年非法集资活动出现了哪些新的形式？14.什么是非法集资？15.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。A、国务院B、公安部C、银监会D、工商总局16.人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。17.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。A、生产经营B、服务C、培训D、艺术表演18.电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信？19.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A、三十万元B、四十万元C、五十万元D、六十万元20.集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已发还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，适当扣除。21.非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。22.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。A、无需B、应当C、必须D、根据需要23.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A、吸收存款、发放贷款B、为借款人申请银行贷款提供担保C、讼诉保全担保D、以自有资金进行投资24.非法集资案件的调查取证可采取行业执法调查，即以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉案单位或个人资金运作情况进行调查和核实。25.（）负责对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行检测；配合政府及其他有关部门对非法集资进行查处于取缔等工作；负责对所监管行业和领域非法集资的监测预警；配合有关部门做好打击和处置非法集资相关工作。A、山东证监局B、山东银监局C、人民银行济南分行D、国务院E、山东保监局26.获得过多种荣誉称号的投资公司是否可信赖？27.法律明确规定、性质无争议的非法集资案件，哪些机关可以可依职权直接认定和处理？（）A、金融管理办公室B、公安机关C、人民检察院D、人民法院28.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）。A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资29.非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。30.P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？卷II参考答案一.参考题库1.参考答案: 投资者一方面对这些项目要进行认真甄别，另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱投资人参与的“空心项目”，没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目，其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额汇报，隐藏着巨大的风险。2.参考答案:A3.参考答案:错误4.参考答案:A5.参考答案:A,B,C,D,E6.参考答案:D7.参考答案:A,B,C,D8.参考答案:A,B,C9.参考答案: 非法集资属违法犯罪行为，集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律保护。10.参考答案:B11.参考答案: “原始股”骗局往往具有如下一些特点： 一是称公司将要在境内外证券市场上市，诱使投资者购买其股票； 二是称发行股票已获政府部门批准，甚至伪造有关批准文件，骗取投资者购买其股票； 三是以增资名义或以大股东转让股份的名义，向社会不特定对象以广告、信函等公开方式或变相公开方式募集资金或高价转让股票； 四是以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票。“原始股”骗局隐蔽性强、手法多样。投资者在购买非上市公司的股票时，一定要增强风险意识，不要受非法个人和机构的蛊惑，不要心存侥幸。要在合法的证券经营场所和机构依法认购和转让股票，以避免造成不必要的损失。12.参考答案:正确13.参考答案: 1.假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款； 2.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金； 3.打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃逸。 4.以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式： 一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”； 二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金； 5.以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或者价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃； 6.假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P