基金从业资格考试基金法律法规(习题卷49)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷49)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.(2016年)请回答下列问题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，（）不是基金监管的原则。A)审慎监管原则B)监管的连续性和有效性原则C)保障投资者利益原则D)依法监管原则答案:B解析:B基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。[单选题]2.开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。A)4B)3C)2D)1答案:D解析:开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。[单选题]3.（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A)债券基金B)股票基金C)混合基金D)开放式基金答案:A解析:债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。[单选题]4.资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A)半年B)一年C)三年D)五年答案:B解析:资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。[单选题]5.召开基金份额持有人大会，需提前()公告。A)30日B)15日C)20日D)10日答案:A解析:召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]6.?四位一体?的监管格局不包括（）。A)以政府监管为核心B)以行业自律为纽带C)以社会监督为补充D)以科学技术为基础答案:D解析:对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的?四位一体?的监管格局。[单选题]7.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。[单选题]8.ETF的建仓期不超过()。A)1个月B)3个月C)2个月D)4个月答案:B解析:ETF建仓期不超过3个月。[单选题]9.开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。A)网上发售模式B)网下发售模式C)前端和后端收费模式D)中端收费模式答案:C解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。[单选题]10.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元.A)1B)0.1C)0.01D)0.001答案:D解析:ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元.[单选题]11.各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A)高级管理人员的基本信息B)公司章程或者合伙协议C)主要股东或者合伙人名单D)公司内部控制制度答案:D解析:[单选题]12.投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A)0．01％B)0．1％C)0．5％D)2％答案:C解析:投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照0．5％的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。[单选题]13.普通股票和优先股票是按()分类的。A)股票的格式B)股东享有的权利C)股票的价值D)股东的风险和收益答案:B解析:[单选题]14.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是()。A)基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B)基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C)为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D)基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立答案:C解析:健全性原则要求基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。参考答案C[单选题]15.(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A)行业的自律性组织B)监管机构C)营利性社会组织D)行政机关答案:A解析:基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。[单选题]16.投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A)9:30-11:30和13:00-15:00B)9:20-11:30和13:00-15:00C)9:30-11:30和13:00-15:30D)9:15-11:30和13:00-15:00答案:A解析:投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30－11:30和13:00－15:00。[单选题]17.基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。A)保证本金安全B)说明货币市场基金不等同于存款C)保证最低收益D)预测未来收益答案:B解析:基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。[单选题]18.中国证监会（）发布《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。A)2013年7月21日B)2013年8月21日C)2014年7月21日D)2014年8月21日答案:D解析:中国证监会2014年8月21日发布《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。[单选题]19.（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A)健全性B)最优化C)有效性D)成本效益答案:D解析:成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。[单选题]20.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同（）等级的产品。A)收益B)风险C)资金限制D)信用答案:B解析:基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。[单选题]21.内部控制的总体目标有()。Ⅰ.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念Ⅱ.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展Ⅲ.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时Ⅳ.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时[单选题]22.下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有()。Ⅰ公司的董事甲某;Ⅱ持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某;ⅢA公司的实际控制人丙某;Ⅳ为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[单选题]23.基金宣传推介材料不包括（）。A)公开出版资料B)宣传单C)户外广告D)含内幕资料的报刊答案:D解析:基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）中国证监会规定的其他材料。[单选题]24.关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况B)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案C)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D)制定修订公司的估值政策及程序答案:D解析:投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的投资决策程序及权限设置原则。（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念。（3）决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案。（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案。（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况。（6）定期检讨并调整投资限制性指标。D项属于估值委员会所议事项。[单选题]25.所谓()，简单来讲即货币资金的融通。A)理财B)金融C)融资D)投资答案:B解析:考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。[单选题]26.期货投资者保障基金按照()的原则筹集。A)资金大小的比例B)公开、公平、公正C)取之于市场、用之于市场D)个人劳动所得倍率答案:C解析:[单选题]27.（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A)海外及殖民地政府信托基金B)马萨诸塞投资信托基金C)马萨诸塞政府信托基金D)美国波士顿投资信托基金答案:B解析:1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的?马萨诸塞投资信托基金?被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。[单选题]28.职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A)规范性B)强制性C)连续性D)具体性答案:A解析:[单选题]29.()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A)合规文化B)合规政策C)公司章程D)合规责任答案:B解析:合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。[单选题]30.目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括()A)房地产基金B)非上市股权基金C)新股申购基金D)商品基金答案:C解析:另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1.商品基金商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种，紧密跟踪黄金价格，使用黄金品种组合或基金合同约定的方式进行申购赎回，并在证券交易所上市交易的开放式基金。商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略，以跟踪商品期货价格或价格指数为目标，使用商品期货合约组合或基金合同约定的方式进行申购赎回，并在证券交易所上市交易的开放式基金。2.非上市股权基金2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金--嘉实元和封闭式混合型发起式基金。嘉实元和基金将50%资产参与中石化销售公司的增资扩股，剩余资产投资固定收益类产品。3.房地产基金2015年，鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资基金，以不高于基金总资产50%的比例，投资于深圳市万科前海公馆建设管理有限公司50%的股权，收益主要来源于租金收入和房地产升值。考点：另类投资所属章节：第三章第一节掌握[单选题]31.通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小股盘投资。A)投资风格B)股票性质C)投资市场D)股票市值答案:D解析:考察股票基金的分类中按股票规模分类。[单选题]32.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A)基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B)基金托管银行出具的基金业绩复核函C)基金评价机构出具的业绩表现报告D)基金管理公司督察长出具的合规意见书答案:C解析:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。[单选题]33.(2016年)下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A)基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B)为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C)基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D)公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明答案:B解析:B证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项B说法错误，符合题意。[单选题]34.私募基金可以进行推介渠道的是（）A)公开出版资料B)海报户外广告C)公共门户网站D)有特定对象的讲座答案:D解析:私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料。（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。（5）公共、门户网站链接广告、博客等。（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。本题考察宣传推介[单选题]35.基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。A)向投资人承诺收益B)对投资人风险承受能力进行调查C)了解投资者的投资目标D)推荐适合投资人的基金产品答案:A解析:基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。A项属于基金销售人员的禁止行为，故选A项。[单选题]36.关于内部控制成本效益原则的表述，错误的是()。A)成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果B)在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C)要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态D)控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果答案:C解析:本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广的关键控制点(如投资、研究部门)应进行严格控制;对那些只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制[单选题]37.在（）办理私募基金管理人登记。A)中国证监会B)中国银保监会C)中国基金业协会D)证券交易所答案:C解析:在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。[单选题]38.风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。Ⅰ负责对公司运作的整体风险进行控制Ⅱ审定公司内部控制制度并监督执行的有效性Ⅲ听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定Ⅳ对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括：（1）负责对公司运作的整体风险进行控制。（2）审定公司内部控制制度并监督执行的有效性。（3）听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定。（4）对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策。（5）审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。[单选题]39.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题()。A)内部控制制度的建立B)内部控制机构的设置C)内部控制的监督D)内部控制制度的执行答案:D解析:基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上，建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制。②在建立内部控制制度上，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。③在执行内部控制制度上，进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。④在监督内部控制上，首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。[单选题]40.若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A)1B)5C)10D)20答案:B解析:若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。[单选题]41.关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是()A)包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制B)包含了过去9个月内的基金产品业绩C)包含了基金产品的预期收益模型D)包含了基金的管理团队信息答案:C解析:禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传?预期收益??预计收益??预测投资业绩?等相关内容。考点：私募基金推介材料所属章节：第二十二章第六节掌握[单选题]42.(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（）。A)审议批准合规管理的基本制度B)审议批准公司季度合规报告C)决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D)建立与合规负责人的直接沟通机制答案:B解析:董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行合规职责包括几下几点：1.审议批准合规管理的基本制度；2.审议批准公司年度合规报告；3.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；4.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项；5.建立与合规负责人的直接沟通机制；6.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题；7.公司章程规定的其他合规管理职责。[单选题]43.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A)投资者既是基金持有人又是公司的股东B)投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C)投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D)投资者以股息形式获取投资收益答案:C解析:[单选题]44.(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:甲的行为属于典型的?老鼠仓?及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道规德范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。[单选题]45.督察长履行职责，应当关注的事项包括（）。Ⅰ．基金投资是否存在利益输送和不公平对待不同投资人的行为Ⅱ．公司员工是否有参与任何操纵市场的行为Ⅲ．基金运营是否安全Ⅳ．公司资产是否安全完整A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。合规管理相关部门的合规责任；[单选题]46.()有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。A)基金业协会B)中国证监会C)中国保监会D)中国银监会答案:B解析:本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料[单选题]47.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A)《中国证券投资基金销售人员职业守则》B)《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》C)《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》D)《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》答案:C解析:基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。本题考察基金销售机构人员管理和培训[单选题]48.(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:B当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。[单选题]49.下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。Ⅰ、商业银行Ⅱ、保险集团（控股）公司Ⅲ、保险公司Ⅳ、保险资产管理机构A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:保险资产管理产品业务，是指由保险资产管理机构为发行人和管理人，向保险集团（控股）公司、保险公司以及保险资产管理机构等投资人发售产品份额，募集资金，并选聘商业银行等专业机构为托管人，为投资人利益开展的投资管理活动。[单选题]50.下列选项中属于自益权的是()。A)股东大会召集请求权B)提起诉讼权C)公司事务的知情权D)股份转让权答案:D解析:自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，它包括股利分配请求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权等。[单选题]51.QDII基金份额的登记时间是（）。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。[单选题]52.下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。A)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息B)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益C)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息D)离职后，可以泄露客户资料和交易信息答案:D解析:保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。[单选题]53.内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则答案:C解析:内部控制的独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。[单选题]54.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A)基金客户B)基金管理人C)基金托管人D)监管机构答案:B解析:基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。[单选题]55.()指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。A)债券凭证B)私募凭证C)权益凭证D)存托凭证答案:D解析:存托凭证指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。[单选题]56.基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。A)30日B)60日C)90日D)120日答案:C解析:基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。[单选题]57.基金监管的首要目标是()。A)维护市场秩序B)监管基金机构的稳健运行C)保护投资人及其相关当事人的合法权益D)保障基金行业的健康发展答案:C解析:投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。[单选题]58.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。A)1868B)1768C)1686D)1420答案:A解析:投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金--?海外及殖民地政府信托?诞生在1868年的英国。[单选题]59.基金管理公司和-般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A)合同关系B)信托关系C)投资关系D)管理关系答案:B解析:基金管理公司和-般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。[单选题]60.关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是()。A)货币市场基金仅投资于货币市场工具B)股票基金仅投资于股票C)债券基金仅投资于债券D)基金中的基金仅投资于不同基金份额答案:A解析:[单选题]61.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A)期末基金份额净值B)基金份额净值增长率C)基金净值总额D)期末可供分配利润答案:B解析:基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。[单选题]62.传统4Ps营销理论涉及的要素不包括()。A)产品B)价格C)规模D)促销答案:C解析:[单选题]63.关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。A)经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B)经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C)经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D)经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益答案:A解析:经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。故A项错误。[单选题]64.以下属于基金信息披露自律性规则的是()。A)《证券投资基金法》B)《证券投资基金信息披露管理办法》C)《基金投资组合报告的编制及披露》D)《上海证券交易所证券投资基金上市规则》答案:D解析:《上海证券交易所证券投资基金上市规则》属于基金信息披露自律性规则。[单选题]65.某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。A)100万元B)110万元C)120万元D)330万元答案:B解析:赎回金额的计算公式为：赎回总金额=赎回份额X赎回日基金份额净值。题中，所求的转出金额=1000000*1.1=110（万元）。[单选题]66.（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A)信息管理平台应用系统B)前台业务系统C)后台管理系统D)监管系统信息报送答案:B解析:前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。[单选题]67.公司型基金的最高权力机构是（）。A)基金公司监事会B)基金公司董事会C)基金管理公司董事会D)基金公司股东大会答案:D解析:公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。[单选题]68.基金中基金是将大部分资产投资于（）。A)母基金B)?一篮子?基金C)单只基金D)以上都是答案:B解析:基金中基金又称为FOF，是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于?一篮子?基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。[单选题]69.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A)中国证券投资基金业协会或基金公司B)基金公司或销售机构C)中国证监会D)中国证券投资基金业协会或销售机构答案:B解析:基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。[单选题]70.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是()A)私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B)私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C)申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D)中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查答案:B解析:[单选题]71.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A)风险投资基金B)证券投资基金C)另类投资基金D)对冲基金答案:D解析:对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。[单选题]72.当投资组合中包含的资产数量增加时，该组合的()可以分散化。A)非系统性风险B)系统性基金C)结构型基金D)市场风险答案:A解析:[单选题]73.按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A)交易工具的期限B)交易标的物C)交易方式D)交割期限答案:B解析:按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。[单选题]74.期货公司高级管理人员最多可以在期货公司参股的()家公司兼任董事、监事。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:[单选题]75.CPPI是一种通过比较（），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A)投资组合现时净值与投资组合价值底线B)投资组合现时净值与单个资产价值底线C)单个资产现时净值与投资组合价值底线D)单个资产现时净值与单个资产价值底线答案:A解析:CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。[单选题]76.下列属于投资部按客户来源分类的是（）。A)宏观研究部和个股研究部B)权益部和债券部C)衍生投资部和国际投资部D)公募基金投资部和专户投资部答案:D解析:按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。A项是研究部按研究重点的分类，B和C是投资部按投资标的的分类。[单选题]77.监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。Ⅰ．通知业务机构停止其违法行为Ⅱ．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅲ．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告Ⅳ．当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:为了完成合规监督职能，基金管理人的监事会不仅要进行会计监督，而且要进行业务监督。不仅要有事后监督，而且要有事前和事中监督（即计划、决策时的监督）。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。[单选题]78.下列关于基金分类意义，说法错误的是()。A)有助于投资者加深对各种基金的认识B)有助于投资者对基金风险收益特征的把握C)有助于确保投资者的基金投资获利D)有利于监管部门实施更有效的分类监管答案:C解析:基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识;有助于投资者对基金风险收益特征的把握;有利于监管部门实施更有效的分类监管。[单选题]79.金融市场参与者中()的作用比较特殊。A)政府B)金融机构C)中央银行D)个人和企业居民答案:B解析:金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。[单选题]80.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于()万元。A)5B)3C)2D)1答案:A解析:自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。[单选题]81.下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。A)是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B)是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C)是指导投资者认购基金份额的规范性文件D)将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露答案:A解析:A项错误，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。[单选题]82.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。Ⅰ．1年以内的银行存款Ⅱ．期限在1年以内的债券回购Ⅲ．期限在1年以内的中央银行票据Ⅳ．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考察基本基金类型及其特点；按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金：（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。[单选题]83.(2017年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A)中国证监会B)《中华人民共和国证券投资基金法》C)《中华人民共和国证券法》D)中国国务院答案:B解析:2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。在此基础上，2013年《证券投资基金法》专门增设?基金行业协会?一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。[单选题]84.以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。A)制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B)对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C)对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案:C解析:选项C属于证券交易所的职责。[单选题]85.(2016年)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A)证券交易所B)证监会C)基金托管人D)基金份额持有人答案:C解析:CT+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。至此，注册登记机构完成基金份额持有人的基金份额登记。[单选题]86.一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。A)2B)3C)5D)8答案:A解析:一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。[单选题]87.在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（）A)偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数B)偏离度的最高值C)偏离度的最低值D)偏离度绝对值的加权平均值答案:D解析:在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。[单选题]88.我国基金职业道德的内容不包括()。A)守法合规B)诚实守信C)专业审慎D)利益至上答案:D解析:[单选题]89.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。A)监管谈话B)出具警示函C)拘留D)暂停履行职务答案:C解析:当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。[单选题]90.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币(