风险与风险事件的关系

风险与风险事件的关系

1保障权益的“不确定性”风险是由不确定性因素产生的影响项目目标的可能性，包括四个层次的风险。风险是客观存在的。风险事件的结果不仅可以造成损失，还可以带来好处。风险的本质是“不确定性”。识别和控制风险。本文所指的水利工程是指三峡水利枢纽、万家寨水利枢纽等工程,从咨询、投资、招投标、设备采购、培训到监理,其参与者主要来自于国内,并且按照国内有关部门的政策法规进行管理的水利工程.1.1水利工程风险管理水利工程比一般的建筑工程具有更强的一次性、更大的投资额度、更长的建设周期、受自然条件影响更大等特点;工程参与各方又有其特殊性,如业主、监理、承包商、分包商等,大多是我国的大、中型国有企业,由于机制的关系,导致以往对风险的研究很不够,国家充当了“无限责任公司”的角色,承担了全部的风险.因此,水利工程隐藏着巨大的风险.而此项工程又是1项只能建设好、不能失败的工程,否则水利将变成水害.因此必须对其实施科学先进的、全方位的管理,而风险管理是先进的工程项目管理工作中必不可少的一项管理工作,所以,水利工程风险管理是非常必要的.1.2研究好风险管理,顺利实施项目,履行法人职责市场经济,意味着水利工程项目参与各方要面对市场上的各种风险,于是风险管理问题摆到了水利工程项目参与各方面前.行使法人职责的业主只有研究好风险管理,才能顺利实施项目,履行好法人职责.1.3工程建设业主风险的形成和承担在过去的计划经济时期,“投资饥渴症”严重,争项目、争投资的局面难以扭转,盲目投资、重复建设的行为屡禁不止.缺乏风险约束机制是过去投资体制种种弊端的重要根源之一.切实贯彻“谁投资、谁决策、谁承担责任和风险”的原则势在必行.作为投资主体的建设项目业主既是资金的持有人,又是建设项目的所有者,按照项目法人责任制的原则,项目法人对项目的策划、资金筹措、建设实施、生产经营、债务偿还、资产的保值和增值,实行全过程负责.项目法人责任制的核心内容明确了由项目法人承担投资风险.这就迫使业主树立起按市场经济规律办事,自主经营的思想,增强了紧迫感和风险意识.而水利工程的特殊性,又使水利工程业主面临诸多风险,为了履行好项目法人职责,很有必要对水利工程业主风险进行深入研究.所以从水利工程特点、市场经济以及基本建设管理体制改革等方面,对水利工程业主风险管理研究,具有重要的意义.2加强工程建设风险的研究风险管理是近20a才发展起来的一门综合性边缘科学,是处理由不确定性因素产生的各种问题的一整套方法.风险管理应用到工程项目管理中是近十几年才兴起的.我国的一些研究成果大多是针对某一具体工程项目风险的研究,如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等.缺乏对业主所面临风险的系统研究.而作为水利工程业主,要想更好地履行项目法人职责,就应研究工程项目各个阶段可能出现的各种风险,并要有侧重地管理好风险,分轻重缓急,研究出防范风险的措施,把风险损失降到最低程度,从而使水利工程项目得以顺利实施,获得预期的效益.3水利工程专业风险管理系统模型水利工程业主风险管理系统模型由4部分组成,即风险辩识、风险评估、风险分析和风险控制.如图1所示.3.1风险辩识的运用风险辩识是指找出影响工程项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险,是风险管理的第1步,是最重要的1步.这一阶段主要侧重于对风险的定性分析.风险辩识应根据风险分类,从风险产生的原因入手.风险辩识主要有以下几种方法:①家调查法(包括专家会议法和德尔菲法等几十种方法),②幕景分析法,③故障树分析法等.风险辩识的过程分3个步骤,如图2所示.3.1.1确认不确定性的客观存这项工作要强调两点:一是要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性;二是要确定这种不确定性是客观存在的.3.1.2临的风险问题建立风险清单是辨识风险的起点,也是风险管理的开端.风险清单必须客观、全面、不能遗漏,尤其是主要风险.水利工程业主面临的风险有:a.不可抗力风险;b.特殊风险;c.资源(水)供应风险;d.法规变更风险;e.行政性风险;f.利率变化风险;g.通货膨胀风险;h.技术故障/设施质量风险;i.完工风险;j.市场风险;k.经营风险;l.偿还期限风险;m.费用超支风险;n.违约风险;o.人员风险;p.合同变更风险;q.合同文件缺陷风险;r.施工现场条件变化风险等.3.1.3业主风险的分类对风险分类,便于业主根据风险的分类不同而采用不同的防范措施,科学的评估风险,有效的管理风险,见表1.对业主风险进行分类,可使业主更彻底地了解风险,可使业主管理风险时更有目的性、更有效果,并为下一步评估风险做好准备.3.2风险评估的方法风险评估是指采取科学方法将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排队,为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据.风险评估的对象是项目的所有风险,而非单个风险.在该模型中,采用层次分析法(简称AHP法)进行风险评估.经过风险评估,该模型将风险分为以下3个等级.对于以上不同等级的风险,业主应给予不同程度的重视.尤其是对于被评估为Ⅰ级的严重风险,应进一步分析,给出相应的控制措施;对于被评估为Ⅱ级的风险,应给以足够重视;对于被评估为Ⅲ级的轻微风险,给予一般管理即可.3.3风险分析概述为了了解风险的准确情况和确切的根源,尤其是Ⅰ级风险,尚需对其进行深刻的分析.风险分析是指应用各种风险分析技术,用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程.风险分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种方法.上述风险分析方法各自都有优、缺点,都不是万能的.因此,风险分析方法必须与使用这种方法的模型和环境相适应,没有一种方法适合于所有的风险分析目的.因此具体分析某一风险时,应具体问题具体分析.另外,风险分析是协助业主管理风险的一种工具,它并不能代替业主风险管理人员的判断,所以,业主风险管理人员还应辨证地看待风险分析的结果.3.4做好风险控制工作需要进行风险控制风险控制是指业主采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或者减少风险事件发生时造成的损失.只有做好风险控制工作,才可以说业主成功地管理了风险.业主进行风险控制所采取的措施和方法主要有:风险回避、风险降低(减轻)、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留.3.4.1采用风险控制方法产生的效益风险回避是指当项目风险发生的可能性太大,或一旦风险事件发生造成的损失太大时,主动放弃该项目或改变项目目标.当:①某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高;②应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益时.业主可以考虑采取此种风险控制方法.采用这种风险控制方法之必须注意以下几点:①必须对风险损失有正确的估量;②最好是在项目决策阶段,否则等项目实施时将会造成不可估量的损失;③一方面使业主回避了风险,避免了承担风险造成的损失;另一方面也使业主失去了可能从风险中获取赢利的机会;④如果经常采取这种消极方法,就会失去生存、竞争能力,就会被淘汰.所以,如果业主既想生存发展又想回避风险,就得采用下面的风险控制方法.3.4.2第三,风险控制方法风险降低(减轻)有两方面的含义:一是降低风险发生的概率;二是一旦风险事件发生尽量降低其损失.如,业主要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力.采用风险降低(减轻)这种风险控制方法对业主是有利的,可使项目成功的概率大大增加.3.4.3成立黄河物贸有限责任公司,控制风险风险抵消是指将一些风险加以合并抵消,以便降低风险损失.如“黄万”公司除开发、建设万家寨水利枢纽工程外,还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司和内蒙黄河物贸有限责任公司.如果1个项目遭受了风险损失,还有其他项目可能会带来收益,则会全部或部分抵消风险损失.这样,就起到了控制风险的作用.3.4.4企业合同模式风险分离是指将各个风险分离间隔,以避免发生连锁反应或互相牵连.如我国某大型水利枢纽工程业主单位,在招投标工作中采取了将整个工程分成几个子标,1个子标又分解成几个合同或又分成几个小标,分别选取中标单位的招投标模式.该模式就起到了风险分离的作用.假如有1个中标单位不能履行其对业主承诺的义务,使业主蒙受损失,这种损失也是小范围、小数量的,也不会带来许多的连锁反应.这种控制风险的方法的目的是将风险局限在一定的范围内,即使风险发生损失也不会波及此范围之外,从而达到减少风险损失的目的.3.4.5主减少风险损失型风险分散是指通过增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力,使多个单位共同承受风险,从而使业主减少风险损失.如我国某大型水利枢纽工程业主单位,在一条河流上完成一个水利枢纽工程的建设任务的同时,还组建几个子公司对该流域实施梯级开发.这就将开发该流域的风险分散给了几个子公司,从而减少了自己的风险.采取这种风险控制措施,在将风险分散的同时,也有可能将利润同时分散.3.4.6风险转移的要求风险转移是指借用合同或协议,在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第3方身上.采取这种方法时要注意,必须让风险承受者得到一定的好处,并且对于准备转移出去的风险,尽量让最有能力的承受者分担.否则,也许会给业主带来一些意外损失.风险转移主要有两种方式:保险风险转移和非保险风险转移.保险风险转移是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构.非保险风险转移是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去.非保险风险转移主要有,①分包;②辩护协定;③无责任约定;④保证;⑤合资经营;⑥实行股份制.业主对项目中的有些风险采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时,还可考虑采取下述方法.3.4.7第三,业主自身安全承担风险自留是指业主将风险留给自己承担.该方法通常在下列情况下采用:①处理风险的成本大于承担风险所付出的代价;②预计某一风险发生可能造成的最大损失,业主本身可以安全承担;③当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失;④缺乏风险管理的技术知识,以至于自身愿意承担风险损失;⑤当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时.可以看出,这一方法主要运用于控制那些风险损失较小、业主能够承担的风险.对于以上所述几种风险控制方法,业主可联合使用,也可单独使用,要具体问题具体分析.4使用示例将水利工程业主风险管理系统模型应用于万家寨水利枢纽工程中.4.1提升风险的判定运用了水利水电工程业主风险管理系统模型中风险辩识中的专家调查法、故障树分析法,经实地考查、口头咨询和问卷调查,分析后,总结出万家寨水利枢纽工程施工末期业主面临的风险,并对其进行分类,见表2.4.2枢纽工程施工期业主风险评估根据水利水电工程业主风险管理系统模型,采用层次分析法,对已辩识出的万家寨水利枢纽工程施工末期业主风险进行评估,结果见表3.从表3可知,在万家寨水利枢纽工程施工末期业主面临风险中,不同的风险其权重是不同的,有的权重甚至相差几十倍.对于不同权重的风险,业主应持不同的态度.万家寨水利枢纽工程施工末期业主风险分级见表4.4.3万家寨水库设计风险控制万家寨水利枢纽工程施工末期业主面临诸风险与风险控制措施对应关系如图3所示.5水利工程业主风险管理系统模型应用需要注意的几个问题以上将水利工程业主风险管理系统模型应用于万家寨水利枢纽工程施工