2023年高等教育经济类自考-00077金融市场学考试历年参考核心考点荟萃附答案

（图片大小可任意调节）2023年高等教育经济类自考-00077金融市场学考试历年参考核心考点荟萃附答案第一卷一.参考题库(共20题)1.自由外汇市场（）。A、固定汇率制度崩溃之后处于主导地位B、对参加者、交易品种、交易价格都没有限制C、在必要时国家也进行干预D、伦敦是世界上最大的自由外汇市场E、亚洲的主要外汇市场有：香港、东京、新加坡2.我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务是（）A、实物黄金业务B、纸黄金业务C、品牌金业务D、黄金租赁业务3.以下关于对短期国债阐述正确的是（）。A、在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式是公开发行的方式C、新发行的国库券主要有3个月、6个月、9个月和1年期四种D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作担保，存在一定的信用风险4.商业银行参与货币市场的主要目的是进行头寸管理。5.客户提出买卖的种类和数量，由经纪人按当时的市场价格购入或出售证券叫做（）A、中心浮动委托B、限价委托C、市价委托D、指令委托6.许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。7.在通货膨胀期间，人们的储蓄存款和所有以货币计算偿付的债权的实际价值都会随着物价的上涨而（）。A、增加B、减少C、不变D、增加或减少8.以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？（）A、αB、βC、方差D、标准差9.关于股票定价不变增长模型的假定条件的说法，错误的是（）A、股利的支付在时间上是永久性的B、股利的增长速度是一个常数C、模型中必要收益率大于股息率D、股利是一个常数10.场外交易有何特点？11.我国金融市场的主要监管机构是（）。A、中国证券监督管理委员会B、中国人民银行C、中国证券业协会D、中国保险监督管理委员会12.目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指（）。A、股票市场B、债券市场C、同业拆借市场D、票据市场13.我国证券交易所的组织形式是（）A、公司制B、股份制C、会员制D、席位制14.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为（）A、10股B、50股C、100股D、1000股15.通常情况下，浮动利率的决定与调整的基础是（）A、同业拆借利率B、国债利率C、回购利率D、.再贴现利率16.狭义的金融市场投资主要指（）。A、银行存款B、买卖黄金C、买卖债券、股票、基金凭证、各种票据D、买卖外汇17.简述国库券的四个投资特征。18.简述股本权证与备兑权证的差别。19.外汇市场上最主要.最典型的交易方式有（）。A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易20.于1982年首次推出股票指数期货的是（）A、堪萨斯期货交易所B、芝加哥期货交易所C、东京期货交易所D、英国皇家交易所第二卷一.参考题库(共20题)1.以下不属于基本金融工具的是（）。A、商业票据B、股指期货C、债券D、股票2.古典利率理论认为，人们有确定的时间偏好，利息率与储蓄额之间存在（）A、正相关B、负相关C、不相关D、相关的不确定性3.可供贴现的票据主要有（）。A、商业本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、政府债券4.被为无风险利率的是（）。A、同业拆借市场利率B、国库券利率C、联邦基金利率D、活期存款利率5.与无形市场相比，有形交易市场的交易成本比较低。6.将资金的“窖藏”与“反窖藏”纳入借贷资金的供求研究中的理论是（）。A、马克思利润率决定理论B、古典利率理论C、货币利率理论D、可贷资金利率理论7.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的（）A、沉没成本B、机会成本C、边际成本D、单位成本8.黄金在航空航天、通讯、医学、电力等领域都具有极其广泛的用途，该用途体现的是黄金的（）A、货币属性B、投资属性C、金融属性D、商品属性9.股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。A、市价发行B、平价发行C、中间价发行D、溢价发行10.简述可转换债券的作用。11.按交易时扮演角色的不同，金融市场参与者划分为（）A、自然人和法人B、投资者和金融机构C、银行和企业D、投资者和筹资者12.简述金融衍生品的作用。13.我国外汇汇率采用的标价法是（）A、直接标价法B、间接标价法C、美元标价法D、直接标价和间接标价法相结合14.金融市场的主要作用有（）。A、便利筹资B、便利投资C、方便资金的转换D、合理引导资金流向15.比较银行大额可转让定期存单与普通定期存款的区别。16.证券市场的价格反映了所有公开发表的信息称为（）A、弱有效市场B、中度有效市场C、强有效市场D、无效市场17.简述具备国债一级自营商的条件。18.如果假定其他条件不变，则贴现率越低，证券价值（）A、越大B、越小C、不变D、无法判断19.将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是（）A、按黄金市场的交易规模和作用不同B、按黄金市场的交易场所不同C、按黄金交易的标的物不同D、按黄金交易的管制程度不同20.按公众的评价，股票可分为（）A、蓝筹股票B、周期性股票C、成长性股票D、防守性股票E、投机性股票第三卷一.参考题库(共20题)1.股票流通市场最主要的组织形式是（）A、场内交易B、场外交易C、第三市场D、第四市场2.健全的金融市场必须（）。A、匀速发展B、协调发展C、结构合理D、公平运行3.货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。专业人员主要包括（）。A、经纪人B、交易商C、承销商D、做市商4.间接融资与直接融资相比（）A、间接融资安全性低B、间接融资风险较大C、间接融资风险较小D、间接证券流动性不强5.股票发行市场与流通市场的关系是（）。A、发行市场是基础，是前提B、流通市场是基础，是前提C、没有发行市场，就不会有流通市D、没有流通市场，就不会有发行市场6.货币市场的交易标的物为（）A、实物资产B、虚拟资产C、期限在一年以内的金融资产D、期限在一年以上的金融资产7.商业票据的发行一定要有商业信用发生作为条件。8.国库券与其他期限相同的金融工具相比，具有以下特点（）。A、风险性最低B、流动性低C、风险性高D、流动性高9.可贴现的票据有（）A、商业本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、政府债券E、金融债券10.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种为（）A、美元B、日元C、欧元D、港币E、英镑11.伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括（）A、证券发行市场B、伦敦证券交易所C、国际债券市场D、贴现市场E、平行货币市场12.中央银行在国库券市场上的主要目的是（）。A、调节货币供应量B、调节市场利率C、增强货币市场的交易气氛D、融资13.连通储蓄与投资的市场是（）。A、商品市场B、要素市场C、金融市场D、以上都包括14.以下属于商业票据的是（）。A、本票B、汇票C、存款凭证D、国债15.以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是（）。A、远期外汇合约B、外汇期货合约C、外汇期权D、货币互换协议16.期货结算所的结算秩序主要依赖哪些规章制度维持？17.简述我国证券市场管理的一般原则。18.正回购协议19.内外分离型离岸金融市场也被称为（）A、伦敦型离岸金融市场B、纽约型离岸金融市场C、新加坡型离岸金融市场D、避税港型离岸金融市场20.商业票据通过交易商发行通常采取的形式是（）。A、代销发行B、包销发行C、助销发行D、招标发行E、推销发行第一卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A,B,C,D,E2.正确答案:B3.正确答案:A,C,D4.正确答案:正确5.正确答案:C6.正确答案:正确7.正确答案:B8.正确答案:B9.正确答案:D10.正确答案:（1）交易对象比较广泛；（2）双方议定交易交割；（3）交易方式较灵活；（4）交易场所分散。11.正确答案:A,B,D12.正确答案:C13.正确答案:C14.正确答案:C15.正确答案:A16.正确答案:C17.正确答案: （1）、违约风险小 （2）、流动性强 （3）、面额小 （4）、收入免税18.正确答案:（1）、发行目的不同。股本权证的发行通常被作为公司员工激励机制的一部分，或是作为促进融资和传达公司信心的手段；而备兑权证则是由投资银行或其他第三方根据市场需求或特殊目的而发行的。（2）、发行人不同。股本权证的发行人为上市公司，而备兑权证的发行人为独立的第三方，一般为投资银行。（3）、对总股本的影响不同。股本权证行权后，公司总股本的增减等于行使股本权证时所买卖的股票数量，从而对股票价格有摊薄或提升的作用；备兑权证到期行权时由其发行者，即独立于公司的第三方来进行股票或现金的交割，行权时所需的股票完全从市场上购入，上市公司的总股本并不会增减。19.正确答案:A,B,C,D20.正确答案:A第二卷参考答案一.参考题库1.正确答案:B2.正确答案:A3.正确答案:A,B,C,D4.正确答案:B5.正确答案:错误6.正确答案:D7.正确答案:B8.正确答案:D9.正确答案:D10.正确答案:使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面，可转换债券可被发行公司提前赎回。11.正确答案:D12.正确答案:一、有利于金融市场向完全市场发展二、价格发现三、投机功能四、风险管理13.正确答案:A14.正确答案:A,B,C,D15.正确答案: （1）定期存款记名，不可流通转让；而大额定期存单则是不记名的，可以流通转让的； （2）定期存款金额不固定，可大可小；可转让定期存单金额较大； （3）定期存款利率固定；可转让定期存单利率即有固定的，也有浮动的，且一般来说比同期限的定期存款利率高； （4）定期存款可以提前支取，提前支取时要损失一部分利息；可转让存单不能提前支取，但可以在二级市场流通转让。16.正确答案:B17.正确答案:（1）具有法定最低限额以上的实收资本。（2）有能力且自愿履行《国债一级自营商资格审查与确认实施办法》规定的各项义务。（3）具有1年以上国债市场上的良好经营业绩，且在前2年中无违法，违章经营纪录，信誉良好。18.正确答案:A19.正确答案:C20.正确答案:A,B,C,D,E第三卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A2.正确答案:B,C3.正确答案:A,B,C,D4.正确答案:C5.正确答案:A,C6.正确答案:C7.正确答案:错误8.正确答案:A,D9.正确答案:A,B,C,D,E10.正确答案:A,B,C,D11.正确答案:A,B,C12.正确答案:A,B,D13.正确答案:C14.正确答案:A,B15.正确答案:A16.正确答案: 期