证券从业资格证考试练习题（第五套）

证券从业资格证考试练习题（第五套）您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题1.在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。[单选题]*A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本(正确答案)2.金融市场以（）为交易对象。[单选题]*A.实物资产B.货币资产C.金融资产(正确答案)D.无形资产3.将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。[单选题]*A.资金融通B.价格发现C.风险管理(正确答案)D.提供流动性4.企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）。[单选题]*A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资(正确答案)5.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证获得资金融通的一种方式是（）。[单选题]*A.股票市场融资B.债券市场融资(正确答案)C.风险投资融资D.民间借贷6.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（）特点。[单选题]*A.资金获得的间接性(正确答案)B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性7.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了直接融资的（）。[单选题]*A.不可逆性B.差异性C.直接性(正确答案)D.分散性8.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）[单选题]*A.银行信用融资B.股票市场融资C.直接融资(正确答案)D.间接融资9.企业间的商品赊销属于（）。[单选题]*A.商业信用(正确答案)B.银行信用C.国家信用D.企业信用10.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。[单选题]*A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资(正确答案)D.商业信用融资11.直接融资和间接融资的区别主要在于（）。[单选题]*A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系(正确答案)D.是否具有可逆性12.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。[单选题]*A.股票市场融资(正确答案)B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷13.银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式是间接融资中的（）。[单选题]*A.银行信用融资(正确答案)B.消费信用融资C.租赁融资D.商业信用融资14.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。[单选题]*A.银行信用融资B.消费信用融资(正确答案)C.租赁融资D.商业信用融资15.直接融资的特点不包括（）。[单选题]*A.直接性B.分散性C.融资信誉有较大的差异性D.全部具有可逆性(正确答案)16.金融市场功能包括（）。

Ⅰ提供流动性

Ⅱ货币创造

Ⅲ价格发现

Ⅳ降低搜寻成本[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.通过证券交易所进行的融资属于（）。[单选题]*A.股权融资B.间接融资C.债券融资D.直接融资(正确答案)18.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的是（）。[单选题]*A.间接融资方式具有不可逆性B.间接融资分散于各种场合C.在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小D.在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性(正确答案)19.下列关于间接融资的说法正确的有（）。

Ⅰ.间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，二者只与金融机构发生债权债务关系

Ⅱ.间接融资在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介

Ⅲ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小

Ⅳ.通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ20.按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和（）。[单选题]*A.债权市场;权益市场B.一级市场;二级市场C.货币市场;资本市场D.证券市场;非证券金融市场(正确答案)21.下列属于短期金融资产市场的是（）。[单选题]*A.股票市场B.货币市场(正确答案)C.债券市场D.资本市场22.按照交割方式，可以将金融市场划分为（）。[单选题]*A.债权市场和权益市场B.现货市场和衍生品市场(正确答案)C.货币市场和资本市场D.证券市场和非证券金融市场23.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。[单选题]*A.国际金融市场B.国内金融市场C.证券市场(正确答案)D.非证券金融市场24.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）[单选题]*A.债权市场、权益市场B.—级市场、二级市场C.货币市场、资本市场(正确答案)D.证券市场、非证券金融市场25.将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（）[单选题]*A.交易工具B.组织方式C.交割方式D.辐射地域(正确答案)26.根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是会员制证券交易所的最高权力机构。[单选题]*A.会员大会(正确答案)B.理事会C.董事会D.总经理27.下列关于金融市场分类错误的是（）。[单选题]*A.按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场B.按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场C.按照交易工具分为债权市场和权益市场D.按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场(正确答案)1.与直接融资相比较，间接融资的特点有（）。*A.间接性(正确答案)B.融资的相对集中性(正确答案)C.融资信誉有较大的差异性D.可逆性(正确答案)2.常见的间接融资方式有（）。*A.银行信用融资(正确答案)B.消费信用融资(正确答案)C.租赁融资(正确答案)D.商业信用融资3.关于间接融资的表述，下列说法正确的有（）。*A.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系(正确答案)B.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高(正确答案)C.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性(正确答案)D.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中(正确答案)4.常见的直接融资方式有（）。*A.银行信用融资B.商业信用融资(正确答案)C.股票市场融资(正确答案)D.风险投资融资(正确答案)5.股票市场融资的特点有（）。*A.无须退还本金(正确答案)B.可以转让(正确答案)C.可以退股D.保证收益6.下列关于金融市场的说法，错误的有（）。*A.现代金融市场─般以有形市场为主、无形市场为辅(正确答案)B.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和(正确答案)C.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种(正确答案)D.金融市场是创造和交易金融资产的市场7.金融市场的重要性主要体现在（）。*A.促进储蓄—投资转化(正确答案)B.优化资源配置(正确答案)C.风险管理D.宏观调控(正确答案)8.下列属于资本市场的有（）。*A.股票市场(正确答案)B.银行间同业拆借市场C.中长期国债市场(正确答案)D.大额可转让存单市场9.非证券金融市场包括（）。*A.信托市场(正确答案)B.股权投资市场(正确答案)C.保险市场(正确答案)D.债券市场10.二级市场的重要功能有（）。*A.筹资B.为已发行的金融资产提供流动性(正确答案)C.发现资产价格(正确答案)D.降低风险11.列属于商品证券的有（）。*A.提货单(正确答案)B.运货单(正确答案)C.仓库栈单(正确答案)D.支票12.交易所市场的包括（）。*A.拆借市场B.期货交易所(正确答案)C.外汇市场D.证券交易所(正确答案)13.下列属于场外交易市场的有（）。*A.拆借市场(正确答案)B.期货交易所C.黄金市场(正确答案)D.证券交易所1.金融市场的资金融通功能是金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。[判断题]*对(正确答案)错2.金融市场是要素市场的一种，是以证券资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。[判断题]*对错(正确答案)3.金融市场的首要功能是风险管理功能。[判断题]*对错(正确答案)4.间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对分散性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。[判断题]*对错(正确答案)5.商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的风险投资融资。[判断题]*对错(正确答案)6.投资者购买银行、信托和基金公司等金融机构发行的理财产品、信托产品、基金产品等，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，实现资金融通的过程，是属于直接融资。[判断题]*对错(正确答案)7.需要金融中介机构的参与，但金融中介机构并不和资金