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文档简介

反洗钱“白名单”客户管理方法为进一步贯彻“风险为本”原则，加强客户分类基础工作管理,提高反洗钱集中解决工作效率，提高可疑交易报告的有效性，减少“防御性”报告，减轻营业机构工作量。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料即交易统计保存管理方法》和《xx银行反洗钱客户风险等级评定管理方法》等制订本方法。一、反洗钱“白名单”客户认定原则。（一）反洗钱“白名单”客户均从客户风险等级评定等级为低风险的客户中产生；（二）各级党的机关、国家权力机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）；（三）主权政府客户，涉及中央银行、政府部门、国有实体和政府养老基金客户等；（四）超国家实体客户，涉及联合国、世界银行、国际货币基金组织、欧洲复兴开发银行、亚洲开发银行等有充足理由证明与洗钱和恐怖组织无关的国际组织客户；（五）有充足合理理由认为交易或交易对手与洗钱、恐怖主义活动及其它违法犯罪活动无关的其它客户。二、反洗钱“白名单”客户认定环节。（一）管理商定。如某客户在两个或两个以上机构同时开有账户，则只有此客户的归属机构能添加此客户为白名单。（二）客户部门、国际业务部门及时、精确完毕拟认定为“白名单”客户的尽职调查工作，并持续跟踪和理解客户交易特性、交易对手、交易动向及经营变化等状况，及时精确收集客户及其交易信息，拟定其为低风险客户后，报支行反洗钱领导小组审核。（三）反洗钱领导小组应就客户部门提交的“白名单”客户认定方案召开专项会议，审核认定方案，并就“白名单”客户免检测类型做出决定(检测类型涉及：大额、可疑、大额和可疑)（四）财会部门根据反洗钱领导小组审核认定的“白名单”客户，两个工作日内在《中国农业发展银行反洗钱管理系统》中进行添加“白名单”客户操作。（五）财会部门成功添加“白名单”客户后，应于2个工作日内将“白名单”客户认定状况报上级行反洗钱领导小组备案。三、日常管理。各行坚持审慎原则加强对“白名单”客管理。一是严格审批制度，“白名单”客户只能在风险等级划分为低分险的客户中产生，且要严格控制数量，二是要定时对“白名单”客户的资金交易进行回溯核查（暂定为六个月），发现异常的必须及时上报可疑交易，三是实施退出机制，一旦发现“白名单”客户出现风险状况或可疑情形的，及时将其调出“白名单”。四是加强“白名单”客户信息保密工作，严禁将“白名单”信息透

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