2023年反洗钱阶段考试题库

推断题

2023年2月，金融行动特殊工作组全会探讨通过《打击

洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次

将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）

保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形

成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易

时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾

与评估。（错）

洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是确定

其社会危害性大小的唯一因素。（错）

保险机构可以开展特地的洗钱风险评估，也可以将洗钱

风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）

中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务

院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）

在我国，单位不行以构成洗钱犯罪主体。

客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环

节。（错）

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理方法》规定，当受益人恳求保险公司赔偿时，如金

额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确

认其与被保险人之间的关系。（错）

反洗钱内部限制的检查、评价部门应当也是内部限制制

度的制定和执行部门。（错）

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理

的各个环节。（对）

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机

动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强

制性特点，平均保费金额较低，一般状况下不允许退保、变

更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评

估和客户风险等级划分工作。（错）

客户洗钱风险分类管理是指金融机构依据客户涉嫌洗

钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、推

断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等

级制定和实行不同措施的过程。（对）

金融机构和特定非金融机构应当实行预防、监管措施，

建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存

制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）

在我国，上游犯罪主体不行以构成洗钱犯罪主体。（对）

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理

职责的部门、机构发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当刚好

向检察机关报告。（错）

完善、有效的内控限制制度能够为金融机构供应肯定的

保障。（错）

当从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对

干脆负责董事、高级管理人员、其他干脆责任人员赐予纪律

处分。（错）

现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形

式。（对）

中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中

国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪

名。（错）

反洗钱内部限制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围

全面和覆盖人员全面。（错）

在保险期间内，可随意超额追加保费、资金可在风险保

障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；

相反，不行随意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风

险相对较大。（错）

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝供应有

效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监

测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

（对）

金融机构建立反洗钱内部限制制度对洗钱风险进行预

防和限制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差

异。（错）

国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职

责，可以从国务院有关部门、机构获得所必需的信息，国务

院有关部门、机构应当供应。（对）

在自然人客户身份识别中，客户的居处地与常常居住地

不一样的，登记客户的居处地。（错）

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户供

应服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业

务关系。（对）

金融行动特殊工作组的任何决议都须要得到全部成员

的一样同意。（对）

为确保客户洗钱风险分类的客观性和精确性，应实行对

客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（错）

我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测

分析交易状况并发觉和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门

调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相

关犯罪供应基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

（对）

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主

观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对）

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内限制度的建

设。（错）

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可

以依据自身状况确定是否开展此项工作。（错）

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名

单的维护工作。（对）

保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求

的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有肯定的独立性，

具有足够的条件获得、行使反洗钱组织管理职能。（对）

保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般

不超过三年。（对）

中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，担当全

国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和

恐怖活动的监测。（对）

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾

与评估。（错）

全部洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且须

要严格遵循三个阶段的递进依次。（错）

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明

文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人

或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）

依据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方

法》，金融机构发觉涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分

析中心报告。（错）

洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部限制

制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、

客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）

2023年6月，金融行动特殊工作组扩展、充溢并强化了

有关反洗钱措施，出台了2023年版《四十项建议》，将税务

犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内限制度的建

设。（错）

金融机构仅管理层对反洗钱内部限制负有责任。（错）

金融机构反洗钱内部限制具有肯定的独立性，与高管的

管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对

干脆负责董事、高级管理人员、其他干脆责任人员赐予纪律

处分。（错）

客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）

留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资

料和交易记录的“保存二（错）

保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形

成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）

海关发觉个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过

规定金融的，应当刚好向反洗钱行政主管部门通报。（对）

内部限制并不能为金融机构供应肯定保障，只能做到

“合理”保障。（对）

客户身份识别的有效性原则一方面，客户供应的身份证

明文件必需为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客

户供应的身份证明文件应处于有效期内。（对）

反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗

钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）

保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架

构，对本机构反洗钱内限制度的完善和执行状况进行监督检

查。（对）

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构依据客户身份、

风险等级分类标准、对客户依据高、中、低风险等级进行分

类，目的是依据客户不同的风险等级实行不同的识别和监控

措施，切实防范洗钱风险。（对）

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和

司法机关在反洗钱工作中应当相互协作。（对）

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内限制度的建

设。（错）

销售金融产品的金融机构已经实行的客户身份识别措

施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户

身份资料信息时，金融机构可依靠销售金融产品的金融机构

所供应的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身

份识别程序，不需担当未履行客户身份识别义务的责任。

（错）

《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，

维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（错）

2023年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括

赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、

其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务供应

者。（对）

单选题

1.金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑

地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险

等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等

条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客

户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

2.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行

问题的通知》（银发[2023]48号）为进一步提高可疑交易报

告工作的有效性，指导反洗钱工作人员精确理解执行反洗钱

监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的

是（D）

A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易

报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查

两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办

理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D.对于客户打算开展的交易，金融机构及其工作人员

发觉或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不须要提

交可疑交易

3.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）

A.以防为主

B.打防结合

C亲密协作

D主动主动

4.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身

份识别，关注客户的交易状况，刚好提示客户更新资料信息,

并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）

进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

5.《反洗钱法》规定，（C）可以依据国务院授权，代表

中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

6.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区分是（B）

A.洗钱金额的大小不同

B,社会危害的大小不同

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

7.艾格蒙特集团定位是（B）

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

8.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的状

况下提高风险限制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

9.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时

不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理方法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

10.以下属于反洗钱内部限制制度核心管理制度的是

(A)

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

11.银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期

审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的

客户或账户，至少每(B)进行一次审核。

季度

半年

一年

两年

12.建立完善的反洗钱内部限制制度的必要性不包括

(D)

符合依法经营内在须要

符合接受外部监管要求

是金融业平安的保障基础

是参加国际竞争的唯一要求

13.(C)年，金融行动特殊工作组(FATF)发布金融业

《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程

序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

14.在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付

保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人

或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被

保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益

人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文

件的复印件或者影印件。

人民币1万以上或者外币等值1000美元

人民币2万以上或者外币等值2000美元

人民币5万以上或者外币等值10000美元

人民币20万以上或者外币等值20000美元

15.金融行动特殊工作组秘书处设在（A）

法国巴黎

英国伦敦

美国华盛顿

日本东京

16.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大

类。

A.5

B.6

C.7

D.8

17.客户从前提交的身份证件或身份证明文件已经过有

效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理

由的，金融机构应当（C）

接着为客户办理业务

实行临时冻结账户

中止为客户办理业务

不予理睬

18.加勒比地区反洗钱金融行动特殊工作组成立于（B）

年。

A.1997

B.1992

C.2023

D.1990

19.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严峻的,

国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依

法责令金融机构干脆负责的(C)赐予纪律处分

反洗钱领导小组组长

反洗钱专干

董事、高级管理人员和其他干脆责任人员

其他干脆责任人员

20.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。

全面、真实、动态地驾驭本机构客户洗钱风险程度

对全部客户实行不变的识别程序

提前预防和刚好发觉可疑线索，有效限制洗钱风险

为本机构对洗钱风险进行全面管理供应依据

21.(C)年，金融行动特殊工作组(FATF)发布金融业

《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程

序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则

是(D)

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.T解你的客户

23.西方七国集团确定成立金融行动特殊工作组(FATF)

是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗

钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C),并由高级管理

层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动特殊工作组目前采纳的《四是项建议》是

在(B)由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗钱内部限制从静态上看包括制度、措施、程序

和方法等内容，从动态过程看不应当包含（B）

A.事前预防

B.事前限制

C.事后监督

D.事后订正

27.国际保险监督官协会成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2023

D.2023

28.保险机构托付其他机构开展客户风险等级划分等洗

钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工

作担当最终法律责任。

A.受托机构

B.托付机构

C.受托机构和托付机构

D.业务员

《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提

出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并

重。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

(C)年，联合国安理睬通过1617号决议，敦促各成员

国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议二

A.2000年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地

域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)

等级

风险

客户

VIP

服务

在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等

级不少于（C）

一级

二级

三级

四级

体现“内部限制优先”的要求不包括（B）

要充分考虑各种可能的洗钱风险

把消退洗钱风险作为制定反洗钱内部限制制度的动身

地和落脚点

要把防控洗钱风险纳入总体风险的限制框架内

要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

托付金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在托

付协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责

可疑交易报告

宣扬培训

交易资料保存

客户身份识别

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）

大额和可疑交易数据报送

客户身份识别

客户身份资料和交易记录保存

反洗钱监督检查

（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约

禁止向恐怖主义供应资助的国际公约

进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

金融机构要实行三项措施预防洗钱活动，这三项措施不

包括以下哪一项（C）

建立客户身份识别制度

客户身份资料交易记录保存制度

持续的员工培训制度

大额交易和可疑交易报告制度

《反腐败公约》由联合国于（A）年发布

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

金融机构依据（B）方法，确定实行客户尽职调查措施的

程度

合规方法

风险为本方法

合规与风险并重

风险测试方法

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）

客户身份识别制度是反洗钱内部限制的基本制度之一

金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务

和各个操作环节中去

为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建

立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险

等级不变

洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发

展脉络

毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪

项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（A）

信用

地域

业务

行业

依据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门

实行的临时冻结措施需经(A)批准可以实行。

国务院反洗钱行政主管部门负责人

国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

国务院总理

反洗钱内部限制要达到预期的效果不应当结合金融机

构的(D)

经营管理

风险限制

业务流程

业绩指标

亚太反洗钱组织成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2023

金融机构的风险划分标准应报送(B)

中国银行业监督管理委员会

中国人民银行

中国反洗钱监测中心

中国人民银行省一级分支机构

《制止向恐怖主义供应资助的国际公约》由（A）发布

联合国

亚太反洗钱组织

FATF

欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）

采集与分析

分析与报告

采集与报告

采集、分析与报告

FATF的（A）是国际反洗钱领域中最闻名的指导性文件,

对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的

指导作用。

反洗钱与反恐怖融资建议

不合作国家和地区名单

洗钱类型报告

最佳实践报告

利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式

利用银行业洗钱

通过证券业洗钱

通过保险业洗钱

利用期货、期权洗钱

《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）

预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关

犯罪

打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关

犯罪

预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

其相关犯罪

预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

其相关犯罪

依据法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的

行为，依法赐予行政惩罚。

国务院

中国人民银行

公安部

金融监管部门

金融机构有以下哪种行为，情节严峻的，可以处二十万

元以上五十万元以下罚款（C）

未依据规定建立反洗钱内部限制制度

未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负

责反洗钱工作

未依据规定履行客户身份识别义务

未依据规定对职工进行反洗钱培训

保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可

追溯性。

可稽核性

可复核性

可行性

可验证性

金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户

身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制

度

反洗钱内限制度

客户身份识别制度

客户风险等级划分制度

报告涉嫌恐怖融资制度

我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是

（0

过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人的确知道清洗资

金是上游犯罪所得

行为人实施洗钱行为主观上必需是有意的

通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯

罪所得不构成洗钱犯罪

（D）年，中国人民银行正式被赐予反洗钱只能

A.1998

B.2023

C.2023

D.2023

金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或

者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知

的(B)个工作日内补正

A.3

B.5

C.7

D.10

下类对可疑类客户实行的风险限制措施不恰当的为

(A)o

与可疑类客户建立业务关系时，应当实行标准型尽职调

查措施识别客户身份，并依据本机构特定的业务处理程序进

行处理。

在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的

信息，加强监控其日常各项交易状况和错作行为

对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审

核，审核频率应高于关注类客户，并依据结果调整客户洗钱

分类等级

可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期

内再次出现可疑交易，应持续进行报告

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和

工作支配应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应

当实行（C）的风险限制措施

适当

简化

强化

J-t亭

金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括

（D）

合规部门

业务部门

内审部门

培训I部门

国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）

《联合国制止向恐怖主义供应资助的国际公约》

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

《联合国反腐败公约》

（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

禁止向恐怖主义供应资助的国际公约

禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱

的（A）

放置阶段

离析阶段

融合阶段

汇总阶段

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错

误的是（C）

金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

金融机构要保存开展客户身份识别、异样交易分析等反

洗钱工作的主观记录和资料

金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值

得举荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国

家开展相关工作供应范本。

反洗钱建议

不合作国家和地区名单

洗钱类型报告

最佳实践报告

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）

属于金融机构内部保密信息

干脆关系到客户洗钱风险分类

不须要对客户保密

避开犯罪分子知悉后有意规避有关的风险限制措施

联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》

A.1999年

B.2000年

C.2023年

D.2023年

金融机构应（D）依据客户尽职调查状况，刚好调整客

户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险状况。

定期

不定期

长期

定期或不定期

客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或限制客户的

自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法

人或法律实体行使最终有效限制的人。

受益人

托管人

业务经办人

授权托付人

目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）

法人可以构成洗钱犯罪主体

只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事

实不能认定

下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误

的是（B）o

业务部门的检查一般是在现场执行

合规部门的检查主要是在非现场执行

合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

内审部门一般是通过现场稽核审计

对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险

公司应当（A）

分别提交大额交易和可疑交易报告

只提交大额交易报告

只提交可疑交易报告

两个报告均不须要提交

在仔细履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的

客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）

原则

全面性

持续性

重点识别

审慎性

我国于（C）年成为金融行动特殊工作组正式成员

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次

会议在北京召开。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份

识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，

依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,

制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理方法》

规范

规定

监督

管理

金融行动特殊工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗

钱《四十项建议》进行修改(C)

A.1996年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

依据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风

险分类是一项(C)义务

应尽

反洗钱

法定

常规

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是

(D)

客户因素包括个人客户和企业客户

个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、

地位、信誉和外界评价

企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、

经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参

考因素

我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包

括（D）

毒品犯罪

黑社会性质犯罪

贪污受贿犯罪

有意杀人罪

托付金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在托付协

议中明确双方在（B）方面的职责，相互间供应必要的帮助,

相应实行有效的客户身份识别措施

反洗钱

识别客户身份

客户洗钱风险

客户交易资料保存

以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错

误的是（D）

实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部

门

合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内限制度建立、

执行落实状况进行监督检查

业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内限制度状况

开展自查

内审部门负责对合规部门执行反洗钱内限制落实状况

实施外部监督检查

利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客

户的基本身份信息及其真实性、精确性和完整性来衡量属于

（A）o

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

88.建立反洗钱内部限制制度的作用不包括（B）

A.提高金融机构的风险意识

B.防卫外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范

洗钱风险

89.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确

的是（D）

A.金融机构假如未依据规定建立反洗钱内部限制制度，

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级

以上派出机构责令限期改正

B.未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构

负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权

的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C.未依据规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责

令限期改正

D.金融机构假如未按规定建立可疑交易报告制度的，由

国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以

上派出机构责令限期改正

90.金融行动特殊工作组（FATF）第一次提出有关反洗

钱《四十项建议》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融机构应依据客户的特点或者帐户的属性，并考

虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风

险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同

等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）

客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（选B错

误、试试选C?）

A.金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反

洗钱组织架构

B.为满意反洗钱工作的须要，最好由一级部门来做牵

头部门

C.职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性

D.明晰的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺当开展的基

础

102.下列关于金融机构信息沟通的说法错误的是（C）

A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联

系和传递各种信息

B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策

或信息

C.不利于管理层作出正确决策

D.使全部员工了解自己在内部限制体系中的职责和作

用

103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通

行的反洗钱规则是在哪一年（B）

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素

105.金融行动特殊工作组发布首份关于反洗钱的《四十

项建议》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

107.可疑交易报告通常不包括(D)

A.涉嫌洗钱的可疑交易

B.涉嫌恐怖融资的可疑交易

C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发觉的任

何可疑行为

D.帮助司法机关开展调查的资金交易

108.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约

是在哪一年(A)o

A.1988

B.1992

C.2023

D.2023

109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B)。

A.全面性

B.间歇性

C.持续性

D.保密性

110.下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B)o

A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部

门

B.只有核心业务部门才有资格担当反洗钱牵头部门

C.反洗钱领导小组的职责应明确

D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

111.关于洗钱过程的说法中，错误的是（A）

A.融合阶段是一个独立洗钱行为的最终阶段

B.放置阶段是洗钱行为的首要阶段

C.融合阶段是下一次洗钱的打算阶段

D.放置阶段的首要目的是隐藏

112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行

持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交

易状况，刚好提示客户更新资料信息

A.资金来源

B.经济状况

C.经营活动

D.资金用途

113.FATF于（B）年公布了《没收和资产追回最佳实践

报告》

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易

活动予以核实和查证的行为是（C）

A.现场检查

B.现场走访

C.反洗钱调查

D.高管约谈

115.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中

国人民银行法》规定未包含（D）

A.指导、部署金融业反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反

洗钱规定的行为”进行检查监督

D.对金融机构高管人员任职资格进行任免

116.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

117.《反腐败公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

多选题

1.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD)

洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从

事的不法行为

洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知

道也包括可能知道是犯罪所得赃款

通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

2.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构

违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)

行政惩罚权

建议处分权

责令停业整顿

吊销经营许可证

3.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评

估程序干脆定级为低风险(ABCD)

在本保险机构的已缴纳保费金额超过肯定限额

客户为非居民，或者运用了境外发放的身份证件或身份

证明文件

客户涉及可疑交易报告

客户托付非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代

理本人于保险机构建立业务关系

4.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度须要考虑

的客户的因素有(ABCD)

地域

业务

行业

是否为外国政要

5.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识

别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱

或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，实行相

应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际限

制客户的(A)和交易的(D)

自然人

法人

受益人

实际受益人

6.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到

的重要意义包括(ABCD)

通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱须要

关注的行业、区域和交易种类等

通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉

分析，有利于确定可疑交易是否的确涉嫌犯罪

在反洗钱调查和侦查过程中，可以供应资金去向的有关

线索

通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中

心主动发觉涉嫌犯罪活动的资金交易线索

7.保监会于2023年出台了《保险业反洗钱工作管理方

法》(保监发[2023]52号)，详细规定包括(CD)

保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内限

制度

禁止来源不合法资金投资入股

保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人

员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训

保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查

8.以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)

亚太反洗钱组织

欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

西非政府间反洗钱工作组

9.保险机构可以对低风险产品和低风险客户实行简化

的客户尽责调查及其他风险限制措施，包括(ABCD)

在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投

保人的关系

在风险可控状况下，允许金融机构工作人员合理推想交

易目的和交易性质

适当延长客户身份资料的更新周期

在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频

率或强度

联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)

管理国际反洗钱数据库

毒品限制支配

犯罪限制支配

管理国际反洗钱信息网络

11.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)

上游犯罪范围不断扩大

行为方式更为多样

主观要件适当放宽

责任追究更加严厉

12.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应

(ABCD)

爱护商业隐私

爱护个人隐私

妥当保存客户身份识别过程中获得的客户身份信息

妥当保存客户身份识别过程中获得的交易信息

13.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的

限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地

区一般具有哪些特征(ABCD)

有严格的银行保密法

有严格的公司保密法

有宽松的金融规则

有自由的公司法

14.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有

(ABC)

参加制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

对所监督管理的金融机构提出依据规定建立健全反洗

钱内部限制制度的要求

审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗

钱内部限制制度方案

对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

15.下列属于高风险客户的有(AB)

国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安

理睬发布的制裁或关注名单

来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

非盈利性事业单位

自然人客户

16.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)

客户接受政策(包括记录保存)

验证客户身份

对高风险账户实施持续监测

风险管理

17.以下说法正确的有(ABCD)

金融机构应当主动协作中国人们银行开展的反洗钱现

场检查、调查工作

金融机构在协作反洗钱现场检查、调查时，应照实供应

有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易状况

金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中

获得的信息数据予以保密

金融机构应当对协作中国人们银行反洗钱现场检查、调

查可疑交易等工作中获得的信息数据予以保密

18.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和

客户身份资料及交易记录保存管理方法》是中国人们银行会

同(ABC)

中国银行业监督管理委员会

中国证监监督管理委员会

中国保险监督管理委员会

国家外汇管理局

19.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有

(ABCD)

禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约

禁止向恐怖主义供应资助的国际公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

20.金融行动特殊工作组(FATF)在1990年提出了有关

反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监

管,包括(ABCD)

督促金融机构制定和实施反洗钱内部限制制度

履行客户身份识别义务

履行客户信息和交易记录保存义务

履行识别并报告可疑金融交易的义务

21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风

险因素包括(BCD)

信用等级

地域

业务

行业

22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括

(ABCD)

联络协调机制

案件联合督办制度

情报定期会商制度

信息共享制度

23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综

合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单

位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有(ABD)

二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难

职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作

要满意反洗钱工作须要，反洗钱领导小组成员单位也应

为二级部门

要满意反洗钱工作须要，最好由一级部门来做牵头部门

24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以

下哪些层次(ABD)

立法机关制定的特地反洗钱法律

由政府或者政府部门依据法律授权颁布的行政法规

由相关协会出台的相关规定和方法

金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱

规章或政策指引

25.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)

成立空壳公司

向现金密集行业投资

货币走私

利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

26.金融机构对于以下哪些情形应当进行报告(ABCD)

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或

者企图募集资金或者其他形式财产的

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的

人以及恐怖活动犯罪供应或者企图供应资金或其他形式财

产的

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者

其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从

事恐怖融资活动人员的

27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC)

利用银行洗钱

通过证券业和保险业洗钱

利用期货、期权洗钱

通过买卖彩票和奖券

下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容

有(ABCD)

明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容

明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间

制定详细监督检查的实施方案

要求对检查结果出具报告

客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)

全面性

定性与定量相结合

持续性

保密性

反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)

从单纯打击转向预防与打击并重

洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机

构扩展

工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模

杀伤性武器扩散

单位客户的有效身份证件包括(ABCD)

证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的

工商执照

机构成立的政府批示或者文件

组织机构代码证

税务登记证

金融机构在进行交易时，应当实行的客户尽职调查措施

包括(ABCD)

识别客户身份，并利用牢靠的、独立来源的文件、数据

或信息核实客户身份

识别受益全部人身份，并实行合理措施核实受益全部人

身份，使金融机构充分了解收益全部人

了解并视状况获得关于业务目的和真实意图的信息

对业务关系实行持续的尽职调查

中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)

负责反洗钱的资金监测

监督检查金融机构履行反洗钱义务的状况

在职责范围内调查可疑交易活动

代表国家开展反洗钱国际合作

金融行动特殊工作组集中实现哪些工作目标(ABC)

A向全球全部国家和地区推广反洗钱网络

B.在金融行动特殊工作组成员内监督执行反洗钱与反

恐怖融资建议

C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施

D.对成员国开展互评估活动

金融行动特殊工作组(FATF)在对阻挡犯罪收入和支持

恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发

觉并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些详细内容()

监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其

风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，实行适当

的监管、检测和管理措施

金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相

匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打

击犯罪及犯罪资产的行动

防止滥用法人和法律支配进行洗钱和恐怖融资，并确保

主管部门顺当获得其受益全部信息

金融行动特殊工作组(FATF)在通过对政策、协调和合

作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以

下哪些详细内容(ABD)

理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当状况下实行国内协

调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打

击犯罪及犯罪资产的行动

金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相

匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移

和运用资金，并防止非营利机构被利用

关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是(ABCD)

将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期

货、保险等行业的金融机构

统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监

管和资金监测分别的状态

规范了反洗钱检查和调查的程序

对金融机构建立和实施反洗钱内部限制制度、客户身份

识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资

料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清晰和适当的表述

在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)

联合国

世界银行

国际刑警组织

FATF

对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内限制度建设

方面的做法正确的有(ABC)

在高风险情形下，金融机构应实行强化措施管理和降低

风险

在低风险情形下，允许实行简化措施

假如金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的状况，则

不允许实行简化措施

假如金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的状况，但

风险较低，则允许实行简化措施

金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重

新识别的主要情形包括(ABCD)

客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件

种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或

者负责人的

客户行为或者交易状况出现异样的

客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者

关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相

同的

从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存

在疑点的

金融行动特殊工作组(FATF)在2023年的有关反洗钱

《四十项建议》中，包括下述哪三大主题(ABC)

防止大规模杀伤性武器扩散

反洗钱

饭恐怖融资

打击税务犯罪

客户投保以下哪些产品，保险公司必需开展外部风险评

估程序(ABD)

投资型保险产品

网络渠道销售的大额保险产品

政策性大病补充医疗保险产品

保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

43、2023年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详

细应用法律若干问题的说明》，就洗钱罪规定(ABCD)

没有正值理由，通过非法途径帮助转换或者转移财物的

没有正值理由，以明显低于市场的价格收购财物的

没有正值理由，帮助转换或者转移财物，收取明显高于

市场的“手续费”的

没有正值理由，帮助他人将巨额现金散存于多个银行账

户或者在不同银行账户之间频繁划转的

联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他干脆或

间接向恐怖主义活动供应资助的问题。(ABC)

A.1267号

B.1373号

C.1390号

D.1268号

45.2023年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》

(2023-2023),提出了2023-2023年我国反洗钱工作的总体

目标包括(ABCD)

在2023年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工

作体制

建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测

网

有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理

秩序，保障国家利益和经济平安

46.依据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情

形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)

A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C.违反保密规定，泄露有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时须要留存

的证件包括(ABC)

投保人有效身份证复印件

被保险人有效身份证复印件

法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

业务员有效身份证复印件

关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是

(ABCD)

金融机构假如未按规定建立反洗钱内部限制制度，由国

务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上

派出机构责令限期改正。

B.未按规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负

责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的

设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行

政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令

限期改正。

D.金融机构假如未按规定建立可疑交易报告制度的，由

国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以

上派出机构责令限期改正。

一个典型、完整的洗钱过程包括(ABC)

放置阶段

离析阶段

融合阶段

汇总阶段

下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的

有(ABCD)

应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作

应当规定大额交易和可疑交易在内部发觉、分析、审核

及上报的工作流程

应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程

应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程

客户身份识别完整性原则主要包括(ABCD)

完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质

完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构

代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可

依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。

完整登记客户身份基本信息

完整留存各类身份证件复印件或影印件

与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界

定(ABCD)

行为主体

行为方式

主观要件

上游犯罪

客户洗钱风险分类管理目标有(ACD)

A.全面、真实、动态地驾驭本机构客户洗钱风险程度

B.对全部客户实行不变的识别程序

C.提前预防和刚好发觉可疑线索，有效限制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理供应依据

在反洗钱内控限制制度建设上，金融机构总部的分工

(ABCD/AB)

总体上，反洗钱内部限制制度框架应由总部负责制定

总部负责从操作、执行角度着手，制定实行规程

任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决

总部机构重在工作任务的执行

中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责

全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责(ABCD)

组织协调全国的反洗钱工作

制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融

机构反洗钱规章

监督检查金融机构履行反洗钱义务的状况

在职责范围内调查可疑交易活动

金融行动特殊工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗

钱的《四十项建议》，包括(ABCD)

要求各国将有关各类严峻犯罪的洗钱行为定为刑事犯

罪

要求各国政府加强反洗钱金融监管

要求各国政府建立金融情报中心

要求各国进行反洗钱国际合作

客户风险等级划分的参考要素包括(ABCD)

客户特性

地域

业务

职业(行业)

划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(ACD)

客户的特点或者账户的属性

客户性别

业务类型

是否为外国政要

国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有

(ABC)

参加制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

对所监督管理的金融机构提出依据规定建立健全反洗

钱内部限制制度的要求

审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗

钱内部限制制度方案

对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

针对金融机构建立健全反洗钱内部限制制度的状况，

(ABCD)负有反洗钱监督监督检查职责

中国人民银行

银监会

证监会

保监会

金融行动特殊工作组(FATF)在发觉和遏制洗钱和恐怖

融资威逼，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面

进行有效性评估时，不包括以下哪些内容(CD)

通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击

犯罪及犯罪资产的行动

金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相

匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

主管部门适当运用金融情报和其他全部相关信息开展

洗钱和恐怖融资调查

调查洗钱犯罪活动，起诉