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文档简介

反洗钱试题(提示:请在答题卷上答题)单项选择题1.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行?(C)A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日2.国务院反洗钱行政主管部门是哪个?(D)A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行3.以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的?(C)A.成立于2004年4月7日B.直属于中国人民银行总行C.以营利为目的的独立的法人单位D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构4.在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项?(A)A.客户身份识别制度B.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度5.根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》,以下哪项是市场部应履行的职责?(D)A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作B.负责对已开户的客户身份持续识别C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改D.以上均是6.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应如何保存?(B)A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.7.如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,营业部应当在变化后的多少个工作日内报告?(B)A.5个B.10个C.15个D.30个8.营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的()前通知客户在相关证件到期之日起()内携带更新的有效身份证明文件,亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续,对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。(B)A.两个月,半年B.一个月,两个月C.一个月,三个月D.两个月,两个月9.下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责?(B)A.反洗钱监督管理部门B.营业部负责人C.营业部反洗钱工作领导小组D.营业部合规经理10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施?(D)(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(2)回访客户;(3)实地采访;(4)向公安、工商行政管理等部门核实;(5)其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告?(B)(1)辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单;(2)营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更;(3)营业部反洗钱制度变更;(4)营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动,被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的;(5)营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的;(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项;(7)其他涉及反洗钱工作的重大事项。A.(1)(2)(3)(6)B.全部正确C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)12.客户的住所地与经常居住地不一致的,应该登记哪个?(B)A.住所地B.经常居住地C.两个都登记D.由客户自行选择13.大额交易的报送时间为几个工作日内?(B)A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日14.合规经理于每年度结束后()个工作日内向地区合规专员,()个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表:(A)A.2,5B.5,10;C.3,5;D.2,1015.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作?(A)A.了解客户;

B.大额现金交易报告;

C.可疑交易的分析;D.与司法机关全面合作。16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理?(C)A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.由机构自行选择17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则:(C)。(1)不该说的秘密不说;(2)不该看的秘密不看;(3)不该带的秘密不带;(4)不在非保密场所谈论国家或公司秘密;(5)不使用涉密计算机上公众网;B.按要求对有关检查事项作出说明;C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。20.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚(ABCD)A.未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。三、判断题1.营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人,主持工作领导小组的工作,必要时组长可以委托他人代行职权。(F)2.营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。(T)3.营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责,指定专人负责处理反洗钱事务,并向合规经理报备人员名单及变更情况。(T)4.合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人,营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责,积极协助配合合规经理工作,但不用指定专人负责处理反洗钱事务(F)5.营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案,保存期限不得少于3年。(F)6.营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的,遵守其规定。(T)7.建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识,加强自我约束和风险管理,不会影响到正常业务活动。(T)8.营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报,减少错报,杜绝防卫性报告”的原则。(T)9.对于高、中洗钱风险等级客户,营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。(T)10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。(T)11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务,但不需要提交可疑交易报告。(F)12.不存在高、中洗钱风险情况的客户,洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。(F)13.对于高洗钱风险等级客户,应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核;对于中洗钱风险等级客户,应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核;(T)14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。(F)15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。(T)16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时,被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。(F)17.营业部接到《临时冻结通知书》后,应按通知要求,临时冻结客户的所有相关业务,临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。(T)18.营业部应每年初5个工作日内对营

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