2023年0121附件1：二级分行内设机构主要职能

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二级分行内设机构主要职能一、三农业务板块三农金融部的主要职能：〔程。实施本级目标客户的直接营销、调查〔评估〕、维护、贷后治理处置。帮助维护上级行直管客户，组织实施日常治理。统计、监测、分析、报告三农业务经营状况。组织落实三农业务风险治理政策、制度，进展内控治理，防范、化解各类风险。发需求，并向省分行对口业务部门和本行信息技术治理部报告。产品及品牌治理。营销、治理扶贫信贷业务。采集、整理、分析全行三农业务客户信息，帮助建设、维护三农业务客户治理信息系统。向有关部门沟通汇报三农业务进展状况，争取外部相关政策，帮助对外宣传。建设和治理三农业务客户经理和产品经理队伍,组织开展系统内业务培训。担当本行“三农”金融工作推动委员会办公室职责。方法组织实施职能及县域业务经营打算组织制定由其统一担当。县域由二级分行公司业务等城市对公业务部门直接营销和维护训工作，并供给技术支持。二、对公业务板块〔一公司业务部/机构业务部/国际业务部/小企业业务部的主要职能：〔国际业务、小企业业务，下同〕进展规划和年度工作打算，组织实施绩效考核工作。贯彻执行上级行有关公司业务治理制度和方法。打算，制定营销方案，并组织实施。治理、贷款后评价等工作，帮助开展不良资产的清收与处置。〔包括产品、渠道营销等〕，组织协调并开展辖内客户的营销、维护和治理工作。务需求，提出营销建议，帮助开展营销工作。组织开展国际结算单证处理，贯彻落实外汇治理政策。对本行公司业务的资产、负债和中间业务进展监测分析，指导、监视和检查系统开展业务经营治理。争论并提出公司业务风险治理政策、制度、流程的建议，组织实施风险防范和内控治理。调查公司业务客户本、外币需求，收集公司业务产品研发需求，并向省分行对口业务部门和本行信息技术治理部报告。建设和治理公司业务客户经理和产品经理队伍，组织开展系统业务培训。采集、整理、分析客户信息，帮助建设、维护客户关系治理系统。担当本行市场营销委员会办公室职责。〔二〕公司业务部/国际业务部/小企业业务部的主要职能：〔务〈不含住房金融与个人信贷业务〉、国际业务、小企业业务，下同〕进展规划和年度工作打算，组织实施绩效考核工作。贯彻执行上级行有关公司业务治理制度和方法。打算，制定营销方案，并组织实施。治理、贷款后评价等工作，帮助开展不良资产的清收与处置。〔包括产品、渠道营销等〕，组织协调并开展辖内客户的营销、维护和管理工作。销工作。组织开展国际结算单证处理，贯彻落实外汇治理政策。对本行公司业务的资产、负债和中间业务进展监测分析，指导、监视和检查系统开展业务经营治理。争论并提出公司业务风险治理政策、制度、流程的建议，组织实施风险防范和内控治理。调查公司业务客户本、外币需求，收集公司业务产品研发需求，并向省分行对口业务部门和本行信息技术治理部报告。建设和治理公司业务客户经理和产品经理队伍，组织开展系统业务培训。采集、整理、分析客户信息，帮助建设、维护客户关系治理系统。担当本行市场营销委员会办公室职责。〔三〕机构业务部的主要职能：〔贯彻执行上级行有关机构业务治理制度和方法。营销方案，并组织实施。和中间业务，并进展业务调查、贷后治理和贷款后评价等工作，帮助开展不良资产的清收与处置。〔包括产品、渠道营销等〕。组织实施银保合作协议，进展保险代理产品推广和营销，开展以信贷客户为主体的财险营销工作。工作。监视和检查系统开展业务经营治理。争论并提出机构业务风险治理政策、制度、流程的建议，组织实施风险防范和内控治理。调查机构业务客户本、外币需求，收集机构业务产品研发需求，并向省分行对口业务部门和本行信息技术治理部报告。建设和治理机构业务客户经理队伍，组织开展系统业务培训。采集、整理、分析机构业务客户信息，帮助建设、维护客户关系治理系统。三、个人业务板块〔一〕个人金融部的主要职能：〔住房金融与个人信贷业务、电子银行业务，下同〕进展规划和年度工作打算，组织实施绩效考核工作。及实施细则，组织实施风险防范和内控治理。销售和客户营销，供给差异化效劳。织开展宣传和市场推广。争论制定并组织实施营业网点及自助银行进展规划和布局优化调整，实施网点建设与转型，推动网点标准化治理；依据监管部门的规定，实施营业网点〔不含支行及以上机构网点〕及自助银行的市场准入与退出治理。收集、反响市场信息和客户需求，提出个人资产、负债、部门和本行信息技术治理部报告。报告风险治理状况和重大风险大事。人金融业务经营治理。的清收与处置。实施电子银行业务准入治理，开展电子银行产品的操作指导和使用维护。组织实施自助银行日常业务运营监测和维护，监控考核自助银行运营状况；开展全行POS建设和治理个人金融业务专业人才队伍，组织开展系统业务培训。〔二〕信用卡中心的主要职能：〔〕业务进展规划和年度工作打算，组织实施绩效考核工作。作规程，组织实施信用卡风险防范和内控治理。信用卡业务的市场营销和品牌建设工作。担当信用卡的受理、审批、发行、信用掌握等相关工作，拓展、维护全行收单业务和特约商户。信用卡业务经营治理。呆帐核销。争论收集信用卡客户需求，提出产品开发与改进的建议，并向省分行信用卡中心和本行信息技术治理部报告。培训。四、风险治理板块〔一〕信贷治理部/三农风险治理中心/三农信贷治理中心的主要职能：实施绩效考核工作。贯彻执行上级行制定的风险治理和信贷治理政策、制度，并报告状况。批复工作。监测、汇总、分析和报告辖内全面风险治理状况，协作处理、化解重大风险事项。CMSCMS在线监测和考核治理。合规、足值、有效性的检查等。风险化解措施。业务培训。指导和治理派驻支行的独立审批人和风险经理。对信贷审查审批中心〔二级部〕进展治理和指导。担当本行风险治理委员会办公室职责。担当三农风险监控中心、三农信贷治理中心的职责。面风险治理政策细则，组织实施“三农”金融事业分部风险限额及“三农”信贷风险监控等职能。农”信贷业务流程改进，审查和审批超下级行权限的信贷业务，〔二〕信贷审查审批中心的主要职能：组织实施客户信用等级评定和客户分类工作。受理、审查、批复权限内的信贷业务。受理、审查、上报超权限的信贷业务。担当信贷业务报备工作。建议。担当本行贷款审查委员会办公室职责。〔三〕资产处置部的主要职能：绩效考核工作。置工程实施状况。实施大额不良资产台账治理、在线监测和风险预警。处置。组织实施自营业务不良资产风险内控治理。担当本行不良资产处置委员会办公室职责。建设和治理资产处置人员队伍，组织开展系统业务培训。对托付资产处置经营部〔二级部〕进展治理和指导。〔四〕托付资产处置经营部的主要职能：置定价、处置方式的选择及处置方案的制定和申报等。工程的营销推介、招投标、拍卖等。实施所治理托付不良资产工程实施处置后的后续治理。担当所治理托付不良资产工程损失认定及挂账处理工程的材料组织及申报。组织实施托付不良资产风险内控治理。〔五〕内控合规部/法律事务部的主要职能：制定并组织实施内控合规治理和法律事务治理工作打算，组织实施绩效考核工作。贯彻执行上级行有关内控合规治理和法律事务治理的规工作。组织开展辖内业务审计以及支行高管人员的责任和离任审计。合规治理询问。收集合规风险信息，监测、识别、评估合规风险。〔含审计、监察、外部监管机构觉察的合规问题〕的整改。梳理和修订工作，组织实施规章制度后评价。实施转授权治理。履行本行反洗钱治理职能。保持与监视机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实状况。组织开展合同治理、涉诉案件及非诉事务治理，治理本行营业执照、组织机构代码证、金融许可证等。建设和治理内控合规及法律事务人员队伍，组织开展系统业务培训和法制宣传教育。履行本行关联交易掌握委员会办公室职责。五、资金计财板块〔一〕打算财会部/三农考核评价中心/三农会计核算中心的主要职能：争论制定并组织实施资产负债治理和财务会计治理工作中长期进展规划及年度打算，组织实施绩效考核工作。贯彻执行上级行有关资产负债治理和财务会计治理的政策、制度及方法，并监视执行。编制、分解、下达本行财务、业务、资本预算打算，并监测、分析、报告执行状况。室、中间业务治理委员会办公室职责。〔含三农业务〕的会计确认、计量、记录和报告，依据对外信息披露和内部治理要求，准时、准确、完整地报送会计报表。组织实施本行各级机构的业绩考评和绩效治理。对本行财务风险进展计量、监测、分析、报告，对重大资理。限的准时上报。实施财务集中治理，治理和监视辖内财务经费账户及资施本级财务治理。标准辖内所得税、流转税、财产税等各税种的申报、缴纳。监测资金营运状况；开展票据转贴现、再贴现业务。执行人民银行、总行、分行各项利率、收费政策。担当全行统计治理工作，维护治理各类报表和综合信息分析系统，完成相关统计报表的报送工作。担当三农考核评价中心、三农会计核算中心的职责。治理、经济资本治理、费用安排、资金治理、固定资产安排等治理制度和方法，编制“三农”业务综合经营打算，实施经济资本和信贷规模治理，制定县域固定资产配置打算，实施“三农”金融事业分部预算和费用治理，依据内部转移计价和本钱分摊方三农会计核算中心担当本行县域业务会计核算、会计报告、会计信息质量掌握治理等职能。〔二〕运营治理部的主要职能：争论制定并组织实施运营治理工作进展规划及年度打算，组织实施绩效考核工作。执行状况。按上级行要求组织实施集中事后监视、集中对账等工作，ARMS作。柜面劳动组合，组织开展营业机构根底治理标准化创立活动。管工作打算。复，受理联行机构数据、ATM、POS及公检法查询，对基层供给操作指导和业务支持，进展日常运营过失治理，审核账务调整。组织实施本级的本外币资金清算和会计核算。组织实施全行金库集中治理，负责全行现金缴存、调运、保管等金库业务工作；担当对现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证等治理。治理业务运营档案，对档案的治理状况进展检查和监视。开展本外币和票据反假工作，帮助内控合规部开展本外币反洗钱的信息报送。组织实施支付结算治理。参与辖内会计监管员、会计主管和柜员业务资格治理等。〔六〕科技/产品板块信息技术治理部的主要职能：考核工作。贯彻执行上级行信息化建设各项政策、制度、技术标准。担当信息系统生产运行治理，并进展综合考核。类软件系统、硬件设备的运行、维护、治理和安全防范。担当机关办公自动化运行保障工作。主管部门实施各项应用系统的培训和推广。版本治理、档案治理，并统筹治理本行科技成果，帮助做好学问产权保护工作。受理产品研发建议，并向省分行对口部门报告。组织实施全行信息系统安全及其风险治理工作。员等相关人员技术培训。担当本行信息化建设委员会办公室职责。七、行政支持板块〔一〕党委办公室/党委宣传部/综合治理部的主要职能：织实施绩效考核工作。组织本级行办公和会议；担当党委办公室日常工作。依据行领导〔党委〕的要求开展调查争论；起草全行综合性文件、材料，编制行务信息。闻宣传，组织开展企业文化和精神文明建设。组织开展督办、信访、机要、保密、印章、档案的治理工作和统战工作。收发各类文电，审核并印发〔含网上传输〕本行文件。供给本级行员工餐饮、公务交通、会务效劳、公务接待、物业治理等后勤保障效劳。担当本行农村金融学会的日常工作。建设和治理公文治理、档案治理、保密治理、通讯人员、闻宣传、业务营销宣传等人员队伍，组织开展系统业务培训。〔二党委组织部/机关党委办公室/人力资源部/三农人力资源治理中心的主要职能：争论制定并组织实施人力资源治理规划和年度工作打算，组织实施绩效考核工作。贯彻执行上级行各项人力资源治理政策、制度、方法。治理要求。依据治理授权，实施干部选拔、任用、考核和治理，对辖属机构领导班子、领导干部、后备干部进展治理。实施组织机构〔不含营业网点〕的调整优化和日常治理。进展指导、监视。组织开展系统和本级党组织建设及党员教育治理工作。治理工作。组织开展劳动合同治理工作，治理劳动关系。治理人事档案，维护和运用人力资源信息治理系统，做好人力资源调查统计及综合分析工作。治理和效劳离退休人员。建设和治理人力资源治理人员队伍，组织开展系统业务培训。担当三农人力资源治理中心的职责。分部的干部考核、薪酬安排、人员调配等职能。〔三〕纪委/监察部的主要职能：核工作。风。治理、防范、查处违规违纪违法案件。受理违规违纪违法问题举报，核查信访事项。开展党风党纪的监视、检查和教育工作。建设和治理纪检监察人员队伍，组织开展系统业务培训。〔四〕安全保卫部的主要职能：核