银行空头支票管理实施细则

银行空头支票管理实施细则（节选）第二条本细则所称空头支票，是指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票或签发的与其预留的签章不符的支票。第四条出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。第五条报告（一）各网点发现出票人签发空头支票的：1、网点经办员复印支票、退票通知书和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料，在所有复印件上注明票据的处理日期、处理票据时的账面余额及“与原件核对相符”字样，加盖支行业务公章。按日汇总所有空头支票的报告资料，填制一份《空头支票报告资料清单》（附1，以下简称《清单》），并通过OA给总行会计结算部清算中心（以下简称“清算中心”）空头支票专管员。第六条告知（四）由于出票人地址、联系电话、Email地址等信息变更或出票人恶意拒收，票递无法送达的，佛山人行将把《告知书》及其《送达回证》送总行清算中心。清算中心空头支票专管员做好相关登记后传递到各支行，支行营业部空头支票专管员做好登记后传递到出票人开户机构，由开户机构通知出票人到网点签收。开户机构把《告知书》交出票人，并于5个工作日内把出票人签收的《送达回证》交总行清算中心返还佛山人行。如遇出票人通讯信息变更或出票人拒签等情况，开户机构5个工作日内无法通知出票人，则把未签收的《告知书》及《送达回证》交回总行清算中心返还佛山人行。第七条决定（四）出票人收到《决定书》后，对拟进行的行政处罚有异议的，在签收之日起60天内申请行政复议或3个月内向人民法院提起行政诉讼，行政复议资料抬头需注明“行政复议申请书”字样，并邮寄到“广州市沿江西路137号银行广州分行法律事务处”。第八条罚款缴纳出票人应当自收到《决定书》之日起15日内，到指定的罚款代收机构主动缴纳罚款。逾期不缴纳罚款的，将受到如下处罚：（一）每日按罚款数额的3％加处罚款，加处罚款不高于应缴纳的罚款数额。（二）被停止签发支票或全部支付结算业务。（三）被人民法院要求强制执行。第十条人民银行对签发空头支票的出票人实行“黑名单”管理。对于每季度屡次（三次及以上）签发空头支票的出票人纳入“黑名单”，应停止其使用支票结算工具，并对已向其出售的空白支票采取先收回后作废的流程处理。第十二条被停止使用支票结算工具的出票人可向开户网点柜台购买单张支票，该支票仅限于柜台办理结算，业务包括：（一）支付工资或劳务费用；（二）缴纳各项税款。第十三条对于已纳入“黑名单”的存款人不得办理新开账户业务，因特殊情况确需开立的，须经各支行主管部门审批同意。第十四条出票人退出黑名单的管理。（一）因每季度屡次（三次及以上）签发空头支票，而被停止支票结算业务的出票人在进行整改后，可以向开户机构申请退出黑名单。申请时，需提交下列材料：1、单位负责人或法人签署的书面申请（附3)；2、保证不再签发空头支票的承诺函；3、已缴纳罚款的情况说明（附“代收罚款收据”复印件）；4、存款人参加支票法律、法规知识培训，并考核合格的证明；5、基本存款账户开户许可证复印件及组织机构代码证复印件。6、法人或负责