农发银行国际结算系统规划与建议

公司简介系统规划及建议国际业务软件系统工具特性分析产品特性及分析建立项目合作的坚实基础中国农业发展银行系统规划及建议国际业务系统总体目标实现国际业务处理的自动化，包括额度、会计、报文、表单的自动处理生成实现与SWIFT系统的自动连接，完成对报文的自动解读处理实现与人民币会计及国际收支申报系统的接口实现国际业务资料的信息共享，提高经营管理水平发文资金系统共用系统结算系统业务信息统计分析存款系统收文收文发文提供帐户基本资料帐务处理帐务处理提供帐户基本资料帐务处理帐务处理提供帐户基本资料提供帐户基本资料信息统计国际业务系统组成图信贷系统SWIFT/TLX电文会计系统SWIFT业务范围：-进口信用证 -出口信用证-进口代收 -出口托收 -保函开立与通知 -汇入汇款-光票与旅行支票 -汇出汇款-贸易融资 -结售汇与套汇-存贷款业务 -外汇买卖-资金拆借 -外汇会计-业务统计分析报表系统功能1. 国际结算2. 额度管理3. 存款业务4. 贷款业务5. 资金业务6.会计业务7.资金清算8.共用信息9.网上银行*国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行进口业务信用证开证信用证到单进口代收保证函开立出口业务信用证通知议付/押汇出口托收保证函通知汇兑业务汇入汇款汇出汇款光票买入/托收旅行支票买入/托收结售汇柜台套汇柜台兑换….资金清算国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行资金清算….额度授信额度使用额度变更国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行资金清算….活期存款定期存款通知存款国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行资金清算….外汇贷款与贸易融资委托贷款按揭贷款银团贷款国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行资金清算….外汇交易即/远期外汇买卖外汇调期交易中心外汇买卖代客外汇买卖货币市场资金拆入资金拆出资金调拨定期存放中长期资金融通资本市场债券买卖基金*国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行资金清算….会计科目维护会计总帐维护会计交易处理会计日间作业会计日终作业钞业务票据提入/提出会计销帐/对帐会计查询会计报表会计模组国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行

资金清算….报文收发管理自动/手工帐务处理报文制作对帐/销帐处理国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行….币别资料维护汇率管理利率管理银行资料维护国家地区资料维护进出口商品代码维护结售汇代码维护费率管理SWIFT及TELEX电文处理客户资料维护资金清算国际结算额度管理存款业务贷款业务会计业务共用信息资金业务网上银行资金清算….公告版*网上查询*网上申请*资金ForeignExchangeMoneyMarketFundingTransfer前台结算ImportSystemExportSystemRemittanceSystem前台后台后台零售ForeignDepositForeignLoanAccountingTxn共用信息BasicInformation会计作业AccountingSystemInterestAccrual系统业务架构电文SWIFT/TELEXCommunicationSystem清算ClearingSystem安全控管SecurityControl额度CentralLiability柜员作业业务画面数据输入自动检核客户额度自动生成会计传票自动生成SWIFT/TELEX报文初稿（柜员对部分条文可修改）作业结束画面可打印可打印柜员修改完毕后可打印主管复核主管复核（画面）扣减客户额度（复核）SWIFT/TELEX报文（复核）会计传票面（复核）主管复核画面（R-通过）报文自动送SWIFT/TELEX电文处理系统会计系统自动化处理L/C登记L/C简电开证后全电开证主管复核主管复核主管复核主管复核主管复核L/C改证L/C改证接受增减保证金L/C开证主管复核主管复核L/C撤销L/C结清通知L/C结清有效L/C资料L/C到单处理担保提货处理信用证开证作业流程信用证到单作业流程L/C到单登记主管复核L/C到单通知远期到单承兑通知杂项申请杂项处理瑕疵通知即期到单向外行付款L/C到单即时资料查询远期到单到期向外行付款远期到单到期还款主管复核主管复核主管复核主管复核主管复核主管复核主管复核主管复核主管复核有否瑕疵？瑕疵处理即期到单客户还款赎单NNY有效L/C资料担保提货资料额度控管的处理国家额度行业额度产品额度集团额度客户额度

总额度

业务额度

品种额度

细项额度总额度（综合/临时）——业务额度——品种额度——细项额度客户A综合额度临时额度透支开立信用证出口信用证托收信用证其它贸易融资透支开立信用证进口信用证打包放款出口押汇进口代收押汇出口代收押汇外汇票据进口保函代客外汇买卖透支即期信用证远期信用证即期信用证项下押汇远期信用证项下押汇打包放款单证相符出口押汇单证不符出口押汇D/P项下押汇D/A项下押汇D/P项下押汇D/A项下押汇担保提货备用信用证其它进口保函贴现承兑买入代客外汇买卖交易对手额度——国家额度——总行额度交易对手B额度总行额度国家额度进口信用证出口单证保函外汇买卖资金拆借进口信用证出口单证保函外汇买卖资金拆借进口信用证出口单证保函外汇买卖资金拆借上级行授权有权审核者（总经理审核）主管复核审核（授权）通过业务生效（帐务入帐）（报文发送）（面函表单寄出）柜员作业取消该笔业务（关闭该笔业务记录）审核通过（未超本行权限）不授权授权（未超上级行权限）复核通过（未超主管权限）超本行权限超主管权限审核不通过超权限业务的授权在进口信用证及保函业务中涉及的保证金，实行按户管理，按笔管理，原则上只收取业务发生币别的保证金，其它币别保证金的收取应比业务发生币别多收一定比例数，并做帐务处理。在付汇时，其它币别的保证金按汇率兑换成业务发生币别保证金，剩余部分或存留在原保证金帐户，或退还客户。保证金的收取可以考虑从一个主要帐户和另一个补充帐户收取，当业务人员确定从主要帐户收取一定量保证金后，不足部分由系统自动从补充帐户中补足。对一笔业务，按期业务发生的最大金额，实行先收保证金再扣额度，原则处理保证金和使用额度关系，其和必须大于或等于业务发生额。保证金的处理对于向客户提供的费用优惠，按对象不同分对客户优惠和对业务优惠两种来处理。对客户的优惠，在客户信息档中建立优惠比例，在业务处理时按客户的不同自动处理。对业务优惠，在具体的业务处理功能中加以设定。对于迟收和定期收费的优惠，可设定时间进行批次处理，打印出费用清单逐一收取。而对于减免收费的优惠，通过业务人员修改基本费率(免收时，费率为0)而实现，最终经主管审核生效。

手续费优惠的处理公共信息是国际业务系统正确，方便运行的基础，应统一信息格式，统一使用。对于代理行信息，外汇汇率、利率、假日表及费率表额度控管品种、权限等信息，统一建立、维护。对客户信息及帐户信息，根据全行统一格式建立维护。

公用信息管理集中处理分散处理两者结合结售汇的处理结算业务作业关联结算进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知

贸易融资查询公用信息业务信息统计电传室(OutgoingSWIFT)电传室(IncomingSWIFT)额度控管结算业务作业关联

贸易融资结算查询公用信息业务信息统计电传室(IncomingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 电传室交易产生SWIF/Telex电文（包括MT100，MT200，MT400，MT700，MT900等），经主管确认后，直接转换到SWIFT上发送。额度控管额度控管

贸易融资结算查询公用信息业务信息统计结算业务作业关联电传室(OutgoingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 电传室电传室IncomingSWIFT信息(MT700,MT100)经转换后,直接送相应业务系统登记。

贸易融资结算查询公用信息业务信息统计结算业务作业关联电传室(OutgoingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 额度控管L/C开证，保函开立，光票贴现时需检核客户额度，额度恢复，额度的占用。电传室(IncomingSWIFT)

额度控管结算查询公用信息业务信息统计结算业务作业关联电传室(OutgoingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 贸易融资进口押汇，出口押汇提货担保，打包放款电传室(IncomingSWIFT)

贸易融资结算查询业务信息统计结算业务作业关联电传室(OutgoingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 公用信息向结算业务提供币别、汇率、客户、银行帐户及商品等信息电传室(IncomingSWIFT)额度控管

贸易融资结算查询公用信息结算业务作业关联电传室(OutgoingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 业务信息统计提供结算业务各种综合性报表和汇总数据电传室(IncomingSWIFT)额度控管

贸易融资结算公用信息业务信息统计结算业务作业关联电传室(OutgoingSWIFT)进口信用证开证 出口信用证通知 汇入汇款进口信用证到单 出口信用证转让 汇出汇款 进口代收业务 出口信用证议付 保函开立光票买入/托收业务 出口托收业务 保函通知 查询向客户提供业务量查询及每笔业务详细资料电传室(IncomingSWIFT)额度控管Approve连线TCP/IPALLIANCEGenerate电传机ALLIANCE连线TCP/IP业务处理中已复核电文SWIFTSWIFTGenerate无法自动打印解读报文Demerg

（自动解读）MT100、200、202、900、910、950等自动帐务处理产生会计分录SWIFT/TELEX电文处理系统SWIFT电文TELEX电文送各业务处理送各业务处理会计系统发送接收与SWIFT系统接口当日业务结束日终作业自动产生接收文件数据，并产生编号数据补充完整、转换TCP/IP/软盘传送数据转入国际收支申报系统指定的目录接收数据核对、汇总、上报国际结算业务系统国际收支申报系统当日第二日与国际收支申报系统接口基本设置安全控管参数设置参数参数驱动产品辅助功能文件管理联网系统DB组织架构图软件配置要求-UNIX是较好选择，用户数应考虑最大用户数-NT工作站环境，以人WindowsNT4.0以上版本便于多功能使用软硬件配置要求-HP9000双机热备份加磁盘阵列的主机系统-

主流PC机做为工作站-RouterCisco2509路由器-SwitchhubDlink10/100m集线器-防火墙、打印机、扫描仪等-广域网频宽：1条2M的帧中继线路-用户端Modem64~128K硬件配置要求建立项目合作的坚实基础规划顾问技术转移分工协作合作方式和内容-技术资料-参数设置-测试修改-移行上线-推广维护

服务与支持国际业务应用系统开发工具国际业务应用系统软件产品产品的售后服务产品的教育训练金融业务电脑化顾问咨询专业金融业务系统规划设计产品的相关软硬件配套提供系统整体解决方案与整合提供服务项目系统维护系统培训系统修改技术咨询系统开发平台的升级技术支持内容技术支持方式提供完整的技术及业务操作手册电话或传真方式的咨询及维护授权下的远程登入维护及修改现场技术支持项目实施进度表工作周项目工作进度1-45-89-1213-1617-2021-241~2系统规划1~4需求分析5~6分析培训5~12系统开发9~12测试13~16试点行17~20软件完善成型21~全面推广基本设置安全控管参数设置参数参数驱动产品辅助功能文件管理联网系统系统软件组织架构OLTPDB功能强大的系统开发工具精益求精，永续发展SWIFT的策略联盟系统开发工具实现理念全参数化的设计理念前台作业后台作业线上立即修改、立即生效面向客户，团队参与于开发过程中的体现功能强大的系统开发工具于使用过程中的体现友善用户介面立即线上辅助一致性操作自动生成操作手册功能强大的报表产生器于维护过程中的体现完全可由用户自行维护易于修改与变更具远程更新能力安全性的体现不同的系统状态级别的基础控管完整的系统稽核记录多种双重密码的审控不正常结束的自动回复灵活性与通用性的体现适应业务的多变性新国际业务品种的开发与数据库直接联机存取参数模组化，可分别独立维护控管参数通信参数作业参数联网支援的体现自行开发的通信程序多单位可调性的数据分布可调性的网络安控提供多种标准通信协议接口独立的联网参数设置网络报表汇总功能系统间串联的体现联网的具体解决方案外部系统的标准接口批次文件传输文件记录传输联机立即信息传输外部程序呼叫功能品质稳固的保证强大研发支持精益求精，永续发展国内技术的扎根世界潮流的前瞻SWIFT的策略联盟联接技术业务合作ST200接口ST400接口AllianceEntry接口AllianceAccess接口BURFFORD接口工作流程谈需求需求确认书系统工具使用训练档案关联设定档案对应设定上线档案结构规划作业流程规划操作画面规划档案栏位设定档案栏位计算档案栏位检核TELEX电文设定业务功能规划报表格式规划使用授权规划作业流程设定会计科目设定报表格式设定SWIFT电文设定单项测试整体测试平行测试操作画面设计总/分行网络架构图HIGHSPEEDPRINTERRS6000RS6000DISKARRAYHUBROUTERMODEMMODEMROUTERPRINTPCPCX。25SWIFTALLIANCEETHERNETETHERNETHUBHUBPCPCPCPCPRINTHIGHSPEEDPRINTERRS6000RS6000DISKARRAY分/支行网络架构图HIGHSPEEDPRINTERRS6000RS6000DISKARRAYROUTERMODEMMODEMROUTERX。25ETHERNETHUBPCPCPCPCPRINTETHERNETHUBPCPCT/SMODEMMODEMMODEMMODEMUNIX主机全行通讯网络架构图ROUTERRS/6000SWIFTRS/6000RS/6000SNAtoIBMMainframe，AS/400DataExpressDataExpressDataExpressRS/6000FIREWALLROUTERFIREWALLROUTERFIREWALLSNAtoIBMMainframe，AS/400X.25未来网络电子银行架构图网络电子银行系统 *金融EDI *INTERNET *INTRANET交易及通讯接口通讯接口结算系统TOPIBS企业、客户端其他金融或相关单位*金融EDI系统包含 *翻译软件（Translator）

*对映软件（Mapper）

*安控软件（Security,RSA）

*UN/EDIFACT或EANCOM标准INTRANETINTERNETEDI共用中心清算中心X.400未来网络电子银行架构

与结算系统相关的功能信用证申请信用证开证申请信用证修改申请信用证到期通知信用证到单通知汇款业务批次汇出汇款汇入汇款通知银行介绍银行沿革经营理念营业种类网点查询新讯息查询服务汇率利率额度业务种类各种手续规章各国际业务软件产品比较项目一般程序语言程序生成器全参数化平台规划完成时间约12个月以上约8-16个月以上约3-6个月1.系统分析2.需求确定3.Prototyping设计4.Database设计5.程序撰写6.程序测试7.整合测试8.平行作业9.上线规划工作内容1.需求分析2.需求确定3.Database修改4.程序修订5.程序测试6.整合测试7.平行作业8.上线1.需求分析2.需求确定3.Parameter定义4.整合测试5.平行作业6.上线项目一般程序语言程序生成器全参数化平台人力很多多专业团队很高可能参与人经验不足可能需求无从把握可能人员流动可能人员专业知识不够可能程序错误百出，或者系统不稳定成本高可能原架构不容易变更可能必须改写可能做不到需求变更低已有外汇功能架构弹性大修改容易很高高适当风险项目一般程序语言程序生成器全参数化平台维护不容易较花时间容易学习长稍长短产品优特点项目IBS其它产品仅有一作业状态1、系统状态可以依需要调整系统状态--开发状态--远程系统除错支援状态--操作手册初稿产生状态--执行应用系统状态功能性交易的双重密码审核功能与用户的级别控管个别用户菜单与功能授权控管仅功能性双重密码审核无级别控管无授权控管2、安全控管项目IBS其它产品非交易性档案无法变动无法立即联机处理不可建立逻辑性文件关联固定长度无网络数据分布3、文件系统所有文件可以依实际需求设计与多种资料库立即联机存取文件间可建立逻辑性关联依使用者可设计变动长度可调试网络数据分布依既定模式，无法更改单一处理无法回复控制4、工作处理参数化处理控制流程多重处理可同时进行多重处理兼可随时切换不正常结束回复控制项目IBS其它产品全屏幕画面设计逻辑性计算公式不受栏位顺序限制具检核