投行融智竞赛参考练习测试卷

第页投行融智竞赛参考练习测试卷1.理财直接融资工具承销业务兑付利息成功后产生的理财中心费用为____。A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、清算服务费【正确答案】：B2.以下____不属于投资银行顾问业务。A、并购重组顾问B、债务融资工具承销C、资产证券化顾问D、经营管理顾问【正确答案】：B3.目前我国自贸区债由（）进行登记及代理兑付A、欧洲清算所B、明讯银行C、上海清算交易所D、中央国债登记结算有限责任公司【正确答案】：D4.银团贷款业务质价不符属于哪类风险（）A、合规风险B、信用风险C、流动性风险D、战略风险【正确答案】：A5.以下关于加权平均资本成本说法正确的是？A、作为股权自由现金流的折现率B、作为企业自由现金流的折现率C、加权平均资本成本仅反映融资方的股权资本成本D、加权平均资本成本仅反映融资方的债务资本成本【正确答案】：B6.____是指除具有丰富的债券市场投资经验和风险识别能力外，还熟悉定向债务融资工具风险特征和投资流程，具有承担风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的合格机构投资人。A、专项机构投资人B、特定机构投资人C、专业机构投资人D、特别机构投资人【正确答案】：A7.我行承销定向债务融资工具，要求客户行内部信用评级至少达到____。A、BBB+B、A-C、AD、A+【正确答案】：A8.企业资产证券化中负责设立资产支持专项计划的机构为。A、证券公司、基金子公司B、基金公司C、信托公司D、财务公司【正确答案】：A9.企业产权转让中，转让项目自首次正式披露信息之日起超过（）未征集到合格受让方的，应当重新履行审计、资产评估以及信息披露等产权转让工作程序。A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月【正确答案】：B10.目前，贷款币种为港币的国际银团，一般以（）为基准利率进行报价A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正确答案】：A11.当股权投融资顾问业务对象为拟上市企业时，与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过多少万元（）？A、100B、120C、150D、160【正确答案】：C12.朱格拉周期，也称投资周期，是法国经济学家朱格拉提出的以国民收入、失业率和大多数经济部门的生产、利润和价格的波动为标志加以划分的经济周期，其长度通常为（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正确答案】：B13.投资银行客户服务要充分筛选存量头部客群中高投行价值的白马客户，发挥好“”作用A、吸引剂B、粘合剂C、催化剂D、补漏剂【正确答案】：B14.下列不属于农业银行作为银团代理行职责的是：A、办理担保抵押手续B、为银团参与行垫付资金C、划收银团贷款本息D、代收相关费用【正确答案】：B15.对尚未建立客户关系，但存在投行合作机遇的客户，哪个部门应主动靠前营销？A、投资银行部B、普惠金融部C、国际业务部D、托管业务部【正确答案】：A16.履行信息披露义务的第一责任人是（）A、发行人B、主承销商C、受托管理机构D、律师事务所【正确答案】：A17.基础设施公募REITs产品采取___运作方式。A、封闭式B、开放式C、半开放式D、循环式【正确答案】：A18.根据《企业国有资产交易监督管理办法》的规定，下列关于企业产权转让的表述，不正确的是()。A、因产权转让致使国家不再拥有所出资企业控股权的，须由国有资产监督管理机构报上级人民政府批准B、对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担重大专项任务的子企业的产权转让，须由国家出资企业报同级国有资产监督管理机构批准C、产权转让涉及职工安置事项的，安置方案应当经职工代表大会或者职工大会审议通过D、产权转让项目首次正式信息披露的转让底价，不得低于经核准或者备案的转让标的评估结果的90%【正确答案】：A19.以下属于农银科创基金的主要行业投向的是（）A、医疗健康B、房地产C、传统重工业D、钢铁企业【正确答案】：A20.总行投行部提出了“123456”科创金融服务体系，以下不属于该体系内容的是（）A、1套业务实践逻辑B、2类专属品牌形象C、4轮驱动服务模式D、4位一体产品策略【正确答案】：D21.以下哪类客户最有可能通过银团贷款的方式进行融资：A、刚刚完成天使轮融资，营业收入同比增幅超过1000%的网页游戏公司B、谋求技术升级的大型制造业企业C、主要从事风险投资的私募基金D、管理资产规模超过5000亿的公募基金【正确答案】：B22.纳入投行业务行司联动战略项目库的境外债承销项目，信用主体行内评级需在及以上AAB、AA+C、AAAD、AAA+【正确答案】：B23.在构建回归模型之前，需要对特征进行相关性分析，剔除相关性过高的特征，避免出现____的问题。A、过拟合B、欠拟合C、共线性D、模型复杂度过高【正确答案】：C24.跨境投行业务相较于其他业务应特别关注以下哪种风险（）A、国别风险B、操作风险C、声誉风险D、法律风险【正确答案】：A25.以下哪个属于资产收购，且可以利用并购贷款产品介入？A收购B公司现有70%的股权B、A公司收购B持有的C资产，C无法单独构成业务，严重依赖B公司的D产品线。C、B公司因无序扩张资不抵债，但拥有业内先进的核心生产线。A公司通过承接B公司及其原股东债务，实现对B公司的控制。D、A公司收购B公司持有的独立资产C，C是构成B公司D产品线的核心资产【正确答案】：D26.设立募集资金监管账户的，不得将____与其他资金混同存放，在债务融资工具募集资金使用完毕前，账户不得用于接收、存放、划转其他资金。A、所有债务融资工具募集资金B、本期债务融资工具C、融资资金D、流动资金【正确答案】：A27.目前投资银行所有产品的洗钱风险等级均在（）以下（含）A、低风险B、中低风险C、中风险D、中高风险【正确答案】：B28.某一级分行投资银行部门完成辖内投资银行业务尽职监督检查工作后，形成年度尽职监督工作报告，于（）报送一级分行内控合规部门和总行投资银行部。A、检查完成后10个工作日内B、本年12月31日前C、次年1月30日前D、次年3月31日前【正确答案】：B29.触及上市公司要约收购的收购比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正确答案】：C30.2021年7月1日，国家发展改革委印发《“十四五”循环经济发展规划》，提出到2025年，循环型发展方式全能推行。以下不属于循环经济的是：A、流程优化。例如通过回收利用废钢铁、废铝、废塑料等再生资源，缩短原有工艺流程，减少能源资源消耗。B、燃料替代。例如利用生物质能替代化石能源进行发电。C、能效提升。例如通过余热余压回收利用等措施提高能源利用效率。D、生物固碳。例如通过植树造林、加强农业土壤吸收等措施，利用植物的光合作用，提高生态系统的碳吸收和储存能力。【正确答案】：D31.A公司为化工制造企业，以下哪种估值倍数最为适合？A、市净率B、EV/EBITC、EV/EBITDAD、市盈率【正确答案】：C32.根据以下事实，A银行最有可能被定性为哪种违规行为？A银行2021年9月与某电力公司签订《投融资财务顾问协议》，协议为该企业补充流动资金1.3亿元设计融资方案，并采取分期付款方式收取顾问费430.3万元。经查，A银行2021年9月向该电力公司贷款1.3亿元，在贷款定价申报表、贷款定价基本情况表、贷款定价计算表中分别注明中间业务收入172.9万元，中间业务收益调节系数1.33%。A、质价不符B、以贷收费C、服务缺乏针对性D、转嫁成本【正确答案】：B33.中期票据的发行期限都在____年以上。A、0.5B、1C、3D、5【正确答案】：B34.以下不属于国际公约规定的温室气体的是：A、乙烷B、二氧化碳C、甲烷D、氧化亚氮【正确答案】：A35.绿色债务融资工具要求募集资金____%用于绿色项目。A、30B、50C、70D、100【正确答案】：D36.以下关于上市公司发行股份购买资产说法不正确的是？A、上市公司发行股份的价格不得低于市场参考价的百分之八十。B、市场参考价为本次发行股份购买资产的董事会决议公告日前二十个交易日、六十个交易日或者一百二十个交易日的公司股票交易均价之一。C、上市公司向控股股东发行股份收购其持有的资产，控股股东获得的新发行股份禁售期为12个月D、A上市公司向非关联方B发行股份购买其持有的C资产，B获得的A上市公司股份限售期为12个月（B已持有C资产18个月）【正确答案】：C37.（）阶段的债券牛市确定性最高？A、被动补库存B、主动去库存C、被动去库存D、主动补库存【正确答案】：B38.在对公营销中，企业客户想了解可持续发展挂钩产品市场与业务运作，可优先推荐农银思享平台哪些功能板块？A、ESG咨询、投融工具B、智能财务、智能撰写C、风险预警、项目资源D、产业解析、智能财务【正确答案】：A39.以下不属于农银科创基金主要投向的是？A、半导体B、新能源C、医疗健康D、房地产【正确答案】：D40.农银思享平台市场资讯栏目可为客户提供内容丰富的资讯研报，每年更新资讯研报数量____？A、30万+B、10万+C、80万+D、50万+【正确答案】：A41.以下不属于创业板“三创四新”定位内容的是（）A、创新B、创业C、创造D、创意【正确答案】：B42.须寻找定向投资人、签署定向发行协议的债务融资工具是____。A、短期融资券B、中期票据C、定向工具D、超短期融资券【正确答案】：C43.以下不属于并购整合风险范畴的是？A、缺乏对核心人员、重点岗位人才的留用及激励机制B、收购方因并购交易承担超过自身承载能力的巨额债务C、并购方与标的公司企业文化存在巨大差异，导致业务运行不畅。D、由于标的公司原控股方与客户具有较强关系，控制权移交后客户流失【正确答案】：B44.释放授信分为几种方式？A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B45.某地方国企客户计划发行250亿元超短期融资券，他最多可从主承销团中选聘____家担任当期债项主承销商。A、2B、3C、4D、不限家数【正确答案】：C46.某一级分行投资银行部门接到总行投资银行部下达的尽职监督检查整改通知书后，应在规定期限内，采取切实可行的措施进行整改，并在ICCS中登记整改进展。根据整改进程，将整改通知书、整改情况和结果及时反馈_______。A、总行内控合规监督部和总行投资银行部B、一级分行内控合规部门和总行投资银行部C、总行审计局D、不反馈【正确答案】：B47.已在IBS系统中审批完成，尚未执行收费的顾问项目，如与客户达成一致不再进行收费与服务，如何在IBS系统中进行删除？（）A、直接点击“删除项目”B、点击“变更项目”并由部门经理审批后，再点击“删除项目”C、点击“废弃项目”并由部门经理审批后，再点击“删除项目”D、已审批的项目不允许进行删除操作【正确答案】：C48.对债务融资工具发行人的定期风险排查每_____进行一次，不定期风险排查根据实际需要进行。A、季度B、半年C、年D、月【正确答案】：B49.如果有募资需求的机构希望农业银行能出资他们管理的基金，以下说法正确的是（）？A、农业银行可以直接出资B、农银投资以仅LP角色出资，而不担任管理人。C、农银系子公司出资或我行直接协调的投资人出资基金，原则上应在谈判时明确由我行托管。D、农银国际以仅LP角色出资而不担任GP或管理人。【正确答案】：C50.企业注册发行定向债务融资工具，需提供哪些注册要件？（1）注册报告（2）有权机构决议（3）主承销商推荐函（4）定向募集说明书或定向发行协议（5）审计报告（6）法律意见书（7）评级报告（8）承销协议A、（1）（2）（3）（4）（5）（6）B、（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）C、（1）（2）（3）（4）（5）（6）（8）D、（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（8）【正确答案】：A51.为客户办理经营管理顾问业务，拟突破专项顾问收费价格内部执行参照标准限额的项目应提交（）进行超限审核，拟突破系统顾问收费价格内部执行参照标准限额的项目应提交（）进行超限审核。A、一级分行，一级分行B、一级分行，总行C、总行，一级分行D、总行，总行【正确答案】：B52.跨境并购业务正式发起前须报总行()准入。A、信用审批部B、国际业务部C、投资银行部D、风险管理部【正确答案】：C53.下列不属于银团贷款业务的前端文件的是：A、银团贷款委托书B、银团贷款邀请函C、银团贷款费用函D、银团贷款提款申请书【正确答案】：D54.为客户开通的思享平台试用账号有效期为（）天A、30B、60C、90D、120【正确答案】：C55.收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，采用部分要约方式收购上市公司股份的，最低预定要约收购的股份比例为？A、1.00%B、5.00%C、10.00%D、30.00%【正确答案】：B56.以下选项中不属于合规建设关键方面的是（）。A、完善合理的规章制度B、独立有序的组织机构C、形式多样的人才激励D、及时有效的培训【正确答案】：C57.以下哪些类型的跨境并购需要国家发改委备案()A、央企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目B、并购金额在3亿美元以下的敏感类项目C、并购金额在3亿美元以上的敏感类项目D、地方国企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目【正确答案】：A58.在顾问业务服务过程中，对洗钱风险等级为____或不符合本行制裁风险管理政策的客户，不得开展顾问业务。A、中风险B、中风险C、中低风险D、高风险【正确答案】：D59.关于监管要求的真正“投贷联动”，以下说法不正确的是A、“投贷联动”是指银行与具有股权投资功能的子公司，以及市场上的股权投资机构合作，同时为科创企业提供的“股权+债权”综合金融服务的方式。B、“股权投资”与“信贷投放”是相互衔接、相互促进的，具有一定的内在循环逻辑。C、商业银行集团能够运用资金、渠道、信息等资源，围绕科创企业不同发展阶段的融资诉求和融资偏好，有意识、有计划的给予各类融资和融智服务。D、“股权投资”与“信贷投放”并无实际关联【正确答案】：D60.各级行应至少指派一名用户作为本行的系统管理员，负责本级行的用户管理和基础信息维护工作。A、一名B、两名C、三名D、四名【正确答案】：A61.满足银监会、人民银行等外部监管单位对银行经营管理的监管要求，这是大数据应用于____领域。A、客户关系管理B、运营分析C、外部监管D、风险管理【正确答案】：C62.投行重点服务客户名单分为几个层级？A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B63.投行重点服务名单客户应具有哪项特点？A、投行业务规模适中B、具有一定投行价值贡献C、投行业务占比重D、投行业务潜力大【正确答案】：C64.信用利差可分解为税收溢价、流动性溢价、信用风险溢价三部分。其中流动性溢价的影响因素不包含（）？A、发行方式B、交易场所C、发行人现金流D、投资者风险偏好【正确答案】：C65.对于在全年跨境投行业务营销活动中作出突出贡献的分行和个人，总行将优选____家一级分行（境内外分/子行）投行业务相关部门为“跨境投行全面提升年优秀集体”、____名个人为“跨境投行全面提升年优秀个人”，在全行通报表扬并形成示范效应。A、5,30B、9,30C、5,15D、9,15【正确答案】：B66.以下哪个不是按照并购双方的产业特征划分的并购类型？A、横向并购B、纵向并购C、混合并购D、恶意收购【正确答案】：D67.下列债券的主管机构不是中国银行间市场交易商协会的是_____。A、超短期融资券B、项目收益票据C、中小企业私募债D、中小企业集合票据【正确答案】：C68.以投资银行业务需求为主的，我行主要通过资产创设、资金配置、中介撮合等方式服务的客户是什么类型的投行客户？A、投资银行特色服务客户B、投资银行增值服务客户C、投资银行价值服务客户D、投资银行专门服务客户【正确答案】：A69.在并购交易估值中，以下哪个是描述重置成本法的：A、重新建造或购置该项资产所需支出扣除该项资产的有形与无形损耗后的余值B、根据市场上相同或相近资产的价格确定企业资产价格C、在并购交易约定的资产评估日，企业净资产账面价值D、企业因破产或歇业清算时，将资产迅速变现为可获得的价格【正确答案】：A70.业务运作行与客户签署农银思享平台服务协议后，应在（）个工作日内完成服务开通。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C71.农银思享平台市场资讯栏目中的行业研究可向客户展示多少个行业的月、季、年报与相关资讯？A、40B、50C、80D、65【正确答案】：D72.自完成上市公司重大资产重组相关批准程序之日起（）内，本次重大资产重组未实施完毕的，上市公司应当于期满后次一工作日将实施进展情况报告中国证监会及其派出机构，并予以公告，超过（）未实施完毕的，核准文件失效。A、30日，6个月B、30日，12个月C、60日，6个月D、60日，12个月【正确答案】：D73.提供经营管理顾问服务时，以下哪类项目需报送总行审核？A、项目收费金额为1000万元B、项目难度高，服务内容复杂。C、服务客户是总行核心客户。D、系统顾问收费金额超过内部执行参照标准限额。【正确答案】：D74.不属于系统内联合贷款代理行违约责任行为的是：A、不及时将系统内联合贷款有关资料送达参加行的B、不按系统内联合贷款协议的规定发放贷款、收取、划转贷款本金和利息的C、不及时对系统内联合贷款执行中出现的重大事项进行处理的D、因客户提供受托支付账号错误，支付贷款资金被退回的【正确答案】：D75.甲市的A企业由乙市的B国有企业和丙市的C国有企业共同投资设立，B企业持股比例为60%，C企业持股比例为40％，关于申请办理产权登记的主体，下列说法正确的是（）。A、应当由B企业向甲市的国有资产监督管理机构办理产权登记B、应当由B企业向乙市的国有资产监督管理机构办理产权登记C、应当由C企业向甲市的国有资产监督管理机构办理产权登记D、应当由C企业向丙市的国有资产监督管理机构办理产权登记【正确答案】：B76.防范银团筹组失败风险的主要责任在：A、牵头行B、代理行C、参加行D、经理行【正确答案】：A77.关于可持续发展挂钩银团贷款（SLL）的KPI选择，下列设置不合理的是：A、一家汽车制造企业选择碳排放目标作为KPI。B、一家食品企业选择水资源再利用作为KPI。C、一家建筑材料制造企业选择新能源上网电量目标作为KPI。D、一家水力发电企业选择乡村振兴能源转型目标作为KPI。【正确答案】：C78.完成农银思享平台业务审批后，因某些原因未与客户签署服务协议，未向客户收取费用，此时应对IBS系统中的待开通记录进行如下哪项操作？A、在客户服务开通与查询功能中停用客户B、无需操作，等待客户服务自动到期C、删除客户信息D、联系IBS系统管理员行内处理【正确答案】：A79.某地方国企为交易商协会一类企业，拟于近期发行一期超短期融资券，拟发行金额500亿元，则该地方国企本次发行最多可聘请___家主承销商。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：D80.一家外国政府类机构在完成注册后一年（含）内未发行人民币债券（熊猫债），若第二年启动发行流程，在发行前_____。A、无需申请，可自主发行B、需重新申请注册C、需向交易商协会备案D、需向人民银行备案【正确答案】：C81.以下哪个国家/地区注册的企业，在境内采取公开发行债券，需要披露所使用会计准则与中国企业会计准则的重要差异等信息。A、欧盟B、瑞士C、澳门D、香港【正确答案】：C82.想要了解某年度ESG债券品种分布情况，应前往农银思享平台什么页面查询？A、“市场资讯”板块-“投行观察”栏目-绿色金融B、“投融工具”板块-“市场数据综合屏”栏目-市场全景C、“产业解析”板块-“产业链解析”栏目-环保产业D、“ESG咨询”板块-“资本市场与可持续投融资”栏目-市场全景【正确答案】：D83.投资银行客户服务要广泛寻找尚未建立合作关系的潜在服务客户，发挥好“”的作用A、吸引剂B、粘合剂C、催化剂D、补漏剂【正确答案】：A84.以下哪个指标对利率走势的领先性最好（）？A、发电耗煤量B、螺纹钢价格C、水泥价格D、混凝土价格【正确答案】：C85.以下哪一项不属于总行投资银行部对跨境并购业务准入的审核要点A、并购业务的合法合规性B、交易方案的合理性C、融资方案的可行性D、并购方还款能力【正确答案】：D86.交易商协会主管债务融资工具注册的内部机构为____。A、注册办公室B、市场创新部C、后督中心D、会员与法律事务部【正确答案】：A87.中国证监会核准上市公司重大资产重组申请的，上市公司应当及时实施重组方案，并于实施完毕之日起____个工作日内编制实施情况报告书，向____提交书面报告，并予以公告。()A、2；中国证监会及其派出机构、中国证券业协会B、2；中国证监会、证券交易所C、3；中国证券业协会、证券交易所D、3；中国证监会及其派出机构、证券交易所（32条）【正确答案】：D88.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，股权投融资顾问分为三大类八个细分场景，其中私募股权融资顾问大类不包括哪个场景（）A、一般私募股权融资顾问B、认股安排融资顾问C、投资机构募资顾问D、认股安排投资顾问【正确答案】：D89.上市公司应当在股东大会作出重大资产重组决议后的次一工作日公告该决议，并按照中国证监会的有关规定编制申请文件，委托独立财务顾问在()内向中国证监会申报。A、3个自然日B、5个自然日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C90.理财直接融资工具投资款全额到账后，农业银行应出具：A、到账确认通知书B、发行额度配售表C、缴款通知书D、配售结果审批单【正确答案】：A91.（）阶段的债券熊市确定性最高？A、被动补库存B、主动去库存C、被动去库存D、主动补库存【正确答案】：D92.农银思享平台智能财务分析功能给非上市企业进行财务分析的路径是？A、客户管理-添加客户-报表数据导入-报表数据校验-财务分析B、报表数据导入-报表数据校验-客户管理-财务分析C、报表数据导入-报表数据校验-财务分析【正确答案】：A93.（）能从根本上推动我国实体经济数字化转型？A、工业互联网B、人工智能C、云计算D、大数据【正确答案】：A94.实施《上市公司重大资产重组管理办法》第十三条规定的重大资产重组，独立财务顾问对上市公司的持续督导的期限自中国证监会核准本次重大资产重组之日起，应当不少于()个会计年度。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C95.在债券承销业务中，银行不能扮演的角色是____。A、分销商B、投资者C、评级机构D、财务顾问【正确答案】：C96.对全行银团贷款业务进行归口管理，牵头开展银团贷款创新，负责银团贷款业务的技术支持、文本管理、收费管理、统计管理以及单项业务评比考核的部门是：A、投资银行部门B、客户部门C、信用管理部门D、信用审批部门【正确答案】：A97.交易商协会注册发行部门收到企业注册文件后，在____个工作日对注册文件是否要件齐备进行核对。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：A98.对于图像识别问题（比如识别照片中的猫），哪种神经网络模型结构更适合解决这类问题____A、多层感知器B、卷积神经网络C、循环神经网络D、BP神经网络【正确答案】：B99.根据《上市公司收购管理办法》，发出竞争要约的收购人最迟不得晚于初始要约收购期限届满前（）日披露要约收购报告书，并应当按规定履行披露义务。A、5B、7C、10D、15【正确答案】：D100.下列关于上市公司收购方式的说法中，错误的是()。A、投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司B、投资者不可以采取竞价收购的方式收购上市公司C、投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司D、投资者可以采取其他合法方式收购上市公司【正确答案】：B101.银团贷款业务中，____职责是负责落实银团贷款的各项担保及其他各项权益转让、抵（质）押物监管等工作。A、财务顾问行B、代理行C、担保代理行D、牵头行【正确答案】：C102.以下哪项不属于合规管理人员应具备的与履行职责相匹配的条件(）。A、个人关系网B、资质C、经验D、专业技能【正确答案】：A103.以下哪些构成上市公司重大资产重组？A、上市公司购买资产超过自身总资产的10%B、上市公司购买的标的公司营业收入超过自身的20%C、上市公司出售资产超过自身总资产的50%D、上市公司购买资产超过自身总资产的30%【正确答案】：C104.基础设施公募REITs产品中，___基金资产持有单一基础设施资产支持证券全部份额。A、50%以上B、75%以上C、80%以上D、全部【正确答案】：C105.在资产支持证券存续期内，特定目的载体或其管理机构应在每期资产支持证券收益支付日或本金兑付日的前多少个工作日披露资产运营报告A、2个B、3个C、4个D、5个【正确答案】：B106.涉及跨境并购的，应特别分析______、洗钱、恐怖融资和跨境资金非法流动风险、汇率风险、资金过境风险、环境和社会风险等。A、操作风险B、信用风险C、国别风险D、流动性风险【正确答案】：C107.负责识别交易对手是否为我行关联方的是（）。A、交易发起部门B、风险管理部门C、内控合规部门D、关联方信息收集部门【正确答案】：A108.资产证券化业务中设立SPV的目的是：A、实现破产隔离B、降低发行成本C、延长融资期限D、扩大融资规模【正确答案】：A109.结构融资顾问中，应由谁与客户签订《中国农业银行投资银行顾问服务协议》。A、有权开办行负责人B、服务团队有权签字人C、有权开办行分管行长D、服务团队成员【正确答案】：A110.以下关于公司股权价值计算公式正确的是？A、股权价值=企业价值+净债务B、股权价值=企业价值-净债务C、股权价值=账面净资产D、股权价值=企业价值-非核心资产价值【正确答案】：B111.开展债券承销后带来的新增贷款是哪类收益？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：B112.独立财务顾问应当对实施重大资产重组的上市公司进行持续督导，期限自中国证监会核准本次重大资产重组之日起，应当不少于（）。A、1个会计年度B、2个会计年度C、3个会计年度D、5个会计年度【正确答案】：A113.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供资产池筛选、交易结构设计等咨询服务的金融机构。A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、财务顾问【正确答案】：D114.根据一定的标准把一群对象划分成若干个组，组内对象之间具有很高的相似度，而不同组的对象之间存在显著差异的分析方法属于____。A、预测建模B、聚类分析C、关联分析D、异常检测【正确答案】：B115.理财直接融资工具承销业务兑付本金成功后产生的理财中心费用为____。A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、清算服务费【正确答案】：C116.并购贷款业务未获取全面的客户信息资料属于（）A、战略风险B、操作风险C、法律风险D、声誉风险【正确答案】：B117.以下不属于我行筛选优质非上市股权融资客户的参考条件的是？（）A、成立时间不多于15年。B、一年内有明确的市场化股权融资需求和计划C、资产负债率较低的房地产，金融企业D、本轮投前估值在10倍市销率（市值/营业收入）或30倍市盈率（市值/净利润）以内【正确答案】：C118.投资银行顾问业务的服务对象，包括____。A、个体工商户B、法人C、法人和其他组织D、个体工商户和法人【正确答案】：C119.农银思享平台信用评价功能的评价结果可以作为以下哪种服务成果提供给客户？A、农业银行评级结果B、中诚信评级结果C、专业机构评级结果D、仅为客户依据专业模型试算的结果【正确答案】：D120.营销中，客户想在农银思享平台中了解农行相关的研究成果，下列哪个选项向客户展示农业银行的自研成果？A、资本市场B、宏观经济C、投行观察D、农银研究【正确答案】：D121.理财直接融资工具承销业务中，以下费用不属于理财中心费用的是：A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、承销费【正确答案】：C122.噪声数据会对模型训练产生影响，哪个选项不是常用的处理噪声数据的方法?A、数据分箱B、调整学习率C、数据聚类D、人工检查【正确答案】：B123.项目初评得分（）以上，即可纳入投行业务行司联动战略项目库A、（50，50）B、（55，55）C、（60，60）D、（70，70）【正确答案】：A124.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，负责管理贷款的机构，一般由商业银行或其他有贷款服务能力的金融机构担任。A、发起机构B、受托机构C、评级机构D、贷款服务机构【正确答案】：D125.基钦周期，也称库存周期，是英国经济学家基钦根据美国和英国1890年到1922年的利率、物价、生产和就业等统计资料，从厂商生产过多时就会形成存货、从而减少生产的现象出发提出的，其长度通常为（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正确答案】：A126.以下不属于并购战略风险范畴的是：A、标的公司管理人员就企业未来发展方向与收购方产生重大分歧B、并购方所处行业与标的公司不相关C、客户在贷款期间大规模分红D、并购方为获取标的公司技术而发起并购，但由于尽调不充分，此次收购未能获得标的公司核心技术。【正确答案】：C127.投资银行客户服务要广泛寻找尚未建立合作关系的潜在服务客户，发挥好“”的作用A、吸引剂B、粘合剂C、催化剂D、补漏剂【正确答案】：A128.设立募集资金监管账户或专项账户的，企业应当在债务融资工具____签订监管协议。A、发行登记完成前B、发行登记完成后3个工作日C、发行登记的同时D、注册时【正确答案】：A129.关于系统内联合贷款业务，下列说法中错误的是：A、系统内联合贷款牵头行或其指定的成员行负责筹组或参与外部银团贷款业务。B、系统内联合贷款收费的具体项目可包括安排费、代理费、管理费等，可向全体成员收取。C、系统内联合贷款形成不良时，由各成员行按本行在系统内联合贷款协议中约定的承贷额度承担相应的责任。D、系统内联合贷款业务的各责任人按照信贷基本制度认定。【正确答案】：B130.主动管理型股权投资产品协助募资过程中，分行对协助募资产品进行不适当宣传或欺诈误导客户，向投资人承诺保本保收益，承诺提供信贷资金支持等行为属于哪类风险（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险【正确答案】：C131.下列哪项内容不属于并购买方顾问服务方案中的内容：A、方案策划B、标的估值报告C、融资方案设计D、潜在买方分析报告【正确答案】：D132.长期限含权中期票据（又称“永续票据”）计入权益的永续票据募集资金可用于项目资本金不超过项目资本金总额的____。A、0.3B、40%C、50%D、60%【正确答案】：C133.以下哪个资产证券化模式要求双评级：A、企业资产证券化B、资产支持票据C、信贷资产证券化D、项目资产支持计划【正确答案】：C134.根据交易所证券化负面清单规定，能作为企业资产证券化基础资产的是_____。A、以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。B、以地方融资平台公司为债务人的基础资产。C、因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权。D、待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设。【正确答案】：D135.下列关于上市公司收购的说法不正确的是()。A、收购人包括投资者及一致行动人B、收购的主体是投资者，包括任何自然人、法人和其他组织C、投资者可以采取要约收购或者协议收购及其他方式收购上市公司D、在上市公司收购中，收购人持有的被收购公司的股份，在收购完成后18个月内不得转让【正确答案】：B136.下列哪项可以作为资产支持专项计划特殊目的载体的管理机构：A、信托公司B、证券公司、基金子公司C、财务公司D、银行【正确答案】：B137.我行债务融资工具准入客户的主体外部评级（如有）须达到____。AA-B、AAC、AA+D、AAA【正确答案】：B138.对于因各种特殊原由确需通过VPN等远程方式登录系统的情况，应本着（）原则，做好远程操作的用户控制和权限控制，并通过录屏等手段满足对远程操作的审计要求。A、最少必要B、最小必要C、最小必须D、最少必须【正确答案】：C139.跨境并购境外公司架构不超过（）层的可以享受我国境外税收抵免政策。A、5B、6C、7D、8【正确答案】：A140.根据企业国有资产交易监督管理制度的规定，下列关于企业产权转让的说法不正确的是（）。A、产权转让原则上通过产权市场公开进行B、产权转让的正式披露信息时间不得少于15个工作日C、转让项目自首次正式披露信息之日起超过12个月未征集到合格受让方的，应当重新履行审计、资产评估以及信息披露等产权转让工作程序D、产权转让项目首次正式信息披露的转让底价，不得低于经核准或备案的转让标的评估结果【正确答案】：B141.以下哪项属于央行货币政策数量工具（）？A、存贷款利率B、公开市场操作利率C、中期借贷便利D、利率走廊【正确答案】：C142.C3审批客户分类及项目准入一并上报业务时应使用的模块是()。A、客户管理B、其他审批C、客户分类D、授信管理【正确答案】：C143.以下关于认股安排融资顾问说法正确的是？A、企业接受本行委托，在约定的时间内按约定的条件为本行引入股权投资提供的顾问服务。B、本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为目标企业引入股权投资提供的顾问服务。C、本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为企业寻找股权投资项目的顾问服务。D、企业接受本行委托，在约定的时间内按约定的条件为我行寻找股权投资项目的顾问服务。【正确答案】：B144.以下选项中不属于结构融资顾问业务基本流程的是:A、营销受理B、业务审批C、协议签署D、宣传路演【正确答案】：D145.资金保管机构依照资金保管协议管理资金，履行职责不包括以下哪项？A、以特定目的载体或其管理机构名义开设资产支持证券的资金保管账户，并对资金进行安全保管B、依照资金保管协议和特定目的载体或其管理机构指令，划付相关资金C、对信托财产进行差额补足D、依照资金保管协议约定，向特定目的载体或其管理机构提供资金保管报告，报告资金管理情况【正确答案】：C146.上市公司应当在董事会作出重大资产重组决议后的次一工作日必须披露的重组文件不包括（）A、上市公司重大资产重组预案B、董事会决议C、独立董事意见D、财务顾问报告【正确答案】：D147.对于成功费收费总额超过重组方案总价款____的项目收费。需由经营行提出申请，列明项目情况、投入成本、服务难度、项目市场价值、为客户创造价值等因素，开展收费合理性测算并留存测算记录，由一级分行审批。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02【正确答案】：C148.经营管理顾问专项顾问服务，单笔收费金额在100-300万元（含）的，服务团队成员不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正确答案】：C149.一家境外非金融企业财年为每年的1月1日至12月31日，注册后、发行前披露了新的年度审计报告，下列哪个时点之后发行客户需要更新募集说明书年度情况。A、2023/3/31B、2023/4/30C、2023/5/31D、2023/6/30【正确答案】：D150.“债券条款应与关键绩效实现情况挂钩，对发行人形成约束。发行人如达到预期目标则可以正常还本付息；如未达到目标，则根据实际情况对利率、期限、规模等进行调整”，请问这是哪个债券创新产品的特点？A、碳中和债B、蓝色债券C、转型债券D、可持续发展挂钩债【正确答案】：D151.根据____EAST（监管标准化数据）系统报送及治理要求和我行为提高银团贷款数据准确性、降低无效资本占用需要，对新增和存量银团贷款应做好数据录入和治理工作。A、人行B、银保监会C、总行投资银行部D、总行信用管理部【正确答案】：B152.用户因出差等原因无法执行系统操作的，应提前在系统中进行转授权操作。在紧急情况下，无法自行转授权的，可由（）代为进行转授权。A、上级行系统管理员B、上级行经办C、本级行经办D、本级行系统管理员【正确答案】：D153.资产支持票据承销协议的签署机构不包括：A、主承销商B、发起机构C、发行载体管理机构D、保管机构【正确答案】：D154.采取要约方式收购上市公司股份时，下列有关收购人支付收购上市公司价款的表述中，符合上市公司收购管理规定的是()。A、收购人以在证券交易所上市的债券支付价款的，该债券的可上市交易时间应当不少于3个月B、收购人以证券支付价款的，应当提供该证券发行人上一年度经审计的财务会计报告和证券估值报告C、收购人以未在证券交易所上市交易的证券支付价款的，应当同时提供现金方式供被收购公司的股东选择D、收购人以现金支付价款的，应当将不少于收购价款总额的10%作为履约保证金存入证券登记结算机构指定的银行【正确答案】：C155.截至2023年6月，农银科创基金总规模超多少亿？A、40B、50C、60D、70【正确答案】：B156.服务团队负责建立经营管理顾问业务档案，在服务结束后____内将整理好的业务档案移交业务运作行档案管理人员，并在投资银行业务系统存档电子版本。A、10个工作日B、1个月C、15个工作日D、2个月【正确答案】：D157.数据分析挖掘吸纳了多个学科的知识，不包括哪项内容？A、统计学B、软件工程C、机器学习D、分布式计算【正确答案】：B158.《商业银行服务价格管理办法》（中国银监会、国家发展改革委2014年第1号令）规定，商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，应当由统一制定服务价格，并由总行统一进行公示。A、一级分行B、总行C、总行或一级分行D、各级分支机构【正确答案】：B159.农银思享平台风险预警功能公司新闻舆情中，不包括下列哪类新闻舆情A、财务变动事项B、公司治理事项C、股东实际控制人变动事项D、行业政策变动事项【正确答案】：D160._____指不规定到期期限，债权人不能要求清偿，但可按期取得利息的一种有价证券。A、短期融资券B、超短期融资券C、中期票据D、永续票据【正确答案】：D161.下列不属于收购范畴的是?A公司以其持有的B公司70%股权抵偿所欠C公司债务，C公司因此实现对B公司的控制B、上市公司B公司通过发行股份购买C公司资产，实现C公司借壳上市C、A公司通过认购B公司新发行股份，认购后成为第一大股东D、A公司购买B公司发行的永续债【正确答案】：D162.关于股权投融资顾问业务收费，以下说法正确的是（）A、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币100万元B、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币150万元C、私募股权投融资顾问业务的服务费原则上不超过人民币200万元D、私募股权投融资顾问业务的成功费不超过投融资金额的3%。【正确答案】：B163.以下哪些类型的跨境并购仅需省级发改委备案（）A、民营企业并购交易额在3亿美元以上的非敏感类项目B、并购金额在3亿美元以下的敏感类项目C、并购金额在3亿美元以上的敏感类项目D、地方国企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目【正确答案】：D164.某境内注册企业通过香港子公司设立的卢森堡SPV公司收购注册地为瑞士的某企业，并以香港子公司作为借款人向我行申请并购贷款。本笔贷款需占用哪个国家/地区的国别风险限额？A、卢森堡B、香港C、瑞士D、澳门【正确答案】：B165.在开办经营管理顾问中的系统顾问时，__投资银行部门牵头组建系统顾问服务支持团队，负责指导、协助、参与系统顾问的业务营销、服务支持、系统应用、客户维护等工作。A、一级支行B、业务运作行C、一级分行D、二级分行【正确答案】：C166.以投资银行业务需求为主的，我行主要通过资产创设、资金配置、中介撮合等方式服务的客户是什么类型的投行客户？A、投资银行特色服务客户B、投资银行增值服务客户C、投资银行价值服务客户D、投资银行专门服务客户【正确答案】：A167.资产证券化中，发起人将缺乏_____，但预计能产生稳定现金流的资产或资产组合，出售给特定目的载体。A、流动性B、稳定性C、风险性D、周期性【正确答案】：A168.我行并购贷款行内客户评级准入为_____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正确答案】：B169.银团贷款合同的主要内容不包括：A、银团贷款用途B、贷款宽限期C、银团贷款利率信息D、借款人评级信息【正确答案】：D170.以下企业中，属于农银投资投资范围的是A、科技创新型企业B、扭亏无望、已失去生存发展前景的“僵尸企业”C、有恶意逃废债行为的失信企业；D、房地产企业【正确答案】：A171._____是指将债券条款与发行人可持续发展目标相挂钩的债务融资工具。A、碳中和债B、转型债券C、可持续发展挂钩债券D、蓝色债券【正确答案】：C172.系统会针对每条单次收费生成一个收费编号，每个收费编号可在BoEing进行几次收费操作？A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A173.以下哪项业务涉及市场风险（）A、信贷资产证券化B、顾问业务C、并购贷款D、银团贷款【正确答案】：A174.以下哪项业务我行涉及信用风险（）A、顾问业务B、银团贷款C、债券承销D、股权投资【正确答案】：B175.投资银行客户服务要充分筛选存量头部客群中高投行价值的白马客户，发挥好“”作用A、吸引剂B、粘合剂C、催化剂D、补漏剂【正确答案】：B176.关于农银思享平台“投融工具”板块产品服务案例栏目表述正确的是？A、各分支行可以通过IBS系统管理端自主上传产品服务案例B、仅一级分行可以通过IBS系统管理端上传产品服务案例C、产品服务案例由总行通过IBS系统管理端统一上传D、行外用户可以通过平台展示端自行上传案例【正确答案】：A177.下列选项中，会造成住房供给曲线向右移动的是（）？A、居民收入大幅提高B、房地产开发商预期未来房价将大涨，大量囤积土地C、政府出台限制性政策，挤压房地产开发商资金链D、房地产开发商可以更便宜的价格获得土地【正确答案】：D178.以下哪项业务需要上市公司（购买方）与出让方签订业绩对赌协议或业绩补偿承诺？A、上市公司从非关联方收购目标公司30%股权，未导致控制权变更。B、上市公司从控股股东收购目标公司31%股权，且未导致控制权变更，估值方法采用基础资产法C、上市公司从控股股东收购目标公司51%股权，估值方法采用收益现值法D、上市公司从控股股东收购目标公司31%股权，且未导致控制权变更，估值方法采用收益现值法【正确答案】：C179.在宏观分析中，以下哪个经济周期最短（）？A、库存周期B、投资周期C、住房建设周期D、创新周期【正确答案】：A180.当前多层次资本市场的繁荣为银行投行业务的创新发展创造了有利条件，下列不属于三大全国性证券交易所的是（）A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、北京证券交易所D、全国中小企业股份转让系统【正确答案】：D181.对于分类变量的编码，使用一组比特位，每个比特位表示一种可能的类别。比如红黄蓝三种颜色，可以分别用100，010，001表示。这种方法是？A、one-hot编码B、虚拟编码C、效果编码D、分类编码【正确答案】：A182.目前非金融企业债务融资工具采用的最常见的发行方式为____。A、招标发行B、簿记建档C、询价发行D、撮合交易发行【正确答案】：B183.用户需要了解某产业链全部A股上市公司情况，可通过农银思享平台中产业解析板块的哪一项功能实现？A、全部企业B、企业分布C、重点企业D、融资新闻【正确答案】：C184.对于交易完成（有权审批行信用审批部门受理时交易价款已付清或股权/资产交割已完成）时间_____年以内，用于置换交易对价自有资金或初始并购融资的业务，按照跨境并购融资管理。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A185.已完成审批收费的顾问项目，如需要退费，需进行哪些操作？（）A、在BoEing系统直接操作退费B、在IBS系统操作退费——有权审批人进行退费审批——在BoEing系统操作退费C、在IBS系统操作退费——有权审批人进行退费审批——在BoEing系统操作退费——在IBS系统操作“删除项目”D、在IBS系统操作退费——有权审批人进行退费审批——在IBS系统操作退费【正确答案】：B186.根据证监会颁布的《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，企业资产证券化业务基础资产选取采用。A、审批制B、注册制C、核准制D、负面清单制【正确答案】：D187.下列关于银团贷款分销方式的说法中错的有：A、对于牵头行全额包销的，若各参与行承诺贷款之和小于银团贷款总金额，则牵头行须对差额部分进行承销。B、对于牵头行部分包销的，牵头行只对银团贷款总金额中的部分融资实行包销，对其他融资部分不包销。C、对于牵头行尽最大能力推销的，牵头行不对银团贷款额度进行包销。D、对于牵头行部分包销和牵头行尽最大能力推销的，不存在银团筹组失败的可能。【正确答案】：D188.根据总行投资银行部《关于进一步规范投行业务协议定价服务项目收费管理的通知》（农银投[2022]29号）中要求，贷款期限在5年以上的，安排费不高于银团贷款总额年化费率的____%。A、0.25%B、2.5%C、0.5%D、5%【正确答案】：C189.《商业银行服务价格管理办法》（中国银监会、国家发展改革委2014年第1号令）规定，商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）个月进行公示。A、3B、2C、1D、6【正确答案】：A190.开展股权投融资顾问业务时投资方成功投资了我行推荐的标的企业，可向投资方再收取投资金额（）%以内的报酬A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B191.资产支持票据《接受注册通知书》的有效期是___年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B192.目前，我行下列哪家境外机构可开展境外债承销业务A、迪拜分行B、伦敦分行C、香港分行D、纽约分行【正确答案】：C193.想要计算某余热余压利用项目的年二氧化碳减排量，可以使用农银思享平台ESG咨询板块的什么应用工具？A、碳排放计算工具B、环境效益计算工具C、绿色计算器工具D、绿色资产识别工具【正确答案】：B194.短期融资券的最长发行期限为____。A、270天B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B195.客户评级通过考虑行业和区域评级结果来反映系统性风险的影响，行业及区域评级结果由（）每年定期更新并导入IRBS。A、一级分行B、二级分行C、总行D、经营行【正确答案】：C196.形成基础资产的交易基础应当真实，交易对价应当_A、真实B、合规C、公允D、足额【正确答案】：C197.农银思享平台普惠套餐不包含下列哪项功能。A、市场资讯（普惠版）B、项目资源C、风险预警D、投融工具【正确答案】：D198.APLMA是亚太区的银团贷款（）。A、监管机构B、行业自律组织C、中介机构D、评级机构【正确答案】：B199.我国针对信用债投资者的特殊条款不包含（）？A、赎回权B、回售权C、定向转让D、可调换【正确答案】：A200.组建经营管理顾问专项顾问服务团队时，团队成员须包含一级分行人员的情况是？A、项目收费金额300万元B、项目收费金额500万元C、同时提供专项顾问和系统顾问服务D、客户申请的服务内容超过5项【正确答案】：B201.哪类价值是指通过投行业务直接产生的各类收益？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：A202.发行资产支持证券的，应至少披露的文件，不包括以下哪项？A、募集说明书或发行协议B、债项评级报告C、法律意见书D、交易商协会规定的其他文件【正确答案】：B203.银团贷款的安排费一般按贷款总额的一定比例由_____一次性收取。A、牵头行B、代理行C、参加行D、顾问行【正确答案】：A204.()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、合规负责人B、董事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：B205.下列选项中不属于认股安排投资顾问的具体服务的是（）A、融资方案设计B、认股方案设计C、向投资者推荐认股安排融资顾问项目下的目标企业D、协助投资者行使认股权【正确答案】：A206.为有效落实《关于提升对公跨境金融业务市场竞争力的指导意见》(农银办发[2023]15号)以及年初党建和经营工作会议精神，全面提升跨境投行业务经营质效，总行于今年3月制定并下发了____。A、《境外债券承销业务联动营销指引（2023）》B、《“跨境投行全面提升年”工作方案》C、《关于进一步加强投资银行客户服务体系建设的意见》D、《跨境投行全面营销推进会》【正确答案】：B207.在为客户提供投资银行类顾问服务时，业务运作行的主要职责不包括下列哪项？A、牵头组建服务团队B、负责与客户签署服务协议C、开展初步评估分析，视情况进行项目立项D、落实反洗钱要求【正确答案】：C208.投行重点服务名单客户应具有哪项特点？A、投行业务规模大B、具有一定投行价值贡献高C、投行业务话语权高D、投行业务潜力大【正确答案】：A209.关于债务融资工具发行人重大事项信息披露情况描述错误的是：A、企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化B、企业四分之一以上董事、董事长或者总经理发生变动C、企业发生大额赔偿责任或因赔偿责任影响正常生产经营且难以消除的D、企业发生超过净资产10%以上的重大亏损或重大损失【正确答案】：B210.农银思享平台“投融工具”中债券发行试算工具是根据什么基础数据进行分析判断的？A、银行间市场债券发行数据B、农业银行参与承销的发行数据C、证券交易所债券发行数据D、全市场债券发行数据【正确答案】：D211.以信贷业务需求为主的，我行主要提供股权类、债权类、基金类、顾问类等投行服务的客户是什么类型的投行客户？A、投资银行特色服务客户B、投资银行增值服务客户C、投资银行价值服务客户D、投资银行专门服务客户【正确答案】：B212.如辖内农业银行承担存续期管理职责的债务融资工具按期足额偿付本金、利息仍存在重大不确定性时，各一级分行应及时报告（）A、分行内控合规部B、分行风险管理部C、总行投资银行部D、总行内控合规部【正确答案】：C213.当为拟上市企业客户开展企业上市培育顾问业务时，以下说法正确的是（）A、与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过500万元（不含成功费）。B、与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过200万元（不含成功费）。C、与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过300万元（不含成功费）。D、我行可联合证券交易所为拟上市企业提供一对一上市辅导、举办上市培育会等服务【正确答案】：D214.根据行业中企业数量的多少、进入限制程度和产品差别，行业基本上可以分为四种市场结构，即（）。A、完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断B、公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断C、完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断D、完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断【正确答案】：C215.下列选项中不属于总需求的是（）？A、政府支出B、净出口C、税收D、投资【正确答案】：C216.下列关于募集资金用途的说法，错误的是：A、募集资金用途需符合国家宏观调控和产业政策等相关要求，不得直接用于参股公司、上市公司二级市场股票投资等B、闲置募集资金可以进行合理的流动性管理，需事先在募集披露资金使用决议程序C、成熟层企业在注册DFI、TDFI时无需披露募集资金用途D、采取发行金额动态调整机制发行的，按照发行金额下限披露募集资金用途【正确答案】：D217.经营行与客户签订银团贷款合同后，在系统“合同登记”环节将已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额录为“借款金额”并按规定生效，杜绝拆分金额进行合同登记，无特殊情况每笔银团贷款对应一个C3合同编号。A、C3BoEingC、IfarD、IBS【正确答案】：A218.根据债券的运行过程和市场的基本功能,可将债券市场分为_____和流通市场。A、IPO市场B、二级市场C、发行市场D、柜台市场【正确答案】：C219.为企业开展认股安排融资顾问，应该签订的协议是（）A、《中国农业银行认股安排顾问协议》B、《中国农业银行私募股权融资顾问服务协议》C、《中国农业银行私募股权投资顾问服务协议》D、《中国农业银行上市顾问服务协议》【正确答案】：A220.目前我国哪个行业碳排放量居于各行业之首（）？A、水泥制造B、电力行业C、钢铁行业D、石油炼化【正确答案】：B221.《经营管理顾问项目基本情况表》应填写完整，“客户基本情况”应与本行____系统客户信息一致，填写完成后，业务受理行负责人需签字确认。A、C3BoEingC、IBSD、CMM【正确答案】：D222.下列关于行业成长能力的判断，说法错误的为（）？A、需求弹性较高的行业成长能力较差B、技术进步较快的行业，生产率上升快，其成长能力也强C、产业关联度强的行业，成长能力强D、市场容量和市场潜力大的行业，其成长空间较大【正确答案】：A223.债务融资工具注册会议一般由____名专家参加。A、3B、5C、7D、9【正确答案】：B224.经营行与客户签订银团贷款合同后，在C3系统“合同登记”环节将已签订银团贷款合同中，____全额录为“借款金额”并按规定生效，杜绝拆分金额进行合同登记，无特殊情况每笔银团贷款对应一个C3合同编号。A、银团贷款总额B、本行实际承担的分配金额C、已用金额D、可用金额【正确答案】：B225.为客户开办系统顾问服务，拟审批收费金额超出系统功能板块定价标准，应如何处理？（）A、报上级行进行超限审核B、自行为客户进行收费减免C、严格按照价格测算结果重新调整拟审批收费金额D、与客户协商一致后可不按照系统功能板块定价收费【正确答案】：C226.农银集团可以参与科创类上市公司的哪些权益融资行为？A、子公司可以通过理财资金参与科创类上市公司的定向增发或重大资产重组行为B、农业银行可以通过自有资金参与科创类上市公司的定向增发或重大资产重组行为C、子公司可以通过自有资金参与企业发行债券融资D、子公司可以通过理财资金参与企业发行债券融资【正确答案】：A227.已在IBS系统完成审批的顾问项目，在BoEing柜面操作收费时报错，提示内容为：“错误信息：没有此数据”，可能的原因为（）。A、IBS系统未完成审批BoEing操作时金额录入错误C、BoEing操作时客户号录入错误D、BoEing操作时业务编号录入错误【正确答案】：D228.我行跨境并购服务产品分类包括融资类、担保类和______产品。A、顾问类B、信用类C、贷款类D、风险类【正确答案】：A229.总行投资银行重点服务客户名单的建立和管理部门是A、总行投行部B、一级分行投行部门C、一级分行公司部D、总行公司部【正确答案】：A230.包销余券的处置期限原则上不超过____个月。A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B231.以下属于股权投融资生态圈帮助企业解决的问题是A、帮助企业解决股权融资的问题B、获得足额银行授信C、帮助企业在银行间市场发债D、帮助企业提高声誉【正确答案】：A232.农业银行小微企业指在中华人民共和国境内依据国家相关法律规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的（）A、事业单位B、社会团体C、各种经济组织D、个体工商户【正确答案】：C233.组织开展银团贷款安排工作，负责尽职调查及评估的部门是：A、投资银行部门B、客户部门C、信用管理部门D、信用审批部门【正确答案】：B234.系统内联合贷款业务中，牵头行将_____报送有权审批行审批，审批标的为全部系统内联合贷款额度。A、《信贷调查报告》和《系统内联合贷款协议》B、《系统内联合贷款方案》C、《信贷调查报告》和《系统内联合贷款方案》D、《系统内联合贷款协议》【正确答案】：C235.___是用来生成用户特征的时间区间。A、观察期B、表现期C、观察点D、展现期【正确答案】：A236.资产支持票据承销协议的签署机构不包括：A、主承销商B、发起机构C、发行载体管理机构D、保管机构【正确答案】：D237.投资银行客户服务要深度挖掘一般合作类客群中的高投行潜力的黑马客户，发挥好“”作用A、吸引剂B、粘合剂C、催化剂D、补漏剂【正确答案】：C238.以下不属于农银国际非上市公司股权投资业务客户对象是（）？A、资产负债率较低的房地产，金融企业B、成长期或成熟期的优质企业C、早中期企业，是拥有出色的研发能力，具备成长为行业头部的潜力的企业D、核心技术对国家战略具有重大意义或引领作用，或可实现进口替代的企业【正确答案】：A239.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，股权投融资顾问分为三大类八个细分场景，其中私募股权融资顾问大类不包括哪个场景（）A、一般私募股权融资顾问B、企业上市培育顾问C、认股安排融资顾问D、投资机构募资顾问【正确答案】：B240.____的募集资金用于项目建设且以项目产生的经营性现金流为主要偿债来源。A、项目收益票据B、资产支持票据C、永续票据D、定向债务融资工具【正确答案】：A241.经济学家约瑟夫·熊彼特提出了“三周期嵌套理论”，认为一个康德拉季耶夫周期大约包括（）个库兹涅茨周期、（）个朱格拉周期？A、1，2B、3，6C、8，16D、10，20【正确答案】：B242.理财直接融资工具注册发行工作主要由____牵头组织。A、总行投资银行部B、一级分行客户部门C、一级分行D、二级分行【正确答案】：C243.一级分行投资银行业务部门应为每家债务融资工具发行人建立独立的尽职调查及存续期管理工作档案，纳入贷款档案管理，并至少保存至债务融资工具债权债务关系终止之日起____年止。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C244.敏感数据白名单管理的查询管理界面中，以下哪一项为必选项？A、用户姓名B、开始日期C、结束日期D、机构【正确答案】：D245.分行开展股权投融资顾问业务不存在以下哪类风险（）？A、员工行为风险和道德风险B、投资价值波动造成的市场风险C、法律合规风险D、声誉风险【正确答案】：B246.以下对基础资产合法性的尽职调查不包括哪一项？A、基础资产可特定化情况B、基础资产质量状况C、基础资产权属、涉诉、权利限制和负担等情况D、基础资产是否真实，形成和取得是否有法律法规依据；基础资产及其运营是否合法合规；【正确答案】：B247.想要查询国家环境保护总局、生态环境部、上交所、深交所、人民银行、证监会等权威机构对ESG披露的要求文件原文及格式指南，应前往农银思享平台“ESG咨询”板块的什么栏目？A、ESG信息管理与披露B、能力建设与教育培训C、政策解读与研报资讯D、智荟碳矩阵【正确答案】：A248.行业分析中，影响行业景气的重要因素为（）？A、需求、供给、国际市场、行业技术B、需求、供给、产业政策、价格C、需求、供给、国际市场、产业政策D、价格、国际市场、产业政策、行业技术【正确答案】：B249.对于“困境类”客户，可以发挥投行纾困化险功能，发挥“”功效。A、补缺B、补位C、补强D、补漏【正确答案】：D250.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，股权投融资顾问分为三大类八个细分场景，其中私募股权投资顾问大类不包括哪个场景（）A、一般私募股权投资顾问B、认股安排投资顾问C、上市顾问D、行司联动股权投资顾问【正确答案】：C251.___是定义正负样本的时间区间，如果在该时间窗口内用户并没有被营销成功，那么就是负样本，反之就是正样本。A、观察期B、表现期C、观察点D、展现期【正确答案】：B252.私募股权投融资顾问业务的服务费原则上不超过人民币（）万元，成功费不超过投融资金额的（）%A、150，2B、100，2C、150，1D、100，1【正确答案】：A253.以下哪类房地产并购项目需要报总行准入？A、并购标的核心底层资产为工业、仓储用房B、并购方主业为房地产开发经营，并购标的核心底层资产不属于房地产资产的并购贷款业务C、分行房地产行业并购贷款授权内的涉房并购贷款项目D、超出分行房地产并购贷款授权的并购贷款项目【正确答案】：D254.发起和组织投行客户服务协调会议的部门是：A、总行投行部B、一级分行投行部门C、总行信用管理部D、总行公司部【正确答案】：A255.____是指募集资金专项用于具有碳减排效益的绿色项目的债务融资工具，属于绿色债务融资工具的子品种。A、蓝色债券B、转型债券C、可持续发展债D、碳中和债【正确答案】：D256.投资银行顾问服务团队中____对顾问服务方案成果予以签字确认。A、有权签字人B、最高行政级别成员C、资格水平最高成员D、任何成员都可【正确答案】：A257.下列不属于企业上市培育顾问服务内容的是（）A、上市方案策划B、对接证券交易所C、融资方案策划D、保荐承销【正确答案】：D258.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，股权投融资顾问分为三大类八个细分场景，其中私募股权投资顾问大类不包括哪个场景（）A、般私募股权投资顾问B、认股安排投资顾问C、投资机构募资顾问D、行司联动股权投资顾问【正确答案】：C259.（）指标的计算需要使用利润表和资产负债表才可以得出？A、资产负债比率B、销售净利率C、销售毛利率D、存货周转率【正确答案】：D260.《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）规定银行业金融机构不得“浮利分费”，具体是指：A、银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。B、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。C、银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。D、银行业金融机构要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。【正确答案】：D261.在为客户提供经营管理顾问中系统顾问服务时，____应定期跟踪客户系统登录使用情况，解决客户系统使用问题。A、一级分行公司业务部门B、业务受理行C、业务审批行D、业务运作行【正确答案】：D262.负责制定存续期管理相关制度，牵头组织、督导全行开展存续期管理工作的部门是_____。A、金融市场部B、投资银行部C、信贷管理部门D、风险管理部门【正确答案】：B263.下列产品在银行间市场交易的是。A、CMBSB、ABNC、类REITSD、CDS【正确答案】：B264.开展债券承销后带来的承销手续费是哪类收益？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：A265.对于投行业务的潜在客户，投行条线主动靠前营销，可以发挥“”功能。A、补缺B、补位C、补强D、补漏【正确答案】：A266.以下不属于农银投资股权投资角色偏好的是（）A、直接投资B、农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人C、在基金中对项目投资拥有“一票否决权”D、出资仅任LP的私募股权投资基金【正确答案】：D267.我行债务融资工具准入客户的主体内部评级须达到____。AABBB+C、AD、A-【正确答案】：B268.农银思享平台共设置（）种固定服务收费套餐？A、5B、6C、8D、10【正确答案】：B269.因客观原因无法按本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”并进行合同生效的银团贷款合同应逐笔纳入审计差异台