单选题 4银行监管2

六、银行监管1.票据发行便利是一种具有法律约束力的___票据发行融资的承诺。A.短期;B.中长期;C.中期;D.长期;标准答案:C2.银行账户的基金面临的主要风险是A.策略风险;B.市场风险;C.信用风险;D.外汇风险标准答案:A3.商业银行办理票据贴现时的贴现期限最长不得超过：A.3个月;B.4个月;C.6个月;D.1年;标准答案:C4.99%的置信水平下的$200万的隔夜VaR值也就意味着：A.可以预期在未来的100天中有1天至多损失$200万美元;B.可以预期在未来的100天中有99天至少损失$200万美元;C.可以预期在未来的100天中有1天至少损失$200万美元;D.可以预期在未来的100天中有2天至多损失$200万美元;标准答案:C5.自然人在票据上的签章形式为：A.应当采取签名的形式;B.应当采取盖章的形式;C.应当采取签名加盖章的形式;D.可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式;标准答案:D6.在大多数情况下，操作风险损失：A.存在风险与收益一一对应关系;B.大于收益;C.与收益的产生没有必然联系;D.小于收益;标准答案:C7.在关联交易监管中，对所有关联的授信不得超过资本的.A.10％;B.15％;C.50％;D.60％;标准答案:C8.国民生产总值是用()表示。A.GDP;B.CPI;C.GNP;D.以上都不对标准答案:A9.各国广泛运用的外汇风险敞口头寸计量方法是：A.净总敞口头寸;B.累计总敞口头寸;C.短边法;D.余额总敞口头寸;标准答案:C10.中国人民银行对商业银行发放的贷款叫作：A.再贷款;B.商业贷款;C.政策性贷款;D.再贴现;标准答案:A11.为了某一特定目的而专门组织的统计调查称为（）。A.专门调查;B.统计报表;C.全面调查;D.非全面调查;标准答案:A12.VaR方法要得到投资组合压力测试的补充，因为压力测试：A.提供了以美元表示的最大损失;B.概括了在目标时期内的最小置信区间内的预期损失;C.评估投资组合在99%的置信水平下的状况;D.评估超出VAR计量范围内的一般损失的损失;标准答案:D13.《有效银行监管的核心原则》是____年发布的,_____年修订的。A.1996年,2005年;B.1997年,2006年;C.1998年,2007年;D.1999年,2006年;标准答案:B14.巴塞尔新资本协议的创新之一就是建立以“三大支柱”为特点的新的资本监管制度，“三大支柱”中的第一支柱指。A.监管当局的监督检查;B.最低资本要求;C.以风险披露为基础的市场纪律;D.内部控制;标准答案:B15.为了某一特定目的（如了解某方面情况或研究某项问题）而专门组织的统计调查是（）。A.重点调查;B.专门调查;C.典型调查;D.以上都不对;标准答案:B16.统计制度既包括（）中的一些基本要求，也包括统计业务中的一些具体规定。A.监管统计;B.统计管理;C.统计法规;D.以上都不对标准答案:B17.关于信用证业务，错误的说法是：A.银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务;B.开证行是首要付款人;C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为;D.所有信用证是一种无条件的支付承诺;标准答案:D18.操作风险监测应当依据_____的结果来进行。A.自我评估;B.外部审计;C.外部评估;D.高级管理层要求;标准答案:A19.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：()—校验—加工—管理。A.收集;B.校验;C.加工;D.管理标准答案:A20.按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为：A.五类;B.六类;C.七类;D.八类;标准答案:C21.经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构受到操作风险冲击的可能性:A.最小;B.最大;C.不受影响;D.一般;标准答案:B22.许多国家对商业银行建立了以为核心的金融安全网。A.防火墙;B.存款保险制度;C.内部转移价格;D.担保;标准答案:B23.我国银监会发布的____强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易业务。A.商业银行市场风险管理指引;B.商业银行操作风险管理指引;C.商业银行内部控制评价试行办法;D.金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法;标准答案:A24.CAMEL评级体系主要有那两部分构成()A.一般评级和特殊评级;B.全面评级和专项评级;C.要素评级和综合评级;D.要素评级和专项评级标准答案:C25.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—()—加工—管理。A.收集;B.校验;C.加工;D.管理标准答案:B26.综合评级分为（）级。A.2;B.3;C.4;D.5;标准答案:D27.银行所管理的市场风险包括____账户中的所有市场风险。A.银行;B.交易;C.银行和交易;D.结算;标准答案:C28.劳动合同以及工作场所操作风险事件发生频度和损失强度为：A.低，高;B.高，低;C.低，低;D.高，高;标准答案:C29.在关联交易监管中，对一个关联方的授信不得超过资本的.A.10％;B.15％;C.50％;D.60％;标准答案:A30.风险为本的监管模式下的非现场监管是一种()监管。A.间断性;B.突发性;C.持续性;D.临时性标准答案:C31.巴塞尔委员会要求在计算市场风险监管资本时，必须将计算出来的风险价值乘以一个乘数因子，并规定乘数因子不得低于：A.1;B.2;C.3;D.4;标准答案:C32.金融集团化亦会降低的透明度，使得其他利益关系人很难识别和判断其关联方、集团内部报告关系和财务与管理责任，在出现风险和形成损失时也难以落实责任。A.信贷业务;B.治理结构;C.风险状况;D.不良贷款;标准答案:B33.根据监管要求，商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比，不应高于:A.20%;B.30%;C.40%;D.50%;15标准答案:D34.失业率是指：A.失业人口占劳动力的百分比;B.失业人口占人口总数的百分比;C.失业人数占就业人数的百分比;标准答案:A35.城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的————。A.4％;B.5％;C.8％;D.10％;标准答案:C36.以下不能取得法人资格的是：A.有限责任公司;B.在我国设立的外商独资公司;C.机关、事业单位和社会团体;D.个体工商户;标准答案:D37.2压力测试的作用是：A.对在一般市场情况下所承受的市场风险进行分析;B.估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失;C.研究多种市场风险因素同时作用时的影响;D.研究单一市场风险因素同时作用时的影响;标准答案:B38.下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量：A.最低的持有期为10天;B.99%单尾的置信区间;C.至少三年的历史数据;D.至少每三个月更新一次历史数据;标准答案:C39.流动性比例是用来衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于A.15%;B.75%;C.50%;D.25%;标准答案:D40.下列风险信息中，非现场监管信息系统无法采集到的是A.信用风险;B.利率风险;C.外汇风险;D.操作风险标准答案:D41.按调查包括的调查单位全面与否分类，统计调查又可以分为()和非全面调查。A.全面调查;B.全面检查;C.统计检查;D.典型调查标准答案:A42.如果一家银行出现短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，其流动性评级应为()A.等级二;B.等级三;C.等级四;D.等级五标准答案:D43.巴塞尔新资本协议的起草工作始于年。A.1998;B.1999;C.2000;D.2001;标准答案:A44.信用风险内部评级初级法期限参数为()年.A.1;B.2;C.2.5;D.3.5;标准答案:C45.被称为“酸性试验比率”的用于衡量企业偿债能力的指标也被称为：A.流动比率;B.速动比率;C.现金比率;D.负债比率;标准答案:B46.办理抵押贷款时，以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门是：A.土地管理部门;B.县级以上政府规定的房地产管理部门;C.林木主管部门;D.工商行政管理部门;标准答案:B47.非现场监管责任主体中承担对被监管机构日常持续性监管主要责任的是A.非现场监管负责人;B.主监管员;C.非现场监管员;D.非现场监管协调员标准答案:B48.____是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。A.压力测试;B.期权定价模型;C.久期风险管理;D.VaR;标准答案:D49.应对报送报表数据和信息的准确性负责。A.非现场监管负责人;B.主监管员;C.非现场监管员;D.金融机构有关高管和业务人员;标准答案:D50.我国针对个人的信贷业务不包括：A.个人住房贷款;B.个人汽车贷款;C.银团贷款;D.个人助学贷款;标准答案:C51.专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查叫:A.普查;B.统计检查;C.典型调查;D.以上都不对标准答案:A52.办理贷款过程中，以企业的设备进行抵押的，办理抵押物登记的部门是：A.土地管理部门;B.林木主管部门;C.运输工具的登记部门;D.工商行政管理部门;标准答案:D53.办理抵押贷款时，以林木抵押的，必须到哪里办理抵押物登记。A.土地管理部门;B.林木主管部门;C.运输工具的登记部门;D.工商行政管理部门;标准答案:B54.我国目前正在推行的货币指标体系—上海银行间同业拆放利率的英文缩写为：A.LABOR;B.LIBOR;C.Shabor;D.Shibor;标准答案:D55.负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告。A.非现场监管负责人;B.主监管员;C.非现场监管员;D.非现场监管协调员标准答案:D56.金融机构对外担保应当经___按规定批准：A.外汇管理局;B.银监部门;C.人民银行;D.国家发改委;标准答案:A57.在计算操作风险资本的基本指标法和标准法中，测量指标是：A.总收入;B.净利润;C.损失概率;D.资本收益率;标准答案:A58.高层管理者的参与和支持程度体现在操作风险管理框架的哪个部分：A.战略;B.环境;C.流程;D.基础设施;标准答案:B59.商业银行审查抵押物时，要把握下列哪项财产不得抵押：A.土地所有权;B.汽车;C.有价证券;D.珠宝首饰;标准答案:A60.以船舶、车辆抵押办理贷款的，办理抵押物登记的部门是：A.银行保管中心;B.林木主管部门;C.运输工具的登记部门;D.工商行政管理部门;标准答案:C61.根据巴塞尔新资本协议，银行可以从以下方法中选择一种方法，计量应对操作风险而必需的资本要求，以下方法可以且最简单？A.基本指标法;B.标准法;C.高级计量法;D.内部评级初级法标准答案:A62.在对市场风险进行分析时，使用情景分析的目的是：A.进行有效的事后测试;B.分析投资组合历史的损益分布;C.研究过去已经发生的市场突变;D.评估投资组合在市场发生较大变化下的表现;标准答案:D63.()是在调查对象中选取一部分重点单位进行的调查，用以反映总体的基本情况。A.全部调查;B.重点调查;C.典型调查;D.以上都不对标准答案:B64.信托期限不得少于年。A.一年;B.二年;C.三年;D.五年;标准答案:A65.下面关于银行卡的叙述不正确的有：A.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类;B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定;C.借记卡不具备透支功能;D.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类;标准答案:B66.某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率是：A.10%;B.20%;C.9.1%;D.18.2%;标准答案:B67.20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例不包括：A.巴林银行交易损失案件;B.大和银行交易损失案件;C.中国银行哈尔滨分行携款潜逃案件;D.美国橙县破产案;标准答案:D68.商业银行核心负债比例，即核心负债与负债总额之比，不应低于：A.100%;B.110%;C.60%;D.130%;标准答案:C69.按照调查的组织形式分类，统计调查可以分为（）和专门调查。A.统计指标;B.统计调查;C.统计报表;D.以上都不对标准答案:C70.非现场监管是非现场监管人员按照的监管理念实施一系列分类监管措施的过程。A.持续监管;B.风险为本;C.分类监管;D.做实利润;标准答案:B71.银行所面对的最常见的利率风险是：A.收益率曲线风险;B.基准风险;C.重新定价风险;D.期权性风险;标准答案:C72.2004年6月26日，巴塞尔委员会在的网站正式公布巴塞尔新资本协议。A.世界银行;B.国际清算银行;C.亚洲开发银行;D.国际货币基金组织;标准答案:B73.风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对被监管机构进行次正式的风险评估。A.一;B.二;C.三;D.四;标准答案:A74.《商业银行关联授信与交易管理办法》规定，商业银行应该每季度向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况，报告集团并表的关联授信和交易情况。A.每月;B.每季度;C.每半年;D.每年标准答案:C75.操作风险、合规风险、声誉风险、风险传染和监管套利等，为并表监管中所包括的内容。A.定量并表监管;B.定性并表监管;C.法人并表监管;D.单一机构监管;标准答案:B76.银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为：A.同业存放;B.同业存贷;C.同业拆借;D.同业回购;标准答案:C77.（）是统计报表处理程序的关键环节，可以保证统计数据的真实准确。A.收集;B.校验;C.加工;D.管理;标准答案:B78.监管后评价应至少每年进行一次，一般在年度结束后（）个月内完成A.3个月;B.4个月;C.5个月;D.6个月标准答案:C79.按何种形式划分，税收可分为直接税和间接税。A.税负高低;B.税负能否转嫁;C.计税标准;D.征税方式;标准答案:B80.哪级机构须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计：A.监事会;B.监管当局;C.高级管理层;D.董事会;标准答案:D81.银行本票提示付款期限为：A.两个月;B.三个月;C.四个月;D.五个月;标准答案:A82.巴塞尔委员会计划在年底开始在十国集团实施巴塞尔新资本协议。A.2005;B.2006;C.2007;D.2008;标准答案:B83.金融业从单一金融机构发展到金融集团，金融监管相应地从单家机构监管发展到金融集团监管，金融集团要求按照附属机构的不同功能实施监管即功能监管，进一步而言必须在集团层次上实施。A.机构监管;B.并表监管;C.功能监管;D.跨境监管;标准答案:B84.在调查对象中有意识地选取少数具有代表性的单位，进行深入细致地调查研究，称为（）。A.普查;B.重点调查;C.典型调查;D.抽样调查;标准答案:C85.对于风险计量的高级法（包括信用风险的内部评级高级法和操作风险的高级计量法），巴塞尔委员会计划于年底实施。A.2005;B.2006;C.2007;D.2008;标准答案:C86.下列哪种方法不是巴塞尔新资本协议提出的操作风险资本计量方法：A.基本指标法;B.内部评级法;C.标准法;D.高级计量法;标准答案:B87.资本充足率计算公示为A.资本总额/总资产;B.资本总额/加权风险资产;C.资本净额/加权风险资产;D.核心资本净额/加权风险资产标准答案:C88.利率风险敏感度为利率上升个基点对银行净值的影响与资本净额之比。A.100;B.200;C.300;D.400;标准答案:B89.与敏感性分析方法不同的是，情景分析是一种______因素分析方法。A.多种;B.偶然;C.突发;D.单一;标准答案:A90.在市场风险计量方法中，哪种能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总：A.缺口分析;B.久期分析;C.VaR;D.压力测试;标准答案:C91.以统计为基础，以量化市场风险为目的的风险管理系统___得到普遍的推广和运用。A.压力测试;B.VaR;C.久期风险管理;D.期权定价模型;标准答案:B92.统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和()。A.全面分析;B.非全面分析;C.微观分析;D.以上都不对标准答案:C93.农村信用合作社县级联合社的最高拆出限额不得超过其各项存款余额的————。A.4％;B.5％;C.8％;D.10％;标准答案:C94.信贷资金最本质的特征是：A.盈利性;B.周转性;C.偿还性;D.增值性;标准答案:C95.对于较大的操作风险暴露，可以采用_____作为缓释手段：A.分散化;B.培训;C.外包;D.保险;标准答案:D96.在我国，银行集团的并表监管频率一般是。A.月度;B.季度;C.半年;D.一年标准答案:C97.下面对贷款业务分类正确的是：A.商业贷款和个人贷款;B.短期贷款和银团贷款;C.短期贷款和中长期贷款;D.集团贷款和个人贷款。标准答案:C98.银行机构及高级人员管理信息包括银行机构管理（）A.高管人员管理信息;B.金融机构人员管理;C.金融市场管理;D.货币市场管理;标准答案:A99.商业银行可以依据————确定发放经销商采购车辆的贷款金额。A.本次采购总价;B.一段期间平均存货;C.期末经销商净资产额;D.贷款担保情况;标准答案:B100.运用基本指标法计算操作风险资本的公式为：KBIA=[Σ(GI1…n*α)]/n其中：请问:α等于多少，由谁设定：A.10%，商业银行;B.15％，巴塞尔委员会;C.20%，巴塞尔委员会;D.12％，商业银行。标准答案:B101.统计现场检查的目的是保证统计法律法规和规章以及统计制度的贯彻实施，保障统计机构和统计人员依法独立行使统计调查权、统计报告权和统计监督权，保障统计资料的()，并查处统计违法行为。A.准确性和及时性;B.全面性和及时性;C.准确性和全面性;D.以上都不对标准答案:A102.商业银行在办理贷款时，下列哪项可以做为贷款保证人。A.国家机关;B.学校、幼儿园、医院等公益事业单位;C.经法人授权的分支机构;D.企业法人的职能部门;标准答案:C103.能够据以参与企业管理，对经营决策有投票权的资本，统称.A.权益性资本;B.收益性资本;C.话语权资本;D.结构性资本;标准答案:A104.银行监管当局对银行的清偿能力管制所涉及的最主要问题是：A.资产流动性问题;B.资本充足性问题;C.资本与负债的比率问题;D.总资产与资本的比率问题;标准答案:A105.非现场监管中的三方联席会议不包括A.被监管机构;B.外部审计师;C.监管机构;D.政府相关部门标准答案:D106.我国的农村信用社是具有法人资格的：A.合作金融机构;B.非盈利的机构;C.互助合作机构;D.支农的政策性机构;标准答案:A107.关于企业信用评估，下列叙述正确的是：A.评估结果不须通知被评估企业;B.评估机构须由政府部门组建;C.评估结果一经确定，不得更改;D.评定后企业信用级别有一个有效期;标准答案:D108.3压力测试的设计，应提供对银行政策或头寸危害程度____的各种条件的信息，并使其适应银行的风险特性。A.较大;B.最大;C.一般;D.最小;标准答案:B109.在监管频率上，一般的规则是并表监管周期比的周期长。A.单一机构监管;B.并表监管;C.功能监管;D.跨境监管;标准答案:A110.交易账户的基金投资面临的主要风险是A.利率风险;B.市场风险;C.信用风险;D.外汇风险标准答案:B111.非现场监管手段不擅长发挥的作用是A.及时掌握最新的情况;B.有效配置监管资源，降低成本;C.查证风险管理和内部控制的效果;D.通过模型预测未来风险状况标准答案:C112.如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中，其资产充足性评级应为()A.等级二;B.等级三;C.等级四;D.等级五标准答案:D113.西联汇款业务是：A.中国邮政与美国西方联合金融服务公司合作开办的为国内外客户提供的国际特快个人汇款业务;B.邮政部门利润其联系千家万户的社区服务优势，接受委托单位委托，以为委托单位及邮政客户提供优质服务为宗旨，办理的各类代收、代付款项业务;C.国际汇兑业务;标准答案:A114.下列选项中不属于非现场监管中的信息收集流程的是A.信息采集;B.信息处理;C.质量审核;D.情况记录标准答案:B115.从发展历史看，金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因，也导致了的需求。A.机构监管;B.并表监管;C.功能监管;D.跨境监管;标准答案:B116.《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球，运用适当的审慎标准充分监控这些银行组织开展的所有业务，这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.A.并表监管;B.功能监管;C.跨境监管;D.0.跟踪监管标准答案:A117.()的特点:一是定量化;二是宏观性和归纳性;三是预见性。A.统计检查;B.统计分析;C.专题分析;D.定性分析标准答案:B118.缺口分析是计量利率变动对_____的影响的一种方法。A.未来收益;B.当期收益;C.经济价值;D.非利息收入和费用;标准答案:B119.运用高级计量法，银行所持有的操作风险资本：A.较多;B.较少;C.不确定;D.没有联系;标准答案:B120.现阶段，我国银行业监管应选择:A.合规监管;B.资本监管;C.合规监管与风险监管相结合;D.风险为本的监管;标准答案:C121.是信息收集流程的起点。A.信息采集;B.质量审核;C.情况记录;D.信息变更;标准答案:A122.单一货币敞口头寸等于：A.即期资产＋远期买入＋期权敞口头寸＋其他;B.即期资产＋远期买入－即期负债－远期卖出;C.即期净敞口头寸＋远期净敞口头寸;D.即期净敞口头寸＋远期净敞口头寸＋期权敞口头寸＋其他;标准答案:D123.市场风险是指：A.因市场价格的不利变动而使银行的表内业务发生损失的风险;B.因市场价格的不利变动而使银行的表外业务发生损失的风险;C.因市场价格的变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险;D.因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险;标准答案:D124.下列选项中属于在CAMEL评级体系中，对资产质量的评级要素的是()A.资产多样化程度，贷款或投资的集中性情况;B.银行对资本的管理政策和情况;C.管理层是否及时识别和催收不良资产;D.与资产业务有关的内部控制和管理信息系统是否完善标准答案:B125.非现场监管人员发现被监管机构存在因利率上升导致盈利下降的情况，应采取A.分析操作风险;B.分析利率风险;C.分析信用风险;D.分析法律风险标准答案:B126.在对问题报表的处理中，直接打回要求被监管机构在规定时间内重新报送是属于：A.迟报处理;B.漏报处理;C.错报处理;D.异常变动处理;标准答案:C127.主要负责单家银行业金融机构报表数据的收集、审核、分析和报告，并依据报表指标和数据开展相关非现场监管工作。A.监管部门;B.统计部门;C.科技信息管理部门;D.市场准入部门;标准答案:A128.单笔信托资金不得低于人民币。A.1万元;B.2万元;C.3万元;D.5万元;标准答案:D129.下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是：A.巴林银行交易损失案件;B.大和银行交易损失案件;C.美国橙县破产案;D.中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件;标准答案:C130.有价证券的二级市场是指：A.证券发行市场;B.货币市场;C.资本市场;D.证券转让市场;标准答案:D131.我国银行业一直比较重视的一种操作风险表现形式是：A.有关人员违规操作;B.金融犯罪;C.业务活动效率低下;D.通过信用和市场风险表现出来的其他风险形式;标准答案:A132.商业银行不能为单位存款人开立两个：A.基本存款账户;B.一般存款账户;C.专用存款账户;D.临时存款账户;标准答案:A133.由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是：A.银行本票;B.银行承兑汇票;C.支票;D.商业承兑汇票;标准答案:A134.根据《贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金不包括：A.循环准备;B.一般准备;C.专项准备;标准答案:A135.通过统计单一外币敞口、外币总敞口等，帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的()风险水平和趋势。A.市场;B.法律;C.操作;D.信用标准答案:A136.商业银行向我国政府投资的中央政府债权的风险权重为————。A.0;B.20%;C.50%;D.100%;标准答案:A137.根据巴塞尔新资本协议，银行可以从以下方法中选择一种方法，计量应对信用风险而必需的资本要求，以下方法可以且最简单？A.标准法;B.内部评级初级法;C.内部评价高级法;D.基本指标法;标准答案:A138.办理抵押贷款时，以无地上定着物的土地使用权抵押的，必须到__办理抵押物登记.A.土地管理部门;B.县级以上政府规定的房地产管理部门;C.林木主管部门;D.工商行政管理部门;标准答案:A139.从项目的风险属性看，拆放同业的哪一类风险程度最高？A.信用风险;B.利率风险;C.操作风险;D.市场风险;标准答案:A140.金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件___日内，持所需材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。A.90日;B.60日;C.30日;D.10日.;标准答案:B141.全国性法人机构，包括政策性银行、（）、股份制商业银行。A.城市商业银行;B.国有商业银行;C.农村信用社;D.以上都不对标准答案:B142.由内部程序、个人或系统的不足或失败造成的损失风险。A.操作风险;B.市场风险;C.信用风险;D.以上都不对;标准答案:A143.如果企业用经营活动产生的现金还款，但未来现金流量难以预测，不确定因素太大，在不考虑其他因素情况下，可将该企业贷款划分为：A.正常类;B.关注类;C.次级类;D.可疑类;标准答案:B144.银行在选择VaR的常用模型技术时：A.必须遵照巴塞尔委员会的硬性要求;B.银行可以自行选择，但必须报监管当局批准;C.必须遵照监管当局的硬性要求;D.银行可以自行选择三种常用模型技术中的任何一种;标准答案:D145.监管机构应督促金融机构至少进行一次信息披露A.每月;B.每季;C.每半年;D.每年标准答案:D146.使用标准法计算操作风险资本时，将银行的业务分为____产品线：A.8个;B.6个;C.10个;D.5个;标准答案:A147.对金融集团整体风险进行的监管，称之为。A.功能监管;B.定量监管;C.定性监管;D.并表监管;标准答案:D148.非现场监管人员发现数据异常变动，首先问询（）。A.被监管机构;B.非现场负责人;C.上级银监部门;D.主监管员;标准答案:A149.巴塞尔银行监管委员会首次发布《操作风险管理》文件的时间是:A.2004年6月;B.2005年6月;C.2003年6月;D.1988年9月;标准答案:D150.非现场监管的中期监管分析中的中期是指A.一个月;B.一季度;C.半年;D.一年标准答案:B151.先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。A.定性判断;B.定量判断;C.定性与定量相结合;D.以上都不是;标准答案:A152.在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款应分类为：A.损失类贷款;B.可疑类贷款;C.次级类贷款;D.关注类贷款;标准答案:D153.哪级机构要对操作风险管理框架的执行情况负责：A.高级管理层;B.股东大会;C.监事会;D.董事会;标准答案:A154.计算VaR的核心工作是：A.一致性;B.波动性;C.偶然性;D.损失率标准答案:B155.商业银行发放个人汽车消费贷款中，自用车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是————A.50%;B.60％;C.70%;D.80%;标准答案:D156.金融集团的内部交易会降低其的透明度。A.财务状况;B.信贷业务;C.风险状况;D.不良贷款;标准答案:A157.对挪用的贷款质量分类最高只能分为：A.正常类;B.关注类;C.次级类;D.可疑类;标准答案:B158.没有提供相应的付款依据，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，不应超过人民币___。A.2万元;B.5万元;C.10万元;D.20万元;标准答案:B159.在进行CAMEL评级时，当银行的管理评级被评为“等级一”时，其风险管理评级()A.必须为一级;B.不低于二级;C.不低于三级;D.不做要求标准答案:A160.某企业当年购置固定资产1000万元，该项目应计入现金流量表中___活动现金流出。A.经营;B.投资;C.筹资;D.利润;标准答案:B161.并表监管的路径是“功能监管－－并表监管”。A.功能监管;B.剔除内部交易;C.并表监管;D.机构监管;标准答案:B162.资本充足性、信用风险、流动性风险、市场风险以及关联交易等，为并表监管中所包括的内容。A.定量并表监管;B.定性并表监管;C.法人并表监管;D.单一机构监管;标准答案:A163.对法人机构的年度评级工作应于该年度结束4个月内完成，有效评级时间不得少于10个工作日。A.3,10;B.4,15;C.3,15;D.4,10;标准答案:D164.非现场监管人员同一岗位最长不宜超过年。A.1;B.2;C.3;D.4;标准答案:D165.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究_____市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.多个;B.单个;C.复杂;D.突发;标准答案:B166.在关联交易监管中，对集团关联方的授信不得超过资本的.A.10％;B.15％;C.50％;D.60％;标准答案:B167.巴塞尔新资本协议的一项创新是：引入了关于的资本要求的规定。A.信用风险;B.市场风险;C.操作风险;D.声誉风险;标准答案:C168.并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易－”。A.功能监管;B.剔除内部交易;C.并表监管;D.机构监管;标准答案:C169.哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛的手段：A.VaR;B.压力测试;C.缺口分析;D.久期分析;标准答案:A170.操作风险自我评估过程必须独立进行，其结果仅依赖于：A.董事会;B.特定报告人;C.主管操作风险的部门;D.其他关键部门;标准答案:B171.对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其()风险。A.法律;B.信用;C.操作;D.流动性标准答案:D172.《商业银行关联授信与交易管理办法》规定，商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况，每半年报告集团并表的关联授信和交易情况。A.每月;B.每季度;C.每半年;D.每年标准答案:B173.()是相对于机构监管而言，是顺应金融跨业经营而出现的，指将一个金融机构或金融集团的不同金融职能进行分别监管，对于有多种金融职能的机构由多个专业监管机构分别监管。A.机构监管;B.并表监管;C.功能监管;D.跨境监管;标准答案:C174.如果一家银行在进行CAMEL评级时，资本充足性评级被评为一级，那么其资本充足率并预计在多少日期之内应保持或超过现有水平()A.两年;B.一年;C.半年;D.一季度标准答案:B175.下列选项中不属于CAMEL监管评级中，对资本充足率的评级要素的是()A.现有资本水平;B.资本的构成和质量;C.各种反映资产质量的比率和变化趋势;D.资产质量及其对资本的影响标准答案:C176.非资源配置产生的低效率称为。A.X低效率;B.无形低效率;C.外部低效率;D.非系统低效率标准答案:A177.如果一家银行短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，那么此银行的流动性评级应为()A.等级二;B.等级三;C.等级四;D.等级五标准答案:D178.被监管机构在预测存款现金流量时，经常采用“核心存款”指标，并将其视为长期稳定的资金来源。其中的存款期限是A.3个月;B.6个月;C.12个月;D.2年标准答案:C179.哪级机构应对关联银行的操作风险管理定期进行独立评估：A.高级管理层;B.监管当局;C.监事会;D.董事会;标准答案:B180.办理贷款抵押时，抵押人与商业银行应当以何种形式订立抵押合同。A.口头;B.书面;C.电报;D.电话通知;标准答案:B181.根据银监会监管业务流程和要求，统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作。A.监管部门;B.统计部门;C.科技信息管理部门;D.市场准入部门;标准答案:B182.票据的出票日期必须使用中文大写，因此，11月20日的正确写法是：A.零壹拾壹月零贰拾日;B.零壹拾壹月贰拾日;C.壹拾壹月零贰拾日;D.壹拾壹月贰拾日;标准答案:D183.下面属于间接融资工具的是：A.国债;B.企业债券;C.公司股票;D.银行贷款;标准答案:D184.在借贷活动中，承担归还本金和利息义务的一方被称为：A.债权人;B.授信方;C.债务人;D.社会公众;标准答案:C185.目前我国对商业银行的贷款利率管理实行：A.下限放开，实行上限管理;B.上限放开，实行下限管理;C.上、下限均完全放开;D.可以结合自身经营自行制定;标准答案:B186.____账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸。A.交易;B.银行;C.银行和交易;D.基本;标准答案:A187.我们常说的“巴塞尔新资本协议”于年正式公布。A.2004年6月26日;B.2003年6月26日;C.2002年6月26日;D.2004年12月26日;标准答案:A188.统计分析按照是否连续可以划分为()（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。A.综合分析;B.专题分析;C.定期分析;D.以上都不对标准答案:C189.债务人或交易对手的违约行为所可能招致损失的风险是：A.市场风险;B.操作风险;C.信用风险;D.声誉风险;标准答案:C190.下面关于个人助学贷款的规定，叙述错误的是：A.个人助学贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款;B.国家助学贷款可发放给经济困难的全日制初高中生;C.国家助学贷款期限最长不超过10年;D.国家助学贷款可用于支付学杂费和生活费;标准答案:B191.VaR应当被看成控制风险的___程序：A.必要;B.必要和充分;C.充分;D.补充;标准答案:A192.商业银行办理股票质押贷款期限最长为：A.3个月;B.4个月;C.5个月;D.6个月;标准答案:D193.并表监管的路径是“－剔除内部交易－并表监管”。A.功能监管;B.剔除内部交易;C.并表监管;D.机构监管;标准答案:A194.关于金融市场功能的说法中，错误的是：A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能;B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险;C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局;D.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能;标准答案:D195.由于内部程序、人员、系统的不完善或失误，外部事件造成的直接或间接损失的风险,被成称为:A.信用风险;B.操作风险;C.市场风险;D.法律风险;标准答案:B196.商业银行办理票据贴现贷款的直接对象为：A.付款人;B.承兑人;C.保证人;D.持票人;标准答案:D197.CAMEL评级产生于：A.美国;B.日本;C.德国;D.香港;标准答案:A198.在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。A.普查;B.重点调查;C.典型调查;D.抽样调查;标准答案:D199._____交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。A.中台;B.后台;C.市场风险管理部门;D.前台;标准答案:D200.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—加工—()。A.收集;B.校验;C.加工;D.管理标准答案:D201.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—校验—()—管理。A.收集;B.校验;C.加工;D.管理标准答案:C202.对法人机构的年度评级工作应于该年度结束（）个月内完成A.3个月;B.4个月;C.5个月;D.6个月标准答案:B203.商业银行审查房地产开发企业贷款时，必须要求其开发项目资本金比例不低于————。A.30%;B.35%;C.40%;D.50%;标准答案:B204.非现场监管对承担持续性监管的主要责任。A.银监会;B.省银监局;C.银监分局;D.被监管机构;标准答案:D205.企业以生产设备申请抵押贷款，应到————办理登记。A.房产局;B.国土局;C.生产安全局;D.工商管理局;标准答案:D206.银监会成立以来，明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度”新的：A.监管理念;B.监管目标;C.监管方法;D.以上都不对标准答案:A207.银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。临时性统计报表期限一般不超过___。A.三个月;B.六个月;C.一年;D.两年;标准答案:C208.震惊全球的美国“9.11”恐怖袭击事件，重创纽约金融交易中心，造成部分金融机构业务被迫停顿，且遭受重大物产损失。这是属于_______损失。A.市场风险;B.信用风险;C.操作风险;D.国家风险;标准答案:C209.风险为本的监管模式更加强调A.非现场监管和现场检查相互分离;B.非现场监管和现场检查相互配合;C.现场检查对非现场监管的绝对指导;D.非现场监管对现场检查的绝对指导标准答案:B210.中央银行票据的流动性次于：A.普通股票;B.企业债券;C.金融债;D.现金;标准答案:D211.以下可以直接判定为汇票无效的情形是：A.汇票未记载付款地;B.汇票未记载付款日期;C.收款人有改动;D.出票日期记载不真实;标准答案:C212.在计算操作风险资本的方法中，高级计量法是指具备条件的银行，通过内部操作风险系统计算监管资本的要求。A.定性条件;B.定量条件;C.一定定性和定量条件;D.定性或者定量条件;标准答案:C213.操作风险大多是：A.外生风险;B.内生风险;C.外延风险;D.突发风险;标准答案:B214.商业银行拆入资金余额与各项存款余额的比例不得高于：A.6%;B.8%;C.4%;D.5%;标准答案:C215.是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性（正相关/负相关）的基础上，从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础，补充而不是替代单一机构监管。A.机构监管;B.并表监管;C.功能监管;D.跨境监管;标准答案:B216.由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放，监督使用并协助收回的业务是：A.贷款业务;B.贷款承诺业务;C.委托贷款业务;D.银团贷款业务;标准答案:C217.个人贷款业务中，银行不要求提供实物或第三方保障还款来源的是：A.个人住房贷款;B.个人汽车贷款;C.信用卡透支;D.个人助学贷款;标准答案:C218.如果一家银行的不良资产处于中等水平，但存在不按规定发放贷款、文件记录不健全和贷款管理不善等问题，其资产质量评价应为()A.等级一;B.等级二;C.等级三;D.等级四标准答案:D219.CAMEL评级指标最初是由那个国家开发使用的（）。A.美国;B.日本;C.英国;D.德国;标准答案:A220.商业银行信用风险最主要、最明显的来源是：A.贷款;B.承诺与担保;C.贸易融资;D.银行同业交易;标准答案:A221.净出口是指：A.出口减进口;B.出口加进口;C.出口加政府转移支付;D.进口减出口;标准答案:A222.五级分类中，对挪用的贷款质量分类最高只能分为：A.正常类;B.关注类;C.次级类;D.可疑类;标准答案:B223.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的______业务发生损失的风险。A.表内;B.表外;C.表内和表外;D.中间业务;标准答案:C224.我国的金融资产管理公司是：A.行政机构;B.金融管理机构;C.银行类金融机构;D.非银行类金融机构;标准答案:D225.单家机构的监管称为，即不考虑金融机构的不同功能而以金融机构为单位实施监管.A.机构监管;B.并表监管;C.功能监管;D.单一监管;标准答案:A226.中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率是指：A.买入价;B.中间价;C.卖出价;D.买入价、卖出价和中间价;标准答案:B227.监管统计信息产品服务的()是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关者。A.主要对象;B.单位;C.机构;D.以上都不对标准答案:A228.银监会非现场监管报表体系是统计制度的核心内容。报表体系由（）、特色报表、填报说明等几个方面构成。A.基础统计;B.基础报表;C.会计报表;D.统计报表标准答案:B229.办理保障贷款时，保证人与商业银行应当————形式订立保证合同。A.口头形式;B.书面形式;C.电报;D.电话通知;标准答案:B230.银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利指的是：A.贸易融资;B.项目融资;C.中长期贷款;D.银团贷款;标准答案:A231.商品价格风险中的“商品”不包括：A.农产品;B.黄金;C.石油;D.贵金属;标准答案:B232.巴塞尔委员会鼓励操作风险管理水平高的大银行开发和使用：A.标准法;B.高级计量法;C.基本指标法;D.内部评级法;标准答案:B233.银行账户中的项目通常按____计值。A.模型;B.市场价格;C.历史成本;D.规定价格;标准答案:C234.银监会（）应组织对统计制度执行情况进行检查。A.监管部门;B.统计部门;C.人事部门;D.以上都不对标准答案:B235.在调查对象中选取一部分重点单位进行调查，用以反映总体的基本情况，称为（）。A.普查;B.重点调查;C.典型调查;D.抽样调查;标准答案:B236.CAMELS的综合评级结果分为几级()A.2;B.3;C.4;D.5标准答案:D237.如果某企业用经营活动产生的现金还款，但由于不确定因素太大，未来现金流量难以预测，可将该企业贷款划分为：A.正常类;B.关注类;C.次级类;D.可疑类;标准答案:B238.哪级机构负责对操作风险管理框架进行审批和定期检查：A.监事会;B.高级管理层;C.董事会;D.股东大会;标准答案:C239.统计报表可以分为（）（即由调查对象中的所有填报单位填报的报表）和非全面统计报表（即由一部分填报单位填报的报表）。A.全面统计报表;B.部分统计报表;C.特色统计报表;D.以上都不对标准答案:A240.利率风险分析的假设前提条件是A.100个基点;B.200个基点;C.300个基点;D.400个基点标准答案:B241.核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于。A.25%;B.50%;C.60%;D.75%;标准答案:C242.采用基本指标法的银行，持有的操作风险资本应等于前____年各年正的总收入乘上一个固定的比例并加总后的平均值A.五年;B.三年;C.四年;D.两年;标准答案:B243.根据（），专门调查可采取普查、重点调查、典型调查和抽样调查等几种不同的调查方式进行。A.调查目的和调查对象的特点;B.调查方法和调查对象的不同;C.调查目的和调查对象的不同;D.以上都不对标准答案:A244.如果一家银行的资本净值虽然为正数但达不到资本监管要求，通常的CAMEL综合评级应为()A.等级一;B.等级二;C.等级三;D.等级四标准答案:D245.目前我国同业拆借资金的最长期限为：A.一年;B.半年;C.四个月;D.一个月;标准答案:C246.金融租赁公司属于：A.非金融机构;B.非银行类金融机构;C.政策性金融机构;D.投资性金融机构;标准答案:B247.是指在同一金融控股公司的附属机构中，通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设