2023年基金法律相关题目及答案

基金法律相关题目（总分100分，考试时长60分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。 A、垫付基金管理人20％的注册资本 B、根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产 C、单独为基金设立资金和证券账户 D、为托管的所有基金设立一个银行存款账户2、(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。 A、要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B、在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C、将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D、要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任3、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。 A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B、基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩 C、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突 D、基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征4、以下关于忠诚廉洁要求的说法中，正确的是（）。 A、接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 C、利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 D、保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失5、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。 A、市场 B、内部 C、事前 D、事中事后6、下列职权不属于董事会职权的是（）。 A、执行股东会的决议 B、批准总经理制定的公司经营计划和投资方案 C、审议公司管理的公募基金的定期报告 D、监督、检查公司的财务状况7、(2016年)（）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。 A、上市开放式基金 B、上市交易型开放式指数基金 C、分级基金 D、开放式基金8、证券公司资产管理业务的合格投资者应是（）的单位和个人。

Ⅰ．个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币

Ⅱ．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

Ⅲ．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

Ⅳ．公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币 A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅳ9、以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（）。 A、财务公司 B、保险公司 C、证券公司 D、商业银行10、(2016年)承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。 A、风险投资基金 B、分级基金 C、另类投资基金 D、对冲基金11、下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）。

Ⅰ、明确基金中基金的定义

Ⅱ、防范利益输送

Ⅲ、保证估值的公允性

Ⅳ、FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则 A、I、II、III、IV B、I、III C、II、IV D、I、II、IV12、不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（）。 A、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B、个人所负债务数额较大，到期已清偿的 C、个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D、因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员13、下列不属于促销策略的是（）。 A、派发各种宣传资料 B、基金产品推介会 C、费率打折 D、设计不同费率结构14、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 A、政府 B、中央银行 C、金融机构 D、企业15、基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。 A、向投资人承诺收益 B、对投资人风险承受能力进行调查 C、了解投资者的投资目标 D、推荐适合投资人的基金产品16、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。 A、基金宣传推介材料的禁止行为 B、基金管理公司可自主决策的事项 C、法规许可的行为 D、需要事先向监管部门申请的事项17、（）不可以开立基金账户。 A、16岁个体小王 B、17岁在读大学生 C、23岁应届毕业生 D、65岁退休干部老李18、基金客户服务的环节是（）。 A、售前服务 B、售中服务 C、售后服务 D、以上都是19、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 A、基金行业自律 B、基金机构内控 C、社会力量监督 D、行政监管20、(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（）。 A、公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 B、公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C、公司型基金具有独立法人地位 D、公司型基金投资者是基金公司的股东21、(2017年)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 A、中国证券投资基金业协会 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、中国证监会及中国证券投资基金业协会22、下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。 A、开放式基金成为证券投资基金的主流产品 B、基金行业分散趋势突出 C、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 D、基金资产的资金来源发生了重大变化23、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。 A、5 B、10 C、15 D、3024、基金公司（）负责合规管理工作。 A、股东 B、董事会 C、督察长 D、监事25、常见的客户服务内容主要是（）。 A、基金账户信息查询 B、客户投诉处理 C、修改账户资料 D、以上都是26、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A、中高风险 B、中等风险 C、低风险 D、高风险27、（）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。 A、道德 B、法律 C、行政法规 D、思想观念28、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。 A、基金管理人自建注册登记系统的内置模式 B、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式 C、基金管理人自建注册登记系统的混合模式 D、AB选项两种情况兼有的混合模式29、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A、健全性原则 B、有效性原则 C、独立性原则 D、相互制约原则30、(2016年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（） A、基金管理人和托管人的披露责任 B、基金管理人管理和运用基金资产的原则 C、投资风险提示 D、投资收益保证31、从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。 A、老老实实做人做事，不学法也能够做到守法 B、法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习 C、懂法才能依法办事，维护正当权益 D、工作之后再签合同也没关系32、基金管理人自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。 A、5 B、10 C、15 D、2033、(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。 A、专业性原则 B、公正性原则 C、主观性原则 D、独立性原则34、下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。

Ⅰ．基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控

Ⅱ．根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径

Ⅲ．风险报告应明确风险等级、关键风险点、风险后果

Ⅳ．根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ35、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。 A、基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B、在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D、在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销36、基金宣传推介材料的违规情形主要是（）。 A、未履行报送手续 B、宣传推介材料和上报的材料不一致 C、违反《证券投资基金销售管理办法》 D、以上都是37、每一交易日股票基金有（）个价格。 A、1 B、2 C、5 D、无数38、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。 A、基金公告 B、基金招募说明书 C、基金合同 D、基金托管协议39、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）的方式。 A、固定费率 B、浮动费率 C、多种费率结构相结合 D、有管理的浮动费率40、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。 A、20% B、30% C、50% D、80%41、CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。 A、投资组合现时净值与投资组合价值底线 B、投资组合现时净值与单个资产价值底线 C、单个资产现时净值与投资组合价值底线 D、单个资产现时净值与单个资产价值底线42、守法合规所调整的是基金从业人员与（）及基金监管之间的关系。 A、基金行业 B、基金投资人 C、基金管理人 D、基金服务机构43、(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。 A、相比法律，道德的调整手段更多 B、道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律 C、相比法律，道德的约束是“软约束” D、法律的实施主要靠国家强制力44、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。

Ⅰ.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

Ⅱ.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

Ⅲ.委托证券交易所作为注册登记机构的“外置”模式

Ⅳ.Ⅰ、Ⅱ情况兼有的“混合”模式 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ45、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。 A、公募基金和私募基金 B、开放式基金和封闭式基金 C、在岸基金、离岸基金和国际基金 D、公司型基金和契约型基金46、下列说法正确的是（）。

Ⅰ．新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场的需求和市场的流动性

Ⅱ．很多投资者风险意识不强，盲目入市，存在博傻心理，投机色彩严重

Ⅲ．中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差

Ⅳ．构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47、关于守法合规，下列看法正确的有（）。 A、只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法 B、学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法 C、从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管 D、一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告48、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。 A、在交易所上市交易 B、基金份额不可变 C、ETF最早产生于加拿大 D、一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数49、（）是职业道德指具有完整的规范结构和有保证的约束力。 A、约束性 B、规范性 C、具体性 D、法律性50、下列说法错误的是。（） A、封闭式分级基金有—定存续期限，目前多为3年期或5年期 B、封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续 C、开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金 D、永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。

参考答案一、单项选择题1、C【解析】A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》第三十五条规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构．不得相互出资或者持有股份；B项，基金托管人及其从业人员在执业中禁止侵占、挪用基金财产；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。2、B【解析】根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。3、B【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。4、D【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。就忠诚廉洁而言，基金从业人员应当做到以下几点：

（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。5、D【解析】中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化事中事后监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。6、D【解析】基金公司董事会依法行使以下职权：

（1）执行股东会的决议；

（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；

（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

（4）聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；

（5）批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；

（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；

（7）批准聘任或者替换会计师事务所。

D项是监事会的职权，故不属于董事会的职权。7、A【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。8、B【解析】合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；②公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。9、A【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。10、D【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。11、A【解析】《基金中基金指引》规范的相关内容包括：

（1）明确基金中基金的定义；（Ⅰ包括）

（2）强化分散投资，防范集中持有风险；

（3）不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；

（4）防范利益输送；（Ⅱ包括）

（5）减少双重收费；

（6）FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则；（Ⅳ包括）

（7）强化FOF信息披露；

（8）保证估值的公允性；（Ⅲ包括）

（9）明确基金公司开展FOF业务的组织机构；

（10）强化相关责任主体。12、B【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。13、D【解析】在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。本题考察销售方式14、C【解析】金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。15、A【解析】基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。A项属于基金销售人员的禁止行为，故选A项。16、A【解析】基金宣传推介材料规定不得预测基金的证券投资业绩。故本题选A17、B【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。18、D【解析】基金客户服务步骤可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个环节，三者互为补充，缺一不可。19、D【解析】行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。20、B【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。21、A【解析】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。22、B【解析】全球基金业发展的趋势与特点包括：

①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

②开放式基金成为证券投资基金的主流产品

③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出（B项说法错误）

④基金资产的资金来源发生了重大变化

⑤ETF等被动基金规模迅速扩大

⑥另类投资基金兴起23、B【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。24、C【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。25、D【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。26、C【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。27、A【解析】道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。28、C【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式：

（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；

（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；

（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。29、D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。30、D【解析】为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露责任。（2）管理人管理和运用基金资产的原则。（3）投资风险提示。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示31、C【解析】守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。32、B【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。33、D【解析】D[解析]合规管理的基本原则包括：①独立性原则、②客观性原则、③公正性原则、④专业性原则、⑤协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。34、A【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。风险报告应明确风险等级、关键风险点、风险后果及相关责任、责任部门、责任人、风险处理建议和责任部门反馈意见等，确保公司管理层能够及时获得真实、准确、完整的风险动态监控信息，明确并落实各相关部门的监控职责。

Ⅳ项属于风险应对。35、B【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。故B项说法错误36、D【解析】宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形违规情形主要包括以下三种：

（1）未履行报送手续。

（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。37、A【解析】股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。38、D【解析】基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。39、C【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。40、C【解析】C[解析]对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。一种方法是依据市值的绝对值进行划分。如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。另一种方法是依据相对规模进行划分。如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前．累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。41、A【解析】CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。42、A【解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。43、B【解析】道德和法律的调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。44、C【解析】Ⅲ项应为：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。45、C【解析】根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。46、D【解析】投资者教育工作的概念、意义和基本原则；投资者保护工作的概念和意义：

投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用