2023年基金考试试题库及答案

2023年基金考试试题库及答案

一.单选题

1.在美国，证券投资基金一般被称为：（）

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基

金

答案：A

2.封闭式基金价格的主要决定因素是：（）

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单

位面值

答案：A

3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（）

A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有

所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当

事人之间相互监督、相互制约的机制C.基金投资者通过公众舆论监

督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制

衡机制

答案：B

4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不

变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

（）

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金

答案：B

5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期

限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位

的基金是：（）

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金

答案：A

6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主

要投资对象的证券投资基金是：（）

A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金

答案：C

7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等

货币市场工具的证券投资基金是：（）

A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金

答案:D

8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的

全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的

基金是：（）

A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金

答案：D

9.公认设立最早的投资基金是：（）

A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国

投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金

答案：A

10.我国第一只上市交易的投资基金是：（）

A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企

业基金D.建业基金

答案：C

11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（）

A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳

健发展证券投资基金

答案:c

12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投

资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：（）

A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人

答案：C

13.以下投资策略属于债券互换策略的是：（）

A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换

答案：D

14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金

管理公司的最低实收资本为：（）

A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿

元人民币

答案：A

15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存

基金的会计账册、记录必须多长时间：（）

A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上

答案：D

16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：（）

A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人

答案：C

17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告

基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：

（）

A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人

答案：D

18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理

公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：（）

A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元

人民币

答案：D

19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等

有关事项达成一致的协议是：（）

A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议

答案：A

20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：（）

A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委

托书D.在基金章程上签字盖章

答案：C

21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，

该基金不能成立：（）

A.50%B.80%C.90%D.100%

答案：C

22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，

调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：（）

A.“回拨机制机.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”

答案：A

23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金

单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售

出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：

)

A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售

答案：C

24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价

格为（）.

A.1.007GB.1.01元C.1.02元D.1.03元

答案：B

25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超

过申购金额的：（）

A.1%B.2%C.5%D.7%

答案：C

26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基

金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放

日：（）

答案：A

27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单

个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：

（）

A.5%B.1O%C.15%D.2O%

答案：B

28.基金管理公司的回报主要来源于：（）

A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金

答案：B

29.基金管理公司董事会中应当至少有（）以上的独立董事.

A.一名B.二名C.三名D.四名

答案：C

30.基金管理公司是以（）为经营宗旨.

A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可

靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠

答案：A

31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法

规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的

（）.

A.50%B.60%C.80%D.70%

答案：C

32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于

该基金资产净值的（）.

A.10%B.30%C.20%D.40%

答案：C

33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券

回购资金不得超过基金资产净值的（）.

A.50%B.40%C.30%D.20%

答案：B

34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的

（）.

A.70%B.80%C.90%D.60%

答案：C

35.什么是证券投资基金市场营销的中心（）.

A.产品设计B.定价C.促销D.分销

答案：A

36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）.

A.顾客导向型B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型

答案：B

37.在我国，基金日常估值由（）同时进行.

A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.

基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构

答案：C

38.基金买卖股票时，印花税税率为：（）

A.1.0%oB.1.5%oC.2.0%oD.2.5%o

答案：C

39.对基金信息披露质量的最低要求是：（）

A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性

答案：B

40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的

基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：（）

A.30日B.60日C.90日D.120日

答案：A

41.开放式基金公开说明书的报告截止日为（）.

A.开放式基金成立后每年6月30日

B.开放式基金成立后每6个月的最后一日

C.开放式基金成立后每年12月31日

D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日

答案：B

42.与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标

与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加

了下列哪一条：（）

A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风

险D.推动基金业发展

答案：D

43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：（）

A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查

C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公

司及时、灵活地组织检查

D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定

答案：A

44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易

行为月度监控报告的时限是：（）

A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内

C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内

答案：C

45.资本资产定价模型的提出者是：（）

A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬・罗斯D.尤金.法玛

答案：B

46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，

增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为:

（）

A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.

战术性资产配置

答案：D

47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大

的投资：（）

A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者

答案：B

48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投

资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：（）

A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有

效市场假说

答案：c

49.根据行为金融学理论,投资者所具有的避免“后悔”心理特征会

导致：（）

A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资

产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票

保留下来D.追涨杀跌

答案：D

50.一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因

素是：（）

A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务

变动状况与趋势D.投资者的财富净值

答案：A

51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求

为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资

产配置方式是：（）

A.战略性资产配置

B.恒定混合策略

C.战术性资产配置

D.投资组合保险策略

答案：A

52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调

整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是（）.

A.战略性资产配置

B.恒定混合策略

C.战术性资产配置

D.投资组合保险策略

答案：B

53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时、下列何种说法

正确：（）

A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于

恒定混合策略

B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于

恒定混合策略

C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资

组合保险策略

D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买

入并持有策略

答案：A

54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股

票（）.

A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组

合保险策略

答案：D

55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和

无风险证券B建立的证券组合一定位于（）.

A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上

C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接A和B的

曲线上，且该曲线凸向原点

答案：A

56.假设印、ap和分别表示证券组合P的标准差、P系数和a

系数，oM表示市场组合的标准差.那么，反映证券组合P的非系统

风险水平的指标是（）.

A.B.C.D.

答案：A

57.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要（）.

A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价

答案：B

58.下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种：

（）

A.市场是强有效的B.市场是次强有效的

C.市场未达到弱有效程度D.市场未达到次强有效程度

答案：D

59.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5

月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：（）

A.9%B.1.5%C.6%D.3%

答案：A

60.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述

是：()

A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再

投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收

益率

B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测

与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论

C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操

作性较强

D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的

误差较大

答案：D

61.优先置产理论认为()。

A.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期

B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决

定的

C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜

D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最

高的债券品种进行投资

答案：D

答案：B

66.关于免疫策略的叙述不正确的是：（）

A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可

以消除任何债券风险

C.免疫策略找用来消除利率变动的风险D.免疫策略假定市场

价格是公平的均衡交易价格

答案：B

67.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（）.

A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险

答案：C

68.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能

地消除由于（）而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响.

A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异

答案：C

69.基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确

改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法.

A.现金比例B.资产比率C.债券比例D.股票比例

答案：A

70.特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的（）程度.

A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布

答案：C

二.多选题

71.证券投资基金的主要特征包括（）.

A.集合投资B.专业管理C.组合投资、分散风险D.制衡机制E.利

益共享、风险共担.

答案：ABCDE

72.关于开放式基金，下列哪些说法是正确的（）.

A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致

基金单位总数不断变化.

B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，

无二级市场风险.E.开放式基金具有独立法人资格

答案：ABCD

73.下列关于公募基金的说法，那些是正确的（）.

A.募集对象不固定B.涉及众多投资人C.监管机构实行严格的审

批或核准制D.监管机构一般实行备案制E.允许公开进行宣传，向投

资人以多种方式进行推介

答案：ABCE

74.根据基金投资范围不同，基金可分为（）.

A.股票基金B.雨伞基C.债券基金D.货币市场基金E.混合基金

答案：ACDE

75.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事

项之一的，应当召开基金份额持有人大会（）.

A.修改基金契约B.更换基金管理人C.更换基金托管人D.提前终

止基金E.与其它基金合并；

答案：ABCDE

76.我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理

运作基金资产时，从事以下行为（）.

A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事

可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管

人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券

B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以

C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、

资金拆措或者贷款

D.从事证券信贷业务;从事证券信用交易.

E.进行内幕交易、操纵市场，通过关联交易损害基金持有人的利益

等

答案：ABCDE

77.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金

的发起人可以是下列哪些机构（）.

A.股份制商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.保险公司E.基

金管理公司

答案：BCE

78.封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为

).

A.网上发行B.网下发行C.公募发行D.私募发行E.自办发行

答案：CD

79.封闭式基金募集成功的条件是（）.

A.募集资金超过该基金批准规模80%B.募集资金超过该基金批

准规模90%C.募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于5亿元E.募

集期到期

答案：AC

80.开放式基金转托管业务的办理过程可分为（）.

A.一步转托管B.两步转托管C.三步转托管D.四部转托管E.五部

转托管

答案：AB

81.除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的

赎回申请（）.

A.不可抗力

B.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算

当日基金资产净值

C.发生巨额赎回

D.其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特

殊情形.

E.任何情况下都不可以.

答案：ABD

82.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于

（）.

A.所管理的基金资产规模

B.基金投资取得的业绩

C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力

D.对基金持有人提供的产品及相关服务

答案：ABCD

83.从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大致有（）.

A.隶属于保险公司的基金管理公司

B.隶属于商业银行的基金管理公司

C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理

公司

D.独立存在、私人持股的基金管理公司

E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司

答案：CE

84.基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有（）.

A.利益公平B.信息透明C.信誉可靠D.责任到位E.基金持有

人利益最大化

答案：ABCD

85.投资决策委员会的功能是（）.

A.为基金投资拟订投资原则B.为基金投资拟订投资方向C.为

基金投资拟订投资策略D.为基金投资拟订投资组合的整体目标和计

划E.提出风险控制建议

答案：ABCD

86.公司内部控制系统一般包括（）.

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监

督控制

D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和

指导

E.市场监管部门监管

答案：ABCD

87.基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）.

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则

E.成本效益原则

答案：ABCDE

88.基金公司实行内部监察稽核的目的是（）.

A.揭示基金内部运作中潜在的风险B.评价公司内部控制的合

法性和有效性C.评价基金经理的工作业绩D.维护基金持有者的利

益E.控制投资风险

答案：ABD

89.公司内部控制制度由（）等部分组成.

A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操

作手册E.风险控制制度

答案：ABCD

90.关于基金管理公司独立董事制度，下列说法正确的有（）.

A.独立董事发表的意见应在董事会决议中列明

B.公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效

C.两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会

D.独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情

况

E.独立董事不可以参与公司的一般决策

答案：ABCD

91.我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）.

A.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，

独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资

金划拨、账簿记录等方面相互独立

C.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位

D.基金的会计核算以权责发生制为基础

E.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并

按国家有关规定予以公告

答案：ABCDE

92.下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有（）.

A.基金之间可以相互投资

B.基金托管人禁止投资基金

C.基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖

证券

D.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷

款

E.基金可以从事证券信用交易

答案：BC

93.基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有

（）.

A.临时日报B.临时周报C.提示函D.其他临时报告E.基金持

仓统计报表

答案：ABCD

94.市场营销观念的三个支柱是（）.

A.客户导向B.利润C.全公司努力D.市场定位E.产品质量

答案：ABC

95.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取

正确的行动以保证实现目标.控制过程包括四个步骤（）.

A.管理部门先设定具体的市场营销目标;B.衡量企业在市场中的业

绩;C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；

D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的

差距E.风险控制

答案：ABCD

96.证券投资基金市场营销的特点是（）.

A.无形性B.专业性C.多样性D.易消失性E.持久性

答案：ABCD

97.基金持有人费用包括（）.

A.申购费用B.红利再投资费用C.转换费D.赎回费E.托管费

答案：ABCD

98.依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金

单位资产净值，是计算基金（）的基础.

A.申购价格B.赎回价格C.交易价格D.营业税E.印花税

答案：AB

99.目前，我国基金管理人的管理费实行（）.

A.每日计提并累计B.每周计提并累计C.按周支付D.按月支

付E.按年支付

答案：AD

100.对（）买卖基金的差价收入须征收营业税.

A.银行B.非银行金融机构C.个人投资者D.国有企业E.民营企业

答案：AB

101.加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则,

推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面（