证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷23)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷23)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是()。A)送股价格B)送股股数C)股东持股数D)股东权益数答案:C解析:对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是股东持股数。中国结算公司按照股东数据库中股东的持股数，主动为其增加股数。[单选题]2.下列关于国家股的说法中，正确的是()。Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。[单选题]3.王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（）性质。A)收益性B)扩大性C)杠杆性D)特殊性答案:C解析:融资交易也能放大盈亏，具有杠杆性。[单选题]4.下列属于银行间债券市场中介服务机构的是()。Ⅰ.政策性银行Ⅱ.中央结算公司Ⅲ.全国银行间同业拆借中心Ⅳ.上海清算所A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:银行间债券市场的中介服务机构主要是全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)和银行间市场清算所股份有限公司(简称上海清算所)。[单选题]5.权益类衍生品股票期权品种包括（）。A)中证500指数、沪深300ETF期权B)上证50ETF期权、中证500指数C)上证50ETF期权、沪深300ETF期权D)中证500ETF期权、沪深300ETF期权答案:C解析:本题考查股票期权品种分类。[单选题]6.基础货币等于通货和()的总和。A)准备金B)活期存款C)定期存款D)企业存款答案:A解析:货币供给等于通货(即流通中的现金)和活期存款的总和;而基础货币等于通货和准备金的总和。[单选题]7.国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在()。I.资金来源广、发行规模大Ⅱ.存在利率风险Ⅲ.有国家主权保障Ⅳ.以自由兑换货币作为计量货币A)I、ⅡB)Ⅱ、III、IVC)I、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家，同国内债券相比，具有一定的特殊性：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币。[单选题]8.商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是()。A)证券公司短期融资券B)证券公司债C)商业银行次级债D)中央毛良行票据答案:C解析:本题考查商业银行次级债的定义.[单选题]9.非柜台委托主要有（）等形式。Ⅰ．现场委托Ⅱ．人工电话委托或传真委托Ⅲ．自助和电话自动委托Ⅳ．网上委托A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。[单选题]10.股票分析中，量化分析方法可以应用于（）。①证券估值②策略制定③绩效评估④风险计量A)①②③④B)②③④C)①②D)③④答案:A解析:考查量化分析方法的应用，如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相关问题。[单选题]11.按照能否分散，可将金融风险分为()。Ⅰ.系统风险Ⅱ.会计风险Ⅲ.非系统风险Ⅳ.经济风险A)Ⅰ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。[单选题]12.()是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。A)客户招揽B)客户关系建立C)客户服务D)证券类金融产品及服务答案:C解析:客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。[单选题]13.假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。A)398B)416C)411D)441答案:C解析:[单选题]14.下列不属于基金份额持有****利的是()。A)参与分配清算后的剩余财产B)分享基金财产收益C)按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产D)查阅或复制公开披露的基金信息资料答案:C解析:基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)查阅或复制公开披露的基金信息资料。(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(8)基金合同约定的其他权利。[单选题]15.关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及总量和流量两个方面③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制④流动性比率不是直接信用控制A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。④流动性比率不是直接信用控制说法不正确。[单选题]16.下列关于失业率的说法，不正确的是()。A)失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比B)通常所说的充分就业是指失业率为零的状态C)目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率D)当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少答案:B解析:通常所说的充分就业是指对劳动力的充分利用，但不是完全利用，因为在实际的经济生活中不可能达到失业率为零的状态，在充分就业情况下也会存在一部分正常的失业，如结构性失业。[单选题]17.在连续交易中，意味着()。A)交易一定是连续的B)成交的时点是连续的C)买卖指令需要等待一段时间定期成交D)在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行答案:D解析:在连续交易中，并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行。两个投资者下达的买卖指令，只要符合成交条件就可以立即成交，而不必再等待一段时间定期成交。[单选题]18.在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在"委托数量?项下填报()。A)表决意见B)选举种类C)选举票数D)投票总数答案:C解析:对于采用累积投票制的议案，在?委托数量?项下填报选举票数;对于不采用累积投票制的议案，在?委托数量?项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。[单选题]19.2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（）特点。①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。[单选题]20.QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括（）。A)出入境资金自由B)资格认定较为严格C)许可投资的证券品种存在一定限制D)QDII基金的境外投资需要遵循一定的投资比例限制答案:A解析:考查合格境内投资者。QDII制度的进出境受到监控。[单选题]21.下列属于证券从业人员禁止性行为的是()。A)接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务B)以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动C)接受客户委托，按规定的标准收取各项费用D)举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会答案:B解析:证券从业人员禁止性行为包括①不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动;②不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见;③不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定;④不得劝诱客户参与证券交易;⑤不得接受分享利益的委托⑥不得向客户保证收益;⑦不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托;⑧不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。[单选题]22.通常情况下，可以作为证券发行人的机构主要包括()。Ⅰ.政府和政府机构Ⅱ.公司Ⅲ.金融机构Ⅳ.慈善机构A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:通常情况下，可以作为证券发行人的机构主要包括：政府和政府机构、公司、金融机构。故本题选A选项。[单选题]23.下列关于证券发行的描述中，错误的是()。A)未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券B)向不特定对象发行证券属于公开发行C)向累计超过200人的特定对象发行证券属于公开发行D)公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式答案:D解析:有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券。(2)向累计超过200人的特定对象发行证券。(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。[单选题]24.在经济周期的不同阶段，可以观察到的债券收益率曲线有()。Ⅰ.正向的利率曲线Ⅱ.相反的利率曲线Ⅲ.平直的利率曲线Ⅳ.拱形利率曲线A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:收益率曲线即不同期限的即期利率的组合所形成的曲线。从形状上来看，收益率曲线包括：①正向的利率曲线;②相反的或反向的利率曲线;③平直的利率曲线;④拱形利率曲线。从历史资料来看，在经济周期的不同阶段可以观察到所有这四种利率曲线。故本题选D。[单选题]25.委托指令有效期一般有当日有效和()有效。A)结算日B)委托日C)约定日D)成交日答案:C解析:委托指令有效期一般有当日有效和约定日有效。[单选题]26.下列不属于货币市场的有（）。A)股票市场B)银行间同业拆借市场C)商业票据市场D)大额可转让存单市场答案:A解析:考查货币市场概念。货币市场包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。[单选题]27.我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为()。A)5年B)10年C)8年D)12年答案:A解析:我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5年。[单选题]28.在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。A)证券公司B)国有企业C)?三资?企业D)国有控股公司答案:C解析:机构投资者的分类。[单选题]29.在英国，为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（）。A)SETS系统B)SETSqx系统C)IOB系统D)SEAQ系统答案:B解析:考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统--报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务，主要是二板市场股票和部分未纳入富时指数系列的股票。日内由做市商提供至少一个交易市场规模的非电子化双边报价以维持流动性，同时，交易日内定时于9：00、11：00、14：00、16：35提供四次电子化集合竞价。[单选题]30.我国证券公司监管制度包括（）。Ⅰ．以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度Ⅱ．信息报送与披露制度Ⅲ．客户交易结算资金第三方存管制度Ⅳ．合规管理制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。[单选题]31.下列关于利息计算的说法中，正确的有（）。Ⅰ．短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天Ⅱ．我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算Ⅲ．我国交易所市场对附息债券的计息规定是利息累计天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息Ⅳ．我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:计算累计利息时，针对不同类别债券，全年天数和利息累计天数的计算分别有行业惯例。（1）短期债券。通常全年天数定为360天，半年定为180天。利息累积天数则分为按实际天数（ACT）计算（ACT／360，ACT／180）和按每月30天计算（30／360，30／180）两种。（2）中长期附息债券。全年天数有的定为实际全年天数，也有的定为365天。累计利息天数也分为实际天数、每月按30天计算两种。我国交易所市场对附息债券的计息规定是，全年天数统一按365天计算；利息累计天数规则是?按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息。?（3）贴现式债券。我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息。[单选题]32.理事会理事长不可以进行下面（）行为。A)召集和主持理事会会议B)主持会员大会C)证券交易所的法定代表人D)兼任证券交易所的总经理答案:D解析:考查理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。[单选题]33.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。A)难以判断B)不变C)下跌D)上涨答案:D解析:交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额：如果判断失误，则放弃行权。仅损失期权费。[单选题]34.股票未来收益的当前价值被称为股票的（）。A)现值B)未来价值C)清算价值D)实际价值答案:A解析:考查股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。[单选题]35.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有()。I结算所是期货交易的专门清算机构II无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险III结算所不以独立的公司形式组建IV结算所实行无负债的每日结算制度A)I、II、IVB)I、II、III、IVC)II、III、IVD)I、III、IV答案:A解析:结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项C说法错误。[单选题]36.债券的票面要素包括()。I.债券的票面价值II.债券的到期期限III.债券的票面利率Ⅳ.债券发行者名称A)ⅠⅡB)ⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式票面形式表达。通常，债券票面上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。[单选题]37.芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（）。Ⅰ．欧元期货Ⅱ．英镑期货Ⅲ．美元指数期货Ⅳ．欧元对日元的交叉汇率期货A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种不仅包括以美元标价的外币期货合约（如欧元期货、日元期货、瑞士法郎期货、英镑期货等），还包括外币对外币的交叉汇率期货（如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等）以及芝加哥商业交易所自行开发的美元指数期货。[单选题]38.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。A)一级市场B)二级市场C)二板市场D)三板市场答案:A解析:发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。[单选题]39.证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998-2003年属于（）。A)早期探索阶段B)规范发展阶段C)创新发展阶段D)稳步发展阶段答案:B解析:考查证券投资基金在我国的发展历程。[单选题]40.股票价格指数的编制步骤有()。Ⅰ选定某基期并计算基期平均股价或市值Ⅱ计算计算期平均股价或市值并作必要修正Ⅲ选择样本股Ⅳ指数化A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:股价指数的编制分为四步：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。[单选题]41.证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由()直接受理。A)证券公司B)商业银行C)中国结算公司上海分公司和深圳分公司D)中国结算公司答案:C解析:其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。[单选题]42.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的不同之处有)I.申请购买的手续不同II.发行地点不同III.债权记录方式不同IV.发行对象不同A)ⅠⅡⅢB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:凭证式囯债和储蓄囯债都在商业银行柜台发行[单选题]43.债券反映了发行者和债权人之间的()关系。A)委托代理B)经营管理C)财产所有D)债权债务答案:D解析:考察债券的定义。[单选题]44.操作风险分为（）所引发的四类风险。Ⅰ．不完善或有问题的人员Ⅱ．信息科技系统Ⅲ．内部流程Ⅳ．外部事件A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:操作风险是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险。[单选题]45.中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。①资本杠杆率②流动性覆盖率③风险覆盖率④净稳定资金率A)①②③④B)②③④C)①②③D)①③④答案:A解析:2016年修订的《风控办法》首次提出建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系。《风控办法》借鉴巴塞尔协议，将净资本区分为核心净资本和附属净资本，通过改进净资本、风险资本准备计算公式，完善杠杆率、流动性监管等指标，明确逆周期调节机制等，提升风控指标的完备性和有效性。此外，《风控办法》还通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率及净稳定资金率四个核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。[单选题]46.法定存款准备金率由()决定。A)银监会B)中国人民银行C)国务院D)中国银行业协会答案:B解析:法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。[单选题]47.金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（）。①货币衍生工具②股权类产品的衍生工具③结构化金融衍生工具④OTC交易的衍生工具A)①②B)③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。[单选题]48.选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（）等。A)不动产信用控制B)再贴现政策C)常用借款便利D)回购交易答案:A解析:选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。B、C属于一般货币政策工具，C属于创新性货币政策工具。[单选题]49.A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万元，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（）元。A)8B)3C)5D)11答案:C解析:每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。[单选题]50.下列属于债券收益率特性的有（）。Ⅰ．当期收益率可以反映每单位投资的资本收益Ⅱ．到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同贴现率Ⅲ．即期利率也称?零利率?，是零息债券到期收益率的简称Ⅳ．持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率，第Ⅰ项错误；债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率，第Ⅱ项正确；即期利率也称?零利率?，是零息票债券到期收益率的简称，第Ⅲ项正确；持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，第Ⅳ项正确。[单选题]51.股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。A)中国结算公司B)证券交易所C)中国证监会D)国务院答案:A解析:我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税。为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同客户办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。[单选题]52.下列选项中，应当有保荐机构推荐的有（）。Ⅰ．申请首次公开发行股票并上市Ⅱ．申请资产重组Ⅲ．申请公开发行可转换为股票的公司债券Ⅳ．申请公开发行法律法规规定实行保荐制度的其他证券A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当有保荐机构推荐。[单选题]53.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（）。①债券的票面价值②债券的到期期限③债券的票面利率④债券购买者名称A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。不包括债券的购买者名称。[单选题]54.以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。A)不合规、不称职B)诚信专业、遵规守法C)违法违规D)虚造业务、谎报数据答案:B解析:考查以诚信与资质为标准的市场准入制度内容。[单选题]55.目前在我国A股账户不可用于买卖()。A)上市基金B)权证C)人民币普通股票D)B股答案:D解析:A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。[单选题]56.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（）。①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关场外衍生产品④依法制定和执行金融业相关财政政策A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:本题考查中国人民银行的职责。[单选题]57.下列属于金融市场功能的有()。Ⅰ货币资金融通功能Ⅱ风险分散与风险管理功能Ⅲ经济调节功能Ⅳ优化资源配置功能A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:金融市场的功能主要有：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济运行的功能。[单选题]58.()是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A)证券公司债券B)证券公司次级债务C)保险公司次级债务D)财务公司债券答案:A解析:[单选题]59.-个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（）①与之相适应的、高质量的信息管理人才②组织严密的科学的信息网络机构③收集、分析、预测和交换信息的制度与技术④现代化的信息通信设备系统A)①③④B)②③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通信设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息管理人才。[单选题]60.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括()。A)我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场B)我国的金融监管能力和监管水平在不断提升C)在保险业监管框架方面，?偿一代?监管制度全面实施D)采取了一系列保护投资者的举措答案:C解析:当前，我国金融行业已经具备开放的有利条件。一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场，具有较强的综合实力。二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。2017年设立金融稳定发展委员会;在银行业监管方面，对接国际监管标准，我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ》监管框架;在保险业监管框架方面，?偿二代?监管制度全面实施。三是我国采取了一系列保护投资者的举措，包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。[单选题]61.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和()。A)获取利息B)获取资本收益C)调剂资金余缺D)获取投资回报答案:C解析:机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。[单选题]62.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（）人。A)100B)150C)185D)200答案:D解析:根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。[单选题]63.()美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用?二维评级框架?，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。A)1993年B)2000年C)2005年D)2010年答案:C解析:2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用?二维评级框架?，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。[单选题]64.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。A)周B)月C)季度D)年答案:B解析:考我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付[单选题]65.金融市场被称为资金的?蓄水池?，这体现了金融市场的()功能。A)反映功能B)调节功能C)配置功能D)积累功能答案:D解析:金融市场被称为资金的?蓄水池?，这体现了金融市场的资本积累功能。[单选题]66.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。①最近三年连续盈利②实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小③最近三年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于3%A)①③B)①②C)①④D)②③答案:A解析:根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。[单选题]67.在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（），股价（）。A)增加；上升B)减少；下降C)增加；下降D)减少；上升答案:B解析:在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降[单选题]68.股东大会作出普通决议，须经出席会议股东()通过决议。A)三分之一B)三分之二C)二分之一D)全部答案:C解析:[单选题]69.目前我国的商品期货交易所包括（）。①深圳期货交易所②上海期货交易所③大连商品交易所④郑州商品交易所A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。[单选题]70.财政部代理发行地方政府债券，采用()招标方式。A)单一价格美国式B)承销C)单一价格荷兰式D)混合式答案:C解析:财政部代理发行地方政府债券，采用面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。[单选题]71.()是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。A)汇率风险B)信用风险C)经营风险D)操作风险答案:B解析:信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。[单选题]72.沪深300指数所选择的公司一般满足下列（）条件。①经营状况良好②股票价格无明显波动③财务报告无重大问题④无明显市场操纵A)①②③④B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。[单选题]73.GDR是（）的简称。A)全球存托凭证B)国际存托凭证C)美国存托凭证D)中国存托凭证答案:A解析:考查存托凭证相关知识。[单选题]74.超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。A)90B)180C)270D)360答案:C解析:考查超短期融资券的定义。超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。[单选题]75.证券中介机构包括()。Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.证券服务机构Ⅲ.证券监管机构Ⅳ.证券立法机构A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。[单选题]76.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。A)证券经纪人证书B)经纪合同C)身份证D)产品说明书答案:A解析:《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。[单选题]77.航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（）不同。A)行业竞争结构B)行业可持续性C)监管及税收待遇D)财务与融资问题答案:D解析:考查行业分析因素中的财务与融资问题。[单选题]78.国债销售的价格一般不应()承销商与发行人的结算价格。A)高于B)低于C)等于D)远低于答案:B解析:国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。[单选题]79.下面关于地方政府一般债券说法正确的是（）。①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商A)①B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查地方政府一般债券的相关内容。各地组建一般债券承销团，承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格，资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标达到监管标准。地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。[单选题]80.我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（）。A)货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金B)货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交付风险降低到最低程度C)结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保D)在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物答案:C解析:考查货银对付的交收制度。结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。[单选题]81.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（）原则。A)份额申购，份额赎回B)份额申购，金额赎回C)金额申购，金额赎回D)金额申购，份额赎回答案:D解析:考查开放式基金申购赎回的原则。开放式基金遵循?金额申购、份额赎回?原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。[单选题]82.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。A)全国性社会保障基金主要投向国债市场B)全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金C)在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金D)全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线答案:C解析:在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。[单选题]83.将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。A)交易工具B)发行流通性质C)交割方式D)金融资产的种类答案:B解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。[单选题]84.关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（）表示还本付息能力较强，安全性较高。A)A-lB)A-2C)A-3D)B答案:B解析:根据中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2-2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》，将银行间债券市场短期债券划分为不同信用等级。[单选题]85.我国国债发行招标规则包括()。Ⅰ美国式Ⅱ英国式Ⅲ荷兰式Ⅳ混合式A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。[单选题]86.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是)。(Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:Ⅰ项属于市场风险;Ⅱ项属于巨额赎回风险。[单选题]87.基金投资面临的外部风险有（）。Ⅰ．政策风险Ⅱ．信用风险Ⅲ．合规风险Ⅳ．经营风险A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金投资面临的外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。[单选题]88.有关证券公司自营业务表述正确的是()。I.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性II.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可III.证券公司自营业务应当建立健全相对集中、权责统一的投资决策和授权机制IV.证券自营业务是指证券公司代理客户买卖证券业务，从中获利的行为A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅡⅢⅣ答案:A解析:证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券，从中获利的行为。[单选题]89.封闭式基金的固定存续期通常()。A)无固定期限B)在5年以上C)在15年以上D)在半年以上答案:B解析:封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期