证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷41)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷41)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.创业板市场的特点包括（）。Ⅰ．前瞻性Ⅱ．高风险Ⅲ．准入门槛更高Ⅳ．高技术产业导向A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。[单选题]2.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为()。A)低风险债券B)无风险债券C)风险债券D)高风险债券答案:B解析:由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险。因此又被称为?无风险债券?。[单选题]3.风险转移可分为（）。①合同转移②非保险转移③计划转移④保险转移A)①④B)①③C)②④D)③④答案:C解析:考查风险转移的分类。[单选题]4.按()划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。A)交易金额B)交易场所C)账户用途D)投资者种类答案:B解析:按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。[单选题]5.评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（）的审核。①评级小组负责人初审②部门负责人再审③评级总监三审④评级组内终审A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:考查债券信用评级的三级审核。[单选题]6.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于()。A)证券承销与保荐业务B)证券经纪业务C)融资融券业务D)证券自营业务答案:C解析:融资融券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。[单选题]7.一般而言，开放式基金和封闭式基金的区别在于()。I期限不同II投资策略不同III交易费用不同IV份额资产净值公布时间不同A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:开放式基金和封闭式基金的区别在于[单选题]8.依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是()A)普通股东、优先股东、债权人B)债权人、普通股东、优先股东C)债权人、优先股东、普通股东D)优先股东、普通股东、债权人答案:C解析:在股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后。[单选题]9.股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是()。A)证权证券B)要式证券C)资本证券D)有价证券答案:C解析:股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是资本证券。[单选题]10.借款负债的渠道主要包括（）。①向中央银行借款②同业借款③存款负债④回购协议A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款负债。[单选题]11.第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（）。A)荷兰和美国B)美国和美国C)美国和荷兰D)英国和荷兰答案:A解析:考查封闭式基金和开放型基金出现的时间。荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫?团结就是力量?的投资信托据信是世界上第一个封闭式投资基金。1924年由200多位哈佛大学教授出资5万美元在波士顿设立的?马萨诸塞投资信托基金?是世界上第一只开放式基金，美国由此开始引领现代证券投资基金业发展的潮流。[单选题]12.国际债券的发行人主要是()。Ⅰ、工商企业;Ⅱ、银行或其他金融机构;Ⅲ、国际组织;IV、各国政府A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。[单选题]13.以政府名义发行的债券，主要包括（）。Ⅰ．公司债Ⅱ．地方政府债券Ⅲ．国债Ⅳ．企业债A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券，有时两者被统称为公债。[单选题]14.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。A)基本分析法B)技术分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:C解析:考查量化分析法的概念。[单选题]15.在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在?委托数量?项下填报()。A)表决意见B)选举种类C)选举票数D)投票总数答案:A解析:对于采用累积投票制的议案，在?委托数量?项下填报选举票数;对于不采用累积投票制的议案，在?委托数量?项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。[单选题]16.下列关于上海证券交易所买断式回购参与主体的说法，正确的有()。A)国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海分公司以法人名义开立B字头证券账户的机构投资者B)不是所有交易所会员均可参与买断式回购C)所有证券交易所的会员公司均可代理参与买断式回购交易D)会员公司不承担代理客户参与买断式回购交易在债券和资金结算方面的交收责任答案:B解析:主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者(B、D账户)。不是所有交易所会员均可参与买断式回购，只有满足一定条件、经过核准的会员公司才可以自营或代理参与。会员公司代理客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任。[单选题]17.证券市场监管的?三公?原则指的是()。A)公平、公开、公允B)公开、公允、公明C)公平、公开、公正D)公开、公正、公明答案:C解析:?三公?原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。[单选题]18.在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。A)30％B)50％C)70％D)90％答案:C解析:申请发行可交换债券，应当符合：本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70％，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。[单选题]19.英国中央政府债券被称为（），是英国债券市场的主力品种。A)国际债券B)公司债券C)金边债券D)猛犬债券答案:C解析:英国中央政府债券被称为金边债券（Gilts），是英国债券市场的主力品种。[单选题]20.关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A)③④B)①②C)②③④D)①②③④答案:A解析:考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。有限期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。[单选题]21.资产证券化的有关当事人包括()。Ⅰ.发起人Ⅱ.特定目的机构或特定目的受托人Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.信用增级机构A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:上述都是资产证券化的有关当事人。[单选题]22.金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。A)[0.1‰]B)[0.3‰]C)[0.5‰]D)[0.6‰]答案:D解析:金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。[单选题]23.在我国，企业债券的发行采取()。A)核准制或审批制B)审批制或注册制C)发审委制度D)保荐制度答案:B解析:在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。[单选题]24.单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。A)5000；3B)5000；5C)3000；3D)3000；5答案:B解析:单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。[单选题]25.在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）。A)贬值，进口，出口B)贬值，出口，进口C)升值，进口，出口D)升值，出口，进口答案:B解析:汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降。[单选题]26.现代意义上的公司治理可理解为关于（）的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。Ⅰ．企业组织方式Ⅱ．控制机制Ⅲ．利益分配Ⅳ．股权分配A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:公司治理是一国社会经济活动中的企业制度安排，传统的公司治理是指在企业所有权和经营权分离的条件下，投资者和公司之间的利益分配和控制关系。现代意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团（例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等）之间的关系。[单选题]27.（）时间段为上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。A)9：15～9：25B)9：20～9：35C)9：20～9：30D)9：15～9：30答案:A解析:9：15～9：25是上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。[单选题]28.《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（），中国证监会注册期限为（）。A)2个月半个月B)2个月15个工作日C)1个月15个工作日D)1个月半个月答案:B解析:本题考查了《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》的相关规定。[单选题]29.商业银行的借款负债的渠道主要包括()。Ⅰ向中央银行借款Ⅱ同业借款Ⅲ存款负债Ⅳ回购协议A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款负债。注意题目问的渠道，不是问的业务，所以存款负债不选。[单选题]30.（2018年真题）下列哪些属于非证券金融市场（）Ⅰ．信托市场Ⅱ．保险市场Ⅲ．融资租赁市场Ⅳ．股权投资市场A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。[单选题]31.以下关于券商柜台市场说法正确的是（）。①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品③投资者可以自己独立开立产品账户④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施A)①②B)②④C)③④D)①④答案:D解析:证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规另有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，②错误；投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，③表述错误；证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。[单选题]32.关于国家股，下列说法错误的是（）。A)国家股不能转让B)是国有股权的组成部分C)国有股股利收入纳入国有资产经营预算D)国有资产折价入股需按规定进行评估确认答案:A解析:国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。[单选题]33.可转换债券的要素不包括()。A)票面利率B)转换期限C)转换金额D)有效期答案:C解析:可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。[单选题]34.()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。A)社会公众股B)法人股C)外资股D)国家股答案:B解析:在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。[单选题]35.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括()。A)国债B)公司债C)地方政府债D)资产证券化证券答案:C解析:[单选题]36.结算所实行的结算制度被称为（）。A)逐月盯市制度B)逐日盯市制度C)逐时盯市制度D)含负债的每日结算制度答案:B解析:结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为?逐日盯市制度?，就是以每种期货合约在交易日收盘的规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。[单选题]37.对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处有（）①市场容量大，筹资能力强②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低③以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算④上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益A)①②B)①③C)②④D)①②③④答案:A解析:注意：审题，题目问的对发行人而言存托凭证之所以能够取得较快发展，除资本市场国际化这个大背景之外，其对发行人和投资者均具有一定的吸引力。1.对?发行人?而言，发行存托凭证能够带来下列好处：（1）市场容量大，筹资能力强。以美国存托凭证为例，美国证券市场最突出的特点就是市场容量极大，这使在美国发行ADR的外国公司能在短期内筹集到大量的外汇资金，拓宽公司的股东基础，提高其长期筹资能力，提高公司证券的流动性并分散风险。（2）避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。除此之外，发行存托凭证还能吸引投资者关注，增强上市公司曝光度，扩大股东基础，增加股票流动性；可以通过调整存托凭证比率将存托凭证价格调整至美国同类上市公司股价范围内，便于上市公司进入美国资本市场，提供新的筹资渠道。对于有意在美国拓展业务、实施并购战略的上市公司尤其具有吸引力：便于上市公司加强与美国投资者的联系，改善投资者关系；便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划等。2.对?投资者?的优点：以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。[单选题]38.同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（）。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:D解析:考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。[单选题]39.在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A)80%B)70%C)50%D)60%答案:A解析:在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。[单选题]40.下列有关短期政府债券的表述，正确的是()。Ⅰ.短期政府债券，是由一国的政府部门发行并承担到期偿付本息责任的，期限在1年及1年以内的债务凭证Ⅱ.短期政府债券以贴现形式发行，为无息票债券Ⅲ.短期政府债券的投资者获得的投资收益是证券的购买价和证券票面价值的差额Ⅳ.短期政府债券存在发行过多或发行不足的问题A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:短期政府债券投资收益根据拍卖竞价决定，因此不存在发行过多或发行不足的问题。[单选题]41.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在指定网站上。A)1B)3C)5D)7答案:B解析:考查对基金募集申请相关知识的理解。[单选题]42.合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列（）标准的单位和个人。Ⅰ．总资产不低于1亿元的单位Ⅱ．净资产不低于1000万元的单位Ⅲ．金融资产不低于100万的个人Ⅳ．最近三年个人年均收入不低于50万元的个人A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位，Ⅱ项符合题意；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，Ⅳ项符合题意。[单选题]43.金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）。Ⅰ．政策性金融债券Ⅱ．商业银行金融债券Ⅲ．证券公司债券Ⅳ．保险公司次级债A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括政策性金融债券、商业银行金融债券、证券公司债券、保险公司次级债、财务公司债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券。[单选题]44.假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10％、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）为（）.A)9.64%B)10.24%C)10.64%D)11.24%答案:C解析:在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。其计算公式为：式中：Y--当期收益率；C--每年利息收益；P--债券价格。因此Y=1000×10％÷940×100％=10.64%[单选题]45.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()日内向协会报告。A)7B)10C)15D)20答案:B解析:从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。[单选题]46.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A)基金托管人B)基金份额持有人C)基金销售人D)监管机构答案:A解析:基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。[单选题]47.目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.可转换债券Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过397天的债券。④信用等级在AAA以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相[单选题]48.财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（）管理。A)注册制B)许可证C)事前报备D)事后备案答案:B解析:财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。[单选题]49.在我国，目前债券质押式回购交易中期限最短的交易品种是()。A)1天B)2天C)3天D)4天答案:A解析:期限最短的交易品种是1天。[单选题]50.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。A)甲股票是创业板股票，上市时间为一年，虽总市值不高，但是涨势良好B)乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市C)丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷D)丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈答案:C解析:沪深300指数样本空间由同时满足以下条件的沪深A股组成：第一，非创业板股票，要求上市时间超过一个季度，除非该股票自上市以来日均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排在前30位；创业板股票，要求上市时间超过三年。第二，非ST/*ST股票，非暂停上市股票。[单选题]51.证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（）。A)甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B)乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权C)丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊D)丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人答案:D解析:本题是一道对私募基金子公司与另类子公司的综合考题。按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权，故B错误。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构，故C错误。[单选题]52.证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A)时间优先，价格优先B)时间优先，客户优先C)时间优先，机构优先D)价格优先，客户优先答案:B解析:证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是?时间优先，客户优先[单选题]53.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（）过程中发生的费用，另一类是（）过程中发生的费用。A)基金申购；基金赎回B)基金管理；基金托管C)基金销售；基金管理D)基金交易；基金运作答案:C解析:在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的费用，另一类是基金管理过程中发生的费用。[单选题]54.证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括()I相关股东(大)会决议II借入次级债务合同III合同当事人之间的关联关系说明IV债权人净资产情况的说明材料A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、III、IV答案:C解析:证券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5)合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其他文件。[单选题]55.以下不属于衍生证券投资基金的是()A)期货基金B)期权基金C)认股权证基金D)债券基金答案:D解析:衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。[单选题]56.个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。A)申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B)参与证券交易24个月以上C)申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）D)参与证券交易12个月以上答案:B解析:个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件：（1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；（2）参与证券交易24个月以上；（3）上海证券交易所规定的其他条件。机构投资者参与科创板股票交易，应当符合法律法规及上海证券交易所业务规则的规定。[单选题]57.股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。A)供求关系B)公司经营状况C)宏观经济因素D)政治因素答案:A解析:股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。[单选题]58.下列关于中央银行票据的说法中，错误的是()。A)中央银行票据本质上属于特殊的金融债券B)是中央银行为调节基础货币发行的长期债券C)中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商D)是一种重要的货币政策日常操作工具答案:B解析:[单选题]59.优先股的特征不保括()。A)股息固定B)优先分配股利及剩余价值C)一般具有表决权D)风险较低答案:C解析:优先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。[单选题]60.普通股股东的权利()。Ⅰ公司重大决策参与权Ⅱ公司资产收益权和剩余资产分配权Ⅲ查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等Ⅳ股东持有的股份可依法转让A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权。股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。(2)公司资产收益权和剩余资产分配权。普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个方面：一是普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外;二是普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。(3)其他权利。[单选题]61.相较于优先股，债券不具有以下（）特点。A)到期还本付息B)剩余财产优先权C)税后利润优先支付利息D)更容易判断本质答案:C解析:债券的利息来源于税前。[单选题]62.股票应载明的事项主要包括()。I.公司名称II.公司成立的日期III.股票种类IV.票面金额A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:[单选题]63.（）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A)期货B)债券C)互换D)权证答案:D解析:考查权证的定义。[单选题]64.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35;乙的买进价为10.40元，时间是40;13:丙的买进价为10.75元，时间是13:55;丁的买进价为10.40元，时间是14:00。那么四位投资者交易的优先顺序为()。A)甲、乙、丙、丁B)丙、甲、乙、丁C)丙、甲、丁、乙D)丁、乙、甲、丙答案:B解析:证券经纪商接受客户委托后应按?价格优先、时间优先?的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。[单选题]65.下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。Ⅰ．美国称?共同基金?Ⅱ．英国称?单位信托基金?Ⅲ．日本称?单位信托基金?Ⅳ．我国香港地区称?证券投资信托基金?A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，如证券投资基金在美国主要指?共同基金?，在英国和我国香港地区被称为?单位信托基金?，在欧洲一些国家被称为?集合投资基金?或?集合投资计划?，在日本和我国台湾地区被称为?证券投资信托基金?等。[单选题]66.我国基金托管费的计提通常是（）。Ⅰ．逐日计提Ⅱ．逐月计提Ⅲ．按月支付Ⅳ．按季支付A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。[单选题]67.下列（）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。①股份回购②增发股票③资本公积转增股本④股份分割与合并A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:C解析:股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比；增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化；资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。[单选题]68.可交换公司债券自发行结束之日起()个月后，方可交换为预备交换的股票。A)1B)3C)6D)12答案:D解析:可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票。[单选题]69.下列不属于记账式国债的优点的是（）。A)发行时间短B)发行利率高C)交易手续烦琐D)成本低答案:C解析:考查记账式国债的特点。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。[单选题]70.股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，()在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。A)新股发行主承销商B)新股发行者C)新股上市公司所托付的商业银行D)新股上市公司所聘请的会计师事务所答案:A解析:股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。[单选题]71.关于证券交易所，下列说法正确的有（）。I.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所II.证券交易所是高度组织化的市场III.证券交易所是集中进行证券交易的市场IV.证券交易所是整个证券市场的核心A)I、II、IIIB)I、II、III、IVC)I、II、IVD)III、IV答案:B解析:证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。[单选题]72.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）。①财务信息公开披露②所有公司内部信息披露③公司所有信息披露④基本信息公示A)①②B)①④C)①③④D)③答案:B解析:证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。[单选题]73.2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立()，至此，中国金融监管?一行三会?的格局形成。A)中国保监会B)中国银监会C)中国证监会D)中国证券业协会答案:B解析:2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称?中国银监会?)。至此，中国金融监管?一行三会?的格局形成。[单选题]74.证券发行上市保荐制度包括()内容。Ⅰ.发行人申请首次公开发行股票并上市应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人Ⅱ.保荐机构对公司在督导期间的不规范行为承担责任Ⅲ.保荐机构及保荐代表人对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任Ⅳ.保荐机构要建立完备的内部管理制度A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]75.下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。A)贴现债券B)附息债券C)息票累积债券D)浮动利率债券答案:D解析:浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。[单选题]76.下列关于理事会理事长的描述错误的是（）。A)召集和主持理事会会议B)主持会员大会C)是证券交易所的法定代表人D)兼任证券交易所的总经理答案:D解析:考查理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。[单选题]77.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为()。A)QDIIB)QFIIC)OTCD)FICC答案:A解析:合格境内机构投资者(QDII)，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。[单选题]78.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A)时间优先，价格优先B)时间优先，客户优先C)时间优先，机构优先D)价格优先，客户优先答案:B解析:证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是?时间优先，客户优先[单选题]79.关于我国证券公司的发展历程，下列说法正确的有()。I.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构II.1988年，国债柜台交易正式启动III.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业.各证券经营机构的业务开始转入集中交易场IV.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，1998年年底，我国《证券法》出台A)ⅠⅡB)ⅠⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确说法。[单选题]80.公开募集基金的基金管理人不得有的行为有()。Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失A)ⅠⅡⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]81.货币政策的?三大法宝?是（）。Ⅰ．法定存款准备金政策Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．窗口指导A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:中央银行经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务，这三大传统的政策工具有时也被称为货币政策的?三大法宝?。[单选题]82.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。A)原中国银监会B)中央银行C)中国证券业协会D)原中国保监会答案:C解析:基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。[单选题]83.按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（）职能。①证券账户、结算账户的设立②证券的存管与过户③证券持有人名册登记④受发行人委托派发证券权益⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收A)①②③④B)①③④⑤C)②③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:考查证券登记结算公司的具体职能。[单选题]84.关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。I.两者在股东的权利方面存在差别；II.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人；III.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资；IV.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全A)I、II、IIIB)I、IVC)II、III、IVD)II、IV答案:C解析:无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。[单选题]85.下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（）。①增发和定向增发②配股③资本公积转增股本④可转换债券转换为股票⑤股份回购A)②③④B)①②④C)①④⑤D)③④⑤答案:B解析:资本公积转增股本后，唯一的变化是发行在外的股份数量增加了、股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌、配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。[单选题]86.（）-般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。A)行政手段B)经济手段C)市场手段D)法律手段答案:A解析:行政手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。[单选题]87.中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。A)《证券市场资信评级业务管理暂行办法》B)《证券公司合规管理试行规定》C)《证券公司风险控制指标管理办法》D)《上市公司重大资产重组管理办法》答案:A解析:中国证监会于2007年3月23日通过的《证券市场资信评级业务管理暂行办法》对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。[单选题]88.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（）属于询价交易方式的范畴。Ⅰ．公开报价Ⅱ．双边报价Ⅲ．小额报价Ⅳ．对话报价A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:第Ⅱ、Ⅲ项中的双边报价、小额报价是点击确认、单向撮合的方式。[单选题]89.国际证监会组织公布的证券市场监管目标有()。Ⅰ保护投资者Ⅱ稳定市场价格Ⅲ保证证券市场的公平、效率和透明Ⅳ降低系统性风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:国际证监会组织公布的证券市场监管目标包括：①保护投资者;②保证证券市场的公平、效率和透明;③降低系统性风险。[单选题]90.SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（）。①指令驱动②报价驱动③不支持匿名报单④支持做市商报价