基金法律法规及答案

2/2基金法律法规一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为（）。 A、直销机构、代销机构和第三方机构三种类型 B、直销机构和第三方机构两种类型 C、直销机构和代销机构两种类型 D、代销机构和第三方机构两种类型【答案】C2、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列()行为。 A、投资政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 B、投资银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 C、投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金 D、购买房地产抵押按揭【答案】D3、避险策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美国。 A、20世纪80年代 B、20世纪70年代 C、20世纪60年代 D、20世纪50年代【答案】A4、()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 A、社会公德 B、企业章程 C、法律规范 D、职业道德【答案】D5、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。 A、1 B、3 C、6 D、9【答案】C6、下列关于基金管理人对相关数据的管理的说法中，错误的是（）。 A、电子信息数据应建立即时保存制度 B、重要数据的保管期限为30年 C、重要数据应异地备份 D、电子信息数据应建立备份制度【答案】B7、关于可转换债券的价值，下列说法中，错误的是()。 A、可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 B、股价上升，转换价值上升，相反，若普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低 C、可转债的市场价值通常低于转换价值 D、可转债的价值必须高于普通债券的价值，因为可债券的价值实际上是一个普通债券加上一个有价值的看涨期权【答案】C8、ETF的建仓期不超过（）个月。 A、1 B、2 C、3 D、5【答案】C9、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。 A、基金托管人 B、基金注册登记机构 C、基金销售机构 D、中国反洗钱监测分析中心【答案】A10、通过投资资产组合，可以（）。 A、降低风险 B、提高风险 C、完全消除风险 D、分散掉系统性风险【答案】A11、下列关于非公开募集基金的投资运作行为，说法不正确的是（）。 A、买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额都属于非公开募集基金财产的证券投资的范围 B、同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持择优管理原则 C、私募基金的管理人利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送是从事私募基金业务所不允许的 D、同一私募基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制【答案】B12、场外认购LOF份额时，应使用（）。 A、深圳证交所人民币普通证券账户 B、深圳证交所证券投资基金账户 C、开放式基金账户或沪、深证券账户 D、中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户【答案】D13、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、客观性原则 D、专业性原则【答案】B14、下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（）。Ⅰ．深刻领会基金职业道德规范Ⅱ．积极参加基金职业道德实践Ⅲ．正确树立基金职业道德观念Ⅳ．深入贯彻基金职业道德教育 A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B、Ⅱ，Ⅳ C、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D、Ⅰ，Ⅳ【答案】A15、下列哪一项不属于“投资者利益优先”的客户服务宗旨的体现?() A、良好的客服形象 B、专业的基金知识 C、良好的品牌 D、良好的客户关系【答案】B16、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。 A、诚实守信和专业审慎 B、忠诚尽责和保守秘密 C、专业审慎和忠诚尽责 D、保守秘密和专业审慎【答案】B17、发现（）的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。Ⅰ．基金及公司发生违法违规行为Ⅱ．基金及公司存在重大经营风险或者隐患Ⅲ．督察长依法认为需要报告的其他情形Ⅳ．中国证监会规定的其他情形 A、Ⅰ，Ⅳ B、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ D、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】B18、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。 A、诚实守信 B、保守秘密 C、客户至上 D、守法合规【答案】D19、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、30日 B、45日 C、60日 D、90日【答案】A20、基金主要投资的有价证券不包括()。 A、黄金 B、债券 C、货币 D、金融衍生工具【答案】A21、（）是基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则。 A、审慎性原则 B、对偶性原则 C、专业性原则 D、最高性原则【答案】D22、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。 A、LOF采用金额申购，份额赎回原则 B、T日买入LOF的基金份额，当日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C、LOF场内申购申报单位为1元人民币 D、LOF赎回申报单位为1份基金份额【答案】B23、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。 A、1 B、3 C、5 D、10【答案】B24、基金管理人在上半年结束后()日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。 A、7 B、30 C、60 D、90【答案】C25、基金财产的说法错误的是（）。 A、基金财产的债务由基金财产本身承担 B、基金财产是独立于基金管理人的固有财产 C、基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的收益属于基金财产 D、基金管理人因依法解散而进行清算，基金财产属于其清算财产【答案】D26、开放式基金的买卖价格以（）为基础。 A、市场供求关系 B、银行存款利率 C、基金份额净值 D、基金份额总额【答案】C27、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（）。 A、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动 B、泄露因职务便利获取的未公开信息 C、利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 D、泄露内幕信息，从事内幕交易【答案】B28、某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（）之前。 A、2019年1月31日 B、2019年4月30日 C、2019年3月31日 D、2018年12月31日【答案】C29、关于不动产投资的特点，以下表述错误的是（）。 A、不动产投资的异质性是指每一项不动产投资在地理位置、产权类型等方面都是独特的 B、不动产投资的高流动性是指不动产投资流动性较好，产权交易时间短、费用低 C、不动产投资的不可分性是指直接的不动产投资单笔投资金额比较大，且不容易拆分以卖给多个小金额的投资者 D、对期望抵御通货膨胀的投资者而言，写字楼投资具有很大的吸引力【答案】B30、以下属于基金运作披露的信息是（）。 A、招募说明书 B、基金合同 C、基金净值公告 D、基金份额发售公告【答案】C31、某类债券共100只，票面利率最高的前10只的票面利率分别为7．0％，6．9％，6．7％，6．6％，6．5％，6．4％，6．3％，6．2％，6．0％，5．9％。则该债券票面利率的上2．5％分位数是（）。 A、6．9％ B、6．2％ C、6．5％ D、6．8％【答案】D32、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。 A、潜在客户型 B、陌生客户型 C、直接客户型 D、间接客户型【答案】D33、基金客户服务的流程包含以下内容（）。Ⅰ．服务宣传与推介Ⅱ．受理投诉Ⅲ．资信调查Ⅳ．投资跟踪与评价Ⅴ．互动交流 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D34、[单选题]下列关于另类投资基金的说法中，正确的是（）。 A、黄金QDII可投资于海外上市交易的黄金ETF产品 B、黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货 C、国内商品QDII只能投资于黄金和石油 D、国内黄金ETF直接投资于实物黄金【答案】A35、房地产权益基金可采取的的退出策略是（）。 A、打包上市后退出 B、在公开市场上出售资产 C、管理层回购 D、二次出售【答案】A36、（）不属于外汇市场的主体。 A、中央银行 B、外汇银行 C、商业银行 D、外汇经纪人及客户【答案】C37、以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?() A、可以在场内市场进行申购赎回 B、可以在场外市场进行申购赎回 C、不可以转托管 D、是我国对证券投资基金的一种本土化创新【答案】C38、私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（）。 A、雇佣非本机构人员进行私募基金推介 B、推介基金过往三个月的业绩表现 C、通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介 D、向投资者承诺最低收益及预计收益【答案】C39、是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金。 A、单一国家型基金 B、在岸基金 C、国际基金 D、国内基金【答案】C40、货币市场基金以()为投资对象。 A、股票 B、债券 C、货币市场工具 D、金融衍生工具【答案】C41、长期资本管理公司曾是世界著名的对冲基金，它的投资策略是收敛套利，即持有低流动性资产，卖空高流动性资产。在1998年索罗斯对其主权外债违约后，市场基金开始选择安全性高的资产，一系列金融机构试图将他们那些被视为难以出售且具有较高潜在风险的投资进行清算，用低风险的投资取而代之，这对于长期资本管理公司的收敛套利策略非常不利，并最终导致了这家著名基金公司的倒塌，上述案例解析没有涉及的风险是（）。 A、市场风险 B、操作风险 C、信用风险 D、流动性风险【答案】B42、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。Ⅰ．权威机构预测基金收益Ⅱ．登载研究机构的推荐性文字Ⅲ．基金投资避险策略Ⅳ．损失承担机制安排 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。 A、30％ B、50％ C、80％ D、90％【答案】C44、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的()进行注册并取得相应资格。 A、中国证监会 B、证券交易所 C、中国证监会派出机构 D、基金业协会【答案】C45、ETF建仓期不超过()。 A、2个月 B、1个月 C、3个月 D、4个月【答案】C46、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。 A、20％ B、50％ C、80％ D、100％【答案】D47、关于金融与居民理财关系的表述，下列判断正确的是（）。Ⅰ．居民的经济活动与金融的联结越来越紧密Ⅱ．现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分 A、Ⅰ错误；Ⅱ错误 B、Ⅰ错误；Ⅱ正确 C、Ⅰ正确；Ⅱ错误 D、Ⅰ正确；Ⅱ正确【答案】D48、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。 A、基金公司委托商业银行代销基金产品 B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客