知识产权质押融资法律问题研究

知识产权质押融资法律问题研究摘要因为知识产权与传统的不动产存在很大的不同，它是一种将科技价值与经济价值相结合的特殊权利表现形式，所以，在经济和社会发展的初期阶段并没有引发足够的重视。纵观整个世界来说，发达国家的知识产权事业比发展中国家要更加先进，主要体现在知识产权的立法、知识产权制度建立、知识产权潜在价值的挖掘、知识产权配套的构件等上面，都相对成熟。知识产权在人类经济、社会发展过程中作用巨大，它能够给人们带来不菲的经济价值，而且能够带动整个社会的创新热情，从而进一步促进高科技、高技术的进步，不断推动社会整体经济的稳定发展。近年来随着我国经济社会的不断发展，知识产权也得到了国家的高度重视，已经上升为国家战略的高度，同时，知识产权受到重视也让知识产权质押融资成为了最佳时机。在成文法中，我国的知识产权质押制度还没有成为一个独立的体系，目前，我国在法律范畴内并没有对知识产权进行具体的指导性规定，还不能够有效指导知识产权质押融资的实际操作。但是，科技发展使得专利技术申请呈现井喷的态势，知识产权的确权数量与日俱增，随着公民知识产权保护意识的增强，知识产权的发展迎来新的篇章。在新的经济发展形式下需要关注的是知识产权的利用，特别是以知识产权质押融资作为主要融资手段的部分中小型企业，国家虽然对知识产权的利用事业持支持和鼓励的态度，并且还采取了积极的应对措施来鼓励企业的金融创新，各级地方政府也相继出台了知识产权质押融资的具体操作规则、管理办法等等，但是，没有整体的、细化的、统一的法律规范来对知识产权质押融资进行管理，无法解决知识产权质押融资中出现的突出问题，导致知识产权质押融资的步伐前行缓慢。所以，知识产权质押融资的实践活动必须要依靠国家法律制度的建立和完善，比如知识产权等级制度、知识产权价值评估制度、变现制度等，本篇论文主要从以上几个方面入手，对知识产权质押融资提出一些建议。关键词：知识产权质押；融资模式；法律；经济效益Abstract:Intellectualpropertyisakindofspecialrightsofcondensingtechnologyandeconomyvalue.Duetoitscharacteristicisdifferentfromthetraditionalrealestate,itisnottakenseriouslyatthebeginningofthedevelopmentoftheeconomicsociety.Onaworldscale,thedevelopedcountries’intellectualpropertyhasleadingtheway.Theestablishmentofthelegalprotectionofintellectualpropertyrights,systems,thepotentialvalueofutilizationandtheconstructionofsupportingsystemsarerelativelymature.Intellectualpropertycanbringsignificanteconomicbenefits,promotingsocialinnovationability,scienceandtechnologyandthebenigndevelopmentofthewholeeconomy.Inrecentyears,ourcountryhasputintellectualpropertyrightstothenationalstrategicheightanditmakesthedevelopmentofintellectualpropertypledgefinancinghascometoitsbestopportunity.Inthestatutelaw,theindependentsystemofintellectualpropertypledgehasnotformedinourcountryandtheprovisionsofthelawofintellectualpropertyrightsarenotsufficienttoguidethepracticeofintellectualpropertypledgefinancing.Inrecentyears,thedevelopmentofscienceandtechnologymakesthepatenttechnology

applyingspringupandthenumberofintellectualpropertyrightverificationhasincreasedalot.Withthegreaterawarenessofthecitizens'consciousnessofprotectionofintellectualpropertyrights,thedevelopmentofintellectualpropertyhascometoanewchapter.Underthenewformofeconomydevelopment,weneedtofocusontheuseofintellectualpropertyrights,especiallyintellectualpropertypledgefinancingasthemeansoffinancingofsmallandmedium-sizedenterprises.Althoughthestatevigorouslysupporttheuseofintellectualpropertyrightsandtakepositivemeasurestoencouragefinancialinnovation;thelocalgovernmentshavealsointroducedintellectualpropertypledgefinancingoperationrulesandmanagementmeasuresandsoon,yetduetotheoveralllackofdetailedlawstoregulatetheactivitiesofintellectualpropertyrightspledge,therearealotofproblemstobesolvedinpracticaloperationsurgently,soitstepsforwardslowly.IntheSecurityLaw,provisionswhichhasinvolvedthecontentofpledgeofrightsislimitedandlackofnewrulesofnewtechnologyandintellectualproperty,lawsandregulationslagbehindtheactualdevelopmentneeds.Inspiteofalllevelsofgovernmentaremakingeffortstoseekmethodstosolvetheproblems,theresultisthemeasuresofdifferentlocalgovernmentsarenotthesame,soithasledtovariousproblems.Therefore,intellectualpropertypledgefinancingpracticecannotleavetheimprovementofthelegalsystem,especiallythemiscibilityandcooperationofregistrationsystem,valueevaluationsystemandcashsystem.Thispaperbasicallystudiesthelegalproblemsinthesupportingsystemsandputforwardaseriesofresearchproposals.Keywords:intellectualpropertyrights,pledgefinancing,law,economicbenefits

目录摘要 1第1章引言（或绪论） 61.1研究背景和意义 61.1.1研究背景 61.1.2研究意义 61.2国内外文献综述 71.2.1国内文献回顾 71.2.2国外文献回顾 81.3研究内容及方法 91.4主要工作和创新 91.5论文的基本结构 10第2章对知识产权质押融资的全面认识 112.1知识产权质押融资的含义 112.2知识产权质押融资与知识产权融资之间的关系 122.3知识产权质押融资方式的重要性 122.4小结 15第3章国外实践情况及启示 16第4章我国目前知识产权质押融资存在的问题 204.1我国知识产权质押的立法问题 204.1.1立法部门分散，管理标准不同 204.1.2法律条文实际操作性不强 214.2知识产权质押担保中存在的问题 224.2.1担保标的扩张无序 224.2.2部分知识产权质押难以融资 234.3知识产权质押中存在的登记制度问题 254.4知识产权质押中存在的价值评估问题 294.5小结 31第5章完善知识产权质押融资的法律建议 335.1完善我国知识产权质押融资的部门立法 335.2对知识产权质押担保标的的范围进行规范 345.3对知识产权质押中的登记制度进行完善 355.4完善知识产权融资价值评估的法律保障 375.5完善知识产权质押融资的法律保全制度 385.6小结 40参考文献 42第1章引言（或绪论）1.1研究背景和意义1.1.1研究背景知识产权质押融资在全球的迅速发展，对中小企业的融资有巨大潜力价值。知识产权质押融资制度早在1995年的相关法律里就对智力产品的质押有所规定，历经10多年，其价值难以评估且易于变化，市场化难度高，其在公司资本吸纳过程里面并没有突出的表现。由于中国经济的飞速发展，知识产权的产品推陈出新，特别是以技术为主的科技创新型公司，逐步变成中国全民金融提升中的中流砥柱。根据党的国家相关政策精神，快速推动其和经济市场的整合，进一步让其在资本市场成为核心力量，国家知识产权局在2015年颁布了《关于进一步推动知识产权金融服务工作的意见》，全面促进知识产权转化，执行中国在企业知识产权发展方面的支持策略，进一步落实创造性发展策略，不断进行知识产权质押融资的试点工作，积累有益经验。1.1.2研究意义知识产权融资是中国经济前行的资本策略之一，是全球范围内竞争的实力体现，强化其对经济市场的支持是推动知识产权以及经济资本的高效整合，促进公司资本融合路径的增加，提升行业核心创造的源动力。知识产权项目关系到整个金融市场的创新突破。其融资方式更好的帮助确立以知识产权价值提升为基础的多层次资产的导入体系，通过专业化金融服务扩散技术创新成果，进一步推动并加大力度支持金融机构创新开发知识产权质押融资的相关产品。同时，国家可以在一定程度上提高对企业不良贷款率的承受度，不断鼓励金融机构充分利用新技术、新模式、新工具，不断创新和运用知识产权质押融资的方式方法。知识产权质押融资已经成为一个经济创新和技术突破的有机组合，具有明显经济战略目的的项目，推动公司技术突破，解决企业的困境，促进公司提升来确保经济发展的战略目标。另外，我国知识产权质押登记制度也存在着一定的问题，登记制度过于繁琐和复杂，并且缺乏统一的知识产权交易平台作为流动市场，致使知识产权质押融资评估机构无权威性可言，所以，如何确保知识产权质押的法律权威迫在眉睫，要建立风险防范机制以保障交易安全，促进法律效率以鼓励交易。知识产权是最具示范的非有形资本，这里面的价值不容易被预估，同时变化很快，行业化不容易，里面有着不小的风险，必须有健全细化的法律条文予以保障。现代科技的发展，利用网络平台促进知识产权质押融资，构建知识产权交易市场具有可行性。但其法律风险也是客观存在和不容忽视的问题，需要对知识产权质押登记制度加以完善，大力开发知识产权交易市场离不开多方主体的参与，各方需协同合作来防范知识产权质押的法律风险，通过研究对比现行知识产权质押的法律问题，以法律的视角为知识产权融资市场的研究添砖加瓦。1.2国内外文献综述1.2.1国内文献回顾当今学者的很多著作涉及知识产权质押融资的问题，郑成思（1999）较早十多年前专门针对知识产权评估问题展开研究，在其专著《知识产权评估问题的法律研究》中系统探讨了评估方法在专利权案例、专有技术案例、商标权和版权评估案例中的应用。李明星（2013）认为中国虽是全球专利申请量最大的国家，但实际利用率不高，阐述了知识产权在融资在法律层面上的问题。孙华平（2014）认为积极引导市场化专业运营机构和专利中介服务机构需要融资的科技型企业核心专利权、商标和软件著作进行科学权威评估，探索建立规范的科技成果和知识产权评估、定价、流转及监管等方面的法律法规体系。1.2.2国外文献回顾国外学者认为知识产权的经济价值研究源自法律的保护，罗伯特.施韦希斯（1999）认为“无形资产”应被视为法律上存在的权利，因为其必定存在财产上的权利，这并不是一种普通的构想或是观念，其所表现的财产终究是可以清楚、精确加以特定的，权利人需受到法律的保护。权利人对于“无形资产”的关系，是所有权的一种，并且这种所有权可以自由的转移，并且受到法律的保护，只有这样，才能够体现出其经济价值，才能被认为其属于“资产”的意义存在。关于知识产权作为一种质押物的探索中，简·金斯伯格（2001）认为融资者的目光并没有放到知识产权上，而是期待知识产权在完成某项创新研发后所带来的利益，这才是他们愿意接受以知识产权作为融资的目的。美国的一些银行实物工作者认为，鉴别知识产权做为融资的担保物价值并不是最困难的，最困难的是面对知识产权这样新型的担保物，整个融资行业在产业文化方面需要一番变革。国外学者认为知识产权不仅需要法律的保护，并且应当针对知识产权的特质，拟定策略，创造经济利益。麦格罗希尔（1999）认为知识产权已然具备了经济价值，那么必须受到法律的保护，透过特定的法律条文来赋予或是确认知识产权的取得。凯文瑞维特·戴维克莱（2000）认为新时代的知识产权管理方式并不仅仅处于权利申请、打假、抓仿品、抓侵权的过程中，这样的行为是一种消极的管理行为，积极的管理策略应当针对创新企业知识产权的经济属性，拟定适当的制度，以法律的途径完善知识产权的发展，利用知识产权为企业创造更多的经济利益。综合分析国内外学者的不同论点，关于知识产权做为一种新时代的创新融资方式是统一认可的，但是其在实践操作中需要法律的保障及各方主体的协调配合，发达国家把知识产权融资上升到国家经济发展的战略高度，不断挖掘其经济价值，我国近年来也逐步重视加强知识产权的发展，自2008年以来国务院发布的了一系列的法律文件，这些文件的持续颁布，对其发展方向进行了指引，同时也得到社会更多的关注。1.3研究内容及方法1.实证研究方法。结合全国各地的知识产权融资试点工作，发现问题，通过分析问题，从法律的视野着重找到适合我国知识产权质押融资发展的新模式，对知识产权质押融资法律问题进行探析。把提高知识产权质押融资的质量作为主要方向，探寻解决知识产权法律问题的方法。2.对比分析方法。以美国、日本等为代表的发达国家，知识产权融资业务相对成熟。国外设立专门的服务机构在企业知识产权融资过程中发挥了重要的作用，对我国融资创新环境有较大的借鉴意义。本文拟通过系统比较，既充分借鉴国外先进经验，又从我国实际出发，从而提出真正切实可行的建议、对策。1.4主要工作和创新知识产权质押融资的实现不是一蹴而就，本文创新点在于以法律的视角来研究知识产权质押融资问题，知识产权的价值毋庸置疑，研究我国质押融资存在的法律漏洞和不够完善的地方，重点分析了美国、日本发达国家的知识产权质押融资法律制度，从无到有不断摸索总结的历史过程。以法律专业的角度分析《担保法》《物权法》以及相关政策法规在知识产权登记、价值评估、风险防控等具体法律行为的可行性。通过研究国内外的法律制度提出一些适合我国发展的法律建议，让知识产权质押融资发挥出其应有的价值。1.5论文的基本结构本文主要围绕知识产权质押融资发展现状，对比先进发达国家的融资体系，研究我国知识产权质押融资活动中存在的法律问题，提出一些法律建议。通过这条逻辑主线，第一部分主要阐述了知识产权质押融资的背景和意义以及主要撰写的工作内容。第二部分，对知识产权质押融资的基本概述以及可行性做了论述。第三部分，研究先进国家的知识产权融资历程，找到一些对我国知识产权质押法律研究的启示。第四部分，对我国知识产权质押融资过程中立法、标的范围、登记、价值评估的法律问题研究剖析。第五部分，提出完善我国知识产权质押融资的法律对策及建议。第2章对知识产权质押融资的全面认识2.1知识产权质押融资的含义知识产权质押融资是对智力产品充分利用其价值的一种新型发展模式，知识产权的所有者，公司或者自然人把自身可以预估价值的知识财产用抵押担保的形式通过金融渠道融合资金来推动公司的成长。和有形资产一样的是，假使借款周期内无法偿还款项，相关债权人可以对知识产权进行折价拍卖，其获得的资金优先受偿。但是，知识产权作为无形财产，具备和普通实物不一样的特点。所以在融资质押的过程中具备了不一样的特点，知晓了其特点才能够进一步理解知识产权质押融资体系，找到问题的症结所在。（1）融资价值不稳定。知识产权有其无形资产的特性，但这是一把双刃剑。一方面，这个资产有着不小的潜在价值，并且让其在资产融合中具备了很有力的担保效果。另一方面，其本身也含有不稳定的特征，和有形资产做比较，日新月异的今天会有很多因素影响知识产权的价值。科技创新，公司声誉，都能很轻易对其产生作用。知识产权在不同的时间，不同的区域进行预估其最终呈现的价值也是不同的。（2）实际操作中阻碍大。差不多所有的有形产权定位都具有其价值的确定性，但是知识产权价值能够获得多少资金的贷款不尽相同。核心的影响原因包括区域，时间，作用等等，同时也被其他诸多原因限制，引发其价值的下降和上升，在价格预估方面也没有统一的规范以及步骤来约束，所以这就导致了在实际操作当中存在诸多困难的特点。从法律的视角出发，这显然需要具体的法规进行实践指导，才能体现知识产权质押融资制度的设立初衷。（3）知识产权融资风险系数大。由于其本身的特点，使得其在融资过程中的风险系数相对而言要高很多，包括了市场，诚信，评估，司法等层面的风险系数，使得其这种非实物的资产有着不小的风险，假使在融资的过程中处置不当，就让公司产生不小的亏损，尤其是那些创新型中小企业，由于本身实力不强，处理危机能力弱，信誉度不高，使得这种资本吸纳方式执行起来很困难，如何控制风险系数需要具体的法规支撑做后盾。2.2知识产权质押融资与知识产权融资之间的关系将知识产权作为一种载体进行融资的方式里面有一种是用产权抵押的方式开展的。除担保贷款或债务等进行知识产权质押融资以外，还可以将知识产权作为无形的资产在初创企业里面作为注资，作为吸引第三方企业进行合作入股的筹码，这种方式通常称为知识产权引资。市场上也存在把知识产权等专利技术直接作为资本注入企业，这种方式称之为技术入股。在国外，还有将知识产权与固定资产融资进行比照，然后进行租赁，这样的方式开创了以知识产权为租赁对象的新的一种融资形式。因此也可以说，知识产权融资这一概念的产生是知识产权质押融资的上位概念。从企业融资方面来说，融资是上一位阶的概念，它代表的是一种非现金或者超出先进支付范畴的一种货币交易模式，从广义的概念来说，是资金持有人与资金借入人之间存在的一种融入于融出的互补关系。而从狭义的概念来说，它是一种企业获得融资的重要途径和手段。企业的融资方式多种多样，运用企业的知识产权进行融资在目前来说还是一种处于摸索和尝试阶段的进入创新方式。知识产权融资的主要对象主要有大型的科技型企业、中小型技术型企业，这些企业普遍都有较高价值的知识产权或者企业还处于初创阶段并拥有知识产权，但可质押进行贷款的固定资产较少，这些企业就可以利用自身拥有的知识产权资源进行质押融资，解决企业面临的资金匮乏的难题，这种方式体现了科学的创新和发展。2.3知识产权质押融资方式的重要性首先，可以有效缓解中小企业融资难问题。目前来说，我国中小企业的融资环境还不成熟，甚至可以说极不平衡。大型企业和国有企业依靠其雄厚的实力和资本、国家政策的扶持，在融资活动中具有中小企业所不具备优势和条件。相比较而言，在市场经济发展中非常活跃、至关重要的中小企业却存在融资困难的问题，尤其是以依靠自身知识产权技术开发和利用为主导的科技型中小企业，这些中小企业一般处于初创阶段或是规模较小，固定的不动产相对缺乏，导致这些中小企业出现融资困难的局面。没有足够的发展资金，就会影响到企业的正常运转，导致企业经营风险加大和管理水平跟不上经济社会发展的实际要求，严重的可能还会影响到企业的信用评级。知识产权质押融资模式的出现，彻底改变了这些中小企业的命运，不仅能够让企业充分发挥自身优势，利用知识产权进行质押融资，也可以降低金融机构为中小企业贷款时所面临的风险。其次，发挥知识产权的最大价值。知识产权质押融资模式的出现不仅能充分体现出知识产权所应有的市场和经济价值，还能有效控制知识产权质押融资的风险，促进知识产权制度的长足发展，让知识产权的利用得以有效实施，带动知识产权事业向产业化方向深入发展，进一步提升企业自主创新能力和积极性，从而顺利实现我国产业的转型升级。同时，推动知识产权质押融资模式的推广，可以大力提升知识产权在我国经济社会中的重要作用，在普通老百姓中培养人人尊重和重视知识产权的良好氛围和环境。再次，为技术与资金相互转换提供平台。企业在进行知识产权质押融资活动中，涉及到借款的企业需要尽力确保自身的知识产权技术处于先进和可操作的范围内，银行等金融机构、中介机构在对企业进行信用、资产审核时，也会仔细核查。有效控制知识产权质押融资的风险，也就是为企业顺利融资提供最便捷的服务，同时难度降得更低，这样一来，就会为某些有实力的企业通过知识产权获得融资提供一个很好的平台，也会让企业更加积极的去进行创新，降低企业成本和社会的金融风险，是整个社会的资金周转更加高效，使用效率提升，达到用最少的社会资源去获得最大的社会效益的目的。2.5小结本章节对知识产权进行了释义的阐述，且从法律条文为出发点，对比分析了知识产权质押与其它权利质押的区别，进一步对质押的方式、登记机关、价值三方面进行探析，提出了知识产权质押融资研究的必要性。从微观角度来讲，缓解了中小企业的融资困境。从宏观角度来分析，是推动国家市场经济发展的战略目标之一。未来的竞争，必然是知识的对抗，如何保护知识，发挥其自身价值是学者们不断研究探析的方向。第3章国外实践情况及启示美国和日本的知识产权质押法律制度进行得比较早，在经过了重重困难和考验之后，慢慢优势发展，目前，美国和日本已经拥有了比较完善和成熟的经验和体系。在社会经济发展的过程中，一套完善的、成文的法律制度的形成是非常困难的，而具体制度中的有关规定的链接和传承，都是在实际操作中不断的改进、摸索、总结中进行逐步完善的。对这些国家的知识产权制度进行分析，发现其都存在着一些共同的特征，一是都有一个统一的基础发作为指导，知识产权制度的产生其前提就是知识产权的基础立法，美国和日本的知识产权相关的制度都形成了成文法；二是要紧密联系实际，根据经济发展的实际情况来制定相适应的法律。对知识产权质押范围、知识产权类型等方面的法律规定需要符合社会经济的发展规律；三是基础成文法的规定非常细致、全面，比如对知识产权的设置范围、知识产权的保护、责任权力的划分等方面都做了详细的规定；四是注重实践，实践是检验真理的唯一标准。美国和日本的知识产权价值评估体系从建立之初，就非常重视在实践中不断的去进行改进和完善，让知识产权评估体系越来越科学、合理，这样就降低了企业和金融机构的成本和风险；五是在健全和完善了一系列的法律制度之后，还对相关的配套服务制度非常重视，美国成立了许多商业化的担保公司和金融服务公司，这些公司或第三方机构可以直接为企业的融资提供担保服务。而日本也成立了政策性的银行，主要职能是为企业知识产权质押融资提供担保服务。六是国家和政府非常重视知识产权制度的建设，并将其提升至了国家的战略高度加以大力扶持。通过对美国、日本的知识产权融资模式进行具体研究，有些方面对我国的知识产权融资的开展能够起到借鉴作用。在美国，知识产权融资相关法律虽然采用“双轨制”并存的体制，但是州法与联邦法互相衔接，在出现法律竞合的情况下，《统一法典》明确了冲突的解决办法，美国法律在知识产权融资担保物的过程中，具有严格详细的法定规则，这好比盖房子，基层打好地基，层层推进，控制了融资存在的风险。日本的知识产权的发展有其历史的必然性，在此经济背景的契机下，推陈出新，建立了一套完善的知识产权质押融资担保方式。不管是美国通过商业化的担保公司和金融服务公司为企业知识产权质押融资提供担保服务，还是日本通过成立政策性银行为企业知识产权质押融资提供担保服务，这些都是国家性质的服务机构。从这里我们可以看到，国家政府的态度对知识产权事业的发展起着至关重要的作用。第4章我国目前知识产权质押融资存在的问题4.1我国知识产权质押的立法问题4.1.1立法部门分散，管理标准不同我国的知识产权目前还没有形成统一的、集中的法律制度，二是分散在各个单行的法律规定或条文中，而且还是分类由各个独立的职能部门进行颁布和实施的，这样就导致了各种类别的知识产权制度出现了交叉或矛盾，比如立法时间问题、立法部门问题、立法基础问题等等都不相同。此外，在立法内容方面、立法位阶方面、立法初衷方面各部门都存在着一定的差别，就会造成各部门的规定、条款中的内容衔接出现问题或者冲突。具体体现在立法内容出现重复现象，造成立法资源的浪费；部门与部门间的法律规定出现冲突或矛盾，对同一问题出现不同的解释，造成法律执行困难，降低法律的权威；法律条款的衔接出现问题，出现所谓的法律盲区，就会造成实际操作中出现无法可依、无据可循的处境；对知识产权制度没有一个指导性的基础立法，就会出现权力机构或部门的权利和责任划分不清晰问题，造成个权力机构或部门遇到问题相互推诿、推卸责任等问题发生。4.1.2法律条文实际操作性不强我国目前在知识产权质押方面的法律法规还不全面，需要进一步加以完善，同时，没有专门的法律体系作为实际操作的指导和准则。有限的法律只有《物权法》和《担保法》两部法律中对出质进行了规定，而只是对于知识产权作为质押物，法律上只是规定了知识产权可以出质的范围，但是，具体的细则规定并没有进行明确的说明。4.2知识产权质押担保中存在的问题4.2.1担保标的扩张无序对知识产权质押标的范围作出相关规定的法律只有《物权法》和《担保法》两部法律，从法律颁布的时间来看，较先颁布的《担保法》中第75条对知识产权的出质范围进行了简单的说明，而且还是以简单列举性的描述来说明的，条款中规定依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权。但是，此种列举的形式存在严重的局限性，随着社会的发展和经济水平和科技水平的不断提升，新出现的知识产权类型或其他了满足出质条件的就无法囊括在法律的范围之内，从法律专业的角度来讲，此种法律条款是不严密、不符合规范的。所以，从与时俱进的层面上来说，我国要顺应社会经济发展的需求，不断完善《担保法》、《物权法》等法律，还要注重知识产权方面的立法立规，建立科学、完整的知识产权管理体系，让知识产权的利用做到有法可依、有据可循，更加利于知识产权自身价值的实现。4.2.2部分知识产权质押难以融资除了主流的知识产权进行质押融资己经得到法律界的认可和保护以外，现在还是存在一些知识产权利用在实际的质押融资操作当中被边缘化，正是因为法律规定不明确、不全面，造成实际操作中有些知识产权很难获得金融机构的接受和认可，这也给知识产权标的物设置了一到无形的障碍，最终结果就导致部分知识产权质押难以进行融资。4.3知识产权质押中存在的登记制度问题在实际的操作过程中，知识产权质押的等级制度也出现了一些问题。主要表现在我国的知识产权质押登记部门没有进行统一规定，登记的流程繁琐复杂，导致各部门的知识产权质押登记证书存在差异，不统一。但是，知识产权本来所包含的内容非常广泛，并且不同类型的知识产权具有不同的属性，纵向的知识产权登记制度与知识产权类型的横向划分导致登记程序的繁琐，往往出现一项知识产权质押需要进行重复多个的登记，这样不仅增加出质人的时间和经济成本，也增加了办理部门的工作量。另外，各个登记部门不是属于同一位阶，无法对登记的知识产权信息与管理进行互相关联，造成知识产权在后期无法做到便捷、快速、准确的核查信息。安全方面，由于各部门之间没有一个统一的信息平台，也给不法分子提供了可乘之机，为二次质押、利用不正当手段进行虚假信息登记、违法的产权变更、重复登记等违法违规行为提供了机会，造成出质的法律层面上的风险。作为企业来说，知识产权的登记制度如果不完善，也会导致企业知识产权的登记成本增加，登记的效率自然也会随之降低。最后，法律上的不严谨、法律内容上的不科学也会在实际操作中容易发生错误，无法维护好法律的权威性。4.4知识产权质押中存在的价值评估问题知识产权质押融资最核心、最基本的一项业务就是知识产权的价值评估，一般常用的做法就是采用价值评估机构等专业的手段对出质知识产权进行科学、规范的估值，以此为依据来确定质押的担保价值。但是，从法律的角度来讲，对知识产权的评估规定比较简单，主要内容包括暂行办法、各自管理办法、通知、公告等形式进行的，法律效力低下，同时，法律的具体规定与原则化的框架内容又不贴近，在实际业务操作中对具体业务的指导作用并不大。4.5小结本章节通过立法、质押标的范围、质押登记、质物的价值评估四个部分阐述我国知识产权质押融资问题。通过研究发现，我国的知识产权质押融资面临立法部门分散，质押效率不高，法律条文缺乏对实践指导的多重问题，融资活动只能依照法律中各单行法的具体规定进行，不同主管部门分别进行事项管理，对知识产权质押融资结果的影响也是截然不同的，这种混乱的管理方式就会导致标准和规范无法统一。通过研究我国《担保法》和《物权法》的相关条文，体现出法规内容上缺乏专门的法律体系为实物操作做支撑。在质押融资的范围里，专利申请权、专利技术后续改进、商业秘密被实践当中的质押融资边缘化，无形当中对充分实现知识产权融资的价值产生了阻碍。通过分类对著作权、商标权、专利权的价值评估的准确性和安全性进行研究。本章节的内容对整个论文来说具有相对重要的地位，分类探析了知识产权在质押融资过程中存在的法律问题，对后续论文的研究完善和实践具有理论依据的指导作用。第5章完善知识产权质押融资的法律建议5.1完善我国知识产权质押融资的部门立法我国知识产权质押融资制度尚处于初级发展阶段，对于实务的指导有限。知识产权质押制度还没有成为一个独立的体系，目前，我国在法律范畴内并没有对知识产权进行具体的指导性规定，需要进一步加以完善，同时，没有专门的法律体系作为实际操作的指导和准则，还不能够有效指导知识产权质押融资的实际操作。知识产权质押融资的实践活动必须要依靠国家法律制度的建立和完善，比如知识产权登记制度、担保标的的范围、知识产权价值评估制度、变现制度等。只有注重知识产权方面的立法立规，建立科学、完整的知识产权管理体系，才能让知识产权的利用做到有法可依、有据可循，更加利于知识产权自身价值的实现。5.2对知识产权质押担保标的的范围进行规范随着我国经济社会的迅猛发展，以及科技水平的不断提高，市场和企业对知识产权运用的需求越来越迫切，进一步扩充知识产权的质押范围是非常有必要而且是迫在眉睫的一件大事。就目前而言，我国对知识产权质押标的范围作出相关规定的法律只有《物权法》和《担保法》两部法律，在现有的法律条款中，对知识产权的质押范围规定主要是以列举和概括兜底来的方式进行描述的，但是，此种列举的形式存在严重的局限性，随着社会的发展和经济水平和科技水平的不断提升，新出现的知识产权类型或其他了满足出质条件的就无法囊括在法律的范围之内，从法律专业的角度来讲，此种法律条款是不严密、不符合规范的，无法适应新形势的变化发展，这就需要我国在修法时顺应社会经济发展的需求，及时补充和完善新出现的知识产权类型及相关法规。因为，采用列举和兜底的方式对于新型的知识产权来说，缺乏法律说服力和公信力，模糊的法律条款也给实际操作业务增加了阻碍和困难，无法准确断定。5.3对知识产权质押中的登记制度进行完善知识产权质押中的登记制度的完善重点是知识产权的质押合同的成立与生效的界定，应该在法律上进行明确的规定。对于质押合同，法律上已经对其成立和生效进行了区别，质押当事人只要满足基本的条件，达成合意，就可以设立、变更、终止民事法律关系，这也是权利人的质押合同应该享有的民事权利。但是，质押合同成立之后，并不意味着质押权力就能够满足依法成立的条件和要求，这个时候，登记环节就能够起到信息核查、审查质押合同合法、合规性的重要作用，并能够及时报备及公示，体现公平公正的社会作用，对质权的合法性有更为客观公正的审查过程，另外，除了法律规定的登记后质权才会生效的方式外，登记后质权的成立其本身也是具有正当性的。所以，这里的质押合同生效和质权的成立应该有所区别，质押合同应该在订立时即生效，而非以质权的成立为要件，在对三大类的知识产权质押登记办法及程序中质押合同的规定进行修订和完善时，也应该与《物权法》中有关质押合同成立规定的相关规定和条款内容相统一。5.4完善知识产权融资价值评估的法律保障知识产权质押中，对知识产权的经济价值进行科学、合理的评估，即使一项专业性很强的技术要求，也是整个质押交易活动中最重要的一个环节。同时，知识产权的价值评估也一直是知识产权质押业务中一个最为困难的环节，完善知识产权融资价值评估，建立有效的评估体系，可以从以下两个方面进行着手。第一，建立一套完整的知识产权价值评估体系。知识产权价值评估体系并不是所有类型知识产权价值评估工作的简单叠加，而是需要制定一套完整的法律制度，让知识产权的评估流程做到明确化、规范化、统一化，这样，就能对知识产权价值的稳定性具有一定的保障作用，同时也能提升知识产权评估价值的公信力和权威性。第二，降低人为因素所造成的失误。知识产权的价值评估是一项非常专业的工作，对从业人员的素质和专业技能要求较高，具体来说，要求知识产权评估人员做到客观公正、严谨细致、思想端正、对评估的结果实事求是，不弄虚作假。评估人员的专业技术水平达到要求，才能最大限度的减少和避免因为评估人员的失误而在此评估结果出现偏差。但是，现阶段，我国评估机构高素质的专业人才相对缺乏，着力培养高素质的专业评估人才，是确保评估人员队伍建设和评估工作顺利开展的重要环节。高等院校增设科技金融专业，注意培养能善于运用计算机检索技能完成对知识产权个体项目的价值论证，能全面掌握国家金融与科技创新的政策与法规以及国内外科技领域最前沿的发展趋势，并能将这些知识融合于评估工作中。具备金融理论基础和实践操作能力，能整合金融与技术创新优势，深入挖掘金融与科技的潜能的人才，充分发挥知识产权质押的作用。5.5完善知识产权质押融资的法律保全制度企业在进行知识产权只有融资活动中，一个非常大的障碍就是金融机构对企业知识产权的质押价值无法确定或评估，对知识产权保全也就是对知识产权价值的保全，也就是对知识产权收益的科学评估。对企业来说，一套完善的知识产权保全制度就会为各方提供一个统一的标准和规范，让知识产权的价值得到科学、合理的发挥。但是，目前来看，我国现在实行的法律规定中，知识产权保全制度这一块还不完善，也不符合当今社会经济发展的实际情况，要进行改进和完善。5.6小结本章节分析探讨了知识产权质押融资在部门立法、担保标的范围、法律登记制度、价值评估、法律保全制度的当前情况，通过相关部门法，国家政策与地方文件的具体事例，提出一些本人的法律建议与研究方法。目前我国的知识产权质押在制度方面虽然存在很多法律规定与具体适用上的衔接盲点，但可以通过对当前法律盲点的微调来逐步完善知识产权质押融资的法律建设，追求法律的稳健性和权威性，不断完善相关制度，提升知识产权的融资能力，激发知识产权的创造力。结论随着人们对知识产权的重视程度越来越高，知识产权也成为了担保物的一种形式，同时充分显示出了它不同于传统担保物的独特特点。知识产权作为一种无形的资产，其价值很难进行评估，这也造成了知识产权质押融资制度从引入之初一直到现在，许多国家和地区都存在这样那样的问题和困难，这些问题和困难急需要解决。我国知识产权局非常重视知识产权质押制度的建设和完善，并努力创造和改善实施环境和相关政策，促进企业对知识产权的有效利用，一个国家对知识产权的重视程度往往可以反映出这个国家经济社会发展的水平，我国领导人也提出过，知识产权的竞争关系到一个国家在世界经济舞台上的竞争。这句话不是简简单单的一个表述，对于一个国家来说，知识产权是无比珍贵的资源，它可以镀金整个国家的技术、科技、思维等领域的创新和发展。我国的知识产权事业要想获得长远、繁荣的发展，就必须重视知识产权的立法。建立完善的知识产权制度，完善具体的法律法规，才能有效的保障知识产权的有力地位。除了法律方面，政府还要积极进行引导，推出优惠扶持政策，尊重市场发展的客观规律，完善配套的服务机构，大力构建知识产权交易平台和交易市场，充分挖掘知识产权的价值，不断提升经济发展的水平，从而最终实现国家知识产权的战略发展目标。参考文献一、著作[1]史建平.中国中小企业金融服务发展报告[M].北京:中国金融出版社,2014[2]刘斌斌.知识产权法理论与战略[M].北京:北京大学出版社,2012[3]胡开忠.权利质权制度研究仁[M].北京:中国政法大学出版社,2004[4]刘德运.无形资产评估[M].北京:中国财政经济出版社,2010[5]郑友德.知识产权与公平竞争的博弈[M].北京:法律出版社,2011[6]高富平.中小企业知识产权管理指南[M].北京:法律出版社,2011[7]马维野.知识产权价值评估能力建设研究[M].北京:知识产权出版社,2011[8]毛金生.企业知识产权战略指南[M].北京:知识产权出版社,2010[9]袁晓东.专利信托研究[M].北京:知识产权出版社,2010二、期刊论文[10]刘运华.专利权质押打款的困境与出路[J].中南大学学报,2010,(6):58-63[11]陆铭,尤建新.地方政府支持科技型中小企业知识产权质押融资研究[J].科技进步与对策,2011,(16):92-95[12]张甦.专利权质押贷款与保险结合的探索[J].中国科技论坛,2012,(2)[13]马碧玉.我国专利权质押发展现状研究及展望基于2010年我国专利权质押登记情况为样本的分析[J].科技与法律,2011,(5):29-34[14]付剑峰.融资困境、知识产权质押贷款与中小企业可持续发展[J].北京师范大学学报,2011,(4):137-138[15]俞菲.论我国专利权质押贷款制度[J].复旦大学,2010,(4):34[16]周润书.东莞市知识产权质押融资研究[J].企业经济,2012,(3):170[17]刘拴东.专利权质押融资中的法律问题研究[J].内蒙古大学,2012,(5):23[18]张弛.从法律视角论知识产权质押融资风险控制[J].金融苑,2010,(4):120[19]郭钰楠.我国专利权质押融资的法律制度研究[J].重庆大学,2012,(3):17[20]邢云立.知识产权质押评估难点问题分析[J].财会通讯,2011,(3):57[21]李雪婷.我国专利技术实施与产业化的财政支持研究[J].科学管理研究,2011,(1):54[22]张海钢.拓展小额贷款公司资金来源的法律研究[J].华人时刊,2011,(12)[23]熊文聪.知识产权质押贷款热的冷思考[J].电子知识产权,2010,(10)[24]陈见丽.中小型科技企业知识产权质押融资的障碍分析[J].学术交流，2011,(7):93[25]周全,顾新,曾莉.国外推动专利实施的财政支持机制及其启示[J].软科学,2012,(9):56-59[26]周丽.我国知识产权质押融资面临的困境、挑战及对策[J].电子知识产权,2011,(7)[27]丁坚.商标专用权质押贷款分析研究[J].中国科技信息,2015,(1)[28]宋文.对我国知识产权质押融资中政府定位的思考[J].理论研究,2011,(9)[29]何乃伟.知识产权质押融资困境分析及制度完善[J].经济与法制,2012,(6)[30]李瑜青,雷明贵.知识产权质押中的登记制度研究[J].北方法学,2011,(7)[31]祝宁波.美国知识产权抵押担保法律制度评述[J].华东理工大学学报，2009,(4):72-78[32]刘宁.我国商标权与商号权冲突的类型化分析与解决对策[J].科技与法律，2011,(2):66-70[33]姜心怡,卢宇靖.科技型企业知识产权融资困境及对策[J].金融经济,2012，(12):12[34]杨莲芬、董晓安.日本知识产权质押融资的启示[J].产业,2012,(14):44-45[35]薛凯.论网络环境下文化创意产业知识产权制度的完善[J].法制博览,2015,(2