2022年10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷3

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单选题（共99题，共99分）

1.基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

2.关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

3.下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

4.关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

5.关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。

A.不得向基金管理人出资

B.严格禁止基金的关联交易

C.不得承销证券

D.不得从事承担无限责任的投资

6.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

7.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

8.QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投资顾问和境外资产托管人信息

Ⅱ境外证券投资信息

Ⅲ外币交易及外币折算相关的信息

Ⅳ投资顾问主要负责人变动信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

9.关于开放式证券投资基金的认购，下列表述正确的是（）。

A.采用金额认购方式

B.都收取认购费用

C.采用份额认购方式

D.只能采用前端收费模式

10.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.姓名

B.所在营业网点

C.从业资质证明及编号

D.身份证号码

11.（）针对直接关系型群体。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

12.封闭式基金的认购价格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的认购费

C.1.00元加上券商收取的认购费

D.以上都不是

13.关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。

A.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量

B.金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具

C.金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民

D.金融机构是金融市场上唯一的资金供给者

14.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

15.目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A.商品基金

B.非上市股权基金

C.股权申购基金

D.房地产基金

16.遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?（）

A.功能互补

B.相互促进

C.目的一致

D.内容转化

17.关于资产管理行业的功能和作用，以下表述错误的是（）。

A.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

B.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务

C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

18.对公开募集基金销售活动的监管内容不包括（）。

A.基金销售内容的监管

B.基金销售适用性监管

C.对基金宣传推介材料的监管

D.对基金销售费用的监管

19.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

20.（）不是货币储蓄的特点。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D.货币储蓄确保本金安全

21.中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。

A.限制交易

B.调查取证

C.刑事处罚

D.行政处罚

22.关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）。

A.中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织

B.中国基金业协会章程应报国务院批准

C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的登记备案工作

D.中国基金业协会的权力机构是理事会

23.下列关于道德的说法，错误的是（）。

A.道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果

B.道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力

C.道德可以是成文的，也可以是不成文的行为规范

D.道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是其调整对象

24.我国基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰

B.分工明确

C.反应快速

D.通力合作

25.某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格过去一个月平均为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.28.86%

B.38.46%

C.72.22%

D.27.78%

26.基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）。

A.私募股权基金管理业务

B.非公开募集证券投资基金业务

C.公募证券投资基金管理业务

D.公募证券投资基金的募集业务

27.关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。

A.法律的实施主要靠国家强制力

B.相比法律，道德的约束是“软”约朿

C.相比法律，道德的调整手段更多

D.道德主要靠社会舆论等力量实现其约朿力，因此主要依靠他律

28.道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的区别，以下说法中正确的是（）。

A.道德和法律都要求权利和义务对等

B.道德相对法律的调整手段较为单一

C.道德和法律都是法规认可的一种行为规范

D.道德相对法律的调整范围更加广泛

29.某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是（）。

A.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案

B.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案

C.办理有限合伙企业工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案

D.办理有限合伙企业工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案

30.风险承受类型C3的普通投资者张先生，在某银行网点购买了风险等级R5的股票型基金，该基金过去一年排名同类第一，持有一年后，该基金亏损20％，张某前往该网点投诉理财经理没有做到销售适用性，要求银行赔偿本金损失，并补偿利息收入，该网点以下做法错误的是（）。

A.若基金管理公司在该基金运作中存在违规行为，配合张先生向基金管理公司维权

B.若该银行网点和理财经理在销售中不存在过错，提供相关资料，如签字，录音，录像，证明其已履行相应义务

C.若该银行理财经理在张先生购买该基金前主动向其推介该产品，或存在其他违规销售行为，依法承担相应法律责任

D.告知客户基金风险自担，盈亏自负，历史业绩不代表未来收益，不与张先生协商解决，若客户行动过激，交由当地公安机关处理

31.以下投资者中不符合专业投资者条件的是（）。

A.某慈善基金

B.某人寿保险公司

C.某自然人（金融资产500万元且具有3年证券投资经验）

D.某企业（最近1年净资产1000万元且以自有资金进行超过5年的证券投资）

32.对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，下列不属于加强对“内部人”监督措施的是（）。

A.建立部门之间牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊

B.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督

C.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行

D.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时

33.基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意。

A.1/3

B.3/4

C.1/2

D.2/3

34.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务，说法正确的是（）。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

35.关于合规政策的落实，负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。

A.纪律检查委员会

B.监事会

C.公司经理层

D.董事会

36.下列关于基金从业人员保守秘密职业道德要求的理解，错误的是（）。

A.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务

B.举报他人违法违规行为与保密要求不冲突

C.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束

D.从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

37.下列关于私募基金的监管，描述正确的是（）。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.发行私募基金需经中国基金业协会审批

38.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

A.基金投资的风险管理能力

B.基金投资获取的利润

C.细分市场具有足够的业务量

D.基金产品的可投资性

39.以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是（）。

A.提高股票最低持仓比例限制

B.调整可投债券的评级标准

C.提前终止基金合同

D.将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述

40.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向__________领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向__________等金融工具或产品。（）

A.实业；虚拟市场

B.实业；有价证券

C.虚拟；衍生产品

D.虚拟；债券

41.目前，我国公募基金销售机构不包括（）。

A.信托公司

B.农村商业银行

C.证券公司

D.保险公司

42.中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。

A.普通会员组成的会员大会、理事会

B.全体会员组成的会员大会、监事会

C.普通会员组成的会员大会、监事会

D.全体会员组成的会员大会、理事会

43.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金生效不足（）个月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

44.关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）。

A.已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项

B.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日

C.如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请

D.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告

45.关于公开募集资金，以下表述正确的是（）。

A.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，依照法律，行政法规及中国证监会的规定审查

B.基金份额发售由基金托管人负责

C.对特定对象募集资金累计不超过200人

D.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料是，可以不提交托管协议草案

46.私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的（）个工作日内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。

A.10

B.5

C.20

D.30

47.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。

A.理财服务协议

B.基金销售协议

C.基金资产托管协议

D.基金合同

48.在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于（）。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

49.下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是（）。

A.基金

B.银行存款

C.股票

D.黄金

50.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5,000元人民币以下的等价值礼物

C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物

51.与道德相比，法律的调整范围是（）。

A.个人信仰

B.行为结果

C.个人精神世界

D.心理动机

52.下列分级基金说法错误的是（）。

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者以母基金代码进行认购

C.分级基金仅限于债券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

53.不属于基金客户服务原则的是（）。

A.有效沟通

B.专业规范

C.审慎客观

D.投资者利益优先

54.投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额托管到乙证券经营机构，属于（）的系统内转托管。

A.场外到场外

B.场内到场内

C.场内到场外

D.场外到场内

55.根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.投资管理制度

C.信息披露制度

D.信息技术制度

56.关于基金管理人对信息披露的检查和评价，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人不得对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制

B.基金管理人应追究信息披露出现失误的相关人员的责任

C.基金管理人应当对信息披露存在的问题及时提出改进办法

D.基金管理人应当对信息披露出现的失误提出处理意见

57.关于公募基金对于优化金融结构和促进经济增长的意义，以下表述错误的是（）。

A.公募基金投资于证券市场，扩大了企业间接融资的比例，为企业在证券市场筹措资金创立了良好的融资环境

B.公募基金实现了对储蓄的分流，在一定程度上降低了金融行业系统性风险

C.公募基金是A股市场主要的专业机构投资者，引领资产管理行业的发展

D.在证券投资基金中，公募证券投资基金是门槛最低的大众理财工具，为广大中小投资者优化资产配置，提供普惠金融服务

58.关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）。

A.督察长由总经理聘任，对总经理负责

B.督察长有权列席公司投研联席会

C.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案

D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长

59.以下关于公司软件的使用，描述错误的是（）。

A.数据库密码和系统密码由不同人保管

B.用户密码需要定期更换

C.使用口令不得向他人透露

D.软件开发人员能够介入实际的业务操作

60.针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式

Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露前一日的申购、赎回清单

Ⅲ．基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券的实时市值

Ⅳ．对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

61.下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

Ⅰ.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入

Ⅱ.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式

Ⅲ.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险

Ⅳ.证券投资基金的财产独立于管理人和托管人的财产

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

62.基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。

Ⅰ.员工自律

Ⅱ.部门各级主管的检查监督

Ⅲ.督察长及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

Ⅳ.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导

V.监管机构对公司的检查和处罚

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ、V

63.以下投资者可以买卖上市交易的封闭式基金的（）。

Ⅰ.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者

Ⅱ.开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者

Ⅲ.开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者

Ⅳ.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

64.基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。

Ⅰ．安全性

Ⅱ．身份验证

Ⅲ．故障恢复

Ⅳ．访问控制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。

Ⅰ．单一国家型股票基金

Ⅱ．区域型股票基金

Ⅲ．全球股票基金

Ⅳ．在岸股票基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

66.关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。

Ⅰ．产品设计同质化

Ⅱ．市场细分不到位

Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足

Ⅳ．产品定位不明确

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

67.基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）。

Ⅰ．检查权

Ⅱ．行政处罚权

Ⅲ．审批权

Ⅳ．禁止出入境

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68.在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单。

Ⅰ.证券交易所

Ⅱ.证券登记结算机构

Ⅲ.基金托管人

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

69.关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

Ⅰ.将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金定义为FOF

Ⅱ.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月

Ⅲ.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%

Ⅳ.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70.下列选项中，哪些是基金的自律组织？（）

Ⅰ．中国证监会

Ⅱ．证券交易所

Ⅲ．中国证券投资基金业协会

Ⅳ．中国人民银行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

71.关于私募基金交易记录及相关文件的保存，以下描述正确的是（）。

Ⅰ.私募基金管理人和基金销售机构都应保存交易记录

Ⅱ.投资决策、交易和投资者适当性管理等文件资料也需要保存

Ⅲ.保存期限自基金清算终止之日起不少于10年

Ⅳ.基金托管人可以不保存交易记录

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。

Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅱ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅲ．利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

73.关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的是（）。

Ⅰ.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求

Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定

Ⅳ.基金销售业务技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

74.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）

Ⅰ、收入来源

Ⅱ、债务

Ⅲ、投资知识和经验

Ⅳ、财务状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

75.关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.法律主体资格不同

Ⅱ.投资者的地位不同

Ⅲ.基金营运依据不同

Ⅳ.监管机构不同

V.交易场所不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

76.关于基金销售相关数据的保存，正确的是（）。

A.每周备份；异地妥善存放

B.逐日备份；异地妥善存放

C.每周备份；公司库房妥善存放

D.逐日备份；公司库房妥善存放

77.检查是基金监管的重要措施，对基金机构的检查内容包括（）。

Ⅰ.合规监管

Ⅱ.风险管理

Ⅲ.内部稽核

Ⅳ.行为规范

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

78.下列关于职业道德具有的特征的说法，不正确的是（）。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

79.下列关于投资基金的说法，错误的是（）。

A.投资基金是一种直接投资工具

B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人

C.投资基金的资产可以投资股票、债券

D.投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源

80.以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。

A.调查取证

B.稽核

C.行政处罚

D.检查

81.以下属于操纵证券市场的行为是（）。

A.控制多个不同名义的证券账户

B.篡改关联方信息

C.虚增证券交易量

D.虚构交易时间

82.一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

83.关于某基金销售机构基金销售适用性相关的制度和程序，以下表述错误的是（）。

A.总部已制定相关制度和程序，需要分支机构再自行制定相关的制度和程序

B.需要对销售人员进行专门的培训

C.需要健全普通投资者的回访制度

D.需要建立档案对销售人员进行管理

84.基金管理人对于收取销售服务费的基金产品，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.5%的赎回费，并将赎回费中的（）计入基金资产。

A.100%

B.50%

C.75%

D.25%

85.T日投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，以下表述错误的是（）。

A.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的

B.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户

C.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户

D.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出

86.某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。赎回当日基金单位净值为1.20元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.59,750

B.59,700

C.49,750

D.49,700

87.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

88.下列关于LOF上市交易的表述中，错误的是（）。

A.基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

B.LOF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似

C.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日开始实行

D.投资者T日在交易所市场卖出基金份额后的资金T+2日到账

89.股票基金的最大特